Arthur Hayes (banker)
আর্থার হেইস (জন্ম 1985) একজন মার্কিন উদ্যোক্তা এবং ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জ বিটমেক্সের সহ-প্রতিষ্ঠাতা ও প্রাক্তন সিইও। তিনি 2008 সালে ওয়ার্টন স্কুল অফ বিজনেস থেকে স্নাতক হন। হেইসকে ইতিহাসের সর্বকনিষ্ঠ আফ্রিকান আমেরিকান ক্রিপ্টোকারেন্সি বিলিয়নিয়ার হিসাবে উল্লেখ করা হয়েছিল। 2022 সালে, হেইস মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের ব্যাংক গোপনীয়তা আইন লঙ্ঘনের জন্য দোষী সাব্যস্ত হন এবং তাকে ছয় মাসের গৃহবন্দী, দুই বছরের প্রবেশন এবং 10 মিলিয়ন ডলার জরিমানা করা হয়। ব্যাকগ্রাউন্ড হেইস মিশিগানের ডেট্রয়েটে জেনারেল মোটরসের জন্য কাজ করা মধ্যবিত্ত পিতামাতার ঘরে জন্মগ্রহণ করেন। তিনি নিউ ইয়র্কের বাফেলোতে একটি বেসরকারী প্রস্তুতিমূলক বিদ্যালয় নিকোলস স্কুলে পড়াশোনা করেন, ভার্সিটি টেনিস খেলেন এবং ভার্সিটি ক্রস-কান্ট্রি রানার ছিলেন এবং 2004 সালে তাঁর ক্লাসে দ্বিতীয় স্থান অর্জন করেন। তাঁর পরিবার এমন একটি বিদ্যালয়ের সন্ধান করার পরে বাফেলোতে স্থানান্তরিত হয়েছিল যা তারা মনে করেছিল যে তাকে ছাত্র হিসাবে এবং একজন ক্রীড়াবিদ হিসাবে সাফল্যের পরিবেশ দেবে। হেইস শিক্ষার্থীদের জন্য বৃত্তি তৈরি করেছেন যাতে তারা নিকোলসে প্রাপ্ত শিক্ষার অভিজ্ঞতা অর্জন করতে পারে। তাঁর মা বারবারা হেইসকে উদ্ধৃত করে বলা হয়েছে, "নিকোলাস তাঁকে পরিবেশ, উদ্দীপনা এবং এক পর্যায়ে সাফল্য অর্জনের জন্য বৃত্তি দিয়েছিলেন।" হেইসের বি. এস রয়েছে। তিনি পেনসিলভেনিয়া বিশ্ববিদ্যালয়ের ওয়ার্টন স্কুল অফ বিজনেস থেকে অর্থনীতি ও অর্থনীতিতে স্নাতক হন, যা তিনি 2008 সালে অর্জন করেন। পরে তিনি সিঙ্গাপুরে বসবাস করেন। ডয়চে ব্যাংক এবং সিটিগ্রুপ হেইস 2008 সালে হংকংয়ে চলে আসেন, তার বিনিয়োগ ব্যাংকিং কর্মজীবন শুরু করার জন্য। তিনি ডয়চে ব্যাঙ্কে, আইডি1 থেকে ইক্যুইটি ডেরিভেটিভ ট্রেডার হিসেবে এবং সিটিগ্রুপে পাঁচ বছর কাজ করেন। তিনি উভয় সংস্থার প্রধান ই. টি. এফ বাজার প্রস্তুতকারক হিসাবে কাজ করেছিলেন। 2011 সালে, হেইস ডয়চে ব্যাংক ছেড়ে দেন এবং হংকংয়ের সিটিব্যাঙ্কের ডেল্টা ওয়ান ব্যবসায়ী হিসাবে কাজ শুরু করেন। 2013 সালে তাঁকে বরখাস্ত করা হয়। বিটমেক্স তিনি বেন ডেলো এবং স্যামুয়েল রিডের সাথে 28 বছর বয়সে 2014 সালে ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জ বিটমেক্স সহ-প্রতিষ্ঠা করেছিলেন। এটি বিশ্বের বৃহত্তম ভার্চুয়াল মুদ্রা ডেরিভেটিভ এক্সচেঞ্জগুলির মধ্যে একটি হয়ে ওঠে। 2021 সালে, এর গড় দৈনিক বাণিজ্যের পরিমাণ ছিল 2 বিলিয়ন ডলারের বেশি। 2019 সালের মার্চ মাসে, হেইস জ্যাকি রবিনসন ফাউন্ডেশন (জে. আর. এফ) স্কলার প্রোগ্রামে 2.24 লক্ষ ডলার দাতব্য অবদান রেখেছিলেন, যা তার কলেজ স্কলার প্রোগ্রামের একজন প্রাক্তন ছাত্রের দান করা সবচেয়ে বড় উপহার। 2020 সালের এপ্রিলে তিনি ঘোষণা করেছিলেন যে বিটমেক্সের অপারেটর করোনভাইরাস মহামারীর বিরুদ্ধে লড়াই করার জন্য কাজ করা চারটি সংস্থাকে 25 লক্ষ ডলার অনুদান দিচ্ছে। হেইসকে ইতিহাসের সর্বকনিষ্ঠ আফ্রিকান আমেরিকান ক্রিপ্টোকারেন্সি বিলিয়নিয়ার হিসাবে উল্লেখ করা হয়েছিল। জুলাই 2019-এ, একটি প্রকাশ্য বিতর্কে নুরিয়েল রুবিনি হেইসকে একজন "নোংরা কাপুরুষ" বলে অভিহিত করেছিলেন এবং তাকে "চুপ করে থাকতে" বলেছিলেন। সেই মাসের শেষের দিকে, রুবিনি লিখেছিলেনঃ "ক্রিপ্টোকয়েন শিটকয়েন-ল্যান্ড অজ্ঞ, বোবা আর্থিকভাবে অশিক্ষিত অজ্ঞতায় পূর্ণ, যারা আপনি তাদের নিয়ে মজা করলেও বুঝতে পারে না। এতে অবাক হওয়ার কিছু নেই, কারণ তাদের মাথা হাজার হাজার শিটকয়েনের দুর্গন্ধময় সেসপুলে আটকে রয়েছে। "2020 সালের অক্টোবরে, হেইস এবং তার অংশীদারদের প্রত্যেককে মার্কিন বিচার বিভাগ দ্বারা অভিযুক্ত করা হয়েছিল। এই মামলায় ডিওজে-র অভিযোগ (মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র বনাম হেইস এবং অন্যান্য) দাবি করে যে হেইস এবং অংশীদাররা মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে সংস্থাটি নিবন্ধিত করেনি এবং তাদের 'হাজার হাজার মার্কিন ভিত্তিক গ্রাহক' রয়েছে। সি. এফ. টি. সি অভিযোগ করেছে যে, এই অবৈধ কার্যকলাপ ব্যাঙ্ক গোপনীয়তা আইনের অধীনে অর্থ পাচারের কার্যকলাপকে সক্ষম করেছে। বিটমেক্স ছিল প্রথম ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জ যা ব্যাঙ্ক গোপনীয়তা আইনের অধীনে চার্জ করা হয়েছিল। আইন অনুযায়ী 10,000 ডলারের বেশি লেনদেনের রিপোর্ট দিতে হবে। এটি আপনার গ্রাহককে জানুন (কেওয়াইসি) তথ্য নামে পরিচিত। হেইস 2020 সালের অক্টোবরে বিটমেক্স থেকে পদত্যাগ করেন। আলেকজান্ডার হপটনার বিটমেক্সের সিইও হিসাবে হেইসের স্থলাভিষিক্ত হন। 2021 সালের এপ্রিলে, হেইস হাওয়াইতে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের কর্তৃপক্ষের কাছে আত্মসমর্পণ করেন এবং জামিনে মুক্তি পান। ফিনান্সিয়াল ইনসাইট জাম্বিয়া লিমিটেডে প্রকাশিত একটি নিবন্ধ অনুসারে, 9 ফেব্রুয়ারী, 2021-এ, তাদের মতে হেইসের অপরাধ ছিল যে তিনি সিএফটিসিকে বিটমেক্সের গ্রাহকদের অ্যাকাউন্টের তথ্য পেতে দিতে অস্বীকার করেছিলেন। মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের নাগরিকরা বিটমেক্স অ্যাকাউন্ট তৈরি করতে ভার্চ্যুয়াল প্রাইভেট নেটওয়ার্ক (ভিপিএন অ্যাকাউন্ট) ব্যবহার করতেন। যেহেতু বিটমেক্স প্ল্যাটফর্মটি মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র বা কানাডার কুইবেক প্রদেশে নিবন্ধিত ছিল না, তাই তাদের নাগরিকদের প্ল্যাটফর্মটি ব্যবহার করা নিষিদ্ধ করা হয়েছিল। নাগরিকরা ভিপিএন নেটওয়ার্ক ব্যবহার করে তাদের অবস্থানগুলি আড়াল করতে সক্ষম হয়েছিল। 10ই আগস্ট, 2021-এ ওয়াল স্ট্রিট জার্নালে প্রকাশিত একটি নিবন্ধে বলা হয়েছে যে বিটমেক্স এবং সিএফটিসির মধ্যে একটি সমঝোতা হয়েছে। বিটমেক্স অভিযোগ স্বীকার বা অস্বীকার না করে সমস্যা সমাধানের জন্য 100 মিলিয়ন ডলার জরিমানা দিতে সম্মত হয়। 24শে ফেব্রুয়ারী, 2022-এ, হেইস, সহ-প্রতিষ্ঠাতা বেঞ্জামিন ডেলো এবং স্যামুয়েল রিড এবং গ্রেগরি ডায়ার "বিটমেক্সে একটি অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং (এএমএল) প্রোগ্রাম প্রতিষ্ঠা, বাস্তবায়ন এবং বজায় রাখতে ইচ্ছাকৃতভাবে ব্যর্থ হওয়ার" জন্য দোষী সাব্যস্ত করেন। যেহেতু হেইস দাতব্য কাজের দীর্ঘ ট্র্যাক রেকর্ড সহ প্রথমবারের অপরাধী ছিলেন, তাই প্রবেশন বিভাগ কোনও কারাবাস ছাড়াই দুই বছরের প্রবেশন কারাদণ্ডের সুপারিশ করেছিল। হেইসকে দুই বছরের প্রবেশন সহ ছয় মাসের হোম কারাবাসের সাজা দেওয়া হয়েছিল; তিনি অপরাধ থেকে তার আর্থিক লাভের প্রতিনিধিত্ব করে 10 মিলিয়ন ডলার জরিমানা দিতেও রাজি হন। তথ্যসূত্র 1985 সালে সিঙ্গাপুরে মার্কিন প্রবাসীদের জন্ম ডয়চে ব্যাঙ্কের মানুষ হংকংয়ের কোটিপতি হংকংয়ের ব্যবসায়ীরা বসবাসকারী মানুষ ক্রিপ্টোকারেন্সির সঙ্গে যুক্ত মানুষ বাফেলো, নিউইয়র্কের মানুষ পেনসিলভেনিয়া বিশ্ববিদ্যালয়ের ডেট্রয়েট ওয়ার্টন স্কুল থেকে প্রাক্তন শিক্ষার্থী