Q8. 請問申請投資證券顧問營業執照或期貨顧問營業執照的公司，是否一定要有內控稽核等相關人員配置呢？
對個別有價證券提供價值分析、未來價位研判或推介建議，並直接或間接自委任人或第三人取得報酬者，須向金管會申請經營證券投資顧問事業，惟是否須配置內稽或法遵等人員，得視從事之業務性質或規模而定，如於各種傳播媒體從事證券投資分析活動、擔任境外基金總代理人或經營境外基金以外之外國有價證券顧問業務者，須配置內部稽核人員；經營全權委託投資業務金額達新臺幣6億元以上，須配置法令遵循人員。另若該公司設計之軟體對大盤指數有買進賣出之建議，涉及從事期貨顧問業務，須申請經營期貨顧問事業後始得為之。
1. 依證券投資信託及顧問法第4條第1項規定：「本法所稱證券投資顧問，指直接或間接自委任人或第三人取得報酬，對有價證券、證券相關商品或其他經主管機關核准項目之投資或交易有關事項，提供分析意見或推介建議。」又同法第6條第1項亦規定，非依本法不得經營證券投資顧問業務。倘涉有非法經營證券投資顧問業務，應負同法第107條第1款規定之刑事責任。
2. 使用者於網路平台提供Fintech新創團隊或其他使用者個別有價證券之價值分析或推介建議，並直接或間接自委任人或第三人取得報酬之行為，恐涉有非法經營證券投資顧問業務之情事，應依證券投資信託及顧問法第63條第1項規定，經本會許可並核發營業執照後，始得經營證券投資顧問業務。