Đơn_vị bao thanh_toán thẩm_định khả_năng đáp_ứng các điều_kiện của khách_hàng như thế_nào ?
Điều 13 . Thẩm_định và quyết_định bao thanh_toán 1 . Đơn_vị bao thanh_toán thẩm_định khả_năng đáp_ứng các điều_kiện bao thanh_toán của khách_hàng theo quy_định tại Điều 11 Thông_tư này để xem_xét quyết_định bao thanh_toán . Trong quá_trình thẩm_định , đơn_vị bao thanh_toán được sử_dụng hệ_thống xếp_hạng tín_dụng nội_bộ , kết_hợp với các thông_tin tại Trung_tâm Thông_tin tín_dụng quốc_gia Việt_Nam , các kênh thông_tin khác . 
 2 . Đơn_vị bao thanh_toán phải tổ_chức xét_duyệt bao thanh_toán theo nguyên_tắc phân_định trách_nhiệm giữa khâu thẩm_định và quyết_định bao thanh_toán .
Điều 11 . Điều_kiện bao thanh_toán Đơn_vị bao thanh_toán xem_xét , quyết_định bao thanh_toán khi khách_hàng đáp_ứng các điều_kiện sau đây : 
 1 . Đối_với khách_hàng là người cư_trú 
 a ) Khách_hàng là pháp_nhân có năng_lực pháp_luật dân_sự theo quy_định của pháp_luật ; 
 b ) Khách_hàng là cá_nhân từ đủ 18 tuổi trở lên có năng_lực hành_vi dân_sự đầy_đủ theo quy_định của pháp_luật hoặc từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi không bị mất hoặc hạn_chế năng_lực hành_vi dân_sự theo quy_định của pháp_luật ; 
 c ) Nhu_cầu bao thanh_toán để sử_dụng tiền ứng trước vào mục_đích hợp_pháp và phục_vụ cho hoạt_động_sản_xuất , kinh_doanh ; 
 d ) Có khả_năng tài_chính để trả nợ ; 
 đ ) Có phương_án sử_dụng vốn khả_thi . 
 2 . Đối_với khách_hàng là người không cư_trú 
 a ) Khách_hàng là tổ_chức ; 
 b ) Các điều_kiện quy_định tại điểm c , d và đ khoản 1 Điều này ; 
 c ) Trường_hợp khách_hàng là bên nhập_khẩu phải đáp_ứng điều_kiện quy_định tại điểm a , b khoản này và một trong các điều_kiện sau đây : 
 ( i ) Khách_hàng là doanh_nghiệp được thành_lập và hoạt_động tại nước_ngoài có vốn góp của doanh_nghiệp Việt_Nam dưới hình_thức đầu_tư trực_tiếp ra nước_ngoài ; 
 ( ii ) 100 % giá_trị của khoản phải trả được bảo_lãnh thanh_toán , bảo_hiểm bởi bên thứ ba , được khách_hàng ký_quỹ , được bảo_đảm bằng tiền gửi của khách_hàng tại đơn_vị bao thanh_toán .