为什么股票知识懂得越多，炒股亏得越历害？
有人已经从数学上证明出来了，炒股从大概率上讲是注定要赔钱的。因为这本身就是一个概率事件，而概率是可计算的。具体分析见以下视频： 其实炒股之所以会赔钱，还有一个重要原因。就是我们的很多散客不明白其中的暗逻辑。也叫：赌徒思维。 其实不光股市，楼市、博彩等所有投机领域都有暗逻辑的影子，只是多数人不甚了了。 本文有点长，但是绝对能让你茅塞顿开。 01 我们先做一个这样的设想： 假如有一天，你忽然发现一个好项目， 只需投200万，未来5年内有80%希望赚到一个亿。 你有以下四种做法： （1）最传统的做法是这样的：用固定资产做抵押，从银行以年8%的利率借款200万，五年之后如果成功的赚到1个亿了，还掉银行的本金和利息之后，剩下的钱都是你的。 如果项目没有成功，你就只能宣布破产，所有资产被银行收走。 这叫贷款。 （2）当下最流行的做法是这样的：把项目做成路演方案，找到投资人，以200万出让20%的股份，因为你需要费用去做这个项目，事成之后投资人能得到1个亿的20%的分红，即2000万。 如果项目没有成功，投资人的钱打水漂，你至少领了5年的工资。 这个叫创业。 （3）如果胆子大一点，你可以面向全球开始募集资金，每个投资人根据出钱的金额数量占公司一定的股份，就可以分享公司未来的相应收益，出钱人之间可以交易自己所持有的股份。 按照P/E估值，你能募集20亿，市值变成100亿，机会一到就去套现。 这叫发行股票。 （4）如果胆子再大一点，你可以把这个项目切割成2亿份，然后公开零售这些碎片的“希望”，每份价值2块钱，然后设置一个头等奖（1000万）和若干个二等、三等奖。 这样未来的钱一下子就收回来了，收益较之其他方式更大，零风险。 这叫发行彩票。 你会发现这四种做法的风险越来越小，但是利润却越来越大。 关键问题在于，四种做法的门槛越来越高。 这个世界上好项目多的是， 关键是看谁来做？用什么方式做？ 同样的项目，不同身份、不同背景的人去运作， 完全是不同结果。 这就是挣钱、赚钱、发财、暴富的区别。 当然，这也是当今财富运转的4种基本逻辑。 02 这种起源于西方主导的现代经济制度，把世界活生生变成超级大赌场，里面只有三种角色： （1）开场的人——各种市场游戏规则的制定者，比如各国的证券市场，自己搭建平台让别人来玩，一切都得听他们的。 （2）坐庄的人——这种人被允许坐在台前直接参与博弈，比如企业家、资本家、明星创业者等等，他们依靠讲故事吸引外围的人押注他们，并得到最直接的分红。 （3）押注的人——赌场里最多的人，他们只能在外围等着下注。比如股市的散户、或者边缘的创业者，他们总是被大盘或大势吸引，散户盯着大盘，创业者盯着大势，彩民紧盯着大屏，自己判断凶吉。炒股、投资、创业都是如此。 开场子的人，他们只需维护好赌场的秩序，就可以坐享其成。 坐庄的人，都有一定话语权，他们靠讲故事就能把别人的钱吸入自己口袋。 而广大赌民，只能站在台下等着押注。彩民盯着中奖号、散户盯着大盘，打工者盯着好公司，创业者盯着大势，自己判断凶吉。 如果这种结构成立，以此为依据给社会的人来分层，我认为可以分为以下五层。 按照这个逻辑，世界很难出英雄，只能出枭雄。 开场子的实力最强是幕后大哥； 有身份和能力强的人都在设计模式坐庄； 芸芸众生和泛泛之辈只能瞅准机会去押注。 03 比如股市，股市设计原理看上去很美好： 上市公司通过证券市场募集资金用于扩大生产， 然后再将获得的收益分给股东（股票持有者）。 实际上，股民只关心股价变动，股票只是筹码和套利工具，还有庄家幕后操纵股价，变相获取散户钱财。 所以，股市里大多都是投机分子。 再来看看创业，一个个草根逆袭的神话被媒体包装出来，吸引了很多创业者参与进来，其中不乏有的人押上身家性命去“搏”一把。 当然大部分人都沦为了炮灰，少数一部分人依靠讲故事吸引了别人押注于他们，从散户变成了庄家，完成了身份的逆袭，然后卖给资本市场，这样未来100年的收益一次性都赚回来了。 现在创业市场培育企业家就像饲养场养猪一样。 他们通过“估值”的方式，把一个个初出茅庐的创业者快速催肥，动不动就身价上百亿，这就好比养猪场给猪喂激素是一样。 猪变大变肥了，但它们体内是狂躁的，而且会把整个社会都传染成狂躁病，这也是当今社会浮躁的一大原因。 楼市也一样，房子已经被投机者恶炒成了投资品。 投机者之所以要把一种民生用品转化成一种投资品，是因为人人都刚需的产品才更具投资价值。这遵循了“低价买进、高价卖出”的逻辑，所以才一轮又一轮的被拉高。 房价为什么很难跌，因为背后押注的人太多了，各种角色都有，这个场子必须得这样撑着。但是没有吹不破的泡沫，泡沫极限大时再破灭是可怕的。 所以中央发话：房子不是用来炒的，是用来住的。而且出台调控政策给楼市降温，坚决打击那些赌性十足的投机分子。 以上这三个场子都属于虚拟经济，这些虚拟经济都在玩“击鼓传花”的游戏，而且是互相打通的。 总之，货币从这个场子转移到另外一个场子，但就不转移到实体经济，所以现在实业才那么凋零。 此时此刻，广大普通百姓靠勤劳很难再致富，劳动者反而成了整个食物链中最被鄙视的一个底层。 当人类主流价值观普遍认为，获取财富不再靠“创造”而是要靠“投机”时，最危险的时刻就来临了。 因为这种不劳而获的投机思维传染性太强了，很快会引发全民押注或去坐庄，赌性大发的投入其中。 于是，你看到这场赌局最关键的时刻，万达选择不跟离场，乐视击鼓传花后跑路。融创玩起抄底ALL IN 梭哈，屁民仍沉迷赌场疯狂入局搏杀。 这种博弈逻辑如同一张天罗地网将整个世界笼罩。 一方面它悄然无声将整个社会的财富集聚到那一小撮人手里，社会贫富差距不断拉大，一方面大量资金被从实体经济中抽走，导致经济危机爆发的频率越来越高。 04 在《圣经》里，上帝说：你们每个人都有罪。 蓦然自省，我们发现自己成了赌徒。 残酷是：我们进去了一个循环式的陷阱，每一天，都在不断上演一场场自相残杀的好戏。 更残酷是：眼看前面有坑，你还心甘情愿往里跳。 这仿佛是上帝为围困人类而设的一盘棋局，人类的智慧只能作茧自缚，就如同孙悟空大战佛祖的五指山，再伟大的本领也破解不了这命运般的棋局。 按照这种既有的经济制度和模式，整个社会的所有优势资源都会流动到强者的手里，从而造成富人越来越富，穷人越来越穷。 于是社会的消费能力不断衰减，然后就是产品大量过剩。而且富人会不断的给社会设置门槛，从而形成了社会的分层，最终造成了社会的不平等。 试想：如果每一个人不用靠生产创造也能挣到钱，那么还会有谁脚踏实地的去劳动？ 当大家都想着去靠炒、炒房、编织概念发财的时候，那些实干家必然被排挤，社会必然会出现隐患，等待我们的必然是秩序的重建。 一个理想的社会是什么样的？ 它应该让每一个劳动者都有田可耕、有力可使、各归其位、各尽其才。 未来的社会结构应该从现在的金字塔形变成扁平状，在互联网精准、高效链接的帮助下，努力使每个人获得的财富直接跟自己创造的价值对等。 西方经济制度确实给世界创造了巨大的物质财富。但是人类历史也在反复证明：没有一种制度能够一直适用。 每当生产力进步到一定阶段，现存制度就会成为社会发展的阻碍，而且旧制度不会轻易退去，它的坚守会让世界变的荒唐、祸乱，直至崩溃。 而现在人类就处在这个变革交替的节点上…… 现在，西方主导的全球经济体系陷入大萧条，说明西方经济体制已经穷途末路了。世界经济发展到现在再也发展不下去了。 所以，此时资本市场才会史无前例的澎湃汹涌，因为这是全球大赌场的最后一次搏杀，所有人都努力在赌局结束前，拼命ALL IN 梭哈，储备冬眠。 这正是中国经济跟西方经济制度分道扬镳的关键时刻，我们一定不能完全照搬西方走过的路，而是要为世界探寻一条更具普世价值的大道。 世界和中国，真正需要践踏实地的创造者以及领导者，他们懂创新、有文化、携带正能量，以创造为己任，引领社会不断前进。在这个变革的风口，中国也许正面临最好的机遇。 05 最后再回归到个人吧，对于这充满暗逻辑的社会。作为平凡的我们应该怎么做呢？ 我想用《易经》的无妄卦来劝诫大家。 天雷相加为无妄，此卦的表征含义为：天下打雷，万物不敢妄为。 就是说：“无妄卦，初始亨通，利于坚守正道。若不守正道则会有灾害。不利于前往。” 古人已经说的非常明白了，无妄就是不要有妄念。坚持正道则无往不胜，走向投机的邪道则必然会不利，甚至是损失惨重。 我想在我们实力还不成熟的时候，学会收敛自己的欲望，不要妄想非分之财很重要。 有时候循规蹈矩，只求耕耘不问收获，才能相安无事。 关注小曾国藩，让我们一起用中国的智慧洞察世界！