Outros apontaram que não houve empréstimos suficientes para causar uma crise dessa magnitude. Em um artigo na Portfolio Magazine, Michael Lewis conversou com um trader que observou que &quot;não havia americanos suficientes com créditos [ruins] tirando [empréstimos ruins] para satisfazer o apetite dos investidores pelo produto final&quot;. Basicamente, os bancos de investimento e hedge funds usaram a inovação financeira para permitir que grandes apostas fossem feitas, muito além do valor real dos empréstimos hipotecários subjacentes, usando derivativos chamados de credit default swaps, obrigações de dívida garantida e CDOs sintéticos.
Quais são alguns nomes de derivados?
swaps de risco de incumprimento, obrigações de dívida colateralizadas e CDOs sintéticos