Os Cartões de Crédito Santander ocupam algumas das melhores posições no ranking de melhores cartões do Brasil. O Banco dispõe de um portfólio com mais de quinze opções de cartões, assim te dá mais possibilidades para escolher o que melhor se adequa às suas necessidades.
Com quase 38 anos de atuação aqui no Brasil, o Santander é um banco com sede na Espanha, de onde é originário. Oferece uma das mais vastas linhas de cartões de crédito, com diversas vantagens que cabem perfeitamente em diversos perfis consumidores.
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Segue com a gente que iremos falar sobre cada um dos cartões de crédito Santander. Desde as linhas mais básicas até os que estão em primeiro lugar no ranking dos cartões, mostraremos as vantagens de cada opção e o que é necessário para solicitá-las.
Cartões de Crédito do Banco Santander
O Santander oferece diversas vantagens em seus próprios cartões de crédito, como a isenção da anuidade, por exemplo, para determinados valores de faturas e programas de pontos para milhas aéreas e produtos.
Essas pontuações são obtidas conforme se faz compras. Cada dólar gasto equivale a uma determinada pontuação utilizada no programa de fidelidade Esfera, uma rede de parcerias do Banco Santander. O resgate pode ser feito por produtos ou trocado em passagens aéreas. Os Cartões de Crédito Santander mais vantajosos são:
- Unlimited
- Unique
- Elite
- Dufry
- 1|2|3
- Santander Free
- OAB
- Play
Alguns outros tipos de Cartões Santander também estão disponíveis, mas esses não oferecem nenhuma vantagem, ficando para trás em relação a essas opções. Então vamos falar um pouco sobre cada um desses Cartões de Crédito.
Santander Unlimited Mastercard Black
Em primeiro lugar no ranking de melhores cartões de crédito, o Santander Unlimited Mastercard Black acumula 2.2 pontos a cada dólar gasto. Pontos que nunca expiram e podem ser trocados por produtos e viagens na Esfera, promoções e condições especiais.
O portador do cartão, além de ter acesso aos benefícios da bandeira Mastercard Black, tem acesso ilimitado às salas VIP LougeKey, em aeroportos do mundo todo. Contando ainda com mais oito acessos anuais gratuitos para convidados, que podem desfrutar do conforto e comodidade das salas.
As condições para se obter esse cartão de crédito é ser um Cliente Select ou Private, com uma renda mensal mínima de R$ 40.000. A anuidade de R$ 1.200 pode ser dividida em 12 parcelas.
Aqueles que se encaixam nesse perfil podem solicitar de sete cartões adicionais, sem pagar a mais por isso. Eles são controlados pelo titular, que pode escolher o limite dos cartões extras e os gastos vem em sua fatura.
Santander Unlimited Visa Infinite
Assim como o Mastercard Black, o Santander Unlimited Visa Infinite, oferece 2.2 pontos no programa Esfera, a cada dólar gasto em compras no cartão de crédito. Acesso as salas VIP LougeKey, com cobertura para oito acompanhantes ao longo do ano, rende a ele a segunda posição no ranking de melhores cartões.
As condições para se obtê-lo giram em torno da exclusividade para Cliente Select ou Private do banco Santander, com uma renda mensal mínima de quarenta mil reais. Anuidade é de R$ 100,00 por mês, ficando isento da anuidade nos meses que os gastos ultrapassarem R$ 40.000.
A principal diferença entre o Unlimited Mastercard Black e o Unlimited Visa Infinite fica a cargo dos benefícios das bandeiras. O Visa Infinite oferece um assistente pessoal 24 horas por dia, proteção contra acidentes cobertos ou emergências médicas que acontecem fora do Brasil e seguro para veículos de locadora.
Santander Unique Mastercard Black
Assim como o Cartão Santander Unlimited, o Cartão Unique disponibiliza as bandeiras Mastercard Black e Visa Infinite, com algumas diferenças entre as vantagens disponibilizadas de cada um. No geral o titular do cartão ganha 2 pontos no programa Esfera por cada dólar gasto no cartão de crédito e acesso a sala VIP LougeKey.
Para aqueles que tiverem a bandeira Mastercard Black, no acesso as salas VIPs, será cobrado um valor referente a R$ 32,00. O titular recebe todos os benefícios que a bandeira Mastercard oferece. Ainda podem ser solicitados até 5 cartões extra sem pagamento de anuidade.
Para obter esse cartão de crédito é necessário que se tenha uma renda mensal mínima de R$ 20.000,00 ou ser um cliente Santander Select. A anuidade é de R$ 996,00, podendo ser dividida em 12 vezes, sendo que as parcelas mensais podem obter um desconto de 50% em faturas que ultrapassem R$ 7.000,00 e mais 50% para clientes Select.
Santander Unique Visa Infinite
Acumular 2 pontos a cada dólar gasto no cartão de crédito e transferido para o programa Esfera, com dois acessos gratuitos a salas VIP LougeKey, são algumas das vantagens de se ter o Cartão de Crédito Santander Unique Visa Infinite, que oferece ainda a possibilidade de solicitar 5 cartões extras sem pagar a mais por isso.
Para obter esse cartão de crédito é necessário que se tenha uma renda mensal mínima de 20 mil reais ou ser um cliente Santander Select. A anuidade é de R$ 996,00, podendo ser dividida em 12 vezes, sendo que as parcelas mensais podem obter um desconto de 50% em faturas que ultrapassem R$ 7.000,00 e mais 50% para clientes Select.
Santander Elite Platinum
Sendo necessária uma renda mínima de 7 mil reais por mês ou ser um cliente Santander Van Gogh ou Select, o Cartão de Crédito Santander Elite Platinum, cobra uma anuidade de R$ 558 podendo ser parcelada em 12 vezes, podendo ser solicitar até cinco cartões de crédito extra sem que seja necessário pagar anuidade.
No entanto para clientes que superam o valor mensal de dois mil reais em compras no crédito e para clientes Van Gogh ou Select é descontado 50% do valor da anuidade na fatura naquele mês, chegando a isenção total da anuidade, no mês.
As compras no crédito desse cartão acumulam 1.5 pontos no programa Esfera, a cada dólar gasto. Ainda é possível optar pelas bandeiras Mastercard Platinum e Visa Infinite e desfrutar dos benefícios que cada uma dela oferece.
Santander Dufry Mastercard Platinum
Disponível apenas para a bandeira Mastercard, o Cartão de Crédito Santander Dufry, é um cartão de nível intermediário do banco Santander, sendo um pouco mais acessível para ser aprovado o crédito. Como o modelo Elite, ele gera 1.5 pontos no programa Esfera, a cada dólar gasto, mas garante alguns descontos na rede Dufry.
Uma das condições de se obter o cartão é ter uma renda mínima de R$ 2.500, e a anuidade deve ser paga em 4 parcelas de R$145, que não é cobrado no primeiro ano. Assim como os outros cartões mostrados até o momento é possível solicitar mais cartões, se limitando a 5 novos plásticos, com as compras concentradas na fatura do titular que pode decidir o limite dos outros cartões.
Santander 1|2|3 Mastercard Gold
Uma das opções mais básicas, o Cartão de Crédito Santander 1|2|3 é limitado a bandeira Mastercard Gold e concentra sua propaganda em sua vantagem de maior poder: cada dólar gasto com compras no cartão pode ser multiplicado em até 3 pontos a depender do modo da compra.
As condições para a pontuação são: 1 ponto para cada dólar gasto em compras em lojas físicas, 2 pontos para cada dólar gasto em compras online e 3 pontos para cada dólar gasto em compras internacionais, convertidos para o programa Esfera.
Mas para ter o cartão aprovado é necessária uma renda mensal de pelo menos 4 mil reais ou ser um Cliente Van Gogh ou Select. A anuidade gira em torno de R$ 426, mas pode ser dividida em 12x. Clientes que atinjam mil reais em compras com o cartão no mês recebem desconto de 50% na anuidade mensal, e mais 50% se for cliente Van Gogh ou Select.
Santander Free Mastercard Gold e Visa Gold
Provavelmente o mais básico e acessível dos Cartões de Crédito Santander, o Cartão Santander Free é um dos cartões mais populares entre os clientes do banco por possuir maior facilidade de aprovação de crédito e isenção da anuidade. Pois para ter o crédito aprovado basta ter uma renda mensal de R$ 1.045,00, não clientes do banco, e R$ 500,00 para correntistas.
Embora a anuidade custe mensalmente R$ 31,17 para o titular, faturas mensais a partir de 100 reais ficam isentas do pagamento da taxa. O titular pode optar por ter a bandeira Mastercard Gold ou Visa Gold obtendo os benefícios que cada uma dela propõe, mas infelizmente esse cartão não dispõe de geração de pontos para programas de milhas ou Esfera.
Santander OAB
Para os correntistas do Santander que possuem uma renda mínima de mil reais, está disponível o Cartão de Crédito OAB. Ele disponibiliza pontuação para o programa Esfera, gerando 1 ponto a cada dólar que o titular gasta em compras.
Disponível apenas para a bandeira Mastercard Gold, esse cartão possui uma anuidade de R$ 9,80 mensal, não disponibilizando de nenhum programa de isenção da taxa. É uma das opções básicas, mas que em relação a seus concorrentes possui poucas vantagens.
Santander Play Mastercard Internacional
Versão do cartão de crédito para estudantes que almejam fazer seu primeiro cartão e ter acesso as facilidades das compras online e vantagens de andar com o plástico na carteira ao invés de notas de papel. O Santander Play está disponível para bandeira Mastercard Internacional e possibilita compras no estrangeiro.
A maior vantagem desse cartão é o pontapé inicial para entrar no mundo dos cartões de crédito, visto que ele não exige nenhuma renda mínima, sua anuidade é de R$ 21,00 mensais, mas o titular fica isento a cada R$ 50,00 gerados na fatura mensal. Como esperado, não possui nenhum benefício em relação a programas de milha ou pontos.
Cartões de Crédito Santander e Parcerias
O Santander possui, além do seus cartões de crédito mostrados até o momento, opções de cartões co-branded, ou seja, cartões de empresas em parceria com a instituição financeira, que oferecem diversas vantagens em programas de milhas para passagens aéreas, ideias para quem faz muitas viagens.
Sendo o único banco no Brasil a oferecer cartões de créditos com parceria com uma empresa aérea estrangeira, o Santander tem parcerias com a empresa do programa AAdvantage, a Norte Americana American Airlines, além da Smiles, da Gol e Passagens Decolar, do site de viagens Decolar.com. Cada uma delas possuem cartões desde as versões mais completas, até as versões mais básicas e acessíveis.
- AAdvantage: Santander AAdvantage Mastercard Black, Santander AAdvantage Mastercard Platinum e Santander AAdvantage Mastercard Gold;
- Smiles: Santander Smiles Visa Infinite, Santander Smiles Visa Platinum e Santander Smiles Visa Gold.
- Decolar: Decolar Santander Infinite, Decolar Santander Platinum e Decolar Santander Gold.
AAdvantage Mastercard Black
Esse cartão é uma das melhores opções para quem se encaixa no perfil, estando 18º lugar no ranking de melhores cartões de crédito. Para quem possui o Santander AAdvantage Mastercard Black cada dólar gasto com compras vira 2 pontos de milha, transferido diretamente para o programa de milhas AAdvantage.
Além do mais, cada compra realizada diretamente com a empresa American Airlines tem a pontuação dobrada, ou seja, cada dólar vira 4 milhas. Ainda ganha quatro acessos anuais as salas VIPS LougeKey. Mas para ter esse cartão aprovado é necessário que o solicitante tenha uma renda mensal de 20 mil reais. A anuidade é de R$ 1.152 podendo ser parcelada em 12 vezes, e desconto de 50% na anuidade mensal de correntistas Select.
AAdvantage Mastercard Platinum
Versão intermediária do Santander AAdvantage Mastercard Black, esse cartão de crédito pode ser adquirido por pessoas com renda mensal superior a 7 mil reais por mês. Com anuidade R$ 552, as parcelas mensais podem ser reduzidas pela metade para correntistas Van Gogh ou Select, que obtêm 50% de desconto.
Quanto ao programa de pontos, cada dólar gasto com o cartão de crédito Santander AAdvantage Mastercard Platinum é convertido em 1.5 milhas, transferidas diretos para o programa, e dobradas em compras de passagens na American Airlines.
AAdvantage Mastercard Gold
Cartão de crédito mais básico e acessível do programa. O Santander AAdvantage Mastercard Gold oferece 1 milha para cada dólar gasto em compras, sendo dobrado para compras de passagens aéreas direto na American Airlines. Isto é, 2 milhas convertidas direto para o programa.
A condição para ter esse cartão é uma renda mensal mínima de R$1500,00. Sendo a anuidade de R$ 390,00, dividida em 12 vezes e descontada mensalmente para aqueles Clientes Van Gogh ou Select.
Smiles Visa Infinite
Ideal para os passageiros mais assíduos da Gol. O Cartão de Crédito Smiles Visa Infinite é uma ótima opção de cartão com conversão direta de pontos em milhas para o programa Smiles. Além da pontuação existem algumas vantagens na hora do embarque e check-in.
Primeiramente esse cartão oferece o primeiro despache de bagagens grátis, o que para quem viaja muito é uma ótima vantagem. O embarque e check-in prioritários traz conforto e rapidez a seus clientes. E falando em conforto, quem possui o cartão de crédito Smiles Visa Infinite tem acesso as salas LougeKey pagando um taxa de R$ 32.
Mas não só essas as vantagens que ele possibilita. A cada dólar gasto no cartão de crédito 2.2 milhas são transferidas para o programa Smiles. Quanto a anuidade e a renda mínima para obter a aprovação desse cartão é necessário que o solicitante comprove uma renda de 20 mil reais. A anuidade fica em R$ 1.092,00.
Smiles Visa Platinum
Seguindo o padrão, o Santander Smiles Visa Platinum é o cartão intermediário da parceria entre a Smiles e o Santander. A pontuação com esse cartão gera 2 milhas a cada dólar gasto no crédito ou 3 milhas em compras direto na Gol, sendo transferido diretamente para o programa.
Aliás as vantagens de check-in e embarque prioritários e primeiro despache grátis também estão disponíveis com esse cartão. Quem tiver interesse deverá comprovar renda mínima de 7 mil reais por mês. A anuidade está no valor de R$ 504,00, podendo ser dividida em 12 parcelas.
Smiles Visa Gold
Diferente de seus irmãos mais robustos o Cartão de Crédito Santander Smiles Visa Gold oferece apenas acesso a fila premium na hora de embarcar em voos da companhia aérea Gol.
Um plano mais básico os pontos de milha transferidos são 1.5 para cada dólar gasto e 2.5 milhas para cada dólar em compras de passagens aéreas direto da Gol.
É também mais acessível ao público que precisa comprovar uma renda mínima de R$ 1.500,00. A anuidade é menor de R$ 354,00, que pode ser dividida em 12 parcelas. Uma aquisição interessante para quem quer vantagens em um cartão de crédito.
Decolar Visa Infinite
Com uma das melhores pontuações para compras diretas, o Cartão de Crédito Santander Decolar Visa Infinite transfere 2.5 pontos para o programa Passaporte Decolar a cada dólar gasto no cartão. Ainda da 1 ponto extra para cada dólar usado em compras diretas no Decolar.
Aliás na aquisição do cartão o titular já recebe 20 mil pontos de graça. Como uma versão mais completa, não podia deixar de oferecer associação ao programa LougeKey, com duas visitas anuais as salas VIPs sem custos.
Para ter cartão é necessário uma renda mínima de 20 mil reais para não correntistas do Santander e R$ 12.500 para correntistas, a anuidade é de R$ 1.150,00 e não há uma politica de isenção.
Decolar Visa Platinum
A versão intermediária do Santander Decolar Visa Platinum converte em 2 pontos cada dólar gasto no cartão de crédito. Mais 1 ponto extra em compras diretas no Decolar. Ela transfere 10 mil pontos direto no momento da aquisição do cartão.
Exigindo uma renda mínima de 7 mil reais, para não correntistas, e 4 mil reais para correntistas. Embora a anuidade do cartão orbite os R$ 552 ela pode ser parcelado em 12 vezes. Não há nenhuma informação certa a respeito de isenções sobre ela.
Decolar Visa Gold
O Cartão de Crédito Decolar Visa Gold é a versão mais básica entre os planos, oferecendo, portanto, pontuações menores. Contudo os pré-requisitos se alinham melhor com o público em geral.
Os pontos convertidos para o programa são 1.6 pontos a cada dólar e 2.6 nas compras diretas pelo Decolar. Solicitantes não correntistas do Santander deverão possuir uma renda de no mínimo R$1.500,00, enquanto os correntistas precisam ter uma renda de mil reais. No momento da aquisição já são debitados 5 mil pontos no programa.
Portanto, como pode ser visto, as opções de Cartões de Créditos oferecidas pelo Banco Santander são inúmeras. Cada uma contêm suas próprias vantagens e condições de aquisições. Conforme todas foram, expostas basta procurar a que mais se alinha com o perfil do consumidor e desfrutar do seu cartão de crédito.
Como usar o Esfera, o programa de pontos da Santander
Ao aderir um cartão de crédito Santander você entra automaticamente no programa de pontos Esfera. Apenas três cartões não acumulam pontos no Esfera, são eles: Santander Smiles, AAdvantage e Decolar. Neste caso os pontos caem diretamente na conta da respectiva empresa parceira.
O Esfera é a rede de parcerias do Santander que faz seu dinheiro valer mais, ele oferece descontos de até 50% em mais de 300 parceiros e diversas opções para juntar e trocar pontos por produtos, serviços, viagens e experiências.
Para saber quantos pontos você acumulou basta acessar o site da Esfera e digitar o CPF e a senha do seu cartão para fazer o login. Entrando na página você terá acesso a diversas promoções e poderá acumular ou resgatar seus pontos.
Como acumular pontos no Cartão Santander?
A melhor forma de juntar pontos é fazendo compras online em sites parceiros do Esfera. Mas também é possível acumular com locação de veículos, hotéis e pousadas.
O processo é bem simples: basta selecionar a loja parceira do Esfera, escolher o produto ou serviço, e pagar com seu cartão Santander. A pontuação é válida apenas para compras efetuadas com o CPF titular do cartão. Além disso, o valor do frete não é valido para a pontuação.
O acúmulo de pontos para cada R$ 1 em compras pode variar, por isso fique atento as promoções que as empresas oferecem. O crédito de pontos Esfera será realizado em até 30 dias após a aprovação da compra realizada.
Outra forma menos usual de obter pontos é comprando eles, esta opção está disponível na aba 'junte pontos'. Lá você paga R$ 70,00 para cada 1.000 pontos e a validade dos pontos são de dois anos.
Como resgatar os pontos?
Para resgatar seus pontos o Esfera oferece um leque variado de eletrodomésticos, roupas, acessórios, eletrônicos, recarga de celular, ingressos de cinema e muito mais.
No Esfera você também troca os seus pontos por passagens aéreas para ir a qualquer lugar do mundo! O programa oferece trocar os pontos diretamente no site, mas a opção que traz mais vantagem é transferi-los para os programas de fidelidade dos parceiros:
- Esfera Viagens
- Smiles (GOL)
- Latam Pass (Latam Airlines)
- TudoAzul (Azul Linhas Aéreas)
- Club Premier (Aeromexico)
- Iberia Plus
Qual é o melhor cartão para acumular pontos?
O cartão de crédito Santander Unlimited Mastercard e Visa Black e o Santander Smiles Visa Infinite são os melhores para acumular pontos. Cada um oferece 2,2 pontos para cada dólar gasto.
Entretanto, vale lembrar que o cartão Santander Smiles não faz parte do programa de pontos do Esfera, ao contrário dos cartões Unlimited. Portanto cabe a você decidir qual o que melhor se encaixa no seu perfil.
Os cartões de crédito Santander Unique Mastercard Black e Visa Infinite e o Santander AAdvantage Mastercard Black também oferecem uma pontuação atrativa – 2 pontos para cada dólar gasto. Contudo, o primeiro é do programa Esfera e o segundo do programa AAdvantage.
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Qual é o melhor cartão de crédito Santander?
O cartão de crédito Santander Unlimited é de longe o melhor cartão oferecido pelo banco Santander. Entretanto, por ser um cartão de alto nível as exigências para ter um em mãos são maiores.
Primeiramente, para ter acesso aos serviços diferenciados e exclusivos da linha Unlimited é necessário comprovar renda de R$ 40.000,00 e ser Clientes Select ou Private. Ou seja, ele é destinado apenas para o público de alta renda.
Para ter isenção da anuidade de R$ 1.200,00 você terá que acumular "apenas" R$ 40.000,00 em compras na função crédito a cada fatura do cartão Santander Unlimited.
Benefícios
- Acesso gratuito e ilimitado às salas VIP LoungeKey Visa: As Loungekey são Salas VIP espalhadas pelos principais aeroportos ao redor do mundo. Com seu cartão Unlimited você terá acesso ilimitado a mais de 850 salas VIPs.
- Acumulo de pontos Esfera nas suas compras: Com as parcerias do Santander você tem acesso a descontos, promoções, condições especiais e diversas opções para acumular e trocar pontos (2,2 pontos para cada dólar gasto).
- Benefícios bandeira Mastercard: Você conta com um consultor de viagens para auxílio em roteiros, seleção dos melhores hotéis com benefícios exclusivos como upgrade de categoria, check-in antecipado e café da manhã para dois. Além de seguros em viagens e aluguel de automóveis.
- Emergência Médica Internacional: Se você pagar integralmente as passagens de um transporte público para você e / ou para outra pessoa com seu cartão Visa, cada um receberá, gratuitamente, uma cobertura contra acidentes ou emergências médicas que acontecem fora do Brasil.
Como solicitar um cartão Santander
Para solicitar um cartão Santander é bem simples, basta você acessar o site do banco, escolher o cartão que melhor se encaixa no seu perfil e preencher o formulário solicitado. O procedimento também pode ser feito através do aplicativo Santander Way ou se deslocando a uma agência.
Sendo cliente do banco você terá mais opções de cartões, mas isso não é o único critério para ser aprovado. Estar com o nome limpo e possuir um bom Score podem aumentar, e muito, as chances de conseguir a maioria dos cartões.
Confira essas 10 dicas para aumentar o seu Score e melhore sua pontuação a partir de hoje. Mas lembre-se que, quanto mais benefícios o cartão oferecer, maiores serão as exigências e mais difícil será sua aprovação.
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