Politically exposed person
ಹಣಕಾಸಿನ ನಿಯಂತ್ರಣದಲ್ಲಿ, ರಾಜಕೀಯವಾಗಿ ಬಹಿರಂಗಗೊಂಡ ವ್ಯಕ್ತಿ (ಪಿಇಪಿ) ಎಂದರೆ ಪ್ರಮುಖ ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಕಾರ್ಯವನ್ನು ವಹಿಸಿಕೊಂಡ ವ್ಯಕ್ತಿ. ಪಿಇಪಿಯು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಅವರ ಸ್ಥಾನ ಮತ್ತು ಅವರು ಹೊಂದಿರಬಹುದಾದ ಪ್ರಭಾವದ ಕಾರಣದಿಂದಾಗಿ ಲಂಚ ಮತ್ತು ಭ್ರಷ್ಟಾಚಾರದಲ್ಲಿ ಸಂಭಾವ್ಯ ಒಳಗೊಳ್ಳುವಿಕೆಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ. "ರಾಜಕೀಯವಾಗಿ ಬಹಿರಂಗಗೊಂಡ ವ್ಯಕ್ತಿ" ಮತ್ತು ಹಿರಿಯ ವಿದೇಶಿ ರಾಜಕೀಯ ವ್ಯಕ್ತಿ ಎಂಬ ಪದಗಳನ್ನು ಹೆಚ್ಚಾಗಿ, ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ವೇದಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ, ಪರಸ್ಪರ ಬದಲಿಯಾಗಿ ಬಳಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಎಫ್ಎಟಿಎಫ್ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನ ಪಿಇಪಿಗೆ ಯಾವುದೇ ಜಾಗತಿಕ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನವಿಲ್ಲದಿದ್ದರೂ, ಅನೇಕ ದೇಶಗಳು ತಮ್ಮ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಗಳನ್ನು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ (ಎಫ್ಎಟಿಎಫ್) ಮೇಲಿನ ಫೈನಾನ್ಷಿಯಲ್ ಆಕ್ಷನ್ ಟಾಸ್ಕ್ ಫೋರ್ಸ್ನಿಂದ ಆಧರಿಸಿವೆ. ಎಫ್. ಎ. ಟಿ. ಎಫ್. ಒಂದು ಅಂತಾರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಸಂಸ್ಥೆಯಾಗಿದ್ದು, ಜಿ7ನ ಉಪಕ್ರಮದ ಮೇರೆಗೆ 1989ರಲ್ಲಿ ಸ್ಥಾಪಿಸಲಾಯಿತು ಮತ್ತು ಒ. ಇ. ಸಿ. ಡಿ. ಯಿಂದ ಆಯೋಜಿಸಲ್ಪಟ್ಟಿದೆ, ಇದು ಮಾನದಂಡಗಳನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಜಾಗತಿಕ ಹಣಕಾಸು ವ್ಯವಸ್ಥೆಯ ಸಮಗ್ರತೆಯನ್ನು ಕಾಪಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್, ಭಯೋತ್ಪಾದನೆಗೆ ಹಣಕಾಸು ನೆರವು ಮತ್ತು ಸಾಮೂಹಿಕ ವಿನಾಶದ ಶಸ್ತ್ರಾಸ್ತ್ರಗಳ ಪ್ರಸರಣಕ್ಕೆ ಹಣಕಾಸು ನೆರವು ನೀಡುವ ವಿರುದ್ಧ ಕ್ರಮಗಳ ಅನುಷ್ಠಾನವನ್ನು ಉತ್ತೇಜಿಸುತ್ತದೆ. 2012ರ ಫೆಬ್ರವರಿಯಲ್ಲಿ, 2003ರಿಂದ ಪರಿಷ್ಕರಿಸಲಾದ ಎಫ್ಎಟಿಎಫ್ನ ಪಿಇಪಿಗಳ ಇತ್ತೀಚಿನ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನವು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿದೆಃ ವಿದೇಶಿ ಪಿಇಪಿಗಳುಃ ವಿದೇಶದಿಂದ ಪ್ರಮುಖ ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಕಾರ್ಯಗಳನ್ನು ವಹಿಸಿಕೊಂಡಿರುವ ಅಥವಾ ವಹಿಸಿಕೊಂಡಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು, ಉದಾಹರಣೆಗೆ ರಾಜ್ಯದ ಮುಖ್ಯಸ್ಥರು ಅಥವಾ ಸರ್ಕಾರದ ಮುಖ್ಯಸ್ಥರು, ಹಿರಿಯ ರಾಜಕಾರಣಿಗಳು, ಹಿರಿಯ ಸರ್ಕಾರ, ನ್ಯಾಯಾಂಗ ಅಥವಾ ಮಿಲಿಟರಿ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು, ಸರ್ಕಾರಿ ಸ್ವಾಮ್ಯದ ನಿಗಮಗಳ ಹಿರಿಯ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು, ಪ್ರಮುಖ ರಾಜಕೀಯ ಪಕ್ಷದ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು. ದೇಶೀಯ ಪಿಇಪಿಃ ಪ್ರಮುಖ ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಕಾರ್ಯಗಳನ್ನು ದೇಶೀಯವಾಗಿ ವಹಿಸಿಕೊಂಡಿರುವ ಅಥವಾ ವಹಿಸಿಕೊಂಡಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು, ಉದಾಹರಣೆಗೆ ರಾಜ್ಯ ಅಥವಾ ಸರ್ಕಾರದ ಮುಖ್ಯಸ್ಥರು, ಹಿರಿಯ ರಾಜಕಾರಣಿಗಳು, ಸಂಸತ್ ಸದಸ್ಯರು, ಹಿರಿಯ ಸರ್ಕಾರ, ನ್ಯಾಯಾಂಗ ಅಥವಾ ಮಿಲಿಟರಿ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು, ಸರ್ಕಾರಿ ಸ್ವಾಮ್ಯದ ನಿಗಮಗಳ ಹಿರಿಯ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು, ಪ್ರಮುಖ ರಾಜಕೀಯ ಪಕ್ಷದ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು. ಸರ್ಕಾರಿ ಸ್ವಾಮ್ಯದ ಉದ್ಯಮ ಅಥವಾ ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಸಂಸ್ಥೆಯಿಂದ ಪ್ರಮುಖ ಕಾರ್ಯವನ್ನು ವಹಿಸಿಕೊಂಡ ಅಥವಾ ವಹಿಸಿಕೊಂಡ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಹಿರಿಯ ನಿರ್ವಹಣೆಯ ಸದಸ್ಯರನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತಾರೆ, ಅಂದರೆ. ನಿರ್ದೇಶಕರು, ಉಪ ನಿರ್ದೇಶಕರು ಮತ್ತು ಮಂಡಳಿಯ ಸದಸ್ಯರು ಅಥವಾ ಸಮಾನ ಕಾರ್ಯಗಳು. ಪಿಇಪಿಯ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳು ಕುಟುಂಬದ ಸದಸ್ಯರು ಅಥವಾ ನಿಕಟ ಸಹವರ್ತಿಗಳಿಗೆ, ಸಾರ್ವಜನಿಕವಾಗಿ ತಿಳಿದಿರುವ ಅಥವಾ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಯಿಂದ ನಿಕಟ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಅಥವಾ ವೃತ್ತಿಪರ ಸಹವರ್ತಿ ಎಂದು ಕರೆಯಲ್ಪಡುವ ಯಾವುದೇ ವ್ಯಕ್ತಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತವೆ. ಅಭಿವೃದ್ಧಿಶೀಲ ರಾಷ್ಟ್ರಗಳಲ್ಲಿ ಭ್ರಷ್ಟಾಚಾರವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದ 1997ರ ಒ. ಇ. ಸಿ. ಡಿ ಲಂಚ-ವಿರೋಧಿ ಸಮಾವೇಶವು, 1999ರ ಫೆಬ್ರವರಿಯಲ್ಲಿ ಜಾರಿಗೆ ಬಂದಿತು; ಇದು 'ವಿದೇಶಿ ಅಧಿಕಾರಿ' ಎಂಬ ಪದವನ್ನು ಬಳಸಿತು. ಅನುಷ್ಠಾನ 39 ಎಫ್. ಎ. ಟಿ. ಎಫ್. ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರಗಳಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನವು ದೇಶೀಯ ಮತ್ತು ವಿದೇಶಿ ಪಿ. ಇ. ಪಿ. ಗಳನ್ನು ತೀವ್ರ ಪರಿಶೀಲನೆಗೆ ಒಳಪಡಿಸುತ್ತವೆ. ಎಫ್ಎಟಿಎಫ್ ಮಾರ್ಗದರ್ಶನವು ಒಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿಯು ವಿದೇಶಿ ಪಿಇಪಿಯಾಗಿದ್ದರೆ, ಅದು ಅವರನ್ನು ತಮ್ಮ ದೇಶದೊಳಗೆ ವಾಸ್ತವಿಕ ದೇಶೀಯ ಪಿಇಪಿಯಾಗಿ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಎಂದು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಆಸ್ಟ್ರೇಲಿಯಾದ ಆಂಟಿ-ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ (ಎಎಂಎಲ್) ಮತ್ತು ಕೌಂಟರ್-ಟೆರರಿಸಂ ಫೈನಾನ್ಸಿಂಗ್ (ಸಿಟಿಎಫ್) ನಿಯಮಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ, ಪಿಇಪಿಗಳು ಆಸ್ಟ್ರೇಲಿಯಾದ ಒಳಗೆ ಮತ್ತು ಹೊರಗೆ ಸರ್ಕಾರಿ ಸಂಸ್ಥೆ ಅಥವಾ ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಸಂಸ್ಥೆಯಲ್ಲಿ ಪ್ರಮುಖ ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಸ್ಥಾನ ಅಥವಾ ಕಾರ್ಯಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು. ಈ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನವು ಅವರ ಹತ್ತಿರದ ಕುಟುಂಬ ಸದಸ್ಯರು ಮತ್ತು ನಿಕಟ ಸಹವರ್ತಿಗಳಿಗೂ ವಿಸ್ತರಿಸುತ್ತದೆ. ಎಎಂಎಲ್/ಸಿಟಿಎಫ್ ನಿಯಮಗಳು ಪಿಇಪಿಗಳ ಮೂರು ವರ್ಗಗಳನ್ನು ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸುತ್ತವೆಃ ದೇಶೀಯ ಪಿಇಪಿಗಳು ಆಸ್ಟ್ರೇಲಿಯಾದ ಸರ್ಕಾರಿ ಸಂಸ್ಥೆಯಲ್ಲಿ ಪ್ರಮುಖ ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಸ್ಥಾನ ಅಥವಾ ಕಾರ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು. ವಿದೇಶಿ ಪಿಇಪಿಗಳು ಎಂದರೆ ವಿದೇಶದ ಸರ್ಕಾರಿ ಸಂಸ್ಥೆಯಲ್ಲಿ ಪ್ರಮುಖ ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಸ್ಥಾನ ಅಥವಾ ಕಾರ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು. ಅಂತಾರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಸಂಸ್ಥೆ ಪಿ. ಇ. ಪಿ. ಗಳು ಎಂದರೆ ಅಂತಾರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಸಂಸ್ಥೆಯಲ್ಲಿ ಪ್ರಮುಖ ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಸ್ಥಾನ ಅಥವಾ ಕಾರ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು. ವರದಿ ಮಾಡುವ ಘಟಕವು ಯಾವುದೇ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಗ್ರಾಹಕರು ಅಥವಾ ಲಾಭದಾಯಕ ಮಾಲೀಕರು ಪಿಇಪಿ ಅಥವಾ ಪಿಇಪಿಯ ಸಹವರ್ತಿಯೇ ಎಂಬುದನ್ನು ಗುರುತಿಸಲು ಕಾರ್ಯವಿಧಾನಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರಬೇಕು. ವರದಿ ಮಾಡುವ ಸಂಸ್ಥೆಯು ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಗೊತ್ತುಪಡಿಸಿದ ಸೇವೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಮೊದಲು ಅಥವಾ ನಂತರ ಸಾಧ್ಯವಾದಷ್ಟು ಬೇಗ ಈ ಗುರುತಿನ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಕೈಗೊಳ್ಳಬೇಕು. ವರದಿ ಮಾಡುವ ಘಟಕವು ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಶ್ರದ್ಧೆಯ ಕ್ರಮಗಳು ಮತ್ತು ಅಪಾಯ ನಿರ್ವಹಣಾ ವ್ಯವಸ್ಥೆಗಳನ್ನು ಜಾರಿಗೆ ತರಬೇಕು, ಅಲ್ಲಿ ಪಿಇಪಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಥವಾ ಭಯೋತ್ಪಾದನೆಗೆ ಹಣಕಾಸು ಒದಗಿಸುವ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ, ಅಥವಾ ವಿದೇಶಿ ಪಿಇಪಿ ಆಗಿದೆ. ಕೆನಡಾ ಕೆನಡಾವು ಎಲ್ಲಾ ವಿದೇಶಿ ಪಿಇಪಿಗಳನ್ನು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು ಅಪಾಯವನ್ನುಂಟುಮಾಡುತ್ತದೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸುತ್ತದೆ. ಪ್ರೊಸೀಡ್ಸ್ ಆಫ್ ಕ್ರೈಮ್ (ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್) ಮತ್ತು ಟೆರರಿಸ್ಟ್ ಫೈನಾನ್ಸಿಂಗ್ ಆಕ್ಟ್ (ಇದು ಆರಂಭದಲ್ಲಿ 2001 ರಲ್ಲಿ ಜಾರಿಗೆ ಬಂದಿತು) ಗೆ ಇತ್ತೀಚಿನ ತಿದ್ದುಪಡಿಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ, ಪಿಇಪಿಯು ಎಲ್ಲಾ ದೇಶೀಯ ಪಿಇಪಿಗಳು ಮತ್ತು ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಮುಖ್ಯಸ್ಥರನ್ನು (ಎಚ್ಐಒಗಳು) ಒಳಗೊಂಡಿದೆ. ಕೆನಡಾದೊಳಗೆ, ದೇಶೀಯ ಪಿಇಪಿಯನ್ನು "ಪ್ರಸ್ತುತ ಕೆನಡಿಯನ್ ಫೆಡರಲ್ ಸರ್ಕಾರ, ಕೆನಡಿಯನ್ ಪ್ರಾಂತೀಯ (ಅಥವಾ ಪ್ರಾದೇಶಿಕ) ಸರ್ಕಾರ, ಅಥವಾ ಕೆನಡಿಯನ್ ಪುರಸಭೆಯ ಸರ್ಕಾರದಲ್ಲಿ ಅಥವಾ ಅದರ ಪರವಾಗಿ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಕಚೇರಿ ಅಥವಾ ಸ್ಥಾನವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಅಥವಾ ಕಳೆದ 5 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಹೊಂದಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿ" ಎಂದು ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸಲಾಗಿದೆ. ಕೆನಡಾದ ದೇಶೀಯ ಪಿಇಪಿಗಳು ಅವರು ಕಚೇರಿಯನ್ನು ತೊರೆದ 5 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ತಮ್ಮ ವರ್ಗೀಕರಣವನ್ನು ಉಳಿಸಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ. ಒಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿಯು ವಿದೇಶಿ ಪಿಇಪಿ ಎಂದು ನಿರ್ಧರಿಸಿದಾಗ, ಅವರು ಶಾಶ್ವತವಾಗಿ ಉಳಿಯುತ್ತಾರೆ (ಮೃತ ವಿದೇಶಿ ಪಿಇಪಿಗಳು ಸೇರಿದಂತೆ). ಚಿಲಿಯಲ್ಲಿ, ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಪಿಇಪಿಯ ಸ್ಥಾನ ಮತ್ತು ಅವರು ಹೊಂದಿರಬಹುದಾದ ಪ್ರಭಾವದ ಕಾರಣದಿಂದಾಗಿ ಲಂಚದಲ್ಲಿ ಸಂಭಾವ್ಯ ಒಳಗೊಳ್ಳುವಿಕೆಗಾಗಿ ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ಯಾವುದೇ ವಹಿವಾಟನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡಲು ಕಡ್ಡಾಯವಾಗಿದೆ. 2, 200 ರಿಂದ 3,000 ವ್ಯಕ್ತಿಗಳನ್ನು ಪಿಇಪಿಗಳು ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಅವರಲ್ಲಿ 150 ಮಂದಿ ವಿದೇಶಿಯರು, ಮತ್ತು ಅವರ ಎರಡನೇ ದರ್ಜೆಯ ಸಂಬಂಧಿಕರು ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಆರ್ಥಿಕ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆಯಲ್ಲಿರುತ್ತಾರೆ. ಈಜಿಪ್ಟ್ ಮಧ್ಯಪ್ರಾಚ್ಯ ಮತ್ತು ಉತ್ತರ ಆಫ್ರಿಕಾ ಫೈನಾನ್ಷಿಯಲ್ ಆಕ್ಷನ್ ಟಾಸ್ಕ್ ಫೋರ್ಸ್ (ಎಂಇಎನ್ಎಎಫ್ಎಟಿಎಫ್) ನ ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಎಫ್ಎಟಿಎಫ್ನ ಎಎಂಎಲ್/ಸಿಎಫ್ಟಿ ಶಿಫಾರಸುಗಳನ್ನು ಅನುಷ್ಠಾನಗೊಳಿಸಲು ಬದ್ಧವಾಗಿದೆ. ಈಜಿಪ್ಟ್ನಲ್ಲಿ ವಿದೇಶಿ ಮತ್ತು ದೇಶೀಯ ಪಿಇಪಿಗಳಿಗೆ ಪಿಇಪಿ ಸ್ಕ್ರೀನಿಂಗ್ ಅಗತ್ಯವಿರುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಪಿಇಪಿ ಸ್ಕ್ರೀನಿಂಗ್ ಅಗತ್ಯವಿಲ್ಲ. ಯುರೋಪಿಯನ್ ಯೂನಿಯನ್ ಯುರೋಪಿಯನ್ ಯೂನಿಯನ್ ನಿರ್ದೇಶದಲ್ಲಿ ರಾಜಕೀಯವಾಗಿ ಬಹಿರಂಗಗೊಂಡ ವ್ಯಕ್ತಿ ಎಂಬ ಪದವನ್ನು ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸಿದೆ 2006/70 ಇಸಿ, ನಂತರ ನಿರ್ದೇಶನದಿಂದ ಬದಲಾಯಿಸಲಾಗಿದೆ 2015/849 (ಲೇಖನ 3, ಸಂಖ್ಯೆ 9) ಹಾಂಗ್ ಕಾಂಗ್ ನ್ಯಾಷನಲ್ ಪೀಪಲ್ಸ್ ಕಾಂಗ್ರೆಸ್ನ ಪಿಆರ್ಸಿ ಸ್ಥಾಯಿ ಸಮಿತಿಯು 2020 ರ ಜೂನ್ನಲ್ಲಿ ಹಾಂಗ್ ಕಾಂಗ್ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಭದ್ರತಾ ಕಾನೂನನ್ನು ಹೇರಿದ ಹಿನ್ನೆಲೆಯಲ್ಲಿ, ಕೆಲವು ಬ್ಯಾಂಕುಗಳಲ್ಲಿ ಪಿಇಪಿಗಳ ಪರಿಶೀಲನೆಯು "ಗ್ರಾಹಕರು ಮತ್ತು ಅವರ ಸಹವರ್ತಿಗಳು ಸಾರ್ವಜನಿಕವಾಗಿ ಮತ್ತು ಮಾಧ್ಯಮಗಳಲ್ಲಿ ಮಾಡಿದ ಕಾಮೆಂಟ್ಗಳ ಮೂಲಕ ಮತ್ತು ಇತ್ತೀಚಿನ ದಿನಗಳಲ್ಲಿ ಸಾಮಾಜಿಕ ಮಾಧ್ಯಮ ಪೋಸ್ಟ್ಗಳ ಮೂಲಕ ಶೋಧಿಸುವುದನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿತ್ತು". ಹೊಸ ಕಾನೂನು "ಬೀಜಿಂಗ್ ವಿಶಾಲವಾಗಿ ಪ್ರತ್ಯೇಕತೆ, ವಿಧ್ವಂಸಕ ಕೃತ್ಯ, ಭಯೋತ್ಪಾದನೆ ಮತ್ತು ವಿದೇಶಿ ಶಕ್ತಿಗಳೊಂದಿಗಿನ ಒಳಸಂಚು ಎಂದು ವಿವರಿಸುವುದನ್ನು ನಿಷೇಧಿಸುತ್ತದೆ", ಗರಿಷ್ಠ ಜೀವಾವಧಿ ಜೈಲು ಶಿಕ್ಷೆಯನ್ನು ವಿಧಿಸುತ್ತದೆ. ಎಚ್ಎಸ್ಬಿಸಿ, ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಯೂಸ್, ಜೂಲಿಯಸ್ ಬೇರ್ ಮತ್ತು ಯುಬಿಎಸ್ 20 ಜುಲೈ 2020 ರ ಸುದ್ದಿ ಲೇಖನಕ್ಕಾಗಿ ಡೈಲಿ ಟೆಲಿಗ್ರಾಫ್ಗೆ ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯಿಸಲು ನಿರಾಕರಿಸಿದರು. ಪ್ರಜಾಪ್ರಭುತ್ವ ಪರ ವಕೀಲ ಆಲ್ಬರ್ಟ್ ಹೋ ಅವರು "ಅವರಂತಹ ಜನರು" ಮುಂಬರುವ ದಿನಗಳಲ್ಲಿ ತೊಂದರೆಗಳನ್ನು ಎದುರಿಸಬಹುದು ಎಂಬ ಆತಂಕವಿದೆ ಎಂದು ಹೇಳಿದರು. ವಾಸ್ತವವಾಗಿ, ನೀವು ಹಾಂಗ್ ಕಾಂಗ್ನಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಎಲ್ಲಾ ಹಣಕಾಸು ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ನಿಲ್ಲಿಸದ ಹೊರತು ನೀವು ಹೆಚ್ಚು ಮಾಡಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ ". ಸಿಂಗಪುರದ ಮಾನಿಟರಿ ಅಥಾರಿಟಿ ಆಫ್ ಸಿಂಗಾಪುರ್ (ಎಂ. ಎ. ಎಸ್.) ನೋಟಿಸ್ 626ರ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ-ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ತಡೆಗಟ್ಟುವಿಕೆ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದನೆಗೆ (ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು) ಹಣಕಾಸು ಒದಗಿಸುವುದನ್ನು ಎದುರಿಸಲು, ಪಿಇಪಿಗಳು ದೇಶೀಯ ಅಥವಾ ವಿದೇಶಿ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಾಗಿದ್ದು, ಅವರಿಗೆ ಪ್ರಮುಖ ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಕಾರ್ಯಗಳನ್ನು ವಹಿಸಲಾಗಿದೆ. ಪ್ರಮುಖ ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಕಾರ್ಯಗಳಲ್ಲಿ ರಾಜ್ಯದ ಮುಖ್ಯಸ್ಥರು, ಸರ್ಕಾರದ ಮುಖ್ಯಸ್ಥರು, ಸರ್ಕಾರಿ ಮಂತ್ರಿಗಳು, ಹಿರಿಯ ನಾಗರಿಕ ಅಥವಾ ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಸೇವಕರು, ಹಿರಿಯ ನ್ಯಾಯಾಂಗ ಅಥವಾ ಮಿಲಿಟರಿ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು, ಸರ್ಕಾರಿ ಸ್ವಾಮ್ಯದ ನಿಗಮಗಳ ಹಿರಿಯ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಾಹಕರು, ಹಿರಿಯ ರಾಜಕೀಯ ಪಕ್ಷದ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು, ಶಾಸಕಾಂಗದ ಸದಸ್ಯರು ಮತ್ತು ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಹಿರಿಯ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ವಹಿಸುವ ಪಾತ್ರಗಳು ಸೇರಿವೆ. ಪಿಇಪಿಗಳ ಸಂಬಂಧಿಕರು ಅಥವಾ ನಿಕಟ ಸಹವರ್ತಿಗಳನ್ನು ("ಆರ್ಸಿಎಗಳು") ಸಹ ಪಿಇಪಿಗಳೆಂದು ವರ್ಗೀಕರಿಸಲಾಗಿದೆ. ಎಂ. ಎ. ಎಸ್. ಗೆ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಪಿ. ಇ. ಪಿ. ಗಳೆಂದು ಗುರುತಿಸಲಾದ ಗ್ರಾಹಕರ ಮೇಲೆ ಹೆಚ್ಚಿದ ಗ್ರಾಹಕರ ಶ್ರದ್ಧೆಯನ್ನು ಅನ್ವಯಿಸುವ ಅಗತ್ಯವಿದೆ. ದಕ್ಷಿಣ ಆಫ್ರಿಕಾದಲ್ಲಿ, ಹಣಕಾಸು ಗುಪ್ತಚರ ಕೇಂದ್ರವು ಹಣಕಾಸು ಗುಪ್ತಚರ ಕೇಂದ್ರದ ಕಾಯ್ದೆಯನ್ನು ತಿದ್ದುಪಡಿ ಮಾಡಿ, ಪಿಇಪಿ ಬದಲಿಗೆ ರಾಜಕೀಯವಾಗಿ ಪ್ರಭಾವಶಾಲಿ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳನ್ನು (ಪಿಐಪಿ) ಉಲ್ಲೇಖಿಸಿತು. ಸಾರ್ವಜನಿಕ ವಲಯದ ಅಧಿಕಾರಿಗಳೊಂದಿಗೆ ವ್ಯಾಪಾರ ವ್ಯವಹಾರಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಖಾಸಗಿ ವಲಯದ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಮತ್ತು ಚುನಾಯಿತ ಅಧಿಕಾರಿಗಳನ್ನು ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಸೇವೆಗಳ ಖರೀದಿ ಒಪ್ಪಂದಗಳಲ್ಲಿ ಸೇರಿಸುವ ಸಲುವಾಗಿ ಇದನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಯುನೈಟೆಡ್ ಕಿಂಗ್ಡಮ್, ಯುಕೆಯ ಪಿಇಪಿ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನವು 2012ರ ಎಫ್ಎಟಿಎಫ್ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಕ್ಕೆ ಹೋಲುತ್ತದೆ, ಅಂದರೆ. ದೇಶೀಯ ಪಿಇಪಿಗಳ ಉಲ್ಲೇಖವೂ ಸೇರಿದಂತೆ; ಇದು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ರೆಗ್ಯುಲೇಷನ್ಸ್ 2017ರ ಸೆಕ್ಷನ್ 35 (12) ರಲ್ಲಿ ಕಂಡುಬರುತ್ತದೆ. ಪಿಇಪಿಯನ್ನು ಈ ಕೆಳಗೆ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾದ ಯಾವುದೇ ಮಾನದಂಡಗಳಿಗೆ ಸರಿಹೊಂದುವ ಯಾವುದೇ ವ್ಯಕ್ತಿ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆಃ ಹಿಂದಿನ ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಯುನೈಟೆಡ್ ಕಿಂಗ್ಡಂನ ಹೊರಗೆ, ರಾಜ್ಯ ಅಥವಾ ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಸಂಸ್ಥೆಯಲ್ಲಿ ಪ್ರಮುಖ ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಕಾರ್ಯವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಿದ ವಿದೇಶಿ ವ್ಯಕ್ತಿ ಲೆಕ್ಕಪರಿಶೋಧಕರ ನ್ಯಾಯಾಲಯಗಳ ಸದಸ್ಯರು ಅಥವಾ ಕೇಂದ್ರ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳ ಮಂಡಳಿಗಳ ಸದಸ್ಯರು ರಾಯಭಾರಿಗಳು, ಉಸ್ತುವಾರಿಗಳು ಮತ್ತು ಸಶಸ್ತ್ರ ಪಡೆಗಳಲ್ಲಿನ ಉನ್ನತ ಶ್ರೇಣಿಯ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಸರ್ಕಾರಿ ಸ್ವಾಮ್ಯದ ಉದ್ಯಮಗಳ ಆಡಳಿತ, ನಿರ್ವಹಣೆ ಅಥವಾ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣಾ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಸದಸ್ಯರು ರಾಷ್ಟ್ರದ ಮುಖ್ಯಸ್ಥರು, ಸರ್ಕಾರದ ಮುಖ್ಯಸ್ಥರು, ಮಂತ್ರಿಗಳು ಮತ್ತು ಉಪ ಅಥವಾ ಸಹಾಯಕ ಮಂತ್ರಿಗಳು ಸಂಸತ್ತಿನ ಸದಸ್ಯರು ಸರ್ವೋಚ್ಚ ನ್ಯಾಯಾಲಯಗಳು, ಸಾಂವಿಧಾನಿಕ ನ್ಯಾಯಾಲಯಗಳು ಅಥವಾ ಇತರ ಉನ್ನತ ಮಟ್ಟದ ನ್ಯಾಯಾಂಗ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಸದಸ್ಯರು ಈ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನವು ಮಧ್ಯಮ ಶ್ರೇಣಿಯ ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿನ ಕಿರಿಯ ಅಧಿಕಾರಿಗಳನ್ನು ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿ ಹೊರತುಪಡಿಸುತ್ತದೆ. ಪಿಇಪಿ ಸ್ಥಾನಮಾನವು ಸಂಬಂಧಿಕರು ಮತ್ತು ನಿಕಟ ಸಹವರ್ತಿಗಳಿಗೂ ವಿಸ್ತರಿಸಿದೆ. ಸಂಬಂಧಿಕರು ಮತ್ತು ನಿಕಟ ಸಹವರ್ತಿಗಳಲ್ಲಿ ಸಂಗಾತಿ, ಪಾಲುದಾರ, ಮಕ್ಕಳು ಮತ್ತು ಅವರ ಸಂಗಾತಿಗಳು ಅಥವಾ ಪಾಲುದಾರರು ಮತ್ತು ಪೋಷಕರು ಸೇರಿದ್ದಾರೆ. ಕುಟುಂಬದ ಇತರ ಸದಸ್ಯರು ಈ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನದ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಅರ್ಹತೆ ಹೊಂದಿರದಿದ್ದರೂ, ಇತರ ಕುಟುಂಬ ಸದಸ್ಯರನ್ನು ಸಹ ಭ್ರಷ್ಟ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳಿಗೆ ಮುಂಚೂಣಿಯಾಗಿ ಬಳಸಬಹುದು ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸುವುದು ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಈ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನವನ್ನು ಇತರ ವಿಸ್ತೃತ ಕುಟುಂಬದ ಸದಸ್ಯರಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುವುದು ಸೂಕ್ತವಾಗಬಹುದು, ಅದು ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರಬಹುದು ಮತ್ತು ನಿಯಂತ್ರಣದ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳನ್ನು ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ (ಉದಾಹರಣೆಗೆ. ವಸ್ತು ನಕಾರಾತ್ಮಕ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಪಿಇಪಿಯು ತಮ್ಮ ಸಹೋದರನನ್ನು ತಮ್ಮ ಭ್ರಷ್ಟಾಚಾರದ ಆದಾಯವನ್ನು ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗೊಳಿಸಲು ಮುಂಚೂಣಿಯಾಗಿ ಬಳಸಬಹುದು). ನಿಕಟ ಸಹವರ್ತಿಗಳಲ್ಲಿ ಕಾನೂನು ಘಟಕ ಅಥವಾ ಕಾನೂನು ವ್ಯವಸ್ಥೆ ಅಥವಾ ಯಾವುದೇ ಇತರ ನಿಕಟ ವ್ಯಾಪಾರ ಸಂಬಂಧಗಳ ಜಂಟಿ ಲಾಭದಾಯಕ ಮಾಲೀಕತ್ವವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಯಾವುದೇ ವ್ಯಕ್ತಿ ಸೇರಿದ್ದಾರೆ. ನಿಯಂತ್ರಣದಲ್ಲಿ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲಾದ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಪ್ರಯೋಜನಕ್ಕಾಗಿ ಸ್ಥಾಪಿಸಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ತಿಳಿದಿರುವ ಕಾನೂನು ಘಟಕ ಅಥವಾ ಕಾನೂನು ವ್ಯವಸ್ಥೆಯ ಏಕೈಕ ಪ್ರಯೋಜನಕಾರಿ ಮಾಲೀಕತ್ವವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಯಾವುದೇ ವ್ಯಕ್ತಿಯನ್ನು ಇದು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ಹಣಕಾಸು ನಡವಳಿಕೆ ಪ್ರಾಧಿಕಾರ ಮತ್ತು ಜಂಟಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಸ್ಟೀರಿಂಗ್ ಗ್ರೂಪ್ ಎರಡೂ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ತಮ್ಮ ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಕಟ್ಟುಪಾಡುಗಳನ್ನು ಅನುಸರಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡಲು ಪಿಇಪಿಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ನೋ ಯುವರ್ ಕಸ್ಟಮರ್ (ಕೆವೈಸಿ) ಸಂಬಂಧಿತ ವಿಷಯಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಸಮಗ್ರ ಮಾರ್ಗದರ್ಶನವನ್ನು ಪ್ರಕಟಿಸುತ್ತವೆ. 4 ನೇ ಇಯು ಎಎಂಎಲ್ ನಿರ್ದೇಶನವು ದೇಶೀಯ ಪಿಇಪಿಗಳನ್ನು ಸೇರಿಸಲು ವ್ಯಾಖ್ಯಾನವನ್ನು ನವೀಕರಿಸುವ ನಿರೀಕ್ಷೆಯಿದೆ, ಮತ್ತು ಸಂಬಂಧಿಕರ ಸ್ಥಾನಮಾನವನ್ನು ಸಂಗಾತಿ ಮತ್ತು ಪಾಲುದಾರರಿಗೆ ಮಾತ್ರ ಸೀಮಿತಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ, ಮತ್ತು ಇನ್ನು ಮುಂದೆ ಪಿಇಪಿಗಳ ಮಕ್ಕಳು ಮತ್ತು ಪೋಷಕರು ಅಲ್ಲ. ಯುನೈಟೆಡ್ ಸ್ಟೇಟ್ಸ್ ವಿದೇಶಿ ಅಧಿಕಾರಿ ಎಂಬ ಪದವನ್ನು ಯುಎಸ್ ಫಾರಿನ್ ಕರಪ್ಟ್ ಪ್ರಾಕ್ಟೀಸಸ್ ಆಕ್ಟ್ನಲ್ಲಿ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಿರುವಂತೆ ಪಿಇಪಿಗಳಂತೆಯೇ ಗುಣಲಕ್ಷಣಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಯುಎಸ್ ಜಾರಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಬಳಸುತ್ತವೆ. ಇದನ್ನು ಎಲ್ಲಾ ಕೈಗಾರಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ಬಳಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಕೇವಲ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಮಾತ್ರವಲ್ಲ. ಖಜಾನೆಯ ಹಣಕಾಸು ಅಪರಾಧಗಳ ಜಾರಿ ಜಾಲವು (ಫಿನ್ಸೆನ್) 2010ರಂತೆ ತನ್ನ ನಿಯಮಗಳಲ್ಲಿ ಪಿಇಪಿ ಎಂಬ ಪದವನ್ನು ಬಳಸಿಲ್ಲ. ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ಚಟುವಟಿಕೆಗೆ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಯು ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ಚಟುವಟಿಕೆಯ ವರದಿಯನ್ನು ಫಿನ್ಸೆನ್ಗೆ ಸಲ್ಲಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. 'ಹಿರಿಯ ವಿದೇಶಿ ರಾಜಕೀಯ ವ್ಯಕ್ತಿ' ಎಂಬ ಪದವನ್ನು ಯು. ಎಸ್. ಎ. ಪ್ಯಾಟ್ರಿಯಟ್ ಕಾಯ್ದೆಯ ಸೆಕ್ಷನ್ 312ರಲ್ಲಿ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸಲಾಗಿದೆ, ಇದು ಬಹುಮಟ್ಟಿಗೆ ಪಿಇಪಿಯ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನವನ್ನು ಹೋಲುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಮಧ್ಯಮ ಶ್ರೇಣಿಯ ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚು ಕಿರಿಯ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳನ್ನು ಸಹ ಹೊರತುಪಡಿಸುತ್ತದೆ. ಪಿಇಪಿ ಎಂಬ ಪದವನ್ನು 11 ಜಾಗತಿಕ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳ ವೋಲ್ಫ್ಸ್ಬರ್ಗ್ ಗ್ರೂಪ್ ಗುರುತಿಸಿದೆ (ಮತ್ತು ಇದನ್ನು ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸಲಾಗಿದೆ). "ರಾಜಕೀಯವಾಗಿ ಬಹಿರಂಗಗೊಂಡ ವ್ಯಕ್ತಿ" ಎಂಬ ಪದನಾಮವು 1990 ರ ದಶಕದ ಅಂತ್ಯದಲ್ಲಿದೆ, ಇದನ್ನು "ಅಬಾಚಾ ಅಫೇರ್" ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತಿತ್ತು. ಸಾನಿ ಅಬಾಚಾ ನೈಜೀರಿಯಾದ ಸರ್ವಾಧಿಕಾರಿಯಾಗಿದ್ದು, ತನ್ನ ಕುಟುಂಬ ಸದಸ್ಯರು ಮತ್ತು ಸಹಚರರೊಂದಿಗೆ ಕೆಲವು ವರ್ಷಗಳ ಕಾಲ ಸೆಂಟ್ರಲ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಆಫ್ ನೈಜೀರಿಯಾದಿಂದ ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಮಾಣದ, ವ್ಯವಸ್ಥಿತವಾದ ಆಸ್ತಿ ಕಳ್ಳತನವನ್ನು ಸಂಘಟಿಸಿದನು. ಹಲವಾರು ಶತಕೋಟಿ ಡಾಲರ್ಗಳನ್ನು ಕಳವು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಹಣವನ್ನು ಯುನೈಟೆಡ್ ಕಿಂಗ್ಡಮ್ ಮತ್ತು ಸ್ವಿಟ್ಜರ್ಲೆಂಡ್ನ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳಿಗೆ ವರ್ಗಾಯಿಸಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ನಂಬಲಾಗಿದೆ. 2001ರಲ್ಲಿ ಅಬಾಚಾ ಆಡಳಿತದ ನಂತರ ಬಂದ ನೈಜೀರಿಯಾದ ಸರ್ಕಾರವು ಹಣವನ್ನು ಮರಳಿ ಪಡೆಯುವ ಪ್ರಯತ್ನವನ್ನು ಮಾಡಿತು. ಇದು ಸ್ವಿಟ್ಜರ್ಲೆಂಡ್ನ ಫೆಡರಲ್ ಆಫೀಸ್ ಆಫ್ ಪೋಲಿಸ್ ಸೇರಿದಂತೆ ಹಲವಾರು ಯುರೋಪಿಯನ್ ಏಜೆನ್ಸಿಗಳಿಗೆ ದೂರುಗಳನ್ನು ದಾಖಲಿಸಿತು, ಇದು ಸುಮಾರು 60 ಸ್ವಿಸ್ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳನ್ನು ತನಿಖೆ ಮಾಡಿತು. ಈ ತನಿಖೆಯಲ್ಲಿ, "ರಾಜಕೀಯವಾಗಿ ಬಹಿರಂಗಗೊಂಡ ವ್ಯಕ್ತಿ" ಎಂಬ ಪರಿಕಲ್ಪನೆಯು ಹೊರಹೊಮ್ಮಿತು, ಅದರ ಸುತ್ತ ಯುಎನ್ ಡಿಸೆಂಬರ್ 2000 ರಲ್ಲಿ ಒಂದು ಸಮಿತಿಯನ್ನು ಆಯೋಜಿಸಿತು, ಇದು ಅಂತಿಮವಾಗಿ ಭ್ರಷ್ಟಾಚಾರದ ವಿರುದ್ಧದ ವಿಶ್ವಸಂಸ್ಥೆಯ ಸಮಾವೇಶದ ಅಕ್ಟೋಬರ್ 2003 ರ ನಿರ್ಣಯಕ್ಕೆ ಕಾರಣವಾಯಿತು, ಡಿಸೆಂಬರ್ 2005 ರಲ್ಲಿ ಜಾರಿಗೆ ಬಂದಿತು, ಅನುಷ್ಠಾನ ಮತ್ತು ಆಸ್ತಿ ಮರುಪಡೆಯುವಿಕೆಯ ವಾರ್ಷಿಕ ವಿಮರ್ಶೆಗಳು ನಡೆಯುತ್ತಿವೆ. ಇದು 2004ರಲ್ಲಿ ಐರೋಪ್ಯ ಒಕ್ಕೂಟದ ಕಾನೂನಾಗಿ ಮಾರ್ಪಟ್ಟಿತ್ತು. ಪಿಇಪಿ-ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅನುಸರಣೆ ಶಾಸನವು ಸರ್ಕಾರದ ಭ್ರಷ್ಟಾಚಾರ, ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದನೆಗೆ ಹಣಕಾಸು ಒದಗಿಸುವ ನಡುವಿನ ಸಂಬಂಧವನ್ನು ತಿಳಿಸುತ್ತದೆ. 2001ರ ಸೆಪ್ಟೆಂಬರ್ 11ರಿಂದ 100ಕ್ಕೂ ಹೆಚ್ಚು ದೇಶಗಳು ರಾಜಕೀಯ ಭ್ರಷ್ಟಾಚಾರದ ವಿರುದ್ಧ ಹೋರಾಡಲು ಹಣಕಾಸು ಸೇವೆಗಳ ನಿಯಂತ್ರಣಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ತಮ್ಮ ಕಾನೂನುಗಳನ್ನು ಬದಲಾಯಿಸಿವೆ. ವಾಷಿಂಗ್ಟನ್ ಡಿ. ಸಿ. ಯಲ್ಲಿರುವ ರಿಗ್ಸ್ ಬ್ಯಾಂಕಿನಂತೆ, ಸಾಕಷ್ಟು ಕಾರ್ಯವಿಧಾನಗಳನ್ನು ಅನುಸರಿಸದೆ ಪಿಇಪಿಗಳೊಂದಿಗೆ ವ್ಯಾಪಾರ ನಡೆಸಿದ್ದಕ್ಕಾಗಿ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಮೇಲೆ ಭಾರೀ ದಂಡವನ್ನು ವಿಧಿಸಲಾಗಿದೆ. ನಿಯಂತ್ರಣದ ಹೊರತಾಗಿಯೂ, ಮುಅಮ್ಮರ್ ಗಡ್ಡಾಫಿ ಮತ್ತು ಹೋಸ್ನಿ ಮುಬಾರಕ್ ಅವರಂತಹ ರಾಜಕೀಯ ನಾಯಕರು 2013 ರಲ್ಲಿ ಯು. ಎಸ್. ಬ್ಯಾಂಕುಗಳಲ್ಲಿನ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಸ್ಥಗಿತಗೊಳಿಸಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ಸುದ್ದಿ ಮಾಡಿದರು. ರಿಸ್ಕ್ ಸ್ಕ್ರೀನಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಪಿಇಪಿ ಡೇಟಾಸೆಟ್ಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಪಿಇಪಿಯನ್ನು ಸಂಭಾವ್ಯ ಅನುಸರಣೆ ಅಪಾಯವೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಈ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಸೇರುವ ಖಾತೆಗಳ ವರ್ಧಿತ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆಯನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತವೆ. ಪಿಇಪಿಗಳ ಸ್ಕ್ರೀನಿಂಗ್ ಅನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಖಾತೆ ತೆರೆಯುವ ಪ್ರಾರಂಭದಲ್ಲಿ ನಡೆಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಇದನ್ನು ಸ್ಟ್ಯಾಂಡರ್ಡ್ ಡ್ಯೂ ಡಿಸಿಲಿಯೆನ್ಸ್ ಅಥವಾ ಕೆವೈಸಿ ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ. ನಿರಂತರವಾಗಿ ನಡೆಯುತ್ತಿರುವ ಶ್ರದ್ಧೆಯ ಭಾಗವಾಗಿ ನಿಯತಕಾಲಿಕವಾಗಿ ಖಾತೆಗಳ ತಪಾಸಣೆಯನ್ನು ನಡೆಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ನಿಯಂತ್ರಕ, ಹಣಕಾಸು ಮತ್ತು ಪ್ರತಿಷ್ಠೆಯ ಅಪಾಯ ತಪಾಸಣೆಗೆ ಜಾಹೀರಾತು ನೀಡುವ ಹಲವಾರು ಕಂಪನಿಗಳಿವೆ. ಪಿಇಪಿಗಳನ್ನು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸಲು ಸಮಯ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬಹುದು ಮತ್ತು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಒಂದು ದಶಲಕ್ಷಕ್ಕೂ ಹೆಚ್ಚು ಪ್ರೊಫೈಲ್ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಪರಿಚಿತ ಪಿಇಪಿಗಳ ಪ್ರತಿಷ್ಠಿತ ದತ್ತಸಂಚಯದ ವಿರುದ್ಧ ಹೆಸರುಗಳು, ಹುಟ್ಟಿದ ದಿನಾಂಕಗಳು, ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಗುರುತಿನ ಸಂಖ್ಯೆಗಳು ಮತ್ತು ಗ್ರಾಹಕರ ಫೋಟೋಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸುವ ಅಗತ್ಯವಿದೆ. ಯಾವುದೇ 'ಅಧಿಕೃತ' ಪಿಇಪಿ ಪಟ್ಟಿ ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿಲ್ಲ. ಸಿಐಎ ಮತ್ತು ಯುಎನ್ ರಾಷ್ಟ್ರಗಳ ಮುಖ್ಯಸ್ಥರ ಪಟ್ಟಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದು, ಅವು ಎಫ್ಎಟಿಎಫ್ನ ಪಿಇಪಿ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಬರುತ್ತವೆ. ಮಾರಾಟಗಾರರು ಪಿಇಪಿಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ಗ್ರಾಹಕರ ತಮ್ಮದೇ ಆದ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ದತ್ತಸಂಚಯವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ. ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಕೊಡುಗೆಗಳನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು ಪಿಇಪಿಗಳ ಹಲವಾರು ಸಮೂಹ ಮೂಲದ ಪಟ್ಟಿಗಳನ್ನು ಲಭ್ಯಗೊಳಿಸಲಾಗುತ್ತಿದೆ. ಲಂಚ ಕಾಯ್ದೆ 2010 (ಯುಕೆಬಿಎ) ಫೈನಾನ್ಷಿಯಲ್ ಕ್ರೈಮ್ಸ್ ಎನ್ಫೋರ್ಸ್ಮೆಂಟ್ ನೆಟ್ವರ್ಕ್ (ಫಿನ್ಸೆನ್) ಫಾರಿನ್ ಕರಪ್ಟ್ ಪ್ರಾಕ್ಟೀಸಸ್ ಆಕ್ಟ್ (ಎಫ್ಸಿಪಿಎ) ವಿದೇಶಿ ಅಧಿಕಾರಿ ನಿಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳಿ (ಕೆವೈಸಿ) ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ಚಟುವಟಿಕೆಯ ವರದಿ ಯುಎಸ್ ಪ್ಯಾಟ್ರಿಯೋಟ್ ಆಕ್ಟ್ ವೋಲ್ಫ್ಸ್ಬರ್ಗ್ ಗ್ರೂಪ್ ರೆಫೆರೆನ್ಸ್ ಪಾಲಿಟಿಕ್ಸ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ರೆಗ್ಯುಲೇಷನ್ ಸರ್ಕಾರಿ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಭ್ರಷ್ಟಾಚಾರ