ABLV Bank
ಬಾಲ್ಟಿಕ್ ರಾಜ್ಯಗಳ ಅತಿದೊಡ್ಡ ಖಾಸಗಿ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾದ ಎಬಿಎಲ್ವಿ ಬ್ಯಾಂಕ್, ಲಾಟ್ವಿಯಾದ ರಿಗಾದಲ್ಲಿ ಪ್ರಧಾನ ಕಚೇರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದು, 1993 ರಿಂದ 2018 ರವರೆಗೆ ವಿದೇಶದಲ್ಲಿ ಪ್ರತಿನಿಧಿ ಕಚೇರಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿತ್ತು. ಯುನೈಟೆಡ್ ಸ್ಟೇಟ್ಸ್ ಖಜಾನೆ ಇಲಾಖೆಯಿಂದ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಆರೋಪಗಳು ಮತ್ತು ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ನಿಯಂತ್ರಕ ಏಜೆನ್ಸಿಗಳ ನಿರಂತರ ಒತ್ತಡದ ನಂತರ, 26 ಫೆಬ್ರವರಿ 2018 ರಂದು ಎಬಿಎಲ್ವಿ ಮಂಡಳಿಯು ಸ್ವಯಂಪ್ರೇರಿತ ದಿವಾಳಿಯ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು ಮತ ಹಾಕಿತು. ದಿವಾಳಿಯ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಜೂನ್ 12ರಂದು ಅನುಮೋದಿಸಲಾಯಿತು. ಎಬಿಎಲ್ವಿ ಮೂರು ಪ್ರಾಥಮಿಕ ವ್ಯವಹಾರಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿತ್ತುಃ ಖಾಸಗಿ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್, ಹೂಡಿಕೆ ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆ. ಐಜ್ಕ್ರೌಕ್ಲೆ ನಗರದ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಆಫ್ ಲಾಟ್ವಿಯಾ ಪ್ರಾದೇಶಿಕ ಶಾಖೆಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ 17 ಸೆಪ್ಟೆಂಬರ್ 1993 ರಂದು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸಲಾಯಿತು, ಹೀಗಾಗಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ಗೆ ಐಜ್ಕ್ರೌಕ್ಲೆಸ್ ಬಾಂಕಾ ಎಂದು ಹೆಸರಿಸಲಾಯಿತು. 1995ರಲ್ಲಿ, ಬ್ಯಾಂಕಿನ ಷೇರುದಾರರ ರಚನೆಯಲ್ಲಿ ಬದಲಾವಣೆಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಯಿತುಃ ಮತ್ತು (ಒಲೆಗ್ ಫಿಲ್ ಸಹ), ಬ್ಯಾಂಕಿನ ಷೇರುದಾರರು ಮತ್ತು ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಾಹಕರಾದರು. 1995ರಲ್ಲಿ, ಬ್ಯಾಂಕ್ ತನ್ನ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ವಿಸ್ತರಿಸಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿತು ಮತ್ತು ರಿಗಾದಲ್ಲಿ ಒಂದು ಶಾಖೆಯನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸಿತು. ಮುಂದಿನ ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ, ಬ್ಯಾಂಕ್ ವಿದೇಶಿ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಕ್ಷೇತ್ರದಲ್ಲಿ ಕೆಲಸ ಮಾಡಿತು, ಅವರಿಗೆ ವಿವಿಧ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಉತ್ಪನ್ನಗಳನ್ನು ನೀಡಿತು, ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಸೇವೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದೆ. 2002ರಲ್ಲಿ AB.LV ಟ್ರೇಡ್ಮಾರ್ಕ್ ಅನ್ನು ರಚಿಸಲಾಯಿತು. 2004ರಲ್ಲಿ, ಬ್ಯಾಂಕ್ ತನ್ನ ಪ್ರಾಥಮಿಕ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳ ಎರಡನೇ ಹಂತವಾದ ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ವಹಣೆಯನ್ನು ಅಭಿವೃದ್ಧಿಪಡಿಸುವತ್ತ ಗಮನ ಹರಿಸಿತು. ಎರಡು ಅಂಗಸಂಸ್ಥೆಗಳನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸಲಾಯಿತುಃ ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ವಹಣೆಯೊಂದಿಗೆ ವ್ಯವಹರಿಸುವ ಎ. ಬಿ. ಎಲ್. ವಿ ಅಸೆಟ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್, ಐ. ಪಿ. ಎ. ಎಸ್, ಮತ್ತು ದಲ್ಲಾಳಿ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಎ. ಬಿ. ಎಲ್. ವಿ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಮಾರ್ಕೆಟ್ಸ್, ಐ. ಬಿ. ಎ. ಎಸ್. 2008 ರಲ್ಲಿ, ಬ್ಯಾಂಕ್ ಹೊಸ ಕಾರ್ಯತಂತ್ರವನ್ನು ಅಳವಡಿಸಿಕೊಂಡಿತು, ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಬೆಸ್ಪೋಕ್ ಹಣಕಾಸು ಪರಿಹಾರಗಳ ಅಭಿವೃದ್ಧಿಗೆ ಒತ್ತು ನೀಡಿತು. 2009 ರಿಂದ, ಬ್ಯಾಂಕ್ ಮೂರನೇ ಸಾಲಿನ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ನೀಡಿತು-ಆಸ್ತಿ ರಕ್ಷಣೆ ಮತ್ತು ರಚನೆಯ ಕುರಿತು ಸಲಹೆ. 2011ರಲ್ಲಿ ಬ್ಯಾಂಕಿನ ಹೆಸರನ್ನು ಎ. ಬಿ. ಎಲ್. ವಿ. ಬ್ಯಾಂಕ್ ಎಂದು ಬದಲಾಯಿಸಲಾಯಿತು. ಹೊಸ ಬ್ರ್ಯಾಂಡ್ ಮತ್ತು ಹೆಸರು ಆಯ್ದ ವ್ಯವಹಾರಗಳೊಂದಿಗಿನ ಒಡನಾಟವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುವ, ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಮಟ್ಟದಲ್ಲಿ ಬ್ಯಾಂಕಿನ ಖ್ಯಾತಿಯನ್ನು ಬಲಪಡಿಸುವ, ಅದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಹಿಂದಿನ ಬ್ರ್ಯಾಂಡ್ಗೆ ಸಂಪರ್ಕವನ್ನು ಉಳಿಸಿಕೊಳ್ಳುವ ಉದ್ದೇಶವನ್ನು ಹೊಂದಿತ್ತು. 2012 ರಲ್ಲಿ, ಎಬಿಎಲ್ವಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಲಕ್ಸೆಂಬರ್ಗ್ ಅಂಗಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಲಕ್ಸೆಂಬರ್ಗ್ನಲ್ಲಿ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳಿಗೆ ಪರವಾನಗಿ ಪಡೆದವು. 2013ರಲ್ಲಿ, ಎಬಿಎಲ್ವಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ತನ್ನ 20ನೇ ವಾರ್ಷಿಕೋತ್ಸವವನ್ನು ಆಚರಿಸಿತು ಮತ್ತು ಸೈಪ್ರಸ್ನಲ್ಲಿ ಪ್ರತಿನಿಧಿ ಕಚೇರಿಯನ್ನು ತೆರೆಯಲಾಯಿತು. ಯೂರೋಮನಿ ನಿಯತಕಾಲಿಕವು ಎಬಿಎಲ್ವಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅನ್ನು ಲಾಟ್ವಿಯಾದ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಎಂದು ಗುರುತಿಸಿದೆ. ಈ ಗುಂಪು ಬೆಳೆಯುತ್ತಲೇ ಹೋಯಿತು ಮತ್ತು 2021ರ ಹೊತ್ತಿಗೆ, ಎಬಿಎಲ್ವಿ ಗ್ರೂಪ್ ಹಲವಾರು ಕಂಪನಿಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿತ್ತು-ಎಬಿಎಲ್ವಿ ಬ್ಯಾಂಕ್, ಎಬಿಎಲ್ವಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಲಕ್ಸೆಂಬರ್ಗ್, ಎಬಿಎಲ್ವಿ ಅಸೆಟ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್, ಎಬಿಎಲ್ವಿ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಮಾರ್ಕೆಟ್ಸ್, ಎಬಿಎಲ್ವಿ ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಸರ್ವೀಸಸ್, ಎಬಿಎಲ್ವಿ ಕನ್ಸಲ್ಟಿಂಗ್ ಸರ್ವೀಸಸ್ ಮತ್ತು ಪಿಲ್ಲರ್ ಹೋಲ್ಡಿಂಗ್ ಕಂಪನಿ. 31 ಡಿಸೆಂಬರ್ 2012 ರಂತೆ ಹಣಕಾಸು ಸೂಚಕಗಳುಃ ಎಬಿಎಲ್ವಿ ಗ್ರೂಪ್ನ ನಿವ್ವಳ ಲಾಭವು 23,4 ಮಿಲಿಯನ್ ಯುರೋಗಳಷ್ಟಿತ್ತು. ಎ. ಬಿ. ಎಲ್. ವಿ. ಬ್ಯಾಂಕಿನಲ್ಲಿರುವ ಒಟ್ಟು ಠೇವಣಿಗಳ ಮೊತ್ತವು 2.66 ಶತಕೋಟಿ ಯುರೋಗಳಿಗೆ ಸಮವಾಗಿದೆ. ಎ. ಬಿ. ಎಲ್. ವಿ. ಬ್ಯಾಂಕಿನ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿಗಳ ಮೊತ್ತವು 3,400 ಕೋಟಿ ಯುರೋಗಳಷ್ಟಿದೆ. 2014 ರಲ್ಲಿ, ಇಸಿಬಿಯ ಏಕ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣಾ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನದ ಚೌಕಟ್ಟಿನೊಳಗೆ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ನಿಯಂತ್ರಕ-ಹಣಕಾಸು ಮತ್ತು ಬಂಡವಾಳ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಆಯೋಗ (ಎಫ್ಸಿಎಂಸಿ, ಎಫ್ಕೆಟಿಕೆ) ಸಹಕಾರದೊಂದಿಗೆ ಯುರೋಪಿಯನ್ ಸೆಂಟ್ರಲ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಎಬಿಎಲ್ವಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅನ್ನು ನೇರವಾಗಿ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿತು. 2015ರಲ್ಲಿ ಎಬಿಎಲ್ವಿ ಗುಂಪು ಹಾಂಗ್ ಕಾಂಗ್ನಲ್ಲಿ ಪ್ರತಿನಿಧಿ ಕಚೇರಿಯನ್ನು ತೆರೆಯಿತು. 2016ರಲ್ಲಿ, ರಫ್ತುದಾರ ಬೆಂಬಲ ಸಂಸ್ಥೆ-ದಿ ರೆಡ್ ಜಾಕೆಟ್ಸ್-ಈ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅನ್ನು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಲಾಟ್ವಿಯನ್ ರಫ್ತುದಾರ ಬ್ರ್ಯಾಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದೆಂದು ಗುರುತಿಸಿತು. ಸ್ವತ್ತುಗಳು ಮತ್ತು ವಹಿವಾಟಿನ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ, ಬ್ಯಾಂಕ್ ಸ್ವೀಡನ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಮತ್ತು ಎಸ್ಇಬಿ ನಂತರ ಲಾಟ್ವಿಯಾದಲ್ಲಿ ಅಗ್ರ ಮೂರು ಸ್ಥಾನಗಳನ್ನು ಪ್ರವೇಶಿಸಿತು. ಎ. ಬಿ. ಎಲ್. ವಿ. ಬ್ಯಾಂಕ್ ಬಾಂಡ್ಗಳನ್ನು ಭದ್ರತಾ ವಿನಿಮಯ ಸಂಸ್ಥೆ ನಾಸ್ಡಾಕ್ ರಿಗಾದ ಪಟ್ಟಿಯಲ್ಲಿ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲಾಗಿದೆ. 2016 ರಲ್ಲಿ, ಯುನೈಟೆಡ್ ಸ್ಟೇಟ್ಸ್ ಡಿಪಾರ್ಟ್ಮೆಂಟ್ ಆಫ್ ಜಸ್ಟಿಸ್, ಗುಲ್ನಾರಾ ಕರಿಮೋವಾ 800 ಮಿಲಿಯನ್ ಡಾಲರ್ಗಳನ್ನು ಮೋಸದಿಂದ ಪಡೆದಿದ್ದಳು ಮತ್ತು ಅದರಲ್ಲಿ ಕೆಲವು ಉಜ್ಬೇಕಿಸ್ತಾನದ ಮೂರು ದೂರಸಂಪರ್ಕ ನಿರ್ವಾಹಕರು ತನ್ನೊಂದಿಗೆ ಸಂಪರ್ಕ ಹೊಂದಿದ ಕಂಪನಿಗಳಿಗೆ ಎಬಿಎಲ್ವಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಮತ್ತು ಪ್ಯಾರೆಕ್ಸ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಮೂಲಕ ಬಂದಿದೆ ಎಂದು ಆರೋಪಿಸಿತು. 2017ರಲ್ಲಿ, ಬ್ಲೂ ಸ್ಟಾರ್ ಸ್ಟ್ರಾಟಜೀಸ್ನ ಸ್ಯಾಲಿ ಪೇಂಟರ್ ಮತ್ತು ಈ ಹಿಂದೆ ಪ್ಯಾರೆಕ್ಸ್ ಬ್ಯಾಂಕಿನಲ್ಲಿ ಕೆಲಸ ಮಾಡಿದ್ದ ಆತ, ಲಾಟ್ವಿಯಾದಿಂದ ಅಟ್ಲಾಂಟಿಕ್ ಕೌನ್ಸಿಲ್ನಲ್ಲಿರುವ ಆಂಡರ್ಸ್ ಅಸ್ಲಂಡ್ಗೆ ಎಬಿಎಲ್ವಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ನಲ್ಲಿ ಭಾಗಿಯಾಗಿಲ್ಲ ಎಂದು ಹೇಳುವ ಲೇಖನವೊಂದನ್ನು ಬರೆಯಲು ರಹಸ್ಯ ಪಾವತಿಯನ್ನು ಮಧ್ಯಸ್ಥಿಕೆ ವಹಿಸಿದನೆಂದು ಆರೋಪಿಸಲಾಗಿದೆ. ಹಿಂದೆ 2011 ರಲ್ಲಿ, ಡೊಂಬ್ರೊವ್ಸ್ಕಿಸ್ ಮತ್ತು ಅಸ್ಲಂಡ್ ಅವರು ಎಬಿಎಲ್ವಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ನಲ್ಲಿ ಡೊಂಬ್ರೊವ್ಸ್ಕಿಯ ಪಾತ್ರವನ್ನು ಶ್ಲಾಘಿಸಿದ ಮತ್ತು ಎಬಿಎಲ್ವಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ನ ಕುಸಿತಕ್ಕಾಗಿ ಸ್ವೀಡನ್ನನ್ನು ತಪ್ಪಾಗಿ ಖಂಡಿಸಿದ ಪುಸ್ತಕದ ಲೇಖಕರಾಗಿದ್ದರು. 2018 ರಿಂದ, ಎಬಿಎಲ್ವಿ ಸ್ವಯಂಪ್ರೇರಿತ ದಿವಾಳಿಯ ಹಂತದಲ್ಲಿದೆ. ಫೆಬ್ರವರಿ 13,2018 ರಂದು, ಫಿನ್ಸೆನ್ (ಯುಎಸ್ ಖಜಾನೆ ಇಲಾಖೆಯ ಹಣಕಾಸು ಅಪರಾಧಗಳ ಜಾರಿ ಜಾಲ) ಎಬಿಎಲ್ವಿ ವಿರುದ್ಧ ವಿವಿಧ ಆರೋಪಗಳೊಂದಿಗೆ ಸಂದೇಶವನ್ನು ಪ್ರಕಟಿಸಿತು-ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ನಲ್ಲಿನ ಸಹಭಾಗಿತ್ವದ ಅನುಮಾನಗಳಿಂದ ಮತ್ತು ಕರೆನ್ಸಿ ನಿಯಂತ್ರಣಗಳನ್ನು ತಪ್ಪಿಸುವುದರಿಂದ ಹಿಡಿದು ಉತ್ತರ ಕೊರಿಯಾಕ್ಕೆ ಅದರ ಪರಮಾಣು ಕಾರ್ಯಕ್ರಮದ ಅನುಷ್ಠಾನದಲ್ಲಿ ಸಹಾಯ ಮಾಡುವವರೆಗೆ. "ಆರೋಪಿ" ಈ ಸಂದೇಶಕ್ಕೆ 60 ದಿನಗಳೊಳಗೆ ಸಮಂಜಸವಾಗಿ ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯಿಸುವ ಹಕ್ಕನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೂ, ಇದನ್ನು ಏಪ್ರಿಲ್ 2018 ರಲ್ಲಿ ಫಿನ್ಸೆನ್ ಮಾಡಿದೆ. ಫೆಬ್ರವರಿ 24,2018 ರಂದು, ಯುರೋಪಿಯನ್ ಸೆಂಟ್ರಲ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ (ಇ. ಸಿ. ಬಿ) ಲಾಟ್ವಿಯಾದ ಕಾನೂನುಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಎಬಿಎಲ್ವಿ ಅನ್ನು ದಿವಾಳಿಯಾಗಿಸಲಾಗುವುದು ಎಂದು ಘೋಷಿಸಿತು. ಲಾಟ್ವಿಯನ್ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಬಂಡವಾಳದೊಂದಿಗೆ ಅತಿದೊಡ್ಡ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅನ್ನು ರಕ್ಷಿಸಲು ಏನನ್ನೂ ಮಾಡಲಿಲ್ಲ, ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ಸಚಿವ ಡಾನಾ ರೀಜ್ನೀಸ್-ಓಝೋಲಾ ಮತ್ತು ಪ್ರಧಾನ ಮಂತ್ರಿ ಮಾರಿಸ್ ಕುಸಿನ್ಸ್ಕಿಸ್ ಅವರು ಬ್ಯಾಂಕಿನ ದಿವಾಳಿಯು ಆರ್ಥಿಕತೆಗೆ ಹಾನಿಯಾಗುವುದಿಲ್ಲ ಎಂದು ಘೋಷಿಸಿದರು; ಅದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ, ಲಕ್ಸೆಂಬರ್ಗ್ ವಾಣಿಜ್ಯ ನ್ಯಾಯಾಲಯವು ಎಬಿಎಲ್ವಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಲಕ್ಸೆಂಬರ್ಗ್ ಅನ್ನು ದಿವಾಳಿಯಾಗಿಸಲು ಲಕ್ಸೆಂಬರ್ಗ್ ನಿಯಂತ್ರಕದ ಮನವಿಯನ್ನು ತಿರಸ್ಕರಿಸಿತು. ಬ್ಯಾಂಕಿನಿಂದ ಆಕರ್ಷಿತರಾದ ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಕಂಪನಿ ವಿಮರ್ಹೇಲ್ನ ಅಮೇರಿಕನ್ ಶಾಖೆಯ ವಕೀಲರ ವರದಿಯಲ್ಲಿ, ಲಾಟ್ವಿಯನ್ ಬ್ಯಾಂಕಿನ ವಿರುದ್ಧದ ಆರೋಪಗಳನ್ನು ಸಾಬೀತುಪಡಿಸಲು ಫಿನ್ಸೆನ್ ವಿಫಲವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಸೂಚಿಸಲಾಗಿದೆ, ಆದರೆ ಬ್ಯಾಂಕಿನಲ್ಲಿ ರಚಿಸಲಾದ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ತಡೆಗಟ್ಟುವ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯನ್ನು ಸಹ ಅಧ್ಯಯನ ಮಾಡಲಿಲ್ಲ ಮತ್ತು ಇತ್ತೀಚಿನ ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಅದರ ಗಮನಾರ್ಹ ಸುಧಾರಣೆಗಳನ್ನು ನಿರ್ಲಕ್ಷಿಸಿದೆ. ಈ ಪತ್ರಕ್ಕೆ ಮಾಜಿ ಸಿಐಎ ಉಪ ನಿರ್ದೇಶಕ ಮತ್ತು ಈಗ ವಿಲ್ಮರ್ ಹೇಲ್ನಲ್ಲಿ ಪಾಲುದಾರರಾಗಿರುವ ಫಿನ್ಸೆನ್ನ ಕಂಟ್ರೋಲರ್ ಡೇವಿಡ್ ಕೋಹೆನ್ ಸಹಿ ಹಾಕಿದ್ದಾರೆ. ಪರವಾನಗಿಯನ್ನು ಅಮಾನತುಗೊಳಿಸಿದ ನಂತರ, ಬ್ಯಾಂಕಿನ ಷೇರುದಾರರು ಬ್ಯಾಂಕಿನ ಸ್ವಯಂ-ವಿನಾಶದ ಬಗ್ಗೆ ನಿರ್ಧರಿಸಿದರು, ಆದಾಗ್ಯೂ ದಿವಾಳಿತನ ನಿರ್ವಾಹಕರು ಮತ್ತು ವಕೀಲರು ಈ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯಲ್ಲಿ ಭಾಗವಹಿಸಿ ದೊಡ್ಡ ಅಂಕಗಳನ್ನು ಗಳಿಸಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ಹೇಳಿಕೊಂಡರು-ಭದ್ರತಾ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮತ್ತು ಬಂಡವಾಳದ ಬಗ್ಗೆ ಆಯೋಗಕ್ಕೆ 40 ಕ್ಕೂ ಹೆಚ್ಚು ಅರ್ಜಿಗಳನ್ನು ಸಲ್ಲಿಸಲಾಯಿತು. ಫಿನ್ಸೆನ್ನ ಹೇಳಿಕೆಯ ಪರಿಣಾಮಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಸ್ವತಂತ್ರ ತನಿಖೆಯ ನೇತೃತ್ವ ವಹಿಸಿದ್ದ ಪ್ರಕಾಶಕ ಸ್ಯಾಂಡ್ರಿಸ್ ಕಾಟಲ್ಸ್, ಲಾಟ್ವಿಯಾದ ಹಣಕಾಸು ಸಚಿವಾಲಯದ ವಿಚಿತ್ರ ಸಂಕೇತಗಳತ್ತ ಗಮನ ಸೆಳೆದರುಃ ಬ್ಯಾಂಕಿನ ಸ್ವಯಂ-ವಿನಾಶಕ್ಕೆ ಅವಕಾಶ ನೀಡದಿರಲು ಸಾಧ್ಯವಿದೆ ಎಂದು ಅವರ ಸಂಸದೀಯ ಕಾರ್ಯದರ್ಶಿ ಹೇಳಿದರು. "ದಿವಾಳಿತನದಿಂದ ಅದನ್ನು ನಂಬುವುದು ಅಸಾಧ್ಯ ಎಂಬ ಅಭಿಪ್ರಾಯವನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸಲು ಎಬಿಎಲ್ವಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಮಾಲೀಕರ ಪ್ರತಿಷ್ಠೆಯನ್ನು ಹಾಳುಮಾಡಲು ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿ ಮಾಹಿತಿಯ ಹರಿವುಗಳು ಹರಿದರೆ ನೀವು ಆಶ್ಚರ್ಯಪಡಬಾರದು" ಎಂದು ಸಿ. ಕ್ಯಾಪಿಲ್ಸ್ ಹೇಳಿದರು, ಸುಮಾರು ಒಂದು ಸಾವಿರ ಉದ್ಯೋಗಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಈ ಸಾಕಷ್ಟು ಆರೋಗ್ಯಕರ ಲಾಟ್ವಿಯನ್ ಉದ್ಯಮವನ್ನು ಅವರು ಏಕೆ ತೆಗೆದುಹಾಕಿದರು ಎಂದು ಸಮಾಜವು ಗೊಂದಲಕ್ಕೊಳಗಾಗಿದೆ ಎಂದು ನೆನಪಿಸಿಕೊಂಡರು, ಏಕೆಂದರೆ ಇನ್ನೊಂದು ಖಂಡದಲ್ಲಿ ಯಾರಾದರೂ ಕೆಲವು ಅಸ್ಪಷ್ಟ ಅನುಮಾನಗಳನ್ನು ವ್ಯಕ್ತಪಡಿಸಿದ್ದಾರೆ. ಈ ಘಟನೆಗಳ ಒಂದು ವರ್ಷದ ನಂತರ, ಹಣಕಾಸು ನಿಯಂತ್ರಕ ಎಫ್. ಕೆ. ಟಿ. ಕೆ. ಪೆಟರಿಸ್ ಪುಟ್ನಿಸ್ ಅವರ ಮುಖ್ಯಸ್ಥರು ಪಬ್ಲಿಸಿಸ್ಟ್ ಸ್ಯಾಂಡ್ರಿಸ್ ಟು ದಿ ಕಪ್ಗಳಿಗೆ ನೀಡಿದ ಸಂದರ್ಶನದಲ್ಲಿ ಹೀಗೆ ಹೇಳಿದರುಃ "13.02 ನಿಂದ ಫಿನ್ಸೆನ್ ಸಂದೇಶವನ್ನು ಸಾಧಿಸುವುದು ನಮ್ಮ ಗುರಿಯಾಗಿದೆ. 2018ರಲ್ಲಿ ಅದನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯಲಾಯಿತು. ಲಾಟ್ವಿಯಾವನ್ನು ತೊರೆದ ಅನಿವಾಸಿಗಳ ಠೇವಣಿಗಳು (ಮತ್ತು ಅವರ ಹೊರಹರಿವು ಶತಕೋಟಿ ಯುರೋಗಳಷ್ಟು) ಎಸ್ಟೋನಿಯಾ, ಜರ್ಮನಿ, ಜೆಕ್ ಗಣರಾಜ್ಯ, ಯುನೈಟೆಡ್ ಕಿಂಗ್ಡಮ್, ಯುನೈಟೆಡ್ ಸ್ಟೇಟ್ಸ್, ಸೈಪ್ರಸ್, ಮಾಲ್ಟಾ ಇತ್ಯಾದಿಗಳಿಗೆ ಹೋದವು ಎಂದು ಅವರು ಒಪ್ಪಿಕೊಂಡರು. ಪ್ರಧಾನ ಕಛೇರಿ ಎ. ಬಿ. ಎಲ್. ವಿ. ಬ್ಯಾಂಕಿನ ಮುಖ್ಯ ಕಚೇರಿಯು 20ನೇ ಶತಮಾನದ ಆರಂಭದ ಆರ್ಟ್ ನೌವೀ ಬಾಡಿಗೆ ಮನೆಯಲ್ಲಿ ರಿಗಾದ ಶಾಂತ ಕೇಂದ್ರ ಎಂದು ಕರೆಯಲ್ಪಡುವ ಸ್ಥಳದಲ್ಲಿದೆ. ಮನೆಯ ಲೇಖಕರು ವಾಸ್ತುಶಿಲ್ಪಿ-ಎಂಜಿನಿಯರ್ ಶ್ರೀ ಹೈಬಿಗ್ ಆಗಿದ್ದರೆ, ಮುಂಭಾಗಗಳನ್ನು ಶ್ರೀ ಗೀಸೆಕೆ ವಿನ್ಯಾಸಗೊಳಿಸಿದ್ದಾರೆ. ಎಬಿಎಲ್ವಿ 9 ವಿದೇಶಿ ದೇಶಗಳಲ್ಲಿ (ರಷ್ಯಾ, ಉಕ್ರೇನ್, ಬೆಲಾರಸ್, ಕಝಾಕಿಸ್ತಾನ್, ಅಜೆರ್ಬೈಜಾನ್, ಉಜ್ಬೇಕಿಸ್ತಾನ್, ಹಾಂಗ್ ಕಾಂಗ್, ಸೈಪ್ರಸ್ ಮತ್ತು ಲಕ್ಸೆಂಬರ್ಗ್) ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುತ್ತದೆ-ವಿವಿಧ ನಗರಗಳಲ್ಲಿ 11 ಪ್ರತಿನಿಧಿ ಕಚೇರಿಗಳು ಮತ್ತು ಲಕ್ಸೆಂಬರ್ಗ್ ಎಬಿಎಲ್ವಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಲಕ್ಸೆಂಬರ್ಗ್, ಎಸ್ಎ. ಬ್ಯಾಂಕಿನ 34 ಪುಟಗಳ ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯೆಯು ಯು. ಎಸ್ ಕಾನೂನು, ನ್ಯಾಯಾಲಯದ ನಿರ್ಧಾರಗಳು, ಕಾಂಗ್ರೆಸ್ನ ವಸ್ತುಗಳು, ಬ್ಯಾಂಕಿನ ಆಂತರಿಕ ದಾಖಲೆಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ದಾಖಲೆಗಳ 170 ಕ್ಕೂ ಹೆಚ್ಚು ಉಲ್ಲೇಖಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ. ಎ. ಬಿ. ಎಲ್. ವಿ. ಬ್ಯಾಂಕ್ ವ್ಯಾಪಕ ಶ್ರೇಣಿಯ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಉತ್ಪನ್ನಗಳು ಮತ್ತು ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆಃ ಸೆಟಲ್ಮೆಂಟ್ ಮತ್ತು ನಗದು ಸೇವೆಗಳು; ಪಾವತಿ ಕಾರ್ಡ್ಗಳು; ರಿಮೋಟ್ ಖಾತೆ ನಿರ್ವಹಣೆ; ಸಾಲಗಳು; ಸಾಕ್ಷ್ಯಚಿತ್ರ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಗಳು; ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹ ವಹಿವಾಟುಗಳು; ಸುರಕ್ಷಿತ ಠೇವಣಿ ಪೆಟ್ಟಿಗೆಗಳು ಎ. ಬಿ. ಎಲ್. ವಿ. ಗುಂಪು ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ವಹಣೆ ಮತ್ತು ದಲ್ಲಾಳಿ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ, ಉದಾಹರಣೆಗೆಃ ಠೇವಣಿಗಳು; ಬ್ಯಾಂಕ್ ಬಾಂಡ್ಗಳು, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು; ಆಸ್ತಿ ನಿರ್ವಹಣೆ; ದಲ್ಲಾಳಿ ಸೇವೆಗಳು; ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಕಸ್ಟಡಿ. ಸಲಹಾ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಎ. ಬಿ. ಎಲ್. ವಿ. ಸಮೂಹವು ಗ್ರಾಹಕರ ಆಸ್ತಿಗಳ ರಕ್ಷಣೆ ಮತ್ತು ಸಮರ್ಥ ನಿರ್ವಹಣೆಗಾಗಿ ಕಾನೂನು ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ಪರಿಹಾರಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆಃ ಆಸ್ತಿ ರಕ್ಷಣೆ; ದತ್ತಿ ಪ್ರತಿಷ್ಠಾನಗಳು; ವಾಣಿಜ್ಯ ಕಂಪನಿಗಳು; ಕಾನೂನು ಸಲಹೆ; ತೆರಿಗೆ ಸಲಹೆ; ಆಡಳಿತಾತ್ಮಕ ಸೇವೆಗಳು. ಬ್ಯಾಂಕಿನ ನಿಯಂತ್ರಕ ಬಡ್ಡಿಯನ್ನು ಅರ್ನೆಸ್ಟ್ಸ್ ಬರ್ನಿಸ್ (43 ಪ್ರತಿಶತ) ಮತ್ತು ಒಯೆಗ್ಸ್ ಫಿಯಲ್ಸ್ (43 ಪ್ರತಿಶತ) ಹೊಂದಿದ್ದರು. ಬ್ಯಾಂಕಿನ ಇತರ ಷೇರುದಾರರಲ್ಲಿ ಉನ್ನತ ನಿರ್ವಹಣೆ, ಉದ್ಯೋಗಿಗಳು ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಂಕಿನ ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಪಾಲುದಾರರು ಮತ್ತು ಗ್ರಾಹಕರು ಸೇರಿದ್ದಾರೆ. ದೇಶೀಯ ಮತ್ತು ವಿದೇಶಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ ಲಾಟ್ವಿಯನ್ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳ ಹಿತಾಸಕ್ತಿಗಳನ್ನು ರಕ್ಷಿಸುವ ಲಾಟ್ವಿಯನ್ ವಾಣಿಜ್ಯ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳ ಸಂಘದ ಸದಸ್ಯರಾಗಿರುವ ಎಬಿಎಲ್ವಿ ಬ್ಯಾಂಕ್, ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ತಜ್ಞರನ್ನು ಪ್ರಮಾಣೀಕರಿಸುತ್ತದೆ. ಉತ್ತರ ಕೊರಿಯಾಕ್ಕೆ ನಿಷೇಧಿತ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ಸುಗಮಗೊಳಿಸಿದ್ದಕ್ಕಾಗಿ ಯುನೈಟೆಡ್ ಸ್ಟೇಟ್ಸ್ ನಿಂದ ನಿರ್ಬಂಧಗಳು ಎಬಿಎಲ್ವಿ ಅನ್ನು ಮಂಜೂರು ಮಾಡಲಾಯಿತು. ಅಮೆರಿಕದ ಹಣಕಾಸು ಜಾಲದಿಂದ ಈ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅನ್ನು ನಿಷೇಧಿಸಲಾಗಿದೆ. ಯುರೋಪಿಯನ್ ಸೆಂಟ್ರಲ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಮತ್ತು ಲಾಟ್ವಿಯನ್ ಆಂಟಿ-ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಪ್ರಾಧಿಕಾರವು ತನಿಖೆ ನಡೆಸುತ್ತಿರುವ ದೂರಿನ ಪ್ರಕಾರ, ಈ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅನ್ನು ರಷ್ಯನ್ನರು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಬಳಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ಬಿಲ್ ಬ್ರೌಡರ್ ಆರೋಪಿಸಿದ್ದಾರೆ. ಮಾರ್ಟಿನ್ಸ್ ಬಂಕುಸ್ ಡಾಫ್ನೆ ಕರುಯಾನಾ ಗಲಿಜಿಯಾ ಪಿಲಾಟಸ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಟಿಪ್ಪಣಿಗಳು ಬಾಹ್ಯ ಕೊಂಡಿಗಳು 1993ರಲ್ಲಿ ಸ್ಥಾಪನೆಯಾದ ಲಾಟ್ವಿಯಾದ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು 1993ರಲ್ಲಿ ಸ್ಥಾಪನೆಯಾದ ಲಾಟ್ವಿಯಾದ ರಿಗಾ ಮೂಲದ ಕಂಪನಿಗಳು 2018ರಲ್ಲಿ ಸ್ಥಗಿತಗೊಂಡ ಲಾಟ್ವಿಯಾದ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಲಾಟ್ವಿಯಾದಲ್ಲಿ ಸ್ಥಗಿತಗೊಂಡವು