quien es el cliente
En el contexto de la normativa española en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación terrorista (PBC&PFT), el término cliente sería utilizado para identificar a la persona física, persona jurídica o instrumento jurídico que adquiere o utiliza, con asiduidad o de forma ocasional, los productos y servicios de un profesional o empresa. Se trata pues del titular formal de las relaciones jurídicas que surgen al concretarse la actividad profesional o empresarial del sujeto obligado. El rol de cliente, o titular formal, no deber ser confundido con el de otro tipo de intervinientes en las relaciones de negocio u operaciones del sujeto obligado, con el del titular real o con el de otros participantes en las operaciones realizadas por el sujeto obligado por cuenta de sus clientes.