Ana Sayfa BANKACILIK Finansal Suçlarla Mücadele Covid 19 Krizi Sırasında da Devam Etmeli
Finansal Suçlarla Mücadele Covid 19 Krizi Sırasında da Devam Etmeli
Sanction Scanner kurucusu Fatih Coşkun finansal suçlarla ilgili mücadelenin kararlılıkla yürütülmesi gerektiğini açıkladı. İşte o açıklamanın detayları
01 Nisan 2020 - 13:02 - Güncelleme: 01 Nisan 2020 - 13:22
Sanction Scanner, Covid-19 virüsünün oluşturduğu kriz sırasında kara para aklama ve terörizmin
finansmanıyla mücadelenin devam etmesi gerektiğine dikkat çekti.
Sanction Scanner kurucusu Fatih Coşkun:
“Ülkece çok zor günlerden geçiyoruz. Her şeyin hızlı bir şekilde normale dönmesi ise en büyük dileğimiz.
Kötü niyetli kimseler için ise bu tip zamanlar bulunmaz nimet. Mali finansal suçlar, koronavirüs ile birlikte artıyor. Para aklama, sahtecilik ve kimlik avı gibi saldırılara dair raporlar, genellikle koronavirüs konulu iletişim yöntemleri kullanılarak bu tip işlemlerin arttığını ve para hareketlerinin ise panik kisvesi altında saklandığını gösteriyor. Finansal kurumları aşağıda birkaç örneğini paylaştığımız durumlar için uyarıyor ve bu panik havasında zarara görmemeleri için önlem almaya davet ediyoruz.”
Hukuksuz para taşıyıcıları ortaya çıkabilir
İşsizlik gibi zor durumlar insanları maalesef anormal finansal davranışlara zorlayabilir. Banka hesabı olan bireyleri hedef alan ve para yönetimi ve aklanması için bu kişilerin finansal geçmişlerini kullanan suçlu işletmelerin varlığı malum. Genellikle suçlular, kişisel banka hesaplarının kullandırılması ve bu hesaplarından istedikleri hesaplara yapılacak para transferleri karşılığında kişilere belirli ücret sunarlar. Bu tip işlemlerin kurbanı çoğu zaman fazladan paraya ihtiyaç duyan öğrenciler ve konudan habersiz finansal bilgisi olmayan kişilerdir. Ancak son zamanlarda gerek ülkemizde, gerekse diğer dünya ülkelerinde yaşanan işsizlik sayılarındaki yükselme bu konuya özel önem vermeyi zorunlu hale getiriyor.
KOBİ’lerde oluşabilecek potansiyel sahtekarlıklar
Finansal kurumların Uyum görevlileri, sahtekarlığın yalnızca bireyleri hedeflemediğini de her zaman akıllarında tutmaları gerekiyor. Ülkemizde krizin yaralarını sarmak adına Kobi’lere yönelik 100 Milyar
TL’lik bir destek paketi açıklanırken, çeşitli ülkelerde bu miktar farklılık gösteriyor. ABD, korona ile ilgili
ekonomik kayıp için 2 trilyon dolarlık bir kurtarma planı açıkladı ve İngiltere ise 330 milyar sterlin işletme
kredisi vaat etti. Bu paraya erişmek isteyen hileli aktörlerin olması ise muhtemel.
Firmaların ve bankaların bu paranın, meşru olarak ihtiyacı olanlar tarafından alındığından emin olması
gerekir; aksi halde oluşacak skandal ve bunun yapılamamasının itibari hasarı hesaplanamaz. Kamu baskısı ve krizin duygusal ağırlığı nedeniyle son haftalarda açıklanan finansal teşvikler oldukça hızlı bir
şekilde dolaşıma sokulacak. Söz konusu teşvikin dolandırılmasına izin veren finans kurumlarının
duyulmamış bir kamu tepkisi ve itibar zararı görmesi muhtemel, bu nedenle bu noktalarda oldukça
hassas davranmaları gerekiyor.
Fraud, kriz durumlarında hızlı bir şekilde artıyor.
Fraud teknolojininde desteği ile tespit edilmesi nispeten daha kolay olan mali suçlardan biridir.
Fraud genel olarak aşağıdaki üç kategoride ayrılabilir:
- Kimlik avı ve sosyal mühendislik dolandırıcılıkları
- Sahte veya sahte ürünlerin satışı
COVID-19'un kendisi dünyadaki bireyler ve kuruluşlar için önemli bir küresel güvenlik riski oluştururken,
bu küresel pandemi etrafındaki siber suç ve dolandırıcılık etkinliği ise büyük finansal hasarlara yol açabilir
ve tehlikeli rehberliği teşvik edebilir ve sonuçta virüsle mücadele çabalarına ek yük getirebilir.
Suçlular mali suç geliştirme tekniklerini geliştirmede yeterince yaratıcıdırlar. Finansal suç tespit
stratejilerinin her zaman amaca uygun olduğundan emin olmak için, firmaların uyanık kalmaları ve
finansal suçlular için moda olan şeylerin üstünde kalmaları ve daha önde düşünmeleri gerekebilir.