Quy trình rửa tiền cơ bản có ba bước: Vị trí - Ở giai đoạn này, kẻ rửa tiền đưa tiền bẩn vào một tổ chức tài chính hợp pháp. Đây thường là hình thức gửi ngân hàng tiền mặt. Đây là giai đoạn rủi ro nhất của quá trình rửa tiền vì một lượng lớn tiền mặt khá dễ thấy và các ngân hàng được yêu cầu báo cáo các giao dịch có giá trị cao.