TIDLOR : กลยุทธ์การเติบโตที่โดดเด่น
7 มีนาคม 2565

TIDLOR : กลยุทธ์การเติบโตที่โดดเด่น
-เรามีมุมมองเชิงบวกต่อการประชุมนักวิเคราะห์ของ TIDLOR เนื่องจากเป้าหมายของผู้บริหารในปี 2565 ดีกว่าที่เราประมาณการไว้
-ผู้บริหารคาดว่าสินเชื่อจะเติบโต 20-25% ในปี 2565 จากการเปิดสาขาและการออกบัตรกดเงินสดสำหรับสินเชื่อจำนำทะเบียนรถยนต์
-เราคาดว่ากำไรจะเติบโตอย่างแข็งแกร่ง 25% ในปี 2565-66 คิดเป็น PEG ที่ต่ำกว่า 1 เท่า คงคำแนะนำ “ซื้อ” ด้วยราคาเป้าหมายที่ 52 บาท
เราคาดว่ากำไรปี 2565 จะเติบโตอย่างแข็งแกร่งที่ 25% YoY เป็น 3.98 พันลบ. โดยได้รับแรงหนุนจากสินเชื่อที่คาดจะเติบโตขึ้น จากจำนวนสาขาและผลิตภัณฑ์ใหม่ที่เพิ่มขึ้น
มุมมอง KS
คงคำแนะนำ “ซื้อ” ด้วยราคาเป้าหมายที่ 52 บาท เราชอบ TIDLOR ในเรื่องกลยุทธ์ในการนำเสนอผลประโยชน์ใหม่ ๆ ให้กับลูกค้า ไม่ใช่สงครามราคา และการลงทุนขั้นสูงในระบบไอทีเพื่อรองรับการขยายกิจการในอนาคต เราเชื่อว่ามูลค่าหุ้นปัจจุบันมีราคาถูก เนื่องจากหุ้นซื้อขายที่ PER ปี 2565-66 ที่ 22 เท่า/17 เท่า คิดเป็น PEG ต่ำกว่า 1 เท่า เมื่อเทียบกับการเติบโตของกำไรที่คาดการณ์ไว้ที่ 25% ในปี 2565-66
KS #KSecurities #หุ้น #ลงทุน #INVESTMENT #TIDLOR
เปิดพอร์ตลงทุน >> https://bit.ly/3eC98sz
Follow us :
LINE : http://bit.ly/KSLINEOA
Facebook: http://bit.ly/2XwGoaa
Instagram: http://bit.ly/332OqIT
Twitter: http://bit.ly/344OVng
YouTube: http://bit.ly/2QAdiFp