notranji model temelji na predpostavki da se stopnja tveganja v časovnem obdobju enega leta ne spreminja kar pomeni da se dane posamezne pozicije v trgovalni knjigi ali nizi pozicij ki so bili v obdobju likvidnosti predmet neplačila ali migracije ob koncu njihovega obdobja likvidnosti ponovno uravnotežijo da dosežejo izhodiščno stopnjo tveganja