Q4.若業務領域涉及期貨顧問等金融法規，應申請何種牌照？
依期貨顧問事業設置標準第3條規定，期貨經紀商、期貨經理事業、證券經紀商及證券投資顧問事業得申請兼營期貨顧問，故若要提供期貨顧問服務，需先成為前揭四種事業之一，才能依規定申請期貨顧問事業證照。
為避免價格競爭影響金融服務品質及投資人權益，主管機關並不鼓勵以價格競爭作為吸引客戶之行銷手法。
以證券商為例，依據證券商管理規則第5條規定，證券商經營業務之收費應公平合理，雖然無明文限制不能打廣告，惟依證券商同業公會「會員從事廣告、業務招攬及營業促銷活動管理辦法」第8條規定，證券商對不特定多數人製作宣傳資料及廣告，應將其廣告樣式、主題標示、自我檢查表及廣告刊登明細表等配套方案向證券商公會申報。有無涉及削價競爭須以個案討論，並個別評估費用收取與成本。如手續費的收取顯不敷成本，監管單位將介入處理。