Proses pencucian uang dasar memiliki tiga langkah: Penempatan - Pada tahap ini, pencuci memasukkan uang kotor ke dalam lembaga keuangan yang sah. Ini sering dalam bentuk setoran tunai di bank. Ini adalah tahap proses pencucian yang paling berisiko karena sejumlah besar uang tunai cukup mencolok, dan bank diwajibkan untuk melaporkan transaksi bernilai tinggi.