ناگفته‌هایی از سیاست‌گذاری بانکی دولت یازدهم/مجبور بودیم به کسی که ادبیات خوانده جغرافی درس بدهیم - آرمانین\nمنبع خبر / فارس / اقتصادی / 5 روز پیش\n«نباید جریانات پولی در اختیار دولت باشد»، «به محض نزولی شدن تورم باید نرخ سود بانکی هم کاهش می‌یافت» و «دولت نظام فکری یکپارچه نداشت» از گزاره های مطرح شده در گفت وگو با علی مدنی زاده، اقتصاددان و از...\nخبرگزاری فارس _ مرتضی ماکنالی؛ یکی از اقتصاددانان همراه و همفکر مسعود نیلی که در حلقه مشاوران اقتصادی دولت یازدهم و اوایل دولت دوازدهم هم قرار داشت، علی مدنی زاده بود.\nمدنی زاده که در مقطع کارشناسی ارشد در رشته مهندسی برق، مخابرات و سیستم ها از دانشگاه صنعتی شریف فارغ التحصیل شد، به اقتصاد گرایش پیدا کرد و برای تحصیل در مقطع دکتری رهسپار آمریکا شد و در دانشگاه شیکاگو موفق به اخذ دکتری اقتصاد شد.\nمدتی پیش در گفت‌وگویی طولانی به بحث درباره سیاست‌های پولی دولت یازدهم و یک سال اول دولت دوازدهم پرداختیم. در این مصاحبه در کنار بررسی سیاست‌های اقتصادی دولت و سیاست‌های پولی بانک مرکزی آن سال‌ها، سوالاتی را درباره تاثیر و نقش او و مسعود نیلی در سیاست‌های اقتصادی و پولی آن دوران در قالب سوال و گزاره‌های متعدد مطرح کردیم.\nمدنی‌زاده که هم اکنون استاد دانشکده مدیریت و اقتصاد دانشگاه صنعتی شریف است، معتقد است تنها راه کنترل پایدار تورم در اقتصاد ایران اصلاحات ساختار نظام بانکی، ساختار بانک مرکزی و شورای پول و اعتبار، اصلاح نظام مالیاتی و نظام بودجه‌ای است. ماحصل این گفت‌وگو را در ادامه می‌خوانید.\nفارس: سال 92 که دولت یازدهم تشکیل شد یک سری رویکردهای معکوس در بعضی حوزه‌ها حداقل در ادبیات سیاست‌گذاران به وجود آمد. مثلا اینکه دولت قبل در حوزه تامین مالی از طریق بانک مرکزی وارد شد و دولت بعد این اقدام را فاجعه آمیز می‌دانست و به کلی آن را ممنوع اعلام کرد. و تمرکز به این سمت رفت که سیاست‌های پولی به‌گونه‌ای تنظیم شود که رشد پایه پولی حداقلی باشد و عمده رشد نقدینگی از محل رشد ضریب فزاینده باشد. این یک سری اختلالاتی در حوزه اقتصادی به‌خصوص بازار پول به وجود آورد. البته بعضی حواشی هم مثل موسسات غیرمجاز وجود داشت اما اگر بانک مرکزی سیاست‌های پولی خود را به‌گونه‌ای تنظیم می‌کرد که متناسب با نیاز اقتصاد به نقدینگی اجازه رشد می‌داد و نقدینگی به صورت هدفمند‌تر تزریق می‌کرد، ما شاهد این میزان به هم ریختگی و رقابت عجیب در حوزه نرخ سود بانکی در سال‌های 92 تا 96 نبودیم.\nسوال من به طور مشخص این است که چرا در آن دوره سال 92 و 93 به شکلی غیرمنطقی بر کنترل پایه پولی و نقدینگی تاکید می‌کردید؟ این تاکید هم از جانب دکتر مسعود نیلی و هم شما بود و از طرف دیگر تیم سیاست‌گذاران پولی بانک مرکزی هم به‌شدت با این سیاست موافق بود. درواقع این سیاست تنها مورد تاکید دکتر نیلی نبود و در بانک مرکزی هم به شدت طرفدار پیدا کرد. اما دیدیم این سیاست چه نتایج خسارت باری برای اقتصاد و نظام بانکی به بار آورد. به نظر شما آن رویکرد اشتباه نبود؟\nمدنی زاده: چند نکته درباره اوایل دولت مهم است و باید به آنها توجه شود. من اینها را به عنوان گزاره‌هایی که باید مدنظر قرار بگیرد می‌گویم. یکی اینکه دولت یک نظام فکری یکپارچه نداشت. اینگونه نبود که دولت یک مغز متفکر داشته باشد و همه تحت یک برنامه منظم با هم جلو می‌رفتند. ابتدا که دولت کار را شروع کرد به دلیل شرایط نابسامان آن زمان در خیلی از موارد ممکن بود با هم مشترک باشند ولی هر چقدر جلوتر رفت در عمل، نه در کلیات هم نظر بودند و نه در جزئیات و نه اینکه یک فکر منسجمی سیاست‌های دولت را هدایت می‌کرد. از یک جایی به بعد این خیلی شدید و شدیدتر شد. برای توضیح مسائل آن دوره تمام تلاشم را می‌کنم که منصف باشم.\n* توان اجرایی نداشتیم و فقط پیشنهاد می‌کردیم\nنکته دیگر اینکه تمام افرادی که تصمیم گیر هستند کسانی هستند که امضا دارند و قدرت اجرایی دارند. شما مثال دکتر نیلی را زدید. این مساله علاوه بر دکتر نیلی به همه کسانی که مشاور بودند هم مربوط می‌شود. ما هیچ توان اجرایی نداشتم و فقط پیشنهاد و توصیه می‌کردیم. می‌گفتیم اگر می‌خواهید به آن هدف برسید باید این اقدامات را انجام دهید.\nالبته درست است که نقش فردی مثل دکتر مسعود نیلی خیلی پررنگ‌تر از کسی مثل فرهاد نیلی بود. نقش دکتر فرهاد نیلی هم خیلی پررنگ‌تر از من یا دکتر ندری و زمان‌زاده بوده است. همه اینها خیلی متفاوت از دکتر قربانی و دکتر کمیجانی و دکتر سیف بوده است. مثلا دکتر نیلی می‌گفت فلان سیاست را اجرا کنید اما آنها کار دیگری می‌کردند. اینها را من از نزدیک دیده بودم.\nفارس: می‌توانید مثال هم بزنید؟\nمدنی زاده: در بحث جلوتر که بروم به صورت مصداقی هم می‌گویم.\nفارس: ببنید معمولا در بررسی تاریخ اقتصاد ایران یک‌سری حلقه‌های مفقوده وجود دارد که یکی از راه‌های شناسایی و رفع این حلقه‌های مفقوده همین مصاحبه‌های مشروح است. شاید بد نباشد که بگوییم چه کسی چه چیزی گفته و چه تاثیری داشته است.\nمدنی زاده: بله درست است. اما بالاخره نباید آسیب‌زننده به اعتماد اجتماعی باشد. یکی از مسائلی که امروز وجود دارد این است که رسانه‌ها آسیب‌های جدی به اعتماد عمومی وارد می‌کنند. فکر می‌کنند کار خوبی می‌کنند اما اتفاق بدتری را رقم می‌زنند. حالا من رسانه شما را نمی‌گویم، کلا مجموعه رسانه‌ها را می‌گویم.\nفارس: اگر ما را هم بگویید اشکالی ندارد. ممکن است من این نظر را به طور کامل قبول نداشته باشم اما بالاخره نظر شماست.\nمدنی زاده: سلامت باشید. اما موضوع این است که کسانی که اجرا می‌کنند جایگاه‌شان زمین تا آسمان با کسانی که مشاور هستند فرق می‌کند. اما این می‌شود یک فرض شماره دو. فرض اول نبود یکپارچگی و فرض دوم تفاوت جایگاه‌ها. فرض سوم اینکه دولت یک برنامه‌ای داشته و همه متفق‌القول روی آن کار کردند و طی آن برنامه جلو می رفته است. در حالی که اصلا اینگونه نیست. ابتدا چیزی بوده اما به تدریج فاصله ایجاد شده است.\nفارس: اما روی کنترل رشد پایه پولی اتفاق نظر وجود داشت. هم در بانک مرکزی و هم در دولت و بین مشاوران اقتصادی روش مورد نظر برای کنترل تورم یکی بود.\nمدنی زاده: ابتدا که دولت شروع به کار کرد اعلام کرد کنترل تورم برای ما در اولویت اول است و ما می‌خواهیم تورم را تک رقمی کنیم. شما را ارجاع می‌دهم به سخنرانی خودم در خرداد 93 که حاصل یک پژوهشی بود که ما شروع کرده بودیم؛ با عنوان رکود تورمی و راهکارهای خروج. وقتی اقتصاد در سال 91 و 92 وارد یک رکود تورمی شد ما تعداد بسیار زیادی از کشورها را بررسی و همه تئوری‌های اقتصادی از دهه 70 به بعد را مطالعه کردیم و حتی خودم نظریه‌هایی که تا پیش از آن نخوانده بودم را خواندم. از ابتدای 93 تا انتهای 93 کار مطالعاتی آن انجام شد و در خرداد 93 شاکله آن را داشتیم و بخشی از آن را در آن همایش ارائه کردم. در آن همایش من و دکتر رحمتی ارائه داشتیم.\n* برای کاهش و کنترل پایدار نرخ تورم برنامه نوشتیم\nدر آنجا بحث اصلی که ما داشتیم این بود که کنترل تورم و پایین آوردن آن با برنامه کنترل تورم دو رویکرد متفاوت است. باید به این حواسمان باشد. یک وقت می‌گوییم می‌خواهیم تورم را پایین بیاوریم خب با یک سری اقدامات می‌توانید در مدت مشخصی پایین بیاورید. اما وقتی می‌خواهید تورم را به صورت پایدار کاهش دهید باید یک برنامه کنترل تورم داشته باشید. سوال اول اینکه آیا این برنامه کاهش نرخ تورم خوب است یا خیر....\nفارس: و اینکه تورم با چه شیبی کاهش پیدا کند...\nمدنی زاده: بله؛ با چه شیبی کاهش پیدا کند و چگونه کاهش یابد و لوازم آن چیست. در همان سخنرانی من _ اینکه به صحبت‌های خودم ارجاع می‌دهم به این دلیل است که بگویم من آن زمان هم چنین نظری داشتم و مستندات آن هم موجود است. حالا بماند کسان دیگر هم این مطالب را می‌گفتند_ گفتم اینگونه نیست که شما با کنترل پایه پولی بتوانید تورم را کاهش دهید بلکه باید اصلاحات سیاستی و نهادی انجام دهید. گفتم باید نظام بانکی را اصلاح کنید. ساختار بانک مرکزی و استقلال بانک مرکزی لازم و ضروری است. ساختار بودجه را باید اصلاح کنید. گفتم اگر انضباط بودجه‌ای نداشته باشید، صحبت از کاهش تورم شوخی است. در ماه‌های اخیر رهبری هم بر اصلاح نظام بودجه‌ریزی تاکید کردند و هم‌اکنون این برنامه در دستور کار است.\nحالا پروژه بعدی که در همان زمان شروع کردیم این بود که اصلاحات نهادی و ساختاری کنترل تورم چیست. برای اینکه به تورم پایدار تک رقمی برسیم چه کار‌هایی باید انجام دهیم. مستندات این کارها وجود دارد و می‌توانید ببینید. برنامه کنترل نقدینگی و انتظارات تورمی در چارچوب این سیاست‌ها قرار می‌گیرد. حتی در آن برنامه مشخص کرده بودیم که شیب کاهش رشد نقدینگی و پایه پولی چگونه باید باشد و انتظارات تورمی چگونه قابل کنترل است. نظام ارزی متناظر با آن چگونه باشد. به طور مفصل کار شده بود و هم تجربه کشورها و هم بحث‌های نظری و مدل‌هایی که براساس ساختار اقتصاد ایران طراحی شده بود به دقت مورد توجه ما قرار گرفته بود.\n*به محض اینکه تورم نزولی شد باید نرخ سود بانکی هم کاهش داده می‌شد\nحالا آیا بانک مرکزی این سیاست‌ها و برنامه‌ها را دنبال می‌کرد؟ خیر. بنده و کسانی که به طور تخصصی در این زمینه کار می‌کردند و دکتر نیلی، معتقد به کنترل پایه پولی بودیم اما این مثل این می‌ماند که شما در حال پرت شدن به درّه هستید می‌گوییم فرمان را بپیچان. اینکه گفتیم بپیچان به معنای آن نیست که دیگر فرمان را صاف نکن. یعنی اشکال کار این بود که پایه پولی را برای کنترل تورم کاهش یافت اما به محض اینکه تورم روی شیب نزولی قرار گرفت باید نرخ سود بانکی هم کاهش داده می شد. بارها این را گفتیم.\nفارس: واقعا به آن پررنگی نبود. من هم مصاحبه‌های شما و هم مصاحبه‌های آقای نیلی را خواندم. در صحبت‌های شما اینقدر حساسیت برای کاهش نرخ سود وجود نداشت.\nمدنی زاده: نه اصلا. من (برای کاهش نرخ سود بانکی) عِز و جِز می‌زدم...\nفارس: در مصاحبه‌ای که سال 94 یا 95 منتشر شده شما از عنوان "موفقیت دولت در موفقیت کنترل تورم" استفاده کردید. گفتید دولت موفق بوده است اما باید اقدامات جانبی دیگری هم انجام دهد _البته این نقدی که من به شما مطرح می‌کنم فقط مختص شما نیست و به بسیاری از اقتصاددانان دیگر هم نقدهای جدی وارد است و به معنای این نیست که کار همه درست است و مشکل فقط آقای مدنی زاده است_ شما در آن مصاحبه گفتید دولت در کنترل تورم موفق بوده اما اگر دولت می‌خواهد تورم را به صورت پایدار کاهش داده و تک رقمی کند باید نظام بانکی را اصلاح کند و... یعنی برداشت مخاطب و برداشت من به عنوان کسی که الفبای اقتصاد و کار رسانه را می‌شناسد این است که شما از آن رویکرد دولت در کنترل تورم دفاع کردید. در واقع فقط نظر شما روی پایداری کاهش نرخ بود که عنوان کرده بودید نیازمند اصلاحات اقتصادی است. اما نکته این است که نرخ تورم با چه روشی کنترل شد؟ می دانیم که خواسته یا ناخواسته دولت و بانک مرکزی با ابزار نرخ بالای بهره بانکی توانست نرخ تورم را کاهش دهد.\nمدنی‌زاده: بله. درباره مصاحبه‌ها اجازه دهید فعلا وارد نشویم چون آن مباحثی که در فضای عمومی مطرح می‌شد با آنچه که در درون دولت و جلسات کارشناسی مطرح می‌شد تفاوت داشت به دلیل اینکه ما در فضای شدید گفت‌وگویی بودیم.\nفارس: یعنی می‌خواستید دستاورد ظاهری کنترل تورم را مخدوش نکنید؟\nمدنی زاده: ببنید، من همین الان مکتوبات سال 92 و 93 را دارم. مکتوباتی که محرمانه به بانک مرکزی می‌دادیم. شما می‌گویید درباره نرخ سود چیزی نمی‌گفتید، مکتوبات من با بانک مرکزی برای نرخ سود در سال 94 موجود است اما نمی‌توانستیم به صورت علنی بگوییم.\nفارس: این مساله محرمانه‌ای نبود و برخی اقتصاددانان نسبت به این مساله هشدار می‌دادند و ما هم در رسانه بارها و بارها در قالب‌های مختلف خبری نسبت به آثار جبران ناپذیر اخلاف شدید نرخ سود بسیار مثبت بانکی هشدار می‌دادیم. در سال 94 اختلاف نرخ سود بانکی و تورم به 11 درصد رسید. یعنی نرخ سود 11 درصد بیشتر از تورم شده بود و قطعا می‌دانید چه آثاری داشت. تشکیل سرمایه ثابت (سرمایه‌گذاری در اقتصاد) به شدت منفی شد و رشد اقتصادی هم براساس آمار بانک مرکزی به منفی 1.8 درصد رسید. این مساله محرمانه‌ای نبود که شما نخواهید در فضای عمومی مطرح کنید.\nمدنی زاده: ببینید، چیزهایی که در درون دولت توصیه می‌کردیم با آن چیزی که در فضای عمومی و مصاحبه‌ها می‌گفتیم متفاوت بود. من خودم چیزهایی که در رسانه می‌گفتم یک سال قبل از آن به دولت گفته بودم. یعنی با فاصله یکساله طرح عمومی می‌کردم. شما بررسی کنید می‌بینید که من یک مدتی اصلا مصاحبه نکردم و یا خیلی کم صحبت کردم چون درگیر پروژه اصلاح نظام بانکی بودم و نمی‌توانستم حرف بزنم. کلمه‌ای که حرف می‌زدم...\nفارس: شاید این "نباید صحبت کردن" فقط تصور شما بوده...\nمدنی زاده: نه، نظام بانکی ما از انتهای سال 93 وارد وضعیت وحشتناکی شد و اینها گفته می‌شد. من یادم هست سال 93، آخرین بار در بهمن 93 بود، دستم به آقای سیف که نمی‌رسید، به آقای فرهاد نیلی گفتم به آقای سیف بگو جریمه اضافه برداشت 34 درصد است و بانک‌ها در بازار بین بانکی با هم 33.5 درصد معامله می‌کنند. بگو کاری که شما کردید و نرخ اضافه برداشت را 34 درصد نگه داشتید در شرایطی که نرخ تورم به سرعت پایین می‌رود، خطرناک‌ترین کار ممکن است و نظام بانکی و تولید را نابود می‌کند.\nنرخ تورم به 17 درصد رسیده بود اما جریمه اضافه برداشت بانک‌ها 34 درصد باقی مانده بود. 17 درصد نرخ بهره حقیقی را چه کسی می‌تواند تحمل کند؟ این از بدیهیات بود و گفته می‌شد اما چه کسی گوش می‌داد؟ جریمه اضافه برداشت یعنی همان نرخ بهره. این یک اسم من‌درآوری است که ما در ایران برای خودمان درآوردیم.\nفارس: اما همین الان هم نرخ جریمه اضافه برداشت 34 درصد باقی مانده اما سود در بازار بین بانکی خیلی پایین تر از این عدد است.\nمدنی زاده: ببینید الان دیگر بانک مرکزی بالانس می‌کند و فشار نرخ بهره پایین آمده است. در نهایت می‌بینید که آمار کنترل پایه پولی در سال‌های 92 تا 97 موفق نیست...\n* سیاست‌گذار پولی و ساختار سیاست‌گذاری پولی در کشور نداریم\nفارس: بله، اصلا موفق نیست.\nمدنی زاد: ببینید، ما سیاستگذاری پولی در کشور نداریم. ما اصلا ابزار سیاست‌گذاری پولی نداریم. بعد شما انتظار دارید سیاست‌گذاری پولی داشته باشیم. حتی سیاست‌گذار پولی هم نداریم.\nفارس: بله، اما بانک مرکزی از همان اختیارات و ابزارهای حداقلی که در اختیار داشت هم استفاده نکرد.\nمدنی زاده: بله استفاده نکرد و من هم از بانک مرکزی در آن دوره دفاع نمی‌کنم. اما این را باید جدا کنید از یک توصیه‌ای ... ببینید مثل این می‌ماند که یک نفر بگوید نعوذ بالله وجود گروه تروریستی داعش تقصیر پیغمبر است چون او از ابتدا دین اسلام را به جهان ابلاغ کرد. اما افعال داعش ارتباطی به آموزه‌های پیامبر اسلام ندارد. من و همه کسانی که اقتصاددانان مشاور هستیم، چیزی در اختیارمان نیست. می‌گوییم اگر می‌خواهید فلان مشکل را حل کنید راهش این است.\nتمام اتفاقاتی که در این مدت برای اقتصاد کشور افتاد از یک سال قبل به دولت گفته بودیم. برای دوره جدید هم آینده را پیش بینی کرده‌ایم و توصیه‌هایی که بعد از بررسی و مطالعه به آن رسیدیم را به دولت تقدیم کردیم.\nکشور سیاست‌گذاری پولی ندارد و کشوری که سیاست‌گذاری پولی ندارد دچار رکود تورمی می‌شود. در دهه 1970 میلادی به دلیل نبود سیاست‌گذاری پولی کشورها دچار رکود تورمی می‌شدند اما وقتی در دهه 1980 سیاست‌گذاری پولی شکل گرفت و تورم کنترل شد، آیا کشورها تورم دارند؟ همین ترکیه که یک جهش تورمی داشت، به سرعت تورم را کنترل کرد. توصیه ما این بود که اول از همه سیاست‌گذاری پولی داشته باشید و سیاست‌گذاری پولی این ساختارها را دارد.\n* اولویت با کنترل تورم است\nفارس: و براساس نگاه شما اولویت سیاست‌گذاری پولی کنترل تورم است...\nمدنی زاده: بله، اولویت آن با کنترل تورم است. اینها استدلال دارد و شاید در این مصاحبه فرصت توضیح آن نباشد. شما باید با کنترل تورم شروع کنید ولی بعد از آن باید اصلاحات نهادی و ساختاری را انجام دهید. ما کشورهای مختلف را بررسی کردیم برای اینکه ببینیم چه اقداماتی برای کنترل تورم انجام دادند. برخی کشورها ظرف دو سال و برخی در 4 سال و برخی دیگر مانند شیلی بعد از 7 سال موفق شد.\n* دولت خیلی کند و ضعیف بود\nامثال دکتر نیلی و بنده تلاشمان این بود که این محقق شود. یعنی دولت برنامه کنترل تورم اتخاذ کند اما دولت خیلی کندتر و ضعیف‌تر از اینها بود. حالا نمی‌خواهم به دولت حمله کنم و ممکن است این مساله به یک مسائل بنیادی‌تری برگردد. مثلا ساختار بدنه کارشناسی دولت آنقدر ضعیف است که موجب بروز این مشکلات می‌شود اما من معتقدم اگر روسا نگاه‌شان این می‌بود خیلی از برنامه‌ها قابل تحقق بود. ما وقتی صحبت می کردیم (به‌گونه‌ای برخورد می‌کردند که) انگار درباره مسائل فضایی صحبت می‌کنیم. به نظر می رسید تا آن لحظه به ذهنشان هم خطور نکرده بود.\n* حُسن آقای احمدی‌نژاد این بود که وقتی تصمیم می‌گرفت عمل می‌کرد\nفارس: دولت واقعا بی‌عمل است و این بی‌عملی نتیجه عملکرد کارشناسان درون دولت یا مشاور دولت نیست. در مقابل ما دولتی مثل دولت نهم و دهم را تجربه کردیم که با وجود نقدهای قابل طرح به آن دولت، اما وقتی به تصمیم می‌رسید، تلاش می‌کرد آن تصمیم را عملیاتی کند.\nمدنی زاده: من قبول دارم. من بحث سیاسی ندارم و نسبت به خیلی از کارهای آقای احمدی‌نژاد انتقاد دارم اما وقتی یک کاری را می‌خواست انجام بدهد، انجام می‌داد و اصلا می‌رفت تصمیمی بگیرد که آن را اجرایی کند. این خیلی مهم است. اول تصمیم می گیریم، دوم می‌رویم برای آن تلاش می‌کنیم و سوم آن را انجام می‌دهیم. اما دولت یازدهم و دوازدهم واقعا کاری را انجام نمی‌دهد و تصمیمی را نمی‌تواند بگیرد و در این زمینه نقدی جدی به دولت وارد است.\n* در دولت نهم و دهم ساختار تصمیم‌گیری وجود داشت\nفارس: در واقع با یک خلاء جدی در سیاست‌گذاری و استفاده از اختیارات موجود دولت مواجه هستیم.\nمدنی زاده: قبل از سیاست‌گذاری، اصلا ساختار نظام تصمیم‌گیری ساختاری‌ست که از آن تصمیم بیرون نمی‌آید، چه برسد به اینکه آن تصمیم عملیاتی شود. یکی از محسّنات دولت آقای احمدی‌نژاد این بود که می‌گفت می‌خواهم یارانه را هدفمند کنم، با همه نقدها و درستی و غلطی آن، در نهایت انجام داد. یا می‌گفت مسکن مهر اجرا کنیم و بالاخره آن را اجرایی می‌کرد. یعنی ساختار تصمیم‌گیری در دولت وجود داشت و این خیلی مهم است.\n* ماجرای بسته خروج غیرتورمی از رکود سال 94 که به پرداخت اعتبار به ایران خودرو تبدیل شد\nاین خیلی فرق دارد با دولتی که هیچ کاری انجام ندهد یا اینکه دولت آدم‌هایی را سر کار بگذارد که نتوانند کاری انجام دهند. متاسفانه آدمایی در دولت سر کار هستند که به شدت خلاء تحلیلی دارند؛ به لحاظ نظری آمادگی آن پست را ندارند و با تئوری آن بخش آشنا نیستند. آدم‌ها، آدم‌های مناسب برای آن کار نبودند و نتیجه آن این می‌شد. مثلا بنده می‌گفتم در شرایط رکود تورمی اگر می‌خواهید این مشکل را برای همیشه حل کنید، باید این کارها را انجام دهید اما وقتی نمی‌خواهید کاری انجام دهید، من اصلا حرفی ندارم. به یاد دارید که سال 93 بسته‌ای بیرون آمد و آخر سر نتیجه آن پول دادن به ایران خودرو شد...\nفارس: بله، سال 94 بود.\nمدنی زاده: از سال 93 مطالعه روی طرح شروع شده بود. مبنای کار این بود که تقاضای نقدینگی در بازار خیلی بالاست و باید این تقاضا را تامین کرد. خیلی کارهای مفصلی روی طرح انجام شد اما به طرز افتضاحی نتیجه آن شد پول بدهیم به ایران خودرو. خیلی روی طرح کار شده بود و طرح ما 33 محور داشت. از ابعاد مختلف مشخص شده بود که چگونه تامین مالی انجام شود.\nفارس: یعنی به تزریق هدفمند نقدینگی معتقد بودید؟\nمدنی زاده: بله، تزریق هدفمند نقدینگی. خیلی جالب است که چند روز بعد از ارائه طرح از سوی دولت، دکتر درگاهی از ستاد هماهنگی اقتصادی دولت استعفا داد. چرا؟ چون با خودش گفت مگر ما مسخره‌ایم که بعد از این همه مدت مطالعه و بررسی و کار کارشناسی و این همه تاخیر، در نهایت طرحی کاملا برخلاف چارچوب طرح ما تصویب و اجرایی شود.\nفارس: خب، به نظر شما چرا این اتفاق افتاد؟ چرا دولت طرحی که شما معتقدید کارشناسی بسیار عمیقی روی آن شده بود را کنار گذاشت و یک طرح چند بندی و بسیار ضعیف را مطرح و اجرا کرد؟\nمدنی زاده: ببینید، فهمیدن دلایل آن خیلی پیچیده است. اینکه آیا سیاسی است یا اختلاف نظر کارشناسی، نمی دانم. اما طرح ما به دولت رفت اما در نهایت از فیل فنجان درآوردند و واقعا آن طرح یک آبروریزی بود. من یادم هست که صبح در اخبار شنیدم، تلفن را برداشتم و تماس گرفتم با دکتر نیلی و گفتم شنیدید بانک مرکزی قرار است فلان کار را انجام دهد؟ گفت: "چی؟ اصلا قرار این نبود". بعد معلوم شد دولت شبانه یک تصمیم دیگری گرفته است.\nبه همین دلیل دکتر درگاهی استعفا داد. دکتر نیلی هم عملا استعفا داد. گفت تنها چیزی که دارم آبرو است که وسط می‌گذارم. گفت من نقش دروازه بان را بازی می‌کنم. از سال 93 تا 96 بارها به دکتر نیلی گفتیم از دولت بیرون بیا اما ایشان می‌گفت من آبرویم را وسط می‌گذارم. اگر بتوانم مانع از تصمیمات غلط دولت شوم باز هم برای کشور خوب است. آقای نیلی بعد از اینکه از دولت بیرون آمد، گفت من نقش درواز‌ه‌بان را داشتم. بحث من دفاع از دکتر نیلی نیست فقط می‌خواهم بگویم اینکه شما می‌گویید دولت برنامه کنترل پایه پولی و رشد ضریب فزاینده داشت و می خواست با این روش تورم را کنترل کند، این طرح ربطی به دکتر نیلی نداشت. این برنامه عده‌ای در بانک مرکزی بود که آن را دنبال کردند.\nفارس: اجازه بدهید، درباره چند شاخص صحبت کنیم. همان مولفه‌هایی که بانک مرکزی از سال 92 روی آن خیلی مانور می‌داد مثل کنترل پایه پولی و افزایش حجم نقدینگی از محل رشد ضریب فزاینده. در جایی یک بحثی شد در این باره و من متن مستندی ارائه کردم که آقای دکتر نیلی در سال 90 یا 91، توصیه رشد نقدینگی از محل ضریب فزاینده را مطرح کرده بود.\nآقای نیلی در سال 92 در یکی از توصیه‌های جدی‌اش به دولت _در فضایی که سیل نقد به دولت قبل وجود داشت_ بحث خروج غیرتورمی از رکود را مطرح کرد. یکی از مولفه‌های این استراتژی در سیاست‌های پولی دیده شد. اما بررسی دو دو تا چهارتای اقتصادی نشان می‌داد تورمی که ما در سال 90 و 91 تجربه کردیم بیشتر ناشی از فشار هزینه بود. یعنی افزایش نرخ ارز به دلیل تحریم‌ها. درست است که بخشی از این رشد نرخ ارز طبیعی بود به دلیل کنترل شدید نرخ ارز با تزریق ارز به بازار با استدلال‌های خاص خود. اما تورم 40 درصدی که در شهریور 92 به اوج رسید، ناشی از فشار هزینه بود و نه رشد نقدینگی. اقتصاد با یک جهش قیمتی در همه بخش‌ها مواجه شد و هزینه تولیدکننده و مصرف کننده را افزایش داد. در چنین شرایطی دولت و بانک مرکزی سیاست کنترل پایه پولی را در دستور کار قرار داد و باعث شد نیاز اقتصاد به نقدینگی تامین نشود و بحث سالم سازی نقدینگی شرایطی را رقم زد که نرخ بهره به شدت افزایش پیدا کرد. به نظر من یکی از دلایلی که این اتفاق افتاد همان بحث خروج غیرتورمی از رکود بود. بحث خروج غیرتورمی از رکود در شرایطی که همه چیز را با هم ببینیم مثبت است به‌خصوص در شرایط تورمی 40 درصد. یعنی شاید اگر بخواهیم با همین ساختار رونق داشته باشیم، تورم 15 درصدی کافی باشد. تورم 15 درصدی بالاست اما شدید نیست. این واژه غیرتورمی انگار به حد افراطی مورد توجه قرار گرفت و سیر نزولی تورم را بسیار شدید کرد. سوال من این است که اصلا خروج غیرتورمی از رکود را می‌توانیم در اقتصاد ایران معنی کنیم؟ آن هم در اقتصادی که همواره به نقدینگی بیشتر نیاز دارد و نظام تامین مالی آن مشکل دارد.\nمدنی زاده: ما دو بحث داریم. می‌خواهم دو بحث را از هم تفکیک کنم. یکی بحث نظری است و اینکه در آن شرایط چه کاری باید انجام می‌شد.\nفارس: آقای دکتر اجازه بدهید من این نکته را هم عرض کنم. من یک فیلم کوتاهی از شما دیدم که در دانشگاه شریف صحبت می‌کردید. با استناد به یکی از تئوری‌های اقتصادی گفتید "اگر اولویت کنترل نرخ تورم باشد، رشد اقتصادی به تبعیت از آن محقق خواهد شد. بعد مثال اقتصاد ایران را زدید و گفتید وقتی نرخ تورم را کنترل کردیم، به رشد رسیدیم. رشد اقتصادی بدون نفت در سال 95 مثبت 3.3 درصد بود؛ پس این رویکرد در اقتصاد ایران جواب داد." در حالی که ما می‌دانیم آن رشد 3.3 درصدی سال 95 اصلا در حد و اندازه‌های اقتصاد ایران نبود. متوسط رشد اقتصاد ایران در دهه 70 و 80 و در شرایطی که دولت برنامه خاصی برای افزایش رشد اقتصادی نداشته باشد، حداکثر 4 تا 5 درصد است. پس این رشد از متوسط هم کمتر بود.\nمدنی زاده: بله درست است. اما بیاییم دو بحث را از هم جدا کنیم. یکی بحث نظری‌ست. اینکه در آن زمان چه کارهایی باید انجام می‌دادیم و یک بحثی که من می‌خواهم ذهن شما را به آن نزدیک کنم و می‌خواهم مطمئن شوم با هم هم‌نظر هستیم این است که آن چیزی که مدنظر ما بود با آن چیزی که در عمل اتفاق می‌افتاد، خیلی متفاوت بود.\nاگر حرفی من یا دکتر نیلی یا هر اقتصاددان دیگری بیان می‌کردیم..... مساله اینکه اگر ما می خواهیم خروج غیرتورمی از رکود داشته باشیم یا بحث ساماندهی بدهی‌های دولت و اصلاح نظام بانکی از سال 92 مطرح بود.\nفارس: بله، در مباحث شما و آقای نیلی بحث عملیات بازار باز هم مطرح شده بود...\nمدنی زاده: دقیقا. از همان ابتدای آغاز به کار دولت این حرف‌ها زده می‌شد. من از سال 94 مستقیم درگیر بودم به خاطر پروژه اصلاح نظام بانکی. دکتر نیلی تلاش چندین ماهه کرد و دکتر روحانی را مجاب کرد تا به بانک مرکزی دستور بدهد پروژه اصلاح نظامی را کلید بزند. در صورتی که این کار وظیفه بانک مرکزی است و باید خودش به رئیس جمهور می‌گفت و اصلا اجازه نمی‌خواست. به حدی بانک مرکزی کاری نمی‌کرد که دکتر نیلی مجبور شد از رئیس جمهور بخواهد شخصا دستور بدهد بانک مرکزی برنامه اصلاح نظام بانکی را بیاورد. آخر سر هم نیاوردند و ما خودمان مجبور شدیم برنامه اصلاح نظام بانکی را در سال 94 بنویسم.\nاصلا بگویید تورم را رها می‌کنیم. بگذارید اقتصاد کشور خفه نشود اما اگر می‌خواهید تورم را کنترل کنید، این اقدامات را هم باید انجام بدهید. کاری از دست من برنمی‌آید، بانک مرکزی پشت فرمان نشسته است، او باید نظارت کند، او باید عملیات بازار باز را راه بیاندازد، او باید در خرید و فروش ارز ورود و انقباض و انبساط نقدینگی کند.\nسیاست‌گذاری پولی از رانندگی رالی کار سخت‌تری است. شما هر روز باید در بازار ورود داشته باشید. شما خودتان با مسائل آشنا هستید. معنی ندارد بگویید من نرخ بهره را بالا می‌برم و بعد تورم را کنترل می‌کنم. شما در ابتدا نرخ بهره را بالا می‌برید و وقتی تورم پایین آمد به موازات آن نرخ بهره را باید پایین بیاورید. حتی با سرعت بیشتری پایین بیاورید چون در غیر این صورت اقتصاد به رکود می‌رود. علت اینکه اقتصاد ما در رکود عمیق نرفت کاهش انتظارات تورمی بود. خروج غیرتورمی از رکود می‌گفت اگر بخواهیم همین جوری تورم را با شیب ملایم کنترل کنیم، بالاخره یک مقدار رکود ایجاد می‌کند و برای جلوگیری از خروج باید روی انتظارات تورمی کار کنیم. در اقتصاد چیزی به نام نیاز نداریم. شما می‌گویید نیاز به نقدینگی. شما چقدر نیاز به سیب دارید. اصلا معنی دارد؟ این نیاز بستگی به قیمت دارد. به طور طبیعی شما به آب نیاز دارید اما اینکه چقدر آب می‌خواهید بستگی به قیمت دارد. شما آیا هر روز با اسنپ به محل کار می‌روید؟\nمدنی زاده: حالا اگر قیمت اسنپ هزار تومان باشد، هر روز نمی‌روید؟\nمدنی زاده: ببینید؛ پس قیمت است که سطح تقاضا یا نیاز شما را مشخص می‌کند.\n* بانک مرکزی کنترل پایه پولی را محقق نکرد\nفارس: درست است اما نوع، ماهیت و سطح تقاضا تفاوت دارد. نیاز یا تقاضای یک بنگاه اقتصادی به سرمایه در گردش با تقاضای نقدینگی یک واسطه‌گر تفاوت دارد. بنگاه برای خرید مواد اولیه‌ای که در یک سال 50 تا 100 درصد رشد قیمت داشته، تقاضای نقدینگی می‌کند و اگر میزان تقاضای خود را افزایش ندهد ظرفیت خالی تولید افزایش می‌یابد.\nمدنی زاده: اصلا کلمه نیاز معنی ندارد. ما مفهومی با عنوان Demand for liquidity (تقاضا برای نقدینگی) داریم. ترکیب p ضرب در q است. مثلا من می‌خواهم 10 واحد کالا مواد اولیه بخرم اما اینکه انتظارم این است که سال آینده یا امسال بهای این کالا چقدر افزایش می‌یابد، این انتظار تورمی من در میزان تقاضای تسهیلات من اثر می‌گذارد. اگر شما می‌بینید تورم در حال کاهش است، قیمت فروش را بالا نمی‌برید و به همین منوال تقاضای نقدینگی کاهش می‌یابد. ولی یک نکته‌ای وجود دارد. این حرف چه زمانی درست است؟ وقتی تقاضای نقدینگی توسط بانک مرکزی جواب داده نشود. اتفاقی که در اقتصاد ایران رخ داد چه بود؟ تقاضای نقدینگی جواب داده می‌شد...\nفارس: اما به بدترین شکل ممکن...\nمدنی زاده: دقیقا به بدترین شکل ممکن. به صورت اضافه برداشت از منابع بانک مرکزی\nفارس: که آن اضافه برداشت‌ها هم برای پرداخت سود سپرده بود.\nمدنی زاده: بله و بعد چه فضایی ایجاد کرد؟ از آن طرف موسسات غیرمجاز با نرخ‌های 50-60 درصد سود می‌دادند و بانک‌های ناسالم هم پشت‌بند آنها نرخ‌های سی و چند درصد می‌دادند و بعد از جیب بانک مرکزی برمی‌داشتند. بانک‌هایی سالمی که با نرخ‌های پایین‌تر می‌توانستند تجهیز منابع کنند، برای جلوگیری از خروج سپرده مجبور به افزایش نرخ سود شدند. لذا این بازی پانزی ponzi شکل گرفت و فراگیر شد.\nنظارت بانک مرکزی یعنی اینکه من به عنوان بانک مرکزی که دکمه چاپ پول را به بانک داده‌ام باید بالای سر بانک بایستم. نمی‌شود بانک را به حال خود رها کرد. بنابراین اعداد رشد پایه پولی و نقدینگی در سال‌های اخیر را ببینید به چه صورت است.\nفارس: میزان رشد پایه پولی در سال‌های اخیر بالا و اضافه برداشت بانک‌های خصوصی در دوره زمانی شهریور 92 تا مهر 97 بسیار وحشتناک بود.\nمدنی زاده: حالا چطور می‌توان گفت بانک مرکزی به دنبال کنترل پایه پولی بود؟ فقط حرف‌ش بود اما در عمل محقق نشد.\nفارس: البته یک تقدم و تاخر داشت. بانک مرکزی در گام اول چه کار کرد...\nمدنی زاده: در گام اول نرخ سود بانکی را افزایش داد برای کنترل نقدینگی و تورم اما گام‌های بعدی را انجام نداد. لا اله را گفت اما الّا الله را نگفت.\nفارس: ببینید، در سال 92 "تا قبل از برداشت 4.1 میلیارد دلاری از حساب بانک مرکزی و تبدیل آن به ریال"، رشد پایه پولی فقط 5 درصد بود که با اضافه شدن آن‌ها به 17 درصد رسید. سال 93 هم رشد پایه پولی حدود 10 درصد است.\nمدنی زاده: اما رشد نقدینگی حدود 30 درصد بود و در ماه‌های پایانی سال 93 یکباره اضافه برداشت‌ها از منابع بانک مرکزی به شدت بالا می‌رود.\nفارس: بله. می‌خواهم بگویم دقیقا بانک مرکزی در ابتدا و براساس همان استراتژیِ کنترل رشد پایه پولی و افزایش ضریب فزاینده، به دنبال کنترل رشد پایه پولی بود اما نتیجه این سیاست افزایش شدید نرخ سود سپرده و نرخ سود در بازار بین بانکی، اضافه برداشت بانک‌ها از منابع بانک مرکزی و در نهایت رشد پایه پولی بود.\nمدنی زاده: بله و عملا کتک را هم خورد.\nفارس: دقیقا. بانک مرکزی از سال 93 و به‌ویژه سال 94 به بازار بین بانکی ورود جدی داشت و نقدینگی به این بازار تزریق کرد و تا حدودی هم موفق به کاهش نرخ بهره و سود بانکی شد اما مسائلی باعث شد این موفقیت عمر کوتاهی داشته باشد. یکی از این مسائل دریافت اعتبار از بانک‌ها توسط دولت برای تامین نیازهای بودجه‌ای بود.\nمدنی‌زاده: آفرین. این همان انضباط بودجه‌ای بود که گفتم.\nفارس: و همین مساله باعث می‌شد بانک برای جبران کاهش منابع خود از بانک مرکزی اضافه برداشت کند و اگر بانک مرکزی اجازه اضافه برداشت نمی‌داد، نرخ سود بالا می‌رفت.\nمدنی زاده: به خاطر همین است که می‌گویم در برنامه کنترل تورم اصلاح نظام بودجه‌ای، اصلاح نظام بانکی و اصلاح ساختار بانک مرکزی را دارد. شما نمی‌توانید تورم را کنترل کنید در شرایطی که شورای پول و اعتبار متشکل از وزرا و نمایندگان دولتی باشد.\nفارس: دقیقا. واقعا معلوم نیست وزیر راه و شهرسازی در شورای پول و اعتبار چه کار می‌کند؟\nمدنی زاده: بله، وزیر صنعت، معدن و تجارت در شورا چه کار می‌کند؟ رئیس سازمان برنامه و بودجه چه کار می‌کند؟ اینها همه مصرف کننده پول هستند. یکی می‌گوید پول پیمانکار باید بدهیم، یکی می‌گوید پول خرید تضمینی گندم باید بدهیم. اصلاح ساختار بانک مرکزی یعنی همین. یعنی اینکه اینها (اشخاص حقوقی) را از ساختار شورا خارج کن. این وزرا برای چه در شورای پول و اعتبار نشسته‌اند و تصمیم می‌گیرند؟ معلوم است وقتی وزیر جهاد کشاورزی برای خرید تضمینی گندم از بانک کشاورزی پول می‌گیرد، بعد از شورای پول و اعتبار می‌خواهد بدهی بانک کشاورزی به بانک مرکزی تهاتر شود.\n* سهم دو سومی بدهی بانک‌ها به بانک مرکزی در ترکیب پایه پولی فاجعه است\n150 هزار میلیارد تومان از 265 هزار میلیارد پایه پولی کشور، بدهی بانک‌ها به بانک مرکزی‌ست. شما یک کشور در دنیا پیدا کنید که نسبت بدهی دولت به بانک مرکزی زیر 90 درصد باشد. تمام ترازنامه بانک‌های مرکزی با اوراق دولت پُر است. با بدهی بانک‌ها پر نیست. اما در ایران (براساس آمارهای سال 97) دو سوم پایه پولی، بدهی بانک‌هاست. این خنده دار است. فاجعه است.\nفارس: این پدیده دقیقا از سال 92 شروع شد.\nمدنی زاده: از سال 93 شروع شد. از قبل هم بود اما بدهی بانک‌های دولتی بود.\nفارس: بله، عمده بدهی بانک‌های دولتی ناشی از خط اعتباری مسکن مهر بود. درواقع بانک‌ها اضافه برداشت چندانی از بانک مرکزی نداشتند.\nمدنی زاده: بله، همان روش آقای احمدی نژاد برای مسکن مهر.\nفارس: در شرایطی که در پایان دولت دهم حجم پایه پولی در سال نیمه اول سال 92 به بیش از 90 هزار میلیارد تومان رسیده بود، بدهی بانک‌های خصوصی تا قبل از آغاز به کار دولت آقای روحانی فقط 2800 میلیارد تومان بود.\nمدنی زاده: بله رقم کمی بود. بعد از آن بانک‌های خصوصی شروع به اضافه برداشت کردند. عملا این سیاست جریمه 34 درصدی اضافه برداشت از بانک مرکزی باعث شد این مساله به وجود بیاید.\nفارس: به نظر شما بانک مرکزی چه کاری باید انجام می‌داد؟\nمدنی زاده: یک نکته اینجا بگویم برای اینکه می‌خواهم منصف باشم. بخشی از شرایط به عملکرد بانک مرکزی برمی‌گشت و بخشی هم به قانون حاکم بر بانک مرکزی مربوط می‌شد و بخشی هم به مساله‌های خارج از بانک مرکزی مرتبط می‌شد. من همه تقصیر را به گردن رئیس کل بانک مرکزی و تیم او نمی‌اندازم. بخشی از مشکلات را می‌شود به گردن آنها بگذاریم ولی خیلی جاها واقعا محدودیت‌های قانونی داشت. البته با همین قانون آقای همتی خیلی کارها را انجام می‌دهد. بالاخره از جاهای مختلف مجوز گرفته است.کسی که بخواهد کار انجام بدهد بالاخره راه آن را پیدا می‌کند.\nفارس: اصلا بانک مرکزی می توانست تقاضا بدهد و قانون را اصلاح کند.\nمدنی زاده: بله. البته آقای سیف بعد از 3-4 سال اصلاح قانون را کلید زد.\nفارس: همان لایحه قانون بانک مرکزی را می‌گویید؟\nمدنی زاده: نه، آن لایحه که لایحه ضعیفی بود. بانک مرکزی یک تیمی راه انداخت که قانون بانک مرکزی را بنویسند. آن طرحی که در مجلس در حال پیگیری‌ست برگرفته از همان کار مطالعاتی بانک مرکزی‌ست. متاسفانه در بدنه دولت نسبت به اصلاح قانون بانک مرکزی مقاومت وجود دارد. کنترل جریان‌های پولی کشور بزرگترین ابزاری است که دولت‌ها می‌توانند داشته باشند و به همین علت است که ساختار بانک مرکزی را مستقل از دولت و مستقل از بانک‌ها می‌کنند.\n* نباید جریانات پولی در اختیار دولت باشد\nشما به عنوان دولت به راحتی می‌توانید کشاورزان را با خودتان همراه کنید. یک خرید تضمینی می‌دهید و از جریان پولی بانک مرکزی و بانک کشاورزی استفاده می‌کنید. قطعه‌سازان و خودروسازان را هم با همان روش. در اختیار داشتن این ابزارها برای دولت‌ها بسیار اهمیت دارد. ترامپ را ببینید. ترامپ در آمریکایی که مدعی استقلال بانک مرکزی است، به دنبال تغییر رئیس کل بانک مرکزی آمریکا بود و به هر وسیله‌ای متوسل شد. در نهایت از مشاور حقوقی‌اش پرسید چگونه می‌توانم رئیس کل را عوض کنم. مشاور حقوقی هم گفت طبق قانون نمی‌توانید رئیس کل بانک مرکزی را عوض کنید.\nمساله این است که نباید جریانات پولی در دست دولت باشد. این باید در قواعد نظام یک کشور قرار بگیرد. می‌بینید که ترامپ فشار سنگین آورد و مدعی بود بانک مرکزی برنامه‌های دولت را به هم ریخته است اما در کشور ما مثل آب خوردن این اتفاقات می‌افتد. به همین خاطر است که کشور ما همیشه دچار بحران ارزی و تورم و مشکلات تولید بوده است.\nواقعا مساله کنترل تورم را فقط به چشم کنترل تورم نبینید. تورم یعنی سرپوش گذاشتن بر تمام ناکارآمدی‌های یک نظام دولتی. یک شرکت دولتی دارید و هر چه می‌خواهید به آن تحمیل می‌کنید. نتیجه این تحمیل‌ها، به وجود آمدن زیان است و این زیان را به دوش بانک و بعد بانک مرکزی می‌اندازید. به غیرمستقیم‌ترین حالت اتفاق می‌افتد و همه فکر می‌کنند بقّال محل مقصر است، ایران‌خودرو مقصر است. خیر، اینها عوامل دست چندم است. بقّال بیچاره جنس را گران خریده و گران می‌فروشد. عامل اصلی جای دیگری نشسته است. کنترل تورم را باید به این شکل ببینید. البته نه کنترل یکباره تورم. بلکه کنترل پایدار و مستمر. کاهش نرخ تورم به 15 درصد که هنر نیست. اگر کار خاصی انجام ندهید تورم در اقتصاد ایران به 15 درصد می‌رسد.\nیادم می‌آید ماه‌های آخری که شیکاگو بودم با استادم رابرت لوکاس صحبت می‌کردم؛ صحبت از اقتصاد ایران و شاخص‌های اقتصادی بود. ایشان گفت "شما چه کار می‌کنید با مردم‌تان. چند دهه تورم دو رقمی یعنی چه؟ شما بلا سر مردمتان می‌آورید. چرا این مشکل را حل نمی‌کنید". می‌گوییم نقدینگی سمت تولید نمی‌رود. خب چرا باید سمت تولید برود؟ همه در ایران باید سراغ زمین بروند؛ مسکن بخرند.\nفارس: بله. با خرید زمین و مسکن هم سود خوبی می‌برند و هم با خرید و فروش آن مالیاتی نمی‌دهند.\nمدنی‌زاده: دقیقا. شما برای حفظ دارایی‌تان باید حتما زمین و ساختمان بخرید. با این تورم 20-30 درصدی مجبورید خانه و زمین بخرید. بازدهی واقعی زمین و ساختمان چقدر است؟ صفر. رشد اقتصادی از این ناحیه چقدر است؟ صفر. حالا چطور می‌توانیم رشد اقتصادی 4.5 درصد داشته باشیم؟ با نفت. فقط نفت.\nفارس: با تزریق پول از خارجِ اقتصاد به درون اقتصاد\nمدنی زاده: بله و این رشد درون‌زا نیست. این رشد حاصل فروش نفت و سرمایه‌گذاری آن در اقتصاد است. رشد متوسط 4.5 درصد ناشی از همان است. اکثر مردم و فعالان اقتصادی دنبال بخش‌های غیرمولد هستند. چقدر ارز در جیب مردم است؟ بازدهی واقعی آن چقدر است؟ صفر. حالا چرا سرمایه به این بخش‌ها حرکت می‌کند؟\n* بنگاه‌های ورشکسته در شرایط تورمی سود اسمی شناسایی می‌کنند\nفارس: چون بیشترین سود را این ناحیه به دست می‌آورد.\nمدنی زاده: چون بیشترین سود (ناشی از تغییرات ارزش بازاری دارایی) در این بخش است. می‌گوید حداقل یک خانه‌ای دارم و خیالم راحت است که یک سقفی بالای سرم دارم. این شرایط نابرابری می‌آورد و رشد اقتصادی را کاهش می‌دهد. همه‌اش هم به خاطر همین تورم است. ریشه‌اش تورم است. چرا بیش از 100 کشور تورم را به زیر 5 درصد آوردند؟ چون ریشه اقتصاد سرمایه‌گذاری در بخش غیرمولد را خشک می‌کند. تمام ناکارایی‌ها در تورم تخلیه می‌شود. حتی یک بنگاه تولیدی را در نظر بگیرید که سود سالانه‌اش 15 درصد باشد. به نظر شما این بنگاه کاراست؟\nفارس: بستگی به نرخ تورم در آن اقتصاد دارد.\nمدنی‌زاده: آفرین. اگر تورم 20 درصد باشد این بنگاه سالانه منفی 5 درصد زیان دارد. اما از نظر حسابداری 15 درصد سود کرده است. اما وقتی تورم 10 درصد شد چه اتفاقی می‌افتد؟ یا مثلا اگر تورم 2 درصد شد چون این بنگاه ذاتا منفی 5 درصد بهره‌وری دارد، در شرایط تورم 2 درصدی با زیان منفی 3 درصد مواجه می‌شود. آن وقت زیان ظاهر و شرکت ورشکست می‌شود. بنابراین بنگاه‌های ناکارا در تورم پایین مشخص می‌شوند اما در تورم‌های بالا دست بنگاه‌های ناکارا رو نمی‌شود. یک نمودار خیلی خوبی را برخی کارشناسان تهیه کرده بودند که نشان می‌داد تقریبا نصف بنگاه‌ها با بازدهی منفی مواجه هستند اما با تورم 20 درصد سود حسابداری شناسایی می‌کنند. در حالی که هیچ سودی به دست نیاورده‌اند.\nفارس: در واقع سود اسمی کسب می‌کنند.\nمدنی زاد: بله. سودها اسمی‌ست. در این شرایط اصلا متوجه نمی‌شویم که مریضی وجود دارد. به خاطر همین است که می‌گوییم برای کنترل تورم اصلاح نظام بانکی باید در اولویت باشد. برای کنترل تورم ساختار نظام بانکی باید اصلاح شود چون تا تورم کنترل شود، چالش‌های نظام بانکی آشکار خواهد شد. می‌گوییم باید ساختار بانک مرکزی اصلاح شود چون تا ساختار بانک مرکزی اصلاح نشود، نمی‌توانید نظام بانکی را اصلاح کنید. تا زمانی که نظام بودجه‌ای اصلاح نشود، امکان استقلال بانک مرکزی وجود نخواهد داشت و در عمل دولت بدهی‌هایش را به شبکه بانکی تحمیل می‌کند و بانک مرکزی هم در گوشه رینگ است.\nهر چقدر هم بانک مرکزی بگوید من مستقل هستم و پول نمی‌دهم، بعد از دو سه سال مجبور می‌شود بدهد. مثل همین اتفاقی که در چند سال اخیر رخ داد. یا مثل ماجرای موسسات غیرمجاز. بانک مرکزی گفت پول نمی‌دهم اما بعد مجبور شد 30 هزار میلیارد تومان پول بدهد. می‌دهد چون حیات کشور را نمی‌شود فدای استقلال بانک مرکزی کرد. این حرف‌هایی که من می‌زنم جدید نیست. این مقاله سال 1983 توماس سارجنت و والاس است.\nفارس: فکر نمی‌کنید بخشی از این انفجارهای دفعی رشد پایه پولی که مطرح کردید ناشی از این است که بانک مرکزی پیش‌تر تقاضای واقعی نقدینگی را جواب نداده است؟\nمدنی زاده: بله، بله. بحث ما هم همین بود. دقیقا به همین دلیل بود که نرخ بهره را بالا برده بود و نظارت هم نمی‌کرد. حالا داریم وارد بحث نظری می‌شویم. خیلی از بحث‌هایی که من مطرح می‌کنم اصلا در دولت و بانک مرکزی هضم نشده است و اصلا باوری به آن وجود نداشته است که آن را اجرا کنند. من به عنوان یک کارشناس این‌ها را گفتم.\n* بسیاری از مسائل را نمی‌توانستیم در فضای عمومی مطرح کنیم\nفارس: نگاهی که در دولت و بانک مرکزی در خیلی از مواقع و بعضی از محافل اقتصادی به پول دارند، همچنان نگاه نئوکلاسیکی‌ست. شما همچنان در آن قالب می‌نگرید.\nمدنی زاده: ببینید این بحث‌ها بی‌خود است. ما هنوز 40-50 سال از این بحث‌ها عقب هستیم.\nفارس: نه بی‌خود نیست. من درباره نظریات پولی صحبت می‌کنم. همین الان اقتصاددانی در روزنامه مطلب می‌نویسد و می‌گوید هرگونه رشد پایه پولی غلط است و منجر به تورم می‌شود. این همان نگاه نظریه مقداری پول است.\nمدنی زاده: حالا درباره این موضوع صحبت می‌کنم. سوال‌تان را نگه دارید حتما به آن می‌رسیم. بحث قبلی را یک جمع‌بندی را داشته باشیم؛ اگر سیاست پولی نداشته باشید به‌طوری که نرخ بهره را بالا ببرید و از طرف دیگر اجازه بدهید بانک‌ها اضافه برداشت کنند و از جیب بانک مرکزی بازی «پانزی» انجام دهند در عمل نیاز نقدینگی را از جیب بانک مرکزی برمی‌دارند و پایه پولی چند برابر می‌شود و بحران ایجاد می‌کند. ما بارها نسبت به این بحران بانکی هشدار دادیم و مستندات آن موجود است. اما به صورت علنی نمی‌توانستیم صحبت کنیم چون تشنج ایجاد می‌کرد.\nفارس: واقعا نمی‌شد؟ شاید اگر اقتصاددانان و مشاوران به صورت علنی اعلام می‌کردند، دولت برای حل مساله به تکاپو می‌افتاد.\nمدنی زاده: نمی‌گذاشتند. بعضی دوستان تا چیزی می‌نوشتند به سرعت معاقبه می‌شدند. ضمن اینکه من کاملا مُصر هستم بگویم خیلی از مسائل را نباید به صورت عمومی مطرح کرد.\n* پروژه اصلاح نظام بانکی پیچیده نبود\nفارس: اما در فضای عمومی اقتصاددانان درون دولت بیشتر جنبه‌های مثبت شرایط اقتصادی را مطرح می‌کردند. یعنی نه تنها هشدار داده نمی‌شد، حتی نقاط مثبت برجسته و پررنگ می‌شد. می‌شد بگویید اقتصاد ایران با این مسائل مواجه است و راهکار حل آنها هم این موارد است. لازم نبود بگویید اقتصاد ایران یا نظام بانکی با بحران روبرو‌ست.\nمدنی زاده: خب عملا ما از اواخر 94 می‌گفتیم دولت باید این کار را بکند، دولت باید آن کار را بکند. علنی گفتم ترازنامه بانک‌ها در چه وضعیت بحرانی قرار دارد اما علمی می‌گفتم. راهکارهای پیشنهادی برای همه مسائل نظام بانکی وجود داشت و ارائه شد و خلاصه آن هم در نشریه پژوهشکده پولی شهریور 95 منتشر شد. اما کدامیک از این موارد اجرا شد؟ هیچکدام.\nفارس: خیلی صریح می‌پرسم. شما مثلا وارد جلسه می‌شدید و می‌گفتید مشکلات این و این و این موارد است و راهکارها هم اینها. جواب و واکنش چه بود؟\nمدنی زاده: ببینید، زمان بسیار طولانی طول می‌کشید که این مباحث پیش برود. مثلا یک جلسه امروز بود و بعد جلسه بعدی یک ماه بعد تشکیل می‌شد و باید دوباره همه مباحثی که در جلسه اول شرح داده بودیم را تکرار می‌کردیم. مثل این می ماند که یک کسی که جغرافی خوانده می‌خواهد به کسی که ادبیات خوانده جغرافی را توضیح دهد. وقتی یک ماه می‌گذرد مباحث مطرح شده کلا فراموش می‌شود.\nفارس: یعنی اصلا اراده‌ای برای اصلاح نظام بانکی و اقتصادی در دولت یازدهم و دوازدهم وجود نداشت.\nمدنی زاده: ببنید، دکتر نیلی مرتب جلسه می‌گذاشت و افراد را جمع می‌کرد و کار پیش می‌رفت و همه تایید می‌کردند تا اینکه در نهایت نتیجه ارائه شد و رئیس جمهور در اردیبهشت 95 رئیس جمهور اصلاح نظام بانکی را ابلاغ کرد. بعد از یک سال و نیم این ابلاغ شد. وقتی می‌گوییم اصلاح نظام بانکی بعضی فکر می‌کنند چه کارهای عجیب و غریبی باید انجام شود در حالی که خیلی از کارهایی که طراحی شده بود اصلا بدیهیات بود و بانک مرکزی می‌توانست در لحظه انجام دهد.\nفارس: یعنی اصلاح نظام بانکی تبدیل می‌شد به چند پروژه؟\nمدنی زاده: بله. مثلا شما این چند تا کار را انجام دهید، 60-70 درصد مساله حل می‌شود. پیچیده نیست.\nفارس: این گارد بسته تصمیم گیری برای نظام بانکی بیشتر در بانک مرکزی بود یا در دولت؟\nمدنی زاده: هم در بانک مرکزی بود و هم در دولت.\nفارس: مسئولان و هیات عامل وقت بانک مرکزی نسبت به این اقدامات گارد داشتند؟\nمدنی زاده: گارد نداشتند اما مسائل هم پیش نمی‌رفت.\n* دولت حاضر نشد لایحه اصلاح نظام بانکی را تدوین کند\nفارس: اولویت دیگری مدنظرشان بود؟\nمدنی زاده: نمی‌دانم. نمی‌دانم آیا ملاحظات سیاسی داشتند؟ آیا اختلاف نظر تئوریک داشتند؟ آیا مشغله کاری زیادی داشتند؟نمی‌دانم، اما چیزی که اتفاق می‌افتاد را می‌دیدم. می‌دیدم زمان بسیار زیادی طول می‌کشید موضوعات مطرح و تصویب شود و بعد به دولت برود و از این جلسه به آن جلسه و در نهایت تصویب می‌شود. قرار شد قوانین لازم برای اصلاح نظام بانکی در قالب لایحه اصلاح بودجه نوشته شود و نوشته هم شد اما بعد لایحه را خراب کردند. اصلاحیه بودجه 95 برای همین نوشته شد.\nفارس: اما اصلاحیه قانون بودجه 95 که بیشتر روی تسعیر دارایی‌های بانک مرکزی تمرکز داشت و اصلا کلمه‌ای درباره اصلاح نظام بانکی در آن نبود.\nمدنی زاده: قلب معنا کردن یعنی همین. در ابتدا اصلاحیه لایحه بودجه نوشته شده بود برای اینکه موانع اصلاح نظام بانکی برداشته شود.\nفارس: به نظر شما برای اصلاح نظام بانکی نیازی به تدوین لایحه‌ای جداگانه نبود؟\nمدنی زاده: نیاز بود اما دولت حاضر نشد آن بنویسد. بارها به دولت گفتیم لایحه اصلاح نظام بانکی بنویسید و به مجلس بدهید اما زیر بار نرفتند. گفتند لایحه اصلاحیه بودجه می‌دهیم و آخر سر هم آن را قلب معنا کردند و شد چیزی که شما آن را به عنوان تسعیر دارایی‌های بانک مرکزی می‌شناسید، در حالی در طرح اصلاح نظام بانکی کلمه‌ای از تسعیر مطرح نشده بود. اصلا دنبال تسعیر نبودیم؛ تسعیر یک بازی حسابداری الکی بود که بعد از مدتی هم ممکن است رویه شود. من نمی‌دانم دلایل این مسائل چیست. منکر مخالفت‌های فکری افراد نیستم اما اینکه دلیل پیش نرفتن کارها چه بوده واقعا نمی‌دانم. اما برگردیم به سوال قبلی که مطرح کردید.\nفارس: بله. سوال این بود که وقتی تغییرات سطح عمومی قیمت‌ها و تغییر در سطح تولید و درآمد داریم چگونه می‌توان این گزاره را مطرح کرد که رشد پایه پولی غلط است. آیا به نظر شما هم هرگونه افزایش رشد پایه پولی غلط است؟\nمدنی زاده: سیاست‌گذاری پولی همانطور که گفتم از رانندگی رالی سخت‌تر و خطرناک‌تر است. اصلا این قاعده درست نیست که بگوییم همیشه رشد پایه پولی غلط است. مثل این است که بگوییم ترمز کردن بد است یا خوب است. ترمز کردن جایی خوب است و جایی بد است. یک جایی باید پایه پولی بدهید و یک جایی پایه پولی جمع کنید.\n* گزاره «هرگونه افزایش پایه پولی غلط است» قطعا اشتباه است\nفارس: اما بسیاری از اقتصاددانان در ایران می‌گویند هرگونه افزایش پایه پولی غلط است و اساسا ماهیت تورم در ایران ماهیت پولی‌ست. اینکه بخشی از ریشه‌های تورم در ایران ماهیت پولی دارد درست است اما ......\nمدنی زاده: قطعا جمله "هرگونه افزایش پایه پولی غلط است"، جمله اشتباهی است اما ترجمه حرف مهم است. خیلی وقت‌ها که با آدم‌های غیراقتصادی صحبت می‌کنیم باید با زبان خودشان صحبت کنیم. من در دانشگاه که تدریس می‌کنم می‌گویم یک زمان به پایه پولی نیاز دارید و باید تزریق کنید. اصلا من مقاله دارم. مشابه کاری که آمریکا انجام داد. شاید لازم باشد یک جایی این کار را انجام بدهیم.\nیک وقت سر کلاس صحبت می‌کنم، می‌گویم در مواقع لازم باید رشد کند اما یک زمان به صورت عمومی صحبت می‌کنم می‌گویم علل تورم به طور کلی پول است و ما باید جلوی رشد نقدینگی را بگیریم. این به آن معنا نیست که رشد نقدینگی باید صفر شود، معنای آن این است که رشد نقدینگی باید کنترل شود. اینکه می‌گویم باید جلوی رشد پایه پولی را بگیریم انتظار دارم مخاطب این را دریافت کند که نباید جلوی رشد بی‌ضابطه و غیرهدفمند پایه پولی را بگیریم. سوال: آیا ممکن است جلوی رشد پایه پولی را بگیرید اما اقتصاد رشد کند؟\nفارس: نه، غیرممکن است. چون در اقتصاد با متغیرهای اسمی مواجه هستیم.\nمدنی زاده: دقیقا. با فرض تورم صفر، اگر رشد اقتصادی 4 باشد، حداقل باید پایه پولی 4 درصد رشد کند. اما اگر گاهی از طرف افرادی مثل من مطرح می‌شود، منظور ما آن 4 درصد نیست، منظور این است که این 4 درصد، دیگر 40 درصد نشود که اگر شود، شاخص قیمت رشد می‌کند نه تولید ناخالص داخلی. نمی‌دانم آن کسانی که این مطالب را می‌گویند این فرضیات را در نظر می‌گیرند یا خیر. رشد منطقی و متناسب پایه پولی درست است و اتفاقا این رشد باید از ناحیه بدهی‌های دولت به بانک مرکزی اتفاق بیفتد. البته بدهی مستقیم نه، بدهی غیرمستقیم.\nبنابراین حتما باید بازار بدهی داشته باشیم و بانک مرکزی در آن بازار اقدام به خرید و فروش اوراق بدهی دولت کند. حجم نقدینگی به خاطر رشد اقتصادی باید افزایش یابد. مثلا تا دیروز یک عدد گوشی تلفن همراه بود و نقدینگی برای خرید آن 10 واحد بود و الان دو گوشی تلفن همراه وجود دارد و نقدینگی مورد نیاز برای خرید این دو کالا به 20 واحد افزایش یافته است.\n* در سیاست‌گذاری پولی مدرن اجازه نمی‌دهیم اقتصاد هر چیزی را تقاضا کند\nفارس: در اینجا به بحث درون‌زایی پول می‌رسیم.\nمدنی زاده: درون‌زایی پول با یک معنا اصلا مفهومی ندارد. مثل درون‌زایی تقاضای سیب است.\nفارس: درون‌زایی پول می‌گوید آن چیزی که عرضه پول (نقدینگی) را مشخص می‌کند تقاضای پول (نقدینگی) است.\nمدنی زاده: سیاست‌گذاری پولی مدرن می‌گوید من کاری که می‌کنم این است که اجازه نمی‌دهم اقتصاد هر چیزی را تقاضا کند. اینکه هر میزان نقدینگی‌ای را تقاضا کند می‌دهم، می‌شود درون‌زا اما به‌گونه‌ای سیاست‌گذاری و هدایت می‌کنم که به میزان مشخصی تقاضا کند.\nفارس: البته این ناقض بحث درون‌زایی پول نیست.\nمدنی‌زاده: بله ناقض آن نیست. لذا می‌خواهم بگویم این دوطرفه است. در بحث جدید پولی عنوان می‌شود در نرخ بهره‌ای که من کنترل می‌کنم، هر میزان نقدینگی بخواهید تامین می‌کنم. اما آیا اقتصاد با هر عدد تورمی که بود من همین نرخ بهره را نگه می‌دارم؟ نه. به محض افزایش نرخ تورم، نرخ بهره را به‌گونه‌ای بالا می‌برم که تقاضای نقدینگی پایین بیاید. انتظارات تورمی را کنترل می‌کنم و اجازه نمی‌دهم متقاضی هر چیزی را بخواهد.\nفارس: این یعنی سیاست‌گذاری برای کنترل تقاضای پول (نقدینگی) و مدیریت ترکیب تقاضا و بخش های تقاضاکننده پول.\nمدنی‌زاده: دقیقا. این نکته ای که گفتم در همه شرایط اقتصادی برقرار نیست. در شرایط کنونی که تورم 50 درصد شده است، هیچ کسی توصیه نمی‌کند نرخ بهره را 60 درصد بگذارید. این کار اوج حماقت است. افزایش نرخ بهره متناسب با تورم در شرایط تورمی 10 تا 15 درصد درست است. اگر تورم از یک حدی بالاتر رفت دیگر این تئوری کار نمی‌کند و باید سیاست دیگری را در پیش بگیرید. در آن شرایط باید کنترل نقدینگی از طریق کنترل ترازنامه بانک‌ها را در دستور کار قرار دهید.\n* در اقتصادهای پیشرفته 6 هفته یک بار درباره نرخ بهره تصمیم می‌گیرند\nما یک کشور را می‌خواهیم اداره کنیم، مردم گناه نکردند که گیر ما افتادند. باید بهترین جراح را پیدا کنیم. اگر یکی از مسئولان کشور خدای نخواسته پدرش بیمار می‌شد، اگر لازم می‌شد، بهترین جراح را از اروپا و یا بهترین پزشک ایرانی را برای درمان پدرش پیدا نمی‌کرد؟ آن وقت می‌شود رئیس کل بانک مرکزی را شخصی بگذاریم که مبانی اولیه سیاست‌گذاری پولی را نداند؟ اگر چنین کاری کنیم خیانت می‌کنیم به کشور. سیاست‌گذاری در بانک مرکزی بسیار تخصصی است. آیا امروز باید پایه پولی را افزایش دهیم یا خیر؟\nفارس: بستگی دارد....\nمدنی‌زاده: بستگی دارد. باید به ما داده آماری بدهید تا ببینیم باید پایه پولی را افزایش دهیم یا کاهش. چه زمانی افزایش دهیم و چه زمانی جمع کنیم. برنامه آقایان این است که با یک میزان سرعت (نرخ‌های سود بانکی) بروند. در حالی که در اقتصادهای پیشرفته 6 هفته یک‌بار برای نرخ بهره تصمیم می‌گیرند. در تمام این بازه، هر چه پول لازم است از کانال پایه پولی تزریق می‌شود و اگر علائم افزایش قیمت‌ها در حال نمایان شدن بود، به‌سرعت حجم پایه پولی را کم می‌کنند. اگر حجم تولید بیش از اندازه بالا رفت با نرخ بهره آن را کاهش می‌دهند.\nفارس: اساسا ماهیت سیاست‌های پولی به‌شدت کوتاه مدت است.\nمدنی‌زاده: بله، به‌شدت کوتاه‌مدت است و به‌شدت تخصصی است. چون تعداد ابزارهای در اختیار بانک مرکزی محدود است اما آثار و تبعات آن بسیار شدید است. چرا در دنیا 25 صدم، 25 صدم نرخ‌ها را جابه‌جا می‌کنند؟ به خاطر شدت تاثیر آن. اما در ایران یک باره بعد از مدت‌ها شورای پول و اعتبار نرخ سود را از 20 به 15 کاهش می‌دهد. چگونه 5 درصد در یک گام کاهش نرخ سود و آن هم با یک دستور؟\nفارس: بله. شوک بزرگی است اما این را هم در نظر بگیریم که ارقام تورم و تغییرات شاخص قیمت و رشد اقتصادی در ایران با کشورهای توسعه یافته متفاوت است و ارقام درشت‌تر است و به همین دلیل میزان تغییرات نرخ سود (بهره) هم درشت‌تر می‌شود.\nمدنی‌زاده: خب، فرض کنید نرخ بهره در آنجا متوسط 4 درصد است و عدد 25 صدم یعنی یک شانزدهم. در اینجا متوسط یک شانزدهم نرخ بهره 20 درصد، می‌شود 1.25. ولی در ایران یک باره 5 درصد یا 10 درصد نرخ بهره را جابه‌جا می‌کنند. ضمن اینکه در آنجا دستوری نیست. سیاست‌گذاری پولی به‌گونه‌ای‌ست که نرخ بهره مثلا 25 صدم درصد افزایش یابد. برای افزایش 25 صدمی نرخ بهره، نقدینگی متناسب با آن عدد از اقتصاد جمع می‌شود یا برای کاهش آن هم آنقدر پایه پولی را افزایش می‌دهند تا نرخ کاهش یابد.\n* تجربه‌هایی از سیاست‌گذاری پولی در ترکیه و آمریکا\nفارس: البته جهش‌ها و تعدیلات یکباره نرخ بهره فقط در ایران تجربه نشده است. مثلا در ترکیه هم سال گذشته جهش نرخ بهره را شاهد بودیم. یکباره نرخ بهره به 24 درصد افزایش پیدا کرد.\nمدنی‌زاده: بله. به خاطر اینکه آمریکا تحریم‌هایی برای اقتصاد ترکیه وضع کرده بود و تورم ترکیه در حال افزایش بود. به همین دلیل بانک مرکزی ترکیه به‌سرعت واکنش نشان داد تا خروج سرمایه اتفاق نیفتد و به‌سرعت اوراق دولتی در بازار عرضه کرد. به‌جای اینکه مردم دلار بخرند، اوراق دولتی با نرخ 24-25 درصد خریدند. وقتی هم انتظارات تورمی کنترل شد، بانک مرکزی نرخ بهره را کاهش داد. یعنی در سطح 24 درصد نگه نداشت و وقتی تورم نزولی شد نرخ بهره هم نزولی شد. نباید اجازه داد نرخ تورم غیرقابل کنترل شود و بانک مرکزی به‌سرعت باید واکنش نشان دهد.\nدر آمریکا هم وقتی بحران شد بانک مرکزی با سرعت بالا نرخ بهره را از 4 درصد به صفر رساند و گفت در نرخ صفر درصد آنقدر پایه پولی تزریق می‌کنم که اقتصاد سیر شود. ولی _ این ولی خیلی مهم است_ ولی بانک مرکزی به بانک‌ها اعلام کرد این پولی که می‌دهم را نزد من نگه دار و 2-3 درصد سود بگیر و این اعتبار را به تسهیلات تبدیل نکن. اگر این پولی که بانک مرکزی آمریکا به سیستم بانکی تزریق کرد به وام تبدیل می‌شد با ضریب فزاینده به نقدینگی تبدیل و نرخ تورم منفجر می‌شد.\nفارس: یعنی سپرده بانک‌ها نزد فدرال رزرو افزایش پیدا کرد.\nمدنی‌زاده: بله. آمار و داده‌های موجود این را نشان می‌دهد.\nفارس: خب، نفع این کار برای بانک‌ها و اقتصاد آمریکا چه بود؟\nمدنی‌زاده: بانک‌ها به صورت شبکه‌ای در حال فروپاشی بودند. هیچکسی نمی‌دانست این شبکه چه حالتی دارد. وقتی "لِمن برادرز" سقوط کرد، چند بانک و موسسه اعتباری دیگر سقوط کردند. در این شرایط بانک‌ها و موسسات نگران شدند و شروع کردند به تسویه مطالبات با یکدیگر به طوری که هر چقدر اوراق بانک‌های دیگر را خریده بودند را می‌فروختند. مثلا تا بانک «الف» اوراق بانک «ب» را می‌فروخت، بانک «ب» سقوط می‌کرد. بانک مرکزی آمد وسط و گفت نترسید، چقدر پول می‌خواهید از من بگیرید.\nبانک مرکزی آمریکا کار خیلی حرفه‌ای انجام داد. در کنار ایجاد چنین فضای اطمینانی، بانک‌ها را تشویق کرد که پول را نزد بانک مرکزی سپرده‌گذاری کنند. نرخ سود هم متغیر بود و وقتی می‌دید بانک‌ها در حال دریافت سپرده‌ها هستند، نرخ سود آن سپرده‌ها را افزایش می‌داد تا میل به دریافت سپرده کاهش یابد. به رئیس فدرال رزرو گفتند این سیاست تورم ایجاد نمی‌کند؟ گفت نگران نباشید شیرش پیش خودم است. آنقدر سود را افزایش می‌دهم که با سرعتی که خودم می‌خواهم سپرده‌ها از حساب بانک مرکزی خارج شود. با این کار ترس را از بین برد. پول را داد اما همان را دوباره پس گرفت. به همین خاطر ذخیره اضافی بانک‌ها سرسام آور بالا رفت. بانک مرکزی آمریکا ظرف 18 ماه 1500 میلیارد دلار تزریق کرد و به همین میزان ذخایر اضافی (احتیاطی) بانک‌ها افزایش پیدا کرد.\nوقتی ترس‌ها خوابید، نرخ سود سپرده بانک‌ها نزد بانک مرکزی با شیب ملایمی کاهش یافت و متناسب با آن سپرده‌ها که در واقع پایه پولی جدید بودند، به اقتصاد تزریق شد. مساله این است که سیاست‌گذاری پولی اصلا شوخی نیست. من بحث نظارت را مطرح کردم. برای نظارت باید داده‌های اطلاعاتی داشته باشید اما بانک مرکزی اصلا داده درستی ندارد.\nما التماس کردیم اجازه دهید ما گزارش FSR) Financial Stability Report) (گزارش ثبات مالی) بنویسیم. سه ماه یکبار بانک‌های مرکزی باید گزارش FSR و گزارش تورم داشته باشند. مگر می‌شود با چشمان بسته رانندگی کرد؟ باید هر لحظه رصد کرد.\n* دولت برای کاهش تورم در سال 92 لازم نبود هیچ کاری انجام دهد\nفارس: بحث ماهیت کوتاه مدت بودن سیاست های پولی که مطرح شد به یاد بسته‌های سیاستی_ نظارتی بانک مرکزی در زمان آقای مظاهری افتادم که یکی دو سال بعد از رفتنش از بانک مرکزی هم ادامه داشت. سیاست‌های پولی سالانه تدوین و تصویب می‌شد و این فرایند ماهیت کوتاه‌مدت سیاست‌های پولی را از بین برده بود.\nمدنی‌زاده: بله، این خیلی عجیب بود. درواقع مشکل این است که ما درباره یک دنیای دیگری حرف می‌زنیم و دوستان در دنیای دیگری هستند. البته اینکه آنها در دنیای دیگری هستند، بخشی مشکل از ساختار بانک مرکزی، بخشی از مشکل به دولت، بخشی به قوانین و مقررات و بخشی هم به خودشان ارتباط دارد. بانک مرکزی می‌گوید در شرایطی که دولت در شورای پول و اعتبار حضور پررنگ دارد و حتی از بانک‌های من پول می‌گیرد و بانک های طلبکار از دولت برای جبران کسری منابع از من پول می گیرند، من چگونه عملیات بازار باز انجام دهم. بخشی از این دلایل بهانه و بخشی هم واقعا به‌جاست.\nبه همین دلیل است که می‌گویم باید نظام بودجه‌ریزی، قانون پولی و بانکی و ساختار بانک مرکزی اصلاح شود. کمال درویش در ترکیه 19 تا لایحه را ظرف چند ماه تدوین کرد. او در مدت کوتاهی قوانین بانک مرکزی، بودجه، قانون کار، قانون کسب و کار، مالیات و... اصلاح می‌کند. نکته این است که کمال درویش بلد بوده است. در ایران آقایان می‌گویند بیایید پروژه تعریف کنیم و از دیگران بپرسیم که از نظر آنها چه کار کنیم در صورتی که یک جراح باید مسئول کار باشد و خودش کار را پیش ببرد.\nفارس: نکته پایانی. البته این سوالی که می‌پرسم بخشی از پاسخ آن ممکن است ساده باشد. فرض کنیم به شهریور 92 برگردیم و شما می‌توانید سیاست‌گذاری کنید. ما تحولات پولی و ارزی و اقتصادی را می‌دانیم و آثار تبعات سیاست‌های بانک مرکزی یا عدم سیاست‌گذاری بانک مرکزی را دیده‌ایم. فرض کنیم شما بخواهید نسخه بپیچید، چه برنامه‌ای در دستور کار قرار می‌دادید. و فکر می‌کنید بانک مرکزی چه کاری باید انجام می‌داد که در این مدت انجام نداده است؟\nمدنی‌زاده: یک زمان ممکن است از دولت نگاه کنیم و هدف‌مان این باشد که اقتصاد کشور را اصلاح کنیم. اگر بخواهیم کشور را در وضعیت بلندمدت نگه داریم، تقریبا لازم نبود کاری انجام دهیم.\nفارس: منظورتان این است در شرایطی که دولت نمی‌خواست کار خاصی انجام دهید و می‌خواست ساختارهای موجود را حفظ کند باید این رویکرد را می داشت؟\nمدنی‌زاده: بله. تورم خود‌به خود و تدریجی کاهش می‌یافت و در مدت یک سال به 20 درصد و بعد هم 15 درصد می‌رسید و بعد در این سطح می‌ایستاد. فقط باید سطح رشد نقدینگی را کنترل می‌کردیم چون در آن سال‌ها آمادگی افزایش رشد نقدینگی وجود داشت. اگر حدود 20 تا 25 درصد کنترل می‌کردیم، تورم آرام آرام پایین می‌آمد و نرخ بهره هم اینقدر بالا نمی‌رفت. این می‌شد هیچ کاری نکردن.\nاما اگر دولت می‌خواست اصلاحات انجام دهد، اول باید یک تیم شکل می‌داد و یک نفر را راس کار می‌گذاشت و همه افراد عضو تیم اقتصادی مطابق نظر سرتیم تعیین می‌شد. یعنی اگر رئیس سازمان برنامه و بودجه نفر اول است، وزیر اقتصاد و رئیس کل بانک مرکزی باید همراه باشند و اگر رئیس کل بانک مرکزی نفر اول است وزیر و رئیس سازمان برنامه باید همراه شوند و با فرمان او جلو بروند.\n* اولویت اول کشور اصلاح نظام بودجه ای، نظام مالیاتی، نظام بانکی و ساختار بانک مرکزی است\nاین روش برای امروز ما هم جواب می‌دهید. برای همین امروز اقتصاد ایران هم برنامه وجود دارد و مشکلات ساختاری که در سال 92 وجود داشت همین امروز هم وجود دارد. اصلاح ساختار بودجه، اصلاح ساختار بانک مرکزی، اصلاح نظام بانکی و اصلاح فضای کسب و کار که محورهای آن قانون ورشکستگی، قانون کار و قانون مالیات‌ها است. این یک مجموعه کاملی‌ست که معضلات اصلی اقتصاد ایران است و به هم وصل هستند.\nفارس: در حوزه قانون کار به نظر شما به طور کلی کدام بخش از قانون باید اصلاح شود؟\nمدنی‌زاده: عمدتا بخش‌های مرتبط به تامین اجتماعی باید اصلاح شود. در این حوزه تخصص ندارم اما می‌دانم باید اصلاحات در این بخش داشته باشیم و بنگاه‌ها به خاطر تامین اجتماعی واقعا با مشکل مواجه هستند. حداقل نرخ دستمزد و محدودیت‌های قانونی برای تعدیل نیرو و اخراج نیروی کار یکی از مشکلات است اما اینکه ضریب اهمیت این موضوع چقدر است و اینکه آیا در اولویت اصلاح قرار دارد یا خیر، نمی‌دانم و کارشناسان این حوزه باید نظر بدهند.\nاما نظام مالیاتی نیازمند اصلاحات جدی‌ست. نظام مالیاتی که به سامانه اطلاعاتی متصل نباشد و نتواند به درستی مالیات دریافت کند، نظام ناکارآمدی است. منابع و نقدینگی به سمت ارز و مسکن می‌رود اما نظام مالیاتی خواب است. نظام مالیاتی باید جلوی آن را بگیرد.\nفارس: مثلا با ابزار مالیات بر عایدی سرمایه...\nمدنی‌زاده: بله، با مالیات بر عایدی سرمایه و مالیات بر مجموع درآمد خانوار. بعضی مسائل در این حوزه واقعا خنده‌دار است. می‌گویند فلانی با کارت بازرگانی یک نفر دیگر واردات انجام داده است. خب چرا به شخص حقیقی کارت بازرگانی می‌دهید؟ اصلا این را دادید، خب با مالیات بر مجموع درآمد خانوار، درآمد کسب شده را می‌توانید از کسی که از کارت بازرگانی استفاده کرده است، دریافت کنید.\nفارس: البته در قانون مالیات‌های مستقیم بحث استفاده از سامانه‌های اطلاعاتی و اتصال سامانه‌ها به یکدیگر آمده است. یعنی بستر قانونی آن وجود دارد اما در اجرا مشکل وجود دارد.\nمدنی‌زاده: قانون باید زمینه‌های اجرایی آن را ببیند. ضمن اینکه وقتی می‌گویم اصلاح نظام مالیاتی، منظورم اصلاح ساختار سازمان امور مالیاتی هم هست. یعنی کسی را می‌خواهیم در تراز وزیر اقتصاد که خودش بداند سازمان مالیاتی چه مشکلاتی دارد و ساختار این سازمان را از نو طراحی کند.\nکمال درویش در ترکیه همین کار را کرد؛ به نخست وزیر گفت من نمی‌آیم، اگر بیایم شرطم این است که کار را به دست من بدهید و خودتان کنار بنشینید. نخست وزیر، کمال درویش را وزیر اقتصاد کرد و رئیس کل بانک مرکزی و خزانه‌دار هم گزینه او بودند و همه مطابق با برنامه‌های او حرکت کردند. قوانین و مقررات و ساختارها را در همین چارچوب بازطراحی کرد. باید نظام انگیزشی در سازمان وجود داشته باشد. البته اولویت‌ها به ترتیب، اصلاح ساختار بانک مرکزی، اصلاح نظام بانکی، اصلاح نظام بودجه‌ریزی، چهارم اصلاح فضای کسب و کار و پنجم اصلاح ساختار صندوق توسعه ملی.\nفارس: هدف از اصلاح ساختار بانک مرکزی اصلاح رابطه بانک مرکزی با دولت و اصلاح رابطه بانک مرکزی با بانک‌هاست؟\nمدنی‌زاده: بله. هدف از اصلاح نظام بودجه‌ای هم اصلاح رابطه دولت با بانک مرکزی و بانک‌ها و اصلاح رابطه دولت با مردم است.\nمن کلیات این‌ها را می‌دانم اما می‌توانم نقش راهبری و مدیریت اصلاح ساختارها را پیگیری کنم؟ خیر، باید یک آدم استخوان خورد کرده و باتجربه و آشنا با ساختارها این نقش را ایفا کند. هر چقدر با سرعت این اصلاحات را انجام دهیم نتیجه آن هم زودتر نمایان می‌شود. در شیلی 7-8 سال طول کشید تا این اصلاحات به نتیجه رسید اما شروع کرد و به ثمر رسید. در ترکیه 5 سال طول کشید تا نرخ تورم تک رقمی شد. اینگونه نبود که با زدن یک دکمه تورم پایین بیاید.\n* صندوق توسعه ملی نقش ضربه‌گیر را بازی نمی‌کند\nدرباره صندوق توسعه ملی هم این نکته را بگویم که کارکرد صندوق توسعه ملی نتیجه بخش نیست یعنی نقش ضربه‌گیر ندارد و باز هم اگر درآمد نفتی کاهش یابد، بدبخت می‌شویم و اگر درآمد نفتی زیاد شود خوش‌بخت می‌شویم.\nفارس: صندوق توسعه ملی بیشتر نقش قلک پیدا کرده و مدیریت مالی انجام نمی‌دهد.\nمدنی زاده: مدیریت دارایی نمی‌تواند بکند چون چنین ساختار وظیفه‌ای برای صندوق تعریف نشده است.\nفارس: به نظر من _ که این نظر نتیجه گفت‌وگو با مختصصان پولی‌ست_ در حوزه بانکی از جمله اقدامات ضروری اصلاحی بازنگری در مکانیزم (سازوکار) انتشار پول است. با تفکیک بانک‌ها به بانک‌های تجاری، توسعه‌ای، سرمایه‌گذاری و قرض‌الحسنه. نرخ سپرده قانونی برای این بانک‌ها متفاوت باشد و..... مثلا ممکن است لازم باشد از بانک تجاری 20 درصد یا 30 درصد سپرده قانونی گرفته شود اما نرخ برای بانک سرمایه‌گذاری 5 درصد یا بانک قرض‌الحسنه صفر درصد باشد.\nمدنی‌زاده: این یعنی اصلاح قانون بانکداری. لازم است یک قانون جامع برای بانک‌ها تدوین شود.\n* حتی با قانون بانک‌داری پاکستان هم بسیاری از مشکلات ما حل می‌شود\nفارس: و در کنار برخی قوانین مشترک برای همه بانک‌ها، در فصول مجزا قوانین متفاوتی برای این 4 نوع بانک تدوین شود.\nمدنی‌زاده: بله. درست است. البته الان نرخ ذخیره قانونی در بانکداری دنیا نمی‌توانند بگیرند.\nفارس: بله، اما در دنیا هم نمی‌توانند به راحتی از بانک مرکزی اضافه برداشت کنند. نمی‌توانند مثلا با سرمایه 400 میلیارد تومانی 50 هزار میلیارد تومان سپرده جذب کنند. بانک‌ها متناسب با سرمایه می‌توانند سپرده بگیرند.\nمدنی‌زاده: دقیقا. یک بانک 400 میلیارد تومانی مثلا نمی‌تواند بیش از 5 هزار میلیارد دارایی داشته باشد. ساختار و نوع فعالیت و قوانین برای بانک‌های متفاوت، متفاوت است.\nفارس: اما قانون‌گذار در ایران همه این بانک‌ها را یکی دیده است. یعنی در قوانین بانکی فرقی بین بانک صنعت معدن با یک بانک تجاری دولتی یا خصوصی نیست.\nمدنی زاد: به همین دلیل این معضلات به وجود می‌آید. اینکه می‌گویم راه دارد همین است. طبق چارچوب‌های مشخص شده می‌شود قوانین بانکداری و بانک مرکزی را اصلاح کرد. شما قوانین بانک مرکزی و بانکداری عراق را ببینید. بسیار عالی‌ست. به‌تازگی نوشته است. چه کسی این قانون را نوشته است؟ جان تیلور نوشته است.\nبه نظر من اشکالی ندارد اگر لازم باشد از تجربیات کشورهای دیگر در تدوین قوانین استفاده کرد. نمی‌گویم قوانین را آنها بنویسند، اما می‌شود از تجربیات آنها و قوانین آنها استفاده کرد. نمی‌گویم متخصص از آمریکا و اروپا بیاوریم، از پاکستان بیاوریم. شما قانون بانکداری پاکستان را ببینید، چقدر خوب نوشته شده است. آنها از تجربیات دنیا استفاده می‌کنند. اگر همین الان قانون پاکستان را بیاورند بهتر از قوانین بانکداری ماست و وضع‌مان بهتر می‌شود.\nفارس: برخی کارشناسان معتقدند باید خزانه‌داری از وزارت اقتصاد منفک و به وزارت خزانه‌داری تبدیل شود تا بتواند به مدیریت دارایی‌های دولت را انجام داده و سیاست‌گذاری مالی در اقتصاد ایران را پررنگ کند. شما با این نظر موافقید؟\nمدنی‌زاده: این بحث جدی شده است. در فرایند اصلاح نظام بودجه‌ای روی این موضوع بحث شده است اما هنوز به جمع‌بندی نرسیده‌ایم. لذا اینکه گفتید اگر سال 92 مسئولیت داشتید چه کار می‌کردید، این کارها را می‌کردم. این موارد را تقریبا در سال 93 بنده گفتم هر چند که میزان دانش من در این 5 سال بیشتر از گذشته شده است. بنده که علامه دهر نیستم، به تدریج با مطالعه به نتایجی می‌رسم و اکنون چارچوب‌ها و مولفه‌های اصلاح نظام بانکی و اصلاحات ساختاری که عرض کردم را می‌دانم اما برای تدوین آن قطعا نیازمند تیم‌های کارشناسی و متخصصان در هر یک از این حوزه‌ها هستیم.


دوران بارداری در ورزشکاران حرفه ای\nزنان فعال از لحاظ فیزیکى که حامله مى‌شوند، میل زیادى براى ادامهٔ فعالیت‌هاى خود دارند، اما از این مى‌ترسند که این فعالیت‌ها در سیر و نتیجهٔ حاملگى اثر سوئى داشته باشند. هیچ یافتهٔ قطعى در تأیید این نظریه که زن حامله باید به‌منظور پیشگیرى از بروز عوارض سوء احتمالی، از شدت فعالیت خود کاسته و یا ضربان قلب هدف را پائین آورد، وجود ندارد.\nورزشکاران حرفه‌ای و بارداری\nبرای هر ورزشکار حرفه‌ای، دوران بارداری با نگرانی‌هایی همراه است. ورزشکاران حرفه‌ای به خاطر انجام تمرینات ورزشی سخت و مسابقات پی در پی، با دو مسئله روبرو هستند: اول اینکه برای جنین خود و سلامت و رشد آن نگران هستند و دوم اینکه ترس از دست دادن مسابقات و اهداف ورزشی آن‌ها را نگران می‌کند.\nبه همین منظور ما توصیه‌هایی را برای گذراندن این دوران حساس به شما ارائه می‌دهیم، تا هم دوران بارداری خود را به راحتی به پایان برسانید و هم تمرینات ورزش حرفه‌ای خود را انجام دهید.\nبرخی از افتخارات ورزشکاران حرفه‌ای در دوران بارداری\nکری والش جنینگز، بازیکن والیبال ساحلی، سومین مدال طلای خود را در بازی‌های المپیک 2012 در حالی به دست آورد که در پنجمین هفته بارداری بود.(1)\nکریستی مور، در حالی که در پنجمین ماه بارداری بود، در المپیک 2010 در بازی‌های زمستانی توانست مدال نقره کسب کند. (1)\nآلیسیا مونتانو در حالی که در ماه هشتم بارداری بود، در مسابقات دو و میدانی 800 متری در سال 2014 مسابقه داد.(1)\nنور طوفان، تیرانداز مالزیایی در حالی که هشت ماهه باردار بود، در المپیک 2012 به رقابت پرداخت.(1)\nسرنا ویلیامز فوق ستاره تنیس در هشتمین هفته بارداری در مسابقات 2017 استرالیا برنده شد.(1)\nنکات ورزش حرفه‌ای در بارداری\nبا پزشک خود در ارتباط باشید و همراه نظرات او را به کار بگیرید.(2)\nدر صورتی که ورزش‌هایی مانند هاکی روی یخ، ژیمناستیک، دوچرخه سواری و یا کلیه ورزش‌هایی که احتمال افتادن و سقوط وجود دارد را انجام می‌دهید، احتیاط بیشتری داشته باشید.(2) و (3)\nاز تغییر جهت بدن به طور ناگهانی خودداری کنید چون ممکن است باعث سرگیجه و عدم تعادل شود.(2) و (3)\nبه رنگ ادرار خود دقت کنید در صورتی که زرد پررنگ باشد نشان دهنده این است که بدن شما کم آب شده است و باید آب بیشتری مصرف کنید.(2) و (3)\nخبر خوب برای ورزشکاران حرفه‌ای این است که از آنجا که بدن شما به فعالیت بدنی عادت دارد، دردهای بارداری را بهتر تحمل می‌کند. به علت اینکه ورزشکاران حرفه‌ای مفاصل قوی‌تری دارند، گردش خون بهتری دارند و کمر درد ناشی از بارداری را بهتر تحمل می‌کنند. همچنین مشاهدات نشان داده است که زایمان راحتری نیز خواهند داشت.(2)\nتغذیه ورزشکاران حرفه‌ای در بارداری\nتغذیه یک ورزشکار باردار به دلیل اثر مستقیمی که بر روی جنین می‌گذارد و همچنین انرژی‌ای که برای انجام تمرینات ورزشی تامین می‌کند، از اهمیت زیادی برخوردار است. توصیه‌های زیر مختص ورزشکاران حرفه‌ای باردار است:\n1.خوردن میان وعده قبل از تمرینات\nهمیشه قبل از تمرینات ورزشی باید انرژی لازم بدن را از طریق خوردن میان وعده تامین کنید. اگر اول صبح ورزش می‌کنید حتما قبل از ورزش با نوشیدن مایعات کافی، بدن خود را هیدراته کنید. خوردن یک میان وعده 15 تا 30 گرمی از کربوهیدرات مانند موز یا خرما توصیه می‌شود.\nبه خاطر داشته باشید که در دوران بارداری امکان افت قند خون زیاد است، بنابراین مصرف کربوهیدرات باعث می‌شود که در حین انجام تمرینات ورزشی، سطح قند خون نرمال حفظ شود. ورزشکاران باردار باید قبل از تمرینات، کربوهیدارت ساده مصرف کنند و به مقدار کافی آب بنوشند. ورزشکاران باردار بعد از انجام تمرینات می‌توانند کربوهیدرات‌های پیچیده مصرف نمایند.(4)\n2.سوخت و ساز در طول تمرینان ورزشی\nاگر قبل از انجام تمرین ورزشی، به اندازه کافی تغذیه شده باشید؛ به مدت 30 دقیقه یا کمتر، نیاز به مواد غذایی ندارید. اگر تمرینات ورزشی‌تان طولانی‌تر است؛ توصیه می‌شود 30 تا 40 گرم کربوهیدرات در ساعت به تغذیه خود اضافه کنید و میزان مصرف مایعات را هم بیشتر نمایید، چیزی حدود 18 تا 24 واحد در ساعت مایعات مصرف کنید.(4)\n3.بازیابی مواد غذایی\nبعد از هرجلسه تمرین ورزشی، یک میان وعده برای بازیابی و ریکاوری بخورید. هدف از تغذیه در بارداری این است که کالری سوزانده شده را دوباره به بدن برگردانید. به خاطر داشته باشید که تمرینات ورزشی شما برای چربی سوزی نیست. برای بازیابی کالری سوخته شده، توصیه می‌شود که در هر 10 دقیقه از هر نوع تمرینات ورزشی با شدت کم، حدود 50 کالری مواد غذایی مصرف کنید و در هر 10 دقیقه از هر نوع تمرینات ورزشی با شدت متوسط، حدود 100 کالری مواد غذایی مصرف کنید. مواد غذایی برای بازیابی کالری سوزانده شده باید حاوی کربوهیدرات و پروتئین کافی باشد.(4)\n4.آبرسانی یا هیدراته کردن بدن به طور روزانه\nآبرسانی به بدن برای یک ورزشکار باردار بسیار ضروری است. به این دلیل که بدن شخص باردار در حال ساخت مایعات آمنیوتیک برای جنین است. بنابراین مصرف حداقل 80 واحد مایعات در روز برای یک ورزشکار باردار توصیه می‌شود. علاوه بر این در ساعات ورزش، 18 تا 24 واحد مایعات توصیه می‌شود.(4)\n5.مصرف مقدار زیاد پروتئین\nمصرف پروتئین همیشه برای یک ورزشکار مهم است، این موضوع در دوران بارداری ورزشکار نیز از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است. در دوران بارداری علاوه بر تامین پروتئین مورد نیاز بدن، 80 گرم پروتئین را نیز برای بازیابی مدنظر داشته باشید. همچنین زنان باردار ورزشکار باید همواره میزان آهن و منیزیم بدن‌شان تامین شود تا جنین دچار مشکل نشود. (4)\nتوصیه‌های عمومی ورزشکاران حرفه‌ای در بارداری\n1.هر شخص با دیگری متفاوت است. بنابراین هرگز خود را با دیگری مقایسه نکنید. همیشه کاملا روی احساسات خود تمرکز داشته باشید و به خودتان سخت نگیرید. تمام کارهایی که در دوران بارداری انجام می‌دهید روی کودک شما اثر می‌گذارد. (5)\n2.رژیم نگیرید! آنچه که بدن شما درخواست می‌کند را میل کنید.(5)\n3.به طور منظم ورزش کنید. از آنجا که قبلا بدن شما به ورزش عادت داشته است بهتر است ورزش منظم داشته باشید تا احساس خوبی پیدا کنید. از آنجا که زنان باردار به اکسیژن بیشتری نیاز دارند، بنابراین ورزش‌های هوازی برای زنان باردار و جنین‌شان بسیار مفید است.\nاما دقت داشته باشید که دچار گرمای بیش از حد نشوید و آب زیادی از دست ندهید. می‌توانید در حین ورزش ضربان قلب خود را بررسی کنید و اطمینان حاصل نمایید که ضربان قلب‌تان زیاد بالا نرود.(5)\n4.به باشگاه بروید. می‌توانید هر روز به باشگاه بروید اما ورزش‌های ناحیه شکمی را به حداقل برسانید.\n5.شاید قبل از بارداری برای انجام تمرینات ورزشی خود بیشتر بیدار می‌ماندید. اما در دوران بارداری توصیه می‌شود، هر بار که احساس خستگی کردید یک چرت کوتاه بزنید.(5)\n6.هنگام ورزش، لباس راحتی بپوشید. می‌توانید لباس گشاد‌تر و سایز بزرگ بپوشید.(4) و (5)\n7.شنا کنید. شنا بهترین راهکار برای استراحت و رهایی از تورم پاها است.(5)\n8.همیشه میان وعده میل کنید. به خصوص در سه ماهه اول، بدن‌تان به میان وعده نیاز پیدا می‌کند.(4) و (5)\n9.دوستان خوبی پیدا کنید و ورزش را با آن‌ها انجام دهید. دیدن دوستان باعث می‌شود انگیزه بیشتری بگیرد تا از خانه بیرون بیایید.(5)\nتوجه داشته باشید که اگر می‌خواهید در دوران بارداری همچنان به فعالیت ورزشی خود و انجام تمرینات ادامه دهید، باید مسئولیت بدن خود را برعهده بگیرید و مواد مغذی و همچنین سوخت مورد نیاز بدن خود را تامین نمایید. در اینصورت ورزش در دوران بارداری می‌تواند به عنوان فرصتی باشد که احساس قدرت بیشتری کنید و به دیگران نیز قدرت اراده خود را نشان دهید تا آن‌ها نیز از شما انگیزه بگیرند.\nدوران بارداری بارداری و زایمان زنان ورزشکار ورزشکاران حرفه ای


رمضان مبارک – جواد عمر – نن ټکی اسیا\nلیکوال: جواد عمر\n/ شهر رمضان الذی انزل فيه القران هدی اللناس و بينات من الهدی والفرقان فمن شهد منکم الشهر فليصمه.\nبه فرموده پيامبر اسلام صلی الله عليه وسلم: کسی که در رمضان به ايمانداری و اميد ثواب صيام و قيام را ممخلصانه به پايان رساند گناهان گذشته او بخشيده می شود. درين ماه دروازه های جنت باز و دروازه های جهنم بسته می شود، و شياطين زنجير بند می گردند.\nدر ماه مبارک رمضان حوادث بزرگ و تاريخی که بشريت را بسوی سعادت دنيا و آخرت سوق داده به وقوع پيوسته است.\nنزول قران شفا برای مؤمنان، بعثت پيامبر آخر زمان رحمت برای عالميان، فتوحات بزرگ چوک معرکه يوم الفرقان، فتح پايتخت شرکت در جزيره عرب جنگ فيصله کن بين اسلام و فارس، اسلام و روم چون قادسيه و يرموک جنگ صليبی شکن عين جالوت، همه و همه درين ماه مبارک و رحمت و مغفرت به وقوع پيوسته است.\nسه دهه اين ماه هر کدام روزها و شب های رحمت، مغفرت و آزادی از آتش سوزان جهنم است.\nاين ماه پر فيض و برکت فرارسيده است، خود را برای استقبال آن با تمام اخلاص آماده کنيد. لباس تقوی بپوشيد و از فيوضات و برکات آن حد اعظمی استفاده نمائيد. چه ميدانيم که تا رمضان بعدی آيا اين فرصت را خواهيم داشت؟\nاين را نيز بايد بدانيم که امام احمد به شماره ۲۱۶۹ حديثی را روايت کرده که البانی بر آن حکم صحت را نموده که در آن آمده است: در هر شب و روزآن عده يی از جهنم آزاد می شوند و در هر شب و روز آن يک دعای مسلمان قبول می شود.\nاين را نيز امام احمد – ( ج ۹ حديث ۲۲۵ ) و نسايی و البانی آنرا در صحيح ترغيب آورده است که ابو هريره فرموده اند:\nرسول الله صلی الله عليه وسلم فرمودند: رمضان بر شما آمد ماه مبارک، الله عز و جل روز آنرا بر شما فرض نموده، دروازه های بهشت در آن باز می شود و در وازه های دوزخ بسته می شود و شياطين بزرگ زنجير بند می شوند، الله در آن شبی دارد که از هزار ماه بهتر است، هر کسی از خير آن محروم شود بدوم شک از تمام محروم است.\nروزه فوايد زياد دارد که مهمترين ان کسب صفت تقوی است. الله متعال می فرمايد:\nترجمه: ای مؤمنان بر شما روزه فرض گرديد، چنانچه که بر آنانيکه قبل از شما بودند فرض گرديده بود، شايد که متقی شويد. تقوی يعنی در مقابل گناه و در مقابل عذاب الله وقايه و حايل قرار دادن، وقتی انسان در روزه از خودرن و نوشيدن مباح اجتناب می کند، از خيانت، فريب، خوردن سود، جمع کردن مال حرام، گرفتن اموال مردم، ريختن آبرو، خون و ديگر محرمات بطريق اولی می پرهيزد. و برعکس در انجام فرايض نوافل و هر نوع اعمال شايسته می کوشد.\nروزه اعضای بدن را از گناه حفظ می کند، زيرا روزه دار از شنيدن گناه و ديدن به آن و گفتن در مورد آن و رفتن بسوی آن و تفکر در موردش می پرهيزد.\nروزه چربی های اضافی بدن را ذوب می کند و در حفظ صحت و سلامتی جسم انسان مؤثر است.\nروزه مسلمان را به فکر فقراء و مساکين و اسيران و مظلومين و محکومانی می اندازد که به لقمه نانی محتاج اند ولی اين فايده زمانی حاصل می شود که روزه دار تنها روزه واقعی بگيرد، طوری که واقعا خوردن، نوشيدن و استفاده از لذات بطن را به حد اقل برساند، نه اينکه تنها فقط اوقت سه وقت غذا را طوری تغير بدهد که ناشته صبح را به قبل از فجر و نان چاش را به بعد از غروب تقديم و تاخير کند و در عوض نان شب، بعد از غروب تا صبح را غنيمت شمرده از سر شب تا سحر به خوردن و نوشيدن مصروف باشد.\nپيامبر صلی الله عليه وسلم گاهی در افطار با چند دانه خرما اکتفا می نمود.\nروزه در انسان توامندی مقاومت در برابر تشنگی و گرسنگی را ايجاد می کند که اگر زمانی در يک چنين حالی بدليل مشکلات روزگار و يا جور اجتماع و ياد در هنگام ادای فريضه جهاد و يا در گوشه زندان طاغوت و … به يک چنين حالتی مواجه گرديد در برابر آن مقاومت داشته باشد.\nبهترين نماز بعد از نماز فرض نماز شب است. هر شب و مخصوصاً در شب های رمضان کمتر يا بيشتر از نصف شب ر اکه حدود سه الی چهار ساعت می شود بايد در نماز بگذارانيم. قرآن کريم می فرمايد:\nقم الليل الا قليلا* نصفه او انقص منه قليلا او زد عليه و رتل القرآن ترتيلا *\nقيام شب در رمضان ذريعه عفو گناهان است. چنانچه رسول الله صلی الله عليه وسلم می فرمايد: من قام رمضان ايمانا و احتسابا غفر له ماتقدم من ذنبه : کسی که در رمضان با ايمانداری و اميد ثواب قيام نمايد گناهان گذشته او بخشيده می شود.\nاصحاب کرام رضی الله عنهم قيام رمضان را گاهی تنها و گاهی در جماعت با پيامبر اکرم صلی الله عليه وسلم ادا می کردند. پيامبر صلی الله عليه وسلم وقتی ازدحام روز افزوم اصحاب خويش را در مسجد ديد جماعت را از خوف اينکه مبادا فرض گردد ترک نمود. بعد ها امير المؤمنين عمر بن الخطاب رضی الله عنه قيام در رمضان را با جماعت در مساجد ترويج دادند.\nاين نماز که در بين مسلمانان بخاطر قدری استراحت و تفريح در هر چند رکعت آن به تراويح مشهور شده و مسلمانان طبق اجتهادات خويش کسی چهل و يک رکعت و ديگرانی سی و هفت رکعت و بعضاً يازده رکعت و اکثريت قاطع بيست رکعت اداء می نمايند و بعضی ها هشت رکعت می خوانند که همه اين روش ها درست است.\nکسانی که کمتر می خوانند بايد قرائت را طولانی نمايند تا حدود سه الی چهار ساعت را در برگيرد و برعلاوه تراويح در آخر شب نيز نماز را فراموش نکنند.\nاين را بايد بدانيم که اگر کسی اين نماز را در جماعت و در مسجد اداء می کند بايد تا زمانی که امام نماز می خواند با امام بماند نه اينکه به قدر اجتهاد خودش نماز بخواند بعد امام، مسجد و نماز گذاران را رها نموده به خانه برگردد. درين صورت از ثواب قيام همه شب محروم می گردد.\nرحمت العالمين فرموده اند:\nمن قام مع الامام حتی ينصرف کتب له قيام ليلة : کسی که با امام تا پايان نمازش بماند، قيام شب برايش نوشته می شود.\nمتاسفانه تراويح را در نيمه رها کردن عادتی است که حتی در حرم مکه نيز بعضی نوجوانان چنين می کنند.\nامامان مساجد بايد تراويج را چون پيامبر گرامی اسلام صلی الله عليه وسلم و اصحاب کرام اداء نمايند و قرآن کريم را رد ان طبق فرموده پروردگار به ترتيل و تجويد بخوانند نه طبق فرمايش نماز گذاران.\nتلاوت در ماه رمضان\nرمضان ماه قران است. شهر رمضان الذی انزل فيه القرآن.\nپيامبر صلی الله عليه وسلم برعلاوه تلاوت زياد در نماز های شب قرآن را با جبرئيل مذاکره می کردند.\nعلمای سلف چون امام مالک و غيره حتی درس و تدريس حديث و فقه را رها نموده تنها قرآن را قرائت و تدريس می کردند.\nقرآن را بايد هميشه در مسجد، خانه ، موتر، دفتر و غيره تلاوت کنيم بايد هميشه و مخصوصا در رمضان قرائت ما با تدبر، تفکر، عمل و تطبيق همراه باشد، ترک تلاوت، تدبر و عمل را هجران قرآن می گويند که در قيامت پيامبر صلی الله عليه وسلم از همچو امتی شکايت نموده می فرمايند:\nيارب ان قومی اتتخذوا هذا القرآن مهجوراً.\nهر مسلمان بايد در ماه مبارک رمضان قرآن را زياد تلاوت نموده و آنرا چند بار قرآنکريم ختم نمايد. و در دهه اخير سه روز ختم کند و در شب های مبارکه قدر می شود شب يکبار در نماز و خارج نماز ختم کرد.\nپذيرايی ماه مبارک رمضان\nپيامبر گرامی اسلام صلی الله علأيه وسلم قبل از فرارسيدن ماه مبارک رمضان اصحاب کرام ر ا در مورد اين ماه مبارک توصيه ها ميکرد و آنرا ماه مبارک می خواند. در ماه رجب دعا می کرد:\nاللهم بارک لنا فی رجب و شعبان و بلغنا رمضان. سلف امت با نزديک رمضان خوشحالی نموده و بی صبرانه منتظر ان می بودند و دعا می کردند که تا رمضان زنده بمانند و از فيوضات آن ماه پر فيض مستفيد گردند. آنحضرت صلی الله عليه وسلم می فرمودند: اگر امت من از مزايای رمضان با خبر گردند آرزو می کنند همه سال رمضان باشد.\nبه روايت سلمان فارسی رضی الله عنه در آخرين روز شعبان خطبه ايراد فرمود گفتند: ماه مبا رکی و عظيمی بر شما سايه افگند. روزه آن فريضه اله و نماز شب ان نافله برای الله متعال است. درين ما شبی است که از هزار ماه بهتر است. کسی که در اين ماه عملی از خير را انجام بدهد چنان است که فريضه را در ماه های ديگر انجام دهد. و اگر فريضه را انجام بدهد گويا که هفتاد فرض را انجام داده است. اين ماه، ماه صبر است و ثواب صبر جنت است و ماه همدردی است و ماهی است که رزق مؤمن در آن فراوان می شود. کسی که روزه داری را افطاری بدهد ذريعه آمرزش گناهان و آزادی او از جهنم می گردد. و همان اجری که به روزه دار داده شده به او نيز داده می شود، بدون اينکه از اجر روزه دار کاسته شود. اصحاب کرام گفتند: يا رسول الله صلی الله عليه وسلم ما همگی توان افطاری دادن روزه دار را نداريم، فرمودند اين ثواب را الله متعال به هرکسی ميدهد که روزه دار را با گيلاسی شير يا آب و يا دانه ای از خرما بدهد و کسی که روزه داری را غذای کامل بدهد و يا سيراب بسازد، در آخرت الله از حوض من برايش می نوشاند که تا وارد شدن به جنت تشنه نمی شود، چهار چيز را در ين ماه زياد کنيد. با دو چيز ان الله عزوجل را راضی کنيد و به دو چيز ديگر آن خود ضرورت داريد از الله جنت بخواهيد و از دوزخ پناه بطلبيد.\nعملاً می بينيم که مسلمانان صالح و گنهکار همگی با آمدن رمضان خوشحال می شوند و در عبادت نهايت تلاش می ورزند.\nالله به همه مسلمانان توفيق روزه مقبول را بدهد.\nجواد عمر دري رمضان


جفت ارز ،فیلتركردن آمواج\nپارامتری به نام NVT وجود دارد نسبت ارزش کل شبکه به حجم تراکنش های آن را ارائه می‌دهد که نحوه‌ی به دست آوردن آن هم بسیار آسان است. در واقع با تقسیم ارزش شبکه آن بر حجم تراکنش های ۲۴ ساعته این پارامتر به دست می‌آید هدف از محاسبه این پارامتر این است که متوجه شویم ارزش کل شبکه به فعالیت‌های افراد شرکت‌کننده فیلتركردن آمواج در شبکه به چه حالتی است؟ کیف پول های مجازی یا حساب‌های مجازی هم از روش‌های زیادی پشتیبانی می‌کند. از جمله این روش‌ها می‌توان به پرفکت مانی، پی‌پال، وب مانی و . اشاره کرد. دسترسی به این روش‌ها نیز کار سختی نیست. در بین حساب‌های مجازی، پرفکت مانی، وب‌مانی و پی‌پال راحت‌ترین نوع محسوب می‌شود. کاندیدیازیس علائم بارزتری در خانمها نسبت به آقایان دارد. به صورت ترشحات سفید ، خارش و سوزش در ناحیه تناسلی خود را نشان می دهد. این بیماری به دلیل مختل شدن میکرو فلور طبیعی در واژن زن ، چنین علائمی را ایجاد می کند. هرچه ایمنی ضعیف تر باشد ، علائم مشخصه قوی تر ظاهر می شود.\nبه هر حال، دلیلی وجود دارد که افراد کمی می توانند به طور مستمر از بازار سود کسب کنند؛ چرا که اکثر افراد از صبر و انضباط شخصی کافی برخوردار نیستند و نمی توانند وقتی که معاملات بازار، ارزش ریسک سرمایه شان را ندارد، بدون انجام هیچ کاری، صرفا ناظر باشند. و این کار، دقیقا، همان کاریست که شما باید انجام دهید. همچنین، اکثر افراد آموزش کافی ندیده اند تا بتوانند موقعیت های با احتمال برد بالا را شناسایی کنند. بنابراین، مطمین شوید که اطلاعاتتان درباره استراتژی معاملاتی و خواندن چارت های معاملاتی کافیست و می دانید که چه وقت باید دست به معامله بزنید و چه زمانی، هیچ کاری در بازار نکنید. بررسی مدل‌های مختلف تارا دستی در بازار آزاد نشان می‌دهد که این خودرو در ارزان‌ترین مدل ۱۰۰ میلیون تومان گران‌تر از نسخه کارخانه‌ای است و بهای آن به حدود ۴۰۰ میلیون تومان می‌رسد. این در حالی است که رقیب این خودرو یعنی خودرو شاهین سایپا را می‌توان با بهایی در حدود ۳۳۰ میلیون تومان خریداری کرد. ۵. برنامه ریزی معاملاتی سه بخش دارد هر سه بخش را تکمیل کنید: قوانین ورود، قوانین خروج، مدیریت سرمایه.\nابزار ابزار GNU و سایر وابستگی ها را نصب کنید (اختیاری): شما همچنین می توانید از ماشین حساب سود/زیان در وب سایت مان فیلتركردن آمواج استفاده کنید.\nخوشبختانه مطالبی در خصوص راهنمای کامل ثبت نام و احراز هویت در Bit24 گردآوری شده است. به منظور کسب اطلاعات بیشتر و دریافت راهنمایی در خصوص چگونگی ثبت نام، می‌توانید به مطالب زیر مراجعه کنید:\nسلام ببخشید سوالی خدمتون بنظرتون از چه روشی میتونم سهام شرکتی مانند شستا با این صف خرید سهام گیرم بیاد. بصورت افلاین سفارش بدم یا انلاین منتشر شده توسط: … بعد از اینکه نمودار را به تشخیص خود تنظیم کردید ، می توانید فرایند تحلیل را مستقیماً فیلتركردن آمواج شروع کنید. بررسی ۳ اندیکاتور ایمز و مقایسه آن‌ها با اندیکاتورهای کلاسیک ویلیامز، معرفی یک اندیکاتور آلرت و کاربرد آن در ترید\nتخطی بازار از اهداف تعیین شده قیمت، حداقل اتفاقی است که ممکن است بیفتد. قدمت و توانایی بالای بازار کالا و خدمات در تامین نیازهای کلی افراد، باعث شده این بازار گستردگی زیادی داشته باشد. آن مولفه اصلی که ارزش کالا و خدمات وابسته به آن است، عرضه و تقاضا است. تقاضا متناسب با شرایط و نیازهای افراد جامعه متغیر است و اگر در بازاری افزایش تقاضا و ثبات عرضه اتفاق بیفتند، افزایش قیمت یا به تعبیر امروزی، تورم رخ می‌دهد. می‌توان گفت تورم کابوس حکام جامعه است و از آن به بیماری اقتصاد تعبیر می‌شود، به همین جهت تلاش حکومت‌های این است که تورم را به کمترین حد ممکن برسانند. یکی از عواقب تورم ایجاد شغل‌های کاذب است و به همین دلیل حکومت‌ها تلاش می‌کنند با حفظ تعادل در عرضه و تقاضا تورم را کنترل کنند.\nشاخص دلار چیست؟یک فیلتركردن آمواج ابزار کاربردی برای معاملات استراتژی معاملاتی ماینر استراتژی معاملاتی همراه استراتژی های معاملاتی استراتژی های معاملاتی – آقای امام استراتژی های معاملاتی با بیشترین احتمال موفقیت استراتژی های معاملاتی بورس استراتژی های معاملاتی در بورس دلار برای دهه هاست که ارز حیاتی در سیستم مالی فی مابین المللی می باشد ; واحد پول اصلی ترین اقتصاد عالم که دارای بیشترین شناوری بازار ( شناوری نقدینگی ) در عالم هست ; شاخص […]\nدر سال‌های اخیر و پس از افزایش فشارهای اقتصادی بر مردم ایران، تجمعات متعدد صنفی از سوی گروه‌های مختلف کارگری و معلمان برای دریافت حق و حقوق معوقه یا ساماندهی دریافتی‌های خود بر اساس میزان تورم برگزار شده که بیشتر آنها بی‌نتیجه بوده است و برخی معلمان نیز به حبس‌های طولانی مدت محکوم شده‌اند. بیان احساسات برای قدر و اندازه ی دوست داشتن مادر خیلی سخت است. اما میشه با بیان یک متن خوب و یا عکس نوشته ای زیبا و ارسال آن احساس خودمان را بیان کنیم. اگر تا به حال از تبلیغات آنلاین استفاده نکرده‌اید و یا به دنبال راه‌های جدیدی برای تبلیغات موثر نبوده‌اید با این پلتفرم های فیلتركردن آمواج تبلیغات آنلاین که در ادامه به معرفی آنها می‌پردازیم می‌توانید در بازاریابی کسب‌وکارتان تحول ایجاد کنید. در درجه اول بهینه‌سازی وب‌سایت شما برای اینکه در نتایج موتور جست‌وجو رتبه بالایی کسب کنید ضروری است اما این روش گذشت زمان و صبوری شما را می‌طلبد. توصیه ما این است در مدت زمانی که سئوی وب‌سایتتان را بهبود می‌بخشید بودجه تبلیغاتی خود را صرف تبلیغات آنلاین کنید.\nریسک بالا در معاملات، به معنای عملکرد معاملاتی پر افت و خیز و ضررهای زیاد است. کتاب تحلیل تکنیکال بازارهای مالی بین‌المللی فرابورس= Technical analysis of the financial markets/ نویسنده سیدمحمد‌رضا تابان. نشر نوید شیراز ۱۳۹۳ تا ژوئیه 2020 هیچ مورد هک از صرافی کوکوین (KuCoin) گزارش نشده است. این بستر مبادلاتی دیجیتال ترکیبی از اقدامات امنیتی را فیلتركردن آمواج در سطح سیستم و سطح عملیاتی پیاده کرده است. از نظر سطح سیستمی، مبادله مطابق با استانداردهای صنعت مالی انجام شده است که درواقع به آن رمزگذاری و امنیت دادهای سطح بانک را می‌دهد. در سطح عملیاتی، صرافی از بخشهای کنترل خطر ویژه‌ای استفاده می‌کند که قوانیت سختگیرانه‌ای را برای استفاده از داده‌ها اعمال می‌کند.\n8:27آموزش بورس - گام به گام و به زبان ساده - درس دومFaraDars — فرادرسYouTube - ۶ مهر ۱۳۹۸ .جفت ارز در معاملات امروز نماد خودرو (شرکت ایران خودرو) بیشترین ارزش معاملات بازار سهام را نیز به خود اختصاص داد که ارزش معاملات آن 61 میلیارد تومان بود.\nسفارش شما باید الان در قسمت Order ظاهر شود. زمانی که سفارش شما انجام شود، وجوه شما به کیف پول اکسچنج‌تان بستانکار شده و سفارش انجام‌شده (یا لغوشده) به تب تاریخچه سفارشات (Order History) منتقل می‌شود. اگر تمام شرایط برقرار بود پوزیشن فیلتركردن آمواج فروش را باز کنید. به جای وکالت ، یک نماینده می تواند توافق واسطه ای داشته باشد: توافق نامه آژانس ، توافق نامه کمیسیون و غیره همان را که در وکالت نامه است بررسی کنید: مدت ، مشخصات پاسپورت ، اختیارات.


اعجوبه های کمدی تاریخ سینمای هالیوود (عکس) - منجیل خبر\nتاریخ انتشار :شنبه ۴ شهریور ۹۶.::. ساعت : ۱۰:۳۶ ب.ظ\nوقتی صحبت از کمدین های سینمای جهان به میان می آید بدون شک نام اسطوره هایی همچون چاپلین و ویلیامز مطرح می شود. جری لوییس یکی از مشهورترین بازیگران کمدی تاریخ سینما شنبه ۲۸ مرداد در ۹۱ سالگی درگذشت. لوییس در اوج فعالیت حرفه ای جزو گرانترین و محبوب ترین ستاره های هالیوود بود که آثارش در ایران با دوبله حمید قنبری طرفداران بسیار داشت.\nجوزف فرانک کیتون هنرپیشه سرشناس آمریکایی سال ۱۸۹۵ در کانزاس به دنیا آمد. پدر و مادرش هر دو بازیگر بودند و از این روی کیتون در کودکی وارد عرصه بازیگری شد. «ژنرال»، «استیمبوت بیل جونیور» و «هفت شانس» برخی از فیلم های مشهور باستر کیتون است.او آخرین فیلمش با عنوان «رویدادی بانمک در مسیر فروم» را در حالی ساخت که مبتلا به سرطان شده بود. کیتون سال ۱۹۶۶ از دنیا رفت.\nبا شنیدن کمدی در سینما بی شک نخستین نام در ذهن بسیاری چارلی چاپلین کمدین مشهور انگلیسی است. او را در کاراکتر ولگرد با آن کت وشلوار مندرس و عصای معروف نمی توان نادیده گرفت. او نویسنده، کارگردان، آهنگساز، تهیه کننده و بی شک نماد سینمای صامت بود.چاپلین سال ۱۸۸۹ در لندن به دنیا آمد و سال ۱۹۷۷ در سوییس از دنیا رفت. از مشهورترین فیلم های او می توان به «عصر جدید»، «جویندگان طلا»، «روشنایی های شهر» و «دیکتاتور بزرگ» اشاره کرد.\nنورمن ویزدوم یکی از کمدین های سرشناس انگلیس است که در دهه های نخست قرن بیستم توانست صدای خنده را در سالن های سینما بلند کند. او فعالیت در سینما را از سال ۱۹۴۸ آغاز کرد و با کلاه پارچه ای و کت و شلوار گشاد معروف اش در بیش از ۳۰ فیلم به بازی پرداخت. او در سال ۲۰۰۰ برای فعالیتش در زمینه هنر و سرگرمی از دربار سلطنتی بریتانیا لقب شوالیه گرفت.\nالبته همواره کمی دست و پا چلفتی ضمیمه رفتار و حرکات این بازیگر در فیلم هایش بود.لوید سال ۱۸۹۳ در نبراسکا متولد شد و در حالی که ۷۷ سال سن داشت٬ هشتم مارچ ۱۹۷۱ درگذشت. «ایمنی آخر از همه» و «دانشجوی سال اول» از جمله فیلم های مشهور این کمدین است.\nسال ۱۸۹۰ در خانواده ای تئاتری در انگلستان به دنیا آمد و از ۱۶ سالگی روی صحنه نمایش نقش ایفا کرد. پس از مهاجرت به آمریکا نخستین بار در سال ۱۹۲۱ در فیلم کوتاه «سگ خوش شانس» کنار اولیور هاردی بر پرده سینما ظاهر شد تا زوج موفق «لورل و هاردی» را شکل گیرد. زوج هنری آن ها سالیان دراز به درخشش ادامه داد و رابطه شان به حدی نزدیک بود که استن لورل پس از مرگ اولیور هاردی به شدت دچار افسردگی شد.\nاو همواره با آغوش باز پذیرای خبرنگاران و هوادارانش بود و حتی شماره تلفنش در کتابچه عمومی تلفن وجود داشت. پیتر سلرز و جری لویئس از هواداران پر و پا قرص او بودند و در دهه ۶۰ جری لویئس سعی بسیار کرد که او را راضی به ایفای نقش در یکی از پروژه هایش کند اما هر بار با مخالفت او روبه رو شد. استن لورل سال ۱۹۶۵ در آمریکا چشم از جهان فروبست.\nپیتر سلرز دیگر کمدین مشهور انگلیسی و به اعتقاد بسیاری از بزرگترین بازیگران کمدی تاریخ سینما بود. سری فیلم های «پلنگ صورتی» از مشهورترین آثار سلرز در کنار فیلم هایی چون «دکتر استرنج لاو» و «حضور» است.سلرز سال ۱۹۲۵ در خانواده ای اهل هنر به دنیا آمد و در جوانی در جنگ جهانی دوم شرکت داشت. او در سال ۱۹۸۰ چشم از جهان فروبست.\nدر ایران با صدای عزت الله مقبلی و بعدها اصغر افضلی و جواد پزشکیان شناخته شده بود. لویی دوفونس فرانسوی در فیلم هایی چون «هالو»، «آشپزباشی» و «ژاندارم سنت تروپه» نمونه های موفقی از نقش آفرینی کمدی را به نمایش گذاشته بود.دوفونس سال ۱۹۱۵ به دنیا آمد و سال ۱۹۸۳ چشم از جهان فروبست.\nفیلمساز سرشناس آمریکایی نیز از پیشکسوتان عرصه کمدی سینمای آمریکا به شمار می رود. او علاوه بر کارگردانی و نویسندگی در بسیاری از آثار خود نقش آفرینی کرده است. آلن متولد سال ۱۹۳۵ است و در فیلم هایی چون «آنی هال»، «پول را بردار و فرار کن» و «زلیگ » نقش آفریده است.\nویلیامز در رده بندی مجله امپایر از ۱۰۰ بازیگر برتر تاریخ که سال ۱۹۹۷ منتشر شد در جایگاه شصت وسوم جای گرفت و همان سال در نظرسنجی اینترتینمنت ویکلی عنوان بامزه ترین فرد زنده جهان را از آن خود کرد.بازیگر برنده جایزه اسکار دست به خودکشی زد. پیکر بی جان او ۱۱ اوت سال ۲۰۱۴ در خانه اش پیدا شد.\nجیم کری اوایل دهه ۹۰ با بازی در سریال تلویزیونی «با رنگ زنده» به شهرت رسید و با درخشش در فیلم های سینمایی «ایس ونتورا:کاراگاه حیوانات»، «احمق و احمق تر» و «ماسک» به یکی از ستاره های کمدی هالیوود تبدیل شد.\nکری سال ۱۹۶۲ در کانادا به دنیا آمد و اکنون شهروند آمریکا است.البته این چند نفر تنها نمونه ای از بزرگان کمدی جهان بودند و نام های بسیاری چون جان بلوشی، مل بروکس، روان اتکینسون، بیلی کریستال، دنی دویتو و ریک مورانیس هستند که پرداختن به تمام آن ها در این مقال نمی گنجد.


انتقاد تند گزارشگر فوتبال از رضا رشیدپور - جهان نيوز\nجمعه ۱ اسفند ۱۳۹۹ ساعت ۲۰:۳۵\nکد مطلب: 755334\nسرهنگ علیفر گزارشگر فوتبال در تلویزیون انتقادات تندی را نسبت به رضا رشیدپور مطرح کرد.\nبه گزارش جهان نيوز به نقل از باشگاه خبرنگارن، سرهنگ علیفر گزارشگر فوتبال در یکی از برنامه‌های صبحگاهی شبکه سه سیما حضور پیدا کرد. در بخشی از این مصاحبه تصاویری روی صفحه تلویزیونِ برنامه نمایش داده شد و علیفر درباره آن صحبت کرد. زمانی که تصویر رضا رشیدپور روی صفحه تلویزیون قرار گرفت، علیفر انتقادات تندی را نسبت به این مجری تلویزیون مطرح کرد.\nبرچسب ها: سرهنگ علیفر گزارشگر فوتبال رضا رشید پور\nبیخیال شو بابا جان...!!!!


حاشیه نمایشگر گلکسی اس 9 نسبت به نسل قبل چه تغییری کرده است؟ | گجت نیوز\nحاشیه نمایشگر گلکسی اس 9 نسبت به نسل قبل چه تغییری کرده است؟\n۱۰ دیدگاه ارسال شده توسط: معین کریمی 10 اسفند 96 ساعت 13:40\nآیا شما هم کنجکاو شده‌اید بدانید که حاشیه نمایشگر گلکسی اس 9 و اس 9 پلاس (Samsung Galaxy S9 & S9 Plus) نسبت به نسل گذشته خود یعنی خانواده گلکسی اس 8 باریک‌تر شده‌اند یا خیر؟ ما در این مقاله به شما شرح خواهیم داد.\nطراحی گوشی های سری گلکسی اس 8 سامسونگ نه فقط برای این کمپانی، بلکه برای کل صنعت موبایل نقطه عطفی به حساب می‌آید. بنابراین، زمانی که سامسونگ شب یکشنبه از گوشی های گلکسی اس 9 خود پرده برداری کرد، ما متوجه تغییر نه چندان زیاد آن‌ها نسبت به نسل پیشینشان شدیم.\nاگرچه به طور کلی گلکسی اس 9 از تغییراتی در طراحی خود برخوردار است، اما آن‌ها نسبت به نسل پیش بسیار کوچک و ظریف به نظر می‌رسند. به طور مثال می‌توان به جایگاه جدید اسکنر اثر انگشت، تقویت مقاومت بدنه و کمی کاهش حاشیه نمایشگر گلکسی اس 9 اشاره کرد. حاشیه‌ها در گلکسی اس 8 حالا در نسل جدید حتی از آن باریکی دیوانه‌واری که داشتند نیز باریک‌تر شده‌اند. حاشیه نمایشگر این نسل حالا کوچکتر/باریک‌تر شده، در حالی که تکنولوژی بیشتری نیز در قسمت جلویی گوشی جای گرفته است.\nاما دقیقا حاشیه نمایشگر گلکسی اس 9 چقدر باریک شده است؟\nحاشیه بالایی گلکسی اس 9 اینک 8.18 میلی‌متر است که 0.48 میلی‌متر باریک‌تر از نسل قبل شده است. قاب پایینی نیز با اندازه 6.96 میلی‌متر، حدود 0.76 میلی‌متر کوچکتر از نسل پیشین شده است. این حاشیه‌های کوچکتر به طور کلی باعث کوتاه‌تر شدن 1.2 میلی‌متری گلکسی اس 9 نسبت به گلکسی اس 8 شده است، در حالی که از همان اندازه نمایشگر برخوردار است.\nاما داستان حاشیه‌ها همینجا تمام نمی‌شود. دو کهکشانی جدید سامسونگ حتی از عناصر بصری کمتری در حاشیه بالایی بهره‌مند است. سامسونگ یک فیلم کم انعکاس را به کار برده است که می‌تواند صفحه نمایش را به شکل بهتری با بدنه‌ی گوشی یکپارچه کند. این شرکت همچنین سنسور عنبیه را در جایی از حاشیه تعبیه کرده است تا بتوانید تشخیص دهید آیا آن در حال اسکن چشمان شما خواهد بود یا خیر!\nشاید گلکسی اس 9 و اس 9 پلاس از حاشیه‌های کمتری برخوردار باشند، اما حالا برآمدگی دوربین عقب آن‌ها 0.2 میلی‌متر و 0.15 میلی‌متر بیشتر از گلکسی اس 8 و اس 8 پلاس شده است. این افزایش برآمدگی به خاطر استفاده از یک سیستم دیافراگم دوگانه و یک سنسور با سرعت بالا است که به نظر بد نمی‌رسد.\nسامسونگ گلکسی اس 8 سامسونگ گلکسی اس 8 پلاس سامسونگ گلکسی اس 9 سامسونگ گلکسی اس 9 پلاس گوشی تمام صفحه 1396-12-10\nبرچسب ها : سامسونگ گلکسی اس 8 سامسونگ گلکسی اس 8 پلاس سامسونگ گلکسی اس 9 سامسونگ گلکسی اس 9 پلاس گوشی تمام صفحه\nقبلی سمند فیس لیفت از سال آینده وارد بازار می‌شود\nبعدی: مشخصات و تصاویری از پروژه لغو شده‌ی ال جی G7 منتشر شد\n11 اسفند 96 ساعت 00:20 در 12:20 ق.ظ\nهمونه فقط صفحه نمایش بزرگ تر شده\n10 اسفند 96 ساعت 23:34 در 11:34 ب.ظ\nتا اونجایی که من دیدم تغیر چندانی نداشت\n11 اسفند 96 ساعت 00:09 در 12:09 ق.ظ\nینی چی طراحی به اون زیاببی مال اس هشت چرا باید دوباره تغیرش بده؟؟\n11 اسفند 96 ساعت 13:21 در 1:21 ب.ظ\nشما کجا دیدی اونوقت؟\n10 اسفند 96 ساعت 17:40 در 5:40 ب.ظ\nوالا هیچ م حاشیه هاش کم نشده\n10 اسفند 96 ساعت 15:09 در 3:09 ب.ظ\nSir Saeid دیوانه هستی یا خود را به دیوانگی میزنی!\n10 اسفند 96 ساعت 17:41 در 5:41 ب.ظ\nهست واقعا هست آیفون نماست به حرفش اعتماد نکنید وجهه آیفون خراب میشه\n10 اسفند 96 ساعت 18:43 در 6:43 ب.ظ\nبا حرف بزی بهار نمیشه ??\n11 اسفند 96 ساعت 00:08 در 12:08 ق.ظ\nباهاش حرف نزن دیوانه س بیخیالش خودش از رو میره\n10 اسفند 96 ساعت 13:46 در 1:46 ب.ظ


کوادکوپتر حرفه ای G21 PRO | پریماتوی\nخانه / کوادکوپتر دوربین دار / کوادکوپتر حرفه ای G21 PRO\nکوادکوپتر حرفه ای G21 PRO\nدسته: کوادکوپتر تاشو, کوادکوپتر حرفه ای, کوادکوپتر دوربین دار, هلی شات برند: سایر برندهای کوادکوپتر\nبرند CSJ یکی از برندهای نسبتا تازه کار در عرصه تولید ربات های پرنده است. یکی از بهترین محصولات این برند مدل G21 PRO است. مولتی روتور G21 PRO با داشتن تکنولوژی های گیمبال یک محور، دوربین ۴K، سیستم GPS، موتورهای براشلس، ۱/۲ کیلومتر برد کنترل و … ابزار بسیار مناسبی برای فیلمبرداری است. در ادامه با پریماتوی همراه باشید.\nبررسی مشخصات فنی و طراحی کوادکوپتر حرفه ای G21 PRO\nهلی شات G21 PRO مدل فوق العاده ای که یکی از جدیدترین مخصولات کمپانی CSJ میباشد و در نیمه دوم سال ۲۰۲۱ تولید شده است. این پرنده ظاهری شبیه به مویک ایر ۲S دارد. بدنه G21 PRO با استفاده از ABS و فیبرکربن ساخته شده تا علاوه بر ایجاد ویژگی های آیرودینامیک، وزن مناسبی در حدود ۲۱۰ گرم را هم فراهم کند. این کوادکوپتر همانند تصاویر در رنگ جذاب زغالی تولید شده و در فروشگاه موجود میباشد.\nاستفاده از بهترین متربال در ساخت کوادکوپتر G21 PRO\nهمچنین با بکاربردن این متریال در تولید بدنه مقاومت لازم در برابر ضربات پیش بینی شده است. طراحی در نظر گرفته شده برای بازوهای پروازی به صورت تاشو است و ابعاد محصول با بازوهای باز ۲۶*۳۰ سانتی متر و با بازوهای بسته ۸*۱۵ سانتی متر می باشد. با داشتن چنین ابعادی حتی امکان پرواز در محیط های بسته نیز وجود دارد. همچنین به لطف استفاده از موتورهای براشلس و وزن بهینه در شرایط وزش باد نسبتا شدید تا شدید نیز هیچ اختلالی در فرایند پرواز به وجود نمی آید و می تواند بهترین گزینه ممکن برای خرید هلی شات حرفه ای باشد.\nبررسی سیستم GPS کواد کوپتر حرفه ای G21 PRO\nیکی از ویژگی های هلی شات حرفه ای G21 PRO که آن را از سایر مدلها متمایز می کند مجهز بودن این Drone به GPS های دوگانه است که منجر می شود تا پرنده پروازی فوق العاده پایدار داشته باشد.\nپس از تیکاف به کمک یک دکمه از روی رادیوکنترل، کوادکوپتر G21 PRO به محل اولیه تیکافش باز می گردد و این موضوع دلگرمی بسیار خوبی برای کاربران است. با وجود بازگشت به خانه دیگر عدم کنترل و گم شدن در کوادکوپتر معنا و مفهومی پیدا نمی کند. این قابلیت بازگشت به خانه دقیقی را نیز برای پرنده فراهم میکند تا به محض خروج از برد رادیویی و یا در صورت اتمام شارژ باتری، کوادکوپتر به صورت خودکار و اتوماتیک اقدام به بازگشت به محل تیکاف کند.\nهلی شات حرفه ای فیلم برداری G21 PRO، دارای دوربین با کیفیت ۴K\nهدف نهایی در تولید مولتی روتور G21 PRO استفاده از این ربات پرنده به عنوان ابزاری برای فیلمبرداری است. به همین دلیل بر روی محصول به استفاده از یک دوربین با کیفیت ۴K پرداخته شده است. کیفیت عکسبرداری این هلی شات ۴K و دارای رزولوشن ۲۱۶۰ * ۳۸۴۰ میباشد. کیفیت فیلمبرداری این هلی شات نیز FULL HD با رزولوشن ۱۰۸۰ * ۱۹۲۰ و با فریم ریت ۲۵ فریم بر ثانیه میباشد. علاوه بر این با اختصاص نرم افزار قابل نصب بر روی انواع گوشی های هوشمند و با فرکانس ۵٫۸ گیگاهرتز می توانید شاهد صحنه های فیلمبرداری شده توسط دوربین باشید. برد ارسال تصویر در شرایط بسیار صاف و به دور از آلودگی های مخابراتی و مانع بین ۵۰۰ الی ۸۰۰ متر میباشد.\nکوادکوپتر G21 PRO دارای دوربین دوم در زیر پرنده\nیکی از امکانات جالب این هلی شات علاوه بر دوربین اصلی ، وجود یک دوربین با کیفیت HD در زیر پرنده هست. بدین ترتیب با وجود ۲ دوربین یکی در قسمت زیر و یکی دیگر در جلوی پرنده همراه با گیمبال یک محور (امکان تغییر زاویه دوربین به وسیله کنترل) میتوانید به صورت همزمان تصاویر را با بالاترین کیفیت بر روی موبایل دریافت کنید.\nتصویربرداری از تمام زوایای ممکن به کمک گیمبال ۱ محوره هلی شات G21 PRO\nهلی شات حرفه ای G21 PRO دارای یک دوربین با کیفیت ۴K میباشد. این پرنده مجهز به گیمبال ۱ محور است که به کمک این تکنولوژی امکان تغییر زاویه دوربین در جهت بالا و پایین تا ۹۰ درجه در اختیار شما قرار می گیرد.\nقابلیت زوم دیجیتال تا ۵۰ برابر بزرگنمایی\nدوربین کوادکوپتر G21 PRO دارای قابلیت زوم دیجیتال تا ۵۰ برابر بزرگنمایی میباشد. برخورداری از چنین قابلیتی بسیار هیجان انگیز میباشد.\nرادیو کنترل در نظر گرفته شده برای هلی شات G21 PRO برند CSJ دارای ۶ کانال ارتباطی با فرکانس ۲٫۴ گیگاهرتز است و دارای برد هدایت افقی ۱/۵ کیلومتر معادل ۱۵۰۰ متر میباشد. طبق تست های انجام شده توسط کارشناس فنی مجموعه پریماتوی، برد مفید هدایت کوادکوپتر ۱/۲ کیلومتر میباشد. همچنین حداکثر ارتفاعی که این پرنده به صورت عمودی بالا میرود ۱۲۰ متر است. کنترلر دستگاه دارای یک باتری ۳۰۰ میلی آمپر ۳٫۷ ولت می باشد که امکان استفاده برای ۵ بار پرواز و هدایت را دارد. باتری ۳۰۰ میلی آمپری ریموت کنترل نیز در زمانی ۶۰ دقیقه ای به طور کامل شارژ می شود. در طراحی در نظر گرفته شده برای کنترل دستگاه، چند LED برای اعلان های پروازی تعبیه شده تا خلبان تسلط کاملی بر روی کوادکوپتر داشته باشد.\nفناوری قدرتمند CSJ در تولید موتور کوادکوپتر G21 PRO\nمولتی روتور G21 PRO برای امکان پرواز با ۴ موتور براشلس ۱۴۰۶ تجهیز شده و بر روی موتورها نیز ملخ هایی قفل شونده نصب می شود و ۳ سرعت پروازی نرمال ، اسپرت و اسپرت پلاس را در اختیار کاربر قرار می دهد. کنترل کننده سرعت یا اسپید کنترل ۱۸ آمپری دستگاه امکان پرواز تا حداکثر سرعت ۵۰ کیلومتر بر ساعت را فراهم می کند.\nموتور براشلس این هلی شات علاوه بر تامین نیروی لازم برای پرواز دستگاه، امکان حمل انواع دوربین های گوپرو، شیائومی و یا اسپورت کم را دارد، چرا که Drone قادر به بلند کردن وزن چنین دوربین هایی می باشد.\nتعادل پرواز و مقاومت بسیار بالا در برابر باد\nکوادکوپتر G21 PRO در باد شدید و سطح ۶ توانایی پرواز بالایی دارد. این کوادکوپتر به لطف موتورهای قدرتمند براشلس و سیستم GPS ، یکی از مدلهای مطلوب برای پرواز در بادهای نسبتا شدید تا شدید میباشد.\nحجم باتری هلی شات حرفه ای G21 PRO چقدر است؟\nانرژی مورد نیاز موتورهای دستگاه با استفاده از یک باتری ماژولار با ظرفیت ۳۰۰۰ میلی آمپری ۷٫۴ ولت تامین می گردد. این باتری به صورت خشابی بر روی کوادکوپتر نصب می شود و طبق اعلام کمپانی سازنده مدت زمان ۲۶ دقیقه ای برای پرواز را برای خلبان فراهم می کند. طبق تست های انجام شده توسط کارشناس فنی مجموعه پریماتوی، زمان پرواز مفید به مدت ۲۰ دقیقه میباشد. مدت زمان مورد نیاز برای شارژ مجدد باتری نیز حدود ۴ ساعت است. برای اطلاع رسانی به خلبان در حین کم شدن ظرفیت باتری نیز LED های هوشمند در بخش پایه های دستگاه نصب شده که شروع به چشمک زدن می کنند و در این زمان هلی شات به صورت خودکار و به کمک فناوری GPS به سمت شما باز می گردد.\nبهترین سنسور های پروازی در هلی شات CSJ G21 PRO\nسیستم Way Point:\nاین قابلیت مشابه ویژگی نقطه گذاری در کوادروتور های تخصصی است. با مشخص کردن نقاط مشخص و کلیک کردن بر روی Go کوادکوپتر G21 PRO شروع به حرکت بر روی نقاط مشخص شده بر روی نقشه می کند.\nحفظ ارتفاع خودکار:\nکوادکوپتر G21 PRO دارای سنسور بارومتر و حفظ ارتفاع خودکار نیز هست. این فناوری که برای اولین بار به کمک بارومترهای دوگانه تعبیه شده که باعث می شود کوادکوپتر میزان ارتفاع خود تا سطح زمین را بررسی کرده و به صورت خودکار در ارتفاع خاصی ثابت بماند.\nحالت Gesture یا اشاره یکی دیگر از سنسور های موجود بر روی دستگاه است که امکان هدایت کوادکوپتر با حرکات دست را به شما می دهد. برای مثال در صورت تمایل به گرفتن عکس سلفی تنها باید دست خود را بالا برده و به شکل V درآورید تا کوادکوپتر از شما تصویربرداری کند. همچنین با بالا بردن دست خود در برابر هلی شات می توانید دستور فیلمبرداری را صادر کنید.\nسیستم فالومی یا تعقیب سوژه یکی دیگر از قابلیت های موجود بر روی هلی شات G21 PRO است. به کمک این حالت پروازی پرنده به صورت خودکار سوژه مورد نظری که شما انتخاب میکنید را مورد بررسی قرار داده، ابعاد، اشکال و حجم آن را درک می کند و در ادامه وابسته به سرعت حرکت سوژه برای دنبال کردن آن اقدام می کند.\nچرخش به دور سوژه یا Circle:\nقابلیت چرخش به دور سوژه ویژگی دیگری است که هلی شات G21 PRO را تبدیل به بهترین انتخاب ممکن برای خرید یک کواد کوپتر حرفه ای می کند. چرخش به دور سوژه بدان معناست که سوژه مد نظر را انتخاب می کنید و سپس کوادکوپتر با شعاع مشخص از آن سوژه اقدام به حرکت به صورت دایره ای می کند. در این حین می توانید دوربین و صرفا بخش عکاسی و فیلم برداری را کنترل کنید.\nتیکاف و لندینگ خودکار:\nتیکاف و لندینگ خودکار بدان معنا و مفهوم است که به کمک یک دکمه از روی رادیو کنترل میتوانید پرنده را بلند کنید و بنشانید. این قابلیت برای افراد تازه کار و مبتدی بسیار دلچسب است چرا که در حین تیکاف و فرود احتمال ورود ضربه به کوادکوپتر هست. لذا می توان با این قابلیت به صورت کاملا هوشمند دستگاه را بلند کرد و نشاند.\nسنسور Optical Positioning:\nیکی از امکانات حرفه ای و جالب کوادکوپتر G21 PRO سنسور Optical positioning است ، این سنسور کمک میکند Drone بدون کوچکترین لرزشی در یک نقطه قرار بگیرد و موقعیت مکانی خود را در هوا کاملا حفظ کند. این سنسور باعث می شود تا پرنده جایگاه خود را به طور کامل حفظ کرده و به هیچ وجه کاهش ارتفاع آنی و کشیدگی به طرفین نداشته باشد.\nطراحی و تعبیه جایروسکوپ های ۶ محوره باعث شده ثبات و پایداری فوق العاده بالایی به پرنده داده شود. کوادکوپتر بسیار نرم پرواز می کند و به طرفین کشیدگی ندارد.\nکیف حمل ضد ضربه:\nکوادکوپتر حرفه ای G21 PRO به صورت فابریک دارای یک کیف ضد آب و ضربه برای حمل میباشد. با استفاده از این کیف میتوانید با خیال راحت و به دور از نگرانی پرنده خود را جا به جا نمایید.\nخرید کوادکوپتر G21 PRO برند CSJ ، آموزش و پشتیبانی محصول در پریماتوی\nدر جعبه کوادکوپتر حرفه ای G21 PRO از برند CSJ لوازمی که در اختیار شما قرار می گیرد عبارتند از : کوادکوپتر، ریموت کنترل، یک عدد باتری، کابل شارژ، پیچ گوشتی، ۴ عدد ملخ یدک (۲ جفت)، کیف حمل و دفترچه راهنما\nدر پریماتوی به عنوان فروشگاه تخصصی انواع مولتی روتورها علاوه بر خرید محصولاتی اورجینال، خدمات پس از فروش، آموزش رایگان، تامین قطعات یدکی و تعمیرات نیز در اختیار شما قرار می گیرد. در صورت تمایل می توانید با شماره های اعلام شده در تماس باشید و از مشاوره کارشناسان ما برای خرید کوادکوپتر G21 PRO استفاده کنید.\nاولین نفری باشید که دیدگاهی را ارسال می کنید برای “کوادکوپتر حرفه ای G21 PRO” لغو پاسخ\nکوادکوپتر JJRC X17 6K با ۳ باتری و کیف حمل\n13,850,000 تومان 13,350,000 تومان4 % تخفیف افزودن به سبد خرید\nکوادکوپتر SMRC M21 6K\nکوادکوپتر ZLRC SG108-S


گالری مدل لباس ترک مجلسی، شب و عروس - لوازم جانبی مد زنان بهار و تابستان 2014 در یک مجموعه مد\nمدل لباس عروس لباس عروس مدل لباس نامزدی عکس مدل ژاکت مدل لباس دخترانه مدل های جدید پالتوهای کوتاه لباس شب زنانه لباس شب جدید مدل پالتو های دخترانه مدل لباس شب دکلته لباس زنانه مدل لباس مدل لباس مهمانی لباس شب عروس مدل مجلسی مدل لباس 2011 مجلسی ژورنال لباس شب لباس مجلسی پالتو های کوتاه دخترونه مو مدل آرایش لباس نامزدی مدل لباس شب گالری لباس شب مدل مو مدل پالتوهای کوتاه 2010 مدل لباس زنانه مدل لباس مجلسی\nلوازم جانبی مد زنان بهار و تابستان 2014 در یک مجموعه مد\nلوازم جانبی مد زنان بهار و تابستان 2014 در یک مجموعه مد از Balmain ارائه شده است. در این فصل آن را به دستبند، کمربند و گردنبند. برای تمام قطعات فلزی ویژگی خود. دستبند به اندازه کافی گسترده، بزرگ، ساخته شده از فلز زرد ارائه شده است.\nخیلی زیاد در مجموعه ای از کمربند و تسمه نشان داده است. همه آنها گسترده، تزئین شده با حلقه فلزی و زنجیره ای می باشد، به خوبی بر خط کمر، که بسیار شیک در این فصل. طراحان زمان توصیه انتخاب لباس برای مطابقت. لوازم جانبی مد زنان بهار و تابستان 2014 از Balmain بر روی عکس ارائه شده:\nبرچسب ها: مد زنان بهار و تابستان 2014 مد بهار و تابستان 2014


جزئیات خودکشی دانش‌آموز تهرانی در سرویس بهداشتی مدرسه - رشت رویایی\nلینک ثابت: RashteRoyaiee.ir/?p=15936 - ۱۹ خرداد ۱۳۹۵\nجزئیات خودکشی دانش‌آموز تهرانی در سرویس بهداشتی مدرسه\nرشت رویایی- مدیرکل دفتر وزارتی علت اقدام دانش‌آموز را مشکلات روحی او دانست و گفت در حال بررسی بیشتر هستیم.\nمحمد فاضل مدیرکل دفتر وزارتی آموزش و پرورش در گفت و گو با باشگاه خبرنگاران جوان، در خصوص اقدام امروز دختر دبیرستانی که در نهایت منجر به مرگ وی شد، گفت: با توجه به نامه‌ای که این دانش‌آموز پیش از مرگ خود نوشته، وی مشکلات روحی و فکری داشته است.\nمدیرکل دفتر وزارتی آموزش و پرورش ادامه داد: دانش آموز پس از پایان امتحان به سرویس بهداشتی مراجعه کرده و تصمیمش را عملی می‌کند و با توجه به اینکه زمان حضور در سرویس بهداشتی طولانی شده مسئولان مدرسه وارد عمل می‌شوند و با صحنه فوت دانش‌آموز مواجه می‌شوند.\nوی با بیان اینکه اقدام دانش‌آموز از پیش تعیین شده بوده و به مدرسه مربوط نمی‌شود، اظهار کرد: خانواده او نیز در جریان بخشی از مشکلات فرزندشان بوده‌اند.\nمدیرکل دفتر وزارتی با اشاره به اینکه دانش آموزان در سنین بحرانی هستند و بسیار تحت تأثیر عوامل محیطی، دوستان و رسانه‌ها قرار می‌گیرند، گفت: باید نظارت و مراقبت بیشتری برای آنها صورت گیرد تا دچار چنین مشکلاتی نشوند.\nفاضل یادآور شد: این دانش‌آموز نیز مدتی با مشکلات روحی و درگیری‌های فکری مواجه بوده و نهایت اقدام به خودکشی کرده است.\nوی گفت: با این وجود ما باز هم پیگیر این مساله هستیم.\nجزئیات خودکشی دانش‌آموز تهرانی در سرویس بهداشتی مدرسه آخرین تغییر: خرداد ۱۹ام, ۱۳۹۵ توسط Mojtaba\tتگ‌ها:خودکشی, دانش‌آموز\tفیسبوک\nکتابی درباره‌ی یکی از قدیمی‌ترین ناشران گیلان\tفیلم‌برداری پلیس از روابط جنسی مردم!\tنوشته های مرتبط حوادث\t۲۵ بهمن ۱۳۹۵\tزن جوان فرزندانش را کشت و اقدام به خودکشی کرد«می‌خواستم به این زندگی نکبت‌بار پایان دهم»\nرشت رویایی ـ زن جوان که پس از قتل هولناک دوفرزند خردسالش اقدام به خودکشی…\tادامه مطلب\nتوئیتر\tاجتماعی\t۵ بهمن ۱۳۹۵\tجرایم خشن و خودکشی در گیلان افزایش یافته است\nرشت رویایی ـ رئیس پلیس آگاهی گیلان با بیان اینکه این استان در جرایم خشن…\tادامه مطلب\nتوئیتر\tاجتماعی\t۱۹ دی ۱۳۹۵\tتجاوز در اتاق پرو به خودکشی دختر و حکم اعدام برای متجاوز انجامید\nرشت رویایی ـ قضات دیوانعالی کشور حکم اعدام مرد جوانی که فروشنده یک مانتوفروشی را…\tادامه مطلب