Preview งบ : AEONTS KTC
8 เมษายน 2565

Preview งบ : AEONTS KTC
AEONTS : คาดกำไรไตรมาส 4QFY65 จะดีขึ้น QoQ
-เราคาดว่า AEONTS จะรายงานกำไรไตรมาส 4QFY65 ที่ 964 ลบ. (+18% QoQ และ -19% YoY) จากการใช้จ่ายผ่านบัตรเครดิตที่ดีขึ้น และการตั้งสำรองที่ลดลง
-Opex ในไตรมาส 4QFY65 อาจสูงผิดปกติ แต่การดำเนินงานหลักน่าจะแข็งแกร่งขึ้น ด้วยการเติบโตของสินเชื่อที่ดีขึ้น คุณภาพสินทรัพย์ และการฟื้นตัวของหนี้เสียดีขึ้น
-เราคาดว่ากำไรจะปรับตัวดีขึ้นต่อเนื่อง QoQ ในไตรมาส 1QFY66 เราคงคำแนะนำ “ซื้อ” ด้วยราคาเป้าหมายที่ 249 บาท
KTC : คาดกำไร 1Q65 ค่อย ๆ ปรับตัวดีขึ้น
-คาดว่ากำไรไตรมาส 1/65 อยู่ที่ 1.65 พันลบ. (+32% QoQ และ +1% YoY) จากการใช้จ่ายผ่านบัตรที่ดีขึ้น credit cost ที่ลดลง และอัตราส่วนต้นทุน/รายได้ที่ลดลง
-คาดว่าการฟื้นตัวของหนี้เสียจะดีขึ้นและคุณภาพสินทรัพย์จะฟื้นตัวในไตรมาส 1/65 การเติบโตของ PPOP จะถูกหนุนจากการเติบโตของสินเชื่อและต้นทุน/รายได้ที่ดีขึ้น
-สินเชื่อ “พี เบิ้ม” เริ่มใช้โมเดล referral กับ KTB ในเดือน มี.ค. ประเมินผลกระทบในวงจำกัดจากอัตราเงินเฟ้อที่สูงขึ้น เพิ่มคำแนะนำเป็น “ถือ” ด้วย TP เดิมที่ 56 บาท
เปิดพอร์ตลงทุน >> https://bit.ly/3eC98sz
KS #KSecurities #INVESTMENT #PREVIEW #AEONTS #KTC
Follow us :
LINE : http://bit.ly/KSLINEOA
Facebook: http://bit.ly/2XwGoaa
Instagram: http://bit.ly/332OqIT
Twitter: http://bit.ly/344OVng
YouTube: http://bit.ly/2QAdiFp