Мікропроцесори 80386 і 80486\nНазвание работы: Мікропроцесори 80386 і 80486\nОписание: Це дозволяє йому здійснювати обмін з памяттю зі швидкістю до 32 Мбайт сек і виконувати до 5 мільйонів операцій у секунду MIPS. Отже під час виконання одної команди відбувається декодування другої а третя видобувається з памяті. Усі можливості МП386 мультипрограмність віртуальна память захист пріоритети зповна відкриваються лише в захищеному режимі. У порівнянні з МП286 у МП386 існують істотні відміни в організації віртуальної памяті.\nМікропроцесор 80386 є подальшим розвитком мікропроцесорів лінії Intel. Це перший мікропроцесор з повними 32-розрядною шиною адреси і шиною даних. Завдяки такій великій розрядності він дозволяє здійснювати адресацію в реальному режимі до 4 Гбайт, а у віртуальному - до 64 Тбайт, тобто до 246 байтів.\nТактова частота у різних його версій складає кілька десятків мегагерц і у останній версії досягає 66 МГц. Це дозволяє йому здійснювати обмін з памяттю зі швидкістю до 32 Мбайт/сек і виконувати до 5 мільйонів операцій у секунду (MIPS). У віртуальному режимі він має чотирьохрівневу систему захисту програм і даних.\nМікропроцесор виготовлений за вдосконаленою МОН - технологією з великою щільністю розташування елементів. На кремнійовому кристалі 10 х 10 мм розташовано 275000 транзисторів мікронних розмірів. Мікропроцесор змонтовано у керамічному корпусі з 132 матрично розташованими виводами. Живиться він від однієї напруги у +5В.\nУ загальному вигляді структурна схема МП-386 мало чим відрізняється від наведеної вище структурної схеми МП-286. В ньому є ті ж блоки шинного інтерфейсу, випереджаючої вибірки команд і черги мікрокоманд, операційний (виконавчий) пристрій і пристрій для формування адрес. Всі ці блоки працюють як конвеєр, кожний з них може виконувати свої функції одночасно з іншими. Отже, під час виконання одної команди відбувається декодування другої, а третя видобувається з памяті. Завдяки цьому жодний блок не простоює, очікуючи надходження інформації від іншого блоку. Додатковим засобом збільшення продуктивності є спеціальний блок для швидкого апаратного множення і ділення .\nЗ причин складної іерархічної системи сегментації, яка використовується в МП-386, блок формування адрес поділено на дві частини: блок керування сегментами та блок керування сторінками. Зміст цих блоків буде розяснено далі, коли мова йтиме про особливості віртуальної адресації цього мікропроцесора.\nВартою уваги особливістю МП-386 є, без сумнівів, його 32-розрядні робочі регістри(рис.19.1). Цих регістрів 8 (як і у МП-86 та МП-286) і вони позначаються тими ж самими літерами, лише з додаванням літери Е ( ЕАХ, ЕВХ,.ЕСХ . .). Але вони можуть бути задіяні і на 16 розрядів з тими ж позначеннями, як і в МП-86.Розрядність даних встановлюється подаванням на вивід BS16 високого або низького рівня напруги. Можлива робота і з 8-розрядними операндами. Все це зроблено для того щоб МП-386 був програмно-сумісним зі своїми попередниками, тобто міг виконувати програми створені для МП-86 і МП-286.\nЛічильник команд та регістр ознак також 32-розрядні. Більшість бітів регістра ознак мають той же зміст, як і у МП-86 та МП-286. Порівняно з ними додано ще два флаги: F16 - флаг поновлення та F17 - флаг VM (встановлення віртуального режиму, про нього мова йтиме далі). Розряди F18 - F31 не задіяні.\nСегментних регістрів шість. До відомих нам чотирьох додано ще два додаткових сегментних регістрів даних FS та GS.\nДля керування роботою процесора передбачені 4 регістри керування CR0 - CR3, в котрих окремі біти визначають характер роботи процесора.\nТак само як і МП-286, мікропроцесор МП-386 може працювати в двох режимах: у режимі реальної адресації та у режимі віртуальної адресації з захистом. Реальний режим використовується як перехідний до віртуального (захищеного) режиму або для виконання програм складених для МП-86/88.Реальний режим встановлюється автоматично при подачі живлення або при перезапуску. В реальному режимі МП-386 працює як дуже швидкий процесор МП-86 (в 6 - 10 разів швидше), але, за бажанням користувача, з розширенням ША та ШД до 32 розрядів. Система команд, порядок адресації та здійснення переривань тут майже такі як і у МП-86.\nЗ загального списку 90 базових команд МП-386 31 команда запозичена від МП-80, 42 - від МП-86, 6 - від МП-286 і лише 10 команд є цілком специфічними для МП-386. Тому мова Асемблера МП-386 ненабагато чим відрізняється від мови для МП-86.\nДля переведення процесора у віртуальний режим слід встановити одиницю в біт РЕ - молодший біт регістра керування CR0. Це можна здійснити такою програмою: MOV AX,CR0; OR AX,1; MOV CR0,AX. Тут введення одиниці у наймолодший біт здійснюється через регістр АХ, бо безпосередньо звертатися до регістру CR0 не можна. Повернутись у реальний режим можна встановивши аналогічним чином РЕ = 0. Усі можливості МП-386 (мультипрограмність, віртуальна память, захист, пріоритети) зповна відкриваються лише в захищеному режимі.\nУ порівнянні з МП-286 у МП-386 існують істотні відміни в організації віртуальної памяті. При збереженні ідеї сегментації в МП-386 у широких межах можна варіюватися розмір сегмента: від одного байта до 232 = 4 Гбайт. Таких сегментів в полі віртуальних адрес може бути до 214 = 16384 1. З цими сегментами можна працювати так само, як і в МП-286, перетворюючи логічну адресу у фізичну за тією ж схемою через дескриптори.\nАле у тих випадках коли розмір сегмента надто великий і незручний для роботи, у сегменті або поза ним можна створювати дрібніші одиниці сегментації - сторінки, які мають обєм у 212 = 4096 бітів, тобто 4 Кбайт. Приблизно стільки ж знаків можна розташувати на екрані монітора. В сегменті може бути до 220 таких сторінок.\nПри сторінковій адресації перетворення логічної адрес на фізичну здійснюється у два етапи: сперша відбувається трансляція сегмента. Логічна адреса, що складається з селектора сегмента і відносної (ефективної) адреси, перетворюється у так звану лінійну адресу. Далі робиться трансляція сторінок, при якій лінійна адреса перетворюється у фізичну. Цим двом етапами перетворення відповідають два блоки у пристрої формування адрес: сегментний транслятор та сторінковий транслятор (рис.19.2).\nКонкретно це відбувається так: логічна адреса складається з 14 -розрядного селектора (13 бітів індексу + один біт що визначає вибір між глобальною та локальною таблицею дескрипторів), який завантажується в один із шести сегментних регістрів, та 32-розрядної ефективної адреси (зміщення у сегменті). Таким чином, обєм віртуальної памяті дійсно може складати 214+32 = 64 Тбайтів. Такий гігантський обєм віртуальної памяті не відповідає можливостям сучасних пристроїв памяті, ані електронних, ані магнітних і розрахований, мабуть, на майбутні системи памяті надвеликої ємності, як зараз знаходяться у стані розробки.\nСелектор сегмента задає розташування дескриптора у відповідній - глобальній або локальній - таблиці. Крім того селектор містить біти права доступу. У знайденому дескрипторі міститься базова адреса сегмента. Сума базової адреси (з дескриптора) і ефективної адреси, що підраховується так само як і у МП-286, дає фізичну адресу (якщо ми обмежуємося простою сегментацією), або становить матеріал для подальших обрахунків у пристрої сторінкової адресації.\nВ останньому випадку одержана 32-розрядна сума і є лінійною адресою2.Подальша іерархія пошуку містить такі етапи:\nпошук у каталозі (показнику) таблиць;\nпошук сторінки у таблиці сторінок;\nзнаходження фізичної адреси у сторінці.\n32-розрядна лінійна адреса містить такі поля:\nіндекс 1 - зміщення у каталозі таблиць (10 бітів);\nіндекс 2 - зміщення у таблиці сторінок (10 бітів);\nзміщення у сторінці (12 бітів).\nПерший індекс підсумовується зі вмістом регістра базової адреси каталогу таблиць, що знаходиться у регістрі CR3, і одержаний результат являє базову адресу таблиці сторінок. Вона підсумовується з індексом 2, і ця сума є базовою адресою сторінки. Остання ж разом зі зміщенням в сторінці дає фізичну адресу - тобто адресу шуканої комірки памяті. Отже, процедура підсумовування бази і зміщення відбувається при такій сторінковій адресації багато разів (при пошуку адреси у таблиці дескрипторів, при утворенні лінійної адреси, при пошуках у каталозі таблиць і каталозі сторінок і, нарешті, при створенні фізичної адреси сторінки)..\nЯкщо сторінка з підрахованою таким чином адресою відсутня у фізичній памяті (ОЗП), то виникає переривання “немає сторінки” і операційна система завантажує з диска 4 Кбайт інформації, яка відповідає адресі потрібної сторінки. Разом з тим записується адреса новоствореної сторінки в таблиці сторінок.\nІнформація про 32 тільки-но введених сторінок зберігається у спеціальному кеші сторінкових дескрипторів, що дозволяє адресуватися до 128 Кбайтів (32х4 Кбайт) памяті без звернення до каталогу таблиць. Досвід показує що лише при кількох відсотках звернень до памяті доводиться перезавантажувати кеш дескрипторів сторінок. Це є, мабуть, результатом дії локальності програми.\nОтже, в МП-386 можливі чотири різновиди організації памяті:\n-безсторінкова несегментована память на 4 Гбайти (так звана “плоска” память, подібна до тої, яка є у МП-80);\n-сторінкова несегментована, ємністю у 4 Гбайти зі сторінками по 4 Кбайт;\nсегментована безсторінкова память (як в МП-286) ємністю у 64 Тбайт з сегментами до 4 Гбайт;\n-сторінкова сегментована віртуальна память ємністю у 64 Тбайт з сегментами до 4 Гбайт і сторінками по 4 Кбайт.\nКонкретний вибір типу памяті визначається у першу чергу, вимогами до ємності і швидкості доступу до памяті, а також рівнем захищеності даних і програм.\nОкрім можливості роботи у захищеному режимі з віртуальною адресацією другою важливою особливістю МП-386 є можливість працювати у мультипрограмному режимі. У цьому режимі процесор може під керуванням системної програми - супервізора виконувати одночасно кілька програм, розвязувати одночасно кілька задач.\nСлово “одночасно” є тут не досить точним, тому що в дійсності в певний момент часу процесор працює тільки з одною задачею. Інші знаходяться на зберіганні: команди і дані у відповідних сегментах памяті, а відомості про стан процесора (тобто вміст сегментних і робочих регістрів) - у сегменті стану відповідної задачі (сегменті TSS).\nСупервізор здійснює перемикання від одної задачі до іншої так швидко, що користувач і не помічає цих перемикань і вважає що центральний процесор працює разом з усіма задачами одночасно. В розпорядженні окремої задачі знаходиться так званий віртуальний (уявний) процесор, котрому реальний процесор надається супервізором на короткі проміжки часу. Перемикання задач відбувається тоді, коли команди JMP або CALL звертаються до сегмента TSS .\nОсобливим випадком віртуального процесора є режим V8086 - режим віртуального процесора 8086, коли одна задача (або декілька задач) у мультипрограмному режимі виконуються начебто на процесорі МП-86. На практиці така ситуація зустрічається досить часто, бо програмного забезпечення для процесорів 8086 та 8088 було напрацьовано дуже багато і втрачати його шкода. Звичайно, подібні задачі можуть виконуватися, як вказувалось вище, просто у реальному режимі. Але виконання їх на віртуальному процесорі V86 має певні переваги:\nпо-перше, ПЕОМ може виконувати одночасно декілька таких задач;\nпо-друге, хоча задача виконується начебто у середовищі 8086\nАле при цьому стають доступними усі ресурси захищеного режиму: віртуальна адресація, сторінкова сегментація і методи захисту. При цьому програма залишається такою ж як і для МП-86. Можна, звичайно, підкорегувати її, пристосувавши до особливостей архітектури МП-386 (наприклад, використовувати 32-розрядні регістри, додаткові сегментні регістри FS GS, тощо). Але тоді це вже не буде програма для МП-86.\nДля встановлення режиму віртуального процесора V8086 в регістріі ознак є спеціальний сімнадцятий біт VM, котрий для переходу у режим V8086 треба встановити програмою у одиницю. Встановлення VM = 0 виводить процесор з режиму V8086.\nНаприкінець слід відмітити що до процесора 80386 може бути доданий математичний співпроцесор 80287 або спеціально розроблений для МП-386 співпроцесор 80387. Підключення такого співпроцесора значно підвищує продуктивність системи і прирівнює її за продуктивністю і швидкодією до середніх ЕОМ серії ЕС.\nМікропроцесор 80486 (і486) був розроблений фірмою Intel в 1989р. Масовий випуск ПЕОМ на базі цього процесора розпочався в 1990-91рр. і досяг свого максимума у 1995р. Цей процесор вироблявся y декількох різновидах (486DX,486DX2,486SX) що відрізняються головним чином за тактовою частотою. Ось пашпортні дані про і486:\nрозрядність шини адреси - 32 розряди, що дозволяє адресуватися до 4 Гбайт фізичної памяті і до 64 Тбайт віртуальної памяті (у цьому він не відрізняється від МП-386);\nшина даних на 32 розряди;\nтактова частота різних версій від 25 до 75 МГц;\nпродуктивність 10 - 20 MIPS ;\nкількість транзисторів на кристалі 1.2 млн. шт.;\nнапруга живлення +5В;\nрозсіювана потужність 2.5 - 4.0 Вт (зростає зі збільшенням тактової частоти; процесор вимагає примусового повітряного охолодження);\nкорпус квадратний, керамічний з 168 виводами.\nАрхітектура і486 мало чим відрізняється від архітектури МП-386. При тій же розрядності шин процесор може працювати як у реальному, так і у віртуальному режимах. В останньому випадку використовується сегментна або сторінкова адресація, яка підтримується такими ж блоками, як і в МП-386.\nОсновні відміни і486 від МП-386:\nу процесор і486 вбудовано співпроцесор для математичних операцій як з цілими числами, так і з плаваючою точкою3;\nє внутрішня (вбудована на кристалі процесора) кеш-память І рівня на 8 Кбайт;\nглибоко і послідовно проводиться конвеєрізація роботи усіх блоків процесора.\nВсе це дозволяє (разом з підвищенням тактової частоти) збільшити продуктивність процесора і486 до 20MIPS , тобто у 2 - 4 рази порівняно з МП-386. Наявність внутрішнього кеша дає можливість процесорові працювати в значній мірі автономно від основної памяті. Зокрема це дає змогу деяким версіям (і486DX2) працювати з частотою вдвічі більшою, аніж зовнішня частина його системи.\nТаким чином, порівнюючи мікропроцесор 80486 з його попередниками -МП-286 та МП-386, можна констатувати, що будь-яких значних та принципових новацій в ньому не застосовано. Покращання технології виготовлення та додавання на кристал нових блоків (внутрішнього кеша та співпроцесора) дозволили істотно підвищити його швидкодію та продуктивність, але не додали якихось принципово нових ідей.\n1 Тобто загальна кількість адрес може сягати до 246 = 64 Тбайт.\n2 Отже те, що було в МП-286 кінцевою метою, при сторінковій адресації є лише проміжним результатом і матеріалом для подальшого пошуку фізичної адреси.\n3 У процесора і486SX блока внутрішнього співпроцесора немає. Для цієї мети може використовуватися зовнішній співпроцесор і487SX.


Сансет Ritmo Latino: Вечірка - | Афіша - Афіша у Львові - 032.ua\nСансет Ritmo Latino\nЧому латиноамериканська музика така популярна? Відповідь у її запальних ритмах, під які неможливо сидіти непорушно.\nНаш спеціальний гість — Galina Malinovskaya! Діджей та викладачка київської Dj Academy. Постійня гостя *Бездельники* та *Alchemist Bar*(Алхімік), яка грає на *Кураж Базар* та інших культових столичних тусовках. https://soundcloud.com/galina-malinovskaya\nGalina Malinovskaya (Kyiv) та Boy Volodymyr Boyko (Lviv) вміють запалити публіку та знають, як створити справжню латинську атмосферу, де б ви не були. Тут вже не важливо вмієш ти танцювати чи ні, під ці ритми хочеться рухатися.\nЛегка та запальна латіна, улюблені напої, гарний настрій і друзі, яких ти обов’язково візьмеш з собою! Тож, до зустрічі на терасі !FESTrepublic.\nВхід до 20:00 безкоштовний\nДрес-код: нічого сірого і чорного!


Гороскоп на жовтень 2015 | Астрологія, непізнане | Журнал Жінки\nОпублікувано 30/09/2015 в Астрологія, непізнане, Відпочинок та дозвілля · Коментарі (0) · ❤ 268\nДо вашої уваги – гороскоп на жовтень. Та щоб там не напророчили астрологи, ми знаємо – що все буде чудово!\nУ перший тиждень жовтня в оточенні Терезів з’явиться чимало нових людей. Придивіться уважніше – хтось із них затримається у вашому житті надовго! У другій половині місяця приділіть час саморозвитку: після 16-го числа серед тисяч освітніх проектів на просторах Інтернету ви без зусиль знайдете той, що підходить саме вам.\nВаші амбітні плани мають усі шанси реалізуватись за підтримки Марсу. Тільки не поспішайте ділитися ідеями з оточуючими в перші два тижні місяця: серед слухачів знайдуться ті, хто поспішить видати їх за власні знахідки.\nПіднятися вгору по кар’єрних сходах, поповнити рахунок у банку і заодно обзавестися потрібними зв’язками – чому б і ні? Пора відкинути надлишкову скромність, тим більше що між 13-им і 20 жовтня зірки будуть на вашому боці.\nНа початку місяця вас охопить бажання до зміни звичного оточення. Не намагайтеся всидіти на місці – краще спробуйте заразити ентузіазмом подругу або коханого: тижнева подорож на двох подарує вам заряд енергії, якого вистачить до кінця року.\nПерші дні жовтня стануть ключовими не тільки у цьому місяці, але й у всьому році: одне з нових знайомств виявиться без перебільшення доленосним, а від прийнятих у цей період рішень буде залежати розвиток вашої кар’єри.\nУ круговерті проектів і дедлайнів ви не раз згадаєте про незавидною долю білки в колесі. Шукайте моральну підтримку у близьких і чекайте кінця місяця – ваші зусилля не тільки не залишаться непоміченими, але і будуть із надлишком компенсовані!\nНеприємності на початку місяця на пару тижнів виб’ють вас з колії. Головне – не опускати руки, сприймати труднощі як тимчасове явище і не боятися визнавати свої помилки. Остання якість виявиться особливо цінною після 20-го числа.\nРішучість і уміння наполягти на своєму принесуть вам кар’єрний ріст і фінансовий успіх. А от у парі, навпаки, приготуйтеся проявляти чуйність і йти на компроміси: вашому обранцеві зараз особливо важливо відчути себе лідером.\nСтарт жовтневої гонки з перешкодами дасться вам нелегко, але завдяки підтримці друзів і колег до 11-го числа ви опинитеся в групі лідерів. У другій половині місяця правильно розподіліть сили – і прийдете до фінішу першою.\nПора продемонструвати свої приховані таланти оточуючим. Почніть із протилежної статі – з 1-го по 7-е число зірки обіцяють вам море романтики. А в середині жовтня переключіться на колег і проявіть ініціативу на роботі.\nСпокій, розсудливість і працьовитість – ось три кити, на яких базуватиметься ваш успіх у жовтні. Проте зовсім відключати емоції все ж не варто: після 25-го вас чекає приємний сюрприз від коханої людини.\nЗірки продовжують вам благоволити. Під егідою Юпітера ви легко зміните роботу або домовитися про більш вигідні умови на старому місці. А Венера в 10-х числах влаштує зустріч із людиною, яка надовго залишиться поруч з вами.\nМітки: гороскоп, жовтень, знаки зодіаку\nВеселий і кумедний гороскоп на 2015 рік


С.Моргунов про новий корпус лікарні Ш...\nНовий корпус лікарні буде на три поверхи. Крім того, є «нульовий» поверх, де розміститься центральне стерилізаційне відділення і пральні. На першому поверсі – відділення екстреної медичної допомоги з протишоковим залом на 6 робочих місць з сортувальною та лабораторно-діагностичною зонами. Другий поверх - сучасне відділення реанімації на 18 робочих місць. Третій – ургентний оперблок на 4 операційні та зала телемедицини.\n«Враховуючи те, що традиційно міська клінічна лікарня є концентрацією найважчих випадків для того, щоб врятувати життя людей, везуть сюди. І саме тому, коли до Вінниці приїздив Міністр розвитку громад на території України Олексій Чернишов, ми наголошували на тому, що надзвичайно важлива і державна підтримка, щоб реалізувати цей проект в цьому році. Цей проект є учасником програми «EMERGENCY-2020», в рамках якої реконструюються приймальні відділення, а також маємо фінансування з Державного фонду регіонального розвитку. Зараз я ініціював виділення додаткових 10 млн грн державних коштів, щоб пришвидшити цей процес, і полегшити завдання органів місцевого самоврядування, які є власниками цього закладу вторинного рівня. Ми якраз показуємо, що і область, і місто разом реалізують ці проекти, які мають найбільше значення для покращення життя людей», - каже голова Вінницької ОДА Владислав Скальський\nВід Департамент у справах ЗМІ та зв'язків з громадськістю Вінницької міської ради, 17 червня 2020 - 14:25\nТеги: фоторепортаж будівництво лікарні


Новини України: Я просто хочу бути з Ющенком — Руслана Лижичко\nЯ просто хочу бути з Ющенком — Руслана Лижичко\nп'ятниця 17 березня, 2006 14:33\nПереможниця конкурсу «Євробачення 2004», 5-й номер у виборчому списку «Наша Україна» до Верховної Ради Руслана Лижичко, відповідаючи на запитання «Гал-info» про те, чому вона пішла у велику політику, наголосила, що «сьогодні треба навіть не у політику йти, а треба кожному робити все для того, щоб антиукраїнські плани нікому не вдалися».\n«Через півтора тижня в Україні щось станеться, і я буду знаходитися там, де я ще можу, окрім диких танців, щось зробити і впливати на якісь рішення, — зазначила Руслана Лижичко. — Хай порвуть мене, ніж Україну. І так кожен повинен сказати».\n«Я прийшла у політику, щоб показати, що я не просто «зажигала» на Майдані, це мої справжні переконання, і я знаходжуся в цій атмосфері. Я вірю, що в нас є перспективи і ми їх зробимо. Чим зможу тим допоможу. Я просто хочу бути з Ющенком», - зазначила Руслана Лижичко.


morphodesign.fr Відгуки | - чи є цей сайт законним або фішинговим | Scamadviser\nчи є morphodesign.fr законним чи афера?\nМи збираємо дані з більш ніж 40 джерел, щоб визначити Рейтинг Довіри. Ми ще не зібрали всю необхідну інформацію про morphodesign.fr. Будь-ласка, оновіть сторінку через 5 хвилин скориставшись посиланням нижче. Приносимо наші вибачення за незручності.\nЧому morphodesign.fr має дуже низький рейтинг довіри?\nКоли наш алгоритм автоматично перевіряв morphodesign.fr, ми досліджували багато факторів, такі як відомості про власника, місце розташування, популярність і інше, пов'язане з оглядами, підробленими товарами, погрозами і фішингом. Оцінка довіри створюється з використанням всіх зібраних даних.\nНижче ви можете знайти дані, які ми знайшли, на підставі яких ми автоматично присвоїли рейтинг ризику morphodesign.fr.\nФакти про morphodesign.fr ( Оновити дані )\nЗвіт про перегляд morphodesign.fr запитувався 24 разів.\n3віт morphodesign.fr останнього оновлення опубліковано 02-11-2019. Якщо ви хочете оновити цифри, скористайтеся посиланням "Оновити дані" нижче.


Як замаскувати труби в туалеті\nЯк замаскувати труби в туалеті\nЧи треба маскувати труби в туалеті? Звичайно, так як залишаючись на увазі, вони псують зовнішній вигляд туалету або ванної кімнати. Якщо труби закрити неправильно, інтер’єр буде естетично непривабливим.\nЯкщо ви зібралися маскувати труби, не забувайте про те, що доступ до комунікацій повинен бути вільним, щоб у разі аварії не довелося псувати весь інтер’єр, щоб дістатися до того місця, де протікає вода. Оптимальне рішення маскування труб — конструкції з гіпсокартону, які легко можна встановити. Переваги такого способу в тому, що до труб можна швидко дістатися, якщо трапиться аварія або при ремонті. Демонтаж гіпсокартону обійдеться набагато дешевше, ніж видалення, наприклад, кам’яної плитки або кахлю. А якщо ви зробите в маскувальному коробі двері, це буде ідеальний варіант, можна буде обійтися без демонтажу.\nДетальніше про варіанти маскування труб в туалеті.\nМаскування горизонтальних водопровідних труб\nВони знаходяться в туалеті з правого або з лівого боку внизу. У труб є вентилі (холодна і гаряча вода), тому доступ до них повинен бути вільним.\n• Оптимальний варіант маскування таких труб: 2-мях шматками ДСП або фанери, які щільно збиті один з одним.\n• Скріплювати дошки треба цвяхами через одну, при цьому кожна повинна фіксуватися в торці інший. У результаті у вас повинна вийти «сходинка», в якій знаходяться труби.\n• Між водопровідними трубами і стіною, яка до них прилягає, треба вставити дошку, верхня частина якої повинна стосуватися внутрішньої частини закривається горизонтального щита.\n• Після цього треба зробити отвір на тому місці, де ви вклали дошку між стіною і трубами.\n• Верхній щит треба прикріпити шурупом до цієї дошки, щоб конструкція трималася міцно.\nЗ таким декоруванням доступ до труб буде завжди вільним, так як панелі і дошки до стіни не прибиваються. На площу, яка вийде при цьому, можна поставити все необхідне для душу або прикрасити цю полицю декоративними елементами.\nЯк закрити труби в туалеті, ванній кімнаті або на кухні\nПри ремонті в санвузлі часто виникає питання — як заховати труби в туалет е (або у ванній кімнаті) залежно від того, де проходять каналізаційні труби? Іноді приходиться закривати труби і на кухн…\nЯк і чим закрити труби в туалеті\nУ туалетах, як правило, розміщується каналізаційний стояк, а так само трубопроводи, котрі ведуть у ванну кімнату. При плануванні ремонту в туалеті, необхідно обов’язково подумати про питання маск…\nTagged with → замаскувати труби туалеті • повинен бути вільним\nЯк прибрати засохлий клей з пластика — Woman s Day Як зігнути дерев’яну рейку або фанеру в домашніх умовах


Лобелія є справжньою окрасою не тільки клумби, але і балконів. Дізнавшись про те, коли садити насіння на розсаду в 2018 році за місячним календарем, вдасться отримати приголомшливий квітник. Лобелія виділяється своїм незвичайним цвітінням, від якого відірвати погляд просто неможливо. Саме тому квіти так цінуються дачниками.\nБагатьох квітникарів цікавить, коли можна садити лобелію на розсаду в 2018 році за місячним календарем. Поради астрологів допоможуть підібрати для посадки оптимальні дні і виконати всі роботи вчасно.\nЛобелія являє собою чагарник сімейства Колокольчикова. Зустрічається більше 400 видів рослини. Кожен з них особливий і має певні характеристики. Квітникарі з радістю висаджують лобелії на клумбах, вони прикрашають ділянку і радують пишним цвітінням тривалий період.\nЗаймаючись вирощуванням лобелією, багато квітникарі дивуються, чому ж рослини не цвітуть, або ж їх цвітіння не пишне. Відповідь досить простий. Не всі любителі квітів в своїй роботі звертаються за допомогою до місячним календарем, і абсолютно марно.\nЯк відомо, місяць впливає на всі живі організми. Займатися дачними роботами необхідно тільки в вдалі для цього дні. Астрологи підготували рекомендації, які допоможуть захистити рослини і дозволять створити клумбу неймовірної краси.\nСприятливі дні для висадки насіння лобелії:\nв січні: 26-28;\nв лютому: 17, 18, 21, 22, 25, 26;\nв березні: 25-28;\nв квітні: 21-24.\nЗазначені дати вважаються найбільш вдалими. Висаджуючи рослини в цей період, можна отримати хороший результат. Праця буде винагороджена, квітник порадує яскравими фарбами.\nв січні: 1-3, 16, 17;\nв лютому: 15, 16;\nв березні: 2, 3, 16, 17, 23;\nв квітні: 15, 16, 30.\nЗверніть увагу. Фахівці стверджують, що квіти, висаджені в березні, розвиваються набагато швидше, ніж інші.\nПравила вирощування лобелії\nЩоб виростити квіти, використовують розсадний спосіб. Оскільки рослини є примхливими, висаджувати насіння відразу в грунт не можна. В іншому випадку клумба так і не зацвіте.\nПерш ніж починати посадку, необхідно провести комплекс підготовчих заходів. Основними виступають наступні:\nПідготовка ґрунту. Як тільки було вирішено, коли садити лобелію на розсаду в 2018 році за місячним календарем, можна приступати до підготовки грунтового складу. Якщо в осінній період не був підготовлений субстрат, то можна придбати в магазині універсальну суміш для квітів. Грунт перед пересадкою необхідно продезінфікувати і просіяти через сито. Лобелія воліє виростати на поживних землях, щоб коренева система могла пропускати вологу і повітря.\nБагато квітникарі самостійно готують грунт для посадки рослин. Для цього потрібно перемішати торф, лісову землю, прожарений пісок, перліт.\nВажливо. Ґрунтову суміш, приготовлену самостійно, не можна прожарювати в духовці, інакше загинуть всі корисні бактерії. Якщо все ж процедура була виконана, виправити ситуацію досить легко. Досить в грунт додати мінеральні добрива.\nпідготовка ємності. Щоб розсада могла нормально розвиватися, необхідно правильно підготувати тару. Ємності повинні бути неглибокими.\nІдеальний варіант – це вирощування квітів з використанням касет або торф’яних таблеток. Перевага такого способу вирощування полягає в тому, що в подальшому не доведеться проводити пікіровку. До цієї процедури розсада відноситься негативно. Потрібно бути обережним, щоб не пошкодити кореневу систему.\nКрім того, для посадки рослин можна використовувати ящики. Оскільки розсада не любить надмірне зволоження, в ємностях слід зробити дренажні отвори. Перед посадкою насіння тару необхідно обробити марганцем, промити водою.\nДалі в ящики потрібно засипати грунт, залишаючи 2 см вільного простору.\nНасіння лобелії дуже дрібні. Щоб їх посіяти існує кілька способів.\nСтандартний варіант. При використанні цього способу, необхідно насіння змішати з піском. Отриману суміш розподілити по контейнеру.\nЗверніть увагу. Посіви зверху присипати землею не потрібно, полив також не проводиться.\nЄмність слід прикрити плівкою і прибрати в тепле приміщення, забезпечивши температурний режим в межах 20-22 градусів.\nВирощування по-московськи. Ще один популярний варіант, що дозволяє висадити насіння. Він має масу переваг, економить місце в будинку, допомагати отримати здорові рослини.\nДля початку необхідно підготувати наступне: насіння, стаканчик, воду, плівку, пульверизатор, туалетний папір.\nвзяти поліетиленовий пакет, зробити смугу шириною 10 см;\nзверху покласти 3 шари паперу;\nзмочити папір з пульверизатора;\nна відстані 3 см одному від одного викласти насіння, відступаючи від краю смуги приблизно 1,5 см;\nзверху покласти смужку паперу;\nотриману заготовку згорнути в рулон, закріпити гумкою;\nв стакан налити трохи води, поставити в нього рулон, прикрити плівкою;\nяк тільки з’являться перші сходи, потрібно провести підгодівлю;\nпри появі перших листочків, рулон слід розкачати, витягти рослини, провести пікіровку в окремі ємності.\nРослини є дуже примхливими, тому вони потребують особливого догляду. Основні заходи по догляду полягають в наступному:\nПолив. Як тільки з’являться перші паростки, необхідно забезпечити правильний полив. Не можна розсаду заливати, це може її погубити. Полив варто проводити тільки при висиханні грунту.\nКрім того, і недолік вологи може зробити негативний вплив на рослини. В результаті посухи листя почнуть скручуватися і гинути. Для поливу слід використовувати відстояну воду кімнатної температури. Бажано скористатися пульверизатором.\nПровітрювання. Процедуру слід проводити щодня. Для цього потрібно прибирати з ємності плівку на деякий час. Провітрювання допоможе уберегти посіви від цвілі. До того ж дозволить рослинам швидше звикнути до вуличних умов.\nТемпературний режим. Розсаді для нормального розвитку необхідно підтримувати температуру в межах 13-17 градусів.\nПікіровка. Як тільки рослини досягнуть висоти 4 см і у них з’являться перші справжні листочки, можна приступати до пікіровки. Що стосується календарних термінів, це приблизно через місяць після висіву насіння.\nОскільки сіянці невеликого розміру, працювати з ними потрібно акуратно. В першу чергу варто підготувати окремі ємності і чайну ложку. Ложкою з загостреним краєм потрібно обережно витягти саджанці і перенести їх в підготовлені стаканчики.\nПісля проведення пікіровки, потрібно рослини полити і прикрити поліетиленовою плівкою. Через 5 днів укриття можна прибирати.\nПрищипування. Досвідчені квітникарі рекомендують лобелію прищипувати. Виконувати процедуру потрібно в період, коли рослини досягнуть висоти 7 см. Прищипування дозволяє в подальшому отримати пишний і привабливий кущ.\nПосадка лобелії на клумбу\nБагато дачники цікавляться, коли садити лобелію на розсаду в 2018 році за місячним календарем. Отримавши необхідну інформацію, можна приступати до роботи. Однак, висаджувати підросли рослини у відкритий грунт також необхідно в певний час. Це дозволить захистити квіти від негативного впливу місяця. Як результат клумба зможе радувати чудовим цвітінням тривалий період.\nКрім рекомендацій астрологів, при посадці рослин на клумбу, необхідно враховувати і погодні умови. Оскільки лобелія не переносить перепадів температури, висаджувати її на ділянку можна тільки в тому випадку, коли повністю мине загроза заморозків. За календарних термінів це припадає на другу половину травня.\nКрім того, потрібно ретельно підготувати клумбу. Квіти краще рости на суглинках. Для оформлення клумби також є певні правила. Відстань між рослинами повинна становити приблизно 20 см. Перше цвітіння можна чекати через 10 тижнів після висіву.\nРекомендації місячного календаря допоможуть створити клумбу неймовірної краси. Головне, прислухатися до порад астрологів і всі роботи виконувати своєчасно, підбираючи для цього тільки сприятливі дні. Незабаром квітник порадує пишними кущами, від цвітіння якого відірвати погляд буде неможливо.


Компанія GLUSCO стала генеральним партнером Чемпіонату України з ралі\nГоловна Прес-центр Компанія GLUSCO стала генеральним партнером Чемпіонату України з ралі\nКомпанія GLUSCO стала генеральним партнером Чемпіонату України з ралі. Про це представники компанії та організаторів повідомили на презентації Чемпіонату України із ралі 2018, що відбулась 25 квітня в приміщенні АЗК Glusco на Оболонському проспекті, 1А, у Києві.\nЦьогоріч ралі об’єднує п’ять етапів: «XVI ралі Галіція » у м. Трускавці 4-6 травня, «Умань» 9 червня у м. Умані на Черкащині, «Столиця» 7 липня у м. Києві, «Чумацький шлях» 8 вересня у м. Херсоні та «Трембіта» 5 жовтня у Івано-Франківській області.\n«Нам приємно стати генеральним партнером Чемпіонату України з ралі. Адже автоспорт нам близький по духу: швидкість, драйв – це не лише про ралі, але й про те, як наша компанія стрімко ввірвалась на український ринок і як вона вправно долатиме усі складні траси та різкі повороти. Ми надаватимемо спонсорську підтримку в рамках Чемпіонату України з ралі на усіх етапах перегонів у п'яти містах», - коментує директор департаменту маркетингу компанії Glusco Юлія Жаткіна.\nПерший етап чемпіонату – ювілейне 25-е ралі «Галіція» пройде уже 4-6 травня у м. Трускавці за участі українських та іноземних команд.\nОрганізатори та партнери сподіваються, що цьогорічний чемпіонат пройде на найвищому рівні й стане яскравою подією в світі автоспорту.


Вбити чоловіка заради грошей, і "повісити" це на алігаторів: у США жінку звинувачують в змові з коханцем //\nEspreso.tvСвітВбити чоловіка заради грошей, і "повісити" це на алігаторів: у США жінку звинувачують в змові з коханцем\n13 грудня, 2018, 12:25\nМешканку американського міста Таллахассі, штат Флорида, звинуватили в змові з коханцем заради вбивства її чоловіка: він був застрахований на 1,75 мільйона доларів\nВвечері 16 грудня 2000 року Майк Вільямс пішов полювати на качок. Він пообіцяв дружині повернутися вчасно, але назад додому так і не потрапив. Масштабна пошукова операція не дала результатів: ні зниклого чоловіка, ні його останків так і не виявили. У поліції зробили висновок, що він випав з човна і потонув, а тіло з'їли алігатори.\nНа прохання дружини, Деніз Вільямс його визнали загиблим в результаті нещасного випадку. Після цього їй виплатили 1,75 мільйона доларів,, на які було застраховано його життя.\nУ 2005 році Деніз вийшла заміж за найкращого друга покійного чоловіка - страхового агента Браяна Вінчестера - їх шлюб протривав 7 років.\nА у 2016 екс-чоловік викрав Вільямс і годину утримував її, погрожуючи пістолетом. За рік його засудили до 20-річного ув'язнення за викрадення людини. А наступного дня стало відомо, що останки зниклого 17 років тому Майка Вільямса знайшли. Тест ДНК підтвердив, що це саме він.\nЗасуджений чоловік стверджує, що він із Деніз Вільямс були коханцями ще з 1997 року, і вбивство Майка Вільямса було їх спільним задумом. Як страховий агент, він знав, що життя Майка застрахована на велику суму - одну зі страховок продав він сам.\nНа суді Вінчестер розповів, що виштовхнув Майкка з човна в надії, що важкі болотні чоботи затягнуть його на дно, але мисливець вчепився за пень і почав кликати на допомогу. Тоді Вінчестер застрелив його з рушниці, кинув в автівку, відвіз у безлюдне місце та закопав.\nУ травні 2018 року Деніз Вільямс заарештували і звинуватили у вбивстві першого ступеня, змові з метою вбивства і співучасті після вбивства. Жінка та її адвокат заперечують всі звинувачення. Захисник припускає, що Вінчестер бреше про її роль в злочині, оскільки уклав угоду зі слідством, яка дозволила б йому уникнути звинувачень у вбивстві і більш суворого покарання за викрадення.


Сентиментальне сімейне кіно\nГлавнаяРецензииСентиментальне сімейне кіно\n26-05-2016, Комментариев нет\tПросмотров: 202\nБританська драма «Мій маленький ангел» сценариста і режисера Джонатана Ньюмена вийшла в прокат у листопаді 2012 року. Кінокритики характеризують фільм як сентиментальну семейну картину. Це красивий, добрий, повчальний фільм про усиновлення дитини, яка виявилась ангелом, посланим з небес, щоб врятувати молоду сім’ю від відчаю та безнадії. Маленький актор Моріс Коул, який зіграв роль маленького ангела Ілая, досягнув мети – привнести в життя своїх опікунів щастя, яке вони втратили після смерті п’ятирічного сина Самуеля. Маленький актор грає роль ідеально слухняної дитини із усталеними вже дорослими поглядами на життя. Він дає поради своїм усиновителям з дитячою безпосередністю, яка глибоко вражає глядачів. Він має руде волосся та веснянки, що має велике значення у сприйнятті його як особливого творіння. Тоні Коллетт, Йоан Гріффіт – актори, які чудово зіграли роль опікунів Ілая. Алек і Зої Моррісони спочатку були подружжям, де ледве жеврів вогник щастя, який невдовзі почав горіти через бажання усиновити дитину із притулку. І цьому посприяли різні випадки, витворені сценаристом: таємнича поява та ідеалізованість Ілая, постійні зустрічі Зої з бомжем (до речі, також ангелом), магазин книжок для дітей, фабрика іграшок.\nФільм нагадує казку тільки тим глядачам, які не вірять у реальність існування Бога та ангелів. Цікаво, який задум мав режисер, коли створював кінокартину? Людям віруючим після перегляду вірити хочеться ще більше. Щодо музики, яка супроводжує фільм, то вона підібрана згідно з настроєм кожного героя. Це сучасні класичні мелодії, що визначають характер кожного з героїв кінокартини.\nУ цілому фільм вийшов досить цікавим і захоплюючим. Одне, що є негативним, – вульгарна фраза, вимовлена бомжем (ангелом). Можливо, причина в перекладі або такий задум режисера.\nФільм рекомендовано для сімейного перегляду, що згуртує родину, дасть можливість правильно розставити пріоритети в житті.


Категорія тканини Віка №5\nЗамовити замір дизайнера (безкоштовно)\n* Телефон (Не публікується)\nАдреса: (Не публікується)\nЗоповніть форму для визову дизайнера до вас на дім.\nПослуги дизайнера БЕЗКОШТОВНІ.\nДизайнер допоможе Вам у виборі меблів, надасть свої рекомендації та заміряє розмір приміщення.\nГоловна > Категорії Тканин > Категорії тканин виробника Віка > Категорія тканини Віка №5\nВінцент (Антикоготь) 5 категорія\nПредставлена штучна замша у приємних відтінках, завдяки чому матеріал внесе вишуканий акцент в будь-який інтер'єр. М'який і міцний матеріал має відмінні експлуатаційні характеристики. Тканина володіє «дихаючим» ефектом.\nЗара (Рогожка) 5 категорія\nРогожка з флоковым малюнком. У даній колекції присутні як рідний однотон Ультратекс, так і його компаньйон з квітковим дизайном Зара. Постільна колірна гамма, цікавий подушковий варіант, а також доступна ціна роблять цю оббивну тканину дуже затребуваною на ринку.\nАльфа (Антикоготь) 5 категорія\nЯкщо у вас тварина, то антикоготь альфа буде відмінним рішенням. Висока стійкість до стирання і пошкодження.\nbeige brown camel caramel\nearth grey white\nСофія (Замша) 5 категорія\nСписок меблевого велюру в наших каталогах поповнився ще однією колекцією «Sofia» (Софія). Європейської якості тканину від постачальника «Artex» представлена в самих різноманітних колірних рішеннях, тому до кожного інтер'єру можна підібрати свій варіант. Приємний на дотик велюр дуже практичний у використанні. З роками тканина не протирається, колірна палітра не втрачає своєї насиченості.\nagua beige avokado braun\ncaramel capuccino chocolate grass\ngrey mustard night blue olive\nplum rose terracot vino\nВіола (Жаккард) 5 категорія\nЖаккард який відмінно підійде для подушок. Легко чиститься і надовго зберігає колір.\n1701 1716 7651 7682\nМеланж (Велюр) 5 категорія\nМеланж вже багато років реалізується на нашому ринку. Її популярність весь час зростає, завдяки якості, надійності і широкій колірній палітрі. Дана колекція володіє ефектом «Антикоготь» і легким ефектом пишучої руки.\nШарлотта (велюр) 5 категорія\nДуже м'яка і приємна на дотик тканина, має ефект антикоготя. Висока зносостійкість\nТіфані Люкс Ексім (велюр) 5 категорія\nДуже незвичайний і цікавий дизайн малюнка. Тканина м'яка і приємна. Кольори класичні і підійдуть під будь-який інтер'єр.\nbrown caramel cream grey\nВстигни купити за старою ціною\n- Категорії тканин виробника Віка


3.2.3 Аналітичний метод - Навчальний посібник Під загальною редакцією Т. А. Васильєвої, Я. М. Кривич Суми двнз "уабс...\n3.2.4 Аналіз чутливості\n3.2.5 Аналіз сценаріїв\n3.2.6 Метод Монте-Карло\n3.2.7 Метод аналогій\n3.2.8 Експертні методи оцінювання ризику\n3.2.9 Нормативний метод\n3.2.10 Метод “Події – наслідки”\n3.2.3 Аналітичний метод\nБазується на методології дисконтування грошових потоків.\nНорма дисконтування – норма складного відсотка, яка застосовується при перерахунку вартості грошових потоків на визначений проміжок часу\nПередбачає використання традиційних показників, які частіше за все застосовуються при оцінці ефективності інвестиційних та інноваційних проектів:\nчиста теперішня вартість (NPV – net present value);\nіндекс дохідності (PI – profitability index);\nперіод окупності інвестицій (PP – payback period);\nвнутрішня норма рентабельності (IRR – internal rate of return).\nПро рівень ризику судять за величиною відхилення розрахункових величин цих показників від граничних або рекомендованих значень, а також від значень цих показників по альтернативним проектам.\nЧиста теперішня вартість являє собою суму дисконтованих фінансових підсумків за всі роки реалізації проекту, починаючи з дати початку інвестування.\nде СFt – грошові надходження від інвестицій у період t;\nIt – грошові інвестиційні потоки в період t;\nr – норма дисконту (необхідна ставка прибутковості інвестицій);\nt – період часу;\nn – тривалість інвестиційного проекту.\nЧим ближче до нуля значення чистої поточної вартості проекту, тим вищий ризик проекту.\nІндекс дохідності являє собою співвідношення приведених доходів до приведених інвестиційних витрат:\nЧим менше різниця між значенням індексу рентабельності і одиницею (за умови, що індекс рентабельності перевищує одиницю), тим вищий ризик проекту.\nПеріод окупності визначає кількість періодів часу, протягом яких буде повернуто вкладені інвестиції.\nРР = n при якому (3.9)\nде CFt – приплив коштів у період t;\nIo – величина вихідних інвестицій у нульовий період.\nЗагальна формула для розрахунку PP має такий вигляд:\nАле цей показник має один істотний недолік – він не може слугувати за міру прибутковості, оскільки не враховує грошові потоки, які надходять після строку окупності, а також вартість капіталу проекту, тому при використанні цього показника перевага віддається короткостроковим проектам.\nДля того, щоб позбавитись цих недоліків, використовують показник дисконтного періоду окупності (Discount payback period – DPB). При цьому розрахунки здійснюються з використанням дисконтних грошових потоків. Формула для розрахунку дисконтованого терміну окупності (DPP) має вигляд:\nЧим ближче період окупності проекту до моменту закінчення життєвого циклу інвестицій або до нормативного періоду окупності, тим вище рівень ризику проекту і навпаки.\nВнутрішня норма рентабельності являє собою розрахункову ставку відсотка, при якій проект є безризиковим і безприбутковим.\nЧим менша різниця між значенням внутрішньої норми прибутку і ставкою дисконту (середньозваженою ціною капіталу, необхідною нормою прибутковості), тим ризик проекту вищий.\nНа практиці даний метод використовується банками України при розрахунку суми резервів для покриття ризиків по кредитним операціям (постанова НБУ від 27.12.2007 № 481). Зокрема у п. 1.3 даної постанови зазначається, що “банк визначає суму зменшення корисності як різницю між балансовою вартістю фінансового активу (наданого кредиту, розміщеного вкладу (депозиту), дебіторської заборгованості за фінансовими активами) та теперішньою вартістю попередньо оцінених майбутніх грошових потоків за цим активом”. Відповідно до цього ж пункту теперішня вартість попередньо оцінених майбутніх грошових потоків за фінансовим активом (ТВк) оцінюється як:\nде ГПі – попередньо оцінений майбутній грошовий потік за період t;\nІеф – ефективна ставка відсотка, розрахована під час первісного визнання фінансового активу (первісна ефективна ставка відсотка) або під час останньої зміни номінальної процентної ставки (для фінансових активів із плаваючою процентною ставкою);\ntі – тривалість періоду (термін) до виникнення i-го майбутнього грошового потоку; і = 1...n;\nn – кількість грошових потоків.\nПереваги і недоліки аналітичного методу оцінки ризику систематизовано в таблиці 3.7.\nТаблиця 3.7 – Переваги та недоліки аналітичного методу\n1. Простота розрахунків і доступність цього методу для великого кола користувачів.\n2. Витрати на проведення оцінки ризику за допомогою цього методу невеликі\n1. Не враховує впливу конкретних чинників ризику\nна зростання або зменшення міри ризику проекту\n2. Вимагає наявності детальних відомостей\nпро проект або вид діяльності.\n3. Практично відсутня можливість детального обліку усіх чинників ризику\nМетод аналізу чутливості полягає в дослідженні залежності деякого результуючого показника проекту від зміни значення якогось одного параметра (звичайно приймається невеликий діапазон змін – на рівні 5–10 %) при збереженні інших на незмінному рівні. Проведення аналізу чутливості передбачає наступну послідовність операцій:\n1. Визначається математичний взаємозв’язок між вихідними і результуючим показниками.\n2. Визначаються найбільш імовірні значення для вихідних показників і можливі діапазони їх змін.\n3. Розраховується найбільш ймовірне значення результуючого показника.\n4. Кожен з досліджуваних вихідних параметрів змінюється на певну величину в допустимому діапазоні, в результаті чого визначається нове значення результуючого критерію (для коректності обчислень рекомендують змінювати вихідні параметри на один і той же відсоток).\n5. Всі вихідні параметри ранжуються залежно від впливу на зміну величини зміни результуючого критерію, що дозволяє згрупувати їх залежно від ступеня ризику.\nЗа результатами проведених розрахунків здійснюється експертне ранжування змінних за ступенем їх важливості та прогнозованості.\nДалі будується матриця чутливості, яка дозволяє виділити найменш та найбільш ризикові для проекту змінні (рис. 3.2).\nРисунок 3.2 – Матриця чутливості\nПерша зона – лівий верхній кут матриці – зона подальшого аналізу чинників, що потрапили в неї, оскільки до їх зміни найбільш чутлива NPV проекту, і вони мають найменшу прогнозованість.\nДруга зона співпадає з елементами головної діагоналі матриці і вимагає пильної уваги до змін розташованих в ній чинників (для цього робився розрахунок критичних значень кожного чинника).\nТретя зона – зона “найбільшого благополуччя”: ті чинники, які при усіх інших зроблених нами припущеннях і розрахунках потрапили в правий нижній кут таблиці, є найменш ризикованими і не підлягають подальшому розгляду.\nРозглянемо суть даного методу на конкретному прикладі.\nЗдійснити аналіз чутливості інвестиційного проекту, що передбачає організацію виробництва однорідної продукції. Вихідні дані наведені в таблиці 3.8. Структура випуску продукції протягом терміну реалізації проекту не змінюється. Дисконтна ставка – 10 %.\nТаблиця 3.8 – Вихідні дані\nНадходження за періодами,\nВиплати за періодами,\n1) критичне значення ринкової ціни одиниці продукції;\n2) критичне значення обсягу реалізації продукції;\n3) критичне значення обсягу реалізації при зменшенні ціни на 7 %.\nВизначення критичного значення ціни – мінімальної ціни, при якій проект буде безприбутковим і беззбитковим.\nВихідну формулу (3.7) перетворимо до виду\nде Оі і Ці, – відповідно, обсяг виробництва і реалізації, а також ринкова ціна одиниці продукції в і-му періоді.\nВиходячи з даних табл. 3.8, визначимо обсяги виробництва та реалізації продукції за періодами реалізації інвестиційного проекту, використовуючи формулу\nПідставимо в рівняння (3.14) значення відомих величин, виходячи з припущення, що ціна одиниці продукції в усіх періодах реалізації проекту однакова\n2. Визначення критичного значення обсягу виробництва продукції (мінімального обсягу при якому проект буде беззбитковим), виходячи з припущення, що структура виробництва і реалізації продукції за період життєвого циклу проекту буде незмінною.\nде Пі – питомі надходження за проектом в і-му періоді; І0 – первинні інвестиції.\nПідставимо у вихідну формулу (20) значення відомих величин\nТобто при зниженні обсягу виробництва і реалізації продукції до 103 757 шт. проект залишиться беззбитковим.\n3. Визначимо критичний обсяг виробництва при зниженні ціни на 7 %. Розрахункова формула аналогічна формулі (3.16) з поправкою, яка враховує зниження ціни\nРішення рівняння (3.17) при тих же вихідних даних Окрит = 111 567 шт. Тобто зниження ціни призводить до збільшення критичного обсягу виробництва і реалізації продукції.\nЗ двох альтернативних проектів менш ризиковим є той, що має більший запас міцності, тобто більшу різницю між заданим і критичним значеннями величин. Так, проект із характеристиками Офакт1 = 12 000 шт., Окрит1 – 8000 шт. буде менш ризикованим, ніж проект із характеристиками Офакт2 = 13 000 шт., Окрит2 = 10 000 шт. Однак це справедливо тільки для різних проектів. Якщо ж проекти аналогічні (передбачають виробництво аналогічної продукції), то менш ризикованим вважається проект, який має більш низьке (або більш високе, наприклад, для собівартості продукції) критичне значення відповідного параметра. Наприклад, порівнюючи проекти з характеристиками Цфакт1 = 10 грн./шт., Цкрит2 – 8 грн./шт. і Цфакт2 = 9 грн./шт., Цкрит2 – 7 грн./шт., перевагу варто віддати проекту 2, оскільки при падінні ціни на ринку до 7,5 грн./шт. він усе ще буде приносити прибуток, тоді як проект 1 буде вже збитковим.\nДо недоліків даного методу варто віднести те, що з його допомогою можна встановити діапазон припустимих змін вхідних величин (“запас міцності”), але якою буде ця зміна насправді – даний метод не дозволяє визначити.\nПереваги і недоліки методу аналізу чутливості систематизовані в таблиці 3.9.\nТаблиця 3.9 – Переваги та недоліки методу аналізу чутливості\n2. Теоретична прозорість.\n3. Простота розрахунків.\n4. Економіко-математична природність результатів і наочність їх трактування.\n5. Дозволяє виявити зони підвищеного ризику (так звані “вузькі місця”) і зони, де додаткова увага недоцільна, визначити напрями подальших досліджень.\n6. Дозволяє визначити запас міцності проекту.\n7. Дозволяє обрати найбільш безпечну стратегію діяльності фірми.\n8. Не потребує збору великих об’ємів додаткової статистичної інформації\n1. Моделі, використовувані для виявлення зв’язку між ключовими змінними, жорстко детерміновані.\n2. Метод не дозволяє отримати ймовірнісні оцінки можливих відхилень вихідних і результуючих параметрів.\n3. Метод не дозволяє визначити можливий діапазон змін значень змінних.\n4. Метод передбачає зміну тільки однієї змінної, тоді як усі інші приймаються незмінними, що порушує і залишає не врахованими кореляційні залежності між ними і ставить під сумнів можливість застосування цього методу як основного або самостійного інструмента оцінки ризику.\n5. Метод дозволяє визначити тільки модельну, а не реальну зміну параметрів.\n6. У разі, коли змінні, що перевіряються на чутливість, тісно взаємозв’язані і немає можливості вибрати змінні, взаємовплив яких буде мінімальним, ймовірність отримати достовірні результати вкрай мала.\n7. За допомогою цього методу можна визначити запас міцності проекту, але визначити, чи не вийдуть реальні значення параметрів за межі цього запасу – не можна\nАналіз сценаріїв – це методика аналізу ризику, яка розглядає чутливість реагування очікуваного прибутку до змін в ключових змінних величинах та можливий інтервал значень цих змінних. Вважається аналогом методу аналізу чутливості, але аналіз чутливості призначений для вимірювання індивідуального ризику кожного фактора, а аналіз сценаріїв – для вимірювання загального ризику проекту.\nРізниця між ними полягає в тому, що цей метод, на відміну від методу аналізу чутливості, враховує зміну всіх факторів одночасно, але з урахуванням їх взаємозалежності (кореляції).\nПри цьому для кожного проекту досліджують три його можливі варіанти розвитку: песимістичний, найбільш ймовірний (або нормальний), оптимістичний.\nДля кожного сценарію розвитку розраховуються середні значення результативних показників (з урахуванням ймовірності здійснення кожного сценарію) та визначається розмах їх варіації або середньоквадратичне відхилення.\nІз двох порівнюваних проектів більш ризиковим є той, в якого розмах варіації критеріального показника більший або більше значення середньоквадратичного відхилення.\nПрактичне застосування даного методу досить розповсюджене, найбільш яскравим прикладом сценарного аналізу є стрес-тестування.\nСтрес-тестування широко використовується для оцінки кредитного ризику, ризику ліквідності, валютного ризику, ризику зміни процентної ставки та вартості активів.\nМетою стрес-тестування є оцінка ризиків та визначення спроможності протистояти потрясінням на фінансовому та інших ринках.\nСТРЕС-ТЕСТУВАННЯ (stress testing) – метод кількісної оцінки ризику, який полягає у визначенні величини неузгодженої позиції, яка наражає банк на ризик, та у визначенні шокової величини зміни зовнішнього фактора – валютного курсу, процентної ставки тощо. Поєднання цих величин дає уявлення про те, яку суму збитків чи доходів отримає банк, якщо події розвиватимуться за закладеними припущеннями.\nМетодичні рекомендації щодо порядку проведення стрес-тестування\nв банках України (Постанова Правління Національного банку України від 06.08.2009 № 460)\nСтрес-тестування як правило проводиться для обчислення обсягів збитку/прибутку при трьох (або більше) сценаріях розвитку подій в майбутньому і може застосовуватися як для підприємств реального сектора, так і для банків. У вітчизняній банківській практиці стрес-тестування запроваджене НБУ у 2009 році і на сьогоднішній момент проводиться регулярно для банківської системи з метою оцінки та відстеження системних ризиків.\nНайбільш поширеними об’єктами стрес-тестування банку є: різка зміна відсоткових ставок за внутрішніми чи зовнішніми запозиченнями, кредитами, цінними паперами тощо; суттєві коливання валютних курсів; кредитний ризик у кредитних портфелях; різкі зміни в обсягах і структурі капіталу фінансової установи, вартості застави при іпотеці; зниження ліквідності та можливість дефолту банку; ймовірність виникнення системного ризику на основі різкого зниження ліквідності чи втрати капіталу тощо.\nЯк базові фактори ризиків Національний банк рекомендує використовувати такі: 1) макроекономічні показники: стабільність економічної ситуації (економічний спад, радикальна зміна вектора розвитку економіки, дефолти першокласних компаній-позичальників тощо); значні коливання курсу національної валюти; відкритість і доступність міжбанківського ринку; рівень політичної та міжнародної стабільності; стійкість фінансових ринків, у т.ч. можливість протидіяти спекулятивним атакам; зміни процентних ставок, наприклад, LIBOR, облікової ставки тощо; можливість знецінення майна, яке надано в забезпечення за кредитними операціями банків (зокрема, через падіння цін на ринку нерухомості, кризу окремих галузей економіки тощо); волатильність цін на енергоресурси; 2) мікроекономічні показники: можливість доступу банку до зовнішніх джерел підтримання ліквідності; конкурентна позиція банку (визначена за методикою SWOT-аналізу як узагальнена оцінка).\nПереваги і недоліки методу аналізу сценаріїв систематизовані в таблиці 3.10.\nТаблиця 3.10 – Переваги та недоліки методу аналізу сценаріїв\nДозволяє отримати досить наочну картину для різних варіантів реалізації проекту.\nНадає інформацію про чутливість та можливі відхилення.\nНе вимагає знання закону розподілу об’єктивної ймовірності зміни основних ринкових чинників, а базується на наявності суб’єктивних ймовірностей, які отримуються за результатами роботи експертів.\nЗастосування програмних засобів типу Excel дозволяє необмежено збільшувати число можливих сценаріїв і вводити додаткові змінні, за рахунок чого значно підвищити ефективність оцінки ризику.\nВідхилення параметрів розраховуються з урахуванням їх кореляції.\nПроцес розробки сценаріїв дозволяє проектному аналітику отримати більш чітке уявлення про проект, виявити як його позитивні сторони, так і “вузькі місця”\nКожен окремий сценарій повинен допускати можливість досить точного прогнозування, що на практиці не завжди реалізовується.\nПроцес побудови окремого сценарію лише частково формалізується, оскільки істотна частина висновків і припущень робиться без залучення кількісних інструментів.\nВиникає необхідність у побудові декількох моделей, що відповідають кожному сценарію, включають об’ємні підготовчі роботи по відбору і аналітичній переробці інформації.\nВиникає необхідність у виявленні зв’язку між змінними.\nДостатня невизначеність (розмитість) меж сценаріїв, оскільки при привласненні змінним яких-небудь значень для кожного сценарію допускається деякий волюнтаризм.\nПравильність побудови сценарію багато в чому визначається якістю моделі та обсягом початкової інформації, що при недостатньому рівні одного або іншого істотно знижує цінність сценарію для цілей прогнозування.\nКількість сценаріїв обмежена, а, отже, обмежена і кількість можливих комбінацій змінних.\nЗгідно з цим методом проект слід відхилити, якщо він неефективний хоч би при одному сценарії, навіть якщо цей сценарій малоймовірний, тому необхідна особлива увага при формуванні сукупності даних сценаріїв і обґрунтуванні меж можливих коливань параметрів, що враховуються\nЦей метод часто відносять до методів експертної оцінки, оскільки сценарії складаються висококваліфікованими експертами, фінансовими, інвестиційними, інноваційними, страховими, антикризовими та ризик-менеджерами, на підставі думок яких розраховуються суб’єктивні ймовірності настання того чи іншого сценарію, які в подальшому підлягають відповідній математичній обробці за допомогою наукового інструментарію економічної статистики.\nМетод Монте-Карло (метод статистичних випробувань, метод імітаційного моделювання) використовується в тих випадках, коли виникає необхідність в обліку великої сукупності факторів ризику, що проявляються в різних областях підприємницької діяльності. Для здійснення процесу моделювання заздалегідь фіксується сукупність врахованих параметрів, визначаються діапазони зміни їх значень і кожному параметру присвоюється певна ймовірність. Потім із заданого діапазону довільним чином вибираються значення параметрів і розраховується інтегральний показник ризику. Імітаційне моделювання уможливлює створення випадкових сценаріїв. Результат виражається у вигляді імовірнісного розподілу всіх можливих передбачуваних значень результативних показників. Цей метод використовується в найбільш складних для прогнозування випадках. Багато аналітиків відзначають, що він часто дає більш оптимістичні оцінки, ніж сценарний метод, що пояснюється перебором більшого числа проміжних варіантів.\nВперше на науковому рівні метод Монте-Карло було використано при розробці ядерної бомби, свою ж назву даний метод отримав за назвою міста – європейського центру казино та азартних ігор, де даний метод застосовується найбільш широко. На сьогодні ж метод Монте-Карло використовується практично у всіх сферах науки – від фізики до економіки.\nВ межах методу Монте-Карло аналіз ризику виконується за допомогою моделей можливих результатів. При створенні таких моделей будь-який фактор, якому властива невизначеність, замінюється діапазоном значень – розподілом ймовірностей. Потім виконуються багаторазові розрахунки результатів, причому кожен раз використовується інший набір випадкових значень функцій ймовірності. Часом для завершення моделювання буває необхідно провести тисячі і навіть десятки тисяч розрахункових операцій – залежно від кількості невизначеностей і встановлених для них діапазонів. Моделювання за методом Монте-Карло дозволяє отримати розподіл значень можливих наслідків.\nПри використанні розподілів ймовірностей змінні можуть мати різні ймовірності настання різних наслідків. Розподіл ймовірностей являє собою більш реалістичний спосіб опису невизначеності змінних в процесі аналізу ризику. Нижче наведено найбільш розповсюджені типи розподілу ймовірностей.\nНормальний розподіл (або “крива Гауса”). Щоб описати відхилення від середнього значення, дослідник визначає середнє або очікуване значення та стандартне відхилення. Значення, розташовані посередині, поруч із середнім, характеризуються найбільш високою ймовірністю. Нормальний розподіл симетричний і описує безліч звичайних явищ – наприклад, розподіл населення певного віку за розміром взуття, одягу, масою тіла, тощо. До прикладів змінних, які описуються нормальними розподілами, належать темпи інфляції та ціни на енергоносії.\nЛогнормальний розподіл. Значення мають позитивну асиметрію і на відміну від нормального розподілу несиметричні. Такий розподіл використовується для відображення величин, які не опускаються нижче нуля, але можуть мати необмежені додатні значення. Приклади змінних, що описуються логнормальним розподілом, включають вартість нерухомого майна, ціни на акції та нафтові запаси.\nРівномірний розподіл. Всі величини можуть з однаковою ймовірністю приймати ті чи інші значення, аналітик просто визначає мінімум і максимум. До прикладів змінних, які можуть мати рівномірний розподіл, належать виробничі витрати або доходи від майбутніх продажів нового продукту.\nТрикутний розподіл. Аналітик визначає мінімальне, найбільш ймовірне і максимальне значення. Найбільшу імовірність мають значення, розташовані біля точки максимальної ймовірності. В число змінних, які можуть бути описані трикутним розподілом, входять обсяги продажу за минулий період в одиницю часу і рівні запасів матеріальних оборотних коштів.\nPERT-розподіл. Аналітик визначає мінімальне, найбільш ймовірне і максимальне значення – так само, як при трикутному розподілі. Найбільшу ймовірність мають значення, розташовані біля точки максимальної ймовірності. Однак величини в діапазоні між найбільш ймовірним і граничними значеннями проявляються з більшою ймовірністю, ніж при трикутному розподілі, тобто відсутній акцент на граничних значеннях. Приклад використання PERT-розподілу – опис тривалості виконання завдання в рамках моделі управління проектом.\nДискретний розподіл. Користувач визначає конкретні значення з числа можливих, а також ймовірність отримання кожного з них. Прикладом може служити результат судового процесу: 20 % імовірність позитивного рішення, 30 % імовірність негативного рішення, 40 % імовірність угоди сторін і 10 % імовірність анулювання судового процесу.\nПри моделюванні за методом Монте-Карло значення вибираються випадковим чином з вихідних розподілів ймовірності. Кожна вибірка значень називається ітерацією; отриманий з вибірки результат фіксується. В процесі моделювання така процедура виконується сотні або тисячі разів, а підсумком стає розподіл ймовірностей можливих наслідків. Таким чином, моделювання за методом Монте-Карло дає більш повне уявлення про можливі події. Воно дозволяє судити не тільки про те, що може статися, але і про те, яка ймовірність такого результату.\nПереваги і недоліки методу Монте-Карло систематизовані в таблиці 3.11.\nТаблиця 3.11 – Переваги та недоліки методу Монте-Карло\nВисока точність прогнозу.\nЗниження упередженості при оцінці ризику і суб’єктивізму в оцінках, оскільки сценарії є випадковими і моделюються автоматично.\nСценарії формуються, виходячи з діапазонів можливих змін випадкових величин і підібраних законів розподілу.\nКількість випадкових сценаріїв може бути будь-якою, оскільки процес імітації реалізований у вигляді комп’ютерної програми.\nМетод дозволяє отримати форму розподілу ймовірностей ризикової події (профіль ризику).\nАналіз значень результуючих показників при сформульованих сценаріях дозволяє оцінити можливий інтервал їх зміни за різних умов реалізації проекту.\nКореляція між змінними моделюється різними методами і враховується в моделі.\nЗ’являється можливість одночасного моделювання випадкових змін декількох складових проекту з урахуванням умов корельованості\nМетод можна використати тільки для прогнозних оцінок.\nМоже застосовуватися тільки за наявності комп’ютерної підтримки.\nВеликі витрати часу і ресурсів на підготовку матеріального та інформаційного забезпечення аналізу ризику\nМетод аналогій передбачає оцінку ризику на основі аналізу бази даних про здійснення аналогічних операцій (проектів) в аналогічних умовах. Найбільше застосування цей метод знаходить при оцінці ризику часто повторюваних проектів, наприклад, у будівництві, оскільки дуже складно підібрати аналог, що повністю відповідає параметрам оцінюваного бізнесу. Часто аналогом виступають підприємства іншої потужності і необхідно перерахувати вартість підприємства однієї потужності на вартість підприємства іншої потужності. Те саме стосується і характеристик ризиків. При перерахунку з однієї потужності на іншу слід враховувати ефект концентрації виробництва, тобто вплив потужності підприємства на його питому капіталомісткість.\nФрактали – це об’єкти, що мають властивість самосхожості, тобто властивість масштабної інваріантності. Це означає, що малий фрагмент об’єкта або процесу є подібний іншому, більш великому фрагменту чи навіть усій структурі в цілому\nОднією зі складних модифікацій методу аналогій є фрактальний аналіз. Поняття фракталу походить із теорії хаосу, яка була розроблена Е. Лоренцом та Б. Мандельбротом.\nСаме Б. Мандельброт в середині 60-х років розробив фрактальну геометрію, або геометрію природи, основні положення якої виклав у праці “Фрактальна геометрія природи” (The Fractal Geometry of Nature).\nНайпростішою фрактальною моделлю є послідовність Фібоначчі, в якій кожне наступне число дорівнює сумі двох попередніх. Відношення, вирахувані з цією послідовністю, мають важливе значення в прогнозуванні окремих економічних процесів.\nОднією з ознак фракталів є нецілі виміри. Для вимірювання неправильних фрактальних фігур було введено поняття “фрактальна розмірність”, що означає ступінь заповнення площі або простору об’єктом дослідження. Крім того, вона описує структуру фігури при зміні масштабу фігури.\nФрактальний часовий ряд змінює масштаб статистично в часі. Фрактальна розмірність часового ряду вимірює, наскільки порізаним є часовий ряд. Оскільки пряма змінювала б масштаб згідно з прямим лінійним масштабом, то її фрактальна розмірність дорівнює 1. Проте випадкові блукання мають 50/50 шансів на підвищення або падіння; отже, фрактальна розмірність випадкового часового ряду складає 1,50. Якщо фрактальна розмірність знаходиться між 1 і 1,50, то часовий ряд – більш ніж лінія і менше ніж випадкове блукання. Він більш гладкий, ніж випадкове блукання, але більш порізаний, ніж лінія.\nДля менш ніж двовимірних об’єктів, якими є графіки ринкових цін у часі, розрахунок фрактальної розмірності можна здійснити за наступною формулою:\nде D – фрактальна розмірність;\nN – кількість кіл, необхідних для покриття фрактального об’єкта;\nr – радіус цих кіл.\nДану формулу можна використовувати для визначення фрактальної розмірності динаміки цін певного активу, в тому числі і валютних курсів. Фрактальна розмірність часового ряду важлива, тому що вона визнає, що процес може бути між детерміністичним (лінія з фрактальною розмірністю 1) і випадковим (фрактальна розмірність 1,50). Фактично фрактальна розмірність часового ряду може знаходитися в межах від 1 до 2. При значеннях 1,50 < D < 2 часовий ряд більш зазублений, ніж випадкова послідовність, або має більше інверсій. Статистика тимчасового ряду з фрактальною розмірністю, відмінною від 1,50, не обов’язково знаходиться в межах нормального розподілу. Чим ближче буде значення розмірності до 1, тим більше графік динаміки курсів буде подібним до прямої лінії, і, навпаки, чим ближче до 2, тим більше зазублин матиме графік.\nМетод підрахунку кіл досить виснажливий і неточний для довгого часового ряду, навіть коли він здійснюється з використанням обчислювальної техніки. Існує більш точний метод нормованого розмаху (R/S-аналіз, запропонований Петерсом). Фрактальна розмірність може бути обчислена також іншими методами: RL-аналіз, варіограми, спектрограми (засновані на перетворенні Фур’є), скалограми (засновані на імпульсному перетворенні).\nПоказник Херста (Н) відображає максимальний розмах цін за визначений період. Значення даного показника завжди коливається в межах від 0 до 1.\nде R – розкид відхилень, S – стандартне відхилення;\nR=Max(Xt,N)– Min(Xt,N) (3.20)\nде Xt,N – накопичене відхилення за N періодів.\nде eu – курс за певний період часу;\nMN – середнє eu за N періодів.\nЕмпіричне відкриття Херста показало, що цей показник завжди більше 0,5, якщо ж його значення коливається в межах від 0,5 до 1, то це говорить про те, що часовий ряд характеризується стійкими тенденціями.\nОтже, індекс фрактальної розмірності може бути використано як один із інструментів для аналізу на валютному ринку. Розрахувавши показник Херста, аналітик може просто перейти до фрактальної розмірності.\nВикористання фрактального методу для дослідження динаміки економічних показників дозволяє моделювати економічні процеси з хаотичною зміною фінансових потоків. Великою перевагою даного методу є можливість виявлення порушення динамічної тенденції процесу. Класифікація часових рядів за показником Херста підвищує адекватність прогнозування поведінки економічних систем.\nСлід зауважити, що методом аналогій в цілому та фрактальним аналізом зокрема користуються в тих ситуаціях, коли застосування інших методів неможливе або ускладнене.\nПереваги і недоліки методу аналогій систематизовані в табл. 3.12.\nТаблиця 3.12 – Переваги та недоліки методу аналогій\n2) можна використати як засіб попередньої оцінки проектів;\n3) невеликі витрати на проведення\n1) ігнорування чинника постійного розвитку будь-якого виду діяльності;\n2) обов’язковою умовою застосування цього методу є наявність аналогів, які не для усіх проектів можна підібрати;\n3) невисока точність оцінки\nМетоди експертних оцінок застосовують в аналізі економічних ризиків у випадках надзвичайної складності проблеми, її новизни, коли обсяг вихідної інформації є недостатнім для кількісної оцінки ризику, а також неможливості математичної формалізації процесу вирішення.\nМетоди експертних оцінок ризиків є комплексами психологічних і математичних процедур отримання від фахівців-експертів інформації про ризики, її аналізу та узагальнення (консолідації) з метою вироблення раціональних ризикових рішень\nНаведемо деякі приклади завдань, при вирішенні яких можуть використовуватися експертні оцінки:\nвибір варіантів технічного та соціально-економічного розвитку господарюючого суб’єкта;\nвідбір проектів при проведенні тендерів;\nвідбір заявок на отримання грантів та розробку наукових тем;\nформування тематики НДР тощо.\nРеалізація методів експертних оцінок в аналізі економічних ризиків відбувається шляхом узагальнення інформації від експертів, якими можуть виступати як працівники підприємства, так і залучені спеціалісти.\nХарактерними особливостями застосування методів експертних оцінок виступають правильна організація проведення усіх етапів експертизи, а також використання кількісних методів при оцінці суджень експертів та узагальненні результатів.\nТехнологія експертного оцінювання містить ряд взаємопов’язаних етапів (рис. 3.3).\nФормування цілей і завдань експертного оцінювання здійснює ризик-менеджер – посадова особа, що володіє необхідними повноваженнями, знаннями та професійним досвідом управління ризиками в певному виді діяльності, особливо в її конкретних ситуаціях, і, відповідно, несе відповідальність за вирішення її завдань і досягнення її цілей.\nПри формуванні цілей і завдань експертного оцінювання повинні враховуватися наступні фактори:\nнадійність і повнота наявної інформації про особливості господарської діяльності в контексті інтегрованої системи менеджменту;\nформа подання кінцевих результатів – якісна чи кількісна;\nможливі області використання результатів експертного оцінювання ризиків;\nтерміни проведення експертизи;\nнаявність ресурсів і можливості залучення експертів.\nФормування експертної групи здійснює експертна комісія. Якість роботи останньої є основоположним і критичним фактором для досягнення максимальної об’єктивності та точності експертних оцінок\nПри формування експертної групи рекомендується враховувати наступні критерії:\nрівень освіти (теоретичної підготовки);\nтехнологічна компетентність (досвід роботи за напрямом діяльності, яка в ризик-менеджменті виступає об’єктом управління);\nдосвід роботи у складі експертних комісій та груп;\nвідсутність особистої зацікавленості експерта в результатах експертизи;\nнаявність позитивних рекомендацій та відгуків.\nЕкспертні методи поділяються на дві групи:\nіндивідуальні (інтерв’ю, анкетування, тощо);\nколективні (Дельфі, метод бальних оцінок тощо).\nФормування мети експертного оцінювання\nФормування експертної групи\nВибір методів збору та обробки експертної інформації\nРезультати опитування експертної групи\nКонсолідована експертна оцінка\nОтримані результати відповідають\nпоставленим цілям експертного\nФормування даних для прийняття\nРисунок 3.3 – Технологія експертного оцінювання ризику\nІндивідуальні експертні методи – це використання незалежних думок експертів, які сформульовані незалежно один від одного.\nКолективні експертні методи – це методи, засновані на використанні колективної думки залучених фахівців-експертів.\nНаприклад, викладач одноосібно ставить оцінку студенту, а лікар – діагноз хворому. Але в складних випадках захворювання або при загрозі відрахування студента за погане навчання звертаються до колективної думки – симпозіуму лікарів або комісії викладачів.\nПереваги індивідуальних методів експертних оцінок полягають у простоті організації обстеження, зрозумілості, врахуванні і використанні набутих знань і досвіду кожного експерта. Тоді як обмеженням застосування індивідуальних методів виступає обмеженість знань, інформації експертів з суміжних сфер діяльності. Враховуючи відзначене, більшого поширення на практиці набули колективні експертні методи, оскільки вважаються більш точними.\nРозглянемо детально найбільш поширені методи експертних\nМетод Дельфі (дельфійський метод, метод дельфійського оракула) був розроблений Н. Докі та його колегами в 1964 році в мозковому центрі Rand Corporation. Назва методу походить від назви містечка Дельфі, де жили оракули-віщуни при храмі бога Аполлона (Давня Греція).\nРеалізація методу зводиться до наступного:\nФормується експертна група, члени якої не спілкуються безпосередньо один з одним.\nКожен член групи анонімно висловлює пропозицію відносно проблеми, яка має бути вирішена. Після цього кожен член групи отримує загальний звіт про висловлені припущення. В деяких випадках перераховуються всі пропозиції.\nДалі, на підставі отриманого звіту, учасниками знову пропонується висловити свої думки. Подібні цикли повторюються або протягом встановленого часу, або до того часу, поки узагальнений звіт перестане змінюватися, що означатиме, що кожен член групи залишився при своїй думці.\nУзагальнення експертних оцінок та розробка рекомендацій щодо досліджуваної проблеми.\nВідомо, що використання колективних знань веде до можливості знаходження сильних рішень, проте в процесі обміну думками між учасниками може позначитися вплив авторитету колег і все зведеться до появи популярних відповідей. Особливість методу Дельфі полягає в уникненні суб’єктивізму в оцінках, оскільки експерти не спілкуються між собою, а здійснюються індивідуальні опитування. Зібрані варіанти відповідей піддаються статистичній обробці. Після обробки результатів через зворотний зв’язок, що керується, узагальнений результат доводиться до кожного члена комісії. Практика показує, що зазвичай проводиться три-чотири тури опитувань, оскільки надалі оцінки перестають змінюватися. Основна мета – дозволити ознайомитися з оцінками інших членів комісії, без тиску знання того, хто конкретно виражав ту або іншу оцінку.\nВважається, що метод Дельфі найбільш застосовний, якщо до роботи залучаються експерти, компетентні не по всій проблемі, а у розрізі її складових.\nПриймаючи рішення про використання даного методу, варто ретельно розглянути ситуацію, до якої буде застосований метод, та дати відповідь на ряд питань:\nхто буде проводити експертизу, і де будуть перебувати її учасники;\nяк повинен підтримуватися зв’язок між експертами в процесі розгляду існуючої проблеми;\nякі існують в наявності альтернативні методики та які результати реально можна очікувати від їх застосування.\nПеревагою цього методу є те, що кожен член групи може висловлюватись вільно, а також змінювати свою думку, не відчувати незручностей перед опонентом. Крім того, визначений метод забезпечує спокійне і об’єктивне вивчення проблем, які вимагають оцінки.\nНедоліком методу є, по-перше, надмірна суб’єктивність оцінок, по-друге, він потребує досить багато часу та організаційних зусиль.\nМетод ранжування полягає в тому, що експерт ранжує альтернативи в порядку зростання або зменшення будь-якої характерної для них властивості. Загальний вигляд матриці ранжування представлений на рис. 3.4, де aij – оцінка ознаки експертом, n – кількість ознак, m – кількість експертів. Після ранжування підраховується Si – середнє значення важливості ознаки.\nРисунок 3.4 – Матриця ранжування\nМетод ранжування рідко використовується в чистому вигляді. Найчастіше він поєднується з іншими методами, що забезпечують більш чітке розходження між альтернативами.\nМоже застосовуватися в таких ситуаціях:\nколи необхідно впорядкувати альтернативи в часі або просторі. Тобто коли цікавляться не порівнянням ступеня вираженості якої-небудь їх якості, а лише взаємним просторовим або тимчасовим розташуванням цих альтернатив;\nколи потрібно впорядкувати альтернативи за яким-небудь критерієм, але при цьому не потрібно проводити його точне вимірювання;\nколи оцінювана властивість в принципі підлягає кількісній оцінці, проте зараз не може бути виміряна з причин практичного або теоретичного характеру.\nМетод попарного порівняння – це встановлення переваги об’єктів при порівнянні всіх можливих пар. Тут не потрібно, як при ранжируванні, впорядковувати всі об’єкти, необхідно в кожній з пар виявити більш значимий об’єкт або встановити їх рівність.\nПарне порівняння можна проводити при великій кількості об’єктів, а також у тих випадках, коли відмінність між об’єктами настільки незначна, що практично неможливо здійснити їх ранжування.\nПри використанні методу найчастіше складається матриця розміром n×n, де n – кількість порівнюваних об’єктів (рис. 3.5).\nРисунок 3.5 – Матриця попарного порівняння\nПри порівнянні об’єктів матриця заповнюється елементами aij наступним чином (може бути запропонована й інша схема заповнення):\n2, якщо об’єкт i переважніше об’єкта j (i > j);\n1, якщо встановлено рівність об’єктів (i = j);\n0, якщо об’єкт j переважніше об’єкта i (i < j).\nУ методі парних порівнянь альтернативи порівнюються попарно експертом (експертами), а потім вибирається одна з них, найбільш важлива. У цьому випадку експерт обирає дану альтернативу, хоча вибір не обов’язково буде виражати його перевагу. У загальному випадку експерт може встановити рівність альтернатив або зафіксувати свої переваги на деякій шкалі. За основу беруть результати рангової оцінки альтернатив. Основний елементарний акт – порівняння двох альтернатів A і B одним експертом – можна поширити на випадок, коли кілька експертів розглядають більш ніж дві альтернативи.\nТаким чином, метод парних порівнянь має деяку перевагу перед іншими методами упорядкування у випадках, коли альтернатив багато і (або) вони важко помітні.\nУ межах методу бальних оцінок експертиза ризику здійснюється на підставі узагальнюючого показника, який обчислюється по ряду експертно оцінюваних значень показників ризику. Виокремлюють наступні основні етапи аналізу ризику за методом бальних оцінок:\n1) складання переліку факторів, які можуть вплинути на виникнення ризикової ситуації;\n2) оцінка впливу кожного фактора на інтегральну оцінку ступеня ризику;\n3) формування набору показників, які характеризують рівень ризику при впливі кожного з факторів;\n4) складання системи вагових коефіцієнтів для оцінки значущості кожного показника по кожному фактору;\n5) розробка шкали оцінок по кожному показнику;\n6) формування методики розрахунку інтегральної оцінки рівня ризику.\nПереваги і недоліки експертних методів оцінки ризику систематизовано в таблиці 3.13.\nТаблиця 3.13 – Переваги та недоліки експертних методів оцінки ризику\n1. Дані методи можуть використовуватися в умовах дефіциту або навіть відсутності достовірної інформації та статистичних даних.\n2. Дані методи дають можливість оцінити ті види ризику, ймовірність настання яких іншими методами оцінити неможливо.\n3. Цими методами можна оцінювати ризик до розрахунків ефективності інноваційних або інвестиційних проектів.\n4. Дані методи дають можливість врахування специфічних особливостей конкретної ситуації.\n5. Дані методи дають можливість індивідуального підбору коефіцієнтів залежно від цілей аналізу.\n6. Простота розрахунків і доступність цих методів для великого кола користувачів\n1. Коло дійсно компетентних і об’єктивних експертів часто дуже обмежене.\n2. Робота висококваліфікованих експертів вимагає високої оплати.\n3. Отримані результати носять суб’єктивний характер.\n4. Точність і обґрунтованість оцінок дуже залежать від кваліфікації експертів і незалежності їхніх суджень.\n5. Практично відсутня можливість детального обліку всіх факторів ризику\nНормативний метод заснований на використанні системи офіційно визнаних нормативів, обраних для оцінки ступеня ризику залежно від цілей аналізу (зазвичай оцінку ризику в рамках цього методу проводять на основі фінансових коефіцієнтів: ліквідності, заборгованості, автономії, маневреності, іммобілізації, покриття тощо).\nЗа поточними даними розраховуються значення певних показників, які порівнюються з нормативами і за величиною відхилення визначається вельми умовний ступінь ризику, наприклад: “низький ризик”, “нормальний ризик”, “високий ризик”. Основною проблемою при використанні цього методу є проблема вибору еталона для розрахунку нормативів. Переваги і недоліки нормативного методу оцінки ризику систематизовані в таблиці 3.14.\nТаблиця 3.14 – Переваги та недоліки нормативного методу\n1) простота і оперативність розрахунків;\n2) наявність чіткого алгоритму оцінки ризику;\n3) метод є гарним засобом для відбракування проектів на початкових стадіях;\n4) невеликі витрати на проведення оцінки ризику за допомогою цього методу\n1) дає тільки узагальнену оцінку ризику, що не відбиває усіх тонкощів конкретної ситуації;\n2) можуть виникати проблеми, пов’язані з вибором еталону для визначення нормативів;\n3) не враховує впливу конкретних факторів ризику на зростання або зменшення міри ризику проекту в цілому;\n4) застосовний за умови наявності всіх фінансових показників;\n5) невисока точність оцінки;\n6) виникає проблема вибору набору коефіцієнтів, які найбільш адекватно відображають мету аналізу ризику\nСуть методу “Події – наслідки” (в англомовній літературі має назву HAZOR – Hazard and Operability Research) полягає в критичному аналізі діяльності підприємства на предмет можливих несправностей і виходу з ладу обладнання шляхом розчленовування складних виробничих систем на більш прості окремі елементи, кожен із яких піддається ретельному аналізу з метою виявлення та ідентифікації всіх небезпек і ризиків.\nОсновні процедури цього методу реалізуються в наступному порядку:\nвизначається призначення досліджуваного елемента, умови нормального функціонування;\nскладається перелік можливих відхилень параметрів від нормальних проектних значень. Власне перелік відхилень – це і є, по суті, основне ядро дослідження. Щоб структурувати перелік відхилень, використовуються спеціальні ключові слова;\nпо кожному відхиленню складається перелік його причин (необхідно перерахувати всі можливі причини, а не тільки найбільш ймовірні або ті, які мали місце в минулому) та можливих наслідків, що дозволяє розробити різні заходи безпеки.\nАналіз наслідків дозволяє розробити різні заходи безпеки. Ці заходи часто починають здійснюватися вже в процесі аналізу ризику, не чекаючи поки закінчиться все дослідження.\nПроілюструємо використання методу “Події – наслідки” на прикладі роботи АЗС (автозаправної станції).\nРозглянемо підземну ємність для зберігання палива для автомобілів. Ємність обладнана насосом, вентилями і клапанами, а також рівнеміром. Схема всього обладнання наведена на рис. 3.6, на якому зображений підземний бак, з якого паливо подається на поверхню за допомогою насоса. Насос включається, коли бензошланг виймається з гнізда шланготримача. Така схема устрою характерна для більшості АЗС.\nРисунок 3.6 – Приклад використання методу “Події – наслідки”\n(схема установки для заправки автомобілів)\nНасамперед, з’ясовуємо призначення установки – підземне зберігання бензину і використання його для заправки автотранспорту. Потім складаємо картку, в якій будуть вказані можливі відхилення параметрів, можливі причини таких відхилень, наслідки та необхідні заходи безпеки, а також ключове слово, яке повинно попередити про відхилення від проектного режиму роботи системи.\nОтже, у нашому прикладі необхідно визначити, що саме становить тут інтерес: потік палива через систему, тиск або які-небудь інші її характеристики. Більшість установок і систем в процесі роботи характеризується різними параметрами. Такими параметрами можуть бути потік, обсяг, температура, тиск та інші, відхилення значень яких від норми може призвести до аварії або до невиконання установкою свого призначення, а отже, до збитків. Всі важливі для аналізу\nхарактеристики системи повинні бути враховані. У даному випадку основна характеристика, яку необхідно дослідити – це потік бензину зі сховища в автомобіль.\nТаким чином, в нашому випадку призначення системи – створення потоку бензину. Тепер слід вибрати ключові слова. Приклади таких слів представлені в табл. 3.15.\nТаблиця 3.15 – Опис ключових слів методу “Події – наслідки”\nНі або ні\nПовне заперечення призначення\nЖодна з функцій установки не здійснюється, тобто немає або потоку, або нагріву, або тиску. Ще нічого не сталося, просто не виконується призначення системи\nБільше або менше\nБільше чи менше значення параметра\nЦе може бути більша або менша величина потоку. Також це може бути більша або менша температура або тиск\nВиникають якісь додаткові\nПроектне призначення здійснюється, але щось ще відбувається, наприклад, в систему надходить вода, яка потрапляє в бензосховище, а звідти в бак автомобіля\nЯкісне зменшення властивостей\nЛише частина призначення здійснюється, а частина не здійснюється. Це не кількісне зменшення (позначається як “менше, ніж”), а зменшення якості\nЛогічно протилежне призначення\nПриклад такої ситуації – реверсування потоку або замість кипіння рідини – її заморожування\nПовна зміна призначення\nЖодна з функцій проектного призначення не здійснюється, або має місце щось зовсім інше. Наприклад, якась кількість іншої рідини потрапляє в бак і потім надходить по трубі в автомобіль\nКлючові слова, перераховані в табл. 3.15, призначені для того, щоб підказати користувачу системи різні можливі ситуації, з якими він може зіткнутися в процесі її експлуатації.\nНаступний етап – аналіз причин і наслідків. Після того, як призначення системи визначено, необхідно складати перелік можливих відхилень параметрів від нормальних проектних значень. Кожна можлива причина повинна бути пронумерована, і під цим номером повинні бути зазначені можливі наслідки і заходи, які необхідно прийняти. Дуже важливо нічого не пропустити. Щоб уникнути цього, корисно вести спеціальну контрольну картку потоків, яка буде служити керівництвом і провідником у процесі досліджень. Зразок такої картки наведено в табл. 3.16.\nТаблиця 3.16 – Картка контролю потоків\n1. Ємність порожня.\n2. Вхідний клапан К1 закритий.\n3. Не працює насос.\n4. Закриті два інші вентилі.\n5. Заблоковано гніздо\n1-5 Бензин не надходить в автомобіль.\n4,5. Бензин просочується з труб\n1. Регулярна перевірка бензосховища.\n2,4. Щоденна перевірка вентилів.\n3. Регулярний профілактичний ремонт насоса\n1. Несправний насос\n1. Витік палива\n1. Регулярний профілактичний ремонт\n1. Несправний насос.\n2. Не повністю відкриті вентилі\n1-2 Довше заповнюється бак автомобіля\n1-2 Те ж, що у разі\nВ бензин потрапила вода\n1. Вода в бензосховищі\n1. Вода потрапляє в баки\n1. Регулярне очищення бензосховища\nУ цій картці просто відзначаються різні етапи дослідження. Її використання дозволяє зменшити можливість пропустити якусь секцію установки або процесу. Після того як весь процес аналізу завершений, на картці робиться помітка, що всі секції і частини системи перевірені. Корисно завести спеціальний щоденник, в якому буде відзначатися виконання заходів щодо запобігання небажаним подіям і поломкам.\nПереваги і недоліки методу “Події – наслідки” систематизовано в таблиці 3.17.\nТаблиця 3.17 – Переваги та недоліки методу “Події – наслідки”\n1. Метод дозволяє розчленувати складні системи на більш прості частини, і піддати ретельному аналізу кожну з них з метою виявлення та ідентифікації всього спектра потенційних ризиків.\n2. Метод дає можливість здійснити детальний аналіз усіх ризиків\n1. Метод вимагає значних витрат часу на проведення повного комплексу досліджень.\n2. Метод вимагає значних витрат фінансових ресурсів, оскільки передбачає залучення до роботи не тільки ризик-менеджера, але і висококваліфікованих фахівців-експертів.\n3. При складанні принципової схеми системи виникає об’єктивна потреба в її спрощенні, що підвищує ймовірність виключення з розгляду деяких аспектів ризику


Зеленський звернувся до українців з важливими словами - ЗНАЙ ЮА\nЗеленський розповів українцям про торгівлю принципами та майбутнє України\nЗеленський дав українцям обіцянку\n27 січня 2019, 21:11\nКомік і кандидат в президенти Володимир Зеленський та його партія "Слуга народу" 21 січня висунули його на пост глави держави. Він вже подав документи в ЦВК.\nЗа українським законодавством, президент має право обиратися на два терміни по 5 років. Однак Зеленський сказав, що в разі, якщо його оберуть у якості глави держави, він буде там лише один термін, після якого передасть країну в руки нового покоління.\n"Відразу хочу запевнити — йду на один термін, щоб змінити систему заради майбутнього. Торгувати принципами, репутацією, країною заради збереження влади не стану. Буду чесним і відданим Україні і передам її в руки нового покоління політиків", - заявив Зеленський.\nКрім того, політик має намір розробити законопроект "Про народовладдя", де закріпить механізм, за яким народ буде формувати основні завдання для влади шляхом референдумів та інших шляхів прямої демократії.\nВ планах у Зеленського також розробка законопроектів про позбавлення недоторканності президента України, депутатів Верховної ради і суддів, а також про імпічмент президента та відкликання з посади депутата Ради.\nРаніше повідомлялося, що артист студії "Квартал 95" і кандидат в президенти Володимир Зеленський після свого Дня народження вирішив записати відеозвернення до українців. У ньому він подякував за привітання і теплі слова.\nНагадаємо, Зеленський записав відеозвернення до українців.\nЯк повідомляв Знай. ua, стало відомо, як Володимир Зеленський проводить робочий день. Студія "Квартал 95" опублікувала відео цієї події.\nЗнай. ua писав, що Зеленський розповів про видатного політиці. Володимир Зеленський розповів про близьких по духу політиків.\nТеги: Володимир Зеленський обіцянка\nЗеленський мріє одружитися з Бузовою: батьки благословили


1. Право інтелектуальної власності на географічне зазначення є чинним з дати, наступної за датою державної реєстрації, і охороняється безстроково за умови збереження характеристик товару (послуги), позначених цим зазначенням.\n1. Право на географічне зазначення діє безстроково. Воно чинне з дати, наступної за датою державної реєстрації, і охороняється протягом всього часу збереження характеристик товару, позначених зазначенням.\nНа відміну від дії права на географічне зазначення, свідоцтво, що посвідчує реєстрацію права на використання географічного зазначення, діє протягом 10 років від дати подання заявки та може бути пролонговане на відповідний період.\n2. Закон України "Про охорону прав на зазначення походження товарів" передбачає використання двох термінів, що вказують на втрату зазначенням правової охорони: "припинення дії реєстрації кваліфікованого зазначення" та "визнання реєстрації недійсною". У випадку припинення дії реєстрації кваліфікованого зазначення чинність права на зазначення припиняється на майбутнє, тобто використання зазначення до моменту припинення охорони є цілком правомірним. У разі визнання реєстрації недійсною правова охорона кваліфікованого зазначення знака вважається такою, що не набрала чинності, а, отже, використання зазначення починаючи з моменту реєстрації є незаконним.\n3. Правова охорона кваліфікованого зазначення походження товару визнається недійсною на підставі визнання недійсною реєстрації цього зазначення. Правова охорона кваліфікованого зазначення походження товару припиняється на підставі припинення дії реєстрації цього зазначення.\nВизнані недійсними реєстрація кваліфікованого зазначення походження товару або права на використання цього зазначення вважаються такими, що не набрали чинності. Реєстрація кваліфікованого зазначення походження товару може бути визнана судом недійсною у разі його невідповідності умовам надання правової охорони.\n4. Дія реєстрації кваліфікованого зазначення походження товару може бути припинена судом у разі втрати характерних для даного географічного місця умов і можливостей виготовлення товару, описаного в реєстрі, а також визнання цього зазначення видовою назвою товару.\nДія реєстрації кваліфікованого зазначення походження товару, пов'язаного з географічним місцем в іноземній державі, припиняється також у зв'язку з припиненням правової охорони цього зазначення в країні походження.\nПраво на використання зареєстрованого кваліфікованого зазначення походження товару може бути припинено: а) за рішенням суду у зв'язку з втратою товаром особливих властивостей або інших характеристик, описаних у реєстрі, від дати, встановленої судом; б) у разі ліквідації юридичної особи або смерті фізичної особи, що є власником свідоцтва; в) у разі подання власником свідоцтва заяви про відмову від права на використання цього зазначення - з дня офіційної публікації відомостей; г) у разі несплати збору за продовження строку дії свідоцтва.\n5. Захист порушених чи оспорюваних прав на географічне зазначення здійснюється судом. Суди відповідно до їх компетенції розв'язують спори про правомірність реєстрації географічного зазначення, встановлення факту використання географічного зазначення, порушення прав власника свідоцтва про реєстрацію права на використання географічне зазначення, щодо компенсації та інші спори.


21/06 Виставка студентів Дитячої архітектурної школи - 17 Июня 2018 - Новости украинских компаний (новости бизнеса) - Поисковый портал КОМПАСС Украина\nПоисковый портал КОМПАСС » Новости украинских компаний » Выставки » 2018 » Июнь » 17 » 21/06 Виставка студентів Дитячої архітектурної школи\n21/06 Виставка студентів Дитячої архітектурної школи\nНа виставці під назвою «La Dolce Vita» студенти Дитячої архітектурної школи представлять нові цінності в архітектурі та розвитку міст.\n21 червня о 18:00 в центрі сучасного мистецтва ЄрміловЦентр (м. Харків, пл. Свободи, 4, вхід з боку узвозу Пасіонарії) відкриється виставка робіт студентів Дитячої архітектурної школи. Більше 20-ти проектів приватних будинків та дослідження району між рікою Лопань та вулицею Полтавський шлях будуть представлені у кресленнях та макетах.\nДитяча архітектурна школа працює в Харкові з 2015 року. Протягом цього часу студентами ДАШ! у довгих та коротких курсах стало понад 200 дітей у шести містах України. Заняття вирізняє ставлення до юних студентів як до партнерів, актуальні теми, пов’язані із викликами сьогодення, відкритість до нових ідей та постійний розвиток.


На Рокитнянщині чоловік ледь не вбив знайомого – РІВНЕ-ROWNE\nНа Рокитнянщині чоловік ледь не вбив знайомого\nУ Рoкитнівськoму рaйoні, щo нa Рівненщині, прaвooхoрoнці рoзшукaли тa зaтримaли жителя селa Бoрoве, який нaпередoдні ввечері під чaс бійки нaніс нoжoві пoрaнення свoєму знaйoмoму.\nПовідомляє сайт ПРО РОКИТНЕ з посиланням на krapka.rv.ua.\nДнями дo пoліції нaдійшлo пoвідoмлення від медиків, щo в приймaльне відділення лікaрні дoстaвили 36-річнoгo жителя селa Нетребa. У чoлoвікa діaгнoстувaли численні кoлoтo-різaні рaни живoтa тa нoги. Після прoведенoгo oперaтивнoгo втручaння зaгрoзи життю немaє.\nСлідчo-oперaтивнa групa встaнoвилa, щo дo злoчину причетний 40-річний знaйoмий пoтерпілoгo. Тoгo вечoрa, вoни рaзoм рoзпивaли спиртні нaпoї. Між чoлoвікaми виник кoнфлікт тa зчинилaся бійкa, у хoді якoї мешкaнець Бoрoвoгo, дістaв нoжa,нaніс кількa удaрів пoтерпілoму тa втік з місця пoдії.\nЧoлoвікa рoзшукaли у ріднoму селі. Йoгo зaтримaли у пoрядку стaтті 208 Кримінaльнoгo прoцесуaльнoгo кoдексу Укрaїни тa пoвідoмили прo підoзру у вчиненні злoчину передбaченoгo чaстинoю 1 стaтті 121 Кримінaльнoгo кoдексу Укрaїни. Злoвмисник пoскaржився нa пoгіршення стaну здoрoв’я тa перебувaє у лікaрні під oхoрoнoю .\nЗa вчинене, відпoвіднo дo сaнкції стaтті, йoму зaгрoжує пoкaрaння у виді пoзбaвлення вoлі нa стрoк від п’яти дo вoсьми рoків.\nPosted in НОВИНИ РІВНОГО ТА ОБЛАСТІ and tagged кримінал, поліція. Bookmark the permalink.