(Tháng năm 2013). Báo cáo giao dịch tiền tệ (CTR) là một báo cáo mà các tổ chức tài chính Hoa Kỳ bắt buộc phải nộp cho FinCEN cho mỗi lần gửi tiền, rút ​​tiền, trao đổi tiền tệ hoặc thanh toán hoặc chuyển khoản khác, qua, hoặc cho tổ chức tài chính có liên quan đến giao dịch trong tiền tệ hơn 10.000 đô la. khi phiên bản đầu tiên của CTR được giới thiệu, cách duy nhất một giao dịch đáng ngờ dưới 10.000 đô la được báo cáo cho chính phủ là nếu nhân viên giao dịch ngân hàng gọi cho cơ quan thực thi pháp luật. Điều này chủ yếu là do mối quan tâm của ngành tài chính về quyền riêng tư tài chính.