Institute of International Banking Law & Practice
ಇನ್ಸ್ಟಿಟ್ಯೂಟ್ ಆಫ್ ಇಂಟರ್ನ್ಯಾಷನಲ್ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಲಾ & ಪ್ರಾಕ್ಟೀಸ್ ಒಂದು ಲಾಭರಹಿತ ಅಮೇರಿಕನ್ ಶೈಕ್ಷಣಿಕ ಮತ್ತು ಸಂಶೋಧನಾ ಸಂಸ್ಥೆಯಾಗಿದ್ದು ಅದು ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಕಾನೂನು ಮತ್ತು ಅಭ್ಯಾಸವನ್ನು ಅಧ್ಯಯನ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಇದನ್ನು 1987ರಲ್ಲಿ ಸ್ಥಾಪಿಸಲಾಯಿತು. ಅಂತಾರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಕಾನೂನು ಮತ್ತು ಆಚರಣೆಯನ್ನು ಸಮನ್ವಯಗೊಳಿಸುವ ಸಂಸ್ಥೆಯ ಪ್ರಯತ್ನಗಳು ಐಎಸ್ಪಿ98 (ಇಂಟರ್ನ್ಯಾಷನಲ್ ಸ್ಟ್ಯಾಂಡ್ಬೈ ಪ್ರಾಕ್ಟೀಸಸ್) ಮತ್ತು ಐಸಿಎಲ್ಒಸಿಎ (ಇಂಟರ್ನ್ಯಾಷನಲ್ ಸೆಂಟರ್ ಫಾರ್ ಲೆಟರ್ ಆಫ್ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಆರ್ಬಿಟ್ರೇಷನ್) ಗೆ ಕಾರಣವಾಗಿವೆ. ಯು. ಎಸ್. ಪರಿಷ್ಕೃತ ಯು. ಸಿ. ಸಿ ಆರ್ಟಿಕಲ್ 5 ಮತ್ತು ಸ್ವತಂತ್ರ ಖಾತರಿಗಳು ಮತ್ತು ಸ್ಟ್ಯಾಂಡ್ಬೈ ಲೆಟರ್ಸ್ ಆಫ್ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕುರಿತ ವಿಶ್ವಸಂಸ್ಥೆಯ ಸಮಾವೇಶದಂತಹ ಸುಧಾರಣೆಗಳಲ್ಲಿ ಇದು ಪ್ರಮುಖ ಪಾತ್ರ ವಹಿಸಿದೆ. ಈ ಸಂಸ್ಥೆಯು ವಾಣಿಜ್ಯ ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ಸಲಕರಣೆಗಳ ವಂಚನೆಯ ವಿರುದ್ಧ ಹೋರಾಡಲು ಸಹ ಸಹಾಯ ಮಾಡಿದೆ. ಲೆಟರ್ ಆಫ್ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾನೂನು ಮತ್ತು ಆಚರಣೆಯನ್ನು ಸಮನ್ವಯಗೊಳಿಸುವ ಉದ್ದೇಶದಿಂದ ಈ ಸಂಸ್ಥೆಯು ಯೋಜನೆಗಳು, ಕಾರ್ಯಕ್ರಮಗಳು ಮತ್ತು ಪ್ರಕಟಣೆಗಳನ್ನು ಪ್ರಾಯೋಜಿಸುತ್ತದೆ. ಸಂಸ್ಥೆಯು ಇಂಟರ್ನ್ಯಾಷನಲ್ ಸ್ಟ್ಯಾಂಡ್ಬೈ ಪ್ರಾಕ್ಟೀಸಸ್ (ಐಎಸ್ಪಿ98) (ಐಸಿಸಿ ಪಬ್ಲಿಕೇಷನ್ 590) ಅನ್ನು ಬಿಡುಗಡೆ ಮಾಡಿತು. ಇದರ ತತ್ವಗಳು ಯು. ಎಸ್. ಯು. ಸಿ. ಸಿ ಆರ್ಟಿಕಲ್ 5ರ ಪರಿಷ್ಕರಣೆ, ಸ್ವತಂತ್ರ ಖಾತರಿಗಳು ಮತ್ತು ಸ್ಟ್ಯಾಂಡ್ಬೈ ಲೆಟರ್ಸ್ ಆಫ್ ಕ್ರೆಡಿಟ್, ಇ. ಯು. ಸಿ. ಪಿ ಮತ್ತು ಇಂಟರ್ನ್ಯಾಷನಲ್ ಸ್ಟ್ಯಾಂಡರ್ಡ್ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಪ್ರಾಕ್ಟೀಸ್ (ಐ. ಎಸ್. ಬಿ. ಪಿ) ಗಳ ಕುರಿತಾದ ವಿಶ್ವಸಂಸ್ಥೆಯ ಸಮಾವೇಶದ ರಚನೆಯಲ್ಲಿಯೂ ಪ್ರಮುಖ ಪಾತ್ರ ವಹಿಸಿವೆ. ಸಂಸ್ಥೆಯು, ಅದರ ಸಂಸ್ಥಾಪಕ ಮತ್ತು ನಿರ್ದೇಶಕರ ಮೂಲಕ, ಬಿಎಎಫ್ಟಿ-ಐಎಫ್ಎಸ್ಎ, ಇಂಟರ್ನ್ಯಾಷನಲ್ ಚೇಂಬರ್ ಆಫ್ ಕಾಮರ್ಸ್, ಯುನೈಟೆಡ್ ನೇಷನ್ಸ್ ಕಮಿಷನ್ ಆನ್ ಇಂಟರ್ನ್ಯಾಷನಲ್ ಟ್ರೇಡ್ ಲಾ (ಯುಎನ್ಸಿಐಟಿಆರ್ಎಎಲ್) ಮತ್ತು ನ್ಯಾಷನಲ್ ಲಾ ಸೆಂಟರ್ ಫಾರ್ ಇಂಟರ್-ಅಮೇರಿಕನ್ ಫ್ರೀ ಟ್ರೇಡ್ಗಳೊಂದಿಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡಿದೆ. ಇದರ ಕೆಲಸವು ನಿಯಮಗಳ ರಚನೆ, ಅಮಿಕಸ್ ಕ್ಯೂರಿ ಬ್ರೀಫ್ಗಳು, ಅಪಾಯ ನಿರ್ವಹಣೆ, ಉತ್ಪನ್ನ ನಿರ್ವಹಣೆ, ದಾವೆಗಳ ಸಮಸ್ಯೆಗಳ ಕುರಿತು ಸಮಾಲೋಚನೆ, ಪ್ರಮಾಣಿತ ರೂಪಗಳು ಮತ್ತು ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಯ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನಗಳ ವಿಮರ್ಶೆಗಳು, ಹೊಸ ಉತ್ಪನ್ನಗಳು ಮತ್ತು ವ್ಯವಸ್ಥೆಗಳ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನಗಳಂತಹ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಸಮಸ್ಯೆಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ಈ ಸಂಸ್ಥೆಯು ಹಣಕಾಸು ಸಲಕರಣೆಗಳ ವಂಚನೆಯ ವಿರುದ್ಧದ ಹೋರಾಟದಲ್ಲಿ ಮುಂಚೂಣಿಯಲ್ಲಿದೆ, ಈ ಹಗರಣಗಳನ್ನು ಎದುರಿಸಲು ನಿರ್ದೇಶಿಸಲಾದ ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಕಾರ್ಯಕ್ರಮಗಳು ಮತ್ತು ಪ್ರಕಟಣೆಗಳನ್ನು ಪ್ರಾಯೋಜಿಸುತ್ತಿದೆ. ಜಾರ್ಜ್ ಮೇಸನ್ ಯೂನಿವರ್ಸಿಟಿ ಸ್ಕೂಲ್ ಆಫ್ ಲಾ, ಪ್ರೊಫೆಸರ್ ಜೇಮ್ಸ್ ಇ. ಬೈರ್ನ್ ಅವರು 2018 ರಲ್ಲಿ ನಿಧನರಾಗುವವರೆಗೂ ಈ ಸಂಸ್ಥೆಯನ್ನು ನಿರ್ದೇಶಿಸಿದರು. ಈ ಸಂಸ್ಥೆಯು ಪ್ರತಿ ವರ್ಷ ಲೆಟರ್ ಆಫ್ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಲಾ & ಪ್ರಾಕ್ಟೀಸ್ ಮತ್ತು ಗ್ಯಾರಂಟಿ & ಸ್ಟ್ಯಾಂಡ್ಬೈ ಫೋರಂನ ವಾರ್ಷಿಕ ಸಮೀಕ್ಷೆಯನ್ನು ಆಯೋಜಿಸುತ್ತದೆ. .. ಇದು ವಕೀಲರಿಗಾಗಿ ವಾರ್ಷಿಕ ಎಲ್. ಸಿ. ಕಾನೂನು ಶೃಂಗಸಭೆಯನ್ನು ಮತ್ತು ವಿವಿಧ ಸ್ಥಳೀಯ ಮತ್ತು ಸ್ಥಳದಲ್ಲೇ ತರಬೇತಿ ಕಾರ್ಯಕ್ರಮಗಳು ಮತ್ತು ಶೈಕ್ಷಣಿಕ ವಿಚಾರಗೋಷ್ಠಿಗಳನ್ನು ಸಹ ನಡೆಸುತ್ತದೆ. ಈ ಕಾರ್ಯಕ್ರಮಗಳು ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು, ಕಾನೂನು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು, ನಿಯಂತ್ರಕ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು, ಆಮದುದಾರರು, ರಫ್ತುದಾರರು ಮತ್ತು ಮೂರನೇ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಮಧ್ಯವರ್ತಿಗಳಿಂದ ಭಾಗವಹಿಸುವವರನ್ನು ತರುತ್ತವೆ. ಇದಲ್ಲದೆ, ಸಂಸ್ಥೆಯು ಲೆಟರ್ ಆಫ್ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅಪ್ಡೇಟ್ನ ಉತ್ತರಾಧಿಕಾರಿಯಾದ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟರಿ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ವರ್ಲ್ಡ್ (ಡಿಸಿಡಬ್ಲ್ಯೂ) ಎಂಬ ಮಾಸಿಕ ನಿಯತಕಾಲಿಕವನ್ನು ಪ್ರಕಟಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಲೆಟರ್ ಆಫ್ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಲಾ ಮತ್ತು ಪ್ರಾಕ್ಟೀಸ್ನ ವಾರ್ಷಿಕ ಸಮೀಕ್ಷೆಗಳು (ಎಲ್ಲಾ ಎಲ್ಸಿ ಸಂಬಂಧಿತ ಲೇಖನಗಳನ್ನು ಒಟ್ಟುಗೂಡಿಸಿ ಮತ್ತು ಇಂಗ್ಲಿಷ್ ಭಾಷೆಯಲ್ಲಿ ಕಾನೂನು ಅಭಿಪ್ರಾಯಗಳನ್ನು ಅಮೂರ್ತಗೊಳಿಸುವುದು), 20ನೇ ಶತಮಾನದ ಎಲ್ಸಿ ಲಾ ಮತ್ತು ಪ್ರಾಕ್ಟೀಸ್ನ ಸಮೀಕ್ಷೆ, ದಿ ಅಫೀಶಿಯಲ್ ಕಾಮೆಂಟರಿ ಆನ್ ದಿ ಇಂಟರ್ನ್ಯಾಷನಲ್ ಸ್ಟ್ಯಾಂಡ್ಬೈ ಪ್ರಾಕ್ಟೀಸಸ್, ದಿ ಕಾಮೆಂಟರಿ ಆನ್ ಯುಸಿಪಿ 500, ಐಎಸ್ಪಿ98 ಮತ್ತು ಯುಸಿಪಿ 500 ಹೋಲಿಕೆ, ಲೆಟರ್ ಆಫ್ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರೂಲ್ಸ್ ಅಂಡ್ ಲಾಸ್ಃ ಕ್ರಿಟಿಕಲ್ ಟೆಕ್ಸ್ಟ್ಸ್ ಅಂಡ್ ದಿ ಕಂಪೇರಿಸನ್ ಆಫ್ ಯುಸಿಪಿ 600 ಮತ್ತು ಯುಸಿಪಿ 500 ಸೇರಿದಂತೆ ಪುಸ್ತಕಗಳ ಸರಣಿಯನ್ನು ಪ್ರಕಟಿಸುತ್ತದೆ. ಲೆಟರ್ ಆಫ್ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾನೂನು ಮತ್ತು ಅಭ್ಯಾಸದ ವಾರ್ಷಿಕ ಸಮೀಕ್ಷೆಯು ಕಳೆದ ವರ್ಷದ ಪ್ರಪಂಚದಾದ್ಯಂತದ ಎಲ್ಲಾ ವರದಿ ಮಾಡಿದ ಲೆಟರ್ ಆಫ್ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಮತ್ತು ಸ್ವತಂತ್ರ ಖಾತರಿ ನ್ಯಾಯಾಲಯದ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ. ಈ ಉಲ್ಲೇಖ ಸಾಧನವು ಐ. ಸಿ. ಸಿ. ನಿಯಮಗಳ (ಯು. ಸಿ. ಪಿ. 600, ಯು. ಆರ್. ಡಿ. ಜಿ. 758, ಐ. ಎಸ್. ಪಿ. 98) ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುವ ಉದ್ಯಮದ ಚಟುವಟಿಕೆ ಮತ್ತು ಅಂತಾರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಮೇಲೆ ಪ್ರಭಾವ ಬೀರುವ ಇತರ ಘಟನೆಗಳನ್ನು ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟರಿ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ವರ್ಲ್ಡ್ ಅಂಕಿಅಂಶಗಳು, ಸುದ್ದಿ ವಸ್ತುಗಳು ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್, ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ವ್ಯಾಪಾರ ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸುಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಯ ಮತ್ತು ಕಾನೂನು ಸಮಸ್ಯೆಗಳ ಬಗ್ಗೆ ತಜ್ಞರ ಅಭಿಪ್ರಾಯಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟರಿ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ವರ್ಲ್ಡ್, ಲೆಟರ್ ಆಫ್ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಲಾ ಮತ್ತು ಪ್ರಾಕ್ಟೀಸ್ ಮತ್ತು ಸಂಬಂಧಿತ ಸಮಸ್ಯೆಗಳ ಅಭಿವೃದ್ಧಿಯ ಬಗ್ಗೆ ವರದಿ ಮಾಡುವ ಮಾಸಿಕ ಪ್ರಕಟಣೆಯಾಗಿದೆ. ಯು. ಸಿ. ಪಿ. 600: ವಿಶ್ಲೇಷಣಾತ್ಮಕ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನ ಸಂಸ್ಥೆಯ ಯು. ಸಿ. ಪಿ. 600: ವಿಶ್ಲೇಷಣಾತ್ಮಕ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನವು ಲೆಟರ್ ಆಫ್ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅಭ್ಯಾಸದ ಬೆಳಕಿನಲ್ಲಿ ಯು. ಸಿ. ಪಿ. ಯ ಪಠ್ಯದ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ. ಈ ಅಧ್ಯಯನವು ಸುಮಾರು 1,500 ಪುಟಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ ಮತ್ತು ಪಾಕೆಟ್ ಪಾರ್ಟ್ಸ್ನೊಂದಿಗೆ ವಾರ್ಷಿಕವಾಗಿ ನವೀಕರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ವ್ಯಾಖ್ಯಾನವು ಈ ಕೆಳಗಿನವುಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆಃ ಯು. ಸಿ. ಪಿ. 600ರ ಪ್ರತಿ ಲೇಖನ ಮತ್ತು ಉಪ-ಲೇಖನದ ಪರಿಶೀಲನೆ. ಯು. ಸಿ. ಪಿ. ಯ ಹಿಂದಿನ ಆವೃತ್ತಿಗಳ ಮೂಲಕ ಅದರ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಪತ್ತೆಹಚ್ಚುವ ಪ್ರತಿ ಲೇಖನದ ಹಿಂದಿನ ಇತಿಹಾಸದ ಚರ್ಚೆ. ಐ. ಸಿ. ಸಿ. ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಆಯೋಗದ ಅಭಿಪ್ರಾಯಗಳು ಮತ್ತು ಪ್ರತಿ ಲೇಖನಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ವಿಶ್ವದಾದ್ಯಂತದ ಕಾನೂನು ಪ್ರಕರಣಗಳಿಗೆ ಉಲ್ಲೇಖ. ಪ್ರತಿ ಲೇಖನಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಇತರ ಅಭ್ಯಾಸದ ನಿಯಮಗಳು (ಐಎಸ್ಪಿ98, ಯುಆರ್ಡಿಜಿ) ಮತ್ತು ಕಾನೂನು ವ್ಯವಸ್ಥೆಗಳ (ಯುಎಸ್ ಯುಸಿಸಿ ಆರ್ಟಿಕಲ್ 5, ಯುಎನ್ ಎಲ್ಸಿ ಕನ್ವೆನ್ಷನ್, ಚೈನೀಸ್ ಎಲ್ಸಿ ರೂಲ್ಸ್) ಉಲ್ಲೇಖ. ಸೂಚ್ಯಂಕ ಮತ್ತು ಅನುಬಂಧಗಳು. ಕಾನೂನು ಮತ್ತು ಆಚರಣೆಯಲ್ಲಿನ ಬೆಳವಣಿಗೆಗಳನ್ನು ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸಲು ವಾರ್ಷಿಕವಾಗಿ ನವೀಕರಿಸಲಾಗುವ ಪಾಕೆಟ್ ಭಾಗಗಳು. ಯು. ಸಿ. ಪಿ. 600 ಮತ್ತು ಯು. ಸಿ. ಪಿ. 500ರ ಹೋಲಿಕೆ ಈ ಕೃತಿಯು ಲೇಖನದ ಮೂಲಕ ಯು. ಸಿ. ಪಿ. 600 ಮತ್ತು ಯು. ಸಿ. ಪಿ. 500 ಅನ್ನು ಪಠ್ಯದ ಕೆಳಗೆ ಕಂಡುಬರುವ ವಿಕಸನಗೊಳ್ಳುತ್ತಿರುವ ನಿಯಮಗಳ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ ಮತ್ತು ವ್ಯಾಖ್ಯಾನದೊಂದಿಗೆ ಹೋಲಿಸುತ್ತದೆ. ಏನು ಬದಲಾಗಿದೆ, ಅದು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಮತ್ತು ವ್ಯವಹಾರ ಪದ್ಧತಿಗಳ ಮೇಲೆ ಹೇಗೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ, ಕಾನೂನು ಪರಿಣಾಮಗಳು ಮತ್ತು ಈ ನಿಯಮಗಳ ಬದಲಾವಣೆಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಸ್ವಿಫ್ಟ್ ಹೇಗೆ ಹೊಂದಿಕೊಂಡಿದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಸೂಚಿಸುವ ಪ್ರಾಯೋಗಿಕ ಪಠ್ಯವಾಗಿ ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗಿದೆ. ಇಂಟರ್ನ್ಯಾಷನಲ್ ಸ್ಟ್ಯಾಂಡ್ಬೈ ಪ್ರಾಕ್ಟೀಸಸ್ ಕುರಿತ ಅಧಿಕೃತ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನ ದಿ ಇಂಟರ್ನ್ಯಾಷನಲ್ ಸ್ಟ್ಯಾಂಡ್ಬೈ ಪ್ರಾಕ್ಟೀಸಸ್ ಕುರಿತ ಅಧಿಕೃತ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನವು ಬಳಕೆದಾರರು, ಬ್ಯಾಂಕರ್ಗಳು, ವಕೀಲರು ಮತ್ತು ಇತರ ತಜ್ಞರಿಗೆ ಸ್ಟ್ಯಾಂಡ್ಬೈ ಲೆಟರ್ ಆಫ್ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಪ್ರಾಕ್ಟೀಸ್ಗಾಗಿ ISP98 ನೊಂದಿಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡಲು ಮಾರ್ಗದರ್ಶನ ನೀಡುತ್ತದೆ. 89 ನಿಯಮಗಳಲ್ಲಿ ಪ್ರತಿಯೊಂದನ್ನೂ ಸಂದರ್ಭ ಮತ್ತು ಪರಿಣಾಮಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಂತೆ ವಿಶ್ಲೇಷಿಸಲಾಗಿದೆ. ಐ. ಎಸ್. ಪಿ. 98 ಮತ್ತು ಯು. ಸಿ. ಪಿ. 500 ಅನ್ನು ಐ. ಎಸ್. ಪಿ. ಯ ಅಧಿಕೃತ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನದೊಂದಿಗೆ ಹೋಲಿಸಲಾಗಿದೆ. ಐಎಸ್ಪಿ ಮತ್ತು ಯುಸಿಪಿ ನಡುವಿನ ಸಂಬಂಧವನ್ನು ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಲು ಸೂಚ್ಯಂಕದಲ್ಲಿ ಬರೆಯಲಾದ ಈ ಪುಸ್ತಕವು ಎರಡು ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸಲು ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಉಲ್ಲೇಖವಾಗಿದೆ. ಇದು ಐಎಸ್ಪಿ98 ಮತ್ತು ಯುಸಿಪಿ 600 ನಡುವಿನ ಗಮನಾರ್ಹ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ಸೂಚಿಸುವ ಸಂಕ್ಷಿಪ್ತ ಉಲ್ಲೇಖ ಹಾಳೆಯೊಂದಿಗೆ ಪೂರಕವಾಗಿದೆ. ಕ್ರೆಡಿಟ್ ನಿಯಮಗಳು ಮತ್ತು ಕಾನೂನುಗಳ ಪತ್ರಃ ಯು. ಸಿ. ಪಿ. 600, ಐ. ಎಸ್. ಪಿ. 98, ಇ. ಯು. ಸಿ. ಪಿ. 1.1, ಯು. ಆರ್. ಡಿ. ಜಿ. 758, ಮತ್ತು ಇಂಟರ್ನ್ಯಾಷನಲ್ ಸ್ಟ್ಯಾಂಡರ್ಡ್ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಪ್ರಾಕ್ಟೀಸ್ (ಐ. ಎಸ್. ಬಿ. ಪಿ. 2007, ಮತ್ತು ಐ. ಎಸ್. ಬಿ. ಪಿ. 2013) ಒಳಗೊಂಡ ನಿರ್ಣಾಯಕ ಪಠ್ಯಗಳು. ಸ್ಟ್ಯಾಂಡ್ಬೈ ಮತ್ತು ಡಿಮ್ಯಾಂಡ್ ಗ್ಯಾರಂಟಿ ಪ್ರಾಕ್ಟೀಸ್ ಸ್ವತಂತ್ರ ಖಾತರಿಗಳು ಮತ್ತು ಸ್ಟ್ಯಾಂಡ್ಬೈ ಲೆಟರ್ಸ್ ಆಫ್ ಕ್ರೆಡಿಟ್ (ಯುಆರ್ಡಿಜಿ 758, ಯುಸಿಪಿ 600, ಮತ್ತು ಐಎಸ್ಪಿ98) ಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಸಮುದಾಯದಲ್ಲಿ ಎದುರಾಗುವ ಮೂರು ಪ್ರಮುಖ ಅಭ್ಯಾಸ ನಿಯಮಗಳ ಕಾನೂನು ಮತ್ತು ಪ್ರಾಯೋಗಿಕ ಹೋಲಿಕೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ. ವ್ಯಾಪಾರ ಆಧಾರಿತ ಹಣಕಾಸು ಅಪರಾಧ ಅನುಸರಣೆ ಈ ಪುಸ್ತಕವು ಭಯೋತ್ಪಾದನೆಯ ಹಣಕಾಸು, ನಿರ್ಬಂಧಗಳು, ವಾಣಿಜ್ಯ ವಂಚನೆ ಮತ್ತು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ವಿರೋಧಿ ಸಮಸ್ಯೆಗಳ ತನಿಖೆಗಳು ಸೇರಿದಂತೆ ವ್ಯಾಪಾರ ಆಧಾರಿತ ಹಣಕಾಸು ಅಪರಾಧ ಮತ್ತು ಅನುಸರಣೆಯ "ವ್ಯಾಪಾರ" ಅಂಶದ ಮೇಲೆ ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸುತ್ತದೆ. ಮೇರಿಲ್ಯಾಂಡ್ನ ಮಾಂಟ್ಗೊಮೆರಿ ಕೌಂಟಿಯಲ್ಲಿರುವ ಯುನೈಟೆಡ್ ಸ್ಟೇಟ್ಸ್ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ನೆಲೆಗೊಂಡಿರುವ ಕಾನೂನು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು 1987ರಲ್ಲಿ ಮೇರಿಲ್ಯಾಂಡ್ ಜಾರ್ಜ್ ಮೇಸನ್ ವಿಶ್ವವಿದ್ಯಾಲಯದಲ್ಲಿ ಸ್ಥಾಪನೆಯಾದ ಮೇರಿಲ್ಯಾಂಡ್ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು