Luật   ngân hàng nhà nước việt nam . Chương V Điều 54. Căn cứ ra quyết định thanh tra
Việc ra quyết định thanh tra phải trên cơ sở một trong các căn cứ sau đây: Khoản 1. Chương trình, kế hoạch thanh tra; Khoản 2. Yêu cầu của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước; Khoản 3. Khi phát hiện có dấu hiệu vi phạm pháp luật; Khoản 4. Khi có dấu hiệu rủi ro đe dọa sự an toàn hoạt động của tổ chức tín dụng.