Kiểm_soát nội_bộ doanh_nghiệp môi_giới được quy_định như thế_nào ?
Điều 36 . Kiểm_soát nội_bộ , kiểm_toán nội_bộ 1 . Doanh_nghiệp bảo_hiểm , chi_nhánh nước_ngoài , doanh_nghiệp môi_giới bảo_hiểm phải xây_dựng , triển_khai và giám_sát việc thực_hiện các quy_chế phân_công trách_nhiệm trong nội_bộ doanh_nghiệp ; quy_trình nghiên_cứu phát_triển sản_phẩm , khai_thác , thẩm_định , bồi_thường , tái_bảo_hiểm ( đối_với doanh_nghiệp bảo_hiểm , chi_nhánh nước_ngoài ) , quy_trình môi_giới bảo_hiểm ( đối_với doanh_nghiệp môi_giới bảo_hiểm ) và các quy_trình nghiệp_vụ khác theo quy_định pháp_luật . 
 2 . Doanh_nghiệp bảo_hiểm , chi_nhánh nước_ngoài , doanh_nghiệp môi_giới bảo_hiểm phải lập hệ_thống kiểm_soát nội_bộ , kiểm_toán nội_bộ bảo_đảm doanh_nghiệp , chi_nhánh hoạt_động an_toàn và đúng pháp_luật . 
 3 . Hoạt_động kiểm_soát nội_bộ phải độc_lập với các hoạt_động điều_hành , hoạt_động_kinh_doanh ; bộ_phận kiểm_toán nội_bộ phải độc_lập với bộ_phận kiểm_soát nội_bộ và bảo_đảm đánh_giá , phát_hiện kịp_thời mọi rủi_ro có nguy_cơ ảnh_hưởng xấu đến hiệu_quả và mục_tiêu hoạt_động của doanh_nghiệp bảo_hiểm , chi_nhánh nước_ngoài , doanh_nghiệp môi_giới bảo_hiểm , phản_ánh kịp_thời với cấp có thẩm_quyền của doanh_nghiệp , chi_nhánh để có biện_pháp xử_lý thích_hợp . 
 4 . Doanh_nghiệp bảo_hiểm , chi_nhánh nước_ngoài , doanh_nghiệp môi_giới bảo_hiểm phải thường_xuyên kiểm_tra việc chấp_hành pháp_luật , các quy_trình nghiệp_vụ và quy_định nội_bộ ; trực_tiếp kiểm_tra , kiểm_soát các hoạt_động nghiệp_vụ trên tất_cả các lĩnh_vực tại trụ_sở chính , chi_nhánh , văn_phòng đại_diện và địa_điểm kinh_doanh nhằm đánh_giá chính_xác kết_quả hoạt_động_kinh_doanh và thực_trạng tài_chính của doanh_nghiệp . 
 5 . Định_kỳ hàng năm , doanh_nghiệp bảo_hiểm , chi_nhánh nước_ngoài , doanh_nghiệp môi_giới bảo_hiểm phải thực_hiện kiểm_toán nội_bộ đối_với các hoạt_động của doanh_nghiệp , chi_nhánh . 
 6 . Kết_quả kiểm_toán nội_bộ , kiểm_soát nội_bộ phải được lập thành_văn_bản và lưu_giữ tại doanh_nghiệp bảo_hiểm , chi_nhánh nước_ngoài , doanh_nghiệp môi_giới bảo_hiểm .
Điều 41 . Bộ_phận Kiểm_soát nội_bộ và Quản_trị rủi_ro trực_thuộc Ban Giám_đốc ( Ban Tổng_giám_đốc ) 1 . Bộ_phận Kiểm_soát nội_bộ có nhiệm_vụ kiểm_soát tuân_thủ những nội_dung sau : 
 a . Kiểm_tra , giám_sát việc tuân_thủ các quy_định pháp_luật , Điều_lệ công_ty , quyết_định của Đại_hội_đồng cổ_đông , quyết_định của Hội_đồng quản_trị , các quy_chế , quy_trình nghiệp_vụ , quy_trình quản_trị rủi_ro của Công_ty , của các bộ_phận có liên_quan và của người hành_nghề chứng_khoán trong Công_ty ; 
 b . Giám_sát thực_thi các quy_định nội_bộ , các hoạt_động tiềm_ẩn xung_đột lợi_ích trong nội_bộ Công_ty , đặc_biệt đối_với các hoạt_động_kinh_doanh của bản_thân Công_ty và các giao_dịch cá_nhân của nhân_viên Công_ty ; giám_sát việc thực_thi trách_nhiệm của cán_bộ , nhân_viên trong Công_ty , thực_thi trách_nhiệm của đối_tác đối_với các hoạt_động đã ủy quyền ; 
 c . Kiểm_tra nội_dung và giám_sát việc thực_hiện các quy_tắc về đạo_đức nghề_nghiệp ; 
 d . Giám_sát việc tính_toán và tuân_thủ các quy_định đảm_bảo_an_toàn tài_chính ; 
 e . Tách_biệt_tài_sản của khách_hàng ; 
 f . Bảo_quản , lưu_giữ tài_sản của khách_hàng ; 
 g . Kiểm_soát việc tuân_thủ quy_định của pháp_luật về phòng , chống rửa_tiền ; 
 h . Nội_dung khác theo nhiệm_vụ Giám_đốc ( Tổng_Giám_đốc ) giao . 
 2 . Yêu_cầu về nhân_sự của Bộ_phận Kiểm_soát nội_bộ : 
 a . Trưởng bộ_phận Kiểm_soát nội_bộ phải là người có trình_độ chuyên_môn về luật , kế_toán , kiểm_toán ; có đủ kinh_nghiệm , uy_tín , thẩm_quyền để thực_thi có hiệu_quả nhiệm_vụ được giao ; 
 b . Không phải là người có liên_quan đến các trưởng bộ_phận chuyên_môn , người thực_hiện nghiệp_vụ , Giám_đốc ( Tổng_Giám_đốc ) , Phó_Giám_đốc ( Phó_Tổng_Giám_đốc ) , Giám_đốc chi_nhánh trong Công_ty ; 
 c . Có chứng_chỉ hành_nghề chứng_khoán hoặc chứng_chỉ Những vấn_đề cơ_bản về chứng_khoán và thị_trường chứng_khoán ; chứng_chỉ Pháp_luật về chứng_khoán và thị_trường chứng_khoán ; 
 d . Không kiêm_nhiệm các công_việc khác trong Công_ty ; 
 e . ... . ( Yêu_cầu khác do Công_ty quy_định phù_hợp với pháp_luật ) . 
 3 . Nhiệm_vụ của hệ_thống thực_thi quản_trị rủi_ro : 
 a . Xác_định chính_sách thực_thi và mức_độ chấp_nhận rủi_ro của Công_ty ; 
 b . Xác_định rủi_ro của Công_ty ; 
 c . Đo_lường rủi_ro ; 
 d . Giám_sát , ngăn_ngừa , phát_hiện và xử_lý rủi_ro . 
 IV. Ban Kiểm_soát