ABLV Bank
এবিএলভি ব্যাংক বাল্টিক রাজ্যগুলির বৃহত্তম বেসরকারী ব্যাংকগুলির মধ্যে একটি ছিল, যার সদর দফতর লাটভিয়ার রিগায় ছিল এবং 1993 থেকে 2018 সাল পর্যন্ত বিদেশে প্রতিনিধিত্বমূলক অফিস ছিল। মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের ট্রেজারি বিভাগের অর্থ পাচারের অভিযোগ এবং জাতীয় নিয়ন্ত্রক সংস্থাগুলির অব্যাহত চাপের পরে, 2018 সালের 26শে ফেব্রুয়ারি এ. বি. এল. ভি বোর্ড স্বেচ্ছাসেবী অবলুপ্তি প্রক্রিয়া শুরু করার পক্ষে ভোট দেয়। গত 12ই জুন এই অবলুপ্তি পরিকল্পনা অনুমোদিত হয়। এ. বি. এল. ভি-র তিনটি প্রাথমিক ব্যবসা ছিলঃ বেসরকারী ব্যাঙ্কিং, বিনিয়োগ এবং আর্থিক পরিকল্পনা। ব্যাংকটি 1993 সালের 17ই সেপ্টেম্বর আইজক্রাউকল শহরে ব্যাংক অফ লাটভিয়ার আঞ্চলিক শাখার ভিত্তিতে প্রতিষ্ঠিত হয়েছিল, তাই ব্যাংকটির নাম রাখা হয়েছিল আইজক্রাউকলস ব্যাঙ্ক। লাটভিয়ার শীর্ষ তিনটি বৃহত্তম ব্যাঙ্কের পথ 1995 সালে, ব্যাঙ্কের শেয়ারহোল্ডিং কাঠামোতে পরিবর্তন করা হয়েছিলঃ এবং (ওলেগ ফিলও), ব্যাঙ্কের শেয়ারহোল্ডার এবং নির্বাহী হয়ে ওঠে। এছাড়াও 1995 সালে, ব্যাংকটি তার কার্যক্রম সম্প্রসারণ করতে শুরু করে এবং রিগায় একটি শাখা প্রতিষ্ঠা করে। পরবর্তী বছরগুলিতে, ব্যাঙ্কটি বিদেশী গ্রাহকদের পরিষেবা প্রদানের ক্ষেত্রে কাজ করে, তাদের বিভিন্ন ব্যাঙ্কিং পণ্য সরবরাহ করে, যা মূলত তহবিল স্থানান্তর পরিষেবার সাথে সম্পর্কিত। 2002 সালে AB.LV ট্রেডমার্ক তৈরি করা হয়। 2004 সালে, ব্যাংকটি তার প্রাথমিক ক্রিয়াকলাপের দ্বিতীয় লাইন বিকাশের দিকে মনোনিবেশ করেছিল-বিনিয়োগ পরিচালনা। দুটি সহায়ক সংস্থা প্রতিষ্ঠিত হয়েছিলঃ এ. বি. এল. ভি অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট, আই. পি. এ. এস, বিনিয়োগ ব্যবস্থাপনার সাথে সম্পর্কিত এবং এ. বি. এল. ভি ক্যাপিটাল মার্কেটস, আই. বি. এ. এস, যা দালাল পরিষেবা প্রদান করত। 2008 সালে, গ্রাহকদের জন্য বেস্পোক আর্থিক সমাধানের বিকাশের উপর জোর দিয়ে ব্যাংকটি একটি নতুন কৌশল গ্রহণ করে। 2009 সাল থেকে, ব্যাংকটি তৃতীয় পর্যায়ের পরিষেবাগুলি প্রদান করে-সম্পদ সুরক্ষা এবং কাঠামোর বিষয়ে পরামর্শ। 2011 সালে ব্যাঙ্কের নাম পরিবর্তন করে এবিএলভি ব্যাঙ্ক করা হয়। নতুন ব্র্যান্ড এবং নামটির উদ্দেশ্য ছিল ব্যবসার নির্বাচিত লাইনগুলির সাথে সম্পর্ক বৃদ্ধি করা, আন্তর্জাতিকভাবে ব্যাঙ্কের সুনামকে শক্তিশালী করা, এদিকে প্রাক্তন ব্র্যান্ডের সাথে সংযোগ বজায় রাখা। 2012 সালে, এবিএলভি ব্যাঙ্ক লুক্সেমবুর্গের সহায়ক সংস্থাগুলি লুক্সেমবুর্গে ব্যাঙ্কিং কার্যক্রমের জন্য একটি লাইসেন্স পায়। 2013 সালে এ. বি. এল. ভি ব্যাঙ্ক তার 20তম বার্ষিকী উদযাপন করে এবং সাইপ্রাসে একটি প্রতিনিধি কার্যালয় খোলা হয়। ইউরোমানি ম্যাগাজিন এবিএলভি ব্যাঙ্ককে লাটভিয়ার সেরা ব্যাঙ্ক হিসাবে স্বীকৃতি দিয়েছে। এই গোষ্ঠীটি ক্রমাগত বৃদ্ধি পেতে থাকে এবং 2021 সালের মধ্যে এবিএলভি গ্রুপ বেশ কয়েকটি সংস্থা নিয়ে গঠিত হয়-এবিএলভি ব্যাংক, এবিএলভি ব্যাংক লুক্সেমবার্গ, এবিএলভি অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট, এবিএলভি ক্যাপিটাল মার্কেটস, এবিএলভি কর্পোরেট সার্ভিসেস, এবিএলভি কনসাল্টিং সার্ভিসেস এবং পিলার হোল্ডিং কোম্পানি। 31শে ডিসেম্বর 2012-এর আর্থিক সূচকঃ এ. বি. এল. ভি গ্রুপের মোট লাভ 23,4 মিলিয়ন ইউরো। এবিএলভি ব্যাঙ্কে মোট আমানতের পরিমাণ 26.6 কোটি ইউরোর সমান। এ. বি. এল. ভি ব্যাঙ্কের মোট সম্পদের পরিমাণ 3 কোটি 40 লক্ষ ইউরো। 2014 সালে, ই. সি. বি-র একক তত্ত্বাবধায়ক ব্যবস্থার কাঠামোর মধ্যে জাতীয় নিয়ন্ত্রক-আর্থিক ও মূলধন বাজার কমিশন (এফ. সি. এম. সি, এফ. কে. টি. কে)-এর সহযোগিতায় ইউরোপীয় কেন্দ্রীয় ব্যাংক দ্বারা এ. বি. এল. ভি ব্যাঙ্ক সরাসরি তত্ত্বাবধান করা শুরু করে। 2015 সালে এ. বি. এল. ভি গ্রুপ হংকংয়ে একটি প্রতিনিধি কার্যালয় খোলে। 2016 সালে, একটি রপ্তানিকারক সহায়তা সংস্থা-দ্য রেড জ্যাকেটস-ব্যাংকটিকে লাতভিয়ার অন্যতম সেরা রপ্তানিকারক ব্র্যান্ড হিসাবে স্বীকৃতি দেয়। সম্পদ এবং টার্নওভারের দিক থেকে, সুইডেনব্যাঙ্ক এবং এসইবির পরে লাটভিয়ায় ব্যাংকটি শীর্ষ তিনে প্রবেশ করেছে। এবিএলভি ব্যাঙ্ক বন্ডগুলি সিকিউরিটিজ এক্সচেঞ্জ নাসডাক রিগার তালিকায় উদ্ধৃত করা হয়েছিল। 2016 সালে, মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের বিচার বিভাগ অভিযোগ করে যে গুলনারা কারিমোভা জালিয়াতি করে 800 মিলিয়ন ডলার পেয়েছিলেন এবং এর কিছু অংশ উজবেকিস্তানের তিনটি টেলিযোগাযোগ অপারেটর দ্বারা তার সাথে যুক্ত সংস্থাগুলির জন্য এবিএলভি ব্যাংক এবং পারেক্স ব্যাঙ্কের মাধ্যমে হয়েছিল। 2017 সালে, ব্লু স্টার স্ট্র্যাটেজিজের স্যালি পেইন্টার এবং যিনি পূর্বে পারেক্স ব্যাঙ্কে কাজ করেছিলেন, তিনি লাটভিয়া থেকে আটলান্টিক কাউন্সিলে থাকা অ্যান্ডার্স আসলুন্ডকে একটি গোপন অর্থ প্রদানের মধ্যস্থতা করেছিলেন, যাতে তিনি একটি নিবন্ধ লিখতে পারেন যাতে বলা হয়েছে যে এবিএলভি ব্যাংক অর্থ পাচারের সাথে জড়িত ছিল না। এর আগে 2011 সালে, ডম্ব্রোভস্কিস এবং আসলুন্ড একটি বইয়ের লেখক ছিলেন যা এবিএলভি ব্যাঙ্কে ডম্ব্রোভস্কির ভূমিকার প্রশংসা করেছিল এবং এবিএলভি ব্যাঙ্কের পতনের জন্য সুইডেনকে মিথ্যাভাবে নিন্দা করেছিল। 2018 সাল থেকে এ. বি. এল. ভি স্বেচ্ছায় বন্ধ হয়ে যাচ্ছে। 13ই ফেব্রুয়ারী, 2018-এ, ফিনসেন (মার্কিন ট্রেজারি বিভাগের আর্থিক অপরাধ প্রয়োগকারী নেটওয়ার্ক) এবিএলভি-র বিরুদ্ধে বিভিন্ন অভিযোগের সাথে একটি বার্তা প্রকাশ করেছে-অর্থ পাচারের সাথে জড়িত থাকার সন্দেহ এবং মুদ্রা নিয়ন্ত্রণ এড়ানো থেকে উত্তর কোরিয়াকে তার পারমাণবিক কর্মসূচি বাস্তবায়নে সহায়তা করা পর্যন্ত। যদিও "অভিযুক্ত"-এর 60 দিনের মধ্যে এই বার্তার যুক্তিসঙ্গত জবাব দেওয়ার অধিকার ছিল, যা 2018 সালের এপ্রিলে ফিনসেন দ্বারা করা হয়েছিল। 2018 সালের 24শে ফেব্রুয়ারি ইউরোপীয় কেন্দ্রীয় ব্যাংক (ই. সি. বি) ঘোষণা করে যে লাটভিয়ার আইন অনুযায়ী এ. বি. এল. ভি-কে অবলুপ্ত করা হবে। লাতভিয়ার কর্তৃপক্ষ জাতীয় মূলধন সহ বৃহত্তম ব্যাংককে রক্ষা করার জন্য কিছুই করেনি এবং অর্থমন্ত্রী ডানা রেইজনিসে-ওজোলা এবং প্রধানমন্ত্রী মারিস কুসিনস্কিস দ্রুত ঘোষণা করেছিলেন যে ব্যাঙ্কের অবলুপ্তি অর্থনীতির ক্ষতি করবে না; একই সময়ে, লুক্সেমবার্গ বাণিজ্যিক আদালত লুক্সেমবার্গ নিয়ন্ত্রকের এবিএলভি ব্যাংক লুক্সেমবার্গকে অবলুপ্ত করার অনুরোধ প্রত্যাখ্যান করে। ব্যাঙ্কের দ্বারা আকৃষ্ট হয়ে আন্তর্জাতিক সংস্থা উইমারহেল-এর মার্কিন শাখার আইনজীবীদের প্রতিবেদনে ইঙ্গিত দেওয়া হয়েছিল যে ফিনসেন কেবল লাতভিয়ান ব্যাঙ্কের বিরুদ্ধে অভিযোগ প্রমাণ করতে ব্যর্থ হয়নি, এমনকি ব্যাঙ্কে তৈরি অর্থ পাচার প্রতিরোধ ব্যবস্থাও অধ্যয়ন করেনি এবং সাম্প্রতিক বছরগুলিতে এর উল্লেখযোগ্য উন্নতিগুলিকে উপেক্ষা করেছে। চিঠিতে স্বাক্ষর করেছেন ডেভিড কোহেন, প্রাক্তন সিআইএ উপ-পরিচালক এবং ফিনসেনের নিয়ন্ত্রক, যিনি এখন উইলমারহেলের অংশীদার। লাইসেন্স স্থগিত করার পর, ব্যাঙ্কের শেয়ারহোল্ডাররা ব্যাঙ্কের আত্ম-ধ্বংসের সিদ্ধান্ত নেন, যদিও ইনসল্ভেন্সি অ্যাডমিনিস্ট্রেটর এবং আইনজীবীরা এই প্রক্রিয়ায় অংশগ্রহণের দাবি করেন যা তাদের একটি বড় স্কোর পূরণ করে-সিকিউরিটিজ বাজার এবং মূলধন নিয়ে কমিশনের কাছে 40টিরও বেশি আবেদন জমা দেওয়া হয়েছিল। প্রকাশক স্যান্ড্রিস কটলেস, যিনি ফিনসেনের বক্তব্যের পরিণতি সম্পর্কে একটি স্বাধীন তদন্তের নেতৃত্ব দিয়েছিলেন, লাটভিয়ার অর্থ মন্ত্রকের অদ্ভুত সংকেতের দিকে দৃষ্টি আকর্ষণ করেছিলেনঃ তাঁর সংসদীয় সচিব বলেছিলেন যে ব্যাংককে স্ব-ধ্বংস করতে না দেওয়া সম্ভব ছিল। সি ক্যাপিলস বলেন, "অদূর ভবিষ্যতে যদি তথ্যের প্রবাহ এবিএলভি ব্যাঙ্কের মালিকদের সুনাম ক্ষুণ্ন করে এমন একটি মতামত তৈরি করে যে অবলুপ্তির মাধ্যমে এটিকে বিশ্বাস করা অসম্ভব", তাহলে আপনার অবাক হওয়া উচিত নয় যে সমাজ বিস্মিত যে কেন তারা প্রায় এক হাজার কর্মচারী নিয়ে এই পর্যাপ্ত সুস্থ লাটভিয়ান উদ্যোগকে বাদ দিয়েছে কারণ অন্য মহাদেশের কেউ কেউ কিছু অস্পষ্ট সন্দেহ প্রকাশ করেছে। এই ঘটনাগুলির এক বছর পরে, আর্থিক নিয়ন্ত্রক এফ. কে. টি. কে-এর প্রধান পেটেরিস পুটনিস কাপের প্রচারক স্যান্ড্রিসের সাথে একটি সাক্ষাত্কারে বলেছিলেনঃ "আমাদের লক্ষ্য হল 13.02 থেকে ফিনসেন বার্তা অর্জন করা। 2018 সাল প্রত্যাহার করা হয়। "তিনি স্বীকার করেছেন যে লাটভিয়া ছেড়ে যাওয়া অনাবাসিকদের আমানত (এবং তাদের প্রবাহের পরিমাণ কোটি কোটি ইউরো) এস্তোনিয়া, জার্মানি, চেক প্রজাতন্ত্র, যুক্তরাজ্য, মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র, সাইপ্রাস, মাল্টা ইত্যাদিতে গিয়েছিল। সদর দফতর এ. বি. এল. ভি ব্যাঙ্কের প্রধান কার্যালয় রিগার তথাকথিত শান্ত কেন্দ্রে অবস্থিত, 20 শতকের শুরুর দিকের একটি আর্ট নুভা টেনমেন্ট হাউসে। বাড়ির লেখক হলেন স্থপতি-প্রকৌশলী মিঃ হিবিগ, অন্যদিকে সম্মুখভাগের নকশা করেছিলেন মিঃ জিসেক। এবিএলভি 9টি বিদেশী দেশে (রাশিয়া, ইউক্রেন, বেলারুশ, কাজাখস্তান, আজারবাইজান, উজবেকিস্তান, হংকং, সাইপ্রাস এবং লুক্সেমবুর্গ) প্রতিনিধিত্ব করে-বিভিন্ন শহরে 11টি প্রতিনিধি অফিস এবং লুক্সেমবুর্গ এবিএলভি ব্যাংক লুক্সেমবুর্গ, এস. এ-তে সহায়ক ব্যাংক। ব্যাঙ্কের 34 পৃষ্ঠার প্রতিক্রিয়ায় মার্কিন আইন, আদালতের সিদ্ধান্ত, কংগ্রেসের উপকরণ, ব্যাঙ্কের অভ্যন্তরীণ নথি এবং অন্যান্য নথির 170টিরও বেশি উল্লেখ রয়েছে। এবিএলভি ব্যাঙ্ক ব্যাঙ্কিং পণ্য ও পরিষেবার বিস্তৃত পরিসর প্রদান করেঃ বন্দোবস্ত ও নগদ পরিষেবা; পেমেন্ট কার্ড; রিমোট অ্যাকাউন্ট ম্যানেজমেন্ট; ঋণ; ডকুমেন্টারি অপারেশন; ফিডুসিয়ারি লেনদেন; সেফ ডিপোজিট বক্স এবিএলভি গ্রুপ বিনিয়োগ পরিচালনা এবং ব্রোকারেজ পরিষেবা প্রদান করে, যেমনঃ আমানত; ব্যাঙ্ক বন্ড, মিউচুয়াল ফান্ড; সম্পদ পরিচালনা; ব্রোকারেজ পরিষেবা; সিকিউরিটিজ হেফাজত। পরামর্শমূলক পরিষেবা প্রদান করে, এবিএলভি গ্রুপ গ্রাহকের সম্পদের সুরক্ষা এবং দক্ষ ব্যবস্থাপনার জন্য আইনি এবং কর সমাধান প্রদান করেঃ সম্পদ সুরক্ষা; দাতব্য ভিত্তি; বাণিজ্যিক কোম্পানি; আইনি পরামর্শ; কর পরামর্শ; প্রশাসনিক পরিষেবা। শেয়ারহোল্ডাররা ব্যাঙ্কের নিয়ন্ত্রণমূলক সুদের অধিকারী ছিলেন আর্নেস্ট বার্নিস (43 শতাংশ) এবং ওলেগস ফাইলেস (43 শতাংশ)। ব্যাঙ্কের অন্যান্য শেয়ারহোল্ডারদের মধ্যে রয়েছেন শীর্ষ পরিচালন, কর্মচারী এবং ব্যাঙ্কের দীর্ঘমেয়াদী অংশীদার ও গ্রাহক। এবিএলভি ব্যাঙ্ক লাতভিয়ার বাণিজ্যিক ব্যাঙ্কগুলির সমিতির সদস্য, যা দেশীয় ও বিদেশী উভয় বাজারে লাতভিয়ার ব্যাঙ্কগুলির স্বার্থ রক্ষা করে, ব্যাঙ্কিং বিশেষজ্ঞদের প্রত্যয়িত করে। উত্তর কোরিয়ার জন্য নিষিদ্ধ লেনদেনের সুবিধার্থে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র কর্তৃক নিষেধাজ্ঞা এ. বি. এল. ভি অনুমোদিত হয়েছিল। মার্কিন আর্থিক নেটওয়ার্ক থেকে ব্যাঙ্কটিকে নিষিদ্ধ করা হয়েছে। বিল ব্রাউডার অভিযোগ করেছেন যে রাশিয়ানরা অর্থ পাচারের উদ্দেশ্যে ব্যাংকটি ব্যবহার করছিল, ইউরোপীয় কেন্দ্রীয় ব্যাংক এবং লাটভিয়ান অ্যান্টি-লন্ডারিং কর্তৃপক্ষ একটি অভিযোগ তদন্ত করছে। আরও দেখুন পারেক্স ব্যাঙ্ক ব্যাঙ্ক বাল্টিজা কিও ব্যাঙ্কাস মার্টিনস বাঙ্কাস ডাফনে কারুয়ানা গ্যালিজিয়া পিলাটাস ব্যাঙ্ক নোটস রেফারেন্স এক্সটার্নাল লিঙ্ক ব্যাঙ্কস অফ লাটভিয়া ব্যাঙ্কস 1993 সালে প্রতিষ্ঠিত রিগা লাটভিয়ান সংস্থাগুলিতে অবস্থিত কোম্পানিগুলি 1993 সালে প্রতিষ্ঠিত লাটভিয়ার ব্যাঙ্কগুলি 2018 সালে বিচ্ছিন্ন হয়ে পড়ে।