ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง การกำหนดให้บริษัทเงินทุนและบริษัทเครดิตฟองซิเอร์ปฏิบัติในเรื่องการกู้ยืม หรือรับเงิน หรือจัดหาเงินทุนจากประชาชน
ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย
ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย
เรื่อง การกำหนดให้บริษัทเงินทุนและบริษัทเครดิตฟองซิเอร์ปฏิบัติ
ในเรื่องการกู้ยืม
หรือรับเงิน หรือจัดหาเงินทุนจากประชาชน
-----------

 อาศัยอำนาจตามความในมาตรา
๒๗ และมาตรา ๕๔ (๗) แห่งพระราชบัญญัติ
การประกอบธุรกิจเงินทุน ธุรกิจหลักทรัพย์
และธุรกิจเครดิตฟองซิเอร์ พ.ศ. ๒๕๒๒ และที่แก้ไข
เพิ่มเติมธนาคารแห่งประเทศไทยออกข้อกำหนดด้วยความเห็นชอบของรัฐมนตรีว่าการกระทรวง
การคลัง ให้บริษัทเงินทุน และบริษัทเครดิตฟองซิเอร์
ถือปฏิบัติเกี่ยวกับการกู้ยืม หรือรับเงิน หรือ
จัดหาเงินทุนจากประชาชน ดังต่อไปนี้
 ข้อ
๑ ในประกาศนี้
 "จัดหาเงินทุนจากประชาชน"
หมายความรวมถึง กู้ยืมเงินหรือรับฝากเงิน
จากประชาชนด้วย
ไม่ว่าจะกระทำโดยวิธีอื่นใดที่บริษัทเงินทุนและบริษัทเครดิตฟองซิเอร์
ได้รับอนุญาตในปัจจุบัน หรืออาจได้รับอนุญาตในอนาคต
 "ลูกค้า"
หมายความถึงประชาชนผู้ให้กู้ยืม หรือฝากเงิน และหมายความรวมถึง
ผู้ที่ได้รับมอบหมาย
หรือผู้รับมอบอำนาจในการทำธุรกรรมกับบริษัทเงินทุน หรือบริษัทเครดิต
ฟองซิเอร์อันเนื่องมาจากการจัดหาเงินทุนจากประชาชนแทน
หรือในนามของผู้อื่น
 "บริษัท"
หมายความถึงบริษัทเงินทุนและบริษัทเครดิตฟองซิเอร์
 ข้อ
๒
ในการจัดหาเงินทุนจากประชาชนบริษัทต้องจัดให้ลูกค้าแสดงตนโดย
แจ้งข้อมูลเกี่ยวกับตนเองอย่างละเอียด
ในแบบรายการที่บริษัทกำหนดขึ้นพร้อมลงลายมือชื่อ
 แบบรายการที่บริษัทกำหนดขึ้นตามวรรคหนึ่งจะต้องมีรายการละเอียดของลูกค้า
อย่างน้อยดังต่อไปนี้
 (๑)
ชื่อ นามสกุล ที่อยู่ปัจจุบัน อาชีพ สถานที่ทำงาน สถานที่ที่สะดวกในการ
ติดต่อ
 (๒)
ในกรณีเป็นนิติบุคคลให้แสดงรายละเอียดข้อมูลเกี่ยวกับประเภทธุรกิจ
หรือวัตถุประสงค์ของลูกค้านั้น
ที่เป็นธุรกิจในทางการค้าปกติ
 ข้อ
๓ บริษัทต้องจัดให้มีเอกสารแสดงตน
หรือสำเนาเอกสารดังกล่าวเพื่อ
เป็นหลักฐานประกอบการจัดหาเงินทุนจากประชาชนอย่างน้อยดังต่อไปนี้
และต้องให้ลูกค้า
ลงลายมือชื่อรับรองความถูกต้องของสำเนาเอกสารหลักฐานดังกล่าวไว้ด้วย
 (๑)
สำหรับลูกค้าที่เป็นบุคคลธรรมดา เอกสารที่ต้องมีอย่างน้อยต้องเป็นเอกสาร
ที่ระบุเลขประจำตัวประชาชนของบุคคลนั้นไว้ด้วย
 (๒)
สำหรับลูกค้าที่เป็นนิติบุคคลจดทะเบียนในประเทศไทยเอกสารที่ต้องมี
ได้แก่ หนังสือรับรองของสำนักงานทะเบียนหุ้นส่วนบริษัท
กรมทะเบียนการค้า กระทรวงพาณิชย์ 
เอกสารที่แสดงว่าคณะกรรมการ
หรือหุ้นส่วนเห็นชอบให้กู้ยืมเงิน หรือฝากเงิน รวมทั้งกำหนด
อำนาจและเงื่อนไขในการไถ่ถอน หรือสั่งจ่ายโดยผู้มีอำนาจลงนามรับรองพร้อมทั้งประทับตรา
(ถ้ามี) พร้อมเอกสารแสดงตนของผู้มีอำนาจลงนาม
เอกสารที่กล่าวให้เป็นไปเช่นเดียวกับที่
กำหนดตามข้อ ๓ (๑)
 (๓)
สำหรับลูกค้าที่เป็นส่วนราชการ องค์กรของรัฐบาล รัฐวิสาหกิจ หรือ
หน่วยงานอื่นของรัฐ เอกสารที่ต้องมีได้แก่ หนังสือแสดงความจำนงให้กู้ยืมเงินหรือฝากเงิน
อำนาจและเงื่อนไขในการไถ่ถอน หรือสั่งจ่าย
พร้อมเอกสารแสดงตนของผู้มีอำนาจลงนาม 
เอกสารที่กล่าวให้เป็นไปเช่นเดียวกับที่กำหนดตามข้อ ๓ (๑)
 (๔)
สำหรับลูกค้าที่เป็นสหกรณ์ มูลนิธิ สมาคม สโมสร วัด มัสยิด ศาลเจ้า และ
นิติบุคคลอื่น
เอกสารที่ต้องมีได้แก่หนังสือจดทะเบียนของกระทรวงมหาดไทยหรือกระทรวงอื่น
หรือหน่วยงานอื่นที่เกี่ยวข้อง หนังสือแต่งตั้งหรือมอบอำนาจ
รายงานการประชุมกรรมการหรือ
หนังสือแสดงความประสงค์ให้กู้ยืมเงิน
หรือฝากเงินรวมทั้งกำหนดอำนาจและเงื่อนไขในการ
ไถ่ถอน หรือสั่งจ่าย
โดยผู้มีอำนาจลงนามรับรองพร้อมประทับตรา พร้อมเอกสารแสดงตนของ
ผู้มีอำนาจลงนาม
เอกสารที่กล่าวให้เป็นไปเช่นเดียวกับที่กำหนดตามข้อ ๓ (๑)
 (๕)
สำหรับลูกค้าที่ไม่ใช่บุคคลผู้มีสัญชาติไทย หรือไม่ใช่นิติบุคคลในประเทศ
ไทยเอกสารที่ต้องมีได้แก่ หนังสือเดินทาง
หรือใบสำคัญประจำตัวคนต่างด้าว หรือเอกสารหลักฐาน
แสดงตนที่ออกหรือรับรองโดยหน่วยงานหรือองค์กรที่น่าเชื่อถือ
 เอกสารที่กล่าวข้างต้นให้หมายความรวมถึง
ใบแทน หรือบัตรชั่วคราวที่ใช้ระหว่าง
รอการออกเอกสารดังกล่าวด้วย
 ข้อ
๔
บริษัทต้องตรวจสอบความถูกต้องของเอกสารหลักฐาน หรือสำเนา
เอกสารหลักฐาน ในข้อ ๓ ตามปกติวิสัยที่พึงปฏิบัติ
โดยสุจริตและปราศจากความประมาท
เลินเล่อ และต้องจัดเก็บรักษาเอกสาร
หรือสำเนาเอกสารหลักฐานที่ลูกค้าได้ลงลายมือชื่อรับรอง
ความถูกต้องแล้วในห้องมั่นคง หรือสถานที่ที่ปลอดภัย ณ
บริษัท ตั้งแต่วันจัดหาเงินทุนจาก
ประชาชนและเก็บรักษาต่อไปเป็นเวลาไม่น้อยกว่า ๕ ปี
นับแต่วันที่ชำระคืนเงินแก่ลูกค้า เพื่อ
ธนาคารแห่งประเทศไทยหรือผู้มีอำนาจตามกฎหมายอื่นที่เกี่ยวข้อง
ตรวจสอบ หรือใช้ประกอบ
ในการสอบสวนหรือดำเนินคดี
 ข้อ
๕ บริษัทจะให้ลูกค้าปกปิดชื่อจริง
ใช้ชื่อแฝง หรือใช้ชื่อปลอมมิได้
 ข้อ
๖
สำหรับลูกค้าที่ยังคงมีเงินให้กู้ยืมหรือเงินฝากอยู่ก่อนวันที่ประกาศฉบับนี้
มีผลใช้บังคับให้บริษัทดำเนินการให้เป็นไปตามที่กำหนดในประกาศฉบับนี้ภายใน
๖ เดือน นับแต่
วันที่ประกาศฉบับนี้มีผลใช้บังคับ เว้นแต่
ลูกค้าที่ติดต่อไม่ได้และบริษัทได้แจ้งทางจดหมาย
ลงทะเบียนให้ลูกค้าดำเนินการแล้ว
 ข้อ
๗
ประกาศนี้ให้มีผลใช้บังคับเมื่อพ้นกำหนด ๖๐ วัน นับแต่วันประกาศ
ในราชกิจจานุเบกษา

 ประกาศ
ณ วันที่ ๒๑ ธันวาคม พ.ศ. ๒๕๔๓
 
หม่อมราชวงศ์จัตุมงคล โสณกุล
 ผู้ว่าการ
  ธนาคารแห่งประเทศไทย

[รก.๒๕๔๓/พ๑๓๒ง/๔๕/๒๗ ธันวาคม ๒๕๔๓]

 สุรินทร์ / แก้ไข
 ๑๑/๐๗/๒๕๔๔