Um estudo de 2000 do Departamento do Tesouro dos Estados Unidos sobre tendências de empréstimos para 305 cidades de 1993 a 1998 mostrou que US $ 467 bilhões de empréstimos hipotecários foram feitos por credores cobertos pelo Community Reinvestment Act (CRA) em mutuários e bairros de renda baixa e média (LMI). , representando 10% de todos os empréstimos hipotecários dos EUA durante o período. A maioria destes eram empréstimos prime. Os empréstimos subprime feitos por instituições cobertas pelo CRA constituíram uma quota de mercado de 3% dos empréstimos LMI em 1998, mas no período que antecedeu a crise, 25% de todos os empréstimos subprime ocorreram em instituições cobertas pelo CRA e outros 25 % dos empréstimos subprime tinha alguma ligação com o CRA. Além disso, uma análise do Federal Reserve Bank de Dallas em 2009, no entanto, concluiu que o CRA não era responsável pela crise do crédito hipotecário, apontando que as regras do CRA estão em vigor desde 1995, enquanto os empréstimos pobres surgiram apenas uma década depois. . Além disso, a maior parte dos empréstimos subprime não foram concedidos aos mutuários do LMI visados pelo CRA, especialmente nos anos de 2005-2006 que levaram à crise. Também não encontrou nenhuma evidência de que os empréstimos sob as regras do CRA aumentassem as taxas de inadimplência ou que o CRA indiretamente influenciasse os credores hipotecários independentes a aumentar os empréstimos subprime.
Que percentagem de empréstimos sub-prime tinha alguma ligação com o CRA no período que antecedeu a crise financeira?
25%