ประกาศกระทรวงการคลัง เรื่อง หลักเกณฑ์ วิธีการ และเงื่อนไขในการขออนุญาตจัดตั้งสาขาของธนาคารต่างประเทศ

ประกาศกระทรวงการคลัง
ประกาศกระทรวงการคลัง
เรื่อง
หลักเกณฑ์ วิธีการ และเงื่อนไขในการขออนุญาตจัดตั้งสาขาของ
ธนาคารต่างประเทศ
 

อาศัยอำนาจตามความในมาตรา
๖ แห่งพระราชบัญญัติการธนาคารพาณิชย์ พ.ศ. ๒๕๐๕
ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยพระราชบัญญัติการธนาคารพาณิชย์ (ฉบับที่ ๒) พ.ศ. ๒๕๒๒ รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังกำหนดหลักเกณฑ์
วิธีการ และเงื่อนไขในการอนุญาตจัดตั้งสาขาของธนาคารต่างประเทศไว้ ดังต่อไปนี้

หมวด
๑
บททั่วไป
 

ข้อ ๑ ในประกาศนี้
สาขาของธนาคารต่างประเทศ
หมายความว่า สาขาของธนาคารต่างประเทศที่ได้รับอนุญาตให้ประกอบการธนาคารพาณิชย์ในประเทศไทย
โดยจัดตั้งเป็นสาขาเต็มรูปแบบของธนาคารที่ตั้งอยู่ในต่างประเทศ
สำนักงานวิเทศธนกิจ
หมายความว่า
สำนักงานวิเทศธนกิจของธนาคารต่างประเทศที่ได้รับอนุญาตให้ประกอบการธนาคารพาณิชย์
เฉพาะกิจการวิเทศธนกิจ
ธนาคารต่างประเทศ
หมายความว่า ธนาคารที่จัดตั้งขึ้นตามกฎหมายในต่างประเทศ
และได้รับอนุญาตจากรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังให้เปิดดำเนินการสำนักงานวิเทศธนกิจในประเทศไทย
บริษัทแม่
หมายความว่า นิติบุคคลที่เป็นเจ้าของหรือถือหุ้นในธนาคารต่างประเทศ ตั้งแต่ร้อยละ
๕๐ ของจำนวนหุ้นที่จำหน่ายได้แล้วทั้งหมด
สถาบันการเงิน
หมายความว่า บริษัทเงินทุน บริษัทเงินทุนหลักทรัพย์และบริษัทเครดิตฟองซิเอร์
หรือนิติบุคคลอื่นตามที่รัฐมนตรีประกาศกำหนด
รัฐมนตรี
หมายความว่า รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง

ข้อ ๒
ธนาคารต่างประเทศสามารถขออนุญาตจัดตั้งสาขาของธนาคารต่างประเทศได้ตามหลักเกณฑ์
วิธีการ และเงื่อนไขตามประกาศนี้

หมวด
๒
คุณสมบัติของผู้ที่สามารถยื่นคำขอจัดตั้งสาขาของธนาคารต่างประเทศ
 

ข้อ ๓
ผู้ที่มีสิทธิยื่นคำขอจัดตั้งสาขาของธนาคารต่างประเทศ
ต้องมีคุณสมบัติดังต่อไปนี้
๓.๑
เป็นธนาคารต่างประเทศที่มีสำนักงานวิเทศธนกิจ และประสงค์ที่จะขอยกฐานะสำนักงานวิเทศธนกิจเป็นสาขาเต็มรูปแบบ
๓.๒
เป็นธนาคารต่างประเทศที่ให้ความร่วมมือกับทางการเป็นอย่างดีและมีบทบาทในการพัฒนาเศรษฐกิจและพัฒนาความรู้ในระบบการเงินของไทย
เช่น การถ่ายทอดเทคโนโลยีและการพัฒนาบุคลากรของไทย รวมถึงความร่วมมือในด้านอื่นๆ
๓.๓ เป็นธนาคารต่างประเทศที่มีขนาดใหญ่
มีชื่อเสียง มีฐานะมั่นคงและมีผลการดำเนินงานดี
๓.๔
เป็นธนาคารต่างประเทศที่มีประสบการณ์และความชำนาญในการดำเนินธุรกิจการเงินระหว่างประเทศเป็นอย่างดี
หรือมีบทบาทในศูนย์กลางการเงินของโลก
รวมทั้งมีบทบาทในการพัฒนาธุรกิจการเงินระหว่างประเทศในประเทศที่ธนาคารนั้นเปิดสาขาหรือเปิดธนาคารพาณิชย์ที่เป็นบริษัทลูก
๓.๕
เป็นธนาคารต่างประเทศที่จดทะเบียนในประเทศที่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับประเทศไทยทั้งด้านการเงิน
การค้า และการลงทุน
หรือมีแนวโน้มที่จะมีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับประเทศไทยเป็นจำนวนมากในอนาคต
๓.๖
เป็นธนาคารต่างประเทศที่จดทะเบียนในประเทศที่มีมาตรฐานการกำกับควบคุมสถาบันการเงินเป็นอย่างดี
และน่าเชื่อถือ
๓.๗
เป็นธนาคารต่างประเทศที่จดทะเบียนในประเทศที่ธนาคารกลางและหน่วยงานกำกับสถาบันการเงินของประเทศนั้นมีความสัมพันธ์อันดีกับธนาคารแห่งประเทศไทย
และธนาคารแห่งประเทศไทยสามารถขอข้อมูลเกี่ยวกับผลการดำเนินงานหรือข้อมูลอื่นๆ
เพื่อประโยชน์ในการกำกับและดูแลความมั่นคงของสาขาธนาคารต่างประเทศนั้นได้
๓.๘
เป็นธนาคารต่างประเทศที่จดทะเบียนในประเทศที่เปิดโอกาสให้ธนาคารพาณิชย์ของไทยเข้าไปดำเนินธุรกิจในประเทศนั้น
ในระดับที่ใกล้เคียงกับที่ประเทศนั้นได้รับจากประเทศไทย

หมวด
๓
การยื่นคำขอจัดตั้งสาขาธนาคารต่างประเทศ
 

ข้อ ๔
ธนาคารต่างประเทศที่ประสงค์จะขออนุญาตจัดตั้งสาขาของธนาคารต่างประเทศให้ยื่นคำขอ
พร้อมสำเนา ๑ ชุด ที่ธนาคารแห่งประเทศไทย เลขที่ ๒๗๓ถนนสามเสน แขวงวัดสามพระยา
เขตพระนคร กรุงเทพฯ ๑๐๒๐๐ ในเวลาทำการภายใน ๖
เดือนนับแต่วันที่ประกาศนี้มีผลใช้บังคับและธนาคารแห่งประเทศไทยจะตรวจสอบความถูกต้องครบถ้วนของเอกสารพร้อมจัดเตรียมเอกสารเพื่อประกอบการพิจารณาคำขออนุญาตให้แล้วเสร็จ
ภายใน ๑ เดือนนบแต่วันสิ้นสุดระยะเวลาการยื่นคำขอตามประกาศนี้

ข้อ ๕
ธนาคารต่างประเทศที่จะขอจัดตั้งสาขาของธนาคารต่างประเทศต้องยื่นคำขอพร้อมด้วยเอกสารต่อไปนี้
๕.๑
หนังสือยินยอมให้จัดตั้งสาขาของธนาคารต่างประเทศจากทางการของประเทศที่จดทะเบียนจัดตั้งธนาคารต่างประเทศผู้ยื่นคำขอ
๕.๒
หนังสือรับรองจากธนาคารต่างประเทศ ดังนี้
๕.๒.๑
รับรองว่าจะดูแลและดำเนินการให้สาขาของธนาคารต่างประเทศต้องปฏิบัติตามกฎหมาย
กฎระเบียบ หรือนโยบายของประเทศไทย ทั้งที่มีอยู่แล้วในปัจจุบัน
หรือที่จะมีขึ้นในอนาคต
๕.๒.๒
รับรองว่าจะให้การสนับสนุนด้านการเงินและสภาพคล่องแก่สาขาของธนาคารต่างประเทศ
๕.๒.๓
รับรองว่าสาขาของธนาคารต่างประเทศจะให้ความร่วมมือในการให้ข้อมูลเกี่ยวกับผลการดำเนินงานหรือข้อมูลอื่นๆ
ของตนเองโดยตรงกับผู้กำกับดูแลสถาบันการเงินของประเทศที่ธนาคารต่างประเทศหรือบริษัทแม่จดทะเบียนจัดตั้งบริษัทด้วย
๕.๓
หนังสือรับรองจากหน่วยงานกำกับดูแลสถาบันการเงินของธนาคารต่างประเทศผู้ยื่นคำขอว่าได้บังคับใช้กฎเกณฑ์การกำกับสถาบันการเงินตามมาตรฐานสากล
เช่น การกำกับความเพียงพอของเงินกองทุนตามแนวทางของ Bank for Intermational
Settlements
พร้อมทั้งข้อมูลเกี่ยวกับอัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุนของธนาคารพาณิชย์ (Solo
Basis) และกลุ่มสถาบันการเงินของธนาคารพาณิชย์หรือบริษัทแม่ (Consolidated
Basis) ที่คำนวณได้ย้อนหลัง ๓ ปี
๕.๔ รายงานประจำปี
ซึ่งประกอบด้วยโครงสร้างผู้ถือหุ้นและงบการเงินของธนาคารต่างประเทศผู้ยื่นคำขอ
ย้อนหลัง ๒ ปี
๕.๖
หลักฐานแสดงการให้ความร่วมมือกับทางการในด้านการพัฒนาเศรษฐกิจไทย
หรือด้านการพัฒนาความรู้ในระบบการเงินของไทย (เช่น การถ่ายทอดเทคโนโลยี
และการพัฒนาบุคลากรของไทย) หรือความร่วมมือในด้านอื่นๆ
๕.๖
ข้อมูลเกี่ยวกับกฎเกณฑ์การกำกับแบบรวมกลุ่ม (Consolidated Supervision) ของประเทศที่จดทะเบียนจัดตั้งธนาคารต่างประเทศผู้ยื่นคำขอ
โดยแปลเป็นภาษาอังกฤษ
๕.๗
ข้อมูลแสดงวงเงินและยอดคงค้างของการให้กู้ยืมหรือร่วมลงทุนกับภาครัฐบาล
ภาคสถาบันการเงินและภาคเอกชนอื่นๆ
ในประเทศไทยหรือการให้กู้ยืมแก่ภาคธุรกิจของไทยที่ไปประกอบธุรกิจในต่างประเทศ
ของสำนักงานวิเทศธนกิจและของธนาคารต่างประเทศผู้ยื่นคำขอ ณ
วันสิ้นเดือนมิถุนายนและธันวาคมของทุกปีย้อนหลัง ๓ ปี
๕.๘
แผนการประกอบธุรกิจหลังจากได้รับอนุญาตให้จัดตั้งสาขาของธนาคารต่างประเทศในประเทศไทยแล้ว
มีรายละเอียด ดังนี้
(๑)
แผนการดำเนินธุรกิจ
(๒)
ประมาณการงบการเงินไม่ต่ำกว่า ๓ ปี
โดยในปีแรกต้องแสดงรายละเอียดของงบการเงินเป็นรายไตรมาส
(๓)
รายละเอียดของโครงสร้างองค์กร
พร้อมคำอธิบายหน้าที่ของเจ้าหน้าที่ที่เกี่ยวข้องในการบริหารงานของสาขาของธนาคารต่างประเทศที่ขอจัดตั้งรวมทั้งระบุคุณสมบัติ
และประสบการณ์ของบุคลากรหลักของสาขาของธนาคารต่างประเทศ
ทั้งนี้
บุคคลที่จะดำรงตำแหน่งผู้บริหารสูงสุดของสาขาของธนาคารต่างประเทศ
จะต้องมีประสบการณ์ในการจัดการและบริหารธนาคารพาณิชย์หรือสถาบันการเงินที่เชื่อถือได้ในตำแหน่งสูงเป็นเวลาไม่ต่ำกว่า
๕ ปี และมีคุณสมบัติและไม่มีลักษณะต้องห้ามดังต่อไปนี้
ก. มีความสามารถในการบริหาร
โดยมีผลงานการบริหารที่ดีในอดีตจนถึงปัจจุบัน
ข.
มีความซื่อสัตย์สุจริต
ค.
ไม่เคยมีประวัติเสียหายหรือดำเนินกิจการใดที่มีลักษณะอันเป็นการหลอกลวง
หรือแสดงถึงการขาดความรับผิดชอบ
หรือความรอบคอบหรือสะท้อนถึงวิธีการทำธุรกิจที่ไม่เป็นธรรม หรือไม่น่าเชื่อถือ
ง.
ไม่เป็นหรือเคยเป็นบุคคลล้มละลาย
จ.
ไม่มีปัญหาในการชำระเงินต้น หรือดอกเบี้ยกับธนาคารพาณิชย์ หรือสถาบันการเงิน
ฉ.
ไม่เคยทำธุรกิจหรือเกี่ยวข้องกับการทำธุรกิจที่ทำให้เกิดข้อสงสัยเกี่ยวกับความสามารถหรือความรอบคอบของบุคคลนั้นไม่ว่าในเรื่องของประเภทธุรกิจหรือในเรื่องของวิธีการดำเนินธุรกิจ
ช.
ไม่เคยได้รับโทษจำคุกโดยคำพิพากษาถึงที่สุดให้จำคุกเว้นแต่เป็นการกระทำความผิดที่ได้กระทำโดยประมาทหรือความผิดลหุโทษ
ซ.
ไม่เคยถูกธนาคารแห่งประเทศไทย
หรือสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์สั่งถอดถอนจากการเป็นผู้บริหารธนาคารพาณิชย์
บริษัทหลักทรัพย์ หรือสถาบันการเงินใดมาก่อน
ฌ.
ไม่เคยถูกธนาคารแห่งประเทศไทย
หรือสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
หรือหน่วยงานของรัฐทั้งในและต่างประเทศ ซึ่งมีหน้าที่กำกับและควบคุมธนาคารพาณิชย์
บริษัทหลักทรัพย์ หรือสถาบันการเงินกล่าวโทษ ร้องทุกข์
หรือกำลังถูกดำเนินคดีในความผิดฐานฉ้อโกงหรือทุจริตตามกฎหมาย
ว่าด้วยการธนาคารพาณิชย์ กฎหมายว่าด้วยการประกอบธุรกิจเงินทุน ธุรกิจหลักทรัพย์
และธุรกิจเครดิตฟองซิเอร์ กฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
หรือกฎหมายว่าด้วยการกำกับและควบคุมธนาคารพาณิชย์ บริษัทหลักทรัพย์
หรือสถาบันการเงินนั้น
๕.๙
แผนการเตรียมการเพื่อรองรับการประกอบธุรกิจของสาขาของธนาคารต่างประเทศในประเทศไทย
โดยต้องแสดงหลักฐานเพื่อให้แน่ใจว่าจะสามารถปฏิบัติตามเงื่อนไขดังต่อไปนี้ได้ครบถ้วน
(๑) มีระบบการบริหารความเสี่ยงประเภทต่างๆ
ที่สามารถวัดและควบคุมติดตามระดับความเสี่ยงได้ ซึ่งได้แก่ ความเสี่ยงด้านเครดิต (Credit
risk) ความเสี่ยงด้านตลาด (Market risk) ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง
(Liquidity risk) ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์ (Strategic risk) และความเสียงด้านการดำเนินงาน
(Operational risk) ซึ่งรวมถึงความเสี่ยงจากการทำนิติกรรม (Legal
risk) และความเสี่ยงจากชื่อเสียง (Reputational risk)
(๒)
มีนโยบายชัดเจนในเรื่องการให้กู้ยืมแก่กลุ่มธุรกิจหรือธุรกิจที่มีความสัมพันธ์เกี่ยวเนื่องกับสาขาของธนาคารต่างประเทศ
รวมทั้งมีระบบข้อมูลติดตามยอดสินเชื่อและภาระผูกพันคงค้างแก่กลุ่มธุรกิจข้างต้น
หากมีนโยบายที่แตกต่างไปจากการให้กู้ยืมแก่ลูกค้าทั่วไปจะต้องชี้แจงเหตุผล
(๓)
มีระบบการควบคุมภายในที่มีความชัดเจนเป็นรูปธรรมในเรื่องการแบ่งหน้าที่ความรับผิดชอบ
วงเงินการอนุมัติสินเชื่อ เงินลงทุน หรือค่าใช้จ่ายต่างๆ
(๔)
มีระบบประเมินคุณภาพสินทรัพย์
ซึ่งครอบคลุมถึงการจ่ายชำระดอกเบี้ยและการชำระคืนเงินต้นของลูกค้า
การประเมินราคาหลักประกัน
และการกันเงินสำรองเผื่อหนี้สงสัยจะสูญตามประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย
(๕)
มีบุคลากรที่มีความรู้และประสงการณ์ทางด้านการเงินการธนาคารและมีการจัดสรรบุคลากรภายในองค์กรอย่างเหมาะสม
โดยพิจารณาถึงความสอดคล้องกันระหว่างความรู้และประสบการณ์เฉพาะด้านของบุคลากร
หน้าที่ความรับผิดชอบของบุคลากรในแต่ละหน่วยงานและแผนการประกอบธุรกิจ

หมวด
๔
การพิจารณาออกใบอนุญาตประกอบการธนาคารพาณิชย์
 

ข้อ ๖
ให้คณะกรรมการพิจารณาคำขออนุญาตจัดตั้งธนาคารพาณิชย์ตามแผนพัฒนาระบบสถาบันการเงินที่รัฐมนตรีแต่งตั้ง
(คณะกรรมการฯ) ดำเนินการพิจารณาคำขออนุญาตจัดตั้งสาขาของธนาคารต่างประเทศ
ตามหลักเกณฑ์ วิธีการ และเงื่อนไขแห่งประเทศนี้ เพื่อคัดเลือกผู้ที่สมควรให้จัดตั้งสาขาของธนาคารต่างประเทศเสนอต่อรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง
ในการนี้ให้คณะกรรมการฯ
มีอำนาจพิจารณาและวินิจฉัยชี้ขาดปัญหาที่เกี่ยวข้องกับหลักเกณฑ์ วิธีการ
และเงื่อนไขดังกล่าว และมีอำนาจเรียกหลักฐานและเอกสารใดๆ
จากผู้ยื่นคำขออนุญาตจัดตั้งสาขาของธนาคารต่างประเทศเพิ่มเติมจากที่กำหนดไว้ในประกาศนี้
เพื่อประกอบการพิจารณาได้

ข้อ ๗ เมื่อคณะกรรมการฯ
พิจารณาคำขออนุญาตจัดตั้งสาขาของธนาคารต่างประเทศแล้ว ให้คณะกรรมการฯ
เสนอรายชื่อผู้ที่สมควรให้จัดตั้งสาขาของธนาคารต่างประเทศต่อรัฐมนตรีเพื่อขอความเห็นชอบภายใน
๓ เดือน นับแต่ได้รับคำขอและเอกสารประกอบการพิจารณาครบถ้วน
และรัฐมนตรีจะพิจารณาให้แล้วเสร็จภายใน ๒ เดือน
นับแต่ได้รับผลการพิจารณาจากคณะกรรมการฯ
ในการให้ความเห็นชอบรัฐมนตรีอาจกำหนดเงื่อนไขอื่นใดด้วยก็ได้

ข้อ ๘
เมื่อรัฐมนตรีพิจารณาเห็นชอบให้ธนาคารต่างประเทศดำเนินการจัดตั้งสาขาของธนาคารต่างประเทศแล้ว
ให้ธนาคารต่างประเทศนั้นดำเนินการจัดตั้งและยื่นขอรับใบอนุญาตให้ประกอบการธนาคารพาณิชย์ต่อรัฐมนตรีภายใน
๖ เดือน นับแต่วันที่ได้รับความเห็นชอบ ทั้งนี้
จะต้องปฏิบัติตามเงื่อนไขดังต่อไปนี้
๘.๑
ต้องเปิดดำเนินการภายใน ๖ เดือนนับแต่วันที่ได้รับความเห็นชอบเว้นแต่ธนาคารแห่งประเทศไทยจะพิจารณาผ่อนผัน
ในการผ่อนผัน ธนาคารแห่งประเทศไทยอาจกำหนดเงื่อนไขเพิ่มเติมใดๆ ก็ได้
๘.๒
ต้องคืนใบอนุญาตประกอบการธนาคารพาณิชย์โดยจัดตั้งเป็นสำนักงานวิเทศนกิจ
ให้แก่กระทรวงการคลังในวันที่สาขาของธนาคารต่างประเทศเปิดดำเนินการ
๘.๓
สาขาของธนาคารต่างประเทศจะต้องดำรงสินทรัพย์ไว้ในประเทศไทยไม่ต่ำกว่า ๓,๐๐๐
ล้านบาท ตามชนิด วิธีการ และเงื่อนไขที่รัฐมนตรีประกาศกำหนด
นับแต่วันเปิดดำเนินการ
๘.๔
การแต่งตั้งและเปลี่ยนแปลงผู้บริหารสูงสุดของสาขาธนาคารต่างประเทศต้องได้รับอนุญาตจากธนาคารแห่งประเทศไทยก่อน

ข้อ ๙ เมื่อจัดตั้งสาขาของธนาคารต่างประเทศแล้ว
ธนาคารต่างประเทศต้องไม่ดำเนินธุรกิจในประเทศไทยในรูปแบบอื่น ได้แก่
สำนักงานวิเทศธนกิจ ธนาคารพาณิชย์ที่มีผู้ถือหุ้นส่วนใหญ่เป็นชาวต่างชาติ (Hybrid
Bank) และบริษัทเงินทุนอีก

ข้อ ๑๐[๑] ประกาศนี้ให้ใช้บังคับตั้งแต่วันที่ ๑
กุมภาพันธ์ พ.ศ. ๒๕๔๗ เป็นต้นไป

ประกาศ
ณ วันที่ ๒๓ มกราคม พ.ศ. ๒๕๔๗
ร้อยเอก
สุชาติ เชาว์วิศิษฐ
รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง

[๑] ๒๕๔๗/พ๑๑ง/๒๙/๒๘ มกราคม
๒๕๔๗