Small Industries Development Bank of India
भारतीय लघु उद्योग विकास बैंक (सिडबी) भारत में सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यम वित्त कंपनियों के समग्र लाइसेंस और विनियमन के लिए शीर्ष नियामक निकाय है। यह वित्त मंत्रालय, भारत सरकार के अधिकार क्षेत्र में है, जिसका मुख्यालय लखनऊ में है और पूरे सिडबी में इसके कार्यालय हैं, जिसे भारत सरकार द्वारा 2 अप्रैल, 1990 को आईडीबीआई बैंक की पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी के रूप में स्थापित किया गया था। इसे आई. डी. बी. आई. से अलग किया गया था। 27 मार्च, 2000। इसका उद्देश्य बैंकों और वित्तीय संस्थानों को पुनर्वित्त सुविधाएं प्रदान करना और उद्योगों को सावधि ऋण और कार्यशील पूंजी वित्त में संलग्न करना है, और सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यम (एमएसएमई) क्षेत्र में प्रमुख वित्तीय संस्थान के रूप में कार्य करता है। एस. आई. डी. बी. आई. इसी तरह की गतिविधियों में लगे संस्थानों के कार्यों का भी समन्वय करता है। इसकी स्थापना 1989 में संसद के एक अधिनियम के माध्यम से की गई थी। सिडबी भारतीय रिजर्व बैंक द्वारा विनियमित और पर्यवेक्षित चार अखिल भारतीय वित्तीय संस्थानों में से एक है; अन्य तीन भारतीय एक्ज़िम बैंक, नाबार्ड और एनएचबी हैं। लेकिन हाल ही में एनएचबी 51 प्रतिशत से अधिक हिस्सेदारी लेकर सरकारी नियंत्रण में आ गया। वे ऋण विस्तार और पुनर्वित्त संचालन गतिविधियों के माध्यम से वित्तीय बाजारों में एक वैधानिक भूमिका निभाते हैं और औद्योगिक क्षेत्र की दीर्घकालिक वित्तपोषण आवश्यकताओं को पूरा करते हैं। सिडबी माइक्रो क्रेडिट के लिए सिडबी फाउंडेशन के माध्यम से सूक्ष्म वित्त संस्थानों के विकास में सक्रिय है, और सूक्ष्म वित्त संस्थान (एम. एफ. आई.) मार्ग के माध्यम से सूक्ष्म वित्त का विस्तार करने में सहायता करता है। इसका संवर्धन और विकास कार्यक्रम ग्रामीण उद्यमों के संवर्धन और उद्यमिता विकास पर केंद्रित है। एमएसई क्षेत्र को धन की आपूर्ति बढ़ाने और समर्थन करने के लिए, यह एक पुनर्वित्त कार्यक्रम संचालित करता है जिसे संस्थागत वित्त कार्यक्रम के रूप में जाना जाता है। इस कार्यक्रम के तहत सिडबी बैंकों, लघु वित्त बैंकों और गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियों को सावधि ऋण सहायता प्रदान करता है। पुनर्वित्त संचालन के अलावा, सिडबी सीधे एमएसएमई को भी ऋण देता है। गैर-वित्तीय हस्तक्षेप एमएसएमई क्षेत्र में गैर-वित्तीय हस्तक्षेप के हिस्से के रूप में, सिडबी ने अतीत में भी विभिन्न उपाय किए थे। हाल ही में, क्रेडिट रेटिंग एजेंसी क्रिसिल और क्रेडिट इंफॉर्मेशन कंपनी ट्रांसयूनियन सिबिल के सहयोग से इसने "क्रिसिडेक्स" और "एमएसएमई पल्स" की शुरुआत की है। क्रिसिडेक्स, सूक्ष्म और लघु उद्यमों (एमएसई) के लिए भारत का पहला भावना सूचकांक, क्रिसिल और सिडबी द्वारा संयुक्त रूप से विकसित किया गया है। यह 8 मापदंडों के प्रसार सूचकांक पर आधारित एक समग्र सूचकांक है और 0 (अत्यंत नकारात्मक) से 200 (अत्यधिक सकारात्मक) के पैमाने पर एमएसई व्यावसायिक भावना को मापता है। CriSidEx का महत्वपूर्ण लाभ यह है कि इसकी रीडिंग संभावित बाधाओं और उत्पादन चक्रों में परिवर्तन को चिह्नित करेगी और इस प्रकार बाजार की दक्षता में सुधार करने में मदद करेगी। और निर्यातकों और आयातकों की भावना को पकड़कर, यह विदेशी व्यापार पर कार्रवाई योग्य संकेतक भी प्रदान करेगा। सिडबी ने ट्रांसयूनियन सिबिल के सहयोग से "एमएसएमई पल्स" और माइक्रोफाइनेंस पल्स की शुरुआत की, जो देश में एमएसएमई खंड पर बारीकी से नज़र रखने और निगरानी के लिए एमएसएमई ऋण गतिविधि पर एक त्रैमासिक रिपोर्ट है। यह रिपोर्ट पचास लाख से अधिक सक्रिय एमएसएमई पर किए गए एक अध्ययन पर आधारित है, जिनके पास भारतीय बैंकिंग प्रणाली में लाइव क्रेडिट सुविधाओं के साथ औपचारिक ऋण तक पहुंच है। सिडबी ने एमएसएमई को ऋण और हैंडहोल्डिंग सेवाओं की पहुंच में सुधार के लिए 'उद्यमी मित्र' पोर्टल शुरू किया है। वे इस पोर्टल के माध्यम से पसंदीदा बैंकों का चयन कर सकते हैं और आवेदन कर सकते हैं। पोर्टल के तहत उद्यमी किसी भी बैंक शाखा में जाए बिना ऋण के लिए आवेदन कर सकते हैं और 1 लाख से अधिक बैंक शाखाओं में से चयन कर सकते हैं, अपने आवेदन की स्थिति का पता लगा सकते हैं और कई ऋण लाभ प्राप्त कर सकते हैं। इसमें सभी आवश्यक दस्तावेज अपलोड करने की सुविधा भी है। पोर्टल के माध्यम से एमएसएमई वित्त प्राप्त करने के लिए सहायता भी प्राप्त कर सकते हैं। एस. आई. डी. बी. आई. ने सी. एस. सी. ई-गवर्नेंस सर्विसेज (सी. एस. सी. ई. जी. एस.) के साथ भी एक समझौता किया है ताकि उद्योग मित्र पोर्टल को सेवा से वंचित और कम सेवा वाले एम. एस. एम. ई. तक पहुँचाया जा सके। सी. एस. सी. ई. जी. एस. इलेक्ट्रानिक्स और आई. टी. मंत्रालय (एम. ई. आई. टी. वाई.) द्वारा स्थापित एक विशेष प्रयोजन वाहन (एस. पी. वी.) है जो देश के गाँवों में विभिन्न डिजिटल रूप से संरेखित सेवाओं के लिए संपर्क बिंदु के रूप में कार्य करता है। एस. आई. डी. बी. आई. ने संबंधित गतिविधियों के लिए कई अन्य इकाइयों का गठन किया है, जिनमें शामिल हैंः एस. आई. डी. बी. आई. फाउंडेशन फॉर माइक्रोक्रेडिट एस. आई. डी. बी. आई. वेंचर कैपिटल लिमिटेड (एस. वी. सी. एल.)-एम. एस. एम. ई. को वेंचर कैपिटल (वी. सी.) सहायता प्रदान करने के लिए; माइक्रो यूनिट्स डेवलपमेंट एंड रिफाइनेंस एजेंसी (एम. यू. डी. आर. ए.)-देश में 'वित्त पोषित' सूक्ष्म उद्यमों के वित्तपोषण के लिए; रिसीवेबल एक्सचेंज ऑफ इंडिया लिमिटेड (आर. एक्स. आई. एल.)-एम. एस. एम. ई. द्वारा प्राप्तियों की तेजी से प्राप्ति को सक्षम करने के लिए; एस. एम. ई. आर. ए. रेटिंग्स लिमिटेड (एस. एम. ई. आर. ए.)-एम. एस. एम. इंडिया एस. एम. ई. टेक्नोलॉजी सर्विसेज लिमिटेड (आई. एस. टी. एस. एल.)-प्रौद्योगिकी सलाहकार और परामर्श सेवाओं के लिए और इंडिया एस. एम. ई. एसेट रिकंस्ट्रक्शन कंपनी लिमिटेड (आई. एस. ए. आर. सी.)-एमएसएमई क्षेत्र में गैर-निष्पादित परिसंपत्तियों (एन. पी. ए.) के त्वरित समाधान के लिए। सिडबी भारत सरकार की पहलों का समर्थन करता है और मेक इन इंडिया और स्टार्टअप इंडिया जैसी एमएसएमई के विकास से संबंधित कुछ योजनाओं के लिए एक नोडल एजेंसी के रूप में काम करता है। ।