Değerli Madenler Nelerdir? Neden ve Nasıl Yatırım Yapılmalıdır? – BilgiGate
Tuncer Bıçak on 1 Ocak 2020	 1 Kasım 2019
Enflasyon, devalüasyon ve deflasyona karşı risk yönetimi olarak değerli metaller kaldıraç olabilir. Böylece, portföyünüzün genel volatilitesini azaltırsınız. Değerli metalleri satın almanın birçok yolu vardır. Ancak oraya varmadan önce, değerli metallere neden yatırım yapmanız gerektiğine bir göz atalım.
Değerli metallere yatırım yapma nedenleri
Yukarıda belirtildiği gibi, değerli metaller anlayışlı bir yatırımcının portföyüne mükemmel eklemelerdir. Enflasyonun herhangi bir portföy üzerinde sahip olabileceği yıkıcı etkileri dengelemeye eğilimlidirler. Aşağıda neden “değerli metaller” sorusuna cevap aradık.
Değerli metallerin diğer varlık sınıfları ile negatif bir korelasyonu vardır. Bu demek oluyor ki, ekonomik belirsizlik veya kargaşa değerli madenlerin artmasına sebep olur. Bu yüzdendir ki insanlar Altın’a güvenli liman benzetmesi yaparlar.
Değerli metaller binlerce yıldır var. Öte yandan kağıt para, uzun zamandır etrafta değil. Bu nedenle, bu metallerin uzun vadeli değeri, onların kalma gücünün bir kanıtıdır.
Madenlerin sınırlı olması onları değerli kılan bir diğer unsurdur. Her ne kadar hala yer Altın’a çıkmamış değerli madenler varsa da bir en nihayetinde sınırlı. Yakın geçmişten örnek vermek gerekirse, Bitcoin’in değerlenmesinin Altın’da yatan sebeplerden biri de belirli zamanlarda belirli sayıda BTC çıkması. Yani bir planlama var “en son BTC 2100’de çıkacak” olarak piyasaya sürüldü.
Kolay değişilebilir / takas edilebilir. Yani savaşta da olsanız -ki özellikle savaşta- kolaylıkla diğer para birimlerine çevirebilirsiniz.
Yatırım için hangi değerli madenler mevcuttur?
Yatırım yapmak için Altın, Gümüş ve Platin gibi çeşitli değerli madenler vardır. Önemli olan ne sebeple hangisine yatırım yapmanız gerktiğini bilmektir.
Altın dayanıklılığı, yumuşaklığı ısı ve elektrik yalıtma yeteneği ile bilinir. Ayrıca diş hekimliği ve elektronik bazı endüstriyel uygulamalarda da yeri vardır. Popüler olarak takı için bir üs olarak ve bir para birimi olarak bilinir. Altın’ın değeri; talep, arz ve piyasa güçleri tarafından belirlenir. Kısacası yastık altındaki Altın’lar sahipleri tarafından piyasaya arz edilirse, fiyat düşme eğilimine girer. Altın satın almak istediklerinde, arz hızla emilir ve bu da fiyatları daha yüksek hale getirir.
Bir süre önce yastık altı birikimlerin piyasaya sürülmesi için yapılan politikanın da amacı buydu. Sığ bakış açısıyla Altın sahibi vatandaş Altınını piyasaya sürdüğünde kendi topuğuna sıkmış olarak görülebilir ama işin aslı toplumun refahını arttırmaktır.
Peki neden böyle bir politikaya gerek duydu. İnsanlar daha düşük maliyetle daha güvenli olan banklara Altın’larını yatırmadılar. İnsanların Altın’ı ellerinde tutmak istemelerinin birkaç nedeni vardır.
Enflasyonu Hedge Etmek: Tahvil veya hisse senedi piyasaları aşağı olduğunda, insanlar riskten korunma için Altın akın eğilimindedir. Altının borsa ile ters bir ilişki vardır(yukarda bahsettiğim “negatif korelasyonu”). Hisse senetleri aşağı olduğunda, Altın fiyatları yükselir.
Savaş veya Siyasi Ayaklanmalar: Savaş veya siyasi istikrarsızlık zamanlarında, insanlar her zaman “güvenli liman” olarak Altına dönerler. Bu, büyük ölçüde, bir ömür boyu tasarruf değerinin Altına dönüştürülebileceği ve depolanabileceği gerçeğine atfedilir.
Finansal Endişe: Bankalar veya para birimleri kararsız olarak algılandığında Altın genellikle bir değer deposu olarak sıralanır.
Ve eski alışkanlıklar, gelenek görenekler buna sebep olabilir.
Altın’dan farklı olarak, Gümüş’ün fiyatı daha uçuzdur. Bu büyük ölçüde, fiyatının algılanan rolüne bağlı olarak değiştiği gerçeğine atfedilir. Değerdeki önemli büyümesi şunlara atfedilebilir:
Aksamlarında Gümüş kullanılan Elektronik cihazlarda talep artarsa Gümüş’ü istenen bir mal haline getirir.
Pillerde, mikro devrelerde ve süperiletken uygulamalarında sürekli kullanımı.
Tıpkı diğer iki değerli metal gibi, Platin de emtia piyasalarında küresel olarak işlem görmektedir. Zaman zaman, Altın’dan daha nadir olduğu için istikrar zamanlarında Altın’dan daha yüksek fiyatlar getirme eğilimindedir. Değerini belirleyen diğer faktörler şunlardır:
Platin endüstriyel bir metaldir. Platin çeşitli endüstrilerde kullanılır. Takı biçimi olarak moda endüstrisi, petrol ve kimyasal arıtma katalizörü olarak petrol endüstrisi, emisyonların zararlılığını azaltmak için otomotiv endüstrisi ve bilgisayar endüstrisinde.
Otomobil endüstrisi aşırı Platin kullanır. Bu nedenle, büyük ölçüde, Platin fiyatları sanayi tarafından belirlenir. Temiz hava mevzuatı, otomobil üreticilerinin metale olan talebi artıran daha fazla katalitik konvertör takmasını gerektirir.
Platin iki ülkeden ağır bir şekilde çıkarıldı: Güney Afrika ve Rusya. Bu, kartellerin arzı yapay olarak düşürmesi ve Platin fiyatlarını yükseltmesi için ellerinde kozları vardır.
Metal yatırım portföy çeşitlendirme yararlı ve etkili bir araçtır. Değerli metaller, ortak hisse senetleri ve tahvillerden ayrı bir varlık sınıfıdır. Böylece, kendi benzersiz ödülleri ve riskleri vardır. Onlarla başarıya ulaşmanın anahtarı, yatırım yapmadan önce hedeflerinizi ve risk profilinizi anlamaktır. Kar getirebildikleri kadar, kontrolsüz bırakıldıklarında, harabeye de yol açabilirler.
Yazımız yatırım yapılması yönünde tavsiye vermiyor. Aksine bilinçli yatırımcıyı amaçlıyor