Kripto para borsalarının KYC verileri olmadan özel kripto transferlerini takip etmek mümkün mü? Blockchain şirketleri bu soruya yanıt arıyor
204 Toplam görüntüleme
Asya’daki en büyük iki kripto para borsa piyasasına sahip olan Japonya ve Güney Kore, borsalara gizlilik odaklı kripto varlıkları kaldırmaları için baskı yapıyor. Asya ile başlayarak diğer piyasaların da bu iki ülkeyi takip etme ihtimali de endişe yaratıyor.
CypherTrace gibi blockchain analitik firmaları ise gizlilik odaklı coin’lerin yapısını anlamaya ve bu coin’lerle yapılan işlemlerin takibine yönelik teknolojiler geliştiriyor. Cointelegraph ile konuşan CypherTrace sözcüsü, “2020 yılında gizlilik coin’lerine dair ilerleme kaydetmeyi bekliyoruz.” dedi.
Ancak şu anda analitik firmaları Monero gibi gizlilik coin’leri ile yapılan işlemleri takip edemiyor, dolayısıyla gizlilik coin’leri sıkı denetim altındaki borsalarda yasal para karşılığı ticarette kendine yer bulamıyor.
Asya’da kripto borsa piyasası ve gizlilik coin’leri
Japonya ve Kore, Monero (XMR), Zcash (ZEC) ve Dash (DASH) gibi gizlilik odaklı kripto para birimlerine genel bir yasak koymuş durumda. Japonya Mali Hizmetler Ajansı yetkilileri, bu üç coin’i “üç anonim kardeş” olarak tanımlıyor.
Geçtiğimiz yıl boyunca dünyanın en büyük yedi ekonomisinden oluşan G-7 organizasyonu ve G-7’nin altında çalışan Mali Eylem Görev Gücü (FATF), kripto para birimlerini çevreleyen mevzuat çerçeveleri için ortak bir yol bulmaya uğraşıyor.
Japonya’nın baskısıyla, hem G-7 hem de FATF büyük piyasalara gizlilik coin’lerine karşı durmaları için baskıda bulundu; UPbit ve OKEx gibi önde gelen borsalar, Monero, Dash, Zcash ve diğer birçok kripto parayı kaldırmak zorunda kaldılar. 10 Eylül’de OKEx Korea, Cointelegraph tarafından çevrilen resmi bir açıklamada şöyle dedi:
“FATF R.16’ya dair açıklamaya göre, [...] gizlilik odaklı kripto paralar, veya karanlık coin’ler için ticaret desteğini sonlandırmaya karar verdik.”
Cointelegraph tarafından bildirildiği üzere, Güney Kore’nin hacim olarak en büyük kripto borsası UPbit de para aklama endişeleri sebebiyle gizlilik coin’lerine desteği kesmişti. UPbit yaptığı açıklamada, “Kripto varlığa desteği kesme kararımız, aynı zamanda para aklama ihtimalini ve dış ağlardan para akışını engellemek içindi.” dedi.
Japonya ve Güney Kore’deki borsalar, hükümetlerinin gizlilik coin’lerinin ticaretine yasak kararını desteklemeye FATF toplantılarından önce karar vermişti. Ancak FATF ikinci kurul toplantısının ardından yayınladığı belgede, sanal varlık hizmet sağlayıcısı olarak tanımlanan kuruluşların, revize edilmiş FATF Standartları ile uyum sağlamak zorunda olacağını belirtmişti.
Diğerleri de G-7 ve FATF kararlarını takip eder mi?
Sanal varlık hizmet sağlayıcıları için yeni şartlar, G-7 ülkelerindeki tüm denetimli borsaların gizlilik coin’leri için desteği kesmesine sebep olabilir ve dijital varlıkların ticaretini oldukça zorlaştırabilir.
ABD’de bulunan Coinbase ve Gemini gibi denetimli borsalar, başlangıçtan beri gizlilik coinlerini desteklemiyor, tek istisna ise Zcash’i destekleyen Gemini. Zchas’in gizlilik coin’i olup olmadığı konusunda kesin bir karara verilmiş değil, zira kullanıcılara gizli olmayan işlem seçeneği de sunuyor.
Zcash’in yerel mevzuatlarla uyum sağlayabilirliği sebebiyle, Gemini 2018 yılı Mayıs ayından beri Zchash’i destekliyor. Electric Coin Company de birçok defa OKEx ve diğer Güney Koreli borsalarla Zcash’in yayınlanması için görüştüğünü söylemişti.
Monero gibi tamamen özel olmaya odaklanan gizlilik coin’leri için, blockchain analitik firmaları etkili bir işlem takip yöntemi geliştiremeyebilir. CypherTrace’ten bir konuşmacı, Cointelegraph’a şöyle dedi:
“Özellikle Monero’nun gizliliğe odaklanan bir teknolojisi var. Çoğu coin’in çok daha şeffaf bir blockchain’i var ve aktif olarak analizi engellemeye çalışmıyorlar.”
Dolayısıyla Monero ve birkaç diğer gizlilik coin’i için, en azından yakın gelecekte, gizlilik coin’lerini desteklemeyen veya yayından kaldıran denetimli borsaların tekrardan bu coin’leri yayınlaması beklenmiyor.
G-7 ülkesi Almanya’nın Federal Maliye Bakanlığı, Ekim ayı sonunda “İlk Ulusal Risk Analizi 2018/2019” isimli bir rapor yayınlayarak, Monero’nun karanlık ağda kullanımının onu Bitcoin’den daha tehlikeli yaptığını bildirdi. Rapor şu şekilde:
“Karanlık ağda Monero’nun artan popülerliğinden dolayı, özellikle bu kripto varlığın gelecekte kötüye kullanımının artacağı öngörülebilir.”
Raporda sadece Monero’dan bahsedilmiyor, Zcash gibi gizlilik coin’lerinin de para aklamada kullanılabildiği belirtilmiş. G-7 ülkelerinin artan baskısı, FATF’yi para aklamayı önlemek için daha sıkı standartlar oluşturmaya zorlayacak ve borsaların da gizlilik coin’lerini desteklemesi zorlaşacak.
En yüksek şansa Zcash sahip ama sayılır mı?
Kullanıcılara veya hizmet sağlayıcılara özel işlemleri uygulama seçeneği sunan gizlilik opsiyonu sayesinde ve ABD kripto borsası Gemini gibi bir isimden gördüğü destekle, G-7 ülkelerindeki borsalarda yayınlanma şansı en yüksek olan gizlilik coin’i Zcash.
Gemini’nin, New York Mali Hizmetler Departmanı’nın onayıyla Zcash işlemlerini işleyebiliyor olması, muhtemelen korumasız işlemlerde çekim desteği vermesinden kaynaklı.
Gemini’nin Zcash desteği gibi, FATF de gizlilik coin’lerinin borsalarda yayınlanması için gerektiğinde işlemleri takip edebilmek ve izleyebilmek isteyecektir. Böyle çözümler olmadan, özellikle de geçtiğimiz Şubat ayında sıkılaştırılan şartlardan dolayı FATF gerekliliklerine uyum çok zor olacaktır.
Monero’nun yayından kaldırılması, izlenmeyi zorlaştırır mı?
Yılın başlarında Şubat ayında Chainalysis’ten Kimberly Grauer, Monero’nun firma için öncelik olduğunu söyledi ve “DNM’den [karanlık ağ pazarı] giriş ve çıkış işlemlerindeki fonları kolaylıkla takip edebiliyoruz. Eğer kriptonuzu yasal paraya çevirmek isterseniz, borsa kullanmanız gerekiyor, bu da KYC gereklilikleri demek, yani hala umut var.” şeklinde bir tweet attı.
Ancak Monero borsalardan silinirse ve işlemler kişiler arası yapılmaya başlarsa, blockchain analitik firmalarının Monero işlemleri arkasındaki kimlikleri öğrenmesi neredeyse imkansız hale gelecek. Dolayısıyla, Monero’nun borsalardan kaldırılması, analitik firmalarının suç faaliyetlerinde kullanılan fonları takip etmesini oldukça zorlaştırır.