AEONTS ลุ้นกำไรไตรมาส 2 โตแตะ 1.05 พันลบ. รับรู้กำไรขาย NPL หนุน
AEONTS ลุ้นกำไรไตรมาส 2 โตแตะ 1.05 พันลบ. รับรู้กำไรขาย NPL หนุน แนะซื้อเป้า 253 บาท
AEONTS ลุ้นกำไรไตรมาส 2 โตแตะ 1.05 พันลบ. รับรู้กำไรขาย NPL หนุน แนะซื้อเป้า 253 บาท
15 ก.ย. 2564

บล.โนมูระ พัฒนสิน ระบุในบทวิเคราะห์วันนี้ (14 ก.ย.64) ว่า บริษัท อิออน ธนสินทรัพย์ (ไทยแลนด์) จำกัด (มหาชน) หรือ AEONTS (BUY, TP253) คาดกำไรสุทธิไตรมาส 2/2565 อยู่ที่ 1,055 ล้านบาท โดยกำไรเพิ่มขึ้น 9% เทียบช่วงเดียวกันของปีก่อน เพราะรับรู้กำไรจากการขาย NPL จำนวน 200 ลบ. ขณะที่กำไรลดลง 8% เทียบไตรมาสก่อนหน้า เพราะผลขาดทุนด้านเครดิต (ECL) เพิ่มขึ้น จากสินเชื่อใหม่เพิ่มขึ้น และการตัดจำหน่ายลูกหนี้ (write-off) มากขึ้น
ภาพรวมกำไรสุทธิไตรมาส 3/2565 คาดเติบโต เทียบช่วงเดียวกันของปีก่อน และเทียบไตรมาสก่อนหน้า เพราะการผ่อนคลาย lockdown ทำให้คาด i) สินเชื่อรวมเติบโต จากการเพิ่มขึ้นของสินเชื่อบัตรเครดิต-สินเชื่อส่วนบุคคล และช่วงเดือนตุลาคมทาง AEONTS มีแผนที่จะปล่อยสินเชื่อดิจิทัล ii) หนี้สูญรับคืนเพิ่มขึ้น จากมูลหนี้ที่มากขึ้น และการตามเก็บหนี้ได้เยอะขึ้น นอกจากนั้นมองว่า AEONTS ได้ประโยชน์จากการผ่อนปรนหลักเกณฑ์เกี่ยวกับสินเชื่อลูกหนี้รายย่อยของ BOT