28 AĞUSTOS- 3 EYLÜL HAFTASINDA OPRİSK DERGİSİ GÜNDEMİ
İlgili haftada OpRisk Dergisinin gündemini; bankalarca KAP’da yapılan özel durum açıklamaları, basında yer alan bankacılık sektörü ile ilgili 2 haber ve yaptırımlara uyulmaması sebebiyle OFAC tarafından verilen cezalar oluşturmuştur. Ayrıca, Basel Komitesi tarafından 31 Ağustos’da yayınlanan “Bankalar ve banka denetçileri için fintech gelişmelerinin etkileri – istişare belgesi”nin Türkçe çevirisi üyelerle paylaşılmıştır.
Bu kayıtlarla birlikte OpRisk Dergisi veri tabanında bankacılık sektöründe kayıtlı olay sayısı 765 adede ulaşmıştır.
BANKALARIN KAP AÇIKLAMALARI
Ağustos’un ikinci yarısında 5 banka tarafından KAP’da “Vergi Denetim Kurulu tarafından uygulanan KKDF kesintisi ve cezai faizler” hakkında bildirim yapılmıştır. Buna göre, bu bankalara 2012-2014 yıllarına ilişkin tüketici kredilerinin KKDF kesintisi yönünden incelenmesi sonucunda toplamda 142 milyon TL’lik tahakkuk yapılmıştır. Söz konusu bankalar, uygulanan KKDF kesintileri ve vergi cezaları aşağıda bulunabilir.
BASINDA YER ALAN BANKACILIK SEKTÖRÜ İLE İLGİLİ HABERLER
30.8.2017’de basında kiralık kasa soygununa dair bir haber yer almıştır. Habere göre, kasayı kiralayan kişi kasaya koyduğu ziynet eşyalarını kasada bulamamış ve banka aleyhine maddi ve manevi tazminat davası açmıştır. Kasanın kiralanmasını takiben bankanın taşındığı ve soygunun da bu arada gerçekleştiği iddia edilmektedir. http://www.hurriyet.com.tr/banka-tasindi-kasadaki-altinlar-sir-oldu-40565570
26.8.2017’de basında POS cihazlarıyla tefecilik yapıldığına dair bir haber yer almıştır. Buna göre, antikacı görünümü altında hizmet veren firmalar “kredi kartı borçlarını ödeyemeyen insanlara diğer kredi kartları üzerinden POS cihazlarını kullanarak kredi ile borç vermişlerdir”. http://www.sabah.com.tr/yasam/2017/08/26/pos-tefeciligiyle-50-milyonluk-vurgun
Uyum konusunda OFAC ve ilgili düzenleyici otoriteler tarafından verilen 12 para cezasının veri tabanına girişleri yapılmıştır. Girişler yaptırımlara (sanctions) uyulmaması sebebiyle verilmiştir ve kayıtlara “Basel_Faaliyet Örnekleri 3. Seviye” “Uyum (Yaptırımlar)” seçilerek ulaşılabilir.
[Genel bilgilendirme notu: Uyum konusundaki tüm kayıtlar KONU “uyum uygulamaları” seçilerek görülebilir. Uyumun ilgili olduğu alt kırılım ise “Basel_Faaliyet Örnekleri 3. Seviye”den seçilebilir. 3. Seviyeden seçilebilecek uyum kayıtları halen dörtlü bir kırılım altında sınıflandırılmaktadır. Bunlar;
(1) Müşterinin kurallara uygun bir şekilde araştırılmaması (KYC),
(2) Uyum (Yaptırımlar),
(3) Uyum (Kara para aklama / Terörün finansmanı),
(4) Uyum (Vergi düzenlemeleri)’dir.