قد تبدو هذه خطوة بديهية لكنها جوهرية. إذا لم تفهم المشكلة بشكل مناسب؛ فقد يكون حلك قليل الفعالية أو منعدمها. لكي تعرف المشكلة؛ عليك أن تطرح أسئلة وتنظر لها من زوايا متعددة. مثلً: هل هي مشكلة واحدة أم عدة؟ هل يمكن إعادة صياغة المشكلة بأسلوبك؟ سيمكنك بقضاء الوقت في دراسة المشكلة أن تفهمها بشكل أفضل وأن تكون جاهزًا لإيجاد حلول. حاول صياغة أسئلة. لنقل أنك طالب، وأن ليس لديك إلا القليل من المال، وأنك تريد الوصول إلى حل فعال. ما صلب المشكلة هنا؟ هل هو قلة دخل - أي أنك لا تكسب الكثير من المال؟ أم زيادة إنفاق؟ أم أنك مررت بظروف اضطرتك لإنفاق مدخراتك؟ أم قد تغير وضعك المالي؟ اذكر هدفك باعتباره طريقة أخرى للوصول لطبيعة المشكلة. ما الذي تريد تحقيقه؟ ما الذي تريد اكتشافه؟ انتبه إلى أنك بحاجة إلى الأخذ في الحسبان العوامل المعلومة والمجهولة الخاصة بالمشكلة، ومعرفة أين تجد البيانات التي ستساعدك على الوصول لهدفك. لنقل أن مشكلتك هي المال. ما هدفك؟ ربما لا تتحصل من المال على ما يكفيك للخروج في  نزهة مع أصدقائك أو الاشتراك في نادي رياضي؛ فتحدد بالتالي أن هدفك هو الحصول على المزيد من المال لإنفاقه في ذلك. جميل! فبهدف واضح، استطعت تحديد المشكلة بشكل أفضل. بالتوازي مع تحديد المشكلة والهدف، قم بجمع قدر ما تستطيع من الحقائق عن المشكلة كي تتضح عندك. اجمع البيانات، واسأل الناس والخبراء المرتبطين بالمشكلة، ابحث على الإنترنت وفي المطبوعات وغيرها. عندما تحصل على البيانات، نظمها. حاول القيام بذلك عن طريق إعادة الصياغة، والضغط والتلخيص. يمكن حتى أن ترسمها في مخطط. قد لا تحتاج إلى الخطوة الأخيرة فيما يخص المسائل البسيطة؛ لكنها جوهرية في المسائل ذات الطبيعة المعقدة. لحل مشكلتك المالية، أنت بحاجة إلى الوصول لصورة مفصّلة قدر الإمكان عن وضعك المالي. اجمع البيانات من تفاصيل حسابك البنكي وتحدث مع موظف مختص بالبنك. تابع دخلك وإنفاقك في مفكرة، ثم أنشيء ملف جداول spreadsheet أو مخططًا يوضح الداخل والخارج.
Define the problem clearly. Define your objective. Gather information systematically.