If the amount of bank capital needed to protect that risk-weighted equivalent is 10%, then the bank requires just $2,000 of its own capital to fund the mortgage, $198,000 of which the bank itself borrows.
Et si le montant du capital bancaire nécessaire �� la couverture de ce risque pondéré s’élève à 10 %, la banque est alors seulement contrainte de faire intervenir 2 000 $ de ses capitaux propres pour financer le prêt hypothécaire, empruntant elle-même 198 000 $.