กลุ่มธนาคาร : แข็งแกร่งขึ้นต่อเนื่องท่ามกลางความไม่แน่นอน
30 ตุลาคม 2565

กลุ่มธนาคาร : แข็งแกร่งขึ้นต่อเนื่องท่ามกลางความไม่แน่นอน
-กำไรสุทธิรวมของกลุ่มธนาคารไตรมาส 3/65 แข็งแกร่งตามคาดหนุนจาก NIM และคุณภาพสินทรัพย์ที่ดีขึ้นและการควบคุมสัดส่วนต้นทุนต่อรายได้ที่ดี
-เราคาดว่าธนาคารรายใหญ่จะได้ประโยชน์จากอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นในไตรมาส 4/65 ค่าธรรมเนียม FIDF ที่เพิ่มขึ้นปีหน้าคาดจะเป็นปัจจัยท้าทายใหม่ต่อต้นทุน
-เราคงมุมมองบวกต่อกลุ่มจากประโยชน์จากอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นและสภาวะศก. ที่คาดฟื้นตัวขึ้นในไตรมาส 4/65 หุ้นเด่นของเราคือ SCB และ TTB (มาแทนที่ BBL)
มุมมอง KS
คงมุมมองบวกต่อกลุ่มธนาคารและยังเลือก SCB เป็นหุ้นเด่นของเราแต่นำ TTB เข้ามาเป็นหุ้นเด่นใหม่แทนที่ BBL จาก upside ที่คาดลดลงต่อราคาเป้าหมายของ BBL ของเรา เราชอบ TTB มากขึ้นหลังประกาศผลประกอบการ 3Q65 และแนวทางของผู้บริหารในการเพิ่มการเติบโตของ NIM ใน 4Q65 และคุณภาพสินทรัพย์ เราชอบธนาคารพาณิชย์ขนาดใหญ่มากกว่าขนาดเล็กจากประโยชน์ที่คาดได้รับจากการขึ้นอัตราดอกเบี้ยนโยบายในช่วงครึ่งหลังปีนี้ที่คาดจะส่งผลบวกโดยตรงต่อ NIM ของธนาคารพาณิชย์ขนาดใหญ่
เปิดพอร์ตลงทุน >> https://bit.ly/3eC98sz
Follow us :
LINE : http://bit.ly/KSLINEOA
Facebook: http://bit.ly/2XwGoaa
Instagram: http://bit.ly/332OqIT
Twitter: http://bit.ly/344OVng
YouTube: http://bit.ly/2QAdiFp
#KS #หลักทรัพย์กสิกรไทย #KSecurities #หุ้น #หุ้นไทย #หุ้นแบงก์ #ข่าวหุ้น #ลงทุน