Muitos bancos, mesmo na Suíça, verificam a identidade da pessoa e todas as suas fontes de renda. Isso é necessário para evitar que dinheiro arrecadado de forma ilícita seja transferido para o país. Devido à repressão à evasão de impostos pelo Departamento de Justiça dos Estados Unidos, alguns bancos suíços estão recusando clientes americanos por medo das repercussões legais. Onde você reside e o que você faz da vida são fatores que exercem influência na hora de abrir uma conta em um banco suíço.  Cidadãos de certos países não tem permissão para abrir contas na Suíça. Isso pode se dar por diversos motivos, tal como embargos (como na Rússia e no Iraque, por exemplo) e outras exclusões de caráter político.  Independentemente da sua nacionalidade e fonte de renda, sua candidatura para uma conta na Suíça pode ser rejeitada se você for considerada uma pessoa “politicamente exposta” — alguém que tenha se envolvido em algum escândalo ou tem uma reputação pública duvidosa. O banco provavelmente vai recusar a abertura de conta caso o cliente em potencial represente um risco à sua reputação. Há aproximadamente 400 bancos na Suíça, embora dois bancos em particular — UBS (Union Bank of Switzerland) e o Credit Suisse Group — que contabilizam quase metade dos investimentos em bancos suíços. Um dos grandes fatores determinantes em relação a qual banco escolher é o que exatamente você está procurando. Comparar políticas e oportunidades de investimento pode ajudar você a examinar os prós e os contras de cada banco antes de determinar qual é a melhor opção para você.  Se a privacidade é um favor, considere um banco que não tem filiais em seu país de origem. A maioria dos bancos é controlada pelas leis do país em que se encontram, não pelas leis do país de sua sede.  Esteja ciente que, a menos que um banco tenha recebido o status de intermediário qualificado (IQ), talvez ele tenha que reportar o dono da conta e todo o dinheiro recebido para o seu país de origem. Há diversos tipos de contas bancárias disponíveis nos bancos...

TL;DR in Vietnamese:
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