But converting underwater “non-recourse” mortgage loans, where only the house is at risk, into so-called “recourse liabilities,” for which nonpayment would have consequences for all of a borrower’s assets, could address this concern, while simultaneously tempering America’s culture of leverage with a much greater sense of responsibility.
Mais convertir des dettes immobilières garanties uniquement par un bien immobilier en dettes garanties par l'ensemble des actifs d'un emprunteur pourrait répondre à cette préoccupation, tout en modérant par un plus grand sens des responsabilités la culture américaine de l'endettement.