Money services business
ಮನಿ ಸರ್ವೀಸಸ್ ಬಿಸಿನೆಸ್ (ಎಂಎಸ್ಬಿ) ಎನ್ನುವುದು ಹಣವನ್ನು ರವಾನಿಸುವ ಅಥವಾ ಪರಿವರ್ತಿಸುವ ವ್ಯವಹಾರಗಳನ್ನು ವಿವರಿಸಲು ಹಣಕಾಸು ನಿಯಂತ್ರಕರು ಬಳಸುವ ಕಾನೂನು ಪದವಾಗಿದೆ. ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಬ್ಯಾಂಕೇತರ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಳ್ಳಲು ಈ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನದನ್ನು ಒಳಗೊಳ್ಳಲು ಈ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನವನ್ನು ರಚಿಸಲಾಗಿದೆ. ಎಂಎಸ್ಬಿ ವಿವಿಧ ನ್ಯಾಯವ್ಯಾಪ್ತಿಗಳಲ್ಲಿ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅರ್ಥಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ, ಆದರೆ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹಣವನ್ನು ರವಾನಿಸುವ ಯಾವುದೇ ವ್ಯವಹಾರ ಅಥವಾ ಹಣದ ಪ್ರತಿನಿಧಿಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ, ಬ್ಯೂರೋ ಡಿ ಚೇಂಜ್, ಅಥವಾ ಕ್ಯಾಶ್ ಚೆಕ್ಗಳು ಅಥವಾ ಇತರ ಹಣ ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಂತಹ ವಿದೇಶಿ ಕರೆನ್ಸಿ ವಿನಿಮಯವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ. ಇದನ್ನು ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ವಿರೋಧಿ (ಎಎಂಎಲ್) ಶಾಸನ ಮತ್ತು ನಿಯಮಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಬಳಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ವಿವಿಧ ದೇಶಗಳಲ್ಲಿ ಹಣ ಸೇವೆಗಳ ವ್ಯವಹಾರಗಳನ್ನು ವಿಭಿನ್ನವಾಗಿ ನಿಯಂತ್ರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಅವರು ತಮ್ಮ ಸ್ಥಳೀಯ ನಿಯಂತ್ರಕರಿಂದ ನಿಯಂತ್ರಿಸಲ್ಪಡುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅನ್ನು ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಲು ನಿಗದಿಪಡಿಸಿದ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಮಿತಿಯನ್ನು ಮೀರಿದ ವಿದೇಶಿ ಕರೆನ್ಸಿಯ ಮೊತ್ತಕ್ಕಾಗಿ ಗ್ರಾಹಕರು ವಿನಂತಿಸಿದರೆ ಗ್ರಾಹಕರ ಶ್ರದ್ಧೆಯನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ದಾಖಲೆ-ಕೀಪಿಂಗ್ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳನ್ನು ಅನುಸರಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಎಂಎಸ್ಬಿ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸೀಮಿತ ಅಥವಾ ಯಾವುದೇ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಸೇವೆಗಳಿಲ್ಲದ ಹಿಂದುಳಿದ ಪ್ರದೇಶಗಳಿಗೆ ಅಗತ್ಯವಾದ ಹಣಕಾಸು ಸೇವೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಕಿರಾಣಿ ಅಂಗಡಿಗಳು, ಔಷಧಿ ಅಂಗಡಿಗಳು, ಔಷಧಾಲಯಗಳು ಅಥವಾ ಅನುಕೂಲಕರ ಅಂಗಡಿಗಳಂತಹ ಮಳಿಗೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಸಣ್ಣ ಸಂಸ್ಥೆಯಾಗಿರಬಹುದು. ಇದು ಅಂಚೆ ಕಚೇರಿಗಳು, ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಅಥವಾ ಏಜೆಂಟರ ಪ್ರಾದೇಶಿಕ ಜಾಲಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರಬಹುದು. ಪರ್ಯಾಯ ಹಣಕಾಸು ಸೇವೆಗಳ ಪ್ರಮುಖ ಎಂ. ಎಸ್. ಬಿ. ಯ ಹವಾಲಾ ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ಚಟುವಟಿಕೆಯ ವರದಿಯನ್ನು ಸಹ ನೋಡಿ.