TK ธุรกิจคลายความกังวล-ชี้กำไรปีนี้โตดี 19% แนะซื้อเป้า 16.70 บ.
TK ธุรกิจคลายความกังวล-ชี้กำไรปีนี้โตดี 19% แนะซื้อเป้า 16.70 บ.
15 มี.ค. 2561

บล.ฟินันเซีย ไซรัส ระบุในบทวิเคราะห์วันนี้(15 มี.ค.) ว่า บริษัท ฐิติกร จำกัด (มหาชน) หรือ TK คงคำแนะนำซื้อราคาเป้าหมาย 16.70 บาท จากการประชุม Opp Day ผู้บริหารได้คลายความกังวล Regulatory Risk 3 ประเด็น (1) ดอกเบี้ยคิดแบบ Flat rate แต่บันทึกเป็น Effective rate อยู่แล้ว จึงไม่กระทบงบ (2) ค่าธรรมเนียมใหม่กำลัง Hearing แต่ได้ปรับค่าติดตามทวงถามจาก 200 บาท เหลือ 100 บาท กระทบกำไรแค่ 5-6% (3) คาดว่าไม่กระทบจาก IFRS9 เพราะ LLR/Loan 6% และ Coverage ratio 122% น่าจะเพียงพอ คาดกำไรสุทธิปีนี้ +19% เทียบช่วงเดียวกันของปีก่อนอยู่ที่ 556 ลบ. PBV และ PE2018 ยังต่ำเพียง 1.3 เท่า และ 12 เท่า 