Moreover, mortgages, mutual insurance, leasing, and microfinance are underdeveloped in Islamic finance; insolvency and bankruptcy procedures must be improved; and mechanisms to deal with “Islamic bond” defaults must be established.
Enfin, les établissements bancaires islamiques doivent s’attaquer à la question de la gestion du risque de liquidité, à la mise en conformité avec Bâle III ( les dernières normes de réglementation bancaire émises par le Comité de Bâle), et avec les normes de comptabilité internationales, et du gouvernement d’entreprise.