Accordo Interbancario SEDA per l`allineamento\nDownload Accordo Interbancario SEDA per l`allineamento\nAccordo interbancario per l’offerta del servizio\nopzionale aggiuntivo (AOS) degli Schema SEPA\nDirect Debit denominato SEPA compliant Electronic\nDatabase Alignment (SEDA)\nDocumento: Accordo interbancario dell’AOS SEDA\nVersione 1.0 Data 07/08/2013 16:56\n1 2 3 4 5 Premessa................................................................................................................................................................. 3 Soggetti coinvolti .................................................................................................................................................... 4 Conferimento del mandato con rappresentanza tra PSP .......................................................................................... 5 Moduli operativi ..................................................................................................................................................... 6 Adesione e anagrafiche ........................................................................................................................................... 8 5.1 Adesione dei Prestatori di Servizi di Pagamento ............................................................................................ 8 5.2 Adesione dei Beneficiari ................................................................................................................................ 9 5.3 Variazioni e aggiornamenti della Tabella dei PSP aderenti e delle anagrafiche procedurali ............................ 11 6 Regole operative ................................................................................................................................................... 13 6.1 Mandato all’addebito in conto sottoscritto dal Pagatore ............................................................................... 13 6.2 Messaggistica e funzionalità ......................................................................................................................... 14 6.2.1 Richiesta di domiciliazione di un nuovo mandato ad iniziativa Beneficiario .................................................... 15 6.2.2 Richiesta di modifica dei dati del mandato ad iniziativa del Beneficiario......................................................... 16 6.2.3 Comunicazione della revoca del mandato ad iniziativa del Beneficiario ........................................................... 18 6.2.4 Richiesta di domiciliazione di un nuovo mandato presso il PSP del Pagatore ................................................... 19 6.2.5 Segnalazioni di modifica dei dati del mandato ad iniziativa del PSP del Pagatore ............................................ 21 6.2.6 Segnalazioni di revoca del mandato ad iniziativa del PSP del Pagatore.......................................................... 22 6.3 Gestione delle richieste di addebito SEPA ................................................................................................... 23 6.4 Data Set SEDA ........................................................................................................................................... 25 6.4.1 DS-01: Il mandato ............................................................................................................................ 25 6.4.2 DS-02: Il mandato dematerializzato ..................................................................................................... 26 6.4.3 DS-SEDA-01: Richiesta di domiciliazione di un nuovo mandato ............................................................... 27 6.4.4 DS-SEDA-02: Richiesta di modifica del mandato di iniziativa del Beneficiario ............................................. 28 2.1.1 DS-SEDA-03: Comunicazione della revoca del mandato ad iniziativa del Beneficiario.................................... 28 2.1.2 DS-SEDA-05: Segnalazioni di modifica dei dati del mandato ad iniziativa del PSP del Pagatore..................... 29 2.1.3 DS-SEDA-06: Segnalazioni di revoca del mandato ad iniziativa del PSP del Pagatore .................................. 29 2.1.4 DS-SEDA-04: Risposte ai messaggi d’iniziativa della controparte .............................................................. 30 7 Modello di remunerazione .................................................................................................................................... 32 7.1 Determinazione e pubblicazione del prezzo................................................................................................. 32 7.2 Conteggio dei mandati attivi e invio del “Rendiconto previsionale” ............................................................. 33 7.3 Regolamento dei corrispettivi ...................................................................................................................... 34 7.4 Rendicontazione di dettaglio dei mandati..................................................................................................... 35 8 Obblighi e responsabilità....................................................................................................................................... 37 8.1 Obblighi del PSP di Allineamento ............................................................................................................... 37 8.2 Obblighi del PSP del Pagatore ..................................................................................................................... 38 Appendice I: Fac-simile di mandato SEPA CORE DIRECT DEBIT ........................................................................... 41 Appendice II: Fac-simile di mandato SEPA B2B DIRECT DEBIT .............................................................................. 43 Documento: Accordo interbancario dell’AOS SEDA\nIl servizio SEDA è un servizio opzionale aggiuntivo (di seguito anche “AOS”) degli schemi di\naddebito diretto paneuropei (SEPA Direct Debit Core e SEPA Direct Debit Business to Business1)\ndefinito dalla comunità bancaria italiana in coerenza con quanto espressamente previsto dallo\nEuropean Payment Council (EPC)2.\nTale servizio è stato sviluppato in risposta alle esigenze manifestate dalle imprese e dalle relative\nrappresentanze che partecipano al Comitato Nazionale per la Migrazione alla SEPA3 (CNM) le\nquali – al fine di utilizzare gli addebiti diretti paneuropei secondo modalità e livelli di servizio\nanaloghi a quelli oggi assicurati dal servizio domestico di addebito RID – hanno espresso l’auspicio\ndi traslare negli standard SEPA le funzionalità oggi offerte dalla procedura di Allineamento\nElettronico Archivi RID del SITRAD (di seguito procedura AEA).\nL’ABI, su indicazione del CNM, è incaricata, in qualità di gestore dell’AOS, di coordinare le\nattività di definizione, sviluppo e adesione al servizio SEDA da parte dei Prestatori di Servizi di\nPagamento (di seguito anche “PSP”).\nIl servizio è erogato dai PSP aderenti ai Beneficiari a fronte della sottoscrizione, da parte di questi\nultimi, di specifico schema contrattuale pubblicato sul sito www.sepaitalia.eu. Esso non viene\nofferto nei confronti dei Beneficiari che appartengono alla categoria dei consumatori come definiti\ndal decreto legislativo n. 206 del 6 settembre 2005 (cosiddetto “Codice del consumo”)4.\nI PSP offrono il servizio nel rispetto di quanto espressamente previsto nel presente Accordo\nInterbancario che i PSP aderenti si impegnano a rispettare integralmente.\nI contenuti del presente Accordo Interbancario sono stati definiti in coerenza rispettivamente con:\nle previsioni del regolamento UE n. 260 del 14 marzo 2012 (art. 1, comma 3), d’ora innanzi\nle previsioni del Provvedimento della Banca d’Italia del 12 febbraio 2013 (artt. 6 e art. 8),\nrecante istruzioni applicative del Regolamento, d’ora innanzi Provvedimento;\ni contenuti dei Rulebook degli schemi SEPA Direct Debit Core (SDD Core) e Business to\nBusiness (SDD B2B), d’ora innanzi Rulebook.\nSi potrà successivamente valutare l’estensione dell’ambito di applicazione del servizio SEDA ad eventuali ulteriori\nschemi di addebito paneuropei che dovessero essere definiti in sede EPC.\n2 Per rispondere a specifiche esigenze della clientela, l’EPC riconosce a singoli Partecipanti o comunità di Partecipanti la\npossibilità di offrire servizi aggiuntivi (Additional Optional Services – AOS) ad integrazione e nel rispetto degli Schemi\n3 Il Comitato Nazionale per la Migrazione alla SEPA (CNM) è l’organo – co-presieduto dalla Banca d'Italia e dall'ABI che svolge funzioni di indirizzo e monitoraggio sul processo di migrazione alla SEPA a livello paese. Al fine di garantire\nil rispetto delle pluralità degli interessi, partecipano al CNM rappresentanti di tutti gli stakeholder della SEPA\n(associazioni imprenditoriali, Pubblica Amministrazione, associazioni dei consumatori, Poste).\n4 Si definisce “consumatore” una persona fisica che agisce per scopi estranei all’attività imprenditoriale, commerciale,\nI soggetti coinvolti nella erogazione e fruizione del servizio SEDA sono i seguenti:\n Beneficiario - è il soggetto, non appartenente alla categoria dei consumatori, che utilizza i\nservizi di addebito diretto SEPA e che fruisce del servizio SEDA, come individuato da uno o più\ncodici identificativi (cd.”Creditor Identifier” 5).\n PSP di Allineamento - unico per ciascun Creditor Identifier, è il PSP che:\n- trasmette/riceve ai/dai PSP dei Pagatori per conto del Beneficiario la messaggistica SEDA;\n- partecipa allo Schema SDD Core ed eventualmente anche allo Schema SDD B2B;\n- coincide con il (o uno dei) PSP che svolge per il Beneficiario medesimo anche il ruolo di\n“PSP del Beneficiario” (PSP che assume all’incasso le richieste di addebito SEPA).\n PSP del Pagatore - è il PSP che partecipa allo Schema SDD Core ed eventualmente allo\nSchema SDD B2B, presso il quale sono domiciliati gli addebiti diretti SEPA inviati dai\nBeneficiari aderenti al servizio.\n Pagatore - è il soggetto che autorizza gli addebiti diretti SEPA sul conto detenuto presso il PSP\ndel Pagatore; addebiti che, per scelta del Beneficiario, potranno essere gestiti secondo le regole\npreviste dal servizio SEDA. Il Pagatore non ha un ruolo attivo nell’ambito del servizio SEDA.\nLo scambio della messaggistica SEDA avviene attraverso i soggetti abilitati a svolgere il ruolo di\nClearing Mechanism (CM) negli schemi di addebito diretto SEPA.\nPer lo svolgimento di funzioni connesse alla trasmissione/ricezione della messaggistica SEDA i\nPSP che si avvalgono, sotto la propria responsabilità, di altro soggetto (cosiddetto Tramite\nOperativo) devono darne evidenza ai fini dell’adesione al servizio segnalando la propria\npartecipazione “Indiretta” e specificando i riferimenti del Tramite Operativo prescelto.\nIl Creditor Identifier (corrispondente al data element 2.7 dello standard ISO 20022 “Creditor Scheme Identification”) consiste\nin un codice formato da un massimo di 35 caratteri alfanumerici suddivisi come segue: dalla 1° alla 2° posizione il\ncodice ISO del paese in cui è stato rilasciato il codice medesimo; dalla 3° alla 4°posizione i check digit passati\nsull’algoritmo di controllo MOD97-10(ISO7064); dalla 5° alla 7° posizione il Business Code come indicato dal Creditore\nper sue esigenze di business (se non indicato assume il valore di default ‘ZZZ’); dall’8° alla 35° posizione il codice\n3 Conferimento del mandato con rappresentanza tra PSP\nI PSP, aderendo al servizio SEDA, conferiscono irrevocabilmente ai PSP di Allineamento un\nmandato con rappresentanza per la sottoscrizione in nome e per conto dei medesimi con i\nBeneficiari del contratto del servizio SEDA.\nI PSP aderenti al servizio SEDA già prescelti o che lo saranno dai Beneficiari per svolgere la\nfunzione di PSP di Allineamento, in virtù della presente disposizione, accettano l’incarico di\nmandatari e si impegnano a porre in essere, in nome e per conto dei PSP mandanti, tutte le attività\nrelative alla sottoscrizione del contratto del servizio SEDA.\nIl mandato con rappresentanza è a titolo gratuito e viene conferito nell’interesse esclusivo dei PSP\nAl mandatario spetta la rappresentanza diretta ed esclusiva dei PSP mandanti nei confronti del\nBeneficiario e dei terzi per le operazioni strettamente necessarie alla sottoscrizione del contratto del\nIl mandato con rappresentanza è efficace dalla data di adesione al servizio SEDA da parte del PSP\n4 Moduli operativi\nIl servizio SEDA si configura come un servizio accessorio a quello di addebito diretto SEPA che\nviene offerto secondo due distinte modalità operative: il modulo “Base” e il modulo “Avanzato”.\nIl modulo “Base” consente ai Beneficiari di addebiti diretti SDD di:\ninviare – attraverso un colloquio telematico con il proprio PSP (“PSP di Allineamento”), il\nquale a sua volta colloquia con i PSP presso i quali sono domiciliati gli addebiti diretti (“PSP\ndei Pagatori”) – le informazioni relative ai mandati acquisiti;\ninviare e ricevere ai/dai PSP dei Pagatori – attraverso il medesimo colloquio telematico – le\ninformazioni relative ad eventuali modifiche o revoche dei mandati medesimi;\nacquisire conferma dell’esistenza e dell’addebitabilità del conto del Pagatore in un momento\nprecedente rispetto all’invio della prima richiesta di addebito e di ridurre i casi di errore nella\ngestione degli addebiti stessi grazie ai controlli di coerenza che i PSP dei Pagatori\nsvolgeranno tra le informazioni presenti nella richiesta di addebito e quelle registrate nel\nproprio archivio dei mandati.\nAderendo al modulo “Base” i Beneficiari potranno, segnatamente, ricevere e trasmettere i seguenti\nmessaggi e i relativi esiti:\n“Richiesta di domiciliazione di un nuovo mandato sottoscritto dal Pagatore presso il Beneficiario”;\n“Richiesta di modifica dei dati del mandato ad iniziativa del Beneficiario”;\n“Comunicazione della revoca del mandato ad iniziativa del Beneficiario”;\n“Segnalazioni di modifica dei dati del mandato ad iniziativa del PSP del Pagatore”;\n“Segnalazioni di revoca del mandato ad iniziativa del PSP del Pagatore”.\nIl modulo “Avanzato” integra le funzioni presenti nel modulo “Base”, dando in più, la possibilità\nal Beneficiario di delegare ai PSP dei Pagatori le attività connesse all’acquisizione e alla\nconservazione6 dei mandati sottoscritti dal Pagatore presso il PSP (cosiddetto modello Debtor Bank\nMandate Flow – DMF, non contemplato negli Schemi SEPA Direct Debit). Ne consegue che i\nBeneficiari aderenti al modulo “Avanzato”, oltre a quelli di cui sopra, potranno ricevere messaggi (e\ntrasmettere relativi esiti) di:\n“Richiesta di domiciliazione di un nuovo mandato presso il PSP del Pagatore”.\nIl servizio SEDA trova applicazione per tutti i mandati (e relativi addebiti diretti) riferiti ad un\nCreditor Identifier del Beneficiario aderente al servizio SEDA, i quali risultano domiciliati presso PSP\ndei Pagatori anch’essi aderenti.\nCfr. art. 5, comma 3, lett. a), punto ii) del Regolamento: “ Il PSP del Beneficiario deve garantire che il Pagatore dia il consenso sia\nal Beneficiario che al proprio PSP (direttamente o indirettamente tramite il Beneficiario), che i mandati, unitamente alle successive modifiche\no cancellazioni, siano conservati dal Beneficiario o da un terzo per conto del Beneficiario e che il Beneficiario sia\ninformato di quest’obbligo dal PSP, in conformità degli articoli 41 e 42 della direttiva 2007/64/CE”.\nRientrano nella definizione di mandato e quindi nell’ambito di applicazione del servizio SEDA\nanche le autorizzazioni all’addebito in conto rilasciate in conformità agli schemi nazionali le quali, in\nvirtù di quanto espressamente previsto dall’art. 7, comma 1, del Regolamento rimangono valide nel\npassaggio agli schemi di addebito diretto paneuropei7.\nL’erogazione del servizio attraverso il modulo “Avanzato” si realizza solo quando sia il PSP del\nPagatore che il Beneficiario abbiano aderito a detto modulo. In tutti gli altri casi, l’erogazione del\nservizio si realizza attraverso il modulo “Base”.\n7 Per le autorizzazioni all’addebito rilasciate in Italia (cosiddette deleghe RID) la migrazione agli schemi SEPA Direct\nDebit avviene secondo le regole illustrate nella circolare ABI Serie Tecnica n. 10 del 23 aprile 2013.\n5 Adesione e anagrafiche\nPossono aderire al servizio SEDA tutti i PSP che partecipano allo Schema SDD Core.\nL’adesione al servizio SEDA da parte di un PSP implica l’offerta del medesimo almeno nella veste\ndi PSP del Pagatore.\nL’offerta del servizio SEDA in qualità di PSP di Allineamento è possibile per tutti i PSP aderenti\nche rivestano per un determinato Beneficiario anche il ruolo di PSP del Beneficiario.\nL’adesione al modulo “Base” del servizio SEDA è obbligatoria per tutti i PSP Associati ABI che\npartecipano allo Schema SDD Core8. L’adesione al modulo “Avanzato” è invece facoltativa per tutti\nI PSP che offrono il servizio nel ruolo di PSP di Allineamento lo rendono ai Beneficiari secondo il\nmodulo operativo “Base” o “Avanzato” prescelto dal Beneficiario.\nI PSP dei Pagatori che partecipano allo Schema SDD B2B offrono il servizio SEDA, “Base” o\n“Avanzato”, anche per mandati riferiti allo Schema suddetto.\nL’elenco dei PSP aderenti al servizio SEDA (cd. “Tabella dei PSP aderenti”) viene reso\npubblico sul sito web www.sepaitalia.eu.\nPer la gestione e l’indirizzamento della messaggistica viene utilizzata specifica anagrafica\nprocedurale dei PSP aderenti, denominata SED000. In una prima fase di avvio del servizio, tale\nanagrafica viene gestita dalla SIA9 in quanto gestore anche dell’attuale anagrafica utilizzata per la\nprocedura di addebito nazionale. L’anagrafica SED000 rispetta le regole di popolamento, accesso e\ndistribuzione delle anagrafiche nazionali attualmente in uso, come dettagliatamente descritte nel\ndocumento SIA RI ANA 001 disponibile sul sito web techinfo.sia.eu.\nAi fini dell’adesione al servizio SEDA i PSP devono fornire – nel rispetto delle modalità comunicate\ntempo per tempo sul sito www.sepaitalia.eu - le seguenti informazioni:\na) denominazione, codice ABI e codice BIC10;\nb) data di adesione11;\nDelibera del Comitato Esecutivo ABI del 17 aprile 2013.\nLa gestione dell’anagrafica SED000 a cura della SIA potrà essere riconsiderata (confermata o modificata) con un\npreavviso di 6 mesi.\n10 Il PSP ai fini del proprio censimento indica un solo BIC di lunghezza fissa a 11 crt. (nel caso di codici BIC di\nlunghezza a 8 crt. deve essere rispettata la regola convenzionale di valorizzazione degli ultimi 3 caratteri con “XXX”).\nc) modalità di partecipazione diretta o indiretta12 e, in caso di partecipazione indiretta,\ndenominazione e codice BIC del Tramite Operativo;\nd) denominazione e codice BIC del Clearing Mechanism (CM);\ne) partecipazione allo Schema SDD Core e/o SDD B2B;\nf) adesione al modulo “Base” o al modulo “Avanzato”;\ng) prezzo massimo applicato trimestralmente per ciascun mandato attivo acquisito e\nconservato presso il Beneficiario;\nh) prezzo massimo applicato trimestralmente per ciascun mandato attivo acquisito e\nconservato presso il PSP del Pagatore.\nNella Tabella dei PSP aderenti saranno disponibili le informazioni di cui alle sopra richiamate\nlettere a), b), e), f), g) ed h).\nNell’anagrafica SED000 saranno invece registrate le informazioni di cui alle sopra richiamate\nlettere a), b), c), d), f) unitamente all’indicazione relativa all’eventuale data di recesso e del codice\nABI/denominazione del PSP subentrante.\nAdesione dei Beneficiari\nI Beneficiari che si avvalgono dei servizi di addebito diretto SEPA aderiscono al servizio SEDA su\nAi fini dell’adesione al servizio i Beneficiari sottoscrivono apposito contratto con il PSP di\nAllineamento (il quale sottoscrive il contratto in nome e per conto proprio e in nome e per contro\ndei PSP dei Pagatori aderenti al servizio SEDA) e forniscono le seguenti informazioni:\nil/i codice/i Creditor Identifier che utilizzeranno per essere univocamente identificati nell’ambito\ndella propria operatività nel servizio SEDA13;\nla modalità operativa di adesione al servizio (modulo “Base” o modulo “Avanzato”) per\nciascuno dei codici Creditor Identifier indicati;\n11 Per tutti gli Associati ABI che partecipano allo Schema SEPA Direct Debit Core l’adesione al modulo “Base” SEDA\nè prevista obbligatoriamente dal 14 ottobre 2013.\n12 L’aderente diretto, svolge in proprio le funzioni di tipo applicativo connesse alla trasmissione/ricezione dei flussi\nalla/dalla rete interbancaria nella qualità di PSP del Pagatore/PSP di Allineamento ed, eventualmente, di PSP\nintermediario per conto di altri aderenti indiretti. L’aderente indiretto, delega le funzioni connesse alla\ntrasmissione/ricezione dei flussi alla/dalla rete interbancaria nella qualità di PSP del Pagatore/PSP di Allineamento ad\nun aderente diretto.\n13 Si chiarisce che i Beneficiari possono aderire al servizio anche utilizzando un codice Creditor Identifier non generato in\nItalia e che i Creditor Identifier non generati in Italia sono censiti nell’Anagrafica CRI000 secondo le medesime regole in\nvigore per il censimento di Creditor Identifier italiani. Si ricorda inoltre che la SIA ha provveduto alla generazione\nautomatica di un codice Creditor Identifier “proposto” italiano per tutte le aziende aderenti alla procedura nazionale AEARID per le quali è risultato disponibile in procedura RAC l’informazione relativa al codice fiscale dell’azienda medesima.\nle coordinate IBAN del conto intrattenuto presso il PSP di Allineamento a valere del quale\npotranno essere disposte dai PSP dei Pagatori aderenti al servizio le richieste di addebito SEPA\nrelative ai corrispettivi dovuti dal Beneficiario per la fruizione del servizio SEDA.\nLe adesioni dei Beneficiari risultano all’interno di specifica anagrafica procedurale denominata\nCRI000, anch’essa gestita in una prima fase dalla SIA per le ragioni già indicate con riferimento\nIl censimento del Beneficiario che aderisce al servizio SEDA nell’anagrafica CRI000 è un\nprerequisito essenziale per la partecipazione al servizio del Beneficiario medesimo. Infatti:\nlo scambio della messaggistica prevista dal servizio SEDA è consentita solo se detti messaggi\nprovengono o sono destinati ad un codice Creditor Identifier censito e in validità nell’anagrafica\ni controlli previsti dal servizio SEDA in fase di ricezione delle richieste di addebito SEPA\nvengono svolti dai PSP dei Pagatori solo se il codice Creditor Identifier indicato nella richiesta di\naddebito risulta registrato e in validità nell’anagrafica medesima.\nPer ciascun Creditor Identifier aderente al servizio SEDA, nell’anagrafica CRI000 sono indicate le\na) ragione sociale del Beneficiario;\nb) indirizzo del Beneficiario;\nc) codice SIA del Beneficiario;\nd) adesione al modulo “Base” o al modulo “Avanzato” di SEDA;\ne) data di adesione;\nf) BIC del PSP di Allineamento (unico per singolo codice Creditor Identifier);\ng) data di adesione e di eventuale recesso del PSP di Allineamento (con a fronte di recesso\nl’indicazione di un BIC subentrante);\nh) IBAN indicato dal Beneficiario sul quale i PSP dei Pagatori addebitano il corrispettivo per il\nIl popolamento dei dati nell’anagrafica CRI000 viene effettuato dal PSP di Allineamento utilizzando\nla procedura RAC del SITRAD (segmenti “Aziende” ed “Allineamento”) secondo modalità e\ntempistiche definite nella seguente documentazione disponibile sul sito techinfo.sia.eu: SIA-RIRAC-001 AZI, SIA-RI-RAC-003 AZI, SIA-RI-RAC MODCAR AZI, SIA-RI-RAC-001 Allin, SIARI-RAC-003 Allin, SIA-RI-RAC MODCAR Allin.\n14 Nell’anagrafica CRI000 vengono anche censiti i codici Creditor Identifier relativi ad organizzazioni non-profit che\npartecipano all’iniziativa “RID anch’io” (cfr. lettera circolare ABI del 4 agosto 2006 Prot. SP(OC/OF004347). Tali\norganizzazioni non sono necessariamente aderenti al servizio SEDA.\n15 L’IBAN indicato dal Beneficiario identifica un conto presso il PSP di Allineamento.\nLa distribuzione dell’anagrafica CRI000 avviene secondo le regole riportate nel documento SIA RI\nANA 001 anch’esso disponibile sul sito web techinfo.sia.eu.\nAderendo al servizio SEDA i Beneficiari, in virtù del mandato con rappresentanza conferito da\ntutti i PSP dei Pagatori aderenti ai PSP di allineamento16, entrano in rapporto contrattuale con tutti i\nPSP dei Pagatori aderenti.\nE’ tuttavia facoltà dei Beneficiari non fruire del servizio da uno o più PSP dei Pagatori aderenti e di\ninterrompere, in qualsiasi momento, la fruizione del servizio SEDA per taluni mandati:\nil Beneficiario aderente che non intende fruire del servizio per mandati che saranno sottoscritti\ndai Pagatori in data successiva alla propria adesione al servizio SEDA, deve caratterizzare tali\nmandati utilizzando un codice Creditor Identifier non registrato nell’anagrafica CRI000;\nil Beneficiario aderente che non intende fruire del servizio per mandati che risultano\ndomiciliati presso i PSP dei Pagatori con un Creditor Identifier registrato nell’anagrafica CRI000\ndeve trasmettere ai PSP dei Pagatori una “Richiesta di variazione delle informazioni del mandato ad\niniziativa del Beneficiario” per cambiare il codice Creditor Identifier da codice registrato in CRI000 a\ncodice non registrato in CRI000;\nil Beneficiario che decida in un momento successivo alla propria adesione al servizio di fruirne\nper taluni mandati caratterizzati da un codice Creditor Identifier non registrato in CRI000 deve\ntrasmettere ai PSP dei Pagatori una “Richiesta di variazione delle informazioni del mandato ad iniziativa\ndel Beneficiario” per cambiare il codice Creditor Identifier da codice non registrato in CRI000 a\ncodice registrato in CRI000.\nE’ altresì facoltà dei Beneficiari, in relazione a specifico codice Creditor Identifier, recedere in ogni\nmomento dal servizio SEDA. Il recesso dal servizio si realizza attraverso la cancellazione del codice\nCreditor Identifier dall’anagrafica CRI000 e determina presso i PSP (di Allineamento e del Pagatore)\nl’interruzione delle attività di trasmissione e ricezione della messaggistica SEDA. In virtù del\nrecesso, i PSP dei Pagatori cessano inoltre di svolgere i controlli previsti dal servizio SEDA sulle\nrichieste di addebito (che verranno gestite senza soluzione di continuità nel rispetto delle regole\npreviste dagli Scheme Rulebook SEPA Direct Debit Core o B2B).\nVariazioni e aggiornamenti della Tabella dei PSP aderenti e\ndelle anagrafiche procedurali\nI PSP hanno facoltà di comunicare eventuali variazioni di adesione che possono intervenire in\ncambiamento della modalità operativa di offerta del servizio (modulo “Base” o\ncambiamento della modalità di partecipazione diretta o indiretta;\nmodifiche dei prezzi massimi applicati;\nCfr. par 3 (Conferimento del mandato con rappresentanza tra PSP).\nscelta di un nuovo Clearing Mechanism;\nscelta di un nuovo Tramite Operativo;\nrecesso dal servizio SEDA (ad es. contestualmente a processi di fusione/incorporazione).\nIn caso di recesso di un PSP dal servizio SEDA sarà possibile indicare, eventualmente, il PSP\nsubentrante. In virtù del recesso i PSP non offrono il servizio né nel ruolo di PSP del Pagatore né\nnel ruolo di PSP di Allineamento.\nLe suddette variazioni dovranno essere comunicate dai PSP nel rispetto delle modalità e delle\nscadenze rese note tempo per tempo sul sito www.sepaitalia.eu.\nGli aggiornamenti dell’anagrafica procedurale SED000 seguono inoltre le regole definite nel\ndocumento SIA RI ANA 001 disponibile sul sito techinfo.sia.eu.\nL’aggiornamento della “Tabella dei PSP aderenti” e dell’anagrafica procedurale SED000 avverrà con\nI Beneficiari hanno facoltà di comunicare, per il tramite del PSP di Allineamento eventuali\nvariazioni relative all’adesione che possono interessare:\ncambiamento della modalità operativa di fruizione del servizio (modulo “Base” o\nscelta di un nuovo PSP di Allineamento;\nmodifica delle coordinate IBAN di addebito per il corrispettivo del servizio SEDA;\nvariazioni del/i codice/i Creditor Identifier censiti;\nTali modifiche dovranno essere comunicate dal PSP di Allineamento utilizzando la procedura RAC\ndel SITRAD (segmenti “Aziende” ed “Allineamento”) secondo modalità e tempistiche definite nella\ndocumentazione disponibile sul sito web techinfo.sia.eu: SIA-RI-RAC-001 AZI, SIA-RI-RAC-003\nAZI, SIA-RI-RAC MODCAR AZI, SIA-RI-RAC-001 Allin, SIA-RI-RAC-003 Allin, SIA-RI-RAC\n6 Regole operative\nIl presente paragrafo descrive le regole di carattere operativo del servizio, le tipologie di messaggi\nprevisti (“Dataset”) e le informazioni (“Attributi”) previste all’interno di essi.\nLa messaggistica interbancaria SEDA:\nviene gestita tramite le medesime infrastrutture utilizzate dai PSP per gli Schemi SDD in un\nregime di interoperabilità tra Clearing Mechanism (CM);\nrispetta le logiche di scambio e di tramitazione previste per i medesimi Schemi (sebbene\nrientri nella facoltà dei PSP avvalersi di Clearing Mechanism e di tramiti operativi differenti\nd quelli eventualmente prescelti per l’adesione agli Schemi SEPA);\nè scambiata in modalità trasmissiva File transfer e basata sullo standard ISO 20022\n“Payments Mandate” (linguaggio XML).\nI messaggi interbancari, descritti nel seguito del presente paragrafo, sono soggetti alle regole\nillustrate nel documento “Implementation Guidelines ed Accordo di interoperabilità tra Clearing Mechanism\n(CM)”, che recano le regole tecniche della procedura di scambio della messaggistica prevista dal\nservizio SEDA fra i Clearing Mechanism (CM).\nMandato all’addebito in conto sottoscritto dal Pagatore\nNegli Schemi di addebito SEPA è previsto che il mandato – compilato su supporto cartaceo\nsottoscritto dal Pagatore o, alternativamente, su supporto elettronico firmato in modalità sicura –\nsia trasmesso al Beneficiario. Quest’ultimo ha la responsabilità di conservare il mandato originale\nunitamente alle eventuali modifiche che dovessero intervenire sul mandato per tutta la durata di\nvalidità dello stesso. Il mandato viene conservato dopo la sua cessazione nel rispetto di quanto\nprevisto dalla normativa nazionale e nel rispetto dei termini entro i quali – in coerenza con le\nprevisioni dei Rulebook – è consentito al Pagatore di chiedere il rimborso di un addebito riferito ad\nun mandato non autorizzato.\nIl mandato deve rispettare le indicazioni definite dall’EPC.\nIn particolare si ricorda che per entrambi gli schemi SDD (Core e B2B) è necessario che sul\nmandato risulti l'intestazione “Mandato SEPA Direct Debit” (con l’aggiunta della dicitura Businessto-Business per i mandati della specie) e che nel mandato devono essere obbligatoriamente presenti\n Riferimento Univoco al Mandato\n Nome del Pagatore\n IBAN di Addebito\n Ragione Sociale del Beneficiario\n Codice Identificativo del Beneficiario\n Indirizzo, città e codice postale del Beneficiario\nTipologia di Pagamento (Tramite addebiti ricorrenti o tramite unico addebito “One-off”)\nData di sottoscrizione del mandato\nI mandati rilasciati in favore di Beneficiari aderenti al servizio SEDA, oltre a rispettare le\nprevisioni contenute negli Scheme Rulebook SDD, devono tener conto delle seguenti ulteriori\na) è obbligatoria l’acquisizione del codice fiscale del Pagatore;\nb) è prevista la possibilità di indicare anche i riferimenti anagrafici (Cognome, Nome e Codice\nFiscale) del sottoscrittore del mandato qualora diverso dal Pagatore.\nL’obbligo di acquisizione del codice fiscale del Pagatore e/o del Sottoscrittore del mandato\nrisponde alla necessità del PSP del Pagatore di verificare il potere di operare sul conto del soggetto\nche rilascia il mandato.\nNel caso di adesione al modulo “Avanzato” è responsabilità del Beneficiario fornire al Pagatore\ntutte le informazioni di sua competenza necessarie al rilascio del mandato presso il PSP del\n Paese di Residenza del Beneficiario\n Tipologia di Pagamento (Tramite addebiti ricorrenti o tramite unico addebito “One-off”)\nIn assenza di tali informazioni il PSP del Pagatore non può acquisire il mandato.\nNelle appendici I e II sono riportati i fac-simile di mandati che devono utilizzare i Beneficiari\naderenti al servizio SEDA - nonché, limitatamente al modulo “Avanzato”, i PSP dei Pagatori\naderenti - per l’acquisizione, rispettivamente, di Mandati SEPA Direct Debit Core e SEPA Direct\nTali fac-simili possono essere personalizzati nel lay-out ferma restando la necessità di indicare in essi\nle informazioni obbligatorie. Per maggiori e più puntuali informazioni sugli elementi obbligatori del\nmandato e sulle possibilità di impostazione del layout si rimanda al documento "Guidelines for the\nAppearance of Mandates" pubblico sul sito web dell’EPC.\nSi descrivono a seguire i messaggi che possono essere scambiati tramite il servizio SEDA nonché\nregole e controlli che devono essere svolti dai PSP in fase di ricezione/invio di tali messaggi.\nOgni riferimento a giorni lavorativi si intende riferito al calendario Target.\n6.2.1 Richiesta di domiciliazione di un nuovo mandato ad iniziativa Beneficiario\nIl processo è avviato ad iniziativa del Beneficiario a fronte della sottoscrizione del mandato da parte\ndel Pagatore per richiedere al PSP del Pagatore l’attivazione della domiciliazione.\nFigura 1 – Descrizione del flusso di rilascio e validazione dell’emissione di un mandato lato Beneficiario\nIl Beneficiario acquisisce il mandato sottoscritto dal Pagatore (dataset – DS 01).\nIl Beneficiario dematerializza e archivia nel proprio archivio le informazioni del mandato\n(dataset – DS 02).\nIl Beneficiario, solo dopo aver ricevuto il mandato dal Pagatore, invia al PSP di Allineamento\nun messaggio SEDA contenente le informazioni del mandato (dataset – DS-SEDA 01).\nIl PSP di Allineamento invia al PSP del Pagatore un messaggio SEDA contenente le\ninformazioni del mandato (dataset – DS-SEDA 01).\nIl PSP del Pagatore esegue sulle informazioni ricevute come minimo i seguenti controlli:\n che il mandato ricevuto non sia già presente e attivo17 nel proprio archivio;\n che l’IBAN indicato dal Pagatore individui un conto attivo e “addebitabile”18 tramite SDD;\nNel caso il mandato sia presente ma disattivato, il PSP del Pagatore lo riattiva a ricezione del presente messaggio di\n18 Nella “addebitabilità” rientrano le limitazioni agli addebiti opzionabili dal pagatore ai sensi del Regolamento\n che il sottoscrittore del mandato abbia la facoltà di operare sul conto di addebito;\n che il codice dello schema del mandato (AT-20 – Core, B2B, altri Schemi) sia conforme alla\nclassificazione del conto di addebito.\nPer i mandati B2B, a ricezione del flusso di allineamento, il PSP del Pagatore ottiene conferma\ndei dati del mandato alla stregua di quanto previsto dallo Scheme Rulebook SEPA B2B e secondo\nmodalità definite con il proprio cliente (ivi inclusa la consegna di copia del mandato subito\ndopo la sua sottoscrizione).\nIl PSP del Pagatore, in caso di esito positivo dei controlli, attiva la domiciliazione nel proprio\narchivio utilizzando come chiave univoca i seguenti attributi del messaggio SEDA ricevuto:\ni. Riferimento Univoco al Mandato (AT-01);\nii. Codice identificativo del Beneficiario (AT-02), escluso il business code19;\niii. Codice identificativo dello Schema di addebito diretto SEPA (AT-20 – Core, B2B, altri\nIl PSP del Pagatore, entro cinque giorni lavorativi dalla data di ricezione del flusso di nuova\ndomiciliazione, trasmette al PSP di Allineamento il messaggio SEDA contenente l’esito dei\ncontrolli effettuati (dataset – DS-SEDA 04).\nIl PSP di Allineamento trasmette al Beneficiario il messaggio SEDA di esito ricevuto dal PSP\ndel Pagatore (dataset – DS SEDA 04).\nIl mandato si intende attivo a partire dal giorno lavorativo successivo a quello di invio del\nmessaggio di esito positivo trasmesso dal PSP del Pagatore.\n6.2.2 Richiesta di modifica dei dati del mandato ad iniziativa del Beneficiario\nIl processo è attivato ad iniziativa del Beneficiario per comunicare al PSP del Pagatore modifiche al\nmandato concordate fra Beneficiario e Pagatore, nei casi di variazione della chiave univoca del\nmandato (riferimento univoco al mandato e/o codice identificativo del Beneficiario) e del nome del\nSi fa presente che sebbene il business code non concorre alla formazione della chiave univoca del mandato, il PSP del\nPagatore registra in archivio l’attributo AT-02 “Codice Identificativo del Beneficiario” comprensivo della componente\nrelativa al business code. Tale elemento è infatti rilevante ai fini della gestione dei mandati e degli addebiti diretti in\nFigura 2 – Definizione del flusso di modifica di un mandato lato Beneficiario\nIl Beneficiario gestisce la modifica al mandato con il Pagatore.\nIl Beneficiario dematerializza e archivia nel proprio archivio le modifiche al mandato (dataset –\nIl Beneficiario invia al PSP di Allineamento un messaggio SEDA contenente le informazioni\nrelative alla modifica del mandato (dataset – DS-SEDA 02).\nIl PSP di Allineamento invia al PSP del Pagatore il messaggio SEDA contenente le\ninformazioni relative alla modifica del mandato (dataset – DS-SEDA 02).\nIl PSP del Pagatore, a ricezione di una «Richiesta di modifica dei dati del mandato ad iniziativa del\nBeneficiario» verifica che:\nla chiave univoca del mandato originario sia presente nel proprio archivio;\nil Creditor Identifier indicato nella richiesta (comprensivo del business code) coincida\ncon quello registrato in archivio per quel mandato20;\nl’attributo oggetto di modifica coincida con la corrispondente informazione archiviata.\ndei dati del mandato alla stregua di quanto previsto dal Rulebook SEPA B2B e secondo\nmodalità definite con il cliente (ivi inclusa la consegna di copia della variazione), quando le\nIl codice identificativo del Beneficiario AT-02 (comprensivo di business code) valorizzato nel presente messaggio di\nvariazione deve coincidere con quello presente nel mandato archiviato; in caso di variazione specifica del codice\nidentificativo del Beneficiario, occorrerà verificare che il codice identificativo del Beneficiario modificato (comprensivo\ndi business code) coincida con quello presente nel mandato archiviato.\nvariazioni interessano: i) il Riferimento univoco al mandato, ii) il Codice Identificativo del\nIl PSP del Pagatore, in caso di esito positivo dei controlli, modifica i dati del mandato nel\nproprio archivio con decorrenza dal giorno lavorativo successivo alla data applicativa di invio\ndel messaggio di esito di cui al punto successivo.\nIl PSP del Pagatore, entro cinque giorni lavorativi dalla data di ricezione del flusso di modifica\ndei dati del mandato, trasmette al PSP di Allineamento21 il messaggio SEDA contenente l’esito\ndei controlli effettuati (dataset – DS-SEDA 04).\ndel Pagatore (dataset – DS-SEDA 04).\nLa modifica dei dati del mandato si intende valida a partire dal giorno lavorativo successivo\na quello di invio del messaggio di esito positivo trasmesso dal PSP del Pagatore.\n6.2.3 Comunicazione della revoca del mandato ad iniziativa del Beneficiario\nIl processo è attivato ad iniziativa del Beneficiario per comunicare al PSP del Pagatore la revoca dei\nmandati gestiti tramite il servizio SEDA.\nFigura 3 – Definizione del flusso di revoca di un mandato lato Beneficiario\nIl Beneficiario gestisce con il Pagatore la cancellazione e la revoca del mandato;\nNel caso di modifica al codice identificativo del Beneficiario (AT-02) effettuata tramite il presente messaggio di\nvariazione, qualora il nuovo codice identificativo del Beneficiario non risultasse censito nella tabella anagrafica degli\naderenti al servizio, il PSP del Pagatore trasmette il messaggio al PSP di Allineamento associato al codice identificativo\ndel Beneficiario modificato.\nIl Beneficiario dematerializza e archivia nel proprio archivio l’informazione relativa alla revoca\nIl Beneficiario invia al PSP di Allineamento un messaggio SEDA di revoca del mandato\n(dataset – DS-SEDA 03);\nIl PSP di Allineamento invia al PSP del Pagatore il messaggio SEDA di revoca del mandato\nIl PSP del Pagatore verifica se il mandato revocato, individuato dalla chiave univoca, è presente\nnel proprio archivio;\nIl PSP del Pagatore, in caso di esito positivo dei controlli, cancella il mandato dal proprio\narchivio con decorrenza dal giorno lavorativo successivo a quello di ricezione della\ncomunicazione del Beneficiario;\nIl PSP del Pagatore trasmette entro cinque giorni lavorativi al PSP di Allineamento il messaggio\nSEDA di esito solo nel caso in cui, a valle dei controlli effettuati, riscontri l’inesistenza del\nmandato nel proprio archivio (dataset – DS-SEDA 04);\nIl PSP di Allineamento inoltra l’esito al Beneficiario attraverso il messaggio SEDA, nel caso in\ncui il PSP del Pagatore riscontri l’inesistenza del mandato (dataset – DS-SEDA 04).\nIl mandato si intende revocato e quindi non più attivo a partire dal giorno lavorativo\nsuccessivo alla data di ricezione della richiesta da parte del PSP del Pagatore.\n6.2.4 Richiesta di domiciliazione di un nuovo mandato presso il PSP del Pagatore\nIl processo è attivato ad iniziativa del PSP del Pagatore partecipante al modulo “Avanzato” per\ncomunicare al Beneficiario, per il tramite del PSP di Allineamento, censito nella tabella degli\naderenti SEDA, le nuove domiciliazioni acquisite dal PSP del Pagatore per conto del Beneficiario\nche adotta il modulo “Avanzato”.\nFigura 4 – Definizione del flusso di richiesta di domiciliazione di un nuovo mandato presso il PSP del Pagatore\n1. Il PSP del Pagatore acquisisce il mandato sottoscritto dal proprio cliente (dataset - DS-01), previa\nverifica che nel mandato sia indicato un codice identificativo del Beneficiario (AT-02), incluso il\nbusiness code, censito nella tabella anagrafica come aderente al modulo “Avanzato” di SEDA.\n2. Il PSP del Pagatore esegue i medesimi controlli indicati nel paragrafo 3.3.1.1 (punto 5).\n3. Il PSP del Pagatore, in caso di esito positivo dei controlli, crea una posizione nel proprio archivio\nregistrando le informazioni del mandato utilizzando come chiave univoca i seguenti attributi del\nii. Codice identificativo del Beneficiario (AT-02), escluso il business code22;\n4. Il PSP del Pagatore invia il messaggio SEDA di nuova domiciliazione del mandato al PSP di\nAllineamento del Beneficiario censito nella tabella aderenti SEDA (dataset – DS-SEDA 01).\n5. Il PSP di Allineamento invia al Beneficiario il messaggio SEDA di nuova domiciliazione del\nmandato (dataset – DS-SEDA 01).\n6. Il Beneficiario archivia le informazioni dematerializzate ricevute. Nel caso di esito negativo alla\ndomiciliazione trasmette, entro cinque giorni lavorativi, il messaggio di risposta al PSP di\nAllineamento (dataset – DS-SEDA 04).\nSi fa presente che il PSP del Pagatore registra in archivio l’attributo AT-02 “Codice Identificativo del Beneficiario”\ncomprensivo della componente relativa al Business Code, ma che quest’ultima non concorre alla formazione della\nchiave univoca del mandato\n7. Il PSP di Allineamento, trasmette il messaggio di risposta al PSP del Pagatore. Nel caso di\nassenza di messaggio negativo di risposta da parte del Beneficiario il mandato deve ritenersi\ncomunque attivo (dataset – DS-SEDA 04).\nIl mandato si intende attivo a partire dal sesto giorno lavorativo successivo alla data di invio\ndella richiesta da parte del PSP del Pagatore.\n6.2.5 Segnalazioni di modifica dei dati del mandato ad iniziativa del PSP del Pagatore\nIl processo è attivato ad iniziativa del PSP del Pagatore per comunicare al Beneficiario, per il tramite\ndel PSP di Allineamento, la variazione delle coordinate del c/c di addebito (IBAN conseguente a\nprocessi di riorganizzazione tra PSP23 o al cambiamento del conto disposta dal Pagatore all’interno\ndel medesimo PSP. .\nFigura 5 – Definizione del flusso di modifica di un mandato ad iniziativa del PSP del Pagatore\n1. Il Pagatore o il suo PSP determinano la variazione delle coordinate del c/c di addebito (IBAN).\n2. Il PSP del Pagatore aggiorna il proprio archivio mandati (dataset DS-02).\n3. Il PSP del Pagatore invia al PSP di Allineamento il messaggio SEDA di modifica del mandato\n(dataset – DS-SEDA 05).\n4. Il PSP di Allineamento invia al Beneficiario il messaggio SEDA di modifica del mandato (dataset\n– DS-SEDA 05).\nAd esempio in caso di processi di fusione/incorporazione o a seguito della vendita o acquisizione di sportelli da parte\ndel PSP del Pagatore.\n5. Il Beneficiario archivia le informazioni dematerializzate ricevute.\n6. Il Beneficiario trasmette al PSP di Allineamento, entro cinque giorni lavorativi, il messaggio\nSEDA di esito solo nel caso in cui, a valle dei controlli effettuati, riscontrasse l’inesistenza del\nmandato nel proprio archivio (dataset – DS-SEDA 04).\n7. Il PSP di Allineamento trasmette al PSP del Pagatore il messaggio SEDA di esito ricevuto\n(dataset – DS-SEDA 04).\nLa modifica dei dati del mandato si intende efficace a partire dal sesto giorno lavorativo\nsuccessivo alla data di invio della richiesta da parte del PSP medesimo.\nSegnalazioni di revoca del mandato ad iniziativa del PSP del Pagatore\ndel PSP di Allineamento, cancellazioni o revoche del mandato originate dal PSP stesso o dal\nPagatore per qualsiasi motivo (es. revoca dell’autorizzazione al PSP, chiusura del conto, decesso,\nchiusura del conto alle richieste di addebito SDD, etc).\nFigura 6 – Definizione del flusso di revoca di un mandato ad iniziativa del PSP del Pagatore\n1. Il Pagatore o il suo PSP determinano la revoca del mandato.\n2. Il PSP del Pagatore aggiorna il proprio archivio mandati con decorrenza dal giorno lavorativo\nsuccessivo a quello di invio del messaggio SEDA.\n3. Il PSP del Pagatore invia al PSP di Allineamento il messaggio SEDA di revoca del mandato\n(dataset – DS-SEDA 06).\n4. Il PSP di Allineamento invia al Beneficiario il messaggio SEDA di revoca del mandato (dataset –\n6. Il Beneficiario trasmette al PSP di Allineamento, entro cinque giorni lavorativi dalla ricezione\ndella richiesta, il messaggio SEDA di esito solo nel caso in cui, a valle dei controlli effettuati,\nriscontrasse l’inesistenza del mandato nel proprio archivio (dataset – DS-SEDA 04).\nsuccessivo alla data di invio della segnalazione da parte del PSP del Pagatore.\nGestione delle richieste di addebito SEPA\nIl processo di incasso di un addebito diretto SEPA è attivato ad iniziativa del Beneficiario. Nel caso\ndi richieste di addebito che recano l’indicazione di un codice Creditor Identifier riferito ad un\nBeneficiario che aderisce al servizio SEDA, il PSP del Pagatore ricevente svolge specifici controlli\ncome di seguito descritti.\nFigura 7 – Definizione dei controlli sulle richieste di addebito SEPA\n1. Il Beneficiario invia la richiesta di addebito diretto SEPA al PSP beneficiario.\n2. Il PSP del Beneficiario invia la richiesta di addebito diretto SEPA al PSP del Pagatore.\n3. Il PSP del Pagatore, a ricezione della richiesta di addebito SEPA, verifica la presenza del codice\nidentificativo del Beneficiario (attributo AT-02), inclusivo del Business Code, nella tabella\nanagrafica degli aderenti al servizio SEDA.\nQualora il codice identificativo del Beneficiario (AT-02), inclusivo del Business Code, risulti censito\nnella tabella anagrafica degli aderenti a SEDA, il PSP del Pagatore utilizza la chiave univoca del\nmandato indicata nella richiesta di addebito per accedere all’archivio e trovare la posizione\nSe il PSP del Pagatore non trova alcun mandato attivo corrispondente nei propri archivi storna la\nrichiesta di addebito, se viceversa il PSP riscontra la presenza del mandato attivo corrispondente\neffettua almeno i seguenti controlli:\n verifica che nella richiesta di addebito non sia indicata alcuna segnalazione di variazione\n(attributo AT-24) dei dati del mandato. Se tale indicazione fosse presente non effettua\nalcuna variazione e storna la richiesta di addebito24 (eventuali modifiche del mandato\ndevono infatti essere comunicate dai Beneficiari aderenti SEDA utilizzando il messaggio di\n“Richiesta di modifica dei dati del mandato ad iniziativa del Beneficiario” di cui al paragrafo Regole\n verifica che il business code indicato nella richiesta di addebito e quello registrato nel\nmandato coincidano. Se il controllo ha esito negativo storna la richiesta di addebito;\n verifica che il codice dello schema indicato nell’AT-20 (Core, B2B, altri Schemi) sia\nconforme alla classificazione del conto di addebito. Se il controllo ha esito negativo storna la\nrichiesta di addebito.\nSe tutti i controlli precedenti hanno esito positivo il PSP del Pagatore esegue l’addebito\nsull’IBAN associato al mandato registrato in archivio.\nFa eccezione a tale principio di carattere generale la possibilità di valorizzare, nella prima richiesta di incasso SEPA a\nvalere su una delega RID da convertire in mandato SEPA, l’attributo AT-24 “The Reason for Amendment of the\nMandate” per modificare il solo codice identificativo del mandato (AT-01 “The Unique Mandate Reference”).\nData Set SEDA\n6.4.1 DS-01: Il mandato\nDescrizione: sono indicate le informazioni presenti nel mandato sottoscritto dal Pagatore e\nconsegnato al Beneficiario.\nGli attributi numerati sono coerenti con quelli indicati nei Rulebook di SDD; l’attributo AT-S1 è\nstato introdotto in relazione alle specifiche funzionalità di SEDA.\nGli attributi sono da considerarsi obbligatori salvo diversamente indicato.\nAT-01 Riferimento univoco al mandato\nAT-14 Nome del Pagatore\nAT-09 Indirizzo del Pagatore\nAT-27 Codice identificativo del Pagatore (Facoltativo)\nAT-15 Nome della controparte Debitrice di riferimento (Facoltativo)\nAT-37 Codice identificativo della controparte Debitrice di riferimento (Facoltativo)\nAT-07 Numero del conto di addebito (IBAN)\nAT-08 Identificativo del contratto sottostante\nAT-13 Codice BIC del PSP del Pagatore (Facoltativo)25\nAT-02 Codice identificativo del Beneficiario\nAT-03 Nome del Beneficiario\nAT-38 Nome della controparte Creditrice di riferimento (Facoltativo)\nAT-39 Codice identificativo della controparte Creditrice di riferimento (Facoltativo)\nAT-05 Indirizzo del Beneficiario\nAT-25 Data di sottoscrizione del mandato\nAT-21 Tipo di operazione26\nAT-S1 Codice fiscale del sottoscrittore27.\nAT-27 corrisponde al “Codice fiscale/partita IVA del Debitore” del mandato cartaceo nel caso in\ncui il Debitore sia diverso dal Sottoscrittore del mandato.\nDopo il 1° febbraio 2014 per le operazioni di pagamento nazionali e dopo il 1 o febbraio 2016 per le operazioni di\npagamento transfrontaliere, i PSP non richiedono agli USP di indicare il BIC del PSP di un pagatore o del PSP di un\nbeneficiario (art. 5, comma 7 del Regolamento UE n. 260/2012).\nSono indicati i valori “Recurrent” e “One-off”.\nLa casistica relativa a conti a firme congiunte, per la quale potrebbe essere necessaria la richiesta all’EPC e all’ISO di\nintegrazione dello standard di messaggistica sarà oggetto di ulteriori approfondimenti.\nAT-S1 corrisponde al “Codice fiscale/partita IVA del Debitore” del mandato cartaceo nel caso in\ncui il Debitore ed il sottoscrittore coincidano. AT-S1 corrisponde al “Codice fiscale del\nsottoscrittore” del mandato cartaceo nel caso in cui il Debitore ed il sottoscrittore non coincidano.\n6.4.2 DS-02: Il mandato dematerializzato\nDescrizione: sono indicate le informazioni di business che devono essere dematerializzate dal\nBeneficiario ovvero, nel modulo “Avanzato”, dal PSP del Pagatore per conto del Beneficiario, per\navvalersi della funzionalità SEDA di domiciliazione di un nuovo mandato.\nGli attributi numerati sono coerenti con quelli indicati nei Rulebook di SDD (appendici IX servizio\nopzionale di Advanced Mandate Information - AMI); l’attributo AT-S1 è stato introdotto in\nrelazione alle specifiche funzionalità di SEDA.\nAT-27 Codice identificativo del Pagatore (se presente in DS-01)\nAT-15 Nome della controparte Debitrice di riferimento (se presente in DS-01)\nAT-37 Codice identificativo della controparte Debitrice di riferimento (se presente in DS01)\nAT-13 Codice BIC del PSP del Pagatore (se presente in DS-01)\nAT-38 Nome della controparte Creditrice di riferimento (se presente in DS-01)\nAT-39 Codice identificativo della controparte Creditrice di riferimento (se presente in DS01)\nAT-16 Spazio per i dati relativi alla firma digitale (se applicabile)\nAT-21 Tipo di operazione28\nAT-S1 Codice fiscale del sottoscrittore29.\nLa casistica relativa a conti a firme congiunte, per la quale potrebbe essere necessaria richiesta ad ISO di integrazione\ndello standard di messaggistica con la possibilità di indicare occorrenze multiple di tale attributo, è in corso di\n6.4.3 DS-SEDA-01: Richiesta di domiciliazione di un nuovo mandato\nDescrizione: sono indicate le informazioni di business che, per il modulo “Base” di SEDA, sono\ntrasmesse nei messaggi SEDA nelle tratte Beneficiario-PSP di Allineamento e PSP di\nAllineamento-PSP del Pagatore per chiedere la domiciliazione di un nuovo mandato; le medesime\ninformazioni sono trasmesse nel modulo “Avanzato” di SEDA per la domiciliazione di un nuovo\nmandato presso il PSP del Pagatore, nei messaggi SEDA nelle tratte PSP del Pagatore-PSP di\nAllineamento e PSP di Allineamento-Beneficiario.\n AT-01 Riferimento univoco al mandato\n AT-02 Codice identificativo del Beneficiario\n AT-03 Nome del Beneficiario\n AT-05 Indirizzo del Beneficiario (Facoltativo)\n AT-07 Numero del conto di addebito (IBAN)\n AT-08 Identificativo del contratto sottostante (Facoltativo)\n AT-09 Indirizzo del Pagatore (Facoltativo)\n AT-12 Codice BIC del PSP di Allineamento\n AT-13 Codice BIC del PSP del Pagatore (Facoltativo nella tratta Beneficiario-PSP di\n AT-14 Nome del Pagatore\n AT-15 Nome della controparte Debitrice di riferimento (Facoltativo)\n AT-17 Tipo di mandato (cartaceo, elettronico) (Facoltativo)\n AT-20 Codice identificativo dello Schema di addebito diretto SEPA (Core, B2B, altri\n AT-21 Tipo di operazione30\n AT-25 Data di sottoscrizione del mandato\n AT-27 Codice identificativo del Pagatore (Facoltativo)\n AT-37 Codice identificativo della controparte Debitrice di riferimento (Facoltativo)\n AT-38 Nome della controparte Creditrice di riferimento (Facoltativo)\n AT-39 Codice identificativo della controparte Creditrice di riferimento (Facoltativo)\n AT-60 Riferimento al messaggio del PSP di Allineamento (Facoltativo)\n AT-61 Riferimento al messaggio del Beneficiario\n AT-R5 Riferimento al messaggio assegnato dal PSP del Pagatore\n AT-S1 Codice fiscale del sottoscrittore.\n6.4.4 DS-SEDA-02: Richiesta di modifica del mandato di iniziativa del Beneficiario\nDescrizione: sono indicate le informazioni di business che, nella tratta Beneficiario-PSP di\nAllineamento e PSP di Allineamento-PSP del Pagatore, devono essere trasmesse per segnalare la\nmodifica delle informazioni relative al mandato.\nGli attributi sono da considerarsi facoltativi salvo diversamente indicato.\n Copia di tutte le informazioni ricevute nel DS-SEDA-01\n AT-24 Causale della modifica del mandato (obbligatorio)\n AT-S1 Codice fiscale del sottoscrittore della modifica (obbligatorio)\n AT-18 Codice del Beneficiario che ha originariamente raccolto il mandato\n AT-19 Numero del mandato assegnato dal primo Beneficiario (obbligatorio)\n AT-60 Riferimento al messaggio del PSP di Allineamento\n AT-61 Riferimento al messaggio del Beneficiario.\n2.1.1 DS-SEDA-03: Comunicazione della revoca del mandato ad iniziativa del\nGli attributi numerati sono coerenti con quelli indicati nei Rulebook SDD (appendici IX servizio\nopzionale di Advanced Mandate Information - AMI); l’attributo AT-S2 è stato introdotto in\n AT-S2 Codice motivo cancellazione\n AT-13 Codice BIC del PSP del Pagatore\nAT-17 Tipo di mandato (cartaceo, elettronico) (Facoltativo)\nAT-21 Tipo di operazione31\nAT-25 Data di sottoscrizione del mandato.\n2.1.2 DS-SEDA-05: Segnalazioni di modifica dei dati del mandato ad iniziativa del\nDescrizione: sono indicate le informazioni di business che, nella tratta PSP del Pagatore- PSP di\nAllineamento e PSP di Allineamento-Beneficiario, devono essere trasmesse per richiedere la\nopzionale di Advanced Mandate Information - AMI).\n AT-R5 Riferimento al messaggio assegnato dal PSP del Pagatore (obbligatorio).\n2.1.3 DS-SEDA-06: Segnalazioni di revoca del mandato ad iniziativa del PSP del\nDescrizione: sono indicate le informazioni che il PSP del Pagatore deve trasmettere al PSP di\nAllineamento per richiedere la cancellazione del mandato.\nAT-12 Codice BIC del PSP di Allineamento\nAT-13 Codice BIC del PSP del Pagatore\nAT-21 Tipo di operazione32\n2.1.4 DS-SEDA-04: Risposte ai messaggi d’iniziativa della controparte\nDescrizione: sono indicate le informazioni che sono trasmesse nella tratta PSP del Pagatore-PSP di\nAllineamento e PSP di Allineamento-Beneficiario, per rispondere ai messaggi SEDA di iniziativa del\nBeneficiario; le medesime informazioni sono trasmesse nelle tratte Beneficiario-PSP di\nAllineamento e PSP di Allineamento-PSP del Pagatore per rispondere ai messaggi SEDA di\niniziativa del PSP del Pagatore.\nopzionale di Advanced Mandate Information - AMI); gli attributi indicati con RX’ e ‘RY’ sono stati\nintrodotti in relazione alle specifiche funzionalità di SEDA.\n la copia esatta di tutti gli attributi ricevuti nella richiesta cui si sta rispondendo\n AT-R9 Il codice di esito della risposta\no Esiti negativi\n Formato del file non valido\n IBAN non corretto\n Conto chiuso\n SDD proibito su questo conto per motivi regolamentari\n Conto bloccato\n Dati del mandato mancanti o non corretti\n No mandato\n Motivi regolamentari\n Conto bloccato agli SDD dal Pagatore\n Servizio specifico offerto dal PSP del Pagatore\n Rifiuto del Pagatore\n Incoerenza del nome del Pagatore con l’intestatario del conto\n Codice identificativo dell’operazione non valido\no Esito positivo\nAT-RX Riferimento al messaggio assegnato dal PSP di Allineamento\nAT-RY Il codice di esito della risposta\n No mandato.\n7 Modello di remunerazione\nIl servizio SEDA non prevede l'applicazione di tariffe multilaterali interbancarie uniformi.\nIl modello di remunerazione del servizio SEDA prevede infatti che il Beneficiario remuneri\ndirettamente i PSP per le attività da questi svolte, rispettivamente, nei ruoli di PSP di Allineamento e\ndi PSP del Pagatore, secondo quanto con i medesimi concordato.\nIn particolare, lato PSP dei Pagatori, è previsto che il corrispettivo dovuto dai Beneficiari a ciascun\nPSP per il servizio SEDA venga pubblicato all’interno della Tabella dei PSP aderenti al servizio,\ndisponibile sul sito web www.sepaitalia.eu.\nIl corrispettivo eventualmente applicato dal PSP di Allineamento al Beneficiario è invece\nliberamente contrattualizzato tra le parti.\nNei paragrafi che seguono vengono forniti ulteriori dettagli relativi alle caratteristiche del\nmodello di remunerazione del servizio SEDA, valide per la prima fase di avvio del servizio e\ncioè con riferimento all’anno solare 2014.\nLe caratteristiche del modello di remunerazione da adottare nella fase successiva all’avvio del\nservizio, confermate o eventualmente modificate rispetto quanto segue, saranno successivamente\ncomunicate e comunque descritte in una versione aggiornata del presente documento.\nDeterminazione e pubblicazione del prezzo\nCiascun PSP del Pagatore rende pubblici i prezzi massimi (o di listino) applicati per la propria\nofferta del servizio SEDA all’interno della “Tabella dei PSP aderenti” disponibile sul sito web\nI PSP comunicano tali prezzi massimi secondo le modalità rese note tempo per tempo tramite il\nA fronte dell’avvio del servizio SEDA i prezzi vengono pubblicati nella “Tabella dei PSP aderenti”\na metà settembre del 2013 ed hanno decorrenza 1° gennaio 2014 e validità semestrale33.\nPer garantire il minimo di necessaria confrontabilità dei prezzi, nella fase di avvio si farà riferimento\nal corrispettivo dovuto su base trimestrale per ciascun mandato attivo.\nI prezzi massimi pubblicati possono essere diversificati dal PSP del Pagatore in ragione del fatto che\nil mandato venga rilasciato e conservato presso l’impresa creditrice o presso lo stesso PSP del\nPer il periodo antecedente il servizio – gestito anche in funzione di test “pilota” – dovrebbe essere di fatto offerto in\nPagatore. Questo secondo caso si verifica sia quando l’impresa aderisce al modulo “Avanzato” sia\nquando – pur aderendo l’impresa al modulo “Base” – il PSP del Pagatore continui a conservare\nmandati (in ipotesi, vecchie deleghe RID) precedentemente rilasciati.\nI prezzi massimi sono liberamente negoziabili tra le parti in senso più favorevole all’impresa\nI prezzi per il secondo semestre del 2014 saranno pubblicati nella «Tabella dei PSP aderenti» ad\ninizio maggio 2014 (due mesi prima della loro validità) 34.. Gli eventuali aggiornamenti dei prezzi\nriferiti al secondo semestre del 2014 sono comunicati dai PSP nel rispetto delle modalità operative\ncomunicate sul sito www.sepaitalia.eu.\nTali prezzi sono liberamente derogabili in base ad accordi bilaterali tra il Beneficiario e il PSP del\nConteggio dei mandati attivi e invio del “Rendiconto\nIl PSP del Pagatore conteggia i mandati attivi35 almeno un giorno nel periodo di riferimento\ncorrispondente al trimestre solare. Il conteggio viene effettuato a partire dal quindicesimo giorno\nlavorativo successivo alla data di adesione del Beneficiario al servizio SEDA36.\nIl corrispettivo viene applicato per l’intero trimestre in cui il mandato è risultato attivo per almeno\nNel caso di recesso del Beneficiario dal servizio SEDA, il PSP del Pagatore, a partire dal trimestre\nsuccessivo a quello in cui è avvenuto il recesso, non conteggia i mandati attivi riferiti a quel\nBeneficiario ma mantiene l’obbligo di conservazione dei mandati rilasciati presso il PSP medesimo.\nUna volta determinato il corrispettivo totale dovuto dal Beneficiario, il PSP del Pagatore trasmette\nal PSP di Allineamento, entro il quinto giorno lavorativo successivo alla fine del trimestre di\nFa eccezione il caso in cui la tabella sia aggiornata in conseguenza dell’adesione di un nuovo PSP o di processi di\nriorganizzazione tra banche (es. fusione di una banca che porta alla creazione di una nuova banca, incorporazione di\nuna banca all’interno di altra banca aderente). In questi casi i prezzi aggiornati vengono inseriti nelle tabelle alla data di\nadesione del nuovo PSP e di validità del processo di riorganizzazione.\n35 Con riferimento alle autorizzazioni all’addebito in conto rilasciate in conformità agli schemi nazionali (deleghe RID)\nriferite a Beneficiari che aderiscono al servizio, si precisa che queste verranno considerate valide ai fini della\nremunerazione SEDA solo qualora il Beneficiario abbia effettuato a valere delle medesime il passaggio agli schemi di\naddebito diretto paneuropei secondo le regole descritte nella circolare ABI di Serie Tecnica n. 10 del 23 aprile 2013.\n36 Ciò al fine di consentire al Beneficiario di inviare messaggi di “Richiesta di modifica dei dati del mandato ad iniziativa del\nBeneficiario” (secondo le regole operative descritte al paragrafo 6) per la variazione del “Business Code” registrato nei\nmandati domiciliati presso taluni PSP dei Pagatori per i quali non intenda fruire del servizio SEDA.\nriferimento37, il messaggio di “Rendicontazione previsionale” con il quale comunica in via\npreventiva l’importo che sarà successivamente addebitato.\nLe informazioni contenute nel “Rendiconto previsionale”, di seguito riportate, sono da intendersi\nobbligatorie salvo diversamente indicato:\n Codice identificativo del Beneficiario\n Reference Code\n Periodo di riferimento\n Codice BIC del PSP del Pagatore\n Codice BIC del PSP di Allineamento\n Numero mandati rilasciati presso PSP del Pagatore\n Numero mandati rilasciati presso Beneficiario\n Prezzo unitario per mandati rilasciati presso PSP del Pagatore (Facoltativo)\n Prezzo unitario per mandati rilasciati presso Beneficiario (Facoltativo)\n Importo totale mandati rilasciati presso PSP del Pagatore (Facoltativo)\n Importo totale mandati rilasciati presso Beneficiario (Facoltativo)\n Importo “flat” per mandati rilasciati presso PSP del Pagatore (Facoltativo)\n Importo “flat” per mandati rilasciati presso Beneficiario (Facoltativo)\n Importo “flat” per tutte le tipologie di rilascio del mandato (Facoltativo)\n Importo complessivo,\nIn caso di mancato invio del “Rendiconto previsionale” entro i termini definiti, il PSP del Pagatore\ntrasmette il medesimo a conclusione del successivo trimestre di riferimento.\nIl regolamento dei corrispettivi SEDA viene gestito mediante invio, a cura del PSP del Pagatore, di\nun SEPA Direct Debit Core a valere dell’IBAN relativo a ciascun Codice identificativo del\nBeneficiario (Creditor identifier) censito nell’anagrafica procedurale CRI000. Tale IBAN potrà\nindividuare un conto del Beneficiario presso il PSP di Allineamento ovvero un conto del PSP di\nLa “data di regolamento” per l’addebito dei corrispettivi SEDA dovuti è fissata, per tutti i PSP\naderenti, al ventesimo giorno di calendario del mese successivo al termine del periodo di\nriferimento. Se tale data cade in un giorno festivo, il regolamento è posticipato al primo giorno\nLe tempistiche e le modalità di invio del previsionale al Beneficiario da parte del PSP di Allineamento sono oggetto di\ncontrattazione tra le parti.\nQualora il PSP del Pagatore non invii alla data prestabilita il SEPA Direct Debit Core di\nregolamento, dovrà inviare nuovamente il messaggio di “Rendiconto previsionale” e il relativo SEPA\nDirect Debit Core di regolamento a conclusione del successivo trimestre di riferimento.\nQualora il PSP del Pagatore, non avendo inviato per tempo il messaggio di “Rendiconto\nprevisionale”, inviasse comunque il SEPA Direct Debit Core di regolamento, il PSP di\nAllineamento avrà la facoltà di stornare la richiesta di addebito.\nAllo scopo di consentire al Beneficiario la riconciliazione dell’addebito con il corrispondente\n“Rendiconto previsionale”, il SEPA Direct Debit Core di regolamento è caratterizzato nel modo\n indicazione del Reference Code del “Rendiconto previsionale” cui si riferisce;\n importo coincidente con il campo Importo Complessivo del “Rendiconto previsionale”;\n valorizzazione dell’attributo AT-59 “Causale della richiesta di incasso” con il codice\n valorizzazione convenzionale dell’attributo AT-01 “Riferimento univoco al mandato” con il\nCodice identificativo del Beneficiario (Creditor Identifier);\n valorizzazione dell’attributo AT-02 “Codice identificativo del Beneficiario” specifico per\nciascun PSP del Pagatore e determinato inserendo nella componente ‘Codice identificativo\nnazionale’ il BIC del PSP del Pagatore e nella componente ‘Business Code’ il valore ‘SED’;\n valorizzazione dell’attributo AT-25 “Data di sottoscrizione del mandato” con la data di\nadesione del Beneficiario al servizio SEDA.\nIl Beneficiario ha facoltà di opporsi preventivamente all’addebito ovvero richiederne il rimborso\nentro le otto settimane successive alla data di addebito, come espressamente previsto dallo Schema\nDirect Debit Core. L’eventuale opposizione all’addebito da parte del Beneficiario produce in ogni\ncaso gli stessi effetti di un esito impagato.\nRendicontazione di dettaglio dei mandati\nIl Beneficiario ha facoltà di richiedere, per il tramite del PSP di Allineamento, informazioni di\nmaggiore dettaglio in merito al corrispettivo addebitato dai PSP dei Pagatori.\nIn particolare sarà consentito richiedere il “Rendiconto del dettaglio dei mandati” per il totale dei mandati\nattivi o per le variazioni intercorse rispetto al periodo di riferimento precedente.\nLe richieste di “Rendicontazione di dettaglio” da parte del Beneficiario possono interessare i soli\nmandati rilasciati presso il Beneficiario, i soli mandati rilasciati presso il PSP del Pagatore ovvero\nentrambe le tipologie e potranno essere riferite fino ad un massimo di due trimestri precedenti.\nLe informazioni contenute nel messaggio di “Richiesta della rendicontazione di dettaglio”, di seguito\nriportate, sono obbligatorie salvo diversamente indicato:\nTipologia di richiesta38\nCodice BIC del PSP del Pagatore\nTipologia dei mandati39.\nA fronte della richiesta ricevuta, il PSP del Pagatore restituisce entro 5 giorni lavorativi al\nBeneficiario, per il tramite del PSP di Allineamento, un messaggio contenente informazioni di\ndettaglio in merito al corrispettivo addebitato.\nIl contenuto del “Rendiconto del dettaglio dei mandati” fornito varia in funzione della tipologia di\nrichiesta inoltrata dal Beneficiario:\n nel caso di “Richiesta di dettaglio totale dei mandati attivi”, il PSP del Pagatore restituirà il\ndettaglio relativo a tutti i mandati attivi nel periodo di riferimento richiesto (con a fronte la\ndata di revoca qualora il mandato fosse stato revocato nel periodo richiesto);\n nel caso di “Richiesta di dettaglio delle variazioni rispetto al periodo di riferimento precedente”, il PSP del\nPagatore restituirà il dettaglio dei mandati che sono stati attivati nel corso del trimestre di\nriferimento più il dettaglio dei mandati che sono stati revocati nel corso del trimestre\nprecedente a quello di riferimento della richiesta.\nLe informazioni presenti nel “Rendiconto del dettaglio dei mandati”, di seguito riportate, sono\n Tipologia di richiesta40\n Tipologia del mandato41\n Data di attivazione del mandato\n Data di revoca del mandato (Facoltativo).\nSono indicati i valori “ALL” per “Richieste di dettaglio totale dei mandati attivi” ovvero “CHG” per “Richiesta di dettaglio\ndelle variazioni rispetto al periodo di riferimento precedente” .\n39 Sono indicati i valori “DMF” per richieste riferite ai soli mandati rilasciati presso PSP del Pagatore ovvero “CMF” per\nrichieste riferite ai soli mandati rilasciati presso Beneficiario ovvero “ALL” per richieste riferite ad entrambe le tipologie\n40 Sono indicati i valori “ALL” per “Richieste di dettaglio totale dei mandati attivi” ovvero “CHG” per “Richiesta di dettaglio\n41 E’ possibile indicare due valori: “DMF” quando il mandato oggetto di rendicontazione è stato rilasciato presso PSP\ndel Pagatore ovvero “CMF” quando il mandato oggetto di rendicontazione è stato rilasciato presso Beneficiario.\n8 Obblighi e responsabilità\nObblighi del PSP di Allineamento\nI PSP di Allineamento si impegnano a rispettare tutte le previsioni contenute nel presente Accordo\noffrono il servizio SEDA ad un Beneficiario a condizione di svolgere per il medesimo anche\nil ruolo di PSP del Beneficiario e previa adesione al servizio SEDA;\npropongono ai Beneficiari il contratto di adesione al servizio SEDA, utilizzando lo Schema\npubblicato sul sito www.sepaitalia.eu, d’ora innanzi “Schema di contratto per l’adesione al servizio\nCon la sottoscrizione del contratto i PSP di Allineamento si impegnano a:\n1. censire i Beneficiari nell’anagrafica procedurale CRI000 secondo le modalità indicate al\nparagrafo “Adesione dei Beneficiari”) e nel rispetto delle indicazioni fornite dal\nBeneficiario relativamente a:\nil/i codice/i Creditor Identifier con il/i quale/i opererà in SEDA;\nmodalità operativa “Base” o “Avanzata” per ciascun Creditor Identifier;\ngli estremi del conto (identificato dall’IBAN) sul quale i PSP dei pagatori potranno\naddebitare i corrispettivi dovuti per l’erogazione, da parte loro, del servizio SEDA\nper ciascun Creditor Identifier;\n2. trasmettere eventuali variazioni di adesione da parte del Beneficiario al fine\ndell’aggiornamento dell’anagrafica procedurale CRI000 secondo le modalità indicate al\nparagrafo “Variazioni e aggiornamenti della Tabella dei PSP aderenti e delle anagrafiche\n3. inviare al PSP del Pagatore, una volta acquisiti dal Beneficiario (entro i termini concordati\ncon il Beneficiario medesimo) e nel rispetto di quanto indicato al paragrafo “Regole\noperative” i seguenti messaggi SEDA:\n“Richieste di domiciliazione di un nuovo mandato ad iniziativa Beneficiario”;\n“Richieste di modifica dei dati del mandato ad iniziativa del Beneficiario”;\n“Comunicazioni della revoca del mandato ad iniziativa del Beneficiario”;\nmessaggi di esito negativo a fronte di richieste/segnalazioni ricevute ad iniziativa\ndei PSP dei Pagatori;\n4. comunicare ai Beneficiari, una volta ricevuti dai PSP dei Pagatori e nel rispetto di quanto\nprevisto al paragrafo “Regole operative”, i seguenti messaggi SEDA:\n“Richieste di domiciliazione di un nuovo mandato presso il PSP del Pagatore” (solo per\nBeneficiari e PSP dei Pagatori entrambi aderenti al modulo “Avanzato”);\n“Segnalazioni di revoca del mandato ad iniziativa del PSP del Pagatore”;\nmessaggi di esito a fronte di richieste/comunicazioni trasmesse su iniziativa del\n5. mettere a disposizione dei Beneficiari nel rispetto dei termini e delle modalità con questi\nconcordate, i messaggi di “Rendiconto previsionale” ricevuti dai PSP dei Pagatori;\n6. addebitare il/i conto/i del Beneficiario indicato/i dal medesimo nel contratto in relazione\nalle richieste di addebito SEPA Direct Debit Core ricevute dai PSP dei Pagatori per la\nremunerazione del servizio SEDA per le quali hanno anche preventivamente ricevuto il\ncorrispondente messaggio di “Rendiconto previsionale”;\n7. inviare ai PSP dei Pagatori eventuali “Richieste di Rendiconto del dettaglio dei mandati” ricevute\ndai Beneficiari con riferimento al massimo ai due trimestri solari precedenti;\n8. mettere a disposizione dei Beneficiari, nel rispetto dei termini e delle modalità con questi\nconcordate, i messaggi di “Rendiconto del dettaglio dei mandati” ricevuti dai PSP dei Pagatori;\n9. comunicare, su richiesta, al Beneficiario - a seguito di un eventuale esito impagato del\nSEPA Direct Debit Core di regolamento disposto da un PSP del Pagatore nei confronti\ndel Beneficiario stesso - le coordinate IBAN relative a tali PSP dei Pagatori (come\nrisultante dalla richiesta di addebito insoluta) per consentire al Beneficiario di disporre un\nSEPA Credit Transfer ai sensi di quanto previsto al paragrafo “Regolamento dei\nObblighi del PSP del Pagatore\nI PSP dei Pagatori aderenti rispettano tutte le previsioni contenute nel presente Accordo\nInterbancario, segnatamente si impegnano a:\n1. erogare il servizio SEDA nei confronti di tutti i Beneficiari, identificati da specifico/i\ncodice/i Creditor Identifier come censiti nell’anagrafica procedurale CRI000, avendo\nriguardo al modulo di servizio (“Base” o “Avanzato”) prescelto dai Beneficiari medesimi.\n2. gestire la messaggistica SEDA, in conformità con le regole operative definite al paragrafo\n“Regole operative”. Precisamente si impegnano a:\na. registrare nei propri archivi i mandati per i quali il Beneficiario ha inviato una\nrichiesta di addebito SEPA in conformità con le regole di migrazione dagli schemi\ndomestici agli schemi di addebito paneuropei ovvero quelli per cui hanno ricevuto\nun messaggio di “Richiesta di domiciliazione”;\nb. modificare i mandati registrati nel proprio archivio in coerenza con quanto\nrichiesto dal Beneficiario con il messaggio di “Richiesta di modifica dei dati del mandato\nad iniziativa del Beneficiario”;\nc. revocare i mandati a fronte della ricezione del messaggio di “Comunicazione della\nrevoca del mandato ad iniziativa del Beneficiario” ricevuta dal Beneficiario;\nd. comunicare ai Beneficiari - per il tramite del PSP di Allineamento - le modifiche\nche intervengono sui mandati registrati nel proprio archivio, inviando il messaggio\ndi “Segnalazione di modifica del mandato ad iniziativa del PSP del Pagatore”;\ne. comunicare ai Beneficiari - per il tramite del PSP di Allineamento - la revoca del\nmandato disposta di propria iniziativa o su richiesta del Pagatore, inviando il\nmessaggio di “Segnalazione di revoca del mandato ad iniziativa del PSP del Pagatore”;\nf. qualora aderenti al modulo “Avanzato”:\ni. acquisire per conto di Beneficiari, anch’essi aderenti al modulo\n“Avanzato”, i mandati sottoscritti da propri clienti Pagatori e inviano ai\nBeneficiari - per il tramite del PSP di Allineamento - la “Richiesta di\ndomiciliazione di un nuovo mandato presso il PSP del Pagatore”;\nii. conservare per conto del Beneficiario i mandati sottoscritti dal Pagatore\npresso le proprie dipendenze per un periodo di 10 anni successivi alla\nrevoca del mandato gestendo eventuali contestazioni del Pagatore relative\nalla validità del mandato e ai relativi addebiti SDD eseguiti;\n3. utilizzare come chiave univoca identificativa dei mandati registrati nel proprio archivio la\ncombinazione delle seguenti informazioni: “Riferimento univoco al mandato” (attributo\nAT-01), “Codice identificativo del Beneficiario” (attributo AT-02) esclusa la componente\nriferita al “Business Code”, “Codice identificativo dello Schema SEPA” (attributo AT-20);\n4. eseguire l’addebito delle richieste SEPA Direct Debit Core dopo aver eseguito i controlli\ndi coerenza tra le informazioni presenti nella richiesta di addebito e quelle registrate\nnell’archivio per il mandato identificato dalla medesima chiave univoca indicata nella\nrichiesta di incasso;\n5. ottenere conferma dal Pagatore, con riferimento allo Schema SEPA Direct Debit B2B,\ndella validità delle informazioni ricevute dal Beneficiario a fronte di “Richieste di\ndomiciliazione di un nuovo mandato ad iniziativa del Beneficiario” ovvero “Richieste di modifica dei\ndati del mandato ad iniziativa del Beneficiario”;\n6. comunicare le variazioni che dovessero intervenire nelle modalità di adesione e sui prezzi\napplicati conformemente a quanto indicato al paragrafo “Variazioni e aggiornamenti\ndella Tabella dei PSP aderenti e delle anagrafiche procedurali” e “Modello di\n7. svolgere, ai fini dell’applicazione del corrispettivo da applicare a ciascun Beneficiario, le\na. conteggiare su base trimestrale il numero dei mandati che risultano attivi per\nalmeno un giorno nel trimestre di riferimento;\nb. calcolare il corrispettivo trimestrale dovuto da ciascun Beneficiario, tenendo conto\ndel prezzo in corso di validità o nel rispetto di eventuali accordi in deroga\nconcordati direttamente con il Beneficiario;\nc. inviare al proprio CM entro il quinto giorno lavorativo successivo al trimestre\nsolare di riferimento, il messaggio di “Rendiconto previsionale” nel quale viene indicato\nil riferimento univoco utile a consentire la riconciliazione di tale messaggio con il\ncorrispondente SEPA Direct Debit Core di regolamento;\nd. inviare al Beneficiario, sul conto da questi indicato presso il PSP di Allineamento,\nuna richiesta di addebito SEPA Direct Debit Core con data scadenza fissata al\nventesimo giorno del mese successivo al trimestre solare di riferimento di importo\npari al corrispettivo dovuto dal Beneficiario come indicato nel messaggio di\ne. inviare, in caso di mancato invio del messaggio di “Rendiconto previsionale” entro il\nquinto giorno lavorativo, il medesimo messaggio e il relativo SEPA Direct Debit\nCore di regolamento a conclusione del successivo trimestre di fatturazione;\nf. inviare al Beneficiario (per il tramite del PSP di Allineamento), a fronte di specifica\nrichiesta ricevuta dal medesimo ed entro il 5° giorno dalla ricezione della stessa, il\nmessaggio di “Rendicontazione del dettaglio dei mandati” .\nAppendice I: Fac-simile di mandato SEPA CORE DIRECT DEBIT\nAppendice II: Fac-simile di mandato SEPA B2B DIRECT DEBIT\nsindrome di richardson, acinesia pura e psp


Malpensa, fumo da un motore: volo Qatar Airways resta a terra. Emergenza in pista - MALPENSA24\nMalpensa, fumo da un motore: volo Qatar Airways resta a terra. Emergenza in pista\n30/09/2019 Simona Carnaghi AEROPORTO\nMALPENSA – Fumo da un motore: Qatar Airways non decolla e scattano le procedure d’emergenza in pista a Malpensa. E’ accaduto poco dopo le 16.30 di oggi 30 settembre. Stando ai primi accertamenti, un aereo Qatar Airways diretto a Doha che stava procedendo in direzione della pista di rullaggio per il decollo ha segnalato un’anomalia. Spie nella cabina dell’aeromobile segnalavano un problema al motore.\nPasseggeri sbarcati per sicurezza\nImmediate sono scattate le procedure di emergenza. L’aereo è stato fermato e i passeggeri sono stati sbarcati in via precauzionale. In pista sono arrivati i mezzi dei vigili del fuoco, le ambulanze, gli agenti della polizia di frontiera e i tecnici, così come previsto dal protocollo. Non si tratterebbe, per fortuna, di nulla di grave, forse di una perdita d’olio. I tecnici sono al lavoro ma l’aeroplano non mostrerebbe di fatto problemi particolari. Malpensa resta operativa al 100% senza che vi siano ripercussioni su altri voli.\nmalpensa emergenza qatar airways – MALPENSA24\nImpianti per l’edilizia, a Varese il corso Its Red forma tecnici smart\nFerrovia Malpensa-Gallarate: arriva il no di Somma\nLO SCALCIO DEL CIUCCIO: “Grande vittoria, ma Hamsyk non ci lasciare”\nSi allontana il fronte atlantico, miglioramento con clima primaverile


Portale www.campanologia.it: Area I Arte Tecnico Scientifica - ATS.G08.02: ProprietÃ Chimiche e Analisi delle Leghe\nCapitolo ATS.G08: "Concetto, ProprietÃ e Tipi di Leghe" - Pagina 02\nProprietÃ chimiche e analisi delle Leghe\nProprietÃ chimiche delle leghe\nPulitura del campione\nMetodi spettrografici e quantometrici\nSTRUTTURA delle LEGHE METALLICHE:\nCRISTALLI MISTI o DI SOLUZIONE SOLIDA\nCRISTALLI DI COMPOSTI INTERMETALLICI\nDal punto di vista analitico le leghe vengono sottoposte a diversi tipi di prove atte a rilevarne le caratteristiche compositive, nonchÃ© la loro attitudine a determinate applicazioni. Queste prove possono essere di tipo tecnologico, strutturistico e chimico.\nQueste prove vengono condotte su provini metallici di forme e dimensioni standardizzate ed i risultati relativi vengono quantificati medianti apparecchi di registrazione automatici. Si hanno cosÃ¬ dei dati importantissimi che permettono di trarre conclusioni circa lâ€™idoneitÃ della lega per certe applicazioni. Seguono alcune tra le piÃ¹ importanti prove.\nIl provino metallico, di forma cilindrica, viene sottoposto ad uno sforzo di trazione progressivamente crescente in direzione del suo asse.\nContemporaneamente il registratore traccia la curva che esprime lâ€™allungamento subito dal provino, in funzione dei carichi applicati.\nLâ€™esame di tale curva rivela lâ€™esistenza di una prima fase in cui il provino ha un comportamento elastico, in base al quale viene calcolato il modulo di elasticitÃ .\nSegue un periodo in cui le deformazioni acquistano un carattere permanente, cui corrisponde il carico di snervamento; infine il provino si spezza e si puÃ² quindi calcolare il suo carico di rottura.\nSi sottopone il provino metallico ad un carico di compressione, progressivamente crescente, registrando le deformazioni subite in funzione del carico applicato, fino a rottura.\nSi sottopone il provino metallico ad un carico flettente sino a rottura, registrando, come al solito, le deformazioni subite in funzione del carico.\nQuesta prova viene eseguita in modi diversi: ad esempio si puÃ² colpire il provino con una mazza azionata automaticamente, in modo che la rottura avvenga con un unico colpo. Il lavoro necessario per produrre la rottura viene letto sul quadrante dello strumento e prende il nome di resilienza. Essa misura, in un certo senso, la fragilitÃ del provino.\nLa durezza viene determinata mediante la misura delle deformazioni superficiali del provino, in seguito a sollecitazione prodotta da una punta di forma appropriata (a sfera, a piramide, a cono).\nQueste prove mirano principalmente ad evidenziare i componenti strutturistici delle leghe, allo scopo di fornire un quadro piÃ¹ completo sulla costituzione della lega, che la sola analisi chimica non puÃ² dare. Esse vengono effettuate mediante esame, micrografico, eseguito con microscopio ottico od anche elettronico, su provini opportunamente preparati.\nSi eseguono le seguenti operazioni fondamentali:\nIl provino da esaminare viene dapprima spianato su una faccia, la quale successivamente Ã¨ sottoposta a sgrossamento con tele a smeriglio ed a pulitura con paste abrasive finissime. Molto efficace Ã¨ anche la pulitura elettrolitica. In ogni caso si ottiene una superficie perfettamente speculare.\nHa lo scopo di evidenziare sulla superficie cosÃ¬ preparata, le caratteristiche strutturali che sono lâ€™oggetto di tali prove. Lâ€™azione del reattivo puÃ² essere di tipo diverso; ad esempio potrÃ sciogliere piÃ¹ velocemente certi costituenti rispetto ad altri, oppure potrÃ depositarsi selettivamente su alcuni di essi od ossidarne la superficie, conferendo loro certe colorazioni caratteristiche.\nViene eseguito mediante apposito microscopio che permette lâ€™osservazione del campione e la contemporanea registrazione fotografica (microscopio metallografico).\nLâ€™esame Ã¨ fatto per riflessione, con ingrandimenti che variano tra poche decine di diametri, fino a oltre i mille. In alcuni casi potrÃ essere richiesta lâ€™illuminazione a contrasto di fase o quella in luce polarizzata.\nI componenti strutturistici della lega si rivelano in questo modo con aspetto caratteristico, che ne permette lâ€™identificazione.\nVengono incluse in questo gruppo tutte le prove eseguite indifferentemente con metodi chimici o fisici, aventi lo scopo comune di stabilire la composizione chimica della lega.\nCome Ã¨ noto, queste prove si avvalgono di numerosi metodi di analisi tra cui quelli ottici in assorbimento ed in emissione, quelli polarografici e quelli chimici tradizionali.\nQuesti ultimi sono caratterizzati da una buona precisione, ma presentano lâ€™inconveniente di non essere sempre applicabili a bassissime concentrazioni e di richiedere talvolta un tempo considerevole.\nSi prestano particolarmente per la determinazione di tracce. Il tempo da essi richiesto Ã¨ speso principalmente per la preparazione della soluzione da polarografare, che in qualche caso puÃ² risultare laboriosa.\nSono applicabili con ottimi risultati, sia nellâ€™analisi di tracce che di macroquantitÃ . La determinazione Ã¨ in sÃ© rapidissima, ma ciÃ² che talvolta puÃ² richiedere molto tempo Ã¨ la preparazione delle soluzioni in esame e di riferimento. I metodi suddetti comportano sempre lâ€™attacco chimico del metallo, in quanto la misura viene poi effettuata in soluzione .\nSi ha lâ€™indiscutibile vantaggio di operare sul campione metallico tal quale senza particolare lavori di preparazione ( analisi non distruttiva); inoltre, nella versione a lettura diretta, la durata di unâ€™analisi completa, di un numero a piacere di elementi, Ã¨ al massimo di qualche minuto.\nQuesto fatto, unitamente alla possibilitÃ di esaminare elementi in qualsiasi concentrazione e con buona precisione , fa sÃ¬ che i metodi e di emissione risultino tra i piÃ¹ congeniali per lâ€™analisi dei metalli.\nAd eccezione delle determinazioni spettrografiche che vengono eseguite su campioni di lega in blocchetti, gli altri metodi di determinazione richiedono che il campione sia portato in soluzione.\nSi procede perciÃ² allâ€™attacco chimico che viene condotto sulla lega allo stato di suddivisione grossolana (trucioli, polvere, ecc.). Per le leghe molto fragili si puÃ² procedere ad una prima frantumazione, seguita da polverizzazione in apposito mortaio.\nPiÃ¹ spesso si usano trucioli metallici ottenuti con piallatrici, trapani, torni ed altre macchine.\nÃˆ importantissimo che lâ€™utensile sia stato preventivamente sgrassato con etere e sia costruito con acciaio ad elevata durezza ad esempio Cr-W, o al Cr-W-Co. Le leghe molto dure, ma non sufficientemente fragili da essere polverizzate, dovranno preventivamente essere ricotte. Ãˆ inoltre consigliabile far lavorare la macchina a velocitÃ ridotta.\nPoichÃ© il campione deve al solito rispecchiare la composizione media del prodotto in esame, si dovranno prelevare trucioli da punti diversi del pezzo. Raccogliendo i medesimi sia in superficie che in profonditÃ .


Effetto leva nel trading: perché può rappresentare una maledizione e una benedizione allo stesso tempo e quali opportunità offre veramente?\nQuesto articolo spiega cosa significa l’effetto leva nel trading. Perché può rappresentare una maledizione e una benedizione allo stesso tempo e quali opportunità offre veramente? La risposta a queste e altre domande nel seguente articolo.\nNel trading in Forex e CFD, posizioni di importo rilevante possono essere negoziate con un capitale relativamente piccolo. A questo scopo, il broker richiede solo un cosiddetto margine, che è una sorta di deposito a garanzia delle operazioni aperte. Per molti broker, il margine richiesto per ciascun prodotto è fisso; a volte invece la scelta è lasciata al trader.\nIn primo luogo, occorre distinguere tra i due tipi di leva finanziaria. Da un lato, c’è la “leva diretta” che indica semplicemente il rapporto tra volume degli scambi e investimento iniziale. La formula è:\nLeva diretta = volume di trading/margine\nFacciamo un esempio pratico: il trader A negozia un margine dell’1%, mentre il trader B dello 0,5%. Entrambi negoziano un lotto standard di 100.000 euro nei confronti del dollaro USA (cfr. Tabella 1).\nLa seconda, molto più importante, leva finanziaria è il rapporto tra il volume di trading e la dimensione del conto. Questa è generalmente definita “leva effettiva”. La formula è:\nLeva effettiva = volume di trading/saldo totale dei conti\nAtteniamoci all’esempio precedente dei trader A e B con le rispettive posizioni in euro nei confronti del dollaro statunitense. Supponiamo che il Trader A abbia un saldo complessivo di 25.000 euro e che il Trader B ne abbia uno di 5.000 euro (vedi tabella 1).\nNotiamo che il margine iniziale che deve essere affettivamente depositato non ha alcuna rilevanza ai fini del calcolo della leva effettiva. La leva diretta è quindi trascurabile. È rilevante solo quando si tratta di calcolare la “margin call” o quando i trader cercano di operare con un rapporto di leva effettiva troppo alto.\nLa margin call è in realtà una misura di sicurezza del broker per proteggersi da ulteriori perdite del cliente. O è il dovere delle autorità di vigilanza, che ai fini di tutelare il cliente possono decidere di ridurre la possibilità di utilizzo della leva alzando i requisiti di margine per gli operatori. Tuttavia, in normali condizioni di mercato, con movimenti di prezzo nella norma, un trader esperto non dovrebbe mai passare attraverso l’esperienza di una margin call.\nAllo stesso modo anche i trader inesperti dovrebbero sempre assicurarsi che vi sia un sufficiente cuscinetto nel proprio conto e ordini di stop-loss in una posizione aperta molto tempo prima di ricevere la margin call. In definitiva, la margin call si verifica solo quando abbiamo investito troppo (over-leverage) rispetto al capitale disponibile.\nLa leva effettiva\nQuindi, l’attenzione rimane sulla leva effettiva. Con l’aumento del rischio, anche il rischio del trading tende a crescere. La cosa più importante, tuttavia, di cui tutti dovremmo essere sempre consapevoli, è il fatto che il nostro stress è messo alla prova proporzionalmente in relazione alla leva effettiva. Vorremmo dimostrarlo utilizzando l’esempio precedente.\nIl trader A ha un conto di 25.000 euro, una leva diretta di 100 e una leva effettiva di quattro nella sua posizione aperta EUR/USD. Trader B ha un conto di 5.000 euro, una leva diretta di 200 e nella sua posizione aperta EUR/USD una leva effettiva di 20. A prima vista, molti di noi inizialmente non vedranno nulla di problematico in questa situazione.\nOra supponiamo che entrambe le posizioni non si comportino come previsto e i trader subiscano una perdita di 250 euro ciascuno. Con un volume di negoziazione pari a 100.000 euro nei confronti del dollaro USA, è sufficiente un solo movimento contrario alle nostre aspettative di circa 27 pips. Il trader A, con la sua posizione aperta, ha subito una perdita pari solo all’1% (250 euro rispetto a 25.000 euro). Il trader B, invece, è già in perdita del 5% e rischia di perdere il controllo della negoziazione. La dimensione della posizione scelta non è proporzionale al suo conto di trading.\nBenché la sua leva effettiva sia “solo” 20, chiaramente è ancora troppo alta.\nPossiamo dunque generalizzare dicendo che la leva effettiva dovrebbe essere la più piccola possibile? Sì e no, non è così semplice.\nRimaniamo con il Trader B, che ha cambiato la sua strategia passando allo scalping e ora deve fare i conti con una distanza di stop di soli nove pips. La leva effettiva è ancora 20. Tuttavia, il suo rischio di trading di 250 euro è diminuito grazie al posizionamento dello stop-loss a circa 83 euro. In altre parole, in relazione alla dimensione del suo conto, questo rappresenta l’1,67%, un valore abbastanza accettabile nel trading.\nDi conseguenza, oltre al rischio di leva effettiva bisogna fare i conti con il rischio di mercato, vale a dire quanti punti o pips di perdita massima possiamo ritenere accettabili in una posizione.\nAccanto ad una strategia appropriata, è di fondamentale importanza conoscere e osservare la leva effettiva. Soprattutto per i principianti, è consigliabile mantenere la leva la più bassa possibile e capitalizzare correttamente il conto. Trader esperti in grado di affrontare il rischio e operare in maniera molto disciplinata, invece, possono scegliere una leva effettiva più alta.\nArticolo originale pubblicato su Money.it qui: Trading: leva diretta vs leva effettiva


La Società Jean-Marie Vianney - Société Jean-Marie Vianney\nLa Società Jean-Marie Vianney\nPartecipare al rinnovamento del ministero presbiterale\n“Le associazioni sacerdotali sono (…) un sostegno fraterno per aiutare i sacerdoti a santificarsi nell’esercizio del ministero; di fatto, esse si mettono al servizio dell’intero ordine.”\nCHE COS’È LA SOCIETÀ JEAN-MARIE VIANNEY?\nLa società Jean-Marie Vianney (SJMV) è un’associazione di preti diocesani. Fondata nell’aprile 1990 da Monsignor Guy-Marie Bagnard, vescovo emerito di Belley-Ars, essa cerca di partecipare al rinnovamento del ministero presbiterale, rispondendo quindi all’appello del Concilio Vaticano II : “I sacerdoti hanno ancora bisogno di aiutarsi a vicenda per lo sviluppo della loro vita spirituale e intellettuale, per migliorare la loro cooperazione nel ministero […] diversi motivi che spingono a incoraggiare una vita comune o una certa condivisione di vita tra i preti”. (Vaticano II, Presbyterorum Ordinis n°8)\nPartecipare al rinnovamento\ndel ministero presbiterale\nLa figura del Curato\nd’Ars come modello\nal servizio di una missione\nLa società Jean-Marie Vianney riconosce nella figura del curato d’Ars i tratti essenziali del sacerdozio vissuto in conformità con la tradizione della Chiesa. Essa considera la sua vita come una chiamata e un cammino di santità sacerdotale per l’oggi.\nI membri della Società vivono la loro chiamata come la consacrazione della loro vita, imitando sempre più ciò che celebrano nell’Eucarestia. Consapevoli dell’intima fraternità che li lega sia nel sacerdozio sia nel carisma che li unisce, essi manifestano questa unità attraverso una vita comunitaria al servizio di una stessa missione, che è stata loro affidata. (Statuto della SJMV n° 7)\nLa maggior parte dei membri della Società vive nel cuore delle diocesi per partecipare al rinnovamento del ministero diocesano. Si riuniscono in fraternità sacerdotali per sostenersi gli uni gli altri con la preghiera e la missione comune, nello spirito del curato d’Ars.\nLa casa-madre della SJMV si trova a pochi passi dal santuario d’Ars, nello stesso luogo della residenza sacerdotale Giovanni Paolo II, e accoglie tutto l’anno preti e seminaristi di tutto il mondo che vengono per rigenerarsi presso il santo curato. Il seminario internazionale della SJMV, dove sono formati sacerdoti al servizio della missione, è integrato a questa stessa casa.\nLA SOCIETÀ JEAN-MARIE VIANNEY?\nLa società Jean-Marie Vianney (SJMV) è un’associazione di preti diocesani. Fondata nell’aprile 1990 da Monsignor Guy-Marie Bagnard, vescovo emerito di Belley-Ars, essa cerca di partecipare al rinnovamento del ministero presbiterale, rispondendo quindi all’appello del Concilio Vaticano II.\nIl giovedì santo dell’anno 2002, la Società Jean-Marie Vianney è diventata un’associazione clericale pubblica di diritto pontificio collegata alla Congregazione per il Clero e avente facoltà di incardinazione.\nLa possibilità di incardinare dei membri all’interno della SJMV è stata accordata il 29 giugno 2008. Gli statuti definitivi che integrano il principio di incardinazione sono stati riconosciuti il 22 agosto\nun’associazione clericale pubblica\nIL CARISMA DELLA SOCIETÀ\nI valori fondamentali che costituiscono il carisma della Società Jean-Marie Vianney e che sostengono il ministero dei sacerdoti che vi si ingaggiano, possono riassumersi in alcuni punti che ritroviamo negli Statuti della SJMV (n° 11) :\nAnnuncio della Buona Novella al mondo\nL’annuncio ha le sue radici nelle parole di Gesù Cristo : “Come il Padre ha mandato me, anch’io mando voi” e in quelle di San Paolo “Guai a me se non annuncio il Vangelo !”.\nVita comunitaria in fraternità\nSi appoggia sul desiderio e sulla capacità di vivere una vita comunitaria, che comprende specialmente dei tempi di condivisione centrati sul Vangelo e concepiti anche come un modo per rileggere la propria vita e incoraggiarsi nel cammino verso la santità.\nApprofondimento della fede\nEsso trova la sua fonte e la sua forza nell’esigenza di un vero approfondimento dottrinale nell’ascolto della Parola di Dio e nella fedeltà al Magistero della Chiesa.\nPosto privilegiato per la vita interiore\nLa vita interiore è coltivata grazie all’orazione dell’Eucaristia celebrata e adorata, così come è vissuta in unione con Maria, Madre della Chiesa e del sacerdozio.\nAl servizio delle diocesi\nIl servizio è molto sentito e si regge sulla volontà di operare come un prete diocesano, al servizio della missione all’interno della propria diocesi, rimanendo comunque disponibile ad altre chiamate.\nDono di sé sull’esempio di Cristo\nIl dono di sé è vissuto nella consacrazione sacerdotale secondo l’esempio di Cristo povero, casto, obbediente, nello spirito di san Jean-Marie Vianney.\nFar celebrare una messa a Ars


Bilocale vendita Alfonsine Rif.381882\nRif. 9214 alfonsine (ravenna) villetta abbinata ad un lato in vendita\nRIF. 9214 ALFONSINE (RAVENNA) VILLETTA ABBINATA AD UN LATO COMPOSTA DA P/T INGRESSO, SOGGIORNO, CUCINA A VISTA, BAGNO-LAVANDERIA, RIPOSTIGLIO, POSTO AUTO COPERTO, GIARDINO, 1°/P DISIMP. NOTTE, CAMERA MATRIMONIALE, CAMERA DOPPIA, BAGNO. ALLO STATO DI GREZZO, AMPIA POSSIBILITA' DI PERSONALIZZARE. C.E. NON DETERMINABILE IMMOBILE SPROVVISTO DI IMPIANTO TERMICO. AGENZIA FRATELLI SAVORANI VIA PIAVE 15 RAVENNA TEL 0544 - 406333