Phân lớp. Tích hợp. Giai đoạn dễ bị tổn thương nhất đối với Ngành Tài chính và Ngân hàng là Giai đoạn Sắp xếp, là giai đoạn mà bọn tội phạm gửi tiền thu được bất hợp pháp vào Hệ thống Tài chính. Các tổ chức tài chính và các ngân hàng luôn phải hoàn toàn biết rõ về nguồn gốc và nguồn tiền gửi trong tổ chức.