Q12. Fintech新創團隊建置股票投資平台，並因應使用者之下單需求，導客至合作證券商，是否有觸法疑慮？
Fintech新創團隊建置股票投資平台，未經本會許可及發給證券商或證券投資顧問許可證照者，不得涉及經營證券或證券投資顧問業務。如其與特定證券商策略合作提供導客服務時，Fintech新創團隊應於平台網頁明確揭露相關證券交易服務係由該證券商提供，以及其與證券商間權利義務關係，俾利投資人知悉證券交易糾紛發生時之責任歸屬，以保護投資人權益。相關合作模式之適法性如有疑義，可洽證期局進行個案認定。
Fintech新創團隊如為資訊技術服務提供商，尚無需申請證券相關執照，但合作模式不應使投資人誤認係由新創團隊提供證券交易服務，並應確保發生證券交易糾紛時之責任歸屬。