Foro Nicolas Correa - LAVADO O BLANQUEO DE DINERO (completo-amplísimo...para aprender..)\n0,73 % | 0,02 €\nInicio -> Nicolas Correa -> LAVADO O BLANQUEO DE DINERO (completo-amplísimo...para aprender..)\nLAVADO O BLANQUEO DE DINERO (completo-amplísimo...para aprender..)\nUna de las preocupaciones más importantes para los estados, se encuentra situada en el conocimiento que se tenga sobre el origen del dinero. La diferencia sustancial radica en que los delitos previos pueden ser juzgados como graves o no.\nCuando el blanqueo de dinero es producto del narcotráfico o de delitos graves es un crimen internacional, mientras que el blanqueo de dinero producto de evasión o elusión fiscal es un delito menor, circunscrito al país donde se ha realizado la elusión o la evasión fiscal. A pesar que la evasión fiscal y el blanqueo de dinero sucio tienen ciertas similitudes en cuanto a las técnicas desarrolladas, es conveniente comprender que se trata de dos procesos distintos.\nEn la evasión fiscal se parte de ingresos legalmente adquiridos, pero que se intenta ocultar para no pagar impuestos.\nEn materia de antecedente puede tomarse el caso de los EE.UU. por ser el país que mayor influencia ha tenido en la configuración de los tratados internacionales sobre fiscalización de drogas. Dejando de lado una serie de medidas que no tuvieron mayor trascendencia, debido a la falta de mecanismos eficaces que motivaran el cumplimiento de las leyes impositivas, fue el notable incremento de las transacciones comerciales de origen extranjero, sobre todo de evasión tributaria y fiscal, lo que motivó con el paso de los años, una creciente preocupación por parte de las autoridades sobre el origen ilícito de grandes sumas de dinero que ingresaban y salían de los EE.UU.\nAunque inicialmente esta preocupación se limitó a las ganancias que provenían de las operaciones que llevaban a cabo en las casas de juego y lugares parecidos respecto de las apuestas que no se declaraban, conforme se fue incrementando el tráfico de drogas y las ganancias que se derivaban de ello, los márgenes de fiscalización se tuvieron que hacer más estrechos y estrictos.\nHa sido la reacción y la creciente preocupación social suscitada por el alarmante incremento del tráfico y consumos ilegal de la droga en los últimos años, lo que hizo que la opinión pública empezara a tomar conciencia sobre la magnitud del problema, y presionara para se promulguen normas que restrinjan drásticamente la complacencia con que los bancos y las instituciones financieras de muchos países aceptaban dinero proveniente del narcotráfico.\nAunque el narcotráfico implica necesariamente una infinidad de facetas que dependen unas de otras, y que van desde lo que producen drogas, pasando por los que trafican hasta llegar a los consumidores, puede decirse que las ganancias que produce este ilícito negocio es el incentivo más importante que motiva a cualquier traficante, aquí es donde se origina el lavado de dinero; por tal motivo es que el narcotráfico está muy relacionado con el lavado de dinero.\n2. Referencias Conceptuales Y Fundamentos\nEn realidad no existe una definición propia que esté sustentada en una terminología técnico o jurídica, pero se entiende que el lavado de dinero es el proceso de esconder o disfrazar la existencia, destino o uso ilegal de bienes, producto de actividades ilegales para hacerlos aparentar legítimos.\nCuando un individuo obtiene dinero por medios ilegales o aunque lo consiga por medios legales, no declara este ingreso a las autoridades monetarias correspondientes, está creando lo que se conoce como dinero negro.\nEn general, involucra la ubicación de fondos en el sistema financiero, la estructuración de transacciones para disfrazar el origen, propiedad y ubicación de los fondos, y la integración de los fondos en la sociedad en la forma de bienes que tienen la apariencia de legitimidad.\nUna interpretación amplia sobre las implicancias del abuso del poder económico y su complacencia indirecta con el tráfico de drogas nos acerca al tema del lavado de dinero. Existen muchas instituciones financieras especializadas en blanquear dinero proveniente del narcotráfico, que genera rentas e ingresos que no se pueden declarar ante las autoridades económicas. Los medios y formas de blanquear dinero son infinitos y dependen tan sólo de la sagacidad e imaginación de la persona que posee dinero negro.\nUno de los efectos macroeconómicos más graves del blanqueado de dinero es en el sector privado, ya que quienes los practican emplean empresas de fachada que mezclan las ganancias de actividades ilícitas con fondos legítimos, para ocultar ingresos mal habidos. En Estados Unidos por ejemplo la delincuencia organizada ha utilizado las pizzerías para encubrir ganancias provenientes de la heroína.\nEn toda actividad de blanqueo se habla de dos categorías: Conversión y Movimiento. La conversión tiene lugar cuando los productos cambian de una forma u otra, como cuando se compra un giro o un automóvil con ganancias ilícitas; los productos ilícitos originales han cambiado de forma, de dinero en efectivo a un giro o a un automóvil. Se produce en Movimiento, cuando los mismos productos financieros cambian de localidades, como cuando los fondos son transferidos telegráficamente a otra ciudad o enviados a través del correo\nAhora bien, el dinero ilegal se blanquea en atención a los problemas contables, tributarios y criminalísticos que para los traficantes de droga, genera el hecho de tener que realizar todas sus operaciones de comercio de sustancias fiscalizadas en dinero efectivo. Las drogas no pueden pagarse a través de títulos valores o tarjetas de crédito que obligarían al traficante a registrar su identidad.\nEn consecuencia para que ganancias se realicen o bienes de procedencia ilegal, puedan salir al mercado se requiere realizar diversas operaciones y transacciones que les va otorgando legalidad aparente y formal.\nY los informes oficiales indican que el proceso de blanqueo de dinero en moneda circulante, se origina en EE.UU., Canadá y Europa, luego se proyectan a los países de economía marginal dependientes del Imperialismo.\nEl dinero lavado proveniente del narcotráfico en el Perú, Colombia, México y Bolivia se realiza de cocadólares en dólares o moneda nacional circulante., el lavado de dinero y la exportación de drogas es el primer negocio de exportación.\nEn el proceso de blanqueo de cocadólares es denominado también como delito de "black Money", ilícito penal en el Perú que estaba previsto en el artículo 296-B del Código Penal, modificado por la Ley Nº 27765.\nAdemás, el narcotráfico tiene una multiplicidad de razones de distinto orden para cambiar de apariencia, el origen y el uso que le da a su dinero. El aspecto material del dinero, entendido como monedas o billetes circulantes, es un aspecto que genera una serie de problemas de visibilidad, transporte, seguridad, detección, etc. De allí, la importancia que el traficante concibe a la forma como maneja su dinero.\n3. Función y Características\nLa función del lavado de dinero es la de propiciar e implementar mecanismos económicos o financieros que permitan que los ingresos provenientes de una actividad ilegal, como lo es el narcotráfico; donde serán absorbidos por los movimientos de intermediación financiera o de contabilidad general por el Producto Nacional Bruto. Las ganancias de la droga pasan a ser exponentes de capital legítimo, cotizable y debidamente registrado.\nLo que identifica de manera especial a estas operaciones de sustitución y legalización de bienes y capitales; se relaciona con dos aspectos:\n3.1. Al Modus Operandi:\nLo emplea el agente; son los actos que lo materializan, se ejecutan observando siempre todas las formalidades y procedimientos usuales y regularmente exigidos por cualquier negocio jurídico o financiero.\nEl agente no debe estar directa ni indirectamente vinculado con la ejecución de los delitos de tráfico ilícito de drogas que propiciaron el capital ilegal.\nFue preparado por FINCEN (Financial Crimes Enforcement Network) Entre algunas de las FORMAS más comunes para el lavado de dinero se incluyen las siguientes:\n2. Complicidad de un funcionario u organización: Cuando los empleados de las instituciones financieras o comerciales facilitan el lavado de dinero al aceptar a sabiendas grandes depósitos en efectivo, sin llenar ni presentar los informes de transacciones en efectivo cuando es necesario, llenando ITE falsos, exceptuando incorrectamente a los clientes de llenar los formularios requeridos.\n3. Mezclar: Cuando se combina los productos ilícitos con fondos legítimos de una empresa, y después presenta la cantidad total como renta de la actividad legítima de tal empresa.\n5. Compras de bienes o instrumentos monetarios en efectivo: El lavador de dinero compra bienes tangibles (automóviles, propiedades, etc) o instrumentos monetarios (giros bancarios y postales, cheques de gerencia o de viajero, y valores), con el efectivo originado de la actividad criminal.\nFinalmente, concluye el ciclo del lavado con esta etapa. Se realiza la inserción del dinero ya "lavado" por las etapas precedentes, en nuevas entidades financieras o su repatriación del extranjero.\nSegún los especialistas de la Federación Bancaria Europea, posición que por lo demás coincide con la opinión de los expertos de la INTERPOL y de las Agencias Norteamericanas de Control de Drogas, solamente en la primera fase o etapa de colocación es posible detectar y descubrir "eficazmente" un acto de lavado de dinero.\nLos giros bancarios permiten a un comerciante legítimo (o a un lavador de dinero) mover fondos de un país a otro. El lavador puede transportar el giro de un banco peruano a otro país donde la procedencia original de los fondos no será aparente.\nAl referirnos a los paraísos fiscales, estamos hablando también de secreto bancario, lo que implica una obligación de no hacer, implícita en la relación banco-cliente, caracterizado por la abstención de revelar los hechos e informaciones que se conocen del cliente como producto de la actividad bancaria, la indeterminación en el tiempo de esta obligación y su naturaleza general frente a los terceros.\nEl secreto bancario y el lavado de dinero son dos figuras jurídicas encontradas cuya conciliación por parte del banco, no siempre es fácil. Por un lado, deben resguardar el secreto de las operaciones que realizan con los clientes y, por otro lado, las disposiciones legales contra el delito de lavado les exigen que revelen ese secreto, cuando les sea requerido.\nEn la actualidad el desarrollo de la actividad bancaria se encuentra más que nunca entre el riesgo de ser utilizada con fines distintos a los que motivaron su existencia, debido a su condición de intermediarios de pago, a una mayor complejidad y diversidad en sus operaciones internacionales, unidas a una tecnología moderna y avanzada.\nExisten razones por las cuales el dinero y otros valores salen de los países en donde se ha comercializado la droga, con destino a otras jurisdicciones que ofrece privilegios y seguridades con respecto a secreto bancario. Algunas razones aparecen como legítimas o al menos no contrarias a la ley. Tales jurisdicciones reciben el nombre de PARAÍSOS FISCALES O FUNCIONALES.\nLos Paraísos Fiscales han llegado a ser tan populares en razón de ser considerados como uno d e los medios para colocar una serie de fondos fuera del alcance de las investigaciones sobre la legalización de fondos derivados del tráfico de drogas. Tanto los delincuentes como los traficantes se apresuraron a aprovechar el santuario que ofrecían los Paraísos Fiscales.\nEl problema se complicó con el desarrollo de los sistemas bancarios multinacionales, con lo que resultó más fácil dar una apariencia legal a todo el dinero que s e obtenía ilícitamente de las actividades delictivas que se trasferían a bancos extranjeros protegidos de la fiscalización de la ley.\nDichos paraísos no solo brindan un fácil acceso a las instituciones bancarias con cuentas numeradas y secretas, sino que además, han ampliado sus leyes respecto a las sociedades anónimas, con la finalidad de permitir a las sociedades en usufructo, que pueden ser dirigidas o manipuladas por agentes o abogados locales.\nCuando esas sociedades se combinan con diversas cuentas bancarias numeradas, se puede organizar un laberinto de transacciones financieras, de modo que el rastreo de los archivos resulte una tare a muy compleja. Si después los fondos controvertibles se transfieren de la jurisdicción de un Paraíso Fiscal a la de otro, las dificultades aumentarán en gran medida.\nEn algunos países que brindan ese tipo de facilidades se contratarán abogados, con el objeto de que constituyan entidades comerciales o de carteras de inversiones ilícitas. Con arreglo a la ley, a estas entidades, les está permitido operar libres de impuesto y con un máximo de seguridad. A los abogados se les permite quedar como directores y funcionarios de la sociedad y actuar en representación de los usufructuarios.\nPor lo general la ley les permite en firma de secreto profesional entre el abogado y su cliente dar a conocer los nombres de sus representantes o usufructuarios de la sociedades. Además, los usufructuarios también pueden ser sociedades extranjeras con personería jurídica lo que hace mucho más compleja su detección.\nEl dinero sucio, se lava o se blanquea en su mayor parte en los paraísos fiscales en los cuales se estima que hay depositados 5 billones de dólares y funciona un millón de sociedades amparadas en el anonimato.\nEl primer antecedente en la creación de centros offshores es el de Las Bermudas donde ya a principios de siglo se instalaron bancos y compañías de seguros.\nSe estima que a fines del 2004 había 5.000 bancos offshore en unas 60 jurisdicciones, con activos estimados en 10 billones de dólares, como se muestra en el siguiente cuadro estadístico.\nEn los paraísos se pueden fundar empresas que no están obligadas a publicar sus cuentas ni sus listas de directores y accionistas o depositar dinero en los bancos allí establecidos.\nMuchos de los grandes bancos internacionales tienen sucursales en algún paraíso fiscal y operan en el ocultamiento de dinero. Las empresas o bancos virtuales no pueden operar por si mismos en la medida que no tienen instalaciones ni personal, lo hacen a través de cuentas que abren en otros bancos que tienen existencia física en los offshore y que, en muchas ocasiones, son sucursales de bancos que operan normalmente en el circuito formal. Los bancos virtuales que tienen cuenta en bancos formales se denominan "corresponsales".\nDiferentes versiones de paraísos se encuentran en las islas de las cálidas aguas del caribe y en otras enclavadas en el turbulento Canal de la Mancha; en el seno de la ciudad de Londres y en ciudades europeas como Andorra o Liechtenstein; en la hedonista Mónaco y en Israel. Mónaco está sufriendo presiones de Francia por su actitud ante el dinero dudoso.\nUna comisión parlamentaria gala conminó al gobierno de su país a "contemplar seriamente una revisión de sus relaciones con el principado" porque las relaciones con el tradicional paraíso de los ricos del mundo amenazan con "desacreditar la determinación de Francia de combatir el lavado de dinero ilegal".\nPresento algunos ejemplos de bancos, que son el paraíso para aquellos que lavan dinero.\n1. Las Islas Caimán: Posee un territorio de 35 por 20 Km. y cuenta con 35000 habitantes, están instalados y operando 584 bancos y 2200 fondos especulativos y fondos de pensión. Manejan entre 500 y 200 billones de US$, o sea 3 veces más que el presupuesto de un país como Francia. Es la quinta plaza financiera del mundo. 40000 sociedades pantallas están matriculadas ahí.\n2. Islas Bahamas: De 350 bancos offshore, 58000 IBC (International business corporations).\n3. Islas Bermudas: 37 trusts, 10000 IBC.\nBarbados: 40 bancos, 360 compañías de seguros, 3800 IBC+FSC. Araba: 15 bancos, 3000 IBC. Belice: 11000 IBC. Islas Vírgenes: 300000 IBC. Chipre: 34 bancos, 41000 IBC. Liechtenstein: 75000 holdings co. Luxemburgo: 320 establecimientos financieros, 1200 fondos, 10000 holdings. Y más de 53 bancos.\nUna sociedad denominada News Corp. (Rupert Murdoch) ahorra 4,8 billones de FF (Franco Francés), equivalentes a la construcción de 300 escuelas primarias, gracias a una sociedad pantalla matriculada en las Islas Bermudas.\nEl país ha tenido influencia con el narcotráfico así como las ganancias que provienen de él. Al respecto, se han llevado a cabo una serie de estudios y análisis de diferente orden, que señalan la grave distorsión que la economía nacional ha sufrido como consecuencia de éste fenómeno.\nUn régimen de libertad absoluta en materia de política cambiaria, es decir con tipo de cambio libre, lo que incluye la libre convertibilidad de la moneda extranjera en moneda nacional y viceversa, lo que genera muchas divisas y están integrando nuestro sistema financiero.\nDado a la comercialización de los dólares que aporta el narcotráfico a la vida nacional, distorsionan la contabilidad del estado. Mientras más crezca la economía subterránea y en ella más narcoeconomía mayor será el grado de estadísticas de los agregados falseando la realidad económica del país.\nEl mercado cocalero se ha incrementado largamente en los últimos años, al igual que la cantidad de hectáreas dedicadas a este cultivo; asimismo, el producto bruto interno registrado por fuentes del mismo Banco Central de Reserva ha continuado bajando.\nPuede decirse que el narcotráfico ha contribuido en incrementar el proceso inflacionario del país. Por que la economía nacional ha crecido la base monetaria, es decir la masa de moneda.\nPor la grandes actividades provenientes del narcotráfico, se ha producido en todos los bancos mucha más liquidez de toda la prevista por la autoridades monetarias gubernamentales.\nHa sido la coyuntura y los acontecimientos suscitados en los medios internacionales ligados a nuestro país, los que han influenciado para que se promulguen leyes sobre la fiscalización del lavado de dinero a nivel nacional. Aunque hace pocos años, era un tema que despertaba pocas expectativas, su importancia y reconocimiento en el país.\n2. Sistema Bancario: Concepto y consecuencias\nEl principal aliado de la criminalización, en lo que se refiere al lavado de dinero son los sistemas bancarios. Ya que grandes sumas de dinero blanqueado pueden llegar a una institución financiera y luego desaparecer inesperadamente, mediante traslados telegráficos ocasionados por factores fuera del mercado, tales como operaciones de aplicación de la ley.\nEllo puede provocar varios problemas de liquidez y pánico bancario. D e hecho, varios bancos han quebrado en todo el mundo a causa de este fenómeno, como el primer banco Internet, el Banco de la Unión Europea.\nEn las CONSECUENCIAS puedo decir que hay:\n1. Pérdida De Control Político Económico: Esto se da sobre todo en países sub. Desarrollados, como el nuestro, donde estas ganancias ilícitas empequeñecen los presupuestos gubernamentales, como también afecta la moneda y las tasas de interés. Todo esto genera grandes cambios inexplicables en la demanda monetaria y mayor inestabilidad de los flujos de capital internacional, las tasas de interés y tipo de cambio.\n2. Distorsión Económica E Inestabilidad: Los que blanquean dinero, no les interesa invertir en algo que beneficie al país, sino lo que les importa es proteger sus ganancias. Esto genera pérdidas en rentas públicas, ya que disminuye los ingresos gubernamentales y perjudican aquellos contribuyentes honrados.\n3. Riesgo De Reputación: La confianza en el mercado mundial de ser un país que genere seguridad es importante y que al verse afectado por éste fenómeno, nos perjudica en el mercado mundial.\n4. Riesgos Sociales: Esta actividad permite a los narcotraficantes ampliar sus operaciones, esto ocasiona que el gobierno descuide la necesidad de aplicar una mayor actividad de aplicación de la ley y a los gastos de salud pública.\n3. Bien Jurídico Tutelado\nEl bien jurídico tutelado por el precepto penal es la salud pública y el orden monetario y financiero que protege el estado, para evitar trastornos y desequilibrios por el curso ilegal del circulante o divisas extranjeras, que ingresan ocultamente al sistema bancario y financiero procedente del tráfico de drogas o del narcoterrorismo por las bandas mafiosas que operan en el extranjero o en el territorio nacional.\nEl flujo y encaje de divisas extranjeras, narcodólares en el sistema financiero y monetario y en el circuito económico del país, convirtiendo por ejemplo en moneda nacional, o repatriándolos del exterior, o convirtiendo en otros bienes o transfiriendo a otros países, es una práctica y actividad común.\nEn principio porque el acto del lavado es posterior a cualquier conducta de tráfico ilícito de drogas; es más, como se admite unánimemente en la doctrina y legislación extranjeras, el autor de un delito de lavado de dinero debe ser completamente ajeno a cualquier delito precedente de tráfico ilícito de sustancias fiscalizadas.\n4.1. Sujeto Agente\nPuede ser cualquier persona, hombre o mujer imputables, como el receptador, socios, entidades de crédito, personas jurídicas empresariales, los testaferros, hombres de confianza de los narcocapitalistas que se dedican al lavado de dinero, proveniente del narcotráfico del tráfico ilícito de drogas o de otros negocios aparentes lícitos.\nEn este caso es la sociedad y el Estado como titular de la salud pública y del orden financiero y monetario, que dirige la actividad económica del país, así como las actividades económicas.\n5. Elementos De La Figura Delictiva\nLos elementos de la figura delictiva y de su estructura lógica y normativa, son los siguientes:\n5.1. Tipicidad Objetiva:\nConsiste en actos materiales ilícitos realizados por el narcotráfico o narcoterrorista, que fundamenta la articulación normativa y lógica de la figura delictiva, como aquel que interviene en el proceso de lavado de dinero proveniente del narcotráfico.\nTambién es cuando el sujeto agente realiza estas actividades siendo miembro, funcionario del Sistema Bancario o Financiero y actúa en el proceso de lavado de divisas, a sabiendas de la procedencia ilícita del dinero que se origina en el narcotráfico, si lo ignora no comete el ilícito penal.\nEl elemento objetivo del tipo legal se diversifica en delitos de acciones múltiples, realizados o consumados, cuya finalidad es beneficio personal del agente o de terceros, de carácter económico o material.\n5.2. Tipicidad Subjetiva:\nLos actos ilícitos descritos, son necesariamente dolosos, conscientes, voluntarios y finalistas, con un propósito determinado, y como fin perseguido el animus lucrando, como elemento subjetivo del tipo penal, que es el móvil que induce al agente. Tiene conciencia de lo injusto o ilícito que es el acto que realiza el receptador cooperante del narcotraficante.\nEs conciente que está vincula do con actividades de subversión armada o de acciones de terroristas, que blanquea dinero para financiar actividades ilícitas.\n5.3. Tipicidad Normativa\nAquí se precisa y se determina normativamente con el concepto valorativo, cuando el sujeto agente, en sus actos múltiples de lavado de dinero, ocultare su origen, su propiedad y otros factores potencialmente ilícitos, a sabiendas de la procedencia ilícita el dinero blanqueado.\n5.4. Tipicidad Descriptiva\nEl delito de receptación de lavado de dinero de procedencia ilegal o del narcoterrorismo y sus operaciones económicas y financieras, es ilícito penal de acciones múltiples. La comisión delictiva tiene sus variables de la conducta prohibida, realizada en varios actos típicos.\nLa conducta típicamente antijurídica y punible del receptador sustitutivo del narcotraficante, sigue el determinado proceso psicosocial.\nCuando el sujeto agente comienza la ejecución del hecho punible, pero no concluye la consumación directa del evento criminoso, porque intervienen circunstancias extrañas a la voluntad del sujeto activo.\n6.2. Acto Frustrado\nEs otra forma de delito del imperfecto de una modalidad del delito de lavado de dinero, cuando e agente perpetra el hecho criminal, pero no produce el mal que se propuso el culpable, por causas independientes, extrañas a su voluntad delictiva del autor, concluyendo en consumación fallida, porque no logra sus propósitos y objetivos perseguidos.\nEl sujeto realizó con éxito todas las operaciones de blanqueo de dinero, cooperando con los narcotraficantes se realizan todos los presupuestos.\n7. Participación Delictiva\nEn la figura delictiva de lavado de dinero proveniente del tráfico ilícito de drogas, no solo es factible, sino realizable en la práctica delictiva, cuando el narcotraficante por intermedio del encubridor o receptador utiliza cualquier modalidad empleada por el sistema bancario o financiero para transferir o repatriar sus narcocapitales para el ingresarlo en el circuito económico de la país.\n7.1. Coautoria Intelectual O Ejecutiva\nDe acuerdo al artículo 296° B concurren dos o más participantes como coautores, altos funcionarios de entidades bancarias y financieras y de seguros que cooperan o intervienen como receptadores sustituidos de los narcotraficantes, que utilizan modalidades empleadas por estas empresas que manejan el sistema bancario.\nConsiste en la participación intencional de asistencia, colaboración del cómplice con el o los autores del delito de receptación para el éxito de la operación del lavado de dinero.\nEl artículo 25 del Código Penal está referido a la complicidad primaria, es decir, en la prestación de auxilio y cooperación en la realización del hecho punible, sin la cual no se hubiera logrado el objetivo.\nEl encubridor no es participante, pero es agente cuasi participante del evento delictivo con los autores y cómplices en acciones concretas.\nEs necesario aclarar que los artículos 296 °A y 296°B han sido derogados por la ley Nº 27765, que se dio el 26 de Junio del 2002. Pero haré una breve reseña de cómo en que se llegó a lo que hoy en día esta vigente.\nAl aprobarse en diciembre de 1988 la Convención de las Naciones Unidas contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y Sustancias Psicotrópicas, el Perú ingresaba a una etapa decisiva del proceso de reforma y sustitución del Código Penal de 1924. Por aquél entonces, el delito de tráfico ilícito de drogas estaba tipificado en una legislación especial.\nY al hecho político que la Convención de Viena se hallaba aún pendiente de aprobación en el Parlamento, los proyectos del Código Penal de 1990 y de enero de 1991, así como el nuevo Código Penal promulgado en abril de 1991 no incorporaron en su articulado disposiciones referidas a la criminalización del lavado de dinero.\nPor consiguiente, pues, las fuentes legales seguidas por el Código Penal eran anteriores a la Convención de Viena, razón por la cual la omisión de la criminalización del lavado de dinero era desde esa perspectiva explicable.\nSin embargo, hechos posteriores a la vigencia del nuevo Código Penal fueron creando las condiciones adecuadas para la incorporación del delito de lavado de dinero al derecho nacional.\nAl respecto, cabe señalar como relevantes los compromisos de interdicción que asumió el Estado Peruano con los Estados Unidos de Norteamérica, a través de un Convenio Bilateral de las Políticas de Interdicción propuestas en dicho documento fijaba como acción prioritaria contra el narcotráfico: "Lucha contra el enriquecimiento ilícito procedente de varias fuentes y el ocultamiento o lavado de recursos ilegales, a través de medios tales como sistemas de contabilidad adecuados de las instituciones financieras, intercambio internacional de información que incluya los documentos de transacciones financieras, investigaciones a nivel nacional e internacional, cooperación en materia de observancia de la ley e investigación de injustificados signos exteriores de riqueza".\nEs así que inmerso en un conglomerado de decretos legislativos que fueron promulgados por el Ejecutivo durante el mes de noviembre de 1991, se incluyó al Decreto Legislativo 736 (Promulgado el 8 de noviembre de 1991), que adicionaba dos artículos a la Sección II del Capítulo III, del Título XII del Código Penal, sobre tráfico ilícito de drogas.\nCabe señalar que para justificar esta decisión, el legislador recurrió a argumentos similares a los tradicionalmente expuestos para explicar las frecuentes modificaciones ocurridas en nuestra legislación penal antidroga. En tal sentido, se destacaba la ineficacia de las disposiciones vigentes, la necesidad de cumplir con acuerdos estratégicos internacionales y la voluntad política del Estado de reprimir severamente el tráfico ilícito de drogas.\nAhora bien, en cuanto a técnica legislativa el nuevo delito era incorporado a través de dos modalidades de ejecución. La primera, prevista en el artículo 296ºB, se relacionada con los actos de conversión, transferencia y ocultamiento de los bienes originados o derivados del tráfico ilícito de drogas. Y la segunda, tipificada en el artículo 296ºB, estaba dedicada a los actos de lavado de dinero a través del sistema financiero o mediante procedimientos de repatriación de capitales. En realidad, la fuente legal de la criminalización del lavado de dinero en nuestro país la ubicamos en un modelo sumamente cuestionado como la Ley Argentina 23.737 sancionada el 21 de setiembre de 1989.\nConcretamente, el artículo 296ºB se limitaba a reproducir en lo esencial el contenido del artículo 25º de dicha ley, el cual prescribía lo siguiente: "Será reprimido con prisión de dos a diez años y multa de seis mil a quinientos mil australes, el que sin haber tomado parte ni cooperado en la ejecución de los hechos previstos en esta ley, interviene en la inversión, venta, pignoración, transferencia o cesión de las ganancias, cosas o bienes provenientes de aquéllos, o del beneficio económico del delito siempre que hubiese conocido ese origen o lo hubiera sospechado. Con la misma pena será reprimido el que comprare, ocultare o receptare dichas ganancias, cosas, bienes o benéficos conociendo su origen o habiéndolo sospechado".\nEl artículo 296ºB también reflejaba la influencia argentina, particularmente en lo concerniente a la suspensión de la reserva bancaria o tributaria, así como al uso restringido y específico de la información obtenida con dicha medida. El artículo 26º de la citada ley argentina establecía: "En la investigación de los delitos previstos en la ley no habrá reserva bancaria o tributaria alguna.\nEl levantamiento de la reserva sólo podrá ser ordenado por el juez de la causa. La información obtenida sólo podrá ser utilizada en relación a la investigación de los hechos previstos en esta ley".\nEn la tipificación del delito de lavado de dinero en la legislación argentina, ZAFFARONI ha criticado los alcances del artículo 25º de la Ley 23.737 señalando que su redacción "extiende el encubrimiento en forma que altera gravemente las reglas del principio en forma que altera gravemente las reglas del principio de culpabilidad".\nDicha observación era también aplicable al dispositivo 296ºB peruano, con el agravante de que nuestro legislador no sólo estableció sanciones más severas que la de su homólogo argentino, sino que, además, omitió incluir normas que, como el párrafo cuarto del artículo 25º de la Ley 23.737, servirían como paliativo legal a los potenciales riesgos de arbitrariedad que derivaran de la amplitud de la fórmula típica.\nEn efecto, el 25 de febrero de 1992 fue promulgada la Ley 25404 que modificó el artículo 19º del Código Penal, que precisaba las formas calificadas del delito de receptación tipificado en el artículo 194º. Según el inciso segundo del nuevo numeral 195º la pena privativa de libertad sería: "No menor de 6 ni mayor de 15 años y de 180 a 365 días-multa, e inhabilitación conforme al Art. 36º inciso 1), 2) y 4) cuando se trate de bienes provenientes de delitos de tráfico ilícito de drogas o terrorismo".\nEn primer lugar, era inadecuado pretender criminalizar al lavado de dinero como un supuesto agravado, que quedaba enlazado con la realización de los actos previstos por un tipo básico de receptación que no había sido elaborado para el tratamiento de aquella nueva forma de criminalidad\nEn segundo lugar, el texto propuesto por la Ley 25404 dejaba de lado la consideración particular del sistema financiero como parte relevante del modus operandi del lavado de dinero, así como se excluían, también, las posibilidades de flexibilizar el secreto bancario para la acción criminalística contra dicho delito. En conclusión, la Ley 25404 significó un retroceso relevante en la criminalización nacional del lavado de dinero, que alejó considerablemente a nuestro Sistema Penal de las tendencias internacionales, haciendo poco práctica la persecución y represión de dicho delito.\n2. La Tipicidad\nYa que existe una nueva ley, la 27765, me regiré de esta norma, sin tener en cuenta lo que fue establecido en el código penal.\n2.1. CONVERSIÓN, TRANSFERENCIA Y OCULTAMIENTO DE BIENES\nEn la ley 27765, en su estructura aparece como un tipo legal alternativo que define varias opciones de conducta delictiva que pueden ser ejecutadas por el sujeto activo. Sin embargo, ello no significa que para la tipicidad del delito sea menester que el agente realice dos o más de los comportamientos tipificados, bastando, solamente, que el autor practique cualquiera de las hipótesis previstas por la ley, para que su conducta adquiera relevancia penal.\nEn los actos de encubrimiento en cualquiera de sus modalidades. Esto es, la adquisición, custodia, posesión u ocultamiento de bienes cuyo origen conoce o puede presumir. El sujeto activo puede, pues, comprar, recibir en donación, actuar como depositario, o esconder efectos o ganancias provenientes de algo ilícito, en este caso del lavado de dinero. Las penas aplicables a los delitos previstos por esta ley, son la pena privativa de libertad no menor de 8 ni mayor de quince años. Y con ciento veinte a trescientos cincuenta días de multa.\n2.2. FORMAS AGRAVADAS\nLa pena privativa de libertad no menor de diez ni mayor de veinte y trescientos sesenta y cinco a setecientos treinta días de multa, cuando:\nEl agente que utilice o se sirva de su condición de funcionario público o de agente del sector inmobiliario, financiero, bancario o bursátil. El agente que cometa el delito en calidad de integrante de una organización criminal.\nLa pena privativa de libertad no menor de veinticinco años los actos de conversión o transferencia se relacionen con dinero, bienes, efectos o ganancias provenientes del tráfico ilícito de drogas, el terrorismo o narcoterrorismo.\n2.3. Omisión de comunicación de operaciones o transacciones sospechosas.\nEl que incumpliendo sus obligaciones funcionales o profesionales, omite comunicar a la autoridad competente, las transacciones u operaciones sospechosas que hubiera detectado, según las leyes y normas reglamentarias, será reprimido con pena privativa de libertad no menor de 3 ni mayor de 6 años, con ciento veinte a doscientos cincuenta días de multa, e inhabilitación no menor de 6 años, de conformidad con los incisos 1, 2 y 4 del artículo 36° del código penal.\nSe establecen las reglas de investigación para la investigación de los delitos previstos en esta ley. Se podrá levantar el secreto bancario, la reserva tributaria y la reserva bursátil, por disposición de la autoridad jurídica o a solicitad del Fiscal de la Nación. La información obtenida en estos casos sólo será utilizada en relación con los hechos que la motivaron.\nLos sentenciados por el delito previsto en el último párrafo del Artículo 3° de la presente Ley no podrán acogerse a los beneficios penitenciarios de redención de la pena por el trabajo y la educación, semilibertad y liberación condicional.\nEl fenómeno de lavado de dinero tiene un marcado carácter internacional. Este fenómeno sobrepasa las fronteras nacionales de los Estados e implica su desarrollo en otros, con los cambios de soberanía y jurisdicción que conlleva. Lo que se denomina "globalización de las actividades de blanqueo de capitales"\nEl blanqueo de dinero tiene lugar a una escala enorme. La inversión de ganancias ilícitas en empresas legales se estima en 500.000 millones de dólares al año, cantidad equivalente a la suma de los productos nacionales brutos de dos terceras partes de los Estados Miembros de las Naciones Unidas.\nEs poco todo lo que se diga de los efectos corrosivos del blanqueo de dinero sobre las instituciones democráticas y políticas, si bien es difícil estimar hasta qué punto socava las economías con los datos de que se dispone actualmente. Lo cierto es que ninguna institución financiera y ningún país están a salvo de este fenómeno.\nHasta la fecha, los esfuerzos para prevenir y combatir el blanqueo de dinero se han visto obstaculizados por diferencias idiomáticas y culturales, y diferencias entre códigos penales y prácticas en materia de justicia penal, así como por el deseo de proteger la soberanía nacional. Y mientras no se controle este fenómeno, la solución del problema será cada vez más difícil y las consecuencias más graves recaerán sobre las economías frágiles.\nReferencias Organizaciones Internacionales\nExiste una relación entre grandes organizaciones y el blanqueo de capitales. A continuación y a fin de ejemplificar su accionar, se exponen las más habituales mediante las cuales determinadas organizaciones criminales, respecto de las que existe un consenso sobre su carácter transnacional, proceden al blanqueo de los beneficios obtenidos de sus actividades delictivas. Es tradicionalmente admitido que las organizaciones criminales de carácter internacional más significativo y de mayor conocimiento, como:\n1. Las Triadas Chinas.\nA pesar de su denominación, estas organizaciones no poseen su base de operaciones en la misma República China, sino que se encuentran ubicadas fundamentalmente en Hong Kong y Taiwán.\nLas actividades ilegales que realizan fundamentalmente son la extorsión, juegos ilícitos, prostitución y otras actividades complementarias, ramos tales como negocios de videos chinos, libros, periódicos y servicios de entretenimiento. Asimismo sus operaciones a nivel internacional se destacan las actividades del tráfico de heroína hacia EEUU y Europa, el contrabando de armas, el robo y contrabando de automóviles de lujo, intervienen además en mercados de yates de lujo y bienes de consumo para la República Popular China y en el fraude internacional de tarjetas de crédito.\nLas técnicas que utilizan para el blanqueo de dinero consisten en el transporte del efectivo desde el lugar de recolección de sus actividades delictivas hasta el lugar en que finalmente serán invertidos esos fondos. Posteriormente se produce la integración del dinero mediante la inversión de millones de dólares en negocios situados en otras zonas económicas de su interés.\n2. Cárteles colombianos\nA diferencia de otras organizaciones criminales cuyas actividades delictivas se encuentran diversificadas, las actividades ilegales a las que se dedican los carteles colombianos están relacionadas casi con exclusividad al tráfico ilícito de drogas.\nEn el proceso de blanqueo participan diversos intermediarios, algunos de ellos denominados cambistas. El dinero obtenido del tráfico de drogas es entregado a un cambista, para que este efectúe gran parte del proceso de blanqueo. El cambista a su vez entrega el dinero a un segundo intermediario, siendo esta última una organización dedicada al blanqueo de capitales. Una vez efectuada las operaciones de reciclaje correspondiente, los fondos son finalmente devueltos al cambista representante en Colombia.\nOtra alternativa dentro del circuito en el que se desenvuelven los fondos, es que dichos fondos reingresen a Colombia para su inversión o que dichas inversiones sean realizadas directamente en el extranjero.\n3. La mafia siciliana\nLa mafia siciliana es la organización criminal más antigua de Italia y dado su marcado carácter internacional motivado por la emigración, es considerado el canal más importante para el proceso de internacionalización de la mafia siciliana.\nEntre los circuitos del blanqueo de capitales utilizados por la mafia siciliana se destaca el sistema bancario y no bancario, las empresas comerciales y los negocios relacionados con el juego como los casinos.\nEn la actividad de juegos se destacan su accionar sobre los casinos ubicados en la Costa Azul, al sur de Francia. Estas organizaciones no empleaban formas de blanqueo de capitales demasiado complejas.\nNo obstante se ha observado que en los últimos tiempos existe una delegación de la tarea de blanqueo hacia aquellas organizaciones que han profesionalizado su accionar, ofreciendo sus servicios con estrategias de inversión cada vez más sofisticadas. En este contexto el empleo de una tercera organización encargada del proceso de blanqueo trae ventajas para la organización que efectúa los actos delictivos que dan origen al dinero ilícito.\n4. La mafia Rusa\nLas actividades más usuales a las que se dedican las mafias rusas son el robo de antigüedades y su contrabando hacia el Oeste, la prostitución, el robo de coches, el comercio de armas y el tráfico de drogas, material nuclear, obras de arte, etc. Sin embargo, pueden añadirse otras muchas actividades puesto que las mafias rusas se caracterizan por aprovechar las oportunidades que surgen en los mercados nacionales e internacionales.\nEn los últimos tiempos y dada la necesidad de dinero de muchos países de Europa del Este, se ofrecían amplias y atractivas posibilidades de inversión hacia esos países, incluyendo Rusia con la caída del comunismo y sus planes de privatizaciones.\n1. Las Leyes Estadounidenses\nLos organismos encargados de la ejecución de la ley conceden gran valor a la legislación sobre lavado de dinero porque puede ser más eficaz que un ataque directo a la actividad delictiva. Así como con medidas legislativas y coercitivas se pueden reducir sus beneficios, también se puede reducir su atractivo.\nLa base de la legislación estadounidense sobre lavado de dinero es la Ley del Secreto Bancario de 1970 (BSA), por la que no se declara delito el lavado, sino que se exige a las instituciones financieras establecer y mantener un registro de diversos tipos de transacciones que permita seguir su rastro. La ley ha sido impugnada en varias ocasiones.\nCon el incremento del tráfico de drogas, la alarma por el lavado de dinero cundió en el Congreso de Estados Unidos, que decidió proscribirlo en 1984 al declarar las infracciones de la ley del secreto bancario, con arreglo a la Ley de Organizaciones Corruptas y Bajo la Influencia del Crimen Organizado (RICO).\nFinalmente, según la Ley de Lavado de Dinero de 1986, se tipificaba esta actividad como delito federal. Se añadían tres nuevos delitos al código penal: ayudar a sabiendas a lavar dinero procedente de actividades delictivas, participar a sabiendas en una transacción de más de 10.000 dólares que entrañe bienes procedentes de actividades delictivas y organizar transacciones destinadas a eludir los requisitos de declaración previstos en la BSA. Este último elemento iba dirigido a los llamados «pitufos», individuos contratados por los interesados en lavar dinero para efectuar ingresos múltiples o compras de cheques de viajero en cantidades inmediatamente inferiores al límite de los 10.000 dólares.\nEsta legislación ha sufrido diversas modificaciones. Por la Ley contra la Adicción a Drogas de 1988, se endurecieron considerablemente las penas y se exigió la estricta identificación y el registro de las compras en efectivo de determinados instrumentos monetarios, aunque, posteriormente, se ha\nPero la Ley de Supresión del Lavado de Dinero de 1994, se ocupa de las disposiciones sobre conspiración y organización contenidas en la ley, mientras que la Ley de Prevención del Terrorismo de 1996, añadía los delitos de terrorismo como actividades que constituyen la norma del crimen organizado a los delitos de lavado de dinero.\nLas sanciones penales incluyen penas de prisión de hasta 20 años y multas por un máximo de 500.000 dólares o el doble del valor de los instrumentos monetarios en cuestión, si éste es superior a los 500.000 dólares. Además de as sanciones penales, los infractores pueden ser objeto de sanciones civiles por una cantidad equivalente al valor de los bienes, fondos o intereses monetarios relacionados con una transacción.\nEl propósito del Congreso de Estados Unidos era imponer fuertes sanciones. Antes de la aprobación de la Ley sobre Lavado de Dinero, a los acusados se les aplicaban otras leyes relativas a las actividades ilícitas fundamentales que habían provocado el lavado de dinero, como la evasión fiscal, la conspiración, la violación de la BSA, el soborno y el fraude.\nEn general, las penas contempladas en estas leyes eran mucho más leves. Pero desde la perspectiva monetaria, la situación de los encausados se pone realmente seria cuando entran en juego las leyes sobre decomiso.\nCon el decomiso se pretende impedir a los delincuentes quedarse con el fruto de sus delitos o los instrumentos utilizados en su comisión. Con arreglo a la Ley de Reforma del Decomiso Civil de Bienes de 2000, el gobierno de Estados Unidos tiene ahora que salvar un obstáculo algo mayor para incautar y decomisar bienes.\nJurídicamente, se define el lavado de dinero como todo intento de participar en una transacción monetaria que entrañe bienes derivados de actividades delictivas.\nPara obtener una sentencia condenatoria, el fiscal debe demostrar que el acusado ha participado en transacciones financieras o de transporte internacional que entrañen fondos derivados de una «actividad ilícita determinada».\nTodos estos informes ayudan a los investigadores a seguir la pista del dinero. La Red de Aplicación de las Leyes contra los Delitos Financieros (FinCEN), establecida por orden del Departamento del Hacienda en 1990 para prestar apoyo analítico a los organismos de ejecución de la ley, se encarga ahora también de mantener estos registros. En algunas ocasiones, se han ajustado los requisitos de declaración para recoger información valiosa sin generar un aluvión de informes innecesarios.\nCon la presentación de estos informes, las instituciones financieras ayudan a las autoridades encargadas de la ejecución de la ley en su lucha contra el lavado de dinero.\nPor otra parte, estos formularios son onerosos para estas instituciones y sus clientes legítimos. Preocupa también el hecho de que una parte desproporcionada de estos costos pueda recaer sobre las instituciones más pequeñas. Además, también se ha cuestionado la eficacia de los formularios.\n2. El Papel De La Reserva Federal\nPese a que la Reserva Federal no es un organismo de ejecución de la ley, se ocupa activamente de impedir el uso de las instituciones financieras con fines de lavado dinero.\nComo parte de sus actividades realiza inspecciones de los bancos para verificar su observancia de BSA, elabora directrices contra el lavado de dinero, y comparte su experiencia con funcionarios de ejecución de la ley de Estados Unidos así como diversos bancos centrales y organismos gubernamentales extranjeros.\nLas organizaciones financieras y sus empleados están considerados como la mejor defensa contra el lavado de dinero y la Reserva Federal pone de relieve la importancia de los bancos en el establecimiento de controles para protegerse a sí mismos y a sus clientes de las actividades ilícitas.\nLa Reserva Federal ha venido promoviendo el concepto de diligencia debida ampliada. Con arreglo a esta norma, a los bancos que hayan tenido problemas se les exigirá firmar acuerdos para asegurar el cumplimiento futuro. Estos acuerdos están diseñados para asegurar razonablemente la identificación e información oportuna, precisa y completa a las autoridades supervisoras y encargadas de la ejecución de la ley, de cualquier actividad sospechosa contra el banco o que tenga que ver con él.\nParaguay es un centro principal de lavado de dinero, que involucra tanto a sectores financieros bancarios y no bancarios. Paraguay es un país importante de tránsito de droga.\nEl Gobierno Paraguayo sospecha que los réditos obtenidos del tráfico de narcóticos se lavan a menudo, pero es difícil determinar qué porcentaje de fondos lavados está generado en forma directa por la venta de narcóticos.\nExisten controles débiles en el sector financiero, una frontera abierta, y una mínima actividad de ejecución de la ley para crímenes financieros permiten a los lavadores de dinero y terroristas financieros aprovecharse del sistema financiero de Paraguay.\nParaguay es particularmente vulnerable al lavado de dinero dado que se requiere poca información personal para abrir una cuenta en un banco o para hacer transacciones financieras en el país. Este país es un centro financiero atractivo para países vecinos, particularmente Brasil.\nLos bancos extranjeros se registran en Paraguay y se permite a los no residentes tener cuentas bancarias, pero las regulaciones actuales prohíben que los bancos publiciten o busquen depósitos provenientes del exterior. No se considera a Paraguay como un centro financiero extraterritorial (offshore) pero el Gobierno de Paraguay permite que los bancos extraterritoriales mantengan oficinas representativas en el país.\nNo se permiten sociedades ficticias (shell companies); no obstante, se permite el funcionamiento de sociedades fiduciarias las cuales son reguladas por el Banco Central. La Superintendencia de Bancos audita las instituciones financieras y supervisa todos los bancos bajo las mismas normas y regulaciones.\nSin embargo, existe muy poco control efectivo sobre los negocios y existe una gran economía informal fuera del alcance de los organismos reguladores del Gobierno del Paraguay.\nSe facilita el lavado de dinero en el Paraguay a través del multimillonario negocio de reexportación de contrabando que ocurre mayormente en el área de la Triple Frontera compartida por Paraguay, Argentina y Brasil. Ciudad del Este, situada en la frontera entre Brasil y Paraguay, representa el corazón de la economía informal del Paraguay.\nAlgunos funcionarios de gobierno de alto rango, incluidos miembros del Congreso, han sido acusados de estar involucrados en la importación clandestina de productos de contrabando o pirateados.\nHasta el día de hoy se realizaron pocas investigaciones criminales y mucho menos procesamientos de funcionarios de alto rango del Gobierno del Paraguay sospechados de estar implicados en la importación clandestina de productos de contrabando o pirateados.\nLos funcionarios gubernamentales, tanto en Paraguay como en los Estados Unidos, también sospechan que el área es una fuente de financiamiento terrorista. Paraguay ha tomado algunas medidas para atacar esta economía "gris" y para elaborar estrategias con el fin de implementar una economía diversificada y formal.\nLos requisitos de informes de cruce de frontera se limitan a los que emiten las aerolíneas en el momento de entrada al Paraguay. Las personas que transportan 10.000 dólares americanos de entrada o salida del Paraguay deben completar un informe de aduanas, pero en la realidad estos informes frecuentemente no son recogidas ni controladas.\nEl lavado de dinero es un delito penal de acuerdo con las dos legislaciones vigentes para lavado de dinero de Paraguay, la ley 1015 del año 1996 y el Artículo 196 del Código Penal adoptado en el año 1997.\nocultara un objeto proveniente de un crimen; un hecho punible realizado por un miembro de una asociación criminal prevista en el artículo 239. Respecto de tal objeto disimulara su procedencia, frustrara o peligrara el conocimiento de su procedencia o ubicación, su hallazgo, su comiso, su comiso especial o su secuestro, será castigado con pena privativa de libertad de hasta cinco años o con multa.\nObtuviera un objeto señalado en el inciso anterior, lo proporcionara a un tercero; o Lo guardara o lo utilizara para sí o para otro, habiendo conocido su procedencia en el momento de la obtención. En estos casos, será castigada también la tentativa. Cuando el autor actuara comercialmente o como miembro de una banda formada para la realización continuada de lavado de dinero, la pena privativa de libertad podrá ser aumentada hasta diez años. Se aplicará además lo dispuesto en los artículos 57 y 94. El que en los casos de los incisos 1º y 2º, y por negligencia grave, desconociera la procedencia del objeto de un hecho antijurídico señalado en el numeral 1 del inciso 1º, será castigado con pena privativa de libertad de hasta dos años o con multa. El hecho no será punible conforme al inciso 2°, cuando el objeto haya sido obtenido con anterioridad por un tercero de buena fe. A los objetos señalados en los incisos 1º, 2º y 5º se equipararán los provenientes de un hecho punible realizado fuera del ámbito de aplicación de esta ley, cuando el hecho se halle penalmente sancionado en el lugar de su realización. No será castigado por lavado de dinero el que:\n9. Cuando el autor, mediante la revelación voluntaria de su conocimiento, haya contribuido considerablemente al esclarecimiento:\nComo vemos, en la actualidad, Paraguay no tiene autoridad para congelar, embargar y/o confiscar activos relacionados con el financiamiento del terrorismo. Un intento reciente de congelar activos de un supuesto terrorista financiero por evasión impositiva fracasó debido a que los fiscales percibieron que la Constitución del Paraguay prohíbe la confiscación de propiedad personal.\nPero el Congreso completo considerará el anteproyecto de ley en el transcurso del año 2005. El Gobierno de Paraguay está también en proceso de redactar un anteproyecto de ley que abordará temas relacionados con el financiamiento del terrorismo.\nLa nueva legislación de lavado de dinero, si fuese aprobada, establecerá importantes reformas nacionales. El anteproyecto de ley también establece el lavado de dinero como un delito autónomo punible con un período de prisión de cinco a 20 años.\nEstablece los delitos subyacentes como cualesquiera delitos punibles con períodos de prisión superiores a seis meses, y específicamente tipifica como delito al lavado de dinero vinculado con el financiamiento de grupos o actos terroristas.\nTodas las instituciones abarcadas en este anteproyecto deberán informar sobre las transacciones sospechosas a la Unidad de Análisis Financiero y mantener registros de las grandes transacciones de divisas equivalentes o que sobrepasen 10.000 dólares americanos.\nEl lavado de dinero, es un fenómeno que afecta mundialmente, los cuales permite a los delincuentes legitimar sus ganancias procedentes de actividades ilegales; además dicho dinero sirve también para que sigan invirtiendo en sus actividades ilícitas. Vemos que en nuestra legislación las penas no son muy severas y que a través de los beneficios penitenciarios el reo puede salir muy pronto. Además, en la legislación anterior la pena máxima era la cadena perpetua, pero dicha norma fue derogada. Disminuyendo su fuerza penal. Como apreciamos en casuística, un gran empresario se dejó llevar por la avaricia e incursionó en este delito, así como el caso de Fernando Zevallos hay muchos, sobre todo funcionarios públicos que obtienen su poder económico dedicándose al blanqueo de dinero. Las consecuencias del lavado de dinero son nefastas para nuestra economía por que esto genera la inflación, por tanto, nos imposibilita de seguir progresando.\nPRADO SALDARRIAGA, Víctor. "El Delito De Lavado De Dinero", Editorial Idemsa, Lima, 1994, Formado por 301 Páginas. LAMAS PUCCIO, Luís. "Tráfico de Drogas y Lavado de Dinero". Editorial Jurídica. Segunda Edición. Tiene 349 páginas. ESPINOZA, Manuel. "Delito del Narcotráfico". Editora Rodhas. Segunda Edición en Julio de 1998. PASQUEL GARCÍA, Marjorie. "La figura Delictiva del blanqueado de dinero". Monografía para obtener el titulo de abogado. Lambayeque, 2002. Tiene 82 Páginas. SANTANDER, Rubén. "El Blanqueo de Capitales". Mendoza, Argentina. Publicada el 30/05/02. 129 páginas. SÉVARES, Julio. "El Dinero Sucio, Sangre del Sistema Económico y el Poder". 59 páginas. STAMLER R.T Y FAHLAM, R.C. "Confiscación de los beneficios y el producto de los delitos relacionados con drogas". Boletín de Estupefacientes, Naciones Unidas, Vol. XXXVI, N°4. Código Penal. Concordancias Jurisprudencia Plenos. Editora Normas Legales. Edición 2004. Publicación Electrónica del Departamento de Estado de Estados Unidos. "la lucha contra el lavado de dinero". Perspectivas Económicas. Vol. 6, Nº 2, mayo de 2001. Consta de 87 páginas.\nCabrera, Joel. Monografía "Organizaciones criminales en América Latina de Trabajo".\nEmbajada de los EEUU. Asunción, Paraguay. II Volumen. Programa anti-lavado de dinero (Paraguay). Ver página Web: El Nuevo Código Penal De Paraguay 1997. Por: José Luís Guzmán Dalbora. Ver página Web:\nDesde hace varios años el empresario peruano Fernando Melciades Zevallos González, ha sido perseguido por la justicia por sus vinculaciones con una de las mas grandes redes del narcotráfico con un cartel mejicano y por el delito de lavado de dinero.\nY el 19 de noviembre del 2005 fue detenido en Chosica, al ser acusado de delitos de narcotráfico. Fue traslado a lima, donde el 20 de diciembre del mismo año sentenciado a 20 años de cárcel por sus vínculos con la banda de narcotraficantes 'Los Norteños', liderada por los López Paredes.\nZevallos Gonzales además deberá pagar una reparación civil de 100 millones de nuevos soles al ser hallado culpable de los delitos de tráfico ilícito de drogas, lavado de activos en agravio del Estado y receptación de dinero proveniente del narcotráfico. Fue acusado de utilizar los aviones de la fenecida aerolínea para transportar cargamentos de droga al extranjero, según la declaración del cabecilla de la banda, Jorge López Paredes.\nY para alcanzar su objetivo, esta persona se atribuyó el cargo de empresario fundador de la Empresa Aero continente, vinculándose con altas autoridades del Estado Peruano, promoviendo la participación de los canales diplomáticos del actual gobierno, creando un clima de conflicto aerocomercial que puso en riesgo las relaciones bilaterales con el Estado Chileno.\nSu poder económico, le permitió manejar diversos medios de prensa, impidiendo la difusión y propalación de su cuestionado pasado y actuales procesos judiciales; el control lo realiza a través de contratos de publicidad, auspicios de espacios televisivos y entrega de pasajes gratuitos a los periodistas nacionales.\nY después de escuchar la sentencia, el fundador de Aero Continente apeló, porque, según dijo, es una condena netamente para la prensa que siguió su caso. Pero la justicia Peruana estableció que Fernando Zevallos mintió al negar el origen ilícito, tanto de la adquisición de su primera avioneta, como la compra de la empresa Daucsa, que más adelante se constituyó en el fenecido Aero Continente.\nEn tanto, los 8 integrantes de la banda de "Los Norteños" fueron sentenciados y además deberán aportar para el pago de la reparación civil de 100 millones de soles. Ellos son: los hermanos Herles Díaz Díaz, a 30 años de prisión; Nelsón y Ronald Díaz Díaz, a 25 años cada uno; Angel Peñaloza, también 25 años. Asimismo, Antonio Ríos Lastra y Napoleón Samuel Melgarejo, a 15 años cada uno; y Jairo del Aguila Vela, a 8 años.\nComo se aprecia existen acciones de Tráfico Ilícito de Drogas y Lavado de Dinero que traspasan las fronteras de los países, que buscan desestabilizar su estructura económica legalmente constituida, filtrando dinero proveniente de sus ilícitas actividades y dejan una estela de sin sabores, de quienes conocen la verdadera historia de Aero continente y sus vinculaciones con el narcotráfico.\nContenido Básico Del Manuel De Prevención Del Lavado De Dinero\nEl Manuel de prevención del lavado de dinero que las Empresas elaboren debe con tener, por lo menos, la siguiente información:\nLos lineamientos generales establecidos en el código de conducta de la Empresa con el objetivo de prevenir el lavado de dinero en la institución, los mismos que deben ser suscritos por sus empleados, funcionarios, accionistas, directores y cualquier representante autorizado.\nPolíticas Mecanismos de prevención del lavado de dinero basados en los criterios de conocimientos del cliente y del mercado establecidos en la presente norma. Medios de verificación de la información a clientes, medidas para obtener información acerca de la verdadera identidad de las personas. Programas de capacitación interna. Y controles internos implementados por la empresa para prevenir o detectar el lavado de dinero. Clientes exceptuados del registro de transacciones en efectivo en base al buen criterio de la empresa y su justificación. Sistema para evaluar los antecedentes personales, laborales y patrimoniales del personal. Sanciones internas por incumplimiento del código de conductas o de las disposición e s establecidas. Mecanismos de Prevención Procedimiento de registro y conservación de la información y documentación requerida, así como respecto de las transacciones en efectivo por encima de los montos determinados por esta norma. Procedimiento de comunicación al fiscal de la nación d e transacciones sospechosas. Procedimientos de Registro y de Reporte Identidad y cargo del Oficial de cumplimiento; así como sus funciones y responsabilidades. Informe anual del oficial de cumplimiento. Informe de auditoria interna, de auditoria externa y de las empresas clasificadoras de riesgo. Revisión del sistema de prevención\nFrank Ricardo Niño Diaz\nÚltima edición del mensaje: 08-12-2011 a las 12:41:36


Kawasaki Ninja 300: Mas grande de lo que parece\nInicio/Motos/Noticias motos/Kawasaki Ninja 300: Más grande de lo que parece\n⌚ 3 Min de lectura | La Kawasaki Ninja 300 sigue siendo una gran puerta de entrada para las motos de mayor cilindrada, como la anterior Ninja 250. Ahora, más motor y mejoras que la hacen aún más atractiva.\nLa Kawasaki Ninja 250 había cosechado éxitos desde que apareció. El ‘dos y medio’ es un segmento magnífico para iniciarse y empezar a pensar en motos de mayores cilindradas, aunque al final en una moto de estilo más deportivo se queda un tanto pobre. Ahora la fábrica japonesa da un empujón con la Kawasaki Ninja 300.\nEstéticamente es indiscutiblemente una Ninja. Sus rasgos son hermanos de la Kawasaki ZX-6R, la Kawasaki ZX-10R o incluso la Kawasaki ZZR1400. El frontal de doble óptica más afilado que su antecesor, las líneas del carenado, el depósito, el escape, las llantas… Nada se deja al azar. Con todo ello, parece una moto de mayor cilindrada.\nPublicado por canalMOTOR - 3 abril 2014


La diminuta isla de 'la dolce vita'\nDicen que fue precisamente aquí donde Ulises logró eludir el seductor pero mortal canto de las sirenas. Aquí vivió en los años 50 el poeta chileno Pablo Neruda, estancia que más tarde inspiraría la película “ El Cartero de Neruda ” y aquí donde el yate “Cristina” fondeaba para que Jacky Onassis pudiera comprarse los pantalones que ella misma haría famosos en el mundo entero. Corrían los anos 60 y un joven cantante francés, Hervé Vilard, triunfaba con su canción _ Capri, c’est fini _, una canción de desamor en la isla más romántica del Mediterráneo.\n2.**LA PARISIENNE **\nCopiar los pantalones de la mítica Jacky Kennedy Onassis. Ambiente de casa de costura de los años 50 para este lugar de culto, donde Jacky O se hacia a medida los pantalones que hoy llevan su nombre. “Pedía seis pares al mismo tiempo, todos en blanco”, cuenta Francesca Settanni, a cuya familia pertenece después de mucho tiempo el insigne establecimiento. Imperdible probarse unos y sentirse súper glamurosa durante unos instantes _(Piazza Umberto, 1er, 7 +39 081 837 02 82) _.\nHacerse unas sandalias a medida. María Callas o Grace Kelly eran asiduas de este lugar donde Amadeo Canfora hace como nadie las icónicas sandalias “Capri”, adornándolas con piedras o corales. No te pierdas el minucioso proceso de los artesanos trabajando con el cuero o insertando las piedras. Imposible no encontrar las nuestras entre los numerosos modelos alineados en las estanterías. Incluso, puedes hacerte con unas del modelo “Jacky Kennedy” al precio de 280,00 €, una creación en honor a la diva de Capri _(Via Camarelle, 3) _.\nComer donde las estrellas. “Desde 1949 pan, mar y amor enfrente de las Faraglioni” es la consigna de uno de los restaurantes más famosos de la isla. Frecuentado un día por Brigitte Bardot, Sophia Loren o Clark Gable, La Fontelina es todavía hoy uno de los preferidos de la “gente guapa” de Capri, que viene aquí a disfrutar de las impresionantes panorámicas pero también de unos buenos “s_paghetti con le vongole_”. El restaurante se sitúa enfrente de las Faraglioni, las tres formaciones rocosas de grandes dimensiones (entre 80 y 100 metros) que constituyen una de las imágenes mas memorables de la isla y donde Augusto y después su hijo Tiberio, subyugados por su belleza, decidieron instalarse hace más de 2000 años. Pero fue mucho más tarde, en 1949, cuando Lucia Fiorentino Y Peppino Arcucci, seducidos por el lugar, abrieron un pequeño restaurante. En 1960, al tiempo que la jet set internacional descubre Capri, la Fontelina se convierte en un lugar de referencia por sus sublimes vistas pero también por su cuidada cocina _(Via Faraglioni 2 +39 081 837 08 45) _.\n7.**VILLA MALAPARTE **\nDejarse embriagar por los aromas de Capri Pasar por delante de la puerta de una de sus tiendas es embriagarse de un irresistible perfume mediterráneo de notas de limón y enebro. Imposible no cruzar el umbral de la puerta para adentrarse en el fantástico universo de Carthusia. Cuenta la leyenda que en el siglo XIV el prior del monasterio de los Cartujos de St James se vio sorprendido ante la inesperada llegada de la Reina Juana de Anjou a la isla. No sabiendo como agasajar a la reina, el padre improvisó un ramo de flores con especies típicas de la isla. Estas permanecieron varios días en agua y cuando el padre fue a retirarla se quedó maravillado ante el misterioso aroma que desprendía. El religioso continuó haciendo pruebas y afinando la técnica hasta dar con la fórmula del exquisito y misterioso perfume de Capri: Garofilium Silvestre Caprese. Así comienza la historia de Carthusia aunque tuvieron que pasar cinco siglos hasta que el mismísimo Papa permitiera desvelar la formula a un alquimista quién comenzó a comercializar los perfumes. Hoy Carthusia sigue realizando sus fragancias siguiendo el método tradicional descubierto por el prior del monasterio y utilizando materias primas originarias de la isla. Nuestros preferidos: Caprissimo y Aria de Capri _(Via Federico Serena 28) _.\nLa Conchinglia es la Librería de los Tesoros. No puedo evitarlo, las librerías me fascinan, sobre todo como ésta, repleta de joyas. Aquí podrás encontrar centenares de libros escritos sobre la isla, desde Homero hasta Marguerite Yourcenar. Echa un vistazo a su colección de pintura de postales antiguas de la isla y sus de pinturas del siglo XIX y XX, todas sobre Capri _(Via Le Botteghe, 12) _.\n10.LA LUNA EN CAPRI\n- Passion Break: una escapada para dos a Capri - Las 10 mejores islas de Europa para pasar el verano


(¬_¬)Mente webalizada(¬_¬): Pongance de acuerdo\nPongance de acuerdo\nA partir de ayer como a las 11 de la noche comence la faena de formatear una bonita laptop Sony Vaio VGN-CS170F (si, ya me lo aprendí de memoria), de color rosa, es de una chica de derecho.\nYa esta lista, esta funcional, la puedes usar sin mayor preocupación y sin ningún pedo, el único problema es mi afan de perfeccionista y que las cosas que sean trabajo salgan bien. Solo me falta un maldito driver, que es para las unidades lectoras de tarjetas de memorias, que tienen los siguientes modelos:\nRicoh RL5C932 Memory Stick Bus Host Adapter\nRicoh RL5C832 Memory SD no se que chigados. (Estos si no me los aprendí bien)\nY pos hasta el momento no encuentro ninguno de esos para la computadora, pero algo curioso de lo cual he podido percatarme es que es más facil encontrar drivers para pasar las pinches laps a XP que para formatearlas y dejarlas como vienen de fábrica con Vista. Al parecer es obvio que se debe a la necesidad de que las personas sin dudar cambian el sistema operativo, pero bueno se supone, repito, se "supone" que en la página oficial estan los drivers para ese modelo de lap... pero ¡oh sorpresa! No funcionan, hace como que se instala, finaliza y la cosa sigue sin funcionar.\nEn fin, si alguien ya paso por esa experiencia y es tan amable de facilitarme el link en donde puedo hayar dichos drivers (que no sea essupor.sony.com/LA) se lo agradeceria infinitamente y se lo pagaría con un post :D. Bueno pero a pesar de todo esto, si deja dinero andar formateando laps.\nTecleado por Eo le pique a publicar a las 17:28\nEtiquetas: el universo conspirador y chingador\nOtro pa que critiquen como es debido\nUn ensayito pa que me califiquen\nEn lo que me chuto The art of war\nGracias Microsoft por hacerme reir...\nAhora si estoy en pánico.\nLa verdadera preocupación\nY después de Semana Santa: Eventos, Cursos y Charlas en Madrid, Cartagena de Índias, Málaga, Sevilla y Online. @elevenpaths @luca_d3 @0xWord\n10+ To Whom It May Concern Letter Sample For You


Dos fallecidos y 10 heridos al chocar un coche y un autobús en Lantz\nJosé Ramón Rubio, de 74 años conducía el turismo y María Galván, de 29, iba en el autobús\nSeis personas heridas en una colisión frontal en la N-121-A, en Lantz\nDos muertos en una colisión frontal en la N-121-A, en LantzHML Admin\nDos personas fallecieron y diez resultaron heridas, una de ellas grave, en una colisión registrada ayer por la mañana en Lantz entre un turismo y un autobús de línea que se dirigía de Pamplona a San Sebastián. La Policía Foral investiga las causas del accidente, en el que el turismo conducido por José Ramón Rubio Tirapu, pamplonés de 74 años, habría invadido el carril contrario. Por él circulaba el autobús en el que viajaba de pasajera la segunda fallecida, María Galván Castellanos, de 29 años y natural de Cuba que se encontraba en Navarra de visita. Se alojaba en Lekunberri.\nLa colisión se produjo a las 9.36 horas en una larga recta de la N-121, en un punto situado entre el cruce hacia Lantz y la gasolinera. El coche, un turismo BMW, circulaba en sentido sur y el autobús de la Baztanesa, que había salido de Pamplona a las 7.30 horas con 11 pasajeros, lo hacía hacia el norte. Ambos vehículos colisionaron frontalmente y, debido a la violencia del impacto, cada uno acabó fuera de los arcenes correspondientes a su carril.\nCuando los servicios de emergencia y policiales llegaron ratificaron que el conductor del turismo había fallecido. Al comprobar los datos descubrieron que sobre él había una alerta de búsqueda iniciada poco antes: la familia del conductor había comunicado a Sos Navarra que su familiar no se encontraba en casa y que pasaba por un mal momento, por lo que temían que pudiera realizar algún acto contra su vida.\nLos primeros en socorrer a los heridos fueron unos camioneros y la empleada de la gasolinera cercana. “Solo he visto una enorme nube blanca”, decía José Ramón Martínez García, chófer que se dirigía a Madrid procedente de Alemania. Los testigos se acercaron hasta el vehículo y comprobaron que el conductor había fallecido. Fruto del impacto, toda la parte delantera y el techo había quedado completamente destrozado. En el autobús, los pasajeros se encontraban aturdidos y con pequeñas heridas, pero conscientes.\nTestimonios de los testigos del accidente en Lantz\nAlguno había salido despedido como consecuencia del impacto. El peor pronóstico lo presentaba el conductor. Todo el golpe lo había recibido en su lado y se encontraba consciente pero con las piernas atrapadas, con una posible fractura en un tobillo, y un golpe en el tórax. Fue trasladado en helicóptero al complejo hospitalario.\nMientras los servicios de emergencia y los bomberos del parque de Trinitarios asistían a los heridos, descubrieron que debajo del autobús había un segundo cadáver, en este caso el de una mujer. En un principio se barajó la hipótesis de que fuera ocupante del turismo, pero finalmente comprobaron que era una pasajera del autobús que habría salido despedida. Según las primeras investigaciones, viajaba en el asiento derecho más próximo al conductor y salió despedida tras el impacto. Los dos cuerpos fueron trasladados al Instituto Navarro de Medicina Legal para practicarles la autopsia.\nViajeros del autobús: "Pensábamos que nos caíamos por un barranco"23/04/2018\nEl conductor del autobús accidentado en Lantz evoluciona favorablemente23/04/2018


Semillero de emprendimiento - Fundación Karis\nHomeTipos de donación...Semillero de emprendimiento\nInicio / Apoyo al talento / Semillero de emprendimiento\nTu aporte es un apoyo para impulsar el futuro de los jóvenes del Liceo Nueva Vida. El semillero de emprendimiento busca capitalizar las ideas de negocio de los estudiantes y sus familias para que puedan desarrollarlas y así cambiar la realidad tan difícil que viven.\nTu aporte va a un fondo para dar un capital semilla a las mejores ideas de negocio y emprendimientos de los estudiantes.\nSemillero de emprendimiento cantidad\nCategoría: Apoyo al talento Product ID: 2005\nLos proyectos que se apoyan son cuidadosamente seleccionados por voluntarios expertos en la materia. Los alumnos que deseen acogerse a este beneficio primero deben cursar una serie de ciclos de emprendimiento diseñados especialmente para el contexto en el que viven y en donde aprenden diferentes herramientas para estructurar su negocio, hallar una sólida propuesta de valor y acompañamiento constante por parte de nuestros voluntarios expertos para lograr el éxito de estas ideas de negocio que van desde panaderías, veterinarias, hasta tiendas de ropa.


Cuáles son las ciudades donde estará el papa francisco en Colombia - Otras Ciudades - Colombia - ELTIEMPO.COM\nEl Papa estará dos días en Bogotá, los otros tres días visitará Villavicencio, Medellín y Cartagena.\nEl periodista Néstor Pongutá, en uno de los viajes con el Papa.\n03 de septiembre 2017 , 11:34 p.m.\nEl Papa estará cinco días en Colombia; los dos primeros, en Bogotá; el tercero, en Villavicencio; el cuarto, en Medellín y el quinto, en Cartagena.\nDormirá las cuatro noches en la Nunciatura Apostólica de la Santa Sede en Bogotá. El primer contacto con los colombianos lo tendrá en la capital, que representa el centro político y económico del país, con una infraestructura para acoger a miles de personas y que además es la sede del Consejo Episcopal Latinoamericano.\nSobre su paso por Villavicencio, monseñor Urbina, quien además de presidir la Conferencia Episcopal Colombiana funge como arzobispo de esa ciudad, expresa que “esta es una periferia porque toda esta región de los Llanos, desde la Colonia ha sido una región casi sin visibilizar, abandonada. Son millones los habitantes del mundo que por primera vez van a tener la visibilización de esta tierra. Ha sido una tierra azotada por la violencia, con todo lo que ello ha traído hasta ahora. La idea es empezar a pensar qué es lo mejor también para el desarrollo integral de los habitantes y de Villavicencio, la puerta del gran bioma amazónico”.\nEntre tanto, el periodista Néstor Pongutá considera que Medellín fue tenida en cuenta por la facilidad logística, por su fuerza católica al estar en el departamento de donde proviene la única santa colombiana, la madre Laura Montoya, que fue beatificada por el mismo Jorge Bergoglio. “A esto hay que sumarle la historia que tiene Medellín de haber pasado años de dolor y que poco a poco se estabiliza y se convierte en ejemplo no solo en Colombia sino en América Latina y el mundo”, sostiene.\nSobre Cartagena, Pongutá destaca que fue escogida porque ahí está el santuario de San Pedro Claver, un jesuita como Jorge Bergoglio. Además es una ciudad que refuerza el mensaje del santo padre “porque reúne la opulencia y la miseria”.\nLa capital antioqueña recibe al sumo pontífice\nLa Heroica está lista para recibir a Francisco


Dell reveló su prototipo de tablet plegable Ori – PANAMA BONITA\nMDA enero 20, 2020 1 min de lectura\nDe la misma forma que Huawei y Samsung apostaron en 2019 por móviles plegables, Dell ha querido mostrar en el CES 2020 que también está listo para hacer algo parecido, pero a lo grande.\nMostró un prototipo como la mayoría de las cosas aquí presentadas en el CES, de una tablet plegable, llamada Ori y que ya se podemos ver en video:\nUna tablet con Windows con una bisagra y una pantalla que se pliega en el medio, un producto que podría ser interesante para la reproducción de contenido multimedia y el trabajo de oficina, pero que aún no está listo para solucionar los problemas de hardware y software que tienen.\nHace poco vimos un proyecto de Intel que permite tener un computador plegable con un formato semejante a lo presentado por Dell. En la imagen superior podemos ver cómo la tablet «toma la forma» de un computador con un teclado digital.\nFuente e imagen: pcmag\nTags: Dell Dell Ori


este hilo SI tiene fotos.... | Relojes Especiales, EL foro de relojes\neste hilo SI tiene fotos....\nYa he cargado la Sailor 1911 21 K H-M y escribe muy muy bién.\nNo voy a decir nada de la pluma que no se halla dicho ya, simplemente pondré unas fotitos.\nY una pregunta que me lleva rondando unos días y ahora más todavía:\nTengo la Pelikan M 215 azul de rayas plumin acero. La pluma es preciosa y para uso diario estupenda, elegante, discreta.....(se nota que me gusta), y escribe muy bién, pero.....\nA la vista de la escritura de estos plumines de oro que ya he probado:\nSheaffer Intrigue, Lamy 2000, Sailor 1911\nMe planteo comprarle un plumín 400 para la pelikan...\nSe notará la mejoría en la escritura?\nEl punto en oro hace un ancho un poquito mayor? Habrá que elegir F como en el de acero.\nChula la 1911, y escribirá de fábula ¿no? yo tengo la Pro-Gear con el mismo plumín y es una máquina.\nLo del plumín Pelikan es una pregunta difícil de contestar. Hombre, lo ideal sería que probaras el plumín de oro antes de comprarlo, pero si tu plumín de acero escribe muy bien como dices no creo que el de oro lo mejore mucho. ¿Notas mucho mejor escritura con tus plumines de oro que con los de acero? Si me dijeras un plumín de oro de una M400 antigua la cosa se complica aún más, porque mucha gente dice que escriben mejor que los actuales. Yo tengo uno y la verdad es que escribe de maravilla, es bastante "flexible sin ser flexible" (ya, ya, no me explico muy bien). Un tacto diferente al de una M600 moderna, que también escribe muy bien pero de forma no tan "cálida".\nDicho esto, yo siempre prefiero un plumín de oro, mejor si es de 14k, pero no sabría decirte exactamente si es porque escriben mejor o por esas manías que cada uno tenemos. Ten en cuenta que lo que roza en el papel es una bolita de iridio, no el acero o el oro.\nBueno, a ver qué dicen los compis.\nLa única cosa que se me ocurre es que el oro al ser más flexible, nos de una sensación mayor de "muelle" que el acero, el acero sería mas como escribiría un boli, mas duro..., esto es la teoría, yo he escrito con plumines de acero fantásticos y de oro malos. En cuanto a los plumines de Pelikan antiguos, tengo una 140 y una 100N, que no escriben mejor que mi 805 actual. La Pilot 78G de la que últimamente se habla mucho en el foro, plumín de acero chapado.... y como escribe ¿no?, unos dias de rodaje para que deje esa pequeña sensación de raspar, que a mí no me desagrada demasiado, mientras no se trabe en el papel y una gran pluma relación precio-resultado.\nMuy, pero que muy buena pluma. Y a juzgar por el trazo del plumín no creo que la sueltes en muchos folios. Y el color de la tinta Herbin es muy agradable... Toda una buena combinación. En cuanto a lo que comentas sobre el cambio de plumín para tu Pelikan, solo decirte que deberías probar el plumín en forma física. Las teorías referentes a plumín de oro si, plumín de oro no, son, hasta donde yo he leido poco claras. No parece que el metal/aleación del plumín sea condición determinante. Puede que sea un factor a tener en cuenta, pero no con un peso especifico propio en la fluidez de la pluma. Por eso creo en la prácticac virtud de la experiencia. Te transmitirá la sensación y podrás comprobar que es la que te gusta o no.\nCoincido con loti, el plumín de oro por las propiedades de éste material siempre tendría que ser más flexible que el de acero.\nEsto no quiere decir que los plumines de acero escriban peor. Otra cosa es la sensación que nos transmiten los plumines de distintos materiales a la hora de escribir.\nPues no sé que deciros respecto al material de los plumines. Yo soy claramente de plumines de oro, ya que jamás he comprado una pluma con plumín de acero, a pesar de tener muchas estilográficas con este tipo de plumín pero, o son herencia, o me las han regalado.\nDe las que tengo con plumín de acero sólo uso mis Parker 21 y si es verdad que la sensación que dan en la mano al escribir es como de más aspereza, mas bastas, ó más rígidas, ó algo así, tampoco sé explicarlo mucho mejor.\nDeben ser manías de cada uno porque lo que está claro es que lo que roza con el papel es el iridio y no el material de construcción del plumín.\nComo veo que comentais que algunas plumas nuevas os "chirrian un poco" al escribir, sobre todo en sus primeros dias, yo os recomendaría que utilizaseis tintas J. Herbin, que son muy fluidas y vereis como desaparecen de forma instantánea esas pequeñas molestias.\nTambién para los que puedan tener problemas de trazos discontinuos o dudas sobre el estado de sus plumines son útiles las J. Herbin, si con estas tintas la pluma no escribe bien, es que casi seguro que le pasa algo al plumín ó al sistema de alimentación. Saludos.\nLa impresión que tengo es que escribir con plumines de oro me resulta agradable desde el principio, y que me cuesta más adaptarme a los de acero, aunque una vez adaptado, ya no se se notan las diferencias.\n¿No puede ser que con el oro, que es más flexible que el acero, no necesitamos modular tanto la presión que ejercemos sobre el papel, y que por lo tanto no se necesita un periodo de adaptación?\nQue maravilla de Sailor. ¡Y que buena compañía tiene!\nEn mi caso no noto diferencia de calidad de escritura por el hecho de que un plumín sea de oro o de acero. Incluso tengo plumines de acero que escriben mejor que algunos de oro.\nTambién hay que tener en cuenta que influyen más factores en la calidad de la escritura: el alimentador, por ejemplo. Y también que todos los elementos estén correctamente encajados, etc.\nFelicidades por la japonesa. Que la disfrutes mucho.\nBueno como dije en otro mensaje: yo no soy Richard Binder, pero......\nComo bién decís por aquí arriba la escritura depende de muchos factores: plumín, alimentador, tinta, papel, presión....\nLo que si noto con estos plumines de oro es una escritura más suave, como si con el leve roce del papel ya escriben perfectamente, que casi hay que llevarlos en el aire......pero esto son sensaciones mías......ES GRAVE DOCTOR?... (EN PSIQUIATRÍA)...\nNi mucho menos quiero decir que los plumines de acero no escriban bién, tengo plumines de acero que escriben muy bién, sin ir más lejos el de la pelikan 215.\nHablamos de sensaciones....\nuna escritura más suave, como si con el leve roce del papel ya escriben perfectamente, que casi hay que llevarlos en el aire\nEso es exactamente la escritura con estilográfica, ni más ni menos.\nYo casi todos los que tengo son de oro, pero alguno que tengo de acero (x ej, inoxcromo sirocco), escribe tan suave como los de oro...\nVaya, ya era hora de ir viendo alguna letra bonita por el foro, ejejejejej, bonito plumín compañero.


Policía Federal asegura en Chihuahua paquete con tortugas de especie protegida | Golfo Pacífico\nElementos de la División de Seguridad Regional de la Policía Federal en Chihuahua aseguraron una caja con 20 tortugas de especie protegida durante una inspección a una empresa de paquetería.\nA través de un comunicado, la Comisión Nacional de Seguridad detalló que, durante las inspecciones aleatorias en una empresa de paquetería, se encontró una caja de cartón recubierta con plástico negro con la leyenda “peces y/o animales vivos.\nPolicía Federal asegura en Chihuahua paquete con tortugas de especie protegida. (Policía Federal)\nDurante la inspección, los agentes federales encontraron aproximadamente 20 tortugas dentro de una bolsa con agua, procedente del estado de Nuevo León y con destino final la ciudad de Chihuahua sin los permisos correspondientes, ni documento alguno que acreditara su procedencia legal.\nLas tortugas quedaron al resguardo de la Procuraduría Federal de Protección al Ambiente (Profepa) de acuerdo con la norma oficial mexicana NOM-059-SEMARNAT-2010, sobre “Protección Ambiental-especies nativas de México de flora y fauna silvestres-categorías de riesgo y especificaciones para su inclusión, exclusión o cambio-lista de especies de riesgo.\nEl 1 de junio la Procuraduría Federal de Protección al Ambiente (Profepa) aseguró en el Aeropuerto Internacional de Mérida, Yucatán, 10 especies de vida silvestre, 7 tortugas y 3 iguanas, las cuales eran transportadas dentro de una caja de cartón que llevaba la etiqueta de refacciones.\nA través de un comunicado, la dependencia informó que los 10 ejemplares, tres iguanas verdes, cinco tortugas escorpión o casquito y dos tortuga vampiro o chopontil, provenían de Veracruz y fueron enviados en recipientes de plástico contenidos, por lo que carecían de la documentación donde se acreditara su legal procedencia.\nEl tráfico de especies de vida silvestres sujetas a protección especial, puede ser sancionado con una pena de 1 a 9 años de prisión.\nDichos ejemplares fueron asegurados y canalizados a la Unidad de Manejo para la Conservación de Vida Silvestre (UMA) Tsaab Kaan, ubicada en la ciudad de Mérida.\nEtiquetas: #especieprotegida #paqueteria #PFP #tortugas


El buque de la Armada 'Mar Caribe' recala en Ceuta, Melilla y la isla de...\nEl buque de la Armada 'Mar Caribe' inició este jueves una singladura durante la que recalará en las plazas de soberanía nacional del norte de África y la isla de Alborán para labores de apoyo logístico.\n3 de septiembre de 2021, 11:22\nEl 'Mar Caribe' salió a la mar este jueves para un periplo que se prolongará hasta el próximo día 20. Durante este periodo está previsto que el buque recale en los peñones de Vélez de la Gomera, Alhucemas y las islas Chafarinas para prestar apoyo a los destacamentos permanentes que posee el Ejército de Tierra en estas plazas.\nUna de las misiones principales del 'Mar Caribe' es la de buque auxiliar, por lo que es capaz de abastecer desde el mar a las diferentes plazas, de combustible y agua potable, además de realizar transporte de diverso material entre la ciudad autónoma de Melilla y los peñones o islas y viceversa.\nEn este período de navegación, se prevé recalar además en Ceuta y Melilla para realizar labores de carga y descarga de material en el caso de esta última, y para los períodos de descanso de la dotación.\nAl finalizar la navegación, el buque regresará a su base de estacionamiento en la Estación Naval de Puntales en Cádiz.\nEl buque de la Armada 'Mar Caribe' recala en Ceuta, Melilla y la isla de Alborán para...


Biocidas para tratamiento legionella | Fupinax Industrias Químicas\nBiocidas para tratamiento de Legionella\nConsigue unas instalaciones libres de bacterias y virus.\nBiocidas certificados de última generación\nNuestros biocidas están registrados en el Ministerio de Sanidad y cumplen todos los certificados exigidos, te mostramos nuestra gama de biocidas de máxima eficacia para erradicar infecciones en cualquier tipo de instalación. Encuentra el más adecuado para tus necesidades.\nA continuación te mostramos los biocidas con información básica que podrás ampliar contactando con nosotros en caso de que estés interesado.\nAtencion: Utilice los biocidas de forma segura. Lea siempre la etiqueta y la información sobre el producto antes de usarlo.\nRegistros de biocidas para legionella\nLa legionelosis se puede combatir llevando a cabo un mantenimiento adecuado de sus instalaciones con la utilización de los biocidas adecuados para cada situación. Si necesita más información no dude en contactar con nosotros.\nUPINZOL - 10\nMezcla de isotiazolonas\nBiocida de amplio espectro, baja toxicidad y efectivo a bajas dosis de uso.\nDilución en el agua del circuito mediante bomba dosificadora.\nUPIN - 038\nCloruro de Cocoalquildimetilamonio (Amonio Cuaternario)\nSencillo kit de medida (tiras colorimétricas), largo poder residual, no limitación pH.\nUPIN - 019\nÁcido peracético – Peróxido de hidrógeno\nInocuo medioambientalmente, no limitación pH, sencillo kit de medida (tiras colorimétricas), elevada eficacia frente a todo tipo de microorganismos, poder desodorizante.\nUPINTH - 09\nSulfato de tetrakis (hidroximetilo) fosfonio (THPS)\nEl THPS es un potente micro-biocida de amplio especto, sirviendo tanto de bactericida, algicida y funguicida siendo de acción rápida y muy eficaz contra los microorganismos en el tratamiento de aguas en circuitos de refrigeración.\nParticularmente efectivo contra las sulfato-reductoras y para el control de la legionella.\nPosee un excelente perfil medioambiental ya que es biodegradable y no bio-acumulativo con una excelente dispersión de los biofilms, siendo activo a diferentes temperaturas y pH.\nUPINDBN - 12\nSe mide con el DPD, al igual que el cloro. Biocida no oxidante, no le afecta el pH del agua, altamente eficaz frente a la mayoría de microorganismos\nUPIN - 015\nNo necesita control de PH, sencillo kit de medida con tiras colorimétricas, respetuoso con el medioambiente: se degrada en forma de oxígeno. No genera resistencia.


Hay un método mnemotécnico para recordar las causas de Impotencia que se realiza con la misma palabra, a saber:\nI Causa Inflamatoria (síndrome de Prostatitis)\nM Causa Mecánica (enfermedad de Peyronie)\nP Causa Posquirúrgica (posterior a cirugía radical prostática) Causada por trastornos Psicológicos en general (ansiedad, depresión)\nO Causa vascular oclusiva (posterior a arteriosclerosis)\nT Causa Traumática (posterior a fracturas de la pelvis)\nE Causa de Enfermedades crónicas (insuficiencia renal crónica por ejemplo)\nN Causa Neurológica (posterior a enfermedades neurológicas como por ejemplo esclerosis múltiples,\nC Causada por medicamentos (Chemicals) (medicamentos antihipertensivos)\nE Causas Endocrinológicas (por enfermedades como la Diabetes Mellitus) (basado en Smith AD: Urol Clin Notrh Am 8:83,1981)\nHabrá inhibición del reflejo erectivo en los centros medulares por influencias cerebrales como exageración de la inhibición suprasacral normal, o excesiva salida simpática, o elevados niveles de catecolaminas periféricas.\nLue (Universidad de San Francisco) en 1994 clasificó 5 tipos de causas psicógenas que son:\ntipo 1: ansiedad y miedo a fallar\ntipo 2: depresión\ntipo 3: conflicto marital, relaciones tensas en la pareja\ntipo 4: ignorancia, mala información, escrúpulos religiosos\ntipo 5: personalidad obsesiva -compulsiva\nExiste un área denominada área preoptica medial, la cual es indispensable en la integración del encuentro sexual con todos sus componentes y de la erección peneana.\nEn las causales neurogénicas tenemos los traumas medulares (erecciones reflejas en 95% de los pacientes con lesiones medulares superiores (cervico-toracicas).\nEn los traumas o lesiones de la medula lumbo-sacra un 25% de los pacientes tendrán erecciones reflejas.\nEn las cirugías de vejiga (cistectomias radicales por cáncer), o en las cirugías radicales por cáncer de próstata o en las cirugías radicales por cáncer de recto tendrán afectación de los nervios cavernosos con secuelas en la esfera de la erección.\nEl alcoholismo, las deficiencias vitamínicas y la diabetes mellitus (tipo I y II) afectarán neurogenicamente al paciente ocasionándole disfunción eréctil en grados variables de incidencia.\nEstados de Hipogonadismo\nImportante aclarar que los andrógenos favorecen la erección, pero no son esenciales. tenemos por ejemplo el caso de los pacientes con niveles séricos borderline de testosterona que les damos tratamiento con testosterona exogena tendrán poco efecto (mejoría) sobre la potencia sexual.\nPor otro lado es importante aclarar aquel mito de los pacientes que se colocan inyecciones intramusculares de testosterona para favorecer las relaciones sexuales y mejorar la erección, lo cual es un conducta inapropiada a menos que sea demostrado un estado de hipogonadismo serico y conductual . Ya que de otro modo estaríamos propiciando la posibilidad de desarrollarse un cáncer prostático.\nEstados de hiperprolactinemia\nOcasionando niveles sericos disminuidos de testosterona con disminución de la libido, disminución de la erección, galactorrea, ginecomastia e infertilidad.\nocasionará disfunción eréctil por la afectación de 4 áreas que son: área vascular, área neurogénica, área endotelial y área psicogénica. La diabetes mellitus es la enfermedad más relacionada con la DE. Las personas diabéticas tienen una mayor probabilidad de sufrir impotencia. Entre el 30 y el 50% de los enfermos diabéticos mal controlados están afectados por problemas en la erección.\nEl proceso arteriosclerótico con insuficiencia arterial afectará la perfusión sanguínea al pene ocasionando disfunción eréctil.\nLa disfunción veno-oclusiva es debida a:\nPresencia de grandes canales venosos comunicantes que drenan los cuerpos cavernosos\nCambios degenerativos en la túnica albuginea (por enfermedad de Peyronie, vejez o diabetes) o por cambios traumáticos de la misma (ruptura o fractura de la fascia de Buck=fracturas peneanas)\nAlteraciones estructurales de los componentes fibroelasticos de las trabeculas, musculatura lisa de los cavernosos o del endotelio.\nInsuficiencia trabecular en la relajación del músculo liso, lo que producirá una inadecuada expansión sinusoidal con una insuficiente compresión de las venulas subtunica albuginea.\nCuando se corrige el priapismo (erección peneana que dura mas de 6 horas) habrá comunicaciones adquiridas venosas, o venosas-cavernosas.\nFármacos que podrían inducir a disfunción sexual\nEn JAMA 249:1736,1983 y Benson en 1993 refieren que aproximadamente un 25% de pacientes ambulatorios con disfunción eréctil estará asociada con la ingesta de medicamentos.\nEn en Journal Urology 151:54,1994 el Massachussetts Male Aging Study refiere que la disfunción eréctil total fué significativamente mayor en hombres tomando ciertos medicamentos como los agentes hipoglucemiantes (26%), con agentes antihipertensivos (14%), con fármacos vasodilatadores (36%) y con fármacos de uso cardiológico (28%) que en aquellas poblaciones normales (9.6%).\n¿Qué fármacos podrían ocasionar disfunción eréctil (transtornos de la erección)?\nDiuréticos (tiazidas, hidroclorotiazidas, espironolactona)\nBloqueantes alfa-adrenergicos (fenoxibenzamina, fentolamina)\nBloqueantes beta-adrenergicos (propranolol, atenolol)\nFármacos simpaticoliticos centrales (alfa-metildopa)\nInhibidores de la ACE como el captopril, el enalapril, los bloqueantes del calcio (verapamil) no deberían causar problemas significativos de la erección\nFenotiazinas, tioxantinas, butirofenonas, clorpromazina, tio-ridazina\nImipramina, Amitriptilina, Clomipramina disminuirán la libido , disminuirán la erección y ocasionarán trastornos eyaculatorios.\nAntihistamina (cimetidina, ranitidina y famotidina) disminuirán la libido y la potencia sexual.\nEl Finasteride (bloqueante de la 5-alfa reductasa) ocasionará en 5% de los pacientes disfunción eréctil y disminución de la libido.\nFármacos que aumenten la prolactina como las fenotiazinas, los antidepresivos tricicliclos, el haloperidol entre otros.\nFármacos que alteren la testosterona (DHT)\nBebidas alcohólicas, cocaína, marihuana y opiaceos.


‘Nueva modalidad olímpica’: carrera mañanera para coger sitio en una playa de Torrevieja\nLa carrera mañanera para coger sitio en una playa de Torrevieja que (inevitablemente) se ha hecho viral\nEl vídeo muestra a un grupo de bañistas a la carrera para hacerse con un hueco en las parcelas que salvaguardan la distancia social\n19/07/2021 16:21 CESTActualizado 19/07/2021 16:27 CEST TU OTRO DIARIO\nImagend e archivo de una playa en Torrevieja\nEncontrar sitio en la playa siempre ha sido difícil si hablamos de playas concurridas o en temporada alta de vacaciones. Aún más en tiempos de pandemia ya que en la mayoría de estos lugares se han puesto medidas para salvaguardar la distancia de seguridad con un aforo limitado y parcelas en la arena para ocupar por los bañistas.\nEn la playa del Cura, en Torrevieja, coincidiendo con el fin de semana, se ha vivido una imagen del todo dantesca pasadas las siete de la mañana en lo que ya califican algunos en las redes sociales como la ‘nueva modalidad olímpica’.\nEn uno de los vídeos, que ya se han hecho virales en las redes sociales con miles de reproducciones, se puede ver como un grupo de bañistas esperan impacientemente en el paseo a que se permita el acceso a la arena. Y en un momento el guardia de seguridad da luz vez y las personas se lanzan rápidamente a la carrera para coger un sitio en la playa.\nLas escenas han llamado tanto la atención de los internautas que se han lanzado a sacar versiones humorísticas. Como una que ha compartido una joven en la que le ha puesto épica al momento con la música de fondo de la famosa sintonía de “El Hombre y la Tierra” de Félix Rodríguez de la Fuente.\nTambién los hay que recuerdan estas escenas a películas del oeste y de gladiadores. “Es como las películas del oeste, de los colonos americanos que hacían una una carrera para tener una tierra. En vez de una estaca estos clavan una sombrilla”, relató uno.\nMientras que otros han criticado la escena y recuerdan que se repiten en otras partes del país.