Regulators then shifted to edicts requiring banks to maintain a specified capital cushion, thick enough to cover potential losses. This approach presupposes that bank assets and exposures can be accurately measured.
ثم تحول القائمون على التنظيم بعد ذلك إلى مراسيم تفرض على البنوك الاحتفاظ باحتياطي محدد من رأس المال يكفي لتغطية الخسائر المحتملة. ويفترض هذا النهج إمكانية قياس الأصول المملوكة للبنك ومدى تعرضه بدقة. والواقع أن البيانات المالية للبنوك الضخمة تكاد تشبه أعمالاً خيالية لا يمكن سبر غورها وتعتمد على التفكير القائم على التمني.