اعرف عميلك
اعرف زبونك، والمعروف باسم جلال حسن خليل من سوريا رقم هاتف ٠٠٩٦٣٩٤٦٢٠٨٦٦٦رقم الارضي سوريا الاذقية ٠٠٩٦٣رمز محافظه ٠٠٩٦٣ ٠٤١ رقم منزل ٨٨٠٤١٢٦اعرف عميلك (بالإنجليزية: Know your customer)، أو ببساطة KYC، هي عملية تحقق من هوية العُملاء وتقييم مدى ملاءمتها، إلى جانب المخاطر المحتملة للنوايا غير القانونية تجاه علاقة العمل. يستخدم المصطلح أيضًا للإشارة إلى لوائح البنك ولوائح مكافحة غسل الأموال التي تحكم هذه الأنشطة. عملية اعرف عميلك الذي أصبحت توليه المؤسسات والشركات المالية والمصرفية عناية فائقة تتعلق بالجهود التي تبذلها هذه المؤسسات للتأكد من المعلومات ذات الصلة بعملائها الذين تتعامل معهم لمكافحة الرشوة والأنشطة الأخرى المتعلقة بالفساد وغسل الأموال والتحقق من أن مبادئ الاستقامة والنزاهة تسود كافة عملياتها وأنشطتها، وعمليات وأنشطة الزبائن الذين يتعاملون مع هذه المؤسسات المصرفية والمالية. تطلب البنوك وشركات التأمين ودائني التصدير والمؤسسات المالية الأخرى بشكل متزايد من العملاء تقديم معلومات تفصيلية عن العناية الواجبة.

الهدف من إرشادات اعرف عميلك هو منع البنوك، عن قصد أو عن غير قصد، من استخدام العناصر الإجرامية لأنشطة غسل الأموال. تمكن الإجراءات ذات الصلة البنوك من فهم عملائها ومعاملاتهم المالية بشكل أفضل. ويساعدهم على إدارة مخاطرهم بطريقة محكمة. اليوم لا يمكن للبنوك فحسب بل وأيضًا الشركات المختلفة عبر الإنترنت تنفيذ تطبيق «اعرف عميلك». وهي عادة ما تضع إطارًا لهذه السياسات التي تتضمن العناصر الأربعة الرئيسية التالية:

 سياسة قبول العملاء 
 إجراءات تحديد العملاء. 
 مراقبة المعاملات. 
 إدارة المخاطر.

البيئة التنظيمية الصارمة تضع اعرف عميلك كإجراء إلزامي وحاسم للمؤسسات المالية. لأنه يقلل من خطر الاحتيال، من خلال تحديد العناصر المشبوهة في وقت سابق في دورة حياة العلاقة بين العميل والعمل.

يجب أن تكون العملية متسقة وشاملة ودقيقة. يجب توثيق العملية وأن تكون متاحة للتفتيش من قبل المنظمين. يجب أن تكون العملية ذكية  قابلة للتطوير وتتناسب مع المخاطر والموارد.

المراجع 

أنظمة إدارة الهوية
دفع عبر الهاتف المحمول
قوانين البنوك
وثائق شخصية
اعرف زبون ك ، و المعروف ب اسم جلال حسن خليل من سوريا رقم هاتف ٠ ٠ ٩٦٣٩ ٤ ٦٢ ٠ ٨٦٦٦رقم الارضي سوريا الاذقية ٠٠ ٩٦٣رمز محافظ ه ٠ ٠ ٩٦٣ ٠٤١ رقم منزل ٨٨٠ ٤١٢٦اعرف عميلك ( بالإنجليزية : Know your customer ) ، أو ببساطة KYC ، هي عملية تحقق من هوية العُملاء و تقييم مدى ملاءمة ها ، إلى جانب المخاطر المحتملة للنوايا غير القانونية تجاه علاقة العمل . يستخدم المصطلح أيضًا للإشارة إلى لوائح البنك ولوائح مكافحة غسل الأموال التي تحكم هذه الأنشطة . عملية اعرف عميلك الذي أصبحت تولي ه المؤسسات و الشركات المالية والمصرفية عناية فائقة تتعلق ب الجهود التي تبذل ها هذه المؤسسات ل التأكد من المعلومات ذات الصلة بعملائ ها الذين تتعامل مع هم ل مكافحة الرشوة و الأنشطة الأخرى المتعلقة ب الفساد وغسل الأموال والتحقق من أن مبادئ الاستقامة والنزاهة تسود كافة عمليات ها وأنشطة ها ، و عمليات و أنشطة الزبائن الذين يتعاملون مع هذه المؤسسات المصرفية و المالية . تطلب البنوك و شركات التأمين ودائني التصدير و المؤسسات المالية الأخرى ب شكل متزايد من العملاء تقديم معلومات تفصيلية عن العناية الواجبة . الهدف من إرشادات اعرف عميلك هو منع البنوك ، عن قصد أو عن غير قصد ، من استخدام العناصر الإجرامية لأنشطة غسل الأموال . تمكن الإجراءات ذات الصلة البنوك من ف هم عملائ ها ومعاملات هم المالية ب شكل أفضل . ويساعد هم على إدارة مخاطر هم ب طريقة محكمة . اليوم لا يمكن ل البنوك ف حسب بل وأيضًا الشركات المختلفة عبر الإنترنت تنفيذ تطبيق « اعرف عميلك » . و هي عادة ما تضع إطارًا ل هٰذه السياسات التي تتضمن العناصر الأربعة الرئيسية التالية : سياسة قبول العملاء إجراءات تحديد العملاء . مراقبة المعاملات . إدارة المخاطر . البيئة التنظيمية الصارمة تضع اعرف عميلك كإجراء إلزامي وحاسم ل المؤسسات المالية . لأن ه يقلل من خطر الاحتيال ، من خلال تحديد العناصر المشبوهة في وقت سابق في دورة حياة العلاقة بين العميل و العمل . يجب أن تكون العملية متسقة وشاملة و دقيقة . يجب توثيق العملية و أن تكون متاحة للتفتيش من قبل المنظمين . يجب أن تكون العملية ذكية قابلة ل التطوير وتتناسب مع المخاطر و الموارد . المراجع أنظمة إدارة الهوية دفع عبر الهاتف المحمول قوانين البنوك وثائق شخصية