 የ114 ትክክለኛ እና ትክክለኛ የብድር ግብይቶች ህግ ክፍል 315 እና 2003 ("የፋክት ህግ") እያንዳንዱ የፋይናንስ ተቋም እና አበዳሪ ከሸፈኑ ሂሳቦች ጋር በተያያዘ ስርቆትን ለመለየት፣ ለመለየት እና ለመለየት የስርቆት መከላከል ፕሮግራምን በጽሁፍ እንዲተገብሩ ይጠይቃል።
Qaybaha 114 iyo 315 ee Cadaalada iyo Saxa ah ee Sharciga Macaamilada Amaahda ee 2003 ("XEERKA XAQIIQADA") waxay u baahan yihiin hay'ad kasta oo maaliyadeed iyo dayn bixiyaha inay hirgeliyaan barnaamij qoran oo Aqoonsiga Ka Hortagga Xatooyada si looga hortago, loo ogaado loona yareeyo aqoonsiga xatooyada ee la xidhiidha xisaabaadka la daboolay.