odchylne od odseku 1 môžu členské štáty povoliť aby sa overenie totožnosti klienta a konečného vlastníka dokončilo počas zakladania obchodného vzťahu ak je to potrebné na neprerušenie zvyčajného vedenia podnikania a ak je malé riziko výskytu prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu