IBAN Dolandırıcılığı – Ahi Avukatlık ve Hukuk Danışmanlık
10/08/2014 | By Şebnem Ahi
IBAN Dolandırıcılığı, genellikle ticarette alım satım yapan şirketlerde, korsanın maillerde araya girmesi ve hazırladığı maili sanki diğer taraftan gelmiş gibi göstermesi ile oluyor. Bu sırada IBAN NO’sunu kendisininki ile değiştiriyor ve sanki ticari ilişkinin karşı tarafı göndermiş gibi gösteriyor. Mailde yazan IBAN No’suna para gönderimi yapacak taraf ise, bu durumu kolay kolay anlayamıyor, çünkü gönderilen sahte IBAN numarasının altında daha önceki mailler de görünmeye devam ediyor. Bu durumu farketmeyen taraf, sanki IBAN numarasını karşı taraf yollamış zannederek parayı gönderiyor.Bu yolla yapılan dolandırıcılıkta genelde paralar Çin ya da Gürcistan hesaplarına gidiyor. Dolandırıcılar bu ülkelerdeki bankaları tercih edebiliyor.
Bu tip dolandırıcılığın özel olarak hedef aldığı bir sektör yok, genelde yurtdışı ile çalışan ve ithalat ihracat yapan ve bu süreçte mail üzerinden IBAN No’su alarak bu hesaba para gönderen her şirket hedef olabiliyor. Yapılan dolandırıcılığın hacmi için bir sınır belirli değil, 50 bin dolar zarara uğrayan da var, bu sebeple 250 bin dolar zarara uğrayan da bulunuyor.
Şirketlerin bu tuzağa düşmemesi için öncelikle karşı taraf IBAN No’sunu gönderdiğinde bu numaraları doğrulatmalı ve karşı taraf ile mail dışında bir yöntemle de önlem olarak iletişime geçmeli. Bunun dışında IBAN No’sunu doğrulatırken dikkat edilmesi gerekenlerden biri de daha önce işlem yapılan ilgili IBAN numaraları ile eşleştirme ve kontrol yapılmalı, ayrıca en önemli husus, IBAN numaralarında en başta yazan ülke kodlarına dikkat edilmeli. Nasıl ki Türkiye’deki IBAN No’ları TR ile başlıyorsa, verilen IBAN No’sunun hangi ülkeye ait olduğuna dikkat edilmeli, Gürcistan GE gibi başka bir Avrupa ülkesine ait IBAN olursa veya Çin gibi ülkelere ait hesap numarası gönderilmiş ise buna dikkat etmelidir.
Mevzuata göre hemen müdahale edilirse kayda bloke konabilir, fakat uluslararası kurallar gereği IBAN ile ilgili bankalarca doğrulama yapılmamaktadır, çünkü IBAN numaraları doğru kabul edilmektedir. Ancak hemen müdahale edilemezse ve para korsan tarafından çekilmişse geri dönüşü oldukça zor. Bu gibi durumlarla karşılaşıldığında savcılığa başvurmak gerekiyor. Fakat başka ülkeden araya girme olduğu için Türkiye’deki savcılığa başvuru da sorunu çözmeye yetmeyebiliyor.
Nitekim soruşturma kapsamında IP (internet protokol numarası) tespiti yapılsa dahi, savcılık yurtdışı kurumlardan kullanıcı bilgisi alamıyor, alsa da genelde bunu yapanlar IP yönlendirme ya da IP gizleme yaptığı için gerçek şahıslara ulaşılamıyor. Şirketlerin başına geldiğinde kimi zaman kendi personelinden ya da ticari ilişkide bulunulan karşı taraftan şüphelenilen durumlarla da karşılaşılabiliyor. Ancak tüm bunlar soruşturmalar kapsamında inceleniyor ve gerekli tespitler yapılıyor. Ayrıca bu gibi durumlarda fail bulunamadığından mağdurların zararının karşılanması ihtimali de oldukça düşük. Üstelik bir de bu durumdan evvel karşı tarafa ürün gönderilmiş veya hizmet sağlanmışsa, bunun iadesi gibi talepler olduğunda hukuki açıdan iş daha da karmaşık hale geliyor.
Bu yazı ilk olarak 8 Ağustos 2014 tarihli Hürriyet Gazetesi’nde yayınlanmıştır.
2016 Haziran Gelişmeleri: E-pazar yerlerine yeni yükümlülük, #Brexit, #ivoted, #EURO2016, #TUR, #fat...
Mayıs 2017 Gelişmeleri: Wannacry virüsü, Wikipedia engeli, Facebook'a ceza
Ağustos 2017 Gelişmeleri: E-ticarette Kayıt, Online Tüketici Şikayeti, BDDK’dan Kredi Kartlarına yen...
bilişim suçu IBAN IBAN dolandırıcılığı
Previous StoryDijital Demokrasi vs. Sandık Demokrasisi
Next StoryBilgi Toplumu ve Stratejisi
Arşivler Ay seçin Şubat 2019 Aralık 2018 Kasım 2018 Ekim 2018 Eylül 2018 Ağustos 2018 Temmuz 2018 Haziran 2018 Mayıs 2018 Nisan 2018 Mart 2018 Şubat 2018 Ocak 2018 Aralık 2017 Kasım 2017 Ekim 2017 Eylül 2017 Ağustos 2017 Haziran 2017 Mayıs 2017 Nisan 2017 Mart 2017 Şubat 2017 Ocak 2017 Aralık 2016 Kasım 2016 Ekim 2016 Eylül 2016 Ağustos 2016 Temmuz 2016 Haziran 2016 Mayıs 2016 Nisan 2016 Mart 2016 Şubat 2016 Aralık 2015 Kasım 2015 Ekim 2015 Eylül 2015 Ağustos 2015 Temmuz 2015 Haziran 2015 Mayıs 2015 Nisan 2015 Şubat 2015 Ocak 2015 Aralık 2014 Kasım 2014 Ekim 2014 Eylül 2014 Ağustos 2014 Haziran 2014 Mayıs 2014 Nisan 2014 Mart 2014 Şubat 2014 Ocak 2014 Kasım 2013 Ekim 2013 Eylül 2013 Ağustos 2013 Temmuz 2013 Haziran 2013 Mayıs 2013 Nisan 2013 Mart 2013 Şubat 2013 Ocak 2013 Aralık 2012 Haziran 2012 Nisan 2009 Ağustos 2007 Mayıs 2006
Kişisel Verileri Koruma Kurulu’ndan Yeni Karar
Kişisel verilerin korunması ve GDPR uyumu
24 Haziran Seçimleri ve Adil Seçim Platformu
Haziran ayında bilişim hukuku gelişmeleri : Periscope davası, Oyun bağımlılığı, Robot kuryeler, bitcoin, blockchain
E- ihracat için Yeni Eylem Planı