Theo Quy tắc sở hữu có lợi, các tổ chức được yêu cầu phải lấy và xác minh danh tính của các chủ sở hữu thụ hưởng của hầu hết các khách hàng là pháp nhân tại thời điểm tài khoản mới được mở, yêu cầu các thay đổi hoạt động quan trọng đối với các chương trình chống rửa tiền (AML) hiện có của tổ chức .