Mức phạt khi không áp_dụng các biện_pháp quy_định về kiểm_toán nội_bộ trong phòng , chống rửa_tiền , rà_soát khách_hàng và giao_dịch , quan
Điều 43 . Vi_phạm_quy_định về kiểm_toán nội_bộ trong phòng , chống rửa_tiền , rà_soát khách_hàng và giao_dịch , quan_hệ ngân_hàng đại_lý 1 . Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối_với hành_vi không rà_soát khách_hàng và các bên liên_quan theo các danh_sách cảnh_báo trước khi thiết_lập mối quan_hệ hoặc cung_cấp các dịch_vụ ngân_hàng cho khách_hàng . 
 2 . Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng đối_với một trong các hành_vi vi_phạm sau đây : 
 a ) Không áp_dụng các biện_pháp quy_định tại Điều 14 Luật_Phòng , chống rửa_tiền khi thiết_lập quan_hệ ngân_hàng đại_lý với ngân_hàng đối_tác nước_ngoài ; 
 b ) Không báo_cáo cơ_quan nhà_nước có thẩm_quyền theo quy_định của pháp_luật khi có khách_hàng và bên có liên_quan nằm trong các danh_sách cảnh_báo ; 
 c ) Không thực_hiện kiểm_toán nội_bộ về phòng , chống rửa_tiền theo quy_định của pháp_luật .
Điều 40 . Vi_phạm_quy_định về quy_định nội_bộ về phòng , chống rửa_tiền Phạt tiền từ 60.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối_với một trong các hành_vi vi_phạm sau đây : 
 1 . Không ban_hành quy_trình quản_lý rủi_ro các giao_dịch liên_quan tới công_nghệ mới theo quy_định tại Điều 15 Luật_Phòng , chống rửa_tiền ; 
 2 . Không xây_dựng quy_định về phân_loại khách_hàng trên cơ_sở rủi_ro theo quy_định tại khoản 1 Điều 12 Luật_Phòng , chống rửa_tiền ; 
 3 . Không ban_hành quy_định nội_bộ hoặc ban_hành quy_định nội_bộ thiếu một hoặc một_số nội_dung quy_định tại