泛亚这件事，投资者如何在一开始就能了解到公司是否可靠？
泛亚的骗局精巧之处就在于，给投资者的收益，来源清清楚楚、明明白白，不然银行岂会中枪。本人金融从业多年，可以负责任的讲，泛亚的交易模式设计的非常高超，不是局内人，拿不到关键数据，很难非常超前发现泛亚有问题。 1.说泛亚是野鸡交易所的，有多少是马后炮？你会认为全国最大的稀有金属交易所是野鸡交易所么？ 2.查网站问朋友，泛亚是全国最大的稀有金属交易所，政府鼓励，媒体报道，银行销售，运营也有几年时间了，以前的投资者全部正常兑付，没有不良记录，如何提前发现？ 3.说泛亚收益高，所以不能投的，事出反常必有妖。可是，这个收益率并不特别离谱啊，和有些正规公司的差异也不多。 4.对于穷根究底的人士，泛亚也解释的很清楚，给投资者的收益来自交易对手的延迟交收保证金，罚息是年化18%，因此支付13%轻轻松松，来源清楚明白，而且交易对手有保证金押在交易所，确实低风险啊。 唯一的反常点和破绽，就是泛亚平台上，买方交收量长期低迷，有多少人能提前发现呢？ 设计精巧的骗局，确实很难拆穿，不然怎么说“君子可欺之以方”?肖刚同志还说过，银行理财是庞氏骗局呢。当然，这是他的一家之言，读者可以自己判断，笔者是不认可的。唯一能避免以后中枪的方法，是找靠谱的机构投资，找靠谱的人咨询，指望读读产品说明书就搞懂一个产品是不可能的。世界上有的是无风险的高收益，但请想想自己何德何能，为何别人会送钱？厚德才能载物，德不配位，必有灾殃。如果一定要赌一把，请分散投资。请牢记“你想着他的息，他想着你的本”。 附： 大白话解释泛亚模式，为什么说是庞氏骗局？泛亚首先宣传自己是最大的稀有金属交易平台，然后对投资者说，我平台上有些买家想买货，但钱临时周转不开，他们想找你借款。你如果借款，收益率13.68%，而且随时能够取现。这些买家暂时付不了全款，但是还是很有实力和诚意的，他们委托你买来的货，会先付20%押金做为他们一定会买货的保证，届时他们付全款后，你再把货给他们，也就是押120元找你借100元，付你利息13.68%，你借么？如果有真实的交易量，有真实的买家，这个模式问题不大。但问题是委托你买货的买家是假的，你的货卖不出去。你是帮一个莫须有的买家买了货，没有销售，没有回款，你的钱自然也没有办法增值，你赎回的本金和利息自然都来自于你自己和新投资者的钱。具体讲，你投资买货的资金，供货商能拿走80%，剩下的20%泛亚就留下来了，你的赎回款、你的利息、泛亚的收入都从这20%里面出，不够的地方就拿新投资者的钱垫付。因为这个模式本身没有可能带来收入，只能是新投资者的钱还旧投资者的钱，因此是庞氏骗局。Q&A：（1）为什么泛亚的稀有金属没有买家？因为泛亚交易所的稀有金属价格长期比其他交易所的价格贵30%左右，所以很少有买家在这个平台买稀有金属。有知友计算过，“以2013年5月9日为例，根据泛亚公布的数据，卖方交收申报量为894万手，而买方交收申报量则仅为4.96万手。买方交收量仅为卖方交收量的0.55%。”（2）为什么泛亚的价格这么高，没人怀疑么？这就是文中开头讲的了，泛亚宣传自己是最大的稀有金属交易平台，它的价格是真实的，其他交易所的价格是虚的。因为稀有金属确实很专业，大多数人连怎么查价格可能都不知道，而且商品涉及到成色的问题，普通大众都是两眼一抹黑，泛亚怎么说我们怎么信吧。（3）供货商只收80%的钱也干？泛亚的价格高，打8折后，供货商收到的钱和其他渠道差不多，因此愿意只收80%的钱。现在经济形式不好，商品滞销，能做一单是一单。 （4）泛亚为什么要付供货商80%的钱，不把所有的钱都留下来呢？因为它圈钱也要有个名目啊，总不能对投资者说，你们把钱给我吧，我给你们13.68%的收益，如果没有投资项目，你会投资么？投资稀有金属和收储就是泛亚的名目。那有没有能够一分钱都不吐的庞氏骗局呢？有，涉案达500亿美元的史上第一庞氏骗局就一分钱不吐。主谋麦道夫曾是纳斯达克股票市场公司董事会主席，他利用名望和年轻时的投资业绩忽悠大家投资他，然后他拿新投资者的钱还给旧投资者就可以了。（5）泛亚不担心新投资者的钱跟不上，不足以偿付旧投资者的钱么？资金跟不上就是泛亚破灭的原因，为了保障资金能够接上，泛亚采取了一系列措施，比如以商品成色无法监控为缘由限制非会员供货，投资者募集资金的投资速度受泛亚控制等。泛亚被揭穿的主要原因是今年上半年股票行情一路上涨，让公众越来越看不上泛亚的收益了 ，进来的钱少了，资金链断裂，投资者无法提现，泛亚也就被揭穿了。（6）交易所的多单是哪里来的，为什么这些多单不收货？泛亚有色的分析师张立福曾透露：“我们泛亚有色有这个独特的生产商回购制度，就是说你拿回全额货款之后，还要求你在电子盘再拿出20%的钱开一个多单，所以说卖货不会把价格打压下去。”所以很清楚，开多单的是供货商。换句话将，供货商卖出货物后，又开多单表示想把货物买回来。也就是说，供货商先把货卖给投资者，然后得到全款，拿走全款的80%后，剩下的20%被泛亚要求开一个多单。由于在泛亚平台上卖货所得的80%已经和其他渠道一样，因此供货商可以同意泛亚的安排。但是这些人是供货商，他们就是卖矿的，你让他们成为真实的买家再把矿买回去，难度有点大。 （7）多单不收货，有什么影响？ 投资者受委托买入并持有货物后，泛亚会为其开一个空单，表示投资者希望出售这批货物，这是合乎逻辑的，因为正常的交易就要求投资者卖货回款。同时，前面说过，泛亚会让供货商开多单，表示供货商想买货。这时，市场上就出现了一个多单和一个空单，表示一个想买货一个想卖货，交易就撮合成功了。 唯一的问题是，供货商用20%保证金开了多单，但他并不会付全款买货。根据泛亚设计好的交易规则，如果预定了货物，又不付全款买货，买货方就需要向售货方支付每日万分之五的延迟交收补偿金，这个补偿金就是泛亚宣称的投资者收入的来源了。