Đối với các tài khoản ngân hàng tư nhân mà một nhân vật chính trị cao cấp ở nước ngoài là chủ sở hữu danh nghĩa hoặc có lợi, chương trình thẩm định của ngân hàng phải bao gồm giám sát nâng cao được thiết kế hợp lý để phát hiện và báo cáo các giao dịch có thể liên quan đến tiền thu được từ tham nhũng nước ngoài.