While household-sector debt was pruned to 115% of disposable personal income in early 2011 from the peak of 130% hit in 2007, it remains well in excess of the 75% average of the 1970-2000 period. And, while the personal saving rate rose to 5% of disposable income in the first half of 2011 from the rock-bottom 1.2% low hit in mid-2005, this is far short of the nearly 8% norm that prevailed during the last 30 years of the twentieth century.
ورغم ذلك فإن إصلاح القوائم المالية كان قد بدأ للتو في كلتا الحالتين. ففي حين تم تقليص ديون قطاع الأسر الأميركية إلى 115% من الدخل الشخصي المتاح للإنفاق في أوائل عام 2011، بعد أن بلغ ذروته (130%) في عام 2007، إلا أنه ظل أعلى كثيراً من متوسط الفترة 1970-2000، والذي كان 75%. وفي حين ارتفع معدل الادخار الشخصي إلى 5% من الدخل المتاح للإنفاق في النصف الأول من عام 2011 بعد أن انخفض إلى 1.2% في منتصف عام 2005، فإن هذا الرقم أقل كثيراً من المعدل الذي سجله الادخار الشخصي والذي ساد أثناء الثلاثين عاماً الأخيرة من القرن العشرين (8%).