RESTRICTED
ORGANIZACI ÓNMUNDIAL GATS/SC/92/Suppl.1
28dejuliode1995
DEL COMERCIO(95-2260)
Comercio deServicios
VENEZUELA
Lista decompromisos específicos
Suplemento 1
(Esta listaesauténtica enespañol únicamente)
____________________
Estetextosustituye alasección relativa alosservicios financieros quefigura enlaspáginas 10
a20deldocumento GATS/SC/92.VENEZUELA -SERVICIOS FINANCIEROS
Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
7. SERVICIOS FINANCIEROS
Seguros
(CCP 812, sinincluir
Fondos dePensiones)
a) Servicios deseguros de
vida(81211)
b) Servicios deseguros
distintos delosseguros
devida(8129)1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) ElEjecutivo Nacional, cuando loconsidere
conveniente, podrá solicitar condiciones de
reciprocidad conloscapitales nacionales,
porparte delospaíses deorigen delos
capitales extranjeros queparticipen enel
sistema asegurador venezolano.
Para autorizar laconstitución deempresas
deseguros yreaseguros, elEjecutivo
Nacional tomará enconsideración entre
otros factores, lascondiciones económicas
yfinancieras generales ylocales.
Nosepermite elestablecimiento enelpaís
desucursales deempresas deseguros. Para
laconstitución delasempresas serequiere
laforma desociedad anónima.1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) Ninguna
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Página 1VENEZUELA (continuación)GATS/SC/92/Suppl.1
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Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
Seprohíbe elfuncionamiento delas
sociedades denominadas tontinas o
chatelusianas ylaforma mixta deellas.
LaJunta Administrativa delasEmpresas
deSeguros deberá estar constituida ensu
mayoría porvenezolanos domiciliados y
residenciados enelpaís. Porlomenos la
mitad desusVicepresidentes, Directores,
Gerentes, Subgerentes, Consultores
Técnicos oJurídicos deben servenezolanos
domiciliados yresidenciados enelpaís.
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.
LaJunta Administrativa delasEmpresas
deSeguros deberá estar constituida ensu
mayoría porvenezolanos domiciliados y
residenciados enelpaís. Porlomenos la
mitad desusVicepresidentes, Directores,
Gerentes, Subgerentes, Consultores
Técnicos oJurídicos deben servenezolanos
domiciliados yresidenciados enelpaís.4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.VENEZUELA (continuación)
Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
Reaseguros 1) Lasempresas dereaseguros delexterior
podrán mantener representaciones
permanentes enelpaísparalaaceptación
deriesgos dereaseguros; asimismo, las
sociedades decorretaje dereaseguros
podrán ejercer poderes deempresas de
reaseguros nodomiciliadas enelpaíspara
laaceptación deriesgos dereaseguros. El
ejercicio deesarepresentación estará
sometido alaprevia autorización dela
Superintendencia deSeguros, lacualpodrá
limitarlo, condicionarlo onegarlo.
ElMinistro deHacienda podrá prohibir a
lasempresas deseguros yreaseguros que
operen enVenezuela, lacontratación de
reaseguros condeterminadas sociedades.
2) ElMinistro deHacienda podrá prohibir a
lasempresas deseguros yreaseguros que
operen enVenezuela, lacontratación de
reaseguros condeterminadas sociedades.1) Ninguna
2) Ninguna
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Página 3VENEZUELA (continuación)GATS/SC/92/Suppl.1
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Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
3) ElEjecutivo Nacional, cuando loconsidere
conveniente, podrá solicitar condiciones de
reciprocidad conloscapitales nacionales,
porparte delospaíses deorigen delos
capitales extranjeros queparticipen enel
sistema reasegurador venezolano.
Para autorizar laconstitución deempresas
dereaseguros, elEjecutivo Nacional
tomará enconsideración entre otros
factores, lascondiciones económicas y
financieras, generales ylocales.
Nosepermite elestablecimiento enelpaís
desucursales deempresas dereaseguros.
Para laconstitución delasempresas se
requiere laforma desociedad anónima.
LaSuperintendencia deSeguros podrá
limitar oprohibir aunaomásempresas de
seguros, laaceptación dereaseguros en
unoomásramos.3) NingunaVENEZUELA (continuación)
Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
LaJunta Administrativa delasEmpresas
deReaseguros deberá estar constituida en
sumayoría porvenezolanos domiciliados y
residentes enelpaís. Porlomenos lamitad
desusVicepresidentes, Directores,
Gerentes, Subgerentes, Consultores
Técnicos oJurídicos deben servenezolanos
domiciliados yresidenciados enelpaís.
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales. LaJunta
Administrativa delasEmpresas de
Reaseguros deberá estar constituida ensu
mayoría porvenezolanos domiciliados y
residentes enelpaís. Porlomenos la
mitad desusVicepresidentes, Directores,
Gerentes, Subgerentes, Consultores
Técnicos oJurídicos deben servenezolanos
domiciliados yresidenciados enelpaís.4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales
GATS/SC/92/Suppl.1
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Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
Corretaje deSeguros y
Reaseguros
(CCP 81401)1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) ElEjecutivo Nacional, cuando loconsidere
conveniente, podrá solicitar condiciones de
reciprocidad conloscapitales nacionales,
porparte delospaíses deorigen delos
capitales extranjeros queparticipen enel
corretaje deseguros yreaseguros.
Para autorizar laconstitución deempresas
decorretaje deseguros oreaseguros, el
Ejecutivo Nacional tomará enconsideración
entre otros factores, lascondiciones
económicas yfinancieras, generales y
locales.
Nosepermite elestablecimiento enelpaís
desucursales deempresas decorretaje de
seguros yreaseguros. Para laconstitución
delasempresas serequiere forma de
sociedad anónima oderesponsabilidad
limitada.1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) NingunaVENEZUELA (continuación)
Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
Enlasempresas decorretaje deseguros y
reaseguros, elPresidente ylastrescuartas
partes delosVicepresidentes, Directores,
Gerentes uotros empleados derango
ejecutivo ylosfactores mercantiles deben
servenezolanos domiciliados yresidentes
enelpaís. Losaccionistas deben ser
corredores deseguros connomenos de
tresaños deejercicio desuprofesión.
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.
Enlasempresas decorretaje deseguros y
reaseguros, elPresidente ylastrescuartas
partes delosVicepresidentes, Directores,
Gerentes uotros empleados derango
ejecutivo ylosfactores mercantiles deben
servenezolanos domiciliados yresidentes
enelpaís. Losaccionistas deben ser
corredores deseguros connomenos de
tresaños deejercicio desuprofesión.4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales
GATS/SC/92/Suppl.1
Página 7VENEZUELA (continuación)GATS/SC/92/Suppl.1
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Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
BANCOS YOTRAS
INSTITUCIONES
FINANCIERAS
(CCP 81115 81116 8112
8113 81333 81339)
Bajo estadenominación
seincluyen lossiguientes
servicios:
a) Aceptación dedepósitos
yotros fondos
reembolsables del
público
(CCP 81115-81116)
b) Préstamos detodotipo,
incluidos entre otros,
créditos personales,
créditos hipotecarios,
factoring y
financiamiento de
transacciones comerciales
(CCP 8113, sinincluir
81139)1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) ElEjecutivo Nacional, cuando loconsidere
conveniente, podrá solicitar condiciones de
reciprocidad paraloscapitales venezolanos,
porparte delospaíses deorigen delos
capitales extranjeros queparticipen enel
sistema financiero venezolano.
Nosepuede practicar intermediación
financiera enVenezuela sinestar
autorizado. Lapromoción yfuncionamiento
delosbancos ydemás instituciones
financieras, requiere autorización dela
Superintendencia deBancos yotras
instituciones financieras, quetomará en
cuenta, entre otros factores, lascondiciones
económicas, financieras, generales y
locales.1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) NingunaVENEZUELA (continuación)
Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
c) Servicios financieros de
arrendamientos con
opción decompra
(CCP 8112)
d) Servicios depago y
transferencia monetaria
(CCP 81339)Elestablecimiento oapertura de
instituciones financieras osucursales
propiedad deinstituciones financieras o
inversionistas extranjeros odeinstituciones
constituidas enelexterior requerirá
autorización delaSuperintendencia de
Bancos yotras instituciones financieras,
oídalaopinión delBanco Central de
Venezuela ylaopinión favorable del
Consejo Superior delaSuperintendencia de
Bancos yotras instituciones financieras,
conlosrequisitos ycondiciones
establecidos enlaLeyGeneral deBancos y
otras instituciones financieras.
Para laconstitución debancos yotras
instituciones financieras serequiere la
forma desociedad anónima.
Nomenos delamitad delosintegrantes de
lasJuntas Administradoras delosbancos y
otras instituciones financieras deberán estar
residenciados enelterritorio nacional.
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Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
e) Garantías (CCP 81339)
f) Operaciones cambiarias
(CCP 81333)
g) Nuevas operaciones y
servicios*Losbancos oinstituciones extranjeras que
establezcan sucursales enVenezuela
deberán asignarles capital parasus
operaciones enelpaís, locualnolimita la
responsabilidad quecorresponde albanco o
institución financiera extranjera enrelación
alatotalidad decapital porsusoperaciones
enVenezuela.
Lasoficinas derepresentación debancos e
instituciones financieras extranjeras no
domiciliadas enVenezuela, nopodrán
realizar ningún tipodeoperaciones activas
nipasivas, ysólopodrán actuar como
intermediarios entre susrepresentados ylas
personas naturales yjurídicas beneficiarias
decréditos queaquéllos leconcedan, a
cuyo efecto suministrarán lainformación a
laSuperintendencia deBancos yotras
instituciones financieras, relativa alos
términos, condiciones, modalidades y
características delasoperaciones dequese
trate.
* Encasodeotros nuevos servicios deoperaciones bancarias, éstas deben sercompatibles conlanaturaleza delrespectivo banco, conlaslimitaciones queestablezca
elEjecutivo Nacional, oídalaopinión delBanco Central deVenezuela.VENEZUELA (continuación)
Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
Lasoficinas derepresentación delabanca
yotras instituciones financieras extranjeras,
nopodrán recibir nidirecta ni
indirectamente porcuenta propia oajena,
depósitos deninguna clase, niintervenir en
larealización deoperaciones pasivas que
impliquen captación derecursos alpúblico,
acuyo efecto deberán abstenerse de
proporcionar información odeefectuar
gestión otrámite alguno relacionado con
estetipodeoperaciones.
Elcambio dedomicilio odeubicación de
lasoficinas derepresentación, laclausura
desusoficinas yladesignación desus
representantes, requerirá autorización
previa delaSuperintendencia deBancos y
otras instituciones financieras.
Lasoficinas derepresentación nopodrán
realizar ningún tipodepublicidad sobre sus
actividades enelpaís. Podrán, sin
embargo, identificar lasoficinas donde
funcionen conladenominación delbanco o
institución financiera representado, enlos
términos quedetermine laSuperintendencia
deBancos.
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Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
Casas deCambio
(CCP 81333)
Compraventa debilletes
extranjeros ycheques de
viajeros alpúblico4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales. Nomenos dela
mitad delosintegrantes delaJunta
Administradora delosbancos yotras
instituciones financieras, deberán estar
residenciados enelterritorio nacional.
1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) ElEjecutivo Nacional, cuando loconsidere
conveniente, podrá solicitar condiciones de
reciprocidad conloscapitales nacionales,
porparte delospaíses deorigen delos
capitales extranjeros queparticipen enel
sistema decasas decambio delpaís.
Para laconstitución decasas decambio se
requiere forma desociedad anónima.
Nomenos delamitad delosintegrantes de
lasJuntas Administrativas delascasas de
cambio deberán estar residenciados enel
territorio nacional.4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales
1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) NingunaVENEZUELA (continuación)
Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.
Nomenos delamitad delosintegrantes de
lasJuntas Administrativas delascasas de
cambio deberán estar residenciados enel
territorio nacional.4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales
Mercado decapitales
Fondos Mutuales
(CCP 81191)1) Sinconsolidar
2) Ninguna
3) ElEjecutivo Nacional cuando loconsidere
conveniente, podrá solicitar condiciones de
reciprocidad conloscapitales nacionales,
porparte delospaíses deorigen delos
capitales extranjeros queparticipen eneste
subsector.
Serequiere forma desociedad anónima.
Deben invertir susrecursos exclusivamente
entítulos valores legalmente permitidos.
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.1) Sinconsolidar
2) Ninguna
3) Ninguna
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.
GATS/SC/92/Suppl.1
Página 13VENEZUELA (continuación)GATS/SC/92/Suppl.1
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Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
Sociedades
Administradoras de
fondos mutuales
(CCP 81319)1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) ElEjecutivo Nacional cuando loconsidere
conveniente, podrá solicitar condiciones de
reciprocidad conloscapitales nacionales,
porparte delospaíses deorigen delos
capitales extranjeros queparticipen eneste
subsector.
Serequiere forma desociedad anónima.
Lassociedades administradoras defondos
mutuales deinversión nopueden prestar
simultáneamente servicios amásdeun
fondo mutual deinversión, cuando los
objetivos deinversión ylosplanes deventa
seandelmismo tipo, ajuicio dela
Comisión Nacional deValores1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) Ninguna
LosFondos Mutuales constituidos en
Venezuela, encasodeseradministrados
porterceros, deben serlo porunasociedad
administradora también constituida en
Venezuela aestepropósitoVENEZUELA (continuación)
Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.
Asesores deInversiones
(CCP 81332)1) Sinconsolidar
2) Ninguna
3) ElEjecutivo Nacional cuando loconsidere
conveniente, podrá solicitar condiciones de
reciprocidad conloscapitales nacionales,
porparte delospaíses deorigen delos
capitales extranjeros queparticipen eneste
subsector.
Sisetrata delasesoramiento parala
inversión entítulos extranjeros, opara
servir decontacto concorredores del
exterior orepresentar aéstos, la
autorización estácondicionada ala
situación económica yfinanciera delpaís, a
juicio delaComisión Nacional deValores.1) Sinconsolidar.
2) Ninguna
3) Ninguna
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Página 15VENEZUELA (continuación)GATS/SC/92/Suppl.1
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Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
LaComisión Nacional deValores podrá
revocar ocancelar lasautorizaciones para
asesorar enlainversión entítulos valores
extranjeros, oparaservir decontacto con
corredores delexterior orepresentar a
éstos, cuando asujuicio lascondiciones
económicas yfinancieras delpaíssean
inconvenientes paralarealización detales
actividades.
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.
Corretaje deTítulos
Valores
(CCP 81321, 81323)1) Sinconsolidar
2) Ninguna1) Sinconsolidar
2) NingunaVENEZUELA (continuación)
Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
3) ElEjecutivo Nacional cuando loconsidere
conveniente, podrá solicitar condiciones de
reciprocidad conloscapitales nacionales,
porparte delospaíses deorigen delos
capitales extranjeros queparticipen eneste
subsector.
Laautorización delaoferta pública de
títulos valores extranjeros enVenezuela,
depende dequeconvenga alinterés
nacional, previa opinión favorable del
Ejecutivo Nacional.
Losadministradores deunacasade
corretaje deben serresidentes enelpaís.3) Ninguna
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales. Losadministradores
deunacasadecorretaje deben ser
residentes enelpaís4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.
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Página 17VENEZUELA (continuación)GATS/SC/92/Suppl.1
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Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
Bancos eInstitutos de
Crédito, Seguros y
Mercado deCapitales
Suministro y
transferencia de
información financiera,
procesamiento dedatos
financieros ysoporte con
ellos relacionados, por
proveedores deotros
servicios financieros
(Numeral XVdelas
definiciones delAnexo
sobre Servicios
Financieros)1) Ninguna*
2) Ninguna*
3) Ninguna*
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales1) Ninguna*
2) Ninguna*
3) Ninguna*
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.
* Sinperjuicio delderecho deVenezuela deproteger losdatos personales, laintimidad personal yelcarácter confidencial deregistros ycuentas individuales.VENEZUELA (continuación)
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