Undang-Undang Kerahasiaan Bank tahun 1970 mewajibkan lembaga keuangan di Amerika Serikat untuk membantu lembaga pemerintah AS mendeteksi dan mencegah pencucian uang. Secara khusus, undang-undang tersebut mengharuskan lembaga keuangan untuk menyimpan catatan pembelian tunai instrumen yang dapat dinegosiasikan, dan mengajukan laporan pembelian tunai instrumen yang dapat dinegosiasikan ini lebih dari $10.000, dan untuk melaporkan aktivitas mencurigakan yang mungkin menandakan pencucian uang, penghindaran pajak, atau aktivitas kriminal lainnya. .