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Introduction
Appendix
경제적 가치 창출
환경적 가치 창출
사회적 가치 창출
건전한 지배구조
Hanwha Investment & Securities 
Sustainability Report 2022
판매 상품에 대한 점검 및 소비자보호 정책, 상품, 민원 등 내부통제 진행
금융상품 내부통제 
결과보고
운용보고서, 설명회 등 상품관련 중요사항에 대하여 사후관리 진행, 불완전판매 예방을 
위한 해피콜 시행
금융상품 사후관리
상품판매 사전교육자료 숙지 및 판매직원 교육을 통한 6대표준 판매원칙 준수
금융상품 판매 사전교육 
및 상품 판매
상품승인 실무위원회, 상품승인위원회를 통한 고난도 상품, 신상품 등 상품판매 승인
금융상품 판매 승인
고객중심경영
소비자 보호
소비자 보호 정책 추진 체계
한화투자증권은 2014년부터 금융소비자보호 규정  
및 강령을 제정하고 금융소비자보호 총괄책임자 
(CCO, Chief Consumer Officer)를 임명하고 
있으며, 금융소비자보호 내부통제위원회를 구성하는 
등 금융소비자 보호를 위한 체계를 구축하고 
있습니다. 금융소비자보호 내부통제위원회에서는 
소비자보호 정책 및 제도에 관한 의사결정을 하며, 
불만 예방 및 발생 피해에 대한 신속한 사후 구제 
등을 논의합니다. 아울러 상품 개발부터 판매 
사후관리까지 금융상품 단계별 소비자보호체계를 
구축하여 소비자의 불편을 해소 및 예방하고 있습 
니다. 또한 소비자보호 강령을 마련하고 판매담당 
직원이 준수하여야 할 기본적인 절차와 기준을 정한 
‘투자권유준칙’을 마련하여 준수하고 있습니다.
소비자보호 조직 체계
대표이사
소비자보호 총괄책임자
(CCO : Chief Consumer Officer)
금융소비자보호
내부통제위원회
상품승인위원회
민원심의위원회
소비자보호 제도 업무
소비자보호 운영 업무
민원 업무
소비자 중심 상품 개발 및 관리 프로세스
한화투자증권은 금융소비자에게 최적의 상품을 제공할 수 있도록 내부통제 절차를 운영하고 있습니다. 
새로운 금융투자상품은 소비자의 요구사항에 부합하고 투자 트렌드에 적합하며, 소비자에게 불리한 사항이 
없는지 등을 개발·판매, 사후관리 과정별로 사전 점검하고 있습니다. 2022년에는 보다 책임 있는 소비자 
중심의 상품개발을 위하여 상품승인위원회(이하 ‘위원회’) 를 신설하였습니다. 위원회는 CCO를 위원장으로 
한 임원급 회의체로 월 1회 운영하고 있으며, 주 1회 운영되는 상품승인 및 사후관리 실무위원회(이하 
‘실무위원회’)에서 보고된 사항을 논의하고 신상품 개발 및 판매에 관한 사항 등을 심의·의결합니다. 
한화투자증권은 위원회 및 실무위원회를 통해 상품개발부터 사후관리까지 상품 관련 전 과정을 검토하고 
있으며, 상품 관련 소비자보호를 강화하고 있습니다.
상품개발, 판매 단계별 소비자 보호 프로세스
신규상품, 상품 소싱을 통한 상품 구조, 투자위험 등 상품 선정 및 검토
금융상품 기획
설명서/약관, 판매프로세스, 마케팅 정책 등 금융소비자 보호관점에서 사전 협의 검토
금융상품 사전 협의
소비자보호팀
