členské štáty vyžadujú aby inštitúcie a osoby na ktoré sa vzťahuje táto smernica stanovili primerané a vhodné politiky a postupy pre povinnú starostlivosť vo vzťahu ku klientovi podávanie správ vedenie záznamov vnútornú kontrolu hodnotenie rizík riadenie rizík dodržiavanie predpisov a výmenu informácií s cieľom zabrániť a predchádzať operáciám súvisiacim s praním špinavých peňazí alebo financovaním terorizmu