Is-Sigurtà Soċjali hija ffinanzjata prinċipalment fuq bażi ta’ pay-as-you-go, li jfisser li t-taxxi tal-pagi tal-ħaddiema attwali jintużaw biex iħallsu l-benefiċċji tal-irtirar, tad-diżabilità u tas-superstiti għall-benefiċjarji attwali.
It-taxxi mħallsa minn nies li jaħdmu bħalissa jintużaw biex jiffinanzjaw programmi tas-sigurtà soċjali għal dawk li bħalissa qegħdin fuqha.