Thông Tư 39/2016/TT-NHNN quy định về hoạt động cho vay của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng . Chương II Điều 29. Lưu giữ hồ sơ cho vay
 Khoản 1. Tổ chức tín dụng lập hồ sơ cho vay, bao gồm: Khoản 1 Điểm a) Hồ sơ đề nghị vay vốn; Khoản 1 Điểm b) Thỏa thuận cho vay; Khoản 1 Điểm c) Báo cáo thực trạng tài chính do khách hàng gửi tổ chức tín dụng trong thời gian vay vốn; Khoản 1 Điểm d) Hồ sơ liên quan đến bảo đảm tiền vay; Khoản 1 Điểm đ) Quyết định cho vay có chữ ký của người có thẩm quyền; trường hợp quyết định tập thể, phải có biên bản ghi rõ quyết định được thông qua; Khoản 1 Điểm e) Những tài liệu phát sinh trong quá trình sử dụng khoản vay liên quan đến thỏa thuận cho vay do tổ chức tín dụng hướng dẫn. Khoản 2. Tổ chức tín dụng phải lưu giữ hồ sơ cho vay; thời hạn lưu giữ hồ sơ cho vay thực hiện theo quy định của pháp luật.