That means lower loan-to-value ratios, stricter mortgage-underwriting standards, limits on second-home financing, higher counter-cyclical capital buffers for mortgage lending, higher permanent capital charges for mortgages, and restrictions on the use of pension funds for down payments on home purchases.
To znamená nižší poměry úvěrů k hodnotě, přísnější normy pro přidělování hypoték, meze pro financování druhého bydlení, vyšší kontracyklické kapitálové polštáře u hypotečního půjčování, vyšší stálé kapitálové náklady u hypoték a restrikce pro využívání penzijních fondů k zálohovým platbám při koupi domu.