HENG : คาดผนึกกำลังกับ KBANK ในปี 2565
6 ธันวาคม 2564

HENG : คาดผนึกกำลังกับ KBANK ในปี 2565
-เราคาดว่า HENG จะรายงานสินเชื่อที่เติบโตมากกว่าเป้าตอน IPO ในปี 2564-66 จากความต้องการสินเชื่อจำนำทะเบียนรถยนต์ที่สูงขึ้นในไตรมาส 4/2564-ปี 2565
-การปรับโครงสร้างหนี้จะช่วยให้ NIM สูงขึ้นในปี 2565 การผนึกกำลังกับ KBANK ดูเหมือนจะเป็นไปได้ ปรับเพิ่มคำแนะนำเป็น “ซื้อ” ด้วยราคาเป้าหมายใหม่ที่ 5.7 บาท
ผู้บริหารกำลังพัฒนารูปแบบธุรกิจเพื่อเตรียมพร้อมสำหรับการผนึกกำลังกับผู้ถือหุ้นเชิงกลยุทธ์อย่าง KBANK ในปี 2565 ความร่วมมือกับเครือข่ายของ KBANK จะอยู่ในรูปแบบของการแนะนำลูกค้าที่ไม่ตรงตามเกณฑ์หรือความต้องการของธนาคาร เนื่องจาก KLeasing เน้นสินเชื่อรถยนต์ใหม่ ขณะที่ HENG สนใจในรถยนต์มือสองอายุ 9-15 ปี เรามองว่าการมี KBANK เป็นผู้ถือหุ้นเชิงกลยุทธ์จะช่วยเพิ่มความน่าเชื่อถือและเปิดพื้นที่ในการจัดการต้นทุนทางการเงินให้มากขึ้น
มุมมอง KS
เราปรับเพิ่มคำแนะนำเป็น “ซื้อ” ราคาเป้าหมายเป็น 5.7 บาท ตามการปรับเพิ่มประมาณการกำไรและเป้า ROE อิงวิธี DDM ขึ้นเป็น 17% จาก 15.5% เพื่อสะท้อนถึงการเปลี่ยนการมุ่งเน้นไปยังธุรกิจสินเชื่อจำนำทะเบียนรถยนต์ที่ดีกว่าคาด
เปิดพอร์ตลงทุน >> https://bit.ly/3eC98sz
KS #KSecurities #HENG


Follow us :
LINE : http://bit.ly/KSLINEOA
Facebook: http://bit.ly/2XwGoaa
Instagram: http://bit.ly/332OqIT
Twitter: http://bit.ly/344OVng
YouTube: http://bit.ly/2QAdiFp