Prevention of Money Laundering Act, 2002
धन शोधन निवारण अधिनियम, 2002 भारत की संसद का एक अधिनियम है जिसे एन. डी. ए. सरकार द्वारा धन शोधन को रोकने और धन शोधन से प्राप्त संपत्ति को जब्त करने का प्रावधान करने के लिए अधिनियमित किया गया है। पीएमएलए और उसके तहत अधिसूचित नियम 1 जुलाई, 2005 से लागू हुए। इसके तहत अधिसूचित अधिनियम और नियम बैंकिंग कंपनियों, वित्तीय संस्थानों और मध्यस्थों पर ग्राहकों की पहचान सत्यापित करने, रिकॉर्ड बनाए रखने और वित्तीय खुफिया इकाई-भारत (एफ. आई. यू.-आई. एन. डी.) को निर्धारित प्रपत्र में जानकारी देने का दायित्व लगाते हैं। इस अधिनियम में वर्ष 2005,2009 और 2012 में संशोधन किया गया था। 24 नवंबर 2017 को, नागरिकों की स्वतंत्रता के पक्ष में एक फैसले में, सर्वोच्च न्यायालय ने धन शोधन निवारण अधिनियम में एक खंड को दरकिनार कर दिया, जिसने लोक अभियोजक द्वारा इसका विरोध करने पर तीन साल से अधिक की जेल की सजा पाए व्यक्ति के लिए जमानत प्राप्त करना लगभग असंभव बना दिया। (पी. एम. एल. ए. अधिनियम, 2002 की धारा 45 में प्रावधान है कि किसी भी व्यक्ति को अधिनियम के तहत किसी भी अपराध के लिए जमानत नहीं दी जा सकती है जब तक कि सरकार द्वारा नियुक्त लोक अभियोजक को उसकी जमानत का विरोध करने का मौका नहीं मिलता है। और यदि लोक अभियोजक जमानत का विरोध करने का विकल्प चुनता है, तो अदालत को आश्वस्त करना होगा कि आरोपी अपराध का दोषी नहीं था और इसके अलावा कि जमानत पर बाहर रहने के दौरान उसके द्वारा कोई अपराध करने की संभावना नहीं थी-किसी भी हिसाब से एक लंबा आदेश।) (यह पाया गया कि यह प्रावधान भारतीय संविधान के अनुच्छेद 14 और 21 का उल्लंघन करता है) उद्देश्य पीएमएलए भारत में धन शोधन का मुकाबला करना चाहता है और इसके तीन मुख्य उद्देश्य हैंः धन शोधन को रोकना और नियंत्रित करना। धनशोधन किए गए धन से प्राप्त संपत्ति को जब्त करना और जब्त करना; और भारत में धन शोधन से जुड़े किसी भी अन्य मुद्दे से निपटना। प्रमुख परिभाषा संलग्नकः एक उपयुक्त कानूनी आदेश द्वारा संपत्ति के हस्तांतरण, रूपांतरण, स्वभाव या आवाजाही का निषेध। अपराध की आय-किसी अनुसूचित अपराध से संबंधित आपराधिक गतिविधि के परिणामस्वरूप किसी भी व्यक्ति द्वारा प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से प्राप्त या प्राप्त की गई कोई भी संपत्ति। मनी-लॉन्ड्रिंगः जो कोई भी प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से किसी अन्य व्यक्ति को शामिल करने या सहायता करने का प्रयास करता है या वास्तव में अपराध की आय से जुड़ी किसी भी गतिविधि में शामिल होता है और इसे बेदाग संपत्ति के रूप में पेश करता है। भुगतान प्रणालीः एक ऐसी प्रणाली जो भुगतान करने वाले और लाभार्थी के बीच भुगतान करने में सक्षम बनाती है, जिसमें समाशोधन, भुगतान या निपटान सेवा या वे सभी शामिल हैं। इसमें क्रेडिट कार्ड, डेबिट कार्ड, स्मार्ट कार्ड, धन हस्तांतरण या इसी तरह के संचालन को सक्षम करने वाली प्रणालियाँ शामिल हैं। मुख्य विशेषताएं धन-शोधन के लिए दंड अधिनियम में निर्धारित किया गया है कि धन-शोधन का दोषी पाया जाने वाला कोई भी व्यक्ति तीन साल से सात साल तक के कठोर कारावास से दंडनीय होगा और जहां शामिल अपराध की आय अनुसूची के भाग ए के पैराग्राफ 2 (स्वापक औषधि और मनःप्रभावी पदार्थ अधिनियम, 1985 के तहत अपराध) के तहत किसी भी अपराध से संबंधित है, अधिकतम सजा 7 साल के बजाय 10 साल तक बढ़ सकती है। दागी संपत्ति की कुर्की की शक्तियां निदेशक के अधिकार के साथ उप निदेशक के पद से ऊपर का निदेशक या अधिकारी 180 दिनों के लिए "अपराध की आय" मानी जाने वाली संपत्ति को अस्थायी रूप से कुर्क कर सकता है। इस तरह के आदेश की पुष्टि एक स्वतंत्र न्यायनिर्णायक प्राधिकरण द्वारा की जानी चाहिए। न्यायनिर्णायक प्राधिकरण पी. एम. एल. ए. के तहत प्रदत्त अधिकार क्षेत्र, शक्तियों और अधिकार का प्रयोग करने के लिए अधिसूचना के माध्यम से केंद्र सरकार द्वारा नियुक्त प्राधिकरण है। यह तय करता है कि कुर्क या जब्त की गई संपत्ति में से कोई भी धन शोधन में शामिल है या नहीं। न्यायनिर्णायक प्राधिकरण सिविल प्रक्रिया संहिता, 1908 द्वारा निर्धारित प्रक्रिया से बाध्य नहीं होगा, बल्कि प्राकृतिक न्याय के सिद्धांतों और पीएमएलए के अन्य प्रावधानों के अधीन होगा। न्यायनिर्णायक प्राधिकरण के पास अपनी प्रक्रिया को विनियमित करने की शक्तियां होंगी। आपस में जुड़े लेन-देनों में अनुमान जहां मनी लॉन्ड्रिंग में दो या दो से अधिक आपस में जुड़े लेन-देन शामिल हैं और एक या एक से अधिक ऐसे लेन-देन मनी लॉन्ड्रिंग में शामिल हैं या साबित होते हैं, तो निर्णय या जब्ती के उद्देश्यों के लिए यह माना जाएगा कि शेष लेन-देन ऐसे आपस में जुड़े लेन-देनों का हिस्सा हैं। सबूत का बोझ एक व्यक्ति, जिस पर मनी लॉन्ड्रिंग का अपराध करने का आरोप है, उसे यह साबित करना होता है कि अपराध की कथित आय वास्तव में वैध संपत्ति है। अपीलीय न्यायाधिकरण एक अपीलीय न्यायाधिकरण भारत सरकार द्वारा नियुक्त निकाय है। इसे न्यायनिर्णायक प्राधिकरण और अधिनियम के तहत किसी अन्य प्राधिकरण के आदेशों के खिलाफ अपील सुनने की शक्ति दी गई है। न्यायाधिकरण के आदेशों को उपयुक्त उच्च न्यायालय (उस अधिकार क्षेत्र के लिए) में अपील की जा सकती है और अंत में धन शोधन निवारण अधिनियम, 2002 (पीएमएलए) की धारा 43 में कहा गया है कि केंद्र सरकार, उच्च न्यायालय के मुख्य न्यायाधीश के परामर्श से, धारा 4 के तहत दंडनीय अपराध के मुकदमे के लिए, अधिसूचना द्वारा, एक या अधिक सत्र न्यायालयों को विशेष न्यायालय या ऐसे क्षेत्र या क्षेत्रों के लिए विशेष न्यायालय या ऐसे मामले या वर्ग या मामलों के समूह के रूप में नामित करेगी जो अधिसूचना में निर्दिष्ट किया जा सकता है। एफ. आई. यू.-आई. एन. डी. वित्तीय खुफिया इकाई-भारत (एफ. आई. यू.-आई. एन. डी.) की स्थापना भारत सरकार द्वारा 18 नवंबर 2004 को संदिग्ध वित्तीय लेनदेन से संबंधित जानकारी प्राप्त करने, संसाधित करने, विश्लेषण करने और प्रसारित करने के लिए जिम्मेदार केंद्रीय राष्ट्रीय एजेंसी के रूप में की गई थी। एफ. आई. यू.-आई. एन. डी. धन शोधन और संबंधित अपराधों के खिलाफ वैश्विक प्रयासों को आगे बढ़ाने में राष्ट्रीय और अंतर्राष्ट्रीय खुफिया, जांच और प्रवर्तन एजेंसियों के प्रयासों के समन्वय और उन्हें मजबूत करने के लिए भी जिम्मेदार है। एफ. आई. यू.-आई. एन. डी. एक स्वतंत्र निकाय है जो सीधे वित्त मंत्री की अध्यक्षता वाली आर्थिक खुफिया परिषद (ई. आई. सी.) को रिपोर्ट करता है। आलोचना जुलाई 2022 में, संसद में केंद्र सरकार द्वारा साझा किए गए आंकड़ों के अनुसार, कानून पारित होने के बाद के 17 वर्षों में धन शोधन रोकथाम अधिनियम (पीएमएलए) के तहत दर्ज 5,422 मामलों में केवल 23 लोगों को दोषी ठहराया गया है-दोषसिद्धि दर 0.5 प्रतिशत से कम है। कम दोषसिद्धि दर और जिन लोगों के खिलाफ पिछले कुछ वर्षों में पीएमएलए लागू किया गया है, उनके कारण वकीलों का तर्क है कि पीएमएलए को एक राजनीतिक प्रतिद्वंद्वी या असंतुष्ट के खिलाफ लागू किया जाता है, क्योंकि "प्रक्रिया ही सजा है"। अभियुक्तों को यह भी नहीं पता कि उनके खिलाफ क्या आरोप लगाए गए हैं। विद्वानों और शोधकर्ताओं पर पीएमएलए दुर्व्यवहार विद्वानों और कार्यकर्ताओं को निशाना बनाने के लिए प्रवर्तन निदेशालय की आलोचना की गई है। लोग चिंतित हैं कि सरकार से असहमत लोगों को चुप कराने के लिए धन शोधन रोकथाम अधिनियम (पीएमएलए) का दुरुपयोग किया जा रहा है। कई कार्यकर्ताओं और विद्वानों ने इसके खिलाफ बोलते हुए एक पत्र पर हस्ताक्षर किए हैं। इसका एक बड़ा उदाहरण है जब शोधकर्ता नवशरण सिंह से ईडी ने पूछताछ की थी। यह बात कई लोगों को पसंद नहीं आई। लोग अब सुरक्षा और स्वतंत्र रूप से बोलने के अधिकार के बीच संतुलन पर चर्चा कर रहे हैं। कई लोगों का मानना है कि लोकतंत्र में अभिव्यक्ति की स्वतंत्रता की रक्षा करना महत्वपूर्ण है। न्यायमूर्ति लोकुर ने पी. एम. एल. ए. संशोधनों की आलोचना की भारत के सर्वोच्च न्यायालय के पूर्व न्यायाधीश न्यायमूर्ति मदन लोकुर ने (पी. एम. एल. ए.) में संशोधनों को बरकरार रखने के उच्चतम न्यायालय के फैसले के बारे में महत्वपूर्ण चिंता जताई है। जैसा कि बताया गया है, पत्रकार करण थापर के साथ बातचीत में, न्यायमूर्ति लोकुर ने उस बात की ओर इशारा किया जिसे वह फैसले में बड़ी खामियों के रूप में देखते हैं। उन्होंने निर्णय के संभावित प्रभावों पर जोर देते हुए सुझाव दिया कि इसके नागरिकों के मौलिक अधिकारों के लिए दूरगामी परिणाम हो सकते हैं, विशेष रूप से संपत्ति के अधिकारों और निष्पक्ष परीक्षण सिद्धांतों के संदर्भ में। न्यायमूर्ति लोकुर की आलोचना राष्ट्रीय सुरक्षा हितों और व्यक्तिगत अधिकारों के बीच संतुलन के बारे में व्यापक बहस को रेखांकित करती है, जो संवैधानिक स्वतंत्रता पर अतिक्रमण करने वाले कानूनों की व्याख्या करते समय विवेकपूर्ण जांच की आवश्यकता को उजागर करती है। ईडी की गिरफ्तारी शक्तियां सीमितः उच्चतम न्यायालय 27 जुलाई 2022 को, भारत के सर्वोच्च न्यायालय ने अधिनियम के प्रावधानों को बरकरार रखा और पीएमएलए के तहत प्रवर्तन निदेशालय की शक्तियों को बरकरार रखा, जिसकी पीएमएलए के प्रावधानों द्वारा अनुमत अनुचित प्रक्रिया द्वारा नागरिकों की व्यक्तिगत स्वतंत्रता को खतरे में डालने के लिए आलोचना की गई थी। 22 अगस्त 2022 को, सुप्रीम कोर्ट ने अपने 27 जुलाई 2022 के फैसले की समीक्षा करने के लिए एक याचिका स्वीकार कर ली, जिसने धन शोधन रोकथाम अधिनियम (पीएमएलए) में किए गए मुख्य संशोधनों को बरकरार रखा। 25 अगस्त 2022 को, सर्वोच्च न्यायालय ने कहा कि दो प्रावधानों, अभियुक्त को प्रवर्तन मामले की सूचना रिपोर्ट की एक प्रति प्रदान नहीं करना, और निर्दोषता की धारणा को उलटना, पर पुनर्विचार करने की आवश्यकता है। एक महत्वपूर्ण फैसले में, भारत के सर्वोच्च न्यायालय ने स्पष्ट किया कि प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) के अधिकारी पुलिस अधिकारियों के समकक्ष नहीं हैं और इसलिए, धन शोधन रोकथाम अधिनियम (पीएमएलए) के तहत गिरफ्तारी नहीं कर सकते हैं। शीर्ष अदालत का फैसला वी. सेंथिल बालाजी और छत्तीसगढ़ में शराब सिंडिकेट रैकेट द्वारा प्रस्तुत मामले के जवाब में आया है। कानून के शासन का पालन करने के महत्व पर जोर देते हुए, सुप्रीम कोर्ट ने कहा कि ईडी "अपने लिए एक कानून" के रूप में काम नहीं कर सकता है। यह ऐतिहासिक निर्णय ईडी में निहित शक्ति और अधिकार की सीमाओं को रेखांकित करता है, जिससे इसके संचालन में नियंत्रण और संतुलन सुनिश्चित होता है। अन्य देशों में इसी तरह के कानून 1986 का धन शोधन नियंत्रण अधिनियम यह संयुक्त राज्य कांग्रेस का एक अधिनियम है जिसने धन शोधन को एक संघीय अपराध बना दिया। इसने संयुक्त राज्य अमेरिका में पहली बार धन शोधन को अपराध घोषित किया। एक संघीय अपराध के रूप में स्थापित मनी लॉन्ड्रिंग ने सीटीआर फाइलिंग से बचने के लिए लेनदेन की संरचना को प्रतिबंधित किया बीएसए उल्लंघन और अन्य उल्लंघनों के लिए नागरिक और आपराधिक ज़ब्ती की शुरुआत की। बैंकों को बीएसए की रिपोर्टिंग और रिकॉर्ड रखने की आवश्यकताओं के अनुपालन को सुनिश्चित करने और निगरानी करने के लिए प्रक्रियाएं स्थापित करने और बनाए रखने का निर्देश दिया