క్రెడిట్ కార్డు
వ్యాపారి క్రెడిట్ కార్డు పథకాల రకాలకు ఆధునిక క్రెడిట్ కార్డు ఉత్తరాధికారిగా ఉంది. దీనిని మొదటిసారి సంయుక్త రాష్ట్రాలలో 1920లలో ఉపయోగించారు, ముఖ్యంగా పెరుగుతున్న మోటారు వాహన యజమానులకు చమురును విక్రయించటానికి ఉపయోగించారు. 1938లో అనేక సంస్థలు ఒకరి కార్డును మరొకరికి ఆమోదించటం ఆరంభించారు. వెస్ట్రన్ యూనియన్ దాని యొక్క వినియోగదారులకు విధింపుతో కార్డులను జారీచేయటం 1921లో ఆరంభించింది. కొన్ని వ్యయ కార్డులను కాగితపు కార్డు నిల్వల మీద ముద్రించారు, కానీ తేలికగా నకలీలు చలామణిలోకి వచ్చాయి.
క్రెడిట్ కార్డు
సాపేక్షమైన అంకెలో బ్యాంకు కార్డు మోసంలో నష్టపోయిన విలువలు స్వల్పంగా ఉన్నాయి, 2006లో 100 డాలర్ల విలువున్న కార్యక్రమాలకు 7 సెంట్లుగా ఉంది (7 ఆధార పాయింట్లు).[18] 2004లో UKలో మోసపు వ్యయం £500ల మిలియన్లు మించి ఉంది.[19] కార్డు దొంగలించబడ్డప్పుడు లేదా అనధికార నకలును తయారుచేసినప్పుడు, కొనుగోలు చేయని వాటికి వినియోగదారుడు స్వీకరించిన వాటికి కార్డు జారీచేసినవారు కొంత లేదా మొత్తం వ్యయాలను తిరిగి చెల్లిస్తారు. వ్యాపారి కార్డును చూడలేని మెయిల్ ఆర్డర్ స్థితిలోని కొన్ని సందర్భాలలో ఈ వాపసు వ్యాపారి యొక్క వ్యయాలలో భాగంగా ఉంటాయి. అనేక దేశాలలో, ఒకవేళ ID కార్డు కొరకు అడుగకపోతే వ్యాపారులు ధనాన్ని నష్టపోతారు, అందుచే వ్యాపారులకు సాధారణంగా ఈ దేశాలలో ID కార్డులు అవసరమవుతాయి. వినియోగదారుడు క్రెడిట్ కార్డు బిల్లు చెల్లిస్తాడో లేదో అనే దానితో సంబంధం లేకుండా సంస్థలు న్యాయమైన కార్యకలాపాల చెల్లింపులకు సాధారణంగా వ్యాపారికి పూచీగా ఉంటాయి. మోసపూరితమైన దృష్టాంతాలను నిర్వర్తించటానికి మరియు మోసానికి తలపడే ఏదైనా ప్రయత్నాన్ని పర్యవేక్షించటానికి అనేక బ్యాంకింగ్ విధానాలు వారి సొంత క్రెడిట్ కార్డు సేవలను కలిగి ఉంటాయి. మోసాలను పర్యవేక్షించటం మరియు పరిశోధన చేయటంలో నిపుణులైన ఉద్యోగస్తులను తరచుగా నష్టభరణ నిర్వహణ, మోసము మరియు అధికారమివ్వడం లేదా కార్డులు మరియు హామీలేని వ్యాపారంలో నియమింపబడతారు. మోసాన్ని పరివీక్షించటం ద్వారా బాధ్యులైన వారిని కనుగొనడం మరియు పరిస్థితిని అవగాహన చేసుకునే ప్రయత్నాల వల్ల మోసపు నష్టాలను తగ్గించబడుతుంది. ఈ రకమైన మోసాలను నివారించటానికి కొన్ని దేశాలలో చిప్ ఆధారమైన కార్డు (EMV)ను అభ్యాసంలో ఉంచినప్పటికీ క్రెడిట్ కార్డు మోసం అనేది అనేక దశాబ్దాల నుండి సాగుతున్న ఒక అతిపెద్ద నేరం. అట్లాంటి ప్రమాణాలను ప్రవేశపెట్టినప్పటికీ, క్రెడిట్ కార్డు మోసం ఒక సమస్యగానే కొనసాగింది.