Hawala and crime
ಹವಾಲಾ ಮತ್ತು ಅಪರಾಧವು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ನಲ್ಲಿ ಬಳಸಲಾದ ಹವಾಲಾದ ಗಮನಾರ್ಹ ಉದಾಹರಣೆಗಳನ್ನು ವಿವರಿಸುತ್ತದೆ. ದೇಶದ ಪ್ರಕಾರ ಯುಎಸ್ಎ ಪೋಸ್ಟ್-9/11 ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ನಿಗ್ರಹಗಳು ಕೆಲವು ಸರ್ಕಾರಿ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಹವಾಲಾ ಅನ್ನು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ಗೆ ಅನುಕೂಲವಾಗುವಂತೆ, ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಲು ಮತ್ತು ಅನಾಮಧೇಯವಾಗಿ ಸಂಪತ್ತನ್ನು ಸಾಗಿಸಲು ಬಳಸಬಹುದು ಎಂದು ಪ್ರತಿಪಾದಿಸುತ್ತಾರೆ. ಇದರ ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, ಕೆಲವು ಯು. ಎಸ್. ರಾಜ್ಯಗಳು, ಭಾರತ ಮತ್ತು ಪಾಕಿಸ್ತಾನಗಳಲ್ಲಿ ಇದು ಕಾನೂನುಬಾಹಿರವಾಗಿದೆ. ಸೆಪ್ಟೆಂಬರ್ 11ರ ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ದಾಳಿಯ ನಂತರ, ಕೆಲವು ಹವಾಲಾ ದಲ್ಲಾಳಿಗಳು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ತಮ್ಮ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳಿಗೆ ಧನಸಹಾಯ ಮಾಡಲು ಹಣವನ್ನು ವರ್ಗಾಯಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡಿರಬಹುದು ಎಂದು ಅಮೆರಿಕ ಸರ್ಕಾರವು ಶಂಕಿಸಿತು ಮತ್ತು 9/11 ಆಯೋಗದ ವರದಿಯು "ಅಲ್ ಖೈದಾ ಹವಾಲಾ ಮೂಲಕ ಸಂಗ್ರಹಿಸಿದ ಹಣವನ್ನು ಆಗಾಗ್ಗೆ ವರ್ಗಾಯಿಸಿದೆ" ಎಂದು ಹೇಳಿದೆ. ಜಾಗತಿಕ ಮಟ್ಟದಲ್ಲಿ ವ್ಯವಸ್ಥಿತವಾದ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ವಿರೋಧಿ ಉಪಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಪರಿಚಯಿಸಲು ಯು. ಎಸ್. ಅಧಿಕಾರಿಗಳ ತೀವ್ರ ಒತ್ತಡದ ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, ಹಲವಾರು ಹವಾಲಾ ಜಾಲಗಳನ್ನು ಮುಚ್ಚಲಾಯಿತು ಮತ್ತು ಹಲವಾರು ಹವಾಲಾದಾರರನ್ನು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ಗಾಗಿ ಯಶಸ್ವಿಯಾಗಿ ವಿಚಾರಣೆಗೆ ಒಳಪಡಿಸಲಾಯಿತು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಈ ಕ್ರಮಗಳು ಗಣನೀಯ ಸಂಖ್ಯೆಯ ಭಯೋತ್ಪಾದಕರು ಅಥವಾ ಮಾದಕವಸ್ತು ಕಳ್ಳಸಾಗಣೆದಾರರನ್ನು ಗುರುತಿಸಲು ಮತ್ತು ಬಂಧಿಸಲು ಅಧಿಕಾರಿಗಳನ್ನು ಹತ್ತಿರಕ್ಕೆ ತಂದವು ಎಂಬುದಕ್ಕೆ ಕಡಿಮೆ ಪುರಾವೆಗಳಿವೆ. ಈ ಅನೌಪಚಾರಿಕ ಜಾಲಗಳನ್ನು ಬಳಸಿದ ಬಹುಪಾಲು ಜನರು ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಹಾಗೆ ಮಾಡುತ್ತಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ತಜ್ಞರು ಒತ್ತಿ ಹೇಳಿದರು ಮತ್ತು ರಾಜ್ಯ-ಬೆಂಬಲಿತ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ವ್ಯವಸ್ಥೆಗಳನ್ನು ಹೊರತುಪಡಿಸಿ ಬೇರೆ ವಹಿವಾಟು ಮಾಧ್ಯಮವನ್ನು ಬಳಸಲು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿದರು. ಇಂದು, ಅಫ್ಘಾನಿಸ್ತಾನದ ಹವಾಲಾ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯು ಬಹುಪಾಲು ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಮತ್ತು ದೇಶೀಯ ಎನ್ಜಿಒಗಳು, ದಾನಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಮತ್ತು ಅಭಿವೃದ್ಧಿ ನೆರವು ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ತುರ್ತು ಪರಿಹಾರ ಮತ್ತು ಮಾನವೀಯ ಮತ್ತು ಅಭಿವೃದ್ಧಿ ನೆರವನ್ನು ಒದಗಿಸಲು ಹಣಕಾಸು ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುವಲ್ಲಿ ಪ್ರಮುಖ ಪಾತ್ರ ವಹಿಸುತ್ತದೆ. 2001ರ ನವೆಂಬರ್ನಲ್ಲಿ, ಯು. ಎಸ್. ಆಡಳಿತವು ಸೋಮಾಲಿ ರವಾನೆ ಹವಾಲಾ ಕಂಪನಿಯಾದ ಅಲ್-ಬರಾಕತ್ನ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಮುಟ್ಟುಗೋಲು ಹಾಕಿಕೊಂಡಿತು, ಇದನ್ನು ಪ್ರಾಥಮಿಕವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಸಂಖ್ಯೆಯ ಸೋಮಾಲಿ ವಲಸಿಗರು ಬಳಸುತ್ತಿದ್ದರು. ಹಲವಾರು ದೇಶಗಳಲ್ಲಿನ ಅದರ ಅನೇಕ ಏಜೆಂಟರನ್ನು ಆರಂಭದಲ್ಲಿ ಬಂಧಿಸಲಾಗಿದ್ದರೂ, ಅವರ ವಿರುದ್ಧ ಯಾವುದೇ ದೃಢವಾದ ಪುರಾವೆಗಳು ಕಂಡುಬರದ ನಂತರ ಬಿಡುಗಡೆ ಮಾಡಲಾಯಿತು. 2006ರ ಆಗಸ್ಟ್ನಲ್ಲಿ ಅಲ್-ಬರಾಕತ್ನ ಕೊನೆಯ ಪ್ರತಿನಿಧಿಗಳನ್ನು ಯು. ಎಸ್. ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಪಟ್ಟಿಯಿಂದ ತೆಗೆದುಹಾಕಲಾಯಿತು, ಆದರೂ ಕೆಲವು ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಸ್ಥಗಿತಗೊಳಿಸಲಾಗಿದೆ. ಸೊಮಾಲಿಯಾದ ಕಡಲ್ಗಳ್ಳರು ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಮಟ್ಟದಲ್ಲಿ ಹಣವನ್ನು ಸಾಗಿಸಲು ಹವಾಲಾ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯನ್ನು ಬಳಸುತ್ತಾರೆ ಎಂದು ಸಮೂಹ ಮಾಧ್ಯಮಗಳು ಊಹಿಸಿವೆ, ಉದಾಹರಣೆಗೆ ನೆರೆಯ ಕೀನ್ಯಾಕ್ಕೆ, ಅಲ್ಲಿ ಈ ವಹಿವಾಟುಗಳಿಗೆ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ ಅಥವಾ ದಾಖಲಿಸಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. 2010ರ ಜನವರಿಯಲ್ಲಿ, ಅಫ್ಘಾನಿಸ್ತಾನದ ಅತಿದೊಡ್ಡ ಹವಾಲಾ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ವ್ಯವಹಾರವಾದ ನ್ಯೂ ಅನ್ಸಾರಿ ಎಕ್ಸ್ಚೇಂಜ್ನ ಕಾಬೂಲ್ ಕಚೇರಿಯನ್ನು ದೇಶದ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ರಾಜಕೀಯ ವಿರೋಧಿ ಭ್ರಷ್ಟಾಚಾರ ಘಟಕವಾದ ಸೆನ್ಸಿಟಿವ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟಿಗೇಟಿವ್ ಯುನಿಟ್ನ ದಾಳಿಯ ನಂತರ ಮುಚ್ಚಲಾಯಿತು, ಏಕೆಂದರೆ ಈ ಕಂಪನಿಯು ಅಕ್ರಮ ಅಫೀಮು ವ್ಯಾಪಾರದಿಂದ ಗಳಿಸಿದ ಲಾಭವನ್ನು ಕಳ್ಳಸಾಗಣೆ ಮಾಡುವುದರಲ್ಲಿ ಮತ್ತು ಸುಲಿಗೆ ಮತ್ತು ಮಾದಕವಸ್ತು ಕಳ್ಳಸಾಗಣೆಯ ಮೂಲಕ ಸರ್ಕಾರಿ ಮಿತ್ರ ಸೇನಾಧಿಪತಿಗಳು ಗಳಿಸಿದ ಹಣವನ್ನು ವರ್ಗಾಯಿಸುವಲ್ಲಿ ಭಾಗಿಯಾಗಿತ್ತು. ಸಾವಿರಾರು ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ವಶಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲಾಗಿದ್ದು, ಇವುಗಳಿಂದ ಈ ಕಂಪನಿ ಮತ್ತು ಅಧ್ಯಕ್ಷ ಹಮೀದ್ ಕರ್ಜೈ ಅವರ ಸಂಬಂಧಿಕರು ಸೇರಿದಂತೆ ದೇಶದ ರಾಜಕೀಯ ಮತ್ತು ಉದ್ಯಮಿಗಳು ಮತ್ತು ಎನ್ಜಿಒಗಳ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಯ ನಡುವಿನ ಸಂಪರ್ಕಗಳು ಕಂಡುಬಂದಿವೆ. ಆಗಸ್ಟ್ 2010ರಲ್ಲಿ, ದಾಳಿ ನಡೆಸಿದ ಕಾರ್ಯಪಡೆ ಮತ್ತು ಯು. ಎಸ್.-ಸಲಹೆ ನೀಡಿದ ಭ್ರಷ್ಟಾಚಾರ ವಿರೋಧಿ ಗುಂಪು, ಮೇಜರ್ ಕ್ರೈಮ್ಸ್ ಟಾಸ್ಕ್ ಫೋರ್ಸ್ನ ನಿಯಂತ್ರಣವನ್ನು ಕರ್ಜೈ ವಹಿಸಿಕೊಂಡರು. ಅವರು ಹಿಂದಿನ ಮತ್ತು ಪ್ರಸ್ತುತ ಭ್ರಷ್ಟಾಚಾರ ವಿರೋಧಿ ವಿಚಾರಣೆಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಲು ಆಯೋಗಕ್ಕೆ ಆದೇಶಿಸಿದರು. ಅಕ್ಟೋಬರ್ 2010 ಮತ್ತು ಜೂನ್ 2012ರ ನಡುವೆ, ಯು. ಎಸ್. ಸರ್ಕಾರವು ನಾಲ್ಕು ಸೋಮಾಲಿ ಪ್ರತಿವಾದಿಗಳ ಮೇಲೆ ಹವಾಲಾಗಳನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು ಅಲ್-ಶಬಾಬ್ಗಾಗಿ $10,900 ಅಕ್ರಮ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಮಾಡಿದ ಆರೋಪ ಹೊರಿಸಿತು. ಬಸಾಲಿ ಸಯೀದ್ ಮೊಲಿನ್, ಮೊಹಮ್ಮದ್ ಮೊಹಮ್ಮದ್, ಇಸ್ಸಾ ದೋರೇಹ್ ಮತ್ತು ಅಹ್ಮದ್ ನಾಸಿರ್ ತಾಲಿಲ್ ಮೊಹಮ್ಮದ್ ಅವರು ಪ್ರತಿವಾದಿಗಳಾಗಿದ್ದರು. ಈ ದೋಷಾರೋಪಣೆಯು ವಿದೇಶಿ ಗುಪ್ತಚರ ಕಣ್ಗಾವಲು ಕಾಯ್ದೆಯಡಿ ಅಕ್ರಮವಾಗಿ ಸಂಗ್ರಹಿಸಿದ ಮೆಟಾಡೇಟಾವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿದೆ. ಈ ಅಪರಾಧ ನಿರ್ಣಯಗಳನ್ನು ಯು. ಎಸ್. 9ನೇ ಸರ್ಕ್ಯೂಟ್ ಕೋರ್ಟ್ ಆಫ್ ಅಪೀಲ್ಸ್ ಎತ್ತಿಹಿಡಿದಿದೆ. 2021ರಲ್ಲಿ ಜರ್ಮನಿಯೊಂದು ಹವಾಲಾ ಬಳಸಿ ಜರ್ಮನಿಯಿಂದ ಟರ್ಕಿಗೆ 1.6 ಶತಕೋಟಿ ಯುರೋಗಳಷ್ಟು ಮೌಲ್ಯದ 75 ಟನ್ ಚಿನ್ನವನ್ನು ಕಳ್ಳಸಾಗಣೆ ಮಾಡಿತ್ತು. ಫೆಬ್ರವರಿ 2022 ರಲ್ಲಿ, ಸ್ಟಾಕ್ಹೋಮ್ನಲ್ಲಿರುವ ಸೋಡರ್ಮಾಲ್ಮ್ನಲ್ಲಿನ ವಿನಿಮಯ ಕಚೇರಿಯು ಹಲವಾರು ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಜಾಲಗಳಿಗೆ ಹಣವನ್ನು ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮಾಡಿದ ವ್ಯವಹಾರಕ್ಕೆ ಆಧಾರವಾಗಿದೆ. ಒಟ್ಟಾರೆಯಾಗಿ, ವಿನಿಮಯ ಕಚೇರಿಯು ಅಪರಾಧ ಜಾಲಗಳಿಗಾಗಿ ಎಸ್. ಇ. ಕೆ. 200 ದಶಲಕ್ಷಕ್ಕೂ ಹೆಚ್ಚು ಹಣವನ್ನು [$<ಐ. ಡಿ. 1> ಅಟ್] ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮಾಡಿದೆ. ಉಲ್ಲೇಖಗಳು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್