Punjab National Bank Scam
پنجاب نیشنل بینک فراڈ کیس پنجاب نیشنل بینک کی طرف سے فورٹ، ممبئی میں اس کی بریڈی ہاؤس برانچ میں جاری کردہ جعلی لیٹر آف انڈرٹیکنگ (1.4 بلین امریکی ڈالر) سے متعلق ہے ؛ جس سے پنجاب نیشنل بینک اس رقم کا ذمہ دار بن جاتا ہے۔ اس دھوکہ دہی کو مبینہ طور پر زیور اور ڈیزائنر نیرو مودی نے منظم کیا تھا۔ نیرو، اس کی بیوی امی مودی، بھائی نشال مودی اور انکل مہول چوکسی، فرموں کے تمام شراکت دار، میسرز ڈائمنڈ آر یو ایس، میسرز سولر ایکسپورٹس اور میسرز اسٹیلر ڈائمنڈز ؛ پی این بی کے عہدیداروں اور ملازمین کے ساتھ، اور نیرو مودی اور مہول چوکسی کی فرموں کے ڈائریکٹرز سب کو سی بی آئی کی طرف سے چارج شیٹ میں نامزد کیا گیا ہے۔ نیرو مودی اور اس کا خاندان 2018 کے اوائل میں ہندوستان میں اس گھوٹالے کی خبر سامنے آنے سے چند دن پہلے فرار ہو گئے تھے۔ ہندوستان کے انفورسمنٹ ڈائریکٹوریٹ نے ملزم کے اثاثے ضبط کرنا شروع کر دیے ہیں اور مفرور اقتصادی مجرم آرڈیننس کے تحت فوری طور پر ضبط کرنے کی کوشش کر رہا ہے۔ نیرو فروری 2018 سے مجرمانہ سازش، اعتماد کی مجرمانہ خلاف ورزی، دھوکہ دہی اور بے ایمانی بشمول جائیداد کی فراہمی، بدعنوانی، منی لانڈرنگ کے لیے انٹرپول کی مطلوب فہرست میں شامل ہے۔ مارچ 2019 میں نیرو کو برطانیہ کے حکام نے وسطی لندن میں گرفتار کیا تھا۔ بینک نے ابتدائی طور پر کہا کہ برانچ میں اس کے دو ملازمین اس گھوٹالے میں ملوث تھے، کیونکہ بینک کے بنیادی بینکنگ نظام کو اس وقت نظر انداز کر دیا گیا جب بدعنوان ملازمین نے بین الاقوامی مالیاتی مواصلاتی نظام، سوئفٹ کا استعمال کرتے ہوئے الہ آباد بینک، ایکسس بینک، اور یونین بینک آف انڈیا سمیت دیگر ہندوستانی بینکوں کی بیرون ملک شاخوں کو ایل او یو جاری کیے۔ لین دین بینک کے ایک نئے ملازم نے دیکھا۔ اس کے بعد بینک نے سی بی آئی سے شکایت کی، جو اس وقت ای ڈی اور ریزرو بینک آف آئی ڈی 1 کے علاوہ اس گھوٹالے کی تحقیقات کر رہا ہے، جس میں کلیدی عہدیداروں اوشا اننت سبرامنین، پی این بی کے سابق سی ای او، ایگزیکٹو ڈائریکٹرز کے وی برہماجی راؤ اور سنجیو شاران کو چارج شیٹ میں شامل کیا گیا ہے، جس میں انہیں سوئفٹ پیغامات اور کور بینکنگ سسٹم کے مفاہمت کے حوالے سے آر بی آئی کی طرف سے جاری کردہ کئی سرکلر اور احتیاط کے نوٹس کو نافذ کرنے میں ناکامی کا ذمہ دار ٹھہرایا گیا ہے۔ انویسٹی گیشن پنجاب نیشنل بینک (پی این بی) نے الزام لگایا ہے کہ تین فرموں-ڈائمنڈ آر یو ایس، میسرز سولر ایکسپورٹس اور میسرز اسٹیلر ڈائمنڈز کے ساتھیوں نے 16 جنوری 2018 کو پی این بی سے رابطہ کیا، جس میں ایل او یو کی درخواست کی گئی تھی کہ وہ اپنے بیرون ملک سپلائرز کو ادائیگی کرے۔ بینک نے ایل او یو جاری کرنے کے لیے کم از کم 100 فیصد نقد مارجن کا مطالبہ کیا، لیکن فرموں نے موقف اختیار کیا کہ انہیں ماضی میں ایسی کسی ضمانت کے بغیر ایل او یو موصول ہوئے تھے۔ برانچ کے ریکارڈ سے یہ ظاہر نہیں ہوا کہ فرموں کو ایسی کوئی سہولت دی گئی ہے، پی این بی نے دھوکہ دہی کا شبہ کیا اور لین دین کی تاریخ کو کھودنا شروع کیا۔ 29 جنوری 2018 کو، پی این بی نے سی بی آئی میں شکایت درج کرائی، جس میں یہ الزام لگایا گیا کہ نیرو، امی مودی، نشال مودی اور مہول چوکسی، میسرز ڈائمنڈ آر یو ایس، میسرز سولر ایکسپورٹس اور میسرز اسٹیلر ڈائمنڈز کے تمام شراکت داروں نے دو بینک حکام کے ساتھ مل کر پی این بی کے خلاف دھوکہ دہی کا جرم کیا اور غلط نقصان پہنچایا۔ پی این بی کے عہدیدار نے اپنی شکایت میں ایجنسی کو بتایا کہ فورٹ، ممبئی میں بریڈی ہاؤس میں بینک کے برانچ آفس میں اس کے دو ملازمین، پی این بی کے ریٹائرڈ ڈپٹی منیجر اور ایک اور بینک اہلکار گوکل ناتھ شیٹی نے نیرو مودی اور گیتانجلی گروپ سے وابستہ تین فرموں کی جانب سے ہانگ کانگ میں مقیم قرض دہندگان کو دھوکہ دہی کے ایل او یو جاری کیے۔ سی بی آئی کی طرف سے درج کی گئی فرسٹ انفارمیشن رپورٹ (ایف آئی آر) میں کہا گیا ہے، "سرکاری ملازمین نے 2017 کے دوران ڈائمنڈز آر یو ایس، سولر ایکسپورٹس اور اسٹیلر ڈائمنڈز کو مالی فائدہ پہنچانے کے لیے سرکاری عہدے کا غلط استعمال کیا اور پی این بی کو 1 کروڑ روپے کا غلط نقصان پہنچایا۔" 18 مئی 2018 تک، اس گھوٹالے میں اضافہ ہوا ہے (2.1 بلین امریکی ڈالر) اور کہا جاتا ہے کہ نیرو مودی لندن میں روپوش ہے، مبینہ طور پر جعلی پاسپورٹ پر سفر کر رہا ہے۔ 13 جون 2018 کو، سی بی آئی نے پنجاب نیشنل بینک (پی این بی) فراڈ کی تحقیقات کے سلسلے میں نیرو مودی کے بھائی نشال اور اس کے ایک ایگزیکٹو کے خلاف ریڈ کارنر نوٹس (آر سی این) جاری کرنے کے لیے انٹرپول سے رابطہ کیا۔ سی بی آئی نے انٹرپول کو درخواست بھیجی کہ وہ گیتانجلی گروپ کے نیرو مودی اور اس کے چچا مہول چوکسی کے خلاف آر سی این جاری کرے۔ 20 اگست 2018 کو الہ آباد بینک کی سابق ایم ڈی اور سی ای او اوشا اننت سبرامنین کو ممبئی کی خصوصی سی بی آئی عدالت نے 1 لاکھ روپے کے ضمانت بانڈ پر ضمانت دے دی تھی۔ ایک ہفتہ قبل حکومت نے اوشا کو اس کے کام کے آخری دن برطرف کر دیا تھا۔ اننت سبرامنین اگست 2015 سے مئی 2017 کے درمیان پنجاب نیشنل بینک کے ایم ڈی تھے اور اس کے ایگزیکٹو ڈائریکٹر کے طور پر بھی خدمات انجام دے چکے تھے۔ اسے فوری طور پر برخاست کر دیا گیا۔ سی بی آئی نے پنجاب نیشنل بینک کے ایک ریٹائرڈ ڈپٹی منیجر، ایک اہم ملزم، گوکل ناتھ شیٹی کے خلاف مبینہ طور پر اپنی آمدنی کے معلوم ذرائع سے 200 فیصد زیادہ دولت جمع کرنے کے الزام میں غیر متناسب اثاثوں کا مقدمہ درج کیا۔ فروری 2018 میں لاپتہ ہونے والا نیرو مودی جون 2018 سے برطانوی دارالحکومت میں تھا۔ اسے 19 مارچ 2019 کو وسطی لندن میں اس وقت گرفتار کیا گیا جب وسطی لندن کے ایک بینک میں ہندوستانی نژاد کلرک نے اسے پہچان لیا اور پولیس کو آگاہ کیا۔ برطانوی پولیس نے ہندوستانی حکام کی جانب سے مودی کو گرفتار کیا، جنہوں نے اس کی حوالگی کا مطالبہ کیا۔ مودی 20 مارچ 2019 کو عدالت میں پیش ہوئے۔ اسی مہینے میں، برطانیہ کی عدالت نے اسے دو بار اس بنیاد پر ضمانت دینے سے انکار کر دیا کہ اسے فرار ہونے کا خطرہ ہے اور موقع ملنے پر وہ ملک سے فرار ہو سکتا ہے۔ تیسری بار پھر مودی کو ضمانت دینے سے انکار کر دیا گیا اور وہ 24 مئی 2019 تک جیل میں رہے۔ عدالت نے یہ بھی نوٹ کیا تھا کہ اگر مودی کو آزاد چھوڑ دیا گیا تو وہ شواہد کے ساتھ چھیڑ چھاڑ کر سکتا ہے۔ اس نے پہلے کی سماعتوں میں انکشاف کیا ہے کہ مودی نے انصاف سے بچنے کے لیے ایک اہم گواہ کو قتل کرنے اور دوسرے کو رشوت دینے کی دھمکی دی تھی۔ جون 2019 میں نیرو مودی اور ان کی بہن پوروی مہتا کے چار سوئس بینک کھاتوں کو اس گھوٹالے کے حصے کے طور پر سوئٹزرلینڈ میں حکام نے "منجمد" کر دیا تھا، انفورسمنٹ ڈائریکٹوریٹ کی درخواست پر کل 1 کروڑ روپے کی رقم منجمد کر دی گئی ہے۔ سوئس بینک کے بعد، کچھ دن بعد، 2 جولائی 2019 کو سنگاپور ہائی کورٹ نے مودی، پوروی اور ان کے شوہر میناک مہتا کے نام کے چار بینک اکاؤنٹس منجمد کرنے کا حکم دیا۔ ان کھاتوں کے درمیان 44 کروڑ روپے ہیں۔ انٹرپول نے پوروی اور میناک دونوں کے خلاف ریڈ کارنر نوٹس جاری کیا ہے۔ اگست 2019 میں، سنٹرل بیورو آف انویسٹی گیشن (سی بی آئی) نے خصوصی سی بی آئی عدالت میں ایک درخواست دائر کی ہے، جس میں مفرور تاجر نیرو مودی، اس کے بھائی نیشل مودی اور ایک قریبی ساتھی سبھاش پرب کو مفرور مجرم قرار دینے اور ان کی جائیدادیں ضبط کرنے کی درخواست کی گئی ہے۔ ان تینوں کو سی بی آئی نے 13,700 کروڑ روپے کے پی این بی گھوٹالے میں اپنی چارج شیٹ میں 'مطلوب' قرار دیا تھا۔ اگرچہ ایجنسی نے پچھلے سال ان کے خلاف وارنٹ حاصل کیے تھے، لیکن وہ پھانسی نہیں دے سکے کیونکہ ملزم فروری میں مقدمہ درج ہونے سے پہلے ہی ہندوستان سے فرار ہو گئے تھے۔ نیرو مودی کی قانونی ٹیم نے چار ضمانت کی درخواستیں کی ہیں، جو ہر بار مودی کے فرار ہونے کے خطرے کی وجہ سے مسترد کر دی گئی ہیں۔ مودی، جو مارچ 2019 سے جنوب مغربی لندن کی وینڈس ورتھ جیل میں قید ہے جس کی مدت 19 ستمبر تک بڑھا دی گئی تھی اور بعد میں برطانیہ کی ایک عدالت نے اسے 17 اکتوبر تک عدالتی تحویل میں بھیج دیا جس نے کہا کہ وہ مئی 2020 کے لیے حوالگی کے مقدمے کی پانچ روزہ سماعت کے لیے کام کر رہا ہے اور اسے ہر 28 دن بعد ویڈیو لنک کے ذریعے عدالت میں پیش ہونا چاہیے۔ ستمبر 2019 میں، اینٹیگوا اور باربوڈا کے وزیر اعظم گیسٹن براؤن نے کہا کہ گیتانجلی گروپ کا مفرور ڈائمنٹیئر مہول چوکسی ایک "بدمعاش" ہے اور اسے تمام قانونی آپشنز ختم کرنے کے بعد ہندوستان واپس بھیج دیا گیا ہے۔ مہول چوکسی، جو اس وقت کیریبین ملک اینٹیگوا میں ہے، نے ہائی کورٹ کو بتایا کہ وہ طبی علاج کے لیے ہندوستان سے نکلا ہے نہ کہ مقدمے سے بچنے کے لیے۔ انہوں نے کہا کہ جیسے ہی وہ طبی لحاظ سے سفر کے لیے فٹ ہو جائیں گے وہ ہندوستان واپس آ جائیں گے۔ سنٹرل بیورو آف انویسٹی گیشن (سی بی آئی) نے ممبئی کی سی بی آئی عدالت میں جمع کرائی گئی اضافی چارج شیٹ میں کہا کہ دسمبر 2019 میں نیرو مودی، اس کے سوتیلے بھائی نہال مودی اور ان کے دو کاروباری ساتھیوں نے گواہوں کو دھمکانے اور ثبوت تباہ کرنے کی کوشش کی۔ سی بی آئی کی چارج شیٹ کے مطابق، یہ ثبوت اس وقت سامنے آئے جب نیرو کے نو ملازمین نے سی بی آئی کو تفصیلات پیش کیں کہ کس طرح نیرو اور نہال ساتھیوں کے ساتھ مل کر انہیں اپنی مرضی کے خلاف مصر لے گئے اور انہیں دستاویزات پر دستخط کرنے پر مجبور کیا جس سے یہ ثابت ہوگا کہ نوں نیرو کی بنائی ہوئی ڈمی کمپنیوں کے مالک ہیں۔ مارچ 2020 میں انفورسمنٹ ڈائریکٹوریٹ (ای ڈی) نے نیرو مودی سے ضبط کی گئی 72 لگژری اشیاء کو 2.29 کروڑ روپے میں نیلام کیا۔ مئی 2020 میں، ہندوستانی ایجنسیوں کی درخواست کی بنیاد پر، انٹرپول نے نہال مودی کو پی این بی کے مہینوں کو دھوکہ دینے میں اپنے سوتیلے بھائی نیرو مودی کی مدد کرنے پر دوبارہ ریڈ کارنر نوٹس پر ڈال دیا تھا۔ پچھلے سال ان کا نام انٹرپول کی ویب سائٹ سے ہٹا دیا گیا تھا جب نہال مودی اور نیشل مودی نے آر سی این کو چیلنج کیا تھا۔ سی بی آئی نے اطلاع دی کہ نہال نے مبینہ طور پر نیرو مودی کے لیے دو کمپنیوں کا انتظام کیا، جنہیں ڈمی اداروں سے 5 کروڑ ڈالر موصول ہوئے۔ اس گھوٹالے کے بے نقاب ہونے کے بعد وہ 60 لاکھ ڈالر مالیت کے ہیرے، متحدہ عرب امارات کے درھم میں 35 لاکھ ڈالر اور 50 کلو سونا لے گیا۔ دبئی میں، اس نے موبائل فون اور سرور کی شکل میں ڈیجیٹل شواہد کو تباہ کر دیا، اور اہم گواہوں کو دھمکی بھی دی۔ 8 جون 2020 کو منی لانڈرنگ کی روک تھام کے قانون (پی ایم ایل اے) کی عدالت نے نیرو مودی کی تقریبا 1,400 کروڑ روپے کی جائیداد ضبط کرنے کا حکم دیا ہے۔ مئی 2020 میں، برطانیہ کی عدالت نے پانچ روزہ حوالگی مقدمے کی سماعت پر نیرو مودی کے مقدمے کی سماعت ستمبر 2020 تک ملتوی کر دی۔ برطانیہ میں پانچ بار ضمانت مسترد ہونے کے بعد مودی نے سیاسی پناہ کے لیے درخواست دی ہے۔ جولائی 2020 میں، انفورسمنٹ ڈائریکٹوریٹ (ای ڈی) نے مہول چوکسی کے خلاف چارج شیٹ دائر کی ہے جس میں الزام لگایا گیا ہے کہ کس طرح اس نے ہندوستان، دبئی اور امریکہ میں صارفین اور قرض دہندگان کو دھوکہ دینے کے لیے ایک منظم ریکیٹ چلایا۔ اصلاحات یکم مارچ 2018 کو حکومت نے مفرور اقتصادی مجرموں کے بل کو منظوری دی تاکہ معاشی مجرموں کو بھارتی قانون کے عمل سے بچنے سے روکا جا سکے اور حکومت کو مفرور قرض نادہندگان کے بے نامی اثاثوں سمیت مفرور افراد کے اثاثے ضبط کرنے کے اختیارات دیے گئے۔ اس بل میں معاشی مجرموں کی ایک وسیع رینج کا احاطہ کیا گیا ہے جس میں شامل ہیں: قرض نادہندہ، دھوکہ باز، وہ افراد جو ٹیکس، کالے دھن، بے نامی جائیدادوں، مالیاتی شعبے اور بدعنوانی سے متعلق قوانین کی خلاف ورزی کرتے ہیں۔ 12 مارچ 2018 کو حکومت نے یہ بل لوک سبھا میں پیش کیا۔ مارچ 2018 میں، ریزرو بینک آف انڈیا نے لیٹر آف انڈر اسٹینڈنگ (لو) اور لیٹر آف کمفرٹ (ایل او سی) جیسے بینکنگ آلات کو ختم کر دیا جو ایک خامی کو دور کرنے اور تجارتی کریڈٹ میں بینکوں کی مستعدی کو بہتر بنانے کی کوشش میں تھے۔ کچھ بینکروں نے کہا کہ لو اور ایل او سی کی وجہ سے بینکوں کو مکمل طور پر جاری کرنے والے بینک پر کریڈٹ کی اہلیت پر انحصار کرنا پڑا۔ ۔