

3.通貨ペアの選び方(3)対円通貨ペア(○○円)
FXスワップ運用の通貨ペア選びでは、対円通貨ペア(○○円)が多くなると思います。
1番の理由は、なじみがあるので投資しやすい、ということでしょう。
通貨ペア選びでは、いろいろな通貨ペアがありますから、迷うこともあると思います。


対円通貨ペアが良い理由
(1)流動性が高い
(1)流動性が高い
このことは前のページ「(2)流動性の高い通貨ペアが良い」でも触れたとおりです。
世界第3位の取引量を誇り、約20%(総合計200%)の割合を占めます。
このため、対円通貨ペアのレート配信は比較的、安定します。
(2)低金利が長期化する
政策金利は、ゼロ金利です。いわゆる「ゼロ金利政策」を長期間続けています。
そして今後も、これは続きます。
日本の公債額は、1000兆円。
財政破綻が叫ばれて数年経ちますが、いよいよ末期に近づいています(といわれています)。
先般、イタリアの国債の買い手不足から、国債金利が7%になりました。
日本に比べれば、どうということはないのですが、それでも、国債金利が7%を超えてくると、財政破綻になってしまいます。
日本は、とにかく国債金利を低くしておかなくてはなりません。
政策金利が上がると、国債金利も上げざるを得なくなります。
(3)円安対策になる
円安とは、日本円が売られる状況です。
円高では、日本人の財産(円貨資産)は、減ることはなく、むしろ増える可能性があります。世界各国を相対的に見れば確実に増えています。
円安は、日本人の財産を減らします。
インフレは、日本人の財産の購買力を減らします。
輸出が伸びて景気がよくなるから「良い」と考えがちですが、それは、個人のレベルで見ると間違いです。
スワップ運用は、対円通貨ペアを買いポジションで保有します。
円安になる要因と可能性
2012年2月、日本円は、外国通貨に対して、円高が続いています。
20年、30年という長期的な話をします。
円安になる要因は
(1)コンプライアンス不況
日本の政治・規制が、経済の足を引っ張っているという人もいます。
営利を目的とした活動には、ことごとく規制が入るのです。
国の財源(税収)とは、国民が生み出した価値の一部であり、
日本ではそれが逆転していて、税金を使って営利目的の活動を禁止しているのです。
日経平均株価は、まったく上昇してきません。
日本へ投資しないということは、円が買われないことですし、今までの資金を引き揚げることになれば円が売られます。そのため、円安への圧力が高まるのです。
(2)少子高齢化の急速な進行
少子化によって、働き手が少なくなります。国全体の生み出される利益が減ることになります。
消費がなければ経済は良くなりません。
税金をたくさん払うのは、働いている人(若者)なのです。
経済は不活性化していくことは、容易に予測されます。
日本が不景気になれば、円が売られる(円安)ことになります。
(3)地震などの災害の懸念
日本は地震列島。
3.11の東北地震の復興に20兆円以上かかるといわれています。
復興費用と、東電を支える費用で、いくらかかるのでしょうか?
地震は、長野県北部、新潟県でもありました。
東海沖地震も、近年、高確率で発生するという懸念もあります。
「富士山が噴火する」などという噂に近い話もあります。
復興費用だけでなく、東京という首都が機能しなくなったら、大変なことです。
経済活動どころではなく、海外からの投資資金は全て引き上げられるでしょう。
そうなれば、当然、円安です。
(4)日本財政破綻の懸念
災害復興資金は、財政負担になります。日本は、ただでさえ、膨大な借金を持っているのです。
普通に考えたら、もうそろそろ財政破綻でしょう。
日本国債は、日本の銀行が買っています。
銀行が国債を買わなくったらどうなるでしょう。
国債の金利は上昇せざるをえなくなるでしょう。
そうなると、国債の利息すら支払えなくなり、財政破綻になります。
財政破綻になれば、その国の国債は信用されないので、通貨安になります。
日本が財政破綻すれば、円安になるのです。
ところで、日銀がお札を刷ってお金の量を増やせばいいという意見があります。
その結果、どうなるかというと
日銀は、1%のインフレ目標を設定しました。
こうなって得をするのは、国(政府)で、損をするのは国民です。
国債などの債務が1000分の1になります。
国民の銀行預金は、1000万円が、1万円です。
こうして、国民資産を全てを吸い上げて、国は、借金を簡単に返済できるようになります。
さて、この時、為替レートは、円安になります。
お札を刷ったことで、通貨量が増えたからです。
さて、どうだったでしょうか。
「3.通貨ペアの選び方」の次の項目では、いよいよ、評価損とどう付き合うか説明します。
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