Tiêu_chí quản_trị điều_hành của tổ_chức tín_dụng , chi_nhánh ngân_hàng nước_ngoài được đánh_giá_như thế_nào ?
Điều 9 . Quản_trị điều_hành Tiêu_chí quản_trị điều_hành của tổ_chức tín_dụng , chi_nhánh ngân_hàng nước_ngoài được đánh_giá , cho điểm theo các nhóm chỉ_tiêu sau đây : 
 1 . Nhóm chỉ_tiêu định_lượng : Tỷ_lệ chi_phí hoạt_động so với tổng_thu_nhập hoạt_động . 
 2 . Nhóm chỉ_tiêu định_tính : 
 a ) Tuân_thủ các quy_định pháp_luật về cổ_đông , cổ_phần , cổ_phiếu ; 
 b ) Tuân_thủ các quy_định pháp_luật về giới_hạn góp vốn , mua cổ_phần ; 
 c ) Tuân_thủ các quy_định pháp_luật về Hội_đồng quản_trị , Hội_đồng thành_viên , Ban Kiểm_soát , Ban điều_hành và các quy_định pháp_luật khác về quản_trị , điều_hành của tổ_chức tín_dụng , chi_nhánh ngân_hàng nước_ngoài ; 
 d ) Tuân_thủ các quy_định pháp_luật về hệ_thống kiểm_soát nội_bộ bao_gồm giám_sát của quản_lý cấp cao , kiểm_soát nội_bộ , kiểm_toán nội_bộ và quản_lý rủi_ro ( không bao_gồm quản_lý rủi_ro tín_dụng , quản_lý rủi_ro thanh khoản , quản_lý rủi_ro thị_trường ) của tổ_chức tín_dụng , chi_nhánh ngân_hàng nước_ngoài ; 
 đ ) Tuân_thủ các quy_định pháp_luật về kiểm_toán độc_lập ; 
 e ) Tuân_thủ các quy_định pháp_luật về chế_độ thông_tin , báo_cáo ; 
 g ) Tuân_thủ các quy_định pháp_luật về tiền_tệ , ngân_hàng khác ngoài các quy_định đã được đề_cập tại các chỉ_tiêu định_tính quy_định tại Điều 7 , 8 , 10 , 11 , 12 Thông_tư này và Điểm a , b , c , d , đ , e Khoản 2 Điều này .
Điều 4 . Nguyên_tắc và phương_pháp xếp_hạng tổ_chức tín_dụng , chi_nhánh ngân_hàng nước_ngoài 1 . Việc xếp_hạng cần đảm_bảo phản_ánh đầy_đủ thực_trạng hoạt_động , rủi_ro của các tổ_chức tín_dụng , chi_nhánh ngân_hàng nước_ngoài và tuân_thủ đúng quy_định của pháp_luật . 
 2 . Tổ_chức tín_dụng , chi_nhánh ngân_hàng nước_ngoài được chia thành các nhóm đồng hạng , cụ_thể như sau : 
 a ) Nhóm 1 : Ngân_hàng thương_mại có quy_mô lớn ( tổng giá_trị tài_sản bình_quân theo quý trong năm xếp_hạng trên 100.000 tỷ đồng ) ; 
 b ) Nhóm 2 : Ngân_hàng thương_mại có quy_mô nhỏ ( tổng giá_trị tài_sản bình_quân theo quý trong năm xếp_hạng bằng hoặc thấp hơn 100.000 tỷ đồng ) ; 
 c ) Nhóm 3 : Chi_nhánh ngân_hàng nước_ngoài ; 
 d ) Nhóm 4 : Công_ty tài_chính ; 
 đ ) Nhóm 5 : Công_ty cho thuê tài_chính ; 
 e ) Nhóm 6 : Ngân_hàng hợp_tác_xã . 
 3 . Tổ_chức tín_dụng , chi_nhánh ngân_hàng nước_ngoài được xếp_hạng theo hệ_thống tiêu_chí . Từng tiêu_chí xếp_hạng bao_gồm nhóm chỉ_tiêu định_lượng và nhóm chỉ_tiêu định_tính . Nhóm chỉ_tiêu định_lượng đo_lường mức_độ lành_mạnh hoạt_động ngân_hàng trên cơ_sở số_liệu hoạt_động của tổ_chức tín_dụng , chi_nhánh ngân_hàng nước_ngoài . Nhóm chỉ_tiêu định_tính đo_lường mức_độ tuân_thủ các quy_định pháp_luật của tổ_chức tín_dụng , chi_nhánh ngân_hàng nước_ngoài . 
 4 . Trọng_số của nhóm chỉ_tiêu , trọng số của từng chỉ_tiêu theo từng nhóm đồng hạng được xác_định trên cơ_sở tầm quan_trọng của từng nhóm chỉ_tiêu , từng chỉ_tiêu đối_với mức_độ lành_mạnh hoạt_động ngân_hàng và yêu_cầu của công_tác thanh_tra , giám_sát . 
 5 . Căn_cứ vào mức điểm xếp_hạng đạt được , tổ_chức tín_dụng , chi_nhánh ngân_hàng nước_ngoài được xếp vào một trong các hạng sau : Tốt ( A ) , Khá ( B ) , Trung_bình ( C ) , Yếu ( D ) hoặc Yếu_kém ( E ) .