O controverso credor de payday Wonga pode mudar seu nome em uma tentativa desesperada de recuperar a credibilidade depois que uma série de escândalos levou a empresa a perder £ 37,3 milhões. A empresa foi atingida por novas regras sobre empréstimos consignados, além de ser forçada a pagar indenizações aos clientes que receberam cartas legais falsas. As receitas da Wonga caíram quase £ 100 milhões no ano passado, para um total de £ 217,2 milhões, foi anunciado hoje - meses depois que a empresa cancelou as dívidas de 300.000 clientes. Polêmico: Wonga, cujo anúncio de marionete é mostrado aqui, relatou uma perda de £ 37,3 milhões. Agora, o presidente Andy Haste diz que a empresa pode abandonar sua marca controversa em uma tentativa de reparar a reputação da empresa. "Não estamos descartando ou descartando", disse ele à Reuters hoje. 'A questão é se ela continua sendo a única marca ou uma entre muitas marcas e, em última análise, permanece como uma marca para a empresa como um todo?' Espera-se que os problemas financeiros de Wonga continuem graças a um novo limite nas taxas de juros que pode cobrar, introduzido no início deste ano. Anunciando hoje o mais recente conjunto de resultados da empresa, Haste disse: 'Dissemos que a Wonga seria menor e menos lucrativa no curto prazo, pois nos concentramos na criação de um negócio sustentável que empresta de forma responsável e transparente aos clientes que podem pagar empréstimos conosco. Medidas desesperadas: o presidente Andy Haste diz que Wonga pode mudar de nome. 'Sabemos que levará tempo para reparar nossa reputação e ganhar um lugar aceito no setor de serviços financeiros, mas estamos determinados a cumprir nossos planos e atender nossos clientes da maneira certa.' Ele disse que todos os provedores de crédito devem 'colocar seus clientes em primeiro lugar e emprestar com responsabilidade', admitindo: 'Lamentavelmente, nem sempre foi esse o caso em Wonga.' O presidente da empresa insistiu que Wonga não emprestaria mais a clientes que não podem pagar seus empréstimos e disse que a empresa havia "crescido muito rapidamente" sem implementar a estrutura de gerenciamento necessária. O número de clientes da Wonga no Reino Unido caiu quase pela metade, para 575.000, com a empresa concedendo 2,5 milhões de empréstimos ao longo de 2014, em comparação com 3,7 milhões no ano anterior. A quantidade total de dinheiro emprestado caiu de £ 1,1 bilhão para £ 732 milhões - mas a empresa disse que apenas 6,6% dos empréstimos foram inadimplentes, abaixo dos 6,9% em 2013. Wonga reduziu a proporção de pedidos de empréstimo que aceita de 80 por cento para apenas metade depois de endurecer os critérios que os potenciais credores devem atender. No entanto, o Sr. Haste admitiu que é provável que leve mais um ano para a empresa se recuperar, dizendo que 2016 seria quando "começaremos a voltar". No ano passado, Wonga sofreu um golpe de £ 35 milhões ao cancelar 300.000 empréstimos pessoais e também enfrenta uma conta de £ 20 milhões pelo escândalo das falsas cartas legais. A empresa foi condenada a indenizar 45.000 clientes que receberam cartas de aparência oficial exigindo o reembolso de escritórios de advocacia que na verdade eram apenas uma fachada para a própria Wonga. Wonga também gerou polêmica com seus anúncios alegres apresentando fantoches, que os críticos afirmaram ter sido projetados para atrair crianças e que agora foram retirados das ondas do rádio. Row: A empresa agora enfrenta novas restrições sobre o valor dos juros que pode cobrar em empréstimos. Novas regras introduzidas este ano visam reduzir os custos dos empréstimos consignados oferecidos por empresas como a Wonga. As taxas de juros foram limitadas a 0,8% ao dia - o que significa que Wonga teve que cortar sua taxa anual de 5.853% para 1.509%. Especialistas alertaram que até 99 por cento dos credores do dia de pagamento podem ser expulsos do negócio pelo teto das taxas, embora Wonga seja considerado provável de sobreviver por causa de seu alto perfil. No entanto, no início deste ano, a Wonga anunciou que estava demitindo 325 funcionários - um terço de sua força de trabalho - após as novas regras. Entre aqueles que lideraram as críticas a Wonga está o arcebispo de Canterbury, que anunciou planos para estabelecer uma rede de crédito apoiada pela Igreja que pode competir com os credores do dia de pagamento. Repressão: os credores do dia de pagamento agora estão significativamente restritos nas taxas de juros que podem cobrar. Março de 2013: Os maiores credores de payday do Reino Unido estão ameaçados de fechar depois que um relatório contundente do Office of Fair Trading revela evidências de 'empréstimos irresponsáveis ​​generalizados'. Junho de 2013: O OFT encaminha os credores do payday à Comissão de Concorrência para uma investigação em grande escala, dizendo que encontrou problemas 'enraizados'. encontra algum os modelos de negócios das empresas parecem se basear em clientes que contraem empréstimos que são forçados a renovar porque não podem pagá-los. Março de 2014: Os credores do dia de pagamento enfrentam uma nova investigação para ver o quão compreensivos eles são quando os clientes lutam para pagar suas dívidas, anuncia a Autoridade de Conduta Financeira. Abril de 2014: A supervisão de todo o setor de empréstimos consignados passa da OFT para a FCA. A FCA imediatamente começa a colocar novas regras rígidas em ação, incluindo forçar as empresas de pagamento a fornecer avisos de saúde financeira em e-mails, online e em textos e orientar as pessoas a liberar ajuda para dívidas. Junho de 2014: A Autoridade de Concorrência e Mercados divulga resultados provisórios de sua investigação de concorrência e diz que os tomadores de empréstimos do payday estão pagando cerca de £ 60 por ano acima das probabilidades devido a problemas de compras. Ele sugere a criação de um site de comparação de preços independente para clientes de dia de pagamento. A FCA anuncia que Wonga pagará £ 2,6 milhões em compensação depois de perseguir clientes em dificuldades com cartas legais falsas, a fim de pressioná-los a pagar. Entre outubro de 2008 e novembro de 2010, o escritório enviou correspondência a cerca de 45.000 clientes em atraso de escritórios de advocacia inexistentes, ameaçando com ações legais. Julho de 2014: A indústria de dias de pagamento está sujeita a novas regras supervisionadas pela FCA. A partir de 1º de julho, as empresas de payday devem incluir advertências de risco na publicidade televisiva. Eles também estão proibidos de rolar um empréstimo mais de duas vezes. A FCA propõe um limite para os empréstimos do dia de pagamento, o que significa que, a partir de janeiro, os juros e taxas sobre novos empréstimos, incluindo os prorrogados, não devem exceder 0,8% para cada dia do valor emprestado. Outubro de 2014: A CMA anuncia planos que forçarão os credores de payday a vender seus produtos por meio de sites de comparação imparciais como parte de uma nova repressão do cão de guarda . Janeiro de 2015: O novo teto da FCA para as taxas de juros entra em vigor. Prevê-se que esprema até 99% dos credores para fora do mercado. Fevereiro de 2015: A Autoridade de Concorrência e Mercados diz que os credores de payday terão que colocar seus negócios em sites de comparação, já que Wonga revela planos de demitir um terço de sua força de trabalho. Abril de 2015: Wonga relata uma perda antes dos impostos de £ 37,3 milhões na sequência de suas lutas de alto nível. 
A empresa perdeu 37,3 milhões de libras depois que as receitas caíram um terço no ano passado. Wonga foi atingida por uma controvérsia pública e forçada a compensar clientes por cartas legais falsas. Novo limite para as taxas de juros de empréstimos consignados deve prejudicar ainda mais a empresa. 
