ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง การอนุญาตให้ธนาคารพาณิชย์ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทกิจการการยืมและให้ยืมหลักทรัพย์และการขายชอร์ต
ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย
ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย
เรื่อง การอนุญาตให้ธนาคารพาณิชย์ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์
ประเภทกิจการการยืมและให้ยืมหลักทรัพย์
และการขายชอร์ต
-----------------

 อาศัยอำนาจตามความในมาตรา
๙ ทวิ
แห่งพระราชบัญญัติการธนาคารพาณิชย์
พ.ศ. ๒๕๐๕
ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยพระราชบัญญัติการธนาคารพาณิชย์ (ฉบับที่ ๒)พ.ศ. ๒๕๒๒
ธนาคารแห่งประเทศไทยออกข้อกำหนดเกี่ยวกับการประกอบธุรกิจของธนาคารพาณิชย์
ดังต่อไปนี้
 ข้อ
๑
ให้ยกเลิกหนังสือธนาคารแห่งประเทศไทยที่ ธปท.ง. (ว) ๒๑๑๕/๒๕๔๒
เรื่อง
หลักเกณฑ์ในการอนุญาตให้ธนาคารพาณิชย์ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทกิจการ
การยืมและให้ยืมหลักทรัพย์ เฉพาะกรณีเป็นตัวแทนหรือนายหน้า
ลงวันที่ ๑ มิถุนายน ๒๕๔๒
 ข้อ
๒
ให้ธุรกิจดังต่อไปนี้เป็นธุรกิจที่อนุญาตให้ธนาคารพาณิชย์ประกอบได้
 (๑)
ธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทกิจการการยืมและให้ยืมหลักทรัพย์กรณีเป็น
ตัวแทนหรือนายหน้า
 (๒)
ธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทกิจการการยืมและให้ยืมหลักทรัพย์เฉพาะตราสาร
แห่งหนี้ ในฐานะเป็นคู่สัญญากับผู้ยืมหรือผู้ให้ยืม
 (๓)
การให้ยืมหลักทรัพย์ เฉพาะตราสารแห่งหนี้ โดยเป็นคู่สัญญากับผู้ที่ได้รับ
ใบอนุญาตประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทกิจการการยืมและให้ยืมหลักทรัพย์ตามกฎหมาย
ว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
หรือกับศูนย์รับฝากหลักทรัพย์
 (๔)
การขายหลักทรัพย์ที่ต้องยืมหลักทรัพย์มาเพื่อการส่งมอบ (การขายชอร์ต)
เฉพาะตราสารแห่งหนี้
 ข้อ
๓ ธนาคารพาณิชย์ที่ประสงค์จะประกอบธุรกิจตามข้อ ๒ ต้องเป็นธนาคาร
พาณิชย์ที่มีอัตราส่วนเงินกองทุนต่อสินทรัพย์และภาระผูกพันที่ไม่ต่ำกว่าเกณฑ์ที่ธนาคาร
แห่งประเทศไทยกำหนด ณ วันที่เริ่มประกอบธุรกิจ
 ข้อ
๔ ในการประกอบธุรกิจตามข้อ ๒ (๒) และ (๓) ธนาคารพาณิชย์ต้องปฏิบัติ
ตามเงื่อนไขดังต่อไปนี้
  ๔.๑
ธนาคารพาณิชย์จะทำการยืมและให้ยืมหลักทรัพย์ได้เฉพาะกับคู่
สัญญาที่เป็นสถาบันเท่านั้น ซึ่งได้แก่
  (๑) ธนาคารแห่งประเทศไทย
  (๒)
กองทุนเพื่อการฟื้นฟูและพัฒนาระบบสถาบันการเงิน
  (๓)
ธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้าแห่งประเทศไทย
  (๔)
บรรษัทเงินทุนอุตสาหกรรมแห่งประเทศไทย
  (๕) ธนาคารพาณิชย์
  (๖) บริษัทเงินทุน
  (๗) บริษัทหลักทรัพย์
  (๘) บริษัทประกันชีวิต
  (๙)
สถาบันการเงินต่างประเทศที่กระทำเพื่อประโยชน์ของตนเอง
หรือในฐานะตัวแทนของบุคคลอื่นที่ไม่มีภูมิลำเนาในประเทศไทย
  (๑๐) กองทุนรวม
  (๑๑) กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
  (๑๒) กองทุนส่วนบุคคล
   (๑๓) กองทุนบำเหน็จบำนาญ
  (๑๔)
สถาบันการเงินที่มีกฎหมายจัดตั้งขึ้นโดยเฉพาะและได้รับใบ
อนุญาตประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทกิจการการยืมและให้ยืมหลักทรัพย์
  (๑๕)
นิติบุคคลอื่นที่ธนาคารแห่งประเทศไทยให้ความเห็นชอบ
 ๔.
๒ จำนวนเงินหรือมูลค่าของหลักทรัพย์ที่ธนาคารพาณิชย์ให้ยืมกับ
คู่สัญญารายใดรายหนึ่งเมื่อรวมกับจำนวนเงินที่ธนาคารพาณิชย์ให้สินเชื่อ
หรือลงทุนในกิจการ
ของ หรือก่อภาระผูกพันกับคู่สัญญารายนั้นต้องไม่เกินร้อยละ
๒๕ ของเงินกองทุนชั้นที่ ๑ ของ
ธนาคารพาณิชย์
 ในการคำนวณจำนวนเงินหรือมูลค่าของหลักทรัพย์รวมกับจำนวนเงินที่ธนาคาร
พาณิชย์ให้สินเชื่อ หรือลงทุน หรือก่อภาระผูกพันข้างต้น
ให้ปฏิบัติตามข้อกำหนดของธนาคาร
แห่งประเทศไทยในเรื่อง
การกำหนดอัตราส่วนจำนวนเงินที่ธนาคารพาณิชย์ให้สินเชื่อ ลงทุน
และก่อภาระผูกพันเพื่อบุคคลใดบุคคลหนึ่งกับเงินกองทุนโดยอนุโลม
และนอกเหนือจาก
ข้อปฏิบัติตามข้อกำหนดข้างต้นแล้ว
ในกรณีการให้ยืมหลักทรัพย์โดยมีเงินสดวางเป็นหลักประกัน
ให้ได้รับยกเว้นไม่ต้องนับรวมมูลค่าหลักทรัพย์ที่ให้ยืมในส่วนที่มีเงินสดวางเป็นประกันในการ
คำนวณจำนวนเงินดังกล่าว
 ข้อ
๕ ธนาคารพาณิชย์ต้องปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ในเรื่องเกี่ยวกับวิธีการทำ
ธุรกรรม ระบบควบคุมภายใน การจัดทำแบบรายงาน
รวมทั้งข้อปฏิบัติหรือเงื่อนไขอื่น ๆ
ที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนด
 ข้อ
๖
ให้ธนาคารพาณิชย์ที่ประสงค์จะประกอบธุรกิจตามข้อ ๒ แจ้งวันที่จะ
เริ่มเปิดดำเนินธุรกิจ และส่งแผนงานรองรับการประกอบธุรกิจต่อธนาคารแห่งประเทศไทย
อย่างน้อย ๓๐ วัน ก่อนเริ่มเปิดดำเนินการ ทั้งนี้
แผนงานดังกล่าวต้องได้รับอนุมัติจาก
คณะกรรมการของธนาคารพาณิชย์และต้องมีสาระสำคัญอย่างน้อยดังต่อไปนี้
 (๑)
นโยบายและระเบียบปฏิบัติในการประกอบธุรกิจ
 (๒)
นโยบายการวิเคราะห์ความน่าเชื่อถือ
และการกำหนดวงเงินของคู่สัญญา
 (๓)
ระเบียบ และวิธีการบริหารความเสี่ยงและระบบควบคุมภายใน
 ทั้งนี้
หากธนาคารแห่งประเทศไทยมิได้มีข้อทักท้วงภายใน ๓๐วัน นับจากวันที่
ธนาคารแห่งประเทศไทยได้รับแผนงานดังกล่าว
ให้ธนาคารพาณิชย์ดำเนินการประกอบธุรกิจ
ดังกล่าวได้
 ข้อ
๗
ประกาศนี้ให้ใช้บังคับตั้งแต่วันถัดจากวันประกาศในราชกิจจานุเบกษา
เป็นต้นไป
 
 ประกาศ
ณ วันที่ ๖ กันยายน พ.ศ. ๒๕๔๓
 
หม่อมราชวงศ์จัตุมงคล โสณกุล
 
ผู้ว่าการ
 ธนาคารแห่งประเทศไทย

[รก. ๒๕๔๓/พ๙๒ง/๑๑/๑๑ กันยายน ๒๕๔๓]