Đề xuất phân bổ để thực hiện chiến lược ba danh mục đầu tư như được mô tả trong văn bản bên dưới Danh mục đầu tư ba quỹ dựa trên các loại tài sản cơ bản, cổ phiếu và trái phiếu. Giả định rằng tiền mặt không được tính trong danh mục đầu tư, vì vậy nó không được đưa vào. Mặt khác, người ta cho rằng mọi nhà đầu tư nên nắm giữ cả cổ phiếu trong nước và quốc tế. Sau đó, nhiệm vụ là lấy ba tài sản phi tiền mặt cơ bản này - cổ phiếu trong nước, cổ phiếu quốc tế và trái phiếu - quyết định nắm giữ bao nhiêu trong số đó (phân bổ tài sản của bạn); chọn nơi nắm giữ từng loại tài sản này và cuối cùng chọn một quỹ tương hỗ để sử dụng cho từng loại tài sản