Treasury departmanı bankanın, faiz ve döviz risklerinin yönetimi ile özellikle bankanın ödeme gücünü sağlamak dahil olmak üzere likidite ve finans yönetiminden sorumludur. Treasury’nin merkezi hedefleri, bankanın çekirdek aktif faaliyetinden oluşan likidite ihtiyacına göre dış finansmanın analiz ve temini, bunun yeniden finansmanı, likidite fazlasının yatırımı, risklerin sınırlandırılması açısından bilançonun aktif ve pasif yanlarının optimize edilmesi ve ayrıca bankanın sonuç hedefleridir.
Bu hedeflerin gerçekleştirilmesi için bankanın çeşitli imkanları var: Bankanın en önemli yeniden finansman kaynaklarından biri kısa veya orta vadeli müşteri mevduatlarıdır*. Aracı tarafından veya doğrudan toplanan kurum mevduatları da önemli bir yeniden finansman kaynağını oluşturmaktadır. Sayısız muhatap bankasıyla olan para ticareti kısa vadeli yeniden finansman ve yatırım ihtiyacının önemli bir bölümünü kapatıyor, bu çerçevede de sınırlı kullanımı olan türev işlemi, özellikle döviz kuru swap anlaşmaları yapılmaktadır.
Son olarak banka, zaman zaman yeniden finansmana ilişkin Avrupa Merkez Bankasının açık piyasa işlemleri çerçevesinde portföy için uygun risk / getiri profiline sahip hisse senetleri edinir.
Treasury departmanı sürekli olarak yurtiçi ve uluslararası para piyasalarını takip eder; bankanın yeniden finansman ve yatırım stratejisini zamanında uyarlamak amacıyla güncel piyasa gelişimini düzenli olarak aktif–pasif komitesi ile görüşür. Ayrıca yeniden finansman kaynakların dağıtımının genişletilmesi, örn. sermaye piyasalarına yakın enstrümanların analizini yapar
* Işbank AG, Alman Bankalar Federal Birliği Mevduat Temin Fonu’na bağlıdır. Temin Fonu bilanço da “müşterilere karşı borçlar” pozisyonunda bulunan tüm borçları güvence altına alır. Bunun içinde vadesiz, vadeli ve tasarruf mevduatları bulunmaktadır. Alacaklı başına azami güvence yüksekliği şu anda € 26.721.000,-'dur.