散户怎么分析一只股票？
 买对一只股票能赚多少钱？ 这是美的集团的年线图 从2.96涨到74.74只用了7年！25倍！，假如掐头去尾，10年不到的时间至少10倍以上！ 你不需要买到最低，也不需要卖到最高，你就可以通常持有优秀的股票赚到非常可观的收益！ 像这样的牛股还有很多，他们都有一些共同点，都在一些重要的财务数据上面有相似之处！ 别着急！很简单！只需要几个看懂财务报表里面的几个财务数据即可，不需要做短线博弈，不需要你提心吊胆。 现在就来交给大家简单又实用的选股技巧，帮助大家选到可以长期持有的大牛股。 首先我们拿到一只股票以后会看什么？ 股价？股本？成交量？走势图？k线图？技术指标？可能都会有，但很少人会告诉你说，我拿到一只股票先下载一份财务报表。 你会觉得这个人是不是疯了，这么麻烦，还要去专门下载财务报表！财务报表这么多字，看完都第二天了！ 这就是大部分投资者的常态，大部分投资者总是过分关注表面的东西，所谓的老股民也只是关注一些技术方面的东西。 很少有投资者会专业到在买股票之前先下载一份财务报表，认真研究完了以后再来决定是不是要买。 因为很少有投资者这样去做，所以很少有投资者真正在股市赚钱，所以大部分投资者总是在贴吧，股吧高喊自己是韭菜。 韭菜不是天生的，韭菜都是自己后天选择的，当你选择去看所谓的技术，而不去先研究财务报表的时候，你就已经离亏钱不远了。 你只有真正的看懂财务报表里面的关键数据才能真正选到大牛股！ 现在我来给大家介绍最为重要的几个财务数据，帮助大家最快速的选出可以赚大钱的股票。 其中财务报表里面最核心的数据有（每股净资产、每股经营性现金流、每股未分配利润、每股公积金、营业总收入、利润总额、净利润、销售毛利率、营业总收入同比增长率，净利润同比增长率） 只要搞定了这些最核心的财务数据，你就可以轻松的选出大牛股。 我们来一个一个的解读这些数据。 每股净资产 净资产是什么？净资产就是股东权益，就是一个企业最实在核心的资产。 我们常常听见证监会或者金融机构的专家讲，目前股市有大批股票的股价低于净资产，目前市场投资价值很大。 这个意思就是告诉你，一家企业的股价如果低于净资产，大幅低于净资产，那么从专业的角度来讲，就已经是低估了。 普通投资者如果没办法分辨那些花里胡哨的财务数据，那你只需要看净资产就可以排除70%以上的企业，为什么不是100%？ 因为有些企业的净资产不实在，里面有大量的商誉，或者净资产的质量不高，这个就要另当别论，大家一定要避开有大量商誉的企业，那种企业净资产是不扎实的，而且一些名不见经传的小企业也经常有净资产质量不高的情况出现 大家可以用这个方法来排除没有商誉的企业，和各种知名的大企业，那么准确度就会非常高！ 尤其是股价低于净资产20%以上的企业，是非常有投资价值的。 就比如之前的长安汽车 大家可以看见19年左右跌到5.5附近，那时候就是每股净资产0.6倍左右，不出2年时间，现在股价已经逼近14元，接近3倍的涨幅。 每股经营性现金流 现金流就是企业的血液，是不可以断的。 很多优秀的大企业，甚至是伟大的企业就是死在现金流上面，就是死在资金链断裂上面 比如美国股市很有名的雷曼兄弟，多么伟大的企业，也是倒在了现金上面。 正所谓有钱男子汉，没钱汉子难。 现金就是这么重要的东西。 经营现金流就是企业通过做生意，做业务的现金流，比投资和筹资的现金流重要，因为经营现金流是实打实的企业经营而来，投资现金流可能是变卖资产，筹资现金流可能是借来的钱。 一家企业如果经营现金流连续3年为负，你一定要小心！很可能企业已经存在资金链断裂的风险！ 很多投资者只看利润不看现金流，然后突然暴雷，股价暴跌，损失惨重！ 一定要看现金流，要看经营现金流！ 绝对不能买经营现金流连续3年以上为负的股票！ 大家可以看看贵州茅台，现金流充裕，股价已经逼近2000元，而且还有很强的上涨势头。 每股未分配利润 我们投资股票除了靠股价波动赚钱以外，还能靠什么赚钱？ 股息！ 没错，就是股息。 怎么样来预判一家企业会稳定的给你股息？ 未分配利润就是关键！ 如果一家企业的每股未分配利润保持在2元以上，这家企业是具有长期分红能力的 再加上我们查看该企业历年的分红情况就会非常清楚了 如果是一家每股未分配利润保持在2元以上的企业，而且每年都分红，那么这种持续让你吃股息的情况就可以维系下去。 就像格力电器每股未分配利润常年10块钱以上，分红稳定，股价也是节节攀升。 每股公积金 公积金怎么看？是什么？ 公积金就是送转潜力！ 送转潜力就是送股的潜力，这个是一个比较火爆的题材，我们经常看见某某企业发布10送10股的公告，然后股价连续涨停板 这就是公积金的重要性！ 这个数据很多投资者会忽略，其实非常容易看的数据，2元以上就有了潜力 如果两只各方面都不错的股票，当然选择公积金高的了，因为说不定有以外的送股惊喜！ 拉卡拉在之前公积金高到4元以上的时候突破公布高送转，股价直接翻倍！就几个月的时间。 营业总收入 营业收入就代表了企业规模，所以很重要！ 一家企业的规模越大，利润空间才越大，我们可以看看目前市面的大企业，没有营业收入低于100亿 这个是一个门槛，低于100亿营业收入的企业都是中小型企业 大家投资企业一定要选择龙头企业，大型企业 所以营业收入就很有借鉴意义 我们可以来随便找几个 我们可以随便来看看一下知名企业，他们的营业收入都是1000亿起步的！ 那些收入几个亿的企业很容易被市场淘汰，大多都是业务单一的，都是产品单一的，而且规模都很小，都不是集团企业 这样的企业一旦有风吹草动，业绩就会大幅波动 比如某个产品出现问题，那么企业就一个这样的明星产品，那么相当于企业就要停摆 这是很可怕的！ 大型企业的特点就是业务大，收入广，东方不亮西方亮。几百亿的收入，可能有一些小项目出现问题，其他项目赚钱了就可以弥补。 这就是大企业的稳定性。 利润总额 收入多固然重要，利润也很重要，利润代表了收入的质量，100亿的收入，10个亿利润和1一个亿利润，一下就可以看出来哪家企业质量更优。 随便看看一些大型优质的企业，利润总额都是百亿起步，利润低的企业都是小企业为主 我们结合利润来看营业收入就更加清楚的看到企业的全貌了。 首先我们选择营业收入100亿以上的企业 然后挑选利润尽可能多的企业 这样选出来的企业肯定是非常优秀的企业 净利润 这又加深了一步 在利润的基础上多了一个净利润 什么是净利润？ 就是再扣除各种费用成本以后的的利润 假如一家100亿营业收入的企业，利润50亿，净利润40亿，另一家100亿营业收入的企业，利润50亿，净利润20亿 这又可以进一步的看出企业控制成本和费用的能力 这是非常鲜明的对比，煤炭和家电行业的龙头对比，都是差不多的利润总额，但是家电行业，格力就是比兖州煤业净利润多将近20亿。 有些企业规模大，利润高，但是管理能力不行，费用和成本没有控制好，所以净利润不高 通过再一步的筛选我们现在选出来的企业就是好企业中的好企业 这样的企业已经是A股市场上面的头部企业了 销售毛利率 学到这里，你基本上可以说是半个财务专家了，如果还要继续学下去，那么还有一个数据很重要。 那就是毛利率 毛利率代表的意义很多 最重要的就是产品的竞争力 这个很好理解 我们在对比两家行业相同的企业时，一定要选择毛利率更高的企业 因为这就代表了该企业的竞争力更强！ 为什么酒的股票涨的凶，随便找两个一看就知道了！毛利率高达70%以上！ 营业总收入同比增长率 综合以上财务数据的选股方法，你基本上可以选出A股最优秀的企业了，最后的一点提示就是要注意企业未来的成长 现在的营业收入高，如果未来低，这可是不行的 我们在关注营业收入总量的同时也要关注增长率 一般来说维持18%以上的真正就非常完美了 偶尔几年10%左右也是可以的 最重要的持续增长 保持增长，不能大幅下滑，这个非常重要！ 净利润同比增长率 净利润的增长率也是和上面的营业收入一样的道理，也是不能现在好，以后就不好 净利润的增长率一般来说要和营业收入同步 营业收入增长20%，净利润增长20%附近就可以了 因为很多企业会造假，你知道？ 营业收入增长10%，净利润增长200%，你相信？ 这肯定背后有猫腻的 我们不要去选择这种不正常的企业，我们要的就是稳定长远的投资赚钱 所以净利润的增长率和营业收入的增长率差不多就可以了  我们看来看看乐普医疗大牛股的营业总收入增长率和净利润增长率。常年保持20%以上增长速度！ 大家看完以后是不是有一种恍然大悟的感觉？这些牛股看似很难选，但是抓住了这些重要的财务数据以后就变得非常轻松，大家也可以按照本文的方法试一试。 你一定可以打开新世界的大门！ 财务数据的分析绝对不是看某个财务数据就可以赚钱的，一定要向我说的这样层层递进，要综合这些最重要的财务数据去做分析 这样你选出来的企业才是真正的优质企业，才是真正值得长期投资的企业，才是真正可以安心拿着等赚钱的企业 不仅仅要营业收入好，净利润好，还要有稳定增长，然后有送股和分红预期，然后净资产偏低，毛利率比同行高 这样的企业你筛选出来想亏钱都难！ 股票投资，股票分析其实说难也难，因为需要你非常全面的分析，但说容易也容易，就是这么一些技巧。 很多投资者不愿意去看财务报表，不愿意去自己分析。 总是想投机取巧，这是非常不好的习惯。 我真的希望大家可以认真多看几遍本文，真的去学习一下如何全面的分析一只股票，真的可以习惯多看看财务报表，多看看财务数据，少赌博，少看小道消息。 只要大家养成习惯，按照本文的分析思路来，我相信一定可以在股市真正赚到钱。  对于还无法稳定盈利的朋友，强烈建议更多精力用在学习基金和股市攻略，建立基本的投资框架，稳定赚取10%以上的年化收益。 1、基金全攻略：一篇万字干货彻底讲透基金，不仅有理论还有我的实战结果 2、基金如何选：帮大家彻底搞懂怎么选出优质基金 3、基金怎么买：90%的人不懂，基金买入时机极其重要，这篇文章帮你彻底搞懂 4、基金怎么卖：手把手教你基金怎么卖，才能赚100%收益。 5、基金干货书籍：我给大家整理了10几本经典书籍，帮你功力会再上一个台阶 6、基金40强名单：公认top40基金名单，业绩可以超过80%的基金 基金实际上非常简单，99%的人投基金亏损的主要原因是不懂 我现在基金持仓200多万，盈利90多万，一路走来，我非常知道朋友们的迷茫。 以我的真实经验，大家不要到处问来问去，看一些碎片化的知识。相信我，耐心的花1个小时，认真学学上面几篇完整攻略，基金就能基本学懂。 基金实盘我会每周更新，实盘完全按攻略在操作，实盘能让理论全部落地。大家不妨跟着实盘实践一下。不下水，永远学不会游泳。经过一轮涨跌，你真正赚到钱，你就完完全全搞懂基金了。 这是最快最捷径的一条路，也我真金白银实战的经验。