OneCoin
A OneCoin digitális fizetőeszköznek álcázott, multi-level marketing-elemekkel rendelkező piramisjáték. Több más kriptopénz-átveréshez hasonlóan a Bitcoin 2010-es évek-beli népszerűségét lovagolta meg. 
Az Egyesült Államok nyomozóhatóságai szerint egy „hibrid Ponzi-rendszer”: hozamfizetés nem volt, a befektetőktől szerzett pénzt (több becslés szerint körülbelül 4 milliárd dollárt, bár egyes újabb vizsgálatok 19,4 milliárdra teszik az összeget) az üzemeltetők pusztán szétosztották maguk között.
Kínában a nyomozóhatóságok 1,7 milliárd jüant (80 milliárd forint) foglaltak le 98 vádlottól. A New York Times „a történelem egyik legnagyobb csalásának” nevezte.

Mögötte a Bulgária-központú offshore OneCoin Ltd. (melyet Dubajban regisztráltak) és az OneLife Network Ltd. (ami belize-i illetőségű) cégek állnak, melyeket Ruzsa Ignatova alapított Sebastian Greenwooddal közösen.
A cégekben illetve azok tevékenységében több olyan személy is részt vett vagy részt vesz akik más piramisjátékok szervezői voltak. Elmondásuk szerint a bitcoinhoz hasonló blokklánc technológiát használnak (ez az állítás később hamisnak bizonyult). A klasszikus piramisjátéknak a kriptopénzek világában az egyik legnagyobb visszhangot keltett példája.

Története
A OneCoin 2014-ben kezdte működését, hivatalos vezetője a korábban csalásért és sikkasztásért elítélt bolgár Ruzsa Ignatova volt. A vállalkozás sikeres volt, egyes befektetők azonban már 2015 elején kételkedni kezdtek a beígért haszonban. Ennek ellenére sok ember hitt benne; 2014 és 2016 között 3 milliárd eurót (3,4 milliárd dollárt) szereztek a befektetőktől, akik közel 60%-a kínai volt.

A vállalat és az általuk használt módszer kapcsán már 2015–2016 folyamán számos ország hatósága folytatott vizsgálatot, köztük Bulgária, Finnország, Svédország, Norvégia, és Lettország. Egyik ország hatósága sem nyilvánította a OneCoin eljárását bűncselekménynek, de figyelmeztették a lakosságot az ehhez hasonló vállalkozásokban rejlő potenciális kockázatokra. Ugyanezt a figyelmeztetést szintén megtette több ország pénzügyi felügyeleti szerve vagy nemzeti bankja, többek között Bulgáriában, Norvégiában, Horvátországban és Thaiföldön. A Magyar Nemzeti Bank pedig 2015 júniusában külön felhívásban figyelmeztetett a veszélyekre.

2016–2017-ben az OneCoint még „bitcoingyilkosként” emlegették, azonban 2017-ben, mikor az Egyesült Államokban is megjelent a OneCoin, az amerikaiak vizsgálódni kezdtek, és kiderítették, hogy az egész egy Ponzi-séma, melynek nincs köze a kriptodevizákhoz és a blokkláncokhoz. Az Egyesült Államok igazságügyi minisztériumának 2019-es közleménye szerint a OneCoin „egy több milliárd dolláros piramisjáték, mely egy hamis kriptovaluta árulásán alapul”. A kicsalt pénz mennyiségét egy Fortune-cikk 19,4 milliárd dollárra teszi, ez alapján az OneCoin minden idők legnagyobb pénzügyi átverése.  

Több személy ellen eljárást indítottak, Ruzsa Ignatova 2017 óta szökésben van, Sebastian Greenwoodot 2018-ban, Konstantin Ignatovot (Ignatova testvérét, aki átvette tőle a vezetői pozíciót) 2019 márciusában letartóztatták. 2019 novemberében Ignatov bűnösnek vallotta magát pénzmosás és csalás bűncselekményekben; a maximálisan kiszabható büntetése 90 év börtön is lehet. Tárgyalását 2020 áprilisáról a kormány képviselőjének kérésére júliusra tolták Ignatov vallomásának hiányosságai miatt. A tárgyalások további elhalasztott dátuma 2021. május 12., majd 2021. november 12. lett.

A vizsgálatok még 2021-ben is folytak, ugyanis a hatóságok lassan haladnak a számos országot átszövő szélhámosság felgöngyölítésével. A OneCoin-séma még 2019 második felében is működött, különösen a fejlődő országokban voltak sikeresek az új befektetők toborozásában. 
A céget végül 2021-ben fizetésképtelenné nyilvánították. Az FBI becslése szerint nagyjából 4 milliárd dollárt sikkasztottak el. 2021 májusában Ruzsa Ignatova vélhetően Frankfurtban tartózkodik, szökésben.

A OneCoin-pártolók a szektatagokra jellemző viselkedést mutatnak: a kritikusokat szervezetten és vehemensen támadják, a negatív véleményeket megpróbálják eltüntetni, egy OneCoin ellen felszólaló nőt pedig évek óta zaklatnak és halállal fenyegetnek.

Koncepció 
Az OneCoin szerint fő tevékenységük a kereskedésről szóló oktatóanyagok árusítása. A tagok €100 és €118 000 (42 millió forint) közötti oktatócsomagot vásárolnak (egy blog €225000 összeget is említ).
Mindegyik csomagban „tokenek” vannak amikkel OneCoin kriptopénz bányászható. A bányászatot állításuk szerint 2 bulgáriai és egy Hong Kong-i szerver végezte. Minden – egyre emelkedő – szintű csomag (a hatos és hetes szinten kívül) új oktatási anyagokat tartalmaz melyeket számos forrásból másoltak össze.
Ennek ellenére a tipikus OneCoin beszervező általában a kriptopénzekbe való befektetéseket emelte ki és az oktatóanyag ritkán került említésre.

Az OneCoinokat egyedül a OneCoin Exchange (xcoinx) rendszeren keresztül lehetett bármilyen más fizetőeszközre cserélni, mely a tagok közötti belső üzleti tér, ahol a kezdő csomagoknál nagyobb szintű tagok vehettek részt. A OneCoinokat Eurora lehetett váltani, mely egy virtuális tárcába került, ahonnan bankszámlára lehetett utalni A piac naponta maximalizálta az átváltható OneCoin mennyiséget így jelentősen korlátozva azt, hogy azokat közforgalmú pénzekre lehessen átváltani.

2017 januárjában az xcoinx minden külön értesítés nélkül megszűnt.

Jegyzetek

Fordítás 
 

Pénzügyi botrányok
A OneCoin digitális fizetőeszköznek álcázott , multi-level marketing-elemekkel rendelkező piramisjáték . Több más kriptopénz-átveréshez hasonlóan a Bitcoines évek-beli népszerűségét lovagolta meg . Az Egyesült Államok nyomozóhatóságai szerint egy „ hibrid Ponzi-rendszer” : hozamfizetés nem volt , a befektetőktől szerzett pénzt ( több becslés szerint körülbelülmilliárd dollárt , bár egyes újabb vizsgálatok4 milliárdra teszik az összeget ) az üzemeltetők pusztán szétosztották maguk között . Kínában a nyomozóhatóságok7 milliárd jüantmilliárd forint ) foglaltak levádlottól . A New York Times „ a történelem egyik legnagyobb csalásának” nevezte . Mögötte a Bulgária-központú offshore OneCoin Ltd. ( melyet Dubajban regisztráltak ) és az OneLife Network Ltd. ( ami belize-i illetőségű ) cégek állnak , melyeket Ruzsa Ignatova alapított Sebastian Greenwooddal közösen . A cégekben illetve azok tevékenységében több olyan személy is részt vett vagy részt vesz akik más piramisjátékok szervezői voltak . Elmondásuk szerint a bitcoinhoz hasonló blokklánc technológiát használnak ( ez az állítás később hamisnak bizonyult ) . A klasszikus piramisjátéknak a kriptopénzek világában az egyik legnagyobb visszhangot keltett példája . Története A OneCoinben kezdte működését , hivatalos vezetője a korábban csalásért és sikkasztásért elítélt bolgár Ruzsa Ignatova volt . A vállalkozás sikeres volt , egyes befektetők azonban márelején kételkedni kezdtek a beígért haszonban . Ennek ellenére sok ember hitt benne;ésközöttmilliárd eurót4 milliárd dollárt ) szereztek a befektetőktől , akik közel-a kínai volt . A vállalat és az általuk használt módszer kapcsán már2016 folyamán számos ország hatósága folytatott vizsgálatot , köztük Bulgária , Finnország , Svédország , Norvégia , és Lettország . Egyik ország hatósága sem nyilvánította a OneCoin eljárását bűncselekménynek , de figyelmeztették a lakosságot az ehhez hasonló vállalkozásokban rejlő potenciális kockázatokra . Ugyanezt a figyelmeztetést szintén megtette több ország pénzügyi felügyeleti szerve vagy nemzeti bankja , többek között Bulgáriában , Norvégiában , Horvátországban és Thaiföldön . A Magyar Nemzeti Bank pedigjúniusában külön felhívásban figyelmeztetett a veszélyekre . 2016–2017-ben az OneCoint még „ bitcoingyilkosként” emlegették , azonbanben , mikor az Egyesült Államokban is megjelent a OneCoin , az amerikaiak vizsgálódni kezdtek , és kiderítették , hogy az egész egy Ponzi-séma , melynek nincs köze a kriptodevizákhoz és a blokkláncokhoz . Az Egyesült Államok igazságügyi minisztériumánakes közleménye szerint a OneCoin „ egy több milliárd dolláros piramisjáték , mely egy hamis kriptovaluta árulásán alapul” . A kicsalt pénz mennyiségét egy Fortune-cikk4 milliárd dollárra teszi , ez alapján az OneCoin minden idők legnagyobb pénzügyi átverése . Több személy ellen eljárást indítottak , Ruzsa Ignatovaóta szökésben van , Sebastian Greenwoodotban , Konstantin Ignatovot ( Ignatova testvérét , aki átvette tőle a vezetői pozíciót) márciusában letartóztatták.novemberében Ignatov bűnösnek vallotta magát pénzmosás és csalás bűncselekményekben ; a maximálisan kiszabható büntetéseév börtön is lehet . Tárgyalásátáprilisáról a kormány képviselőjének kérésére júliusra tolták Ignatov vallomásának hiányosságai miatt . A tárgyalások további elhalasztott dátuma május , majd november lett . A vizsgálatok mégben is folytak , ugyanis a hatóságok lassan haladnak a számos országot átszövő szélhámosság felgöngyölítésével . A OneCoin-séma mégmásodik felében is működött , különösen a fejlődő országokban voltak sikeresek az új befektetők toborozásában . A céget végülben fizetésképtelenné nyilvánították . Az FBI becslése szerint nagyjábólmilliárd dollárt sikkasztottak el.májusában Ruzsa Ignatova vélhetően Frankfurtban tartózkodik , szökésben . A OneCoin-pártolók a szektatagokra jellemző viselkedést mutatnak : a kritikusokat szervezetten és vehemensen támadják , a negatív véleményeket megpróbálják eltüntetni , egy OneCoin ellen felszólaló nőt pedig évek óta zaklatnak és halállal fenyegetnek . Koncepció Az OneCoin szerint fő tevékenységük a kereskedésről szóló oktatóanyagok árusítása . A tagok €100 és €118 000millió forint ) közötti oktatócsomagot vásárolnak ( egy blog €225000 összeget is említ ) . Mindegyik csomagban „ tokenek” vannak amikkel OneCoin kriptopénz bányászható . A bányászatot állításuk szerintbulgáriai és egy Hong Kong-i szerver végezte . Minden – egyre emelkedő – szintű csomag ( a hatos és hetes szinten kívül ) új oktatási anyagokat tartalmaz melyeket számos forrásból másoltak össze . Ennek ellenére a tipikus OneCoin beszervező általában a kriptopénzekbe való befektetéseket emelte ki és az oktatóanyag ritkán került említésre . Az OneCoinokat egyedül a OneCoin Exchange ( xcoinx ) rendszeren keresztül lehetett bármilyen más fizetőeszközre cserélni , mely a tagok közötti belső üzleti tér , ahol a kezdő csomagoknál nagyobb szintű tagok vehettek részt . A OneCoinokat Eurora lehetett váltani , mely egy virtuális tárcába került , ahonnan bankszámlára lehetett utalni A piac naponta maximalizálta az átváltható OneCoin mennyiséget így jelentősen korlátozva azt , hogy azokat közforgalmú pénzekre lehessen átváltani . 2017 januárjában az xcoinx minden külön értesítés nélkül megszűnt . Jegyzetek Fordítás Pénzügyi botrányok